信用證制度：提單欺詐的制度根源

導致提單欺詐的主要原因是信用證制度，更具體地說是根源于信用證的獨立性原則以及由它衍生而來的嚴格相符原則。

（一）信用證制度及其基本原則

跟單信用證或信用證是開證行代買方開立的或開證行自己開立的、保證依受益人提交的與信用證條款和條件的要求相符的匯票或單據(jù)付款的承諾。跟單信用證作為國際貿(mào)易融資的工具之一，是“英國商業(yè)天才所創(chuàng)造的機制”。信用證制度有以下兩項基本原則：獨立性原則。這一原則的含義是開證行對受益人的付款義務(wù)獨立于受益人對他在基礎(chǔ)合同項下義務(wù)的履行；開證行對受益人的付款義務(wù)獨立于開證申請人對開證行的義務(wù)，即不可撤銷的信用證一經(jīng)開出，開證行即承擔了第一位的付款責任。獨立性原則在UCP600中主要體現(xiàn)在第3條、第4條中。嚴格相符原則。嚴格相符原則對于國際貿(mào)易具有重要的意義，它使受益人相信，如果受益人滿足了銀行承諾的條件(即信用證規(guī)定的條件)，則銀行作為“可靠的出納員”的承諾即可無條件的付諸實施。這一原則是信用證獨立性原則的衍生物。

（二）信用證制度本身固有的缺陷導致提單欺詐

跟單信用證的基本特征之一是：銀行處理的單證而不是貨物。提單是從大副收據(jù)發(fā)展而來的，大副收據(jù)本身是承運人的收貨證明。后來經(jīng)過長期的貿(mào)易實踐，提單被等同于對物的物權(quán)憑證逐漸成為一種商業(yè)習慣，而且這種習慣在法律上得到認可，即提單作為一種物權(quán)憑證是可流通的或可轉(zhuǎn)讓的。因此提單的交付等于象征性交付貨物。這一點是信用證下銀行以提單作為主要的付款憑證的主要原因。跟單信用證的這一特征決定了提單的價值及其在信用證體系中的作用。

提單背書轉(zhuǎn)讓的法律效果

杜永濤

一提單的法律性質(zhì)

從有關(guān)提單的國際公約和國內(nèi)立法來看，很少有對提單作出明確的定義，《海牙規(guī)則》和《維斯比規(guī)則》均沒有給提單下一個明確的定義，直到《1978年聯(lián)合國海上貨物運輸公約》即《漢堡規(guī)則》出現(xiàn)，國際上才有了被若干國家共同接受的、統(tǒng)一的提單的明確定義。按照《漢堡規(guī)則》，提單是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證?！稘h堡規(guī)則》已經(jīng)于1992年11月生效，但海運大國均未加入該規(guī)則，目前締約國擁有的船隊總噸位尚不足2％，尚缺乏國際普遍性。

英國法院在1794年LickBarrow訴Mason一案中首次確認提單具有documentoftitle的功能，國內(nèi)將其譯作物權(quán)憑證，學術(shù)界關(guān)于提單的物權(quán)憑證功能的學說歸納起來，主要有四種，即物權(quán)憑證說，所有權(quán)憑證說，抵押權(quán)憑證說和可轉(zhuǎn)讓的權(quán)利說。

1物權(quán)憑證說是最傳統(tǒng)的一種學說，該學說認為為適應(yīng)國際貿(mào)易中單證買賣的正常運轉(zhuǎn)的要求，提單應(yīng)具有船舶所載貨物物權(quán)憑證的效力，提單代表著貨物，誰持有提單，誰就有權(quán)要求承運人交付貨物并對該貨物享有所有權(quán)。

論文關(guān)鍵詞：提單欺詐成因信用證

論文內(nèi)容摘要：在國際貿(mào)易運輸中，海上貨物運輸始終占據(jù)主導地位，而提單則是海上貨物運輸中最重要的單證，已成為國際貿(mào)易和航運的主要方式之一。然而，隨著國際貿(mào)易和航運的發(fā)展，提單欺詐已嚴重的危機到整個提單的正常運作機制，阻礙了國際貿(mào)易的順利進行。本文深入分析了提單欺詐的成因，以期更好的防范提單欺詐，使提單對國際貿(mào)易發(fā)揮更大的促進作用。

