摘要：銀行的穩(wěn)健運(yùn)行與整個(gè)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展密切相關(guān)，因此所有國(guó)家都對(duì)銀行監(jiān)管高度重視。其中銀行監(jiān)管成本又是影響銀行監(jiān)管效率的一個(gè)重要因素，就我國(guó)銀行監(jiān)管成本的構(gòu)成及其表現(xiàn)和當(dāng)前存在的問(wèn)題進(jìn)行了深入重點(diǎn)分析，從而為合理控制和降低我國(guó)銀行監(jiān)管成本提出了相關(guān)的政策建議。

關(guān)鍵詞：銀行監(jiān)管成本；執(zhí)行成本；政策建議

1銀行監(jiān)管成本的含義

銀行監(jiān)管引起的成本可以劃分為兩大類：(1)靜態(tài)成本，指監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行過(guò)程中所消耗的資源與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守監(jiān)管條例而消耗的資源等，包括固定成本和可變成本兩類。固定成本主要是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各種設(shè)施和設(shè)備等不隨監(jiān)管工作頻率增加而增加的成本?？勺兂杀臼侵搞y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)及被監(jiān)管機(jī)構(gòu)付出的隨著監(jiān)管工作頻率增加而增加的成本，主要包括監(jiān)管人員工資和監(jiān)管人員培訓(xùn)費(fèi)用，以及在監(jiān)管過(guò)程中由于監(jiān)管人員知識(shí)或工作經(jīng)驗(yàn)不足，造成工作的重復(fù)、時(shí)間的浪費(fèi)等引起監(jiān)管人員“素質(zhì)成本”；銀行監(jiān)管的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作形成的“實(shí)施成本”以及被監(jiān)管者因執(zhí)行監(jiān)管條例而付出的執(zhí)行成本。(2)動(dòng)態(tài)成本，指由于監(jiān)管加強(qiáng)而影響銀行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的成本，它不表現(xiàn)在政府與政府預(yù)算支出的增加上，也不表現(xiàn)為監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接負(fù)擔(dān)的成本的加大，但是整個(gè)社會(huì)的福利水平卻由于這種監(jiān)管的實(shí)施而降低了，尤其整個(gè)銀行體系的運(yùn)行效率的下降。①監(jiān)管過(guò)嚴(yán)有可能妨礙銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。②監(jiān)管有可能削弱競(jìng)爭(zhēng)。③監(jiān)管措施設(shè)計(jì)不合理，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)。④監(jiān)管可能造成對(duì)銀行業(yè)務(wù)人員的激勵(lì)機(jī)制作用下降，對(duì)業(yè)務(wù)的發(fā)展有所牽制。

2我國(guó)銀行監(jiān)管成本的構(gòu)成及表現(xiàn)

（1）直接成本主要有以下幾個(gè)方面：①監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)施、設(shè)備配備成本。我國(guó)金融監(jiān)管的主體有主要監(jiān)管單位和其他監(jiān)管單位，而且其機(jī)構(gòu)設(shè)置一般是從中央到省市，人民銀行的分支機(jī)構(gòu)更是設(shè)到縣，對(duì)于這么龐大的一個(gè)系統(tǒng)，僅從辦公場(chǎng)所、監(jiān)管部門所必備的辦公設(shè)備就是一筆巨大的成本投入。②監(jiān)管活動(dòng)的組織實(shí)施及運(yùn)作，即現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作成本。我國(guó)每年都要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，每一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查尤其是全國(guó)性的現(xiàn)場(chǎng)檢查，都需要大量的人力、物力和財(cái)力。③監(jiān)管的人力資源配備及培養(yǎng)成本。金融監(jiān)管為了能適應(yīng)金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展和不同類型金融機(jī)構(gòu)的不斷涌現(xiàn)，提高金融監(jiān)管的有效性，就必須要使金融監(jiān)管人員的知識(shí)層次和業(yè)務(wù)能力、水平不斷提高，尤其是在金融全球化的新形勢(shì)下，為同國(guó)際金融監(jiān)管接軌，就更需要配備高素質(zhì)的人才，這必然會(huì)加大培訓(xùn)成本。④被監(jiān)管者的守法成本。被監(jiān)管者為遵守監(jiān)管法規(guī)需要建立新的制度、提供培訓(xùn)、花費(fèi)時(shí)間和資金等，這也是一筆巨大的成本。據(jù)有關(guān)資料實(shí)證分析，2004～2006年我國(guó)銀行監(jiān)管的直接成本在600億～800億元人民幣左右,并且每年以10%以上的速度增長(zhǎng)。而且監(jiān)管過(guò)程中由于一些原因?qū)е鲁霈F(xiàn)一些違法亂紀(jì)的行為，這一方面對(duì)監(jiān)管主體產(chǎn)生一定的工作壓力，無(wú)形中增加了監(jiān)管主體的工作量，增加了監(jiān)管的無(wú)形成本，而且不良金融道德行為的發(fā)生也反映了隱性效率的損失，也是變相的監(jiān)管成本的一部分。