國際貿(mào)易實踐中，提單欺詐產(chǎn)生的原因比較復雜，比如由于提單沒有嚴格的格式要求，對空白提單管理不嚴格，對空白提單的盜用，法律上也沒有規(guī)定任何可懲罰措施，因此這種欺詐比較簡單易施。從效益上來看，偽造提單無論在技術(shù)上，還是在成本上都比較容易，這大概是利用提單欺詐日益猖獗的直接誘因。

信用證制度：提單欺詐的制度根源

導致提單欺詐的主要原因是信用證制度，更具體地說是根源于信用證的獨立性原則以及由它衍生而來的嚴格相符原則。

（一）信用證制度及其基本原則

論文關(guān)鍵詞：提單欺詐成因信用證

論文內(nèi)容摘要：在國際貿(mào)易運輸中，海上貨物運輸始終占據(jù)主導地位，而提單則是海上貨物運輸中最重要的單證，已成為國際貿(mào)易和航運的主要方式之一。然而，隨著國際貿(mào)易和航運的發(fā)展，提單欺詐已嚴重的危機到整個提單的正常運作機制，阻礙了國際貿(mào)易的順利進行。本文深入分析了提單欺詐的成因，以期更好的防范提單欺詐，使提單對國際貿(mào)易發(fā)揮更大的促進作用。

國際貿(mào)易實踐中，提單欺詐產(chǎn)生的原因比較復雜，比如由于提單沒有嚴格的格式要求，對空白提單管理不嚴格，對空白提單的盜用，法律上也沒有規(guī)定任何可懲罰措施，因此這種欺詐比較簡單易施。從效益上來看，偽造提單無論在技術(shù)上，還是在成本上都比較容易，這大概是利用提單欺詐日益猖獗的直接誘因。

信用證制度：提單欺詐的制度根源

導致提單欺詐的主要原因是信用證制度，更具體地說是根源于信用證的獨立性原則以及由它衍生而來的嚴格相符原則。

（一）信用證制度及其基本原則

摘要：隨著世界各國之間貿(mào)易交往的不斷深入，海上運輸已經(jīng)成為國際間貨物運輸?shù)闹饕问?。在國際海上貨物運輸合同中，圍繞作為重要單證的提單產(chǎn)生的糾紛可謂繁多。由于提單的簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓等往往涉及不同的國家和地區(qū)的法律，而各國關(guān)于提單的法律規(guī)定又存在諸多不同，在發(fā)生提單糾紛時經(jīng)常會引起準據(jù)法的確定等一系列的問題。因此加強提單的法律功能的研究顯得特別的重要了。本文首先對提單的定義進行了分析，接著對提單的法律功能進行了闡述，最后對提單法律功能適用的基本原則進行了分析。

關(guān)鍵詞：提單；法律功能；基本原則

引言：自歐洲早期航海貿(mào)易從船商合一到船商分離，出現(xiàn)提單雛形起，提單己在海上貨物運輸中使用了很長的歷史。17世紀，為解決因貨物通過海運時間長，不便商人處分貨物的矛盾，在貿(mào)易領(lǐng)域逐漸承認提單可以直接代表運輸途中的貨物，轉(zhuǎn)讓提單具有轉(zhuǎn)讓貨物一樣的效力，處分提單等于處分正在海上運輸途中的貨物。現(xiàn)代意義的提單就這樣順應(yīng)航海貿(mào)易的發(fā)展而出現(xiàn)了，其被賦予了貨物收據(jù)、運輸合同證明及保證據(jù)以交付貨物的功能。國際貿(mào)易的發(fā)展推動提單的發(fā)展，而提單功能的完善使國際貨物買賣實現(xiàn)了由實物交易到單證交易過渡，國際貿(mào)易因此蓬勃發(fā)展，進而又促進了海上貨物運輸事業(yè)的繁榮。提單成為國際貿(mào)易與海上貨物運輸中最重要的單證之一。