本文作者：劉會(huì)珍工作單位：陜西省商洛公路管理局工程隊(duì)

掌控成本的方法簡(jiǎn)述

合理的掌控勞務(wù)費(fèi)通常有兩種控制措施。首先，費(fèi)用應(yīng)該和總體行業(yè)的平均值相符，通常我們可以見到一些單位為了提升員工的工作熱情，而使其待遇超過(guò)均值的現(xiàn)象常會(huì)發(fā)生，很顯然這種做法是不正確的。其次，針對(duì)不同的員工開展統(tǒng)籌措施，確保待遇分層。例如，對(duì)于水平優(yōu)秀的組織可以對(duì)他們提升待遇，通常是體現(xiàn)在獎(jiǎng)金上，這樣能夠提升他們的工作熱情，而且員工的活動(dòng)哈單位的收益之間是有非常緊密的關(guān)聯(lián)的，采用此法可以確保項(xiàng)目能夠順利的進(jìn)行。而對(duì)于負(fù)責(zé)看守工作的員工，其待遇可以相應(yīng)的較低一些，這主要是因?yàn)樗麄兊幕顒?dòng)比較的簡(jiǎn)單，而且相對(duì)固定，和單位的效益之間也不存在必然的聯(lián)系。而對(duì)于管理者來(lái)講，他們的待遇應(yīng)該在上述的兩者之間。認(rèn)真地把控好原料費(fèi)工程材料費(fèi)，是整個(gè)項(xiàng)目的主體，因?yàn)樗闹С鲫P(guān)系到整個(gè)項(xiàng)目能否順利運(yùn)轉(zhuǎn)的問(wèn)題。材料費(fèi)用的控制特別講究，也可以采取兩種方式對(duì)其進(jìn)行必要的管理。第一方面是要有市場(chǎng)最熟悉又最合格的穩(wěn)定供應(yīng)商。穩(wěn)定的供應(yīng)商會(huì)使你的材料費(fèi)用支出水平維持在一個(gè)常態(tài)水平，不會(huì)受太大的供需市場(chǎng)的影響。項(xiàng)目部也可以利用這一層面關(guān)系獲得良好的材料來(lái)源和材料優(yōu)惠。第二方面也是最重要的方面，就是規(guī)范化采購(gòu)和運(yùn)用材料流程。采購(gòu)方面要配備專業(yè)的采購(gòu)人員，最好是施工人員提計(jì)去采購(gòu)，這類人員對(duì)材質(zhì)熟悉，會(huì)做到一個(gè)良好的質(zhì)量把關(guān)。另一方面，在運(yùn)用過(guò)程中，要實(shí)行傳幫帶的模式，對(duì)新進(jìn)人員要在老員工的帶領(lǐng)下開展工作，老員工對(duì)原材料的節(jié)省還有原材料的合理利用方面有著豐富的經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)年累月下來(lái)這將是一筆可觀的收入。認(rèn)真把控好設(shè)備費(fèi)由于經(jīng)濟(jì)以及科技的前進(jìn)，目前的各項(xiàng)施工活動(dòng)通常都是依靠設(shè)備來(lái)進(jìn)行的。因而控制好設(shè)備費(fèi)必然會(huì)對(duì)整體的費(fèi)用控制活動(dòng)有一定的影響。具體的講，可以從如下的一些層面上開展工作。首先，設(shè)立專門的負(fù)責(zé)購(gòu)買機(jī)械的崗位。機(jī)械的品質(zhì)以及使用時(shí)間是非常重要的問(wèn)題，除此之外，活動(dòng)流利性也十分的關(guān)鍵。只有認(rèn)真的選取對(duì)相關(guān)問(wèn)題有一定了解的員工進(jìn)行此項(xiàng)活動(dòng)，才可以起到控制費(fèi)用，實(shí)現(xiàn)效益的目的。其次，設(shè)置專門的負(fù)責(zé)養(yǎng)護(hù)的崗位。機(jī)械的使用過(guò)程中必須要進(jìn)行頻繁的養(yǎng)護(hù)活動(dòng)，才可以確保其性能合理。平時(shí)的維護(hù)活動(dòng)意義十分重大。機(jī)械使用時(shí)必然會(huì)受到一定的影響，因而對(duì)其進(jìn)行護(hù)理的養(yǎng)護(hù)，比如充足的氧量等，可以切實(shí)提升它的使用時(shí)間，而且因?yàn)樽龊昧司S護(hù)活動(dòng)，此時(shí)就不需要開展大規(guī)模的維修活動(dòng)，進(jìn)而起到降低費(fèi)用的作用。做好資料管理活動(dòng)工程資料管理費(fèi)用再大多數(shù)人來(lái)看是不直接和必要的，這種思路是錯(cuò)誤的。對(duì)一個(gè)企業(yè)來(lái)說(shuō)，哪怕是一個(gè)項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，資料管理也是相當(dāng)重要的。資料包括項(xiàng)目在運(yùn)行過(guò)程中簽訂的一系列合同，包括施工合同，監(jiān)理合同，委托合同，招投標(biāo)合同等等，一旦發(fā)生糾紛，相關(guān)的手續(xù)資料如果不能及時(shí)找尋，那么一方面進(jìn)行補(bǔ)辦要花費(fèi)代價(jià)，另一方面是可能面臨敗訴被索賠的危險(xiǎn)。這方面的成本控制比較容易，一方面就是配備專職對(duì)項(xiàng)目資料進(jìn)行分門別類進(jìn)行管理，做到有據(jù)可查。另一方面就是重要的工程資料注意多留存幾份，多保留幾份，這樣因?yàn)樵V訟需要手續(xù)資料的時(shí)候也不至于面臨窘境。

做好成本管控活動(dòng)

成本管理責(zé)任制落實(shí)必要的成本責(zé)任制度，是推動(dòng)整個(gè)項(xiàng)目合法合規(guī)管理的依據(jù)。設(shè)崗輪崗，對(duì)于在活動(dòng)中有較好表現(xiàn)的員工應(yīng)該做出適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)活動(dòng)，相反的對(duì)于工作不盡心的員工要對(duì)其進(jìn)行適當(dāng)?shù)膽土P。在年終考核的時(shí)候，要嚴(yán)格依據(jù)成本管理責(zé)任制，按照崗位要求和設(shè)置對(duì)員工進(jìn)行相應(yīng)的應(yīng)對(duì)。按照責(zé)任制的要求嚴(yán)格把關(guān)成本運(yùn)行狀況。把成本偏高的項(xiàng)目?jī)?nèi)容扼殺在萌芽。技術(shù)方式此項(xiàng)方式主要的是指在項(xiàng)目中配置足夠的技術(shù)工作者。認(rèn)真地查看場(chǎng)地。只有做好細(xì)致的規(guī)劃活動(dòng)才可以確保項(xiàng)目發(fā)展順利，假如不能合理的規(guī)劃，會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目運(yùn)行受到非常不利的影響。按照國(guó)家規(guī)定或者行業(yè)要求的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)運(yùn)行，以節(jié)約成本當(dāng)做最終的努力目標(biāo)。經(jīng)濟(jì)方法此項(xiàng)方法是非常綜合的，不僅有對(duì)員工的，也有對(duì)具體活動(dòng)的。對(duì)項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況要有一個(gè)穩(wěn)定的供需關(guān)系。項(xiàng)目在運(yùn)行過(guò)程中對(duì)經(jīng)濟(jì)的控制，包括經(jīng)濟(jì)的前期策劃、經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行中期控制以及經(jīng)濟(jì)方面時(shí)候的彌補(bǔ)方面。前期策劃最為關(guān)鍵。經(jīng)濟(jì)措施因以詳細(xì)的市場(chǎng)調(diào)研成果為前提和基準(zhǔn)。合約方法針對(duì)合約開展的管控活動(dòng)，應(yīng)該做具體的區(qū)分。活動(dòng)通常會(huì)牽扯到土壤以及租賃等等的相關(guān)內(nèi)容。針對(duì)這些內(nèi)容在訂立的時(shí)候應(yīng)該有專門的人員監(jiān)督進(jìn)行。

通過(guò)上文的敘述，我們發(fā)現(xiàn)要想做好項(xiàng)目管理以及費(fèi)用掌控活動(dòng)，必需要從以下的一些方面入手，比如做好勞務(wù)費(fèi)以及原料費(fèi)和使用的設(shè)備等的相關(guān)資金的管理活動(dòng)。除此之外，還要做好技術(shù)以及合約等的相關(guān)管理活動(dòng)，只有將各項(xiàng)措施綜合到一起，才可以合理的把控費(fèi)用，確保道路事業(yè)發(fā)展順暢。