一、提單的定義

提單是海上貨物運輸特有的重要運輸單證。英美等國將海陸空運單據(jù)通稱提單，當專指海運時則稱為海運提單，英國船運法規(guī)定，提單是由船東或其他人所簽發(fā)的文件，該文件確認貨物裝上何船并駛往何港，以及運輸裝船貨物的若干條件；在德國，提單是承運人接受承運貨物的書面證明，承運人通過提單承擔將接管的貨物依其所證明的狀況運至目的地，并根據(jù)提單的內(nèi)容交付貨物的義務(wù)。在臺灣地區(qū)，海運提單稱作載貨證券，載貨證券為運送人或船長于貨物裝載后、同托運人之請求發(fā)給托運人、承認貨物業(yè)已裝船，約定運送期間權(quán)利義務(wù)及領(lǐng)受貨物之特種有價證券。簡言之，載貨證券為一種貨物已上船之書據(jù)。它是海上貨物運輸合同的證明及承運人收受或裝載貨物的文件。繳回該文件時，承運人應(yīng)交付貨物；提單條款內(nèi)所載的人或所指定或持有提單人請求交貨時，承運人即有交付貨物的義務(wù)。

《聯(lián)合國1978年海上貨物運輸公約》（《漢堡規(guī)則》）第1條規(guī)定：“提單是指一種用以證明海上貨物運輸合同和貨物由承運人接管或裝船，以及承運人據(jù)以保證交付貨物的單證。單證中關(guān)于貨物應(yīng)交付指定收貨人或按指示交付，或交付提單持有人的規(guī)定，即構(gòu)成了這一保證”。

摘要：提單是貨物所有權(quán)的憑證，也是銀行憑單付款的主要依據(jù)，在國際貿(mào)易中具有非常重要的地位和作用。然而，在國際貨物買賣中，提單的使用也帶來種種風險，提單欺詐活動日益猖獗，使提單信譽大大受損并影響到整個國際貿(mào)易體系。本文論述了提單欺詐，并提出了相應(yīng)防范措施。

關(guān)鍵詞：提單；提單欺詐；保函；止付令

提單是用以證明海上貨物運輸合同和貨物已由承運人接管或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。它運用于海運已有幾百年的歷史，在國際貿(mào)易中發(fā)揮著巨大作用。

但由于提單擔負著眾多功能，通過各個環(huán)節(jié)，發(fā)生欺詐的可能性很大。近年來，提單欺詐案件頻繁發(fā)生，其范圍之廣、種類之多、危害之大，令人震驚。有效打擊提單欺詐活動，進一步完善提單制度本身，已成為擺在世界各國面前的一個不容忽視的問題。

一、提單欺詐的主要表現(xiàn)形式

（一）偽造提單。提單是信用證所要求的主要單據(jù)，在信用證業(yè)務(wù)中，只要單據(jù)符合信用證的要求，銀行即憑單付款，而不審查單據(jù)的來源及其真實性。一些不法商人即利用信用證“單據(jù)交易、嚴格相符”的特點偽造提單，以騙取貨款，可能貨物根本沒有裝船，或以次充好，蒙騙客戶。

一、提單的定義

提單是海上貨物運輸特有的重要運輸單證。英美等國將海陸空運單據(jù)通稱提單，當專指海運時則稱為海運提單，英國船運法規(guī)定，提單是由船東或其他人所簽發(fā)的文件，該文件確認貨物裝上何船并駛往何港，以及運輸裝船貨物的若干條件；在德國，提單是承運人接受承運貨物的書面證明，承運人通過提單承擔將接管的貨物依其所證明的狀況運至目的地，并根據(jù)提單的內(nèi)容交付貨物的義務(wù)。在臺灣地區(qū)，海運提單稱作載貨證券，載貨證券為運送人或船長于貨物裝載后、同托運人之請求發(fā)給托運人、承認貨物業(yè)已裝船，約定運送期間權(quán)利義務(wù)及領(lǐng)受貨物之特種有價證券。簡言之，載貨證券為一種貨物已上船之書據(jù)。它是海上貨物運輸合同的證明及承運人收受或裝載貨物的文件。繳回該文件時，承運人應(yīng)交付貨物；提單條款內(nèi)所載的人或所指定或持有提單人請求交貨時，承運人即有交付貨物的義務(wù)。