摘要：銀行的穩(wěn)健運(yùn)行與整個(gè)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展密切相關(guān)，因此所有國(guó)家都對(duì)銀行監(jiān)管高度重視。其中銀行監(jiān)管成本又是影響銀行監(jiān)管效率的一個(gè)重要因素，就我國(guó)銀行監(jiān)管成本的構(gòu)成及其表現(xiàn)和當(dāng)前存在的問(wèn)題進(jìn)行了深入重點(diǎn)分析，從而為合理控制和降低我國(guó)銀行監(jiān)管成本提出了相關(guān)的政策建議。

關(guān)鍵詞：銀行監(jiān)管成本；執(zhí)行成本；政策建議

1銀行監(jiān)管成本的含義

銀行監(jiān)管引起的成本可以劃分為兩大類：(1)靜態(tài)成本，指監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行過(guò)程中所消耗的資源與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守監(jiān)管條例而消耗的資源等，包括固定成本和可變成本兩類。固定成本主要是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各種設(shè)施和設(shè)備等不隨監(jiān)管工作頻率增加而增加的成本?？勺兂杀臼侵搞y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)及被監(jiān)管機(jī)構(gòu)付出的隨著監(jiān)管工作頻率增加而增加的成本，主要包括監(jiān)管人員工資和監(jiān)管人員培訓(xùn)費(fèi)用，以及在監(jiān)管過(guò)程中由于監(jiān)管人員知識(shí)或工作經(jīng)驗(yàn)不足，造成工作的重復(fù)、時(shí)間的浪費(fèi)等引起監(jiān)管人員“素質(zhì)成本”；銀行監(jiān)管的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作形成的“實(shí)施成本”以及被監(jiān)管者因執(zhí)行監(jiān)管條例而付出的執(zhí)行成本。(2)動(dòng)態(tài)成本，指由于監(jiān)管加強(qiáng)而影響銀行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的成本，它不表現(xiàn)在政府與政府預(yù)算支出的增加上，也不表現(xiàn)為監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接負(fù)擔(dān)的成本的加大，但是整個(gè)社會(huì)的福利水平卻由于這種監(jiān)管的實(shí)施而降低了，尤其整個(gè)銀行體系的運(yùn)行效率的下降。①監(jiān)管過(guò)嚴(yán)有可能妨礙銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。②監(jiān)管有可能削弱競(jìng)爭(zhēng)。③監(jiān)管措施設(shè)計(jì)不合理，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)。④監(jiān)管可能造成對(duì)銀行業(yè)務(wù)人員的激勵(lì)機(jī)制作用下降，對(duì)業(yè)務(wù)的發(fā)展有所牽制。

2我國(guó)銀行監(jiān)管成本的構(gòu)成及表現(xiàn)

（1）直接成本主要有以下幾個(gè)方面：①監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)施、設(shè)備配備成本。我國(guó)金融監(jiān)管的主體有主要監(jiān)管單位和其他監(jiān)管單位，而且其機(jī)構(gòu)設(shè)置一般是從中央到省市，人民銀行的分支機(jī)構(gòu)更是設(shè)到縣，對(duì)于這么龐大的一個(gè)系統(tǒng)，僅從辦公場(chǎng)所、監(jiān)管部門所必備的辦公設(shè)備就是一筆巨大的成本投入。②監(jiān)管活動(dòng)的組織實(shí)施及運(yùn)作，即現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作成本。我國(guó)每年都要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，每一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查尤其是全國(guó)性的現(xiàn)場(chǎng)檢查，都需要大量的人力、物力和財(cái)力。③監(jiān)管的人力資源配備及培養(yǎng)成本。金融監(jiān)管為了能適應(yīng)金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展和不同類型金融機(jī)構(gòu)的不斷涌現(xiàn)，提高金融監(jiān)管的有效性，就必須要使金融監(jiān)管人員的知識(shí)層次和業(yè)務(wù)能力、水平不斷提高，尤其是在金融全球化的新形勢(shì)下，為同國(guó)際金融監(jiān)管接軌，就更需要配備高素質(zhì)的人才，這必然會(huì)加大培訓(xùn)成本。④被監(jiān)管者的守法成本。被監(jiān)管者為遵守監(jiān)管法規(guī)需要建立新的制度、提供培訓(xùn)、花費(fèi)時(shí)間和資金等，這也是一筆巨大的成本。據(jù)有關(guān)資料實(shí)證分析，2004～2006年我國(guó)銀行監(jiān)管的直接成本在600億～800億元人民幣左右,并且每年以10%以上的速度增長(zhǎng)。而且監(jiān)管過(guò)程中由于一些原因?qū)е鲁霈F(xiàn)一些違法亂紀(jì)的行為，這一方面對(duì)監(jiān)管主體產(chǎn)生一定的工作壓力，無(wú)形中增加了監(jiān)管主體的工作量，增加了監(jiān)管的無(wú)形成本，而且不良金融道德行為的發(fā)生也反映了隱性效率的損失，也是變相的監(jiān)管成本的一部分。

摘要：銀行的穩(wěn)健運(yùn)行與整個(gè)社會(huì)和經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展密切相關(guān)，因此所有國(guó)家都對(duì)銀行監(jiān)管高度重視。其中銀行監(jiān)管成本又是影響銀行監(jiān)管效率的一個(gè)重要因素，就我國(guó)銀行監(jiān)管成本的構(gòu)成及其表現(xiàn)和當(dāng)前存在的問(wèn)題進(jìn)行了深入重點(diǎn)分析，從而為合理控制和降低我國(guó)銀行監(jiān)管成本提出了相關(guān)的政策建議。

關(guān)鍵詞：銀行監(jiān)管成本；執(zhí)行成本；政策建議

1銀行監(jiān)管成本的含義

銀行監(jiān)管引起的成本可以劃分為兩大類：(1)靜態(tài)成本，指監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行過(guò)程中所消耗的資源與被監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守監(jiān)管條例而消耗的資源等，包括固定成本和可變成本兩類。固定成本主要是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各種設(shè)施和設(shè)備等不隨監(jiān)管工作頻率增加而增加的成本?？勺兂杀臼侵搞y行監(jiān)管機(jī)構(gòu)及被監(jiān)管機(jī)構(gòu)付出的隨著監(jiān)管工作頻率增加而增加的成本，主要包括監(jiān)管人員工資和監(jiān)管人員培訓(xùn)費(fèi)用，以及在監(jiān)管過(guò)程中由于監(jiān)管人員知識(shí)或工作經(jīng)驗(yàn)不足，造成工作的重復(fù)、時(shí)間的浪費(fèi)等引起監(jiān)管人員“素質(zhì)成本”；銀行監(jiān)管的現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作形成的“實(shí)施成本”以及被監(jiān)管者因執(zhí)行監(jiān)管條例而付出的執(zhí)行成本。(2)動(dòng)態(tài)成本，指由于監(jiān)管加強(qiáng)而影響銀行業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的成本，它不表現(xiàn)在政府與政府預(yù)算支出的增加上，也不表現(xiàn)為監(jiān)管機(jī)構(gòu)直接負(fù)擔(dān)的成本的加大，但是整個(gè)社會(huì)的福利水平卻由于這種監(jiān)管的實(shí)施而降低了，尤其整個(gè)銀行體系的運(yùn)行效率的下降。①監(jiān)管過(guò)嚴(yán)有可能妨礙銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新。②監(jiān)管有可能削弱競(jìng)爭(zhēng)。③監(jiān)管措施設(shè)計(jì)不合理，被監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)出現(xiàn)道德風(fēng)險(xiǎn)。④監(jiān)管可能造成對(duì)銀行業(yè)務(wù)人員的激勵(lì)機(jī)制作用下降，對(duì)業(yè)務(wù)的發(fā)展有所牽制。

2我國(guó)銀行監(jiān)管成本的構(gòu)成及表現(xiàn)