《聯(lián)合國1978年海上貨物運輸公約》（《漢堡規(guī)則》）第1條規(guī)定：“提單是指一種用以證明海上貨物運輸合同和貨物由承運人接管或裝船，以及承運人據(jù)以保證交付貨物的單證。單證中關(guān)于貨物應(yīng)交付指定收貨人或按指示交付，或交付提單持有人的規(guī)定，即構(gòu)成了這一保證”。

我國《海商法》第71條對提單所作的解釋是：“提單，是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。提單中載明的向記名人交付貨物，或者按照指示人的指示交付貨物，或者向提單持有人交付貨物的條款，構(gòu)成承運人據(jù)以交付貨物的保證”。

通過比較，不難發(fā)現(xiàn)，兩者的內(nèi)容是基本一致的。它們都概括了提單的本質(zhì)屬性，即：證明海上貨物運輸合同，證明承運人接管貨物或貨已裝船和保證據(jù)以交付貨物。提單的上述本質(zhì)屬性則決定了提單在海上貨物運輸關(guān)系中的法律地位。

二、提單的法律功能

提單（BillofLading），是指用以證明國際海上貨物運輸合同成立和貨物已由承運人收受或者裝船，并由承運人據(jù)以在目的港交付所運貨物的憑證。提單在國際海上貨物運輸和國際貿(mào)易中都占居重要地位，是貨物賣買、運輸和結(jié)匯環(huán)節(jié)中不可缺少的主要單據(jù)之一。提單具有悠久的歷史，從它一產(chǎn)生起，就在促進國際貿(mào)易和對外交往方面發(fā)揮著積極的作用。但是，由于歷史演變，科技發(fā)展，世風惡化，使提單日益面臨嚴重挑戰(zhàn)和危機。對幾百年來的提單運行機制進行必要的變革，已引起國際社會和航運組織越來越廣泛的關(guān)注。本文試圖在這方面作些初步的探討，拋磚引玉，并就教于同行前輩和學人。

一、提單在整肅國際航運秩序方面發(fā)揮過重要作用

提單是隨著國際海上貨物運輸?shù)漠a(chǎn)生、發(fā)展而逐步實行和完善起來的。在歐洲中世紀之前，海上運輸已初具規(guī)模，地中海地區(qū)更有著較為繁榮的海上貿(mào)易，但是，這時的船舶所有人和所載貨物的所有人往往是同一個人，船貨合一，貨主隨船同行，航海的目的是為了進行貿(mào)易而非為了運輸。所以，這一時期的海上運輸不需要任何單證，只需將這種貨運情況載入相應(yīng)的船舶文件，并作為文件的一部分進行登記即可。中世紀之初，工商業(yè)進一步發(fā)展，促使貨主與船主逐漸分離，貨主不再與船同行，貿(mào)易商和運輸商被生產(chǎn)力的發(fā)展而劃分為各自獨立的陣營，進行自己業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的經(jīng)營。此時，就需要開一張單證作為貨主將貨物交給船方后的收據(jù)，這種單證通常被認為是提單的起源，或稱為提單的雛形。

從提單的雛形產(chǎn)生開始，提單就在整肅國際航運秩序方面發(fā)揮著重要作用。

從事國際海上貨物運輸，無疑會涉及兩個或兩個以上國家的不同法律規(guī)定和習慣作法，產(chǎn)生不同程度的法律沖突和糾紛，給航運業(yè)發(fā)展帶來消極影響。提單在抵消這些不利因素方面發(fā)揮了作用，使各國之間混亂的航運秩序逐漸趨于統(tǒng)一，使國際航運業(yè)在世界范圍內(nèi)得到了和諧的發(fā)展與壯大。提單在整肅國際航運秩序方面發(fā)揮的重要作用主要表現(xiàn)在以下四個方面：