（1）直接成本主要有以下幾個(gè)方面：①監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)施、設(shè)備配備成本。我國(guó)金融監(jiān)管的主體有主要監(jiān)管單位和其他監(jiān)管單位，而且其機(jī)構(gòu)設(shè)置一般是從中央到省市，人民銀行的分支機(jī)構(gòu)更是設(shè)到縣，對(duì)于這么龐大的一個(gè)系統(tǒng)，僅從辦公場(chǎng)所、監(jiān)管部門所必備的辦公設(shè)備就是一筆巨大的成本投入。②監(jiān)管活動(dòng)的組織實(shí)施及運(yùn)作，即現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作成本。我國(guó)每年都要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，每一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查尤其是全國(guó)性的現(xiàn)場(chǎng)檢查，都需要大量的人力、物力和財(cái)力。③監(jiān)管的人力資源配備及培養(yǎng)成本。金融監(jiān)管為了能適應(yīng)金融業(yè)務(wù)的日益發(fā)展和不同類型金融機(jī)構(gòu)的不斷涌現(xiàn)，提高金融監(jiān)管的有效性，就必須要使金融監(jiān)管人員的知識(shí)層次和業(yè)務(wù)能力、水平不斷提高，尤其是在金融全球化的新形勢(shì)下，為同國(guó)際金融監(jiān)管接軌，就更需要配備高素質(zhì)的人才，這必然會(huì)加大培訓(xùn)成本。④被監(jiān)管者的守法成本。被監(jiān)管者為遵守監(jiān)管法規(guī)需要建立新的制度、提供培訓(xùn)、花費(fèi)時(shí)間和資金等，這也是一筆巨大的成本。據(jù)有關(guān)資料實(shí)證分析，2004～2006年我國(guó)銀行監(jiān)管的直接成本在600億～800億元人民幣左右,并且每年以10%以上的速度增長(zhǎng)。而且監(jiān)管過(guò)程中由于一些原因?qū)е鲁霈F(xiàn)一些違法亂紀(jì)的行為，這一方面對(duì)監(jiān)管主體產(chǎn)生一定的工作壓力，無(wú)形中增加了監(jiān)管主體的工作量，增加了監(jiān)管的無(wú)形成本，而且不良金融道德行為的發(fā)生也反映了隱性效率的損失，也是變相的監(jiān)管成本的一部分。

摘要：國(guó)際法學(xué)問(wèn)題研究中最常用的三種研究方法是比較研究、實(shí)證研究、文獻(xiàn)研究，但在目前的研究運(yùn)用中都存在一定的誤區(qū)：比較研究中出現(xiàn)了大量為了拼湊字?jǐn)?shù)而選取重復(fù)比較對(duì)象的情況；實(shí)證研究中，定性分析為主、定量分析缺位的情況也值得關(guān)注；而這兩個(gè)問(wèn)題均與缺乏扎實(shí)的文獻(xiàn)研究有關(guān)。在以上三種方法之外，法社會(huì)學(xué)、法經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究方法也值得借鑒、引入國(guó)際法學(xué)的研究中。

關(guān)鍵詞：國(guó)際法；比較研究；實(shí)證研究；文獻(xiàn)研究

翻開任何一份國(guó)際法領(lǐng)域的科研項(xiàng)目申報(bào)書，在“研究方法”這一欄幾乎都能見到這樣的方法羅列：比較研究、文獻(xiàn)研究、實(shí)證研究。以上三種方法是在國(guó)際法學(xué)學(xué)科的問(wèn)題研究中，甚至是整個(gè)法學(xué)領(lǐng)域的科學(xué)研究中，都是得到廣泛接受和運(yùn)用的主流研究方法。雖然是老生常談，寫各種報(bào)告、申請(qǐng)時(shí)總掛在嘴邊、寫在紙上，但是對(duì)于這三種常用的研究方法的真正內(nèi)涵和實(shí)際使用，事實(shí)上還存在一定的誤區(qū)和盲區(qū)。本文旨趣在于在筆者日常的研究學(xué)習(xí)的體會(huì)之基礎(chǔ)上，討論國(guó)際法學(xué)問(wèn)題研究中常用的三種方法———比較研究、實(shí)證研究、文獻(xiàn)研究在研究及寫作過(guò)程中的運(yùn)用可能遇到的問(wèn)題和誤區(qū)，并探究是否還有新的研究方法值得借鑒、引入國(guó)際法學(xué)的研究中。

一、三種傳統(tǒng)方法在運(yùn)用中可能存在的誤區(qū)和盲區(qū)