（一）提單規(guī)定了船貨雙方的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。有關(guān)國際海上貨物運輸?shù)母麝P(guān)系人都受提單條款的約束和調(diào)整，國際航運由混沌無序狀態(tài)逐步過渡到有法可依，有章可循的狀態(tài)。一般而言，提單是承、托雙方訂立國際海上貨物運輸合同的證明（EvidenceofContract），在提單的背面條款中都載有合同的主要條款以規(guī)定當事人的權(quán)利、義務(wù)和責任。但是，對運輸合同當事人以外的關(guān)系人，如提單受讓人或收貨人來說，由于不知曉合同的內(nèi)容，提單實際上起著運輸合同的作用。

摘要：隨著世界各國之間貿(mào)易交往的不斷深入，海上運輸已經(jīng)成為國際間貨物運輸?shù)闹饕问健Ｔ趪H海上貨物運輸合同中，圍繞作為重要單證的提單產(chǎn)生的糾紛可謂繁多。由于提單的簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓等往往涉及不同的國家和地區(qū)的法律，而各國關(guān)于提單的法律規(guī)定又存在諸多不同，在發(fā)生提單糾紛時經(jīng)常會引起準據(jù)法的確定等一系列的問題。因此加強提單的法律功能的研究顯得特別的重要了。本文首先對提單的定義進行了分析，接著對提單的法律功能進行了闡述，最后對提單法律功能適用的基本原則進行了分析。

關(guān)鍵詞：提單；法律功能；基本原則

引言：自歐洲早期航海貿(mào)易從船商合一到船商分離，出現(xiàn)提單雛形起，提單己在海上貨物運輸中使用了很長的歷史。17世紀，為解決因貨物通過海運時間長，不便商人處分貨物的矛盾，在貿(mào)易領(lǐng)域逐漸承認提單可以直接代表運輸途中的貨物，轉(zhuǎn)讓提單具有轉(zhuǎn)讓貨物一樣的效力，處分提單等于處分正在海上運輸途中的貨物。現(xiàn)代意義的提單就這樣順應(yīng)航海貿(mào)易的發(fā)展而出現(xiàn)了，其被賦予了貨物收據(jù)、運輸合同證明及保證據(jù)以交付貨物的功能。國際貿(mào)易的發(fā)展推動提單的發(fā)展，而提單功能的完善使國際貨物買賣實現(xiàn)了由實物交易到單證交易過渡，國際貿(mào)易因此蓬勃發(fā)展，進而又促進了海上貨物運輸事業(yè)的繁榮。提單成為國際貿(mào)易與海上貨物運輸中最重要的單證之一。

一、提單的定義

提單是海上貨物運輸特有的重要運輸單證。英美等國將海陸空運單據(jù)通稱提單，當專指海運時則稱為海運提單，英國船運法規(guī)定，提單是由船東或其他人所簽發(fā)的文件，該文件確認貨物裝上何船并駛往何港，以及運輸裝船貨物的若干條件；在德國，提單是承運人接受承運貨物的書面證明，承運人通過提單承擔將接管的貨物依其所證明的狀況運至目的地，并根據(jù)提單的內(nèi)容交付貨物的義務(wù)。在臺灣地區(qū)，海運提單稱作載貨證券，載貨證券為運送人或船長于貨物裝載后、同托運人之請求發(fā)給托運人、承認貨物業(yè)已裝船，約定運送期間權(quán)利義務(wù)及領(lǐng)受貨物之特種有價證券。簡言之，載貨證券為一種貨物已上船之書據(jù)。它是海上貨物運輸合同的證明及承運人收受或裝載貨物的文件。繳回該文件時，承運人應(yīng)交付貨物；提單條款內(nèi)所載的人或所指定或持有提單人請求交貨時，承運人即有交付貨物的義務(wù)。

《聯(lián)合國1978年海上貨物運輸公約》（《漢堡規(guī)則》）第1條規(guī)定：“提單是指一種用以證明海上貨物運輸合同和貨物由承運人接管或裝船，以及承運人據(jù)以保證交付貨物的單證。單證中關(guān)于貨物應(yīng)交付指定收貨人或按指示交付，或交付提單持有人的規(guī)定，即構(gòu)成了這一保證”。

提單的基本要求

提單，又稱海運提單，是指用以證明海上貨物運輸合同和貨物已經(jīng)由承運人接收或者裝船，以及承運人保證據(jù)以交付貨物的單證。在班輪運輸中，提單就是承運人和托運人之間的運輸合同；在租船運輸中（除了租船人將船舶充作班輪經(jīng)營的情況外），提單雖不是租船合同本身，但也是承運人出具的貨物收據(jù)和承運人、托運人雙方所簽運輸合同的證明，并被當作物權(quán)憑證以供流轉(zhuǎn)。按照簽發(fā)提單時貨物是否已裝船來分類，提單可分為待運提單和已裝船提單。在貨物裝船前，如果承運人已經(jīng)應(yīng)托運人的要求簽發(fā)了收貨待運提單或者其他單證的，在貨物裝船完畢時，托運人可以將收貨待運提單或者其他單證退還承運人，以換取已裝船提單；承運人也可以在收貨待運提單上加注承運船舶的船名和裝船日期，加注后的收貨待運提單視為已裝船提單。對托運人而言，提單只是承運人已按提單所記載的內(nèi)容收到貨物的初步證據(jù)；而對善意受讓提單的包括收貨人在內(nèi)的提單持有人而言，提單就不僅僅是初步證據(jù)，而且是終結(jié)性證據(jù)，承運人不得否認提單上有關(guān)貨物資料記載內(nèi)容的正確性。承運人同收貨人、提單持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，依據(jù)提單的規(guī)定確定。這樣，對托運人而言，提單是托運人、承運人所訂運輸合同的直接證明；對收貨人而言，提單本身就是一個運輸合同，承運人和收貨人是該合同的當事人。因此，托運人、承運人、收貨人均受提單的約束，提單的內(nèi)容，包括簽發(fā)日期和對貨物狀況（如是否裝船）的記載，必須真實、準確、合法.所有這些，都是我國海商法以及國際慣例對提單的基本要求，是承運人法定義務(wù)的集中體現(xiàn)，也是本文闡述問題的基礎(chǔ)和出發(fā)點，必須先予明確。

什么是預借或倒簽提單？

在現(xiàn)代國際貿(mào)易中，采用跟單信用證方式付款是最常見、最主要的支付方式。在采用這種付款方式的情形下，開證銀行應(yīng)買方的請求開出的信用證對貨物的裝運期限、信用證的有效期和交單日期都作了十分明確的規(guī)定，賣方只有在完全按照信用證的規(guī)定向議付銀行提交所需單證后，方能順利結(jié)匯。其中，賣方所提交的提單必須是已裝船提單，否則不能結(jié)匯。但在實踐中，由于種種主、客觀方面的原因，經(jīng)常會遇見下述兩種情況：

1.眼看信用證的有效期即將屆滿，而貨物尚未裝船或尚未裝船完畢，如果賣方等到貨物裝船完畢，再憑承運人開出的已裝船提單去議付銀行結(jié)匯，則肯定會超過信用證所規(guī)定的結(jié)匯期，議付銀行會以此為由而拒絕結(jié)匯。

2.貨物實際裝船完畢的日期遲于信用證規(guī)定的裝船期限，如果承運人以該日期作為提單簽發(fā)的日期，議付銀行也肯定會以單證不符（提單在簽發(fā)日期上與信用證的規(guī)定不相符）為由而拒絕賣方的結(jié)匯請求。