（一）比較研究。典型的比較研究方法的使用過(guò)程大致如下：在某一具體問(wèn)題上，在兩類國(guó)家中分別選取幾個(gè)樣本與我國(guó)進(jìn)行對(duì)比。一類是相對(duì)比較有經(jīng)驗(yàn)的國(guó)家（大部分情況下在英美、歐盟、德國(guó)、日本等國(guó)中選?。?，另一類是和中國(guó)類似的起步較晚、國(guó)情相近的國(guó)家（大部分情況下在印度、韓國(guó)等國(guó)中選?。袝r(shí)還會(huì)選取在這一問(wèn)題上未有動(dòng)作的國(guó)家作為比較對(duì)象（如在自貿(mào)區(qū)戰(zhàn)略研究中，選取未發(fā)展自貿(mào)區(qū)戰(zhàn)略的國(guó)家）。通過(guò)對(duì)比分析其他國(guó)家相關(guān)問(wèn)題的實(shí)踐和研究，結(jié)合中國(guó)的具體國(guó)情，分析中國(guó)的實(shí)踐存在的問(wèn)題，借鑒他國(guó)的長(zhǎng)處，整理出可取的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)。1.比較研究方法的優(yōu)點(diǎn)比較研究方法在近些年的法學(xué)研究，尤其是國(guó)際法學(xué)研究中被越來(lái)越多的運(yùn)用。不可否認(rèn)的是，這一現(xiàn)象的出現(xiàn)，與國(guó)際法律關(guān)系是“以法律形式表現(xiàn)出來(lái)的國(guó)際關(guān)系”[1]的內(nèi)涵有著不可分割的重要聯(lián)系，但與此同時(shí)，更重要的原因在于，比較研究的方法在科研論文撰寫中，因其所具有的以下兩大優(yōu)點(diǎn)而受到作者歡迎。首先，充實(shí)文章內(nèi)容。對(duì)于同一法律問(wèn)題，不同的國(guó)家與地區(qū)的做法即使在大方向上遵循相似的解決思路，但在具體實(shí)踐中必定有其特色所在。因此，無(wú)論想寫多長(zhǎng)篇幅的文章，亦無(wú)論作者在能力上對(duì)于每一種實(shí)踐能做到多詳細(xì)的分析，只要選取足夠數(shù)量的樣本，總是能夠在字?jǐn)?shù)上達(dá)到要求。其次，豐富表現(xiàn)形式。兩方或多方經(jīng)一番比較之后，在小結(jié)部分列出一張表格，既梳理了前文的論證成果，又給文章增添了圖表的表現(xiàn)形式，使得文章不只是密密麻麻的方塊，表達(dá)方式上有所變化。2.比較研究方法使用中的問(wèn)題從以上對(duì)比較研究方法的優(yōu)點(diǎn)的描述中，我們就不難發(fā)現(xiàn)，在比較研究方法的使用中可能存在這樣的誤區(qū)：選取的對(duì)象缺乏代表性，或者，為了湊字?jǐn)?shù)而選取多個(gè)雷同的研究對(duì)象，從而導(dǎo)致某一部分的比較研究缺乏學(xué)術(shù)價(jià)值。之所以存在這樣的問(wèn)題，是因?yàn)楸容^研究被普遍當(dāng)做一種很簡(jiǎn)單的方法，在選取比較對(duì)象的時(shí)候，想當(dāng)然地直接投向英美德日等傳統(tǒng)上認(rèn)為法律制度更先進(jìn)的國(guó)家的懷抱；殊不知比較研究的基礎(chǔ)應(yīng)該是廣泛的閱讀和收集，繼而在大量比對(duì)的基礎(chǔ)上，最終選取一個(gè)或幾個(gè)對(duì)象。另外，在選取了合適的比較對(duì)象之后，更重要的是將二者之間的比較分析做得透徹。目前大量的比較分析都停留在表層的現(xiàn)象面，比如將美國(guó)的規(guī)定與中國(guó)的規(guī)定分別羅列，篇幅長(zhǎng)者可能再附上一兩個(gè)案例，之后總結(jié)美國(guó)與中國(guó)有什么不同、中國(guó)應(yīng)當(dāng)向美國(guó)多多學(xué)習(xí)，最后收尾完篇。然而，現(xiàn)象背后的原因究竟是什么，為什么會(huì)有這樣的不同，中國(guó)在立法時(shí)為什么沒(méi)有借鑒美國(guó)的立法模式，這與中國(guó)現(xiàn)今的社會(huì)條件、經(jīng)濟(jì)政治環(huán)境、民眾接受程度都分別有哪些關(guān)系，對(duì)以上的問(wèn)題均缺乏分析和解答。因此，比較研究方法雖然在國(guó)際法學(xué)論文寫作中的出鏡率頗高，但真正對(duì)其運(yùn)用的效果并不理想。比較研究方法不應(yīng)當(dāng)只是作為拼湊字?jǐn)?shù)的法寶被使用，廣泛的閱讀、涉獵才是支撐比較研究的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。（二）實(shí)證研究。1.所謂“實(shí)證研究”實(shí)證研究在近年來(lái)國(guó)際法學(xué)的研究中是一個(gè)日漸受到關(guān)注的新熱點(diǎn)，眾多教授學(xué)者也一再?gòu)?qiáng)調(diào)其重要性。宋連斌教授指出，脫離了實(shí)證研究的國(guó)際法學(xué)研究存在兩大弊端：其一，模糊了國(guó)際法之法學(xué)性質(zhì)，而更偏向于國(guó)際政治和國(guó)際關(guān)系；其二，沒(méi)有實(shí)證研究作為支撐，使得研究成果之說(shuō)服力欠佳[2]。有鑒于此，越來(lái)越多的國(guó)際法學(xué)研究中開始出現(xiàn)實(shí)證研究的影子。為什么說(shuō)是實(shí)證研究的“影子”？我們來(lái)看國(guó)際法學(xué)科研項(xiàng)目申報(bào)書中在研究方法一欄關(guān)于“實(shí)證研究”的常見闡述：在現(xiàn)狀解讀、困境分析、對(duì)策思考的多個(gè)層面上，注意結(jié)合各國(guó)的典型案例，并收集近期發(fā)生的最新案例，從實(shí)踐角度發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、著手研究、解決問(wèn)題。這一思路在精神上的確與實(shí)證研究致力于回答“實(shí)際是什么”的精神是一致的，重點(diǎn)落在對(duì)案例的收集和分析上，可以說(shuō)事實(shí)上是將實(shí)證研究與案例分析相結(jié)合的一種方法。不可否認(rèn)，這的確也是一種實(shí)證研究，但這種研究方法更偏向于定性研究，在觀察、描述的基礎(chǔ)上對(duì)現(xiàn)象嘗試進(jìn)行解剖和分析，從紙面上來(lái)到紙面上去，缺乏數(shù)據(jù)和圖表的支持。2.對(duì)白建軍教授實(shí)證研究的分析學(xué)習(xí)如果拜讀國(guó)內(nèi)法學(xué)界致力于實(shí)證研究的白建軍教授的一系列實(shí)證研究作品，便不難發(fā)現(xiàn)，一份扎實(shí)的實(shí)證研究需要大量的樣本數(shù)據(jù)及多角度的數(shù)據(jù)分析統(tǒng)計(jì)結(jié)果支持，質(zhì)言之，實(shí)證研究中定量分析不可缺位。以白建軍教授的《法學(xué)博士論文選題創(chuàng)新性實(shí)證分析》[3]一文為例，白建軍教授以刑法學(xué)的學(xué)術(shù)論文選題為研究對(duì)象，選取了中國(guó)大陸1987—2005年的全部刑法學(xué)、犯罪學(xué)的博士論文共351篇作為研究的數(shù)據(jù)樣本，探討的主題是論文選題與學(xué)術(shù)創(chuàng)新之間的關(guān)系。在一般的統(tǒng)計(jì)學(xué)意義上，樣本數(shù)量大于30即可被視為“大樣本”[4]；白建軍教授所選取的樣本數(shù)量已達(dá)到351個(gè)，且限制在了同一學(xué)科同一地區(qū)內(nèi)在連續(xù)一段時(shí)間內(nèi)取樣，可以說(shuō)取樣過(guò)程考慮了多個(gè)因素，具備了一定的客觀性和周延性。但在文章的第一章，白建軍教授仍舊不厭其煩地從多個(gè)方面論證了這一取樣的科學(xué)性：（1）能否用論文題目代替選題；（2）博士論文能否作為整個(gè)學(xué)術(shù)科研界的代表；（3）對(duì)刑法學(xué)、犯罪學(xué)論文選題的研究結(jié)論，能否推廣至法學(xué)其他學(xué)科、甚至于整個(gè)社會(huì)科學(xué)。在對(duì)樣本的數(shù)據(jù)分析中，白建軍教授首先從問(wèn)題類型、學(xué)科領(lǐng)域、問(wèn)題容量三個(gè)角度對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)，再將三個(gè)角度兩兩組合，排列出三個(gè)新的角度再進(jìn)行分類統(tǒng)計(jì)及排序；在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)分析之后，白建軍教授在文章的第三部分，從文章所想要探究的選題與創(chuàng)新性的關(guān)系這一主題出發(fā)，從研究?jī)A向和出新模式兩個(gè)角度引入新的變量，對(duì)樣本數(shù)據(jù)再次進(jìn)行分割和統(tǒng)計(jì)。暫且撇去文章的具體分析與結(jié)論不看，單就這一步一步對(duì)一個(gè)較為龐大數(shù)量的樣本的逐步切割、分類和統(tǒng)計(jì)而言，白建軍教授的這篇文章不僅僅是將定量分析作為一個(gè)分析方法，而事實(shí)上是將定量分析作為了整篇文章的最重要的部分，定量分析才是文章的主體，也是結(jié)論最重要的論據(jù)和論證。這可能與我們慣常的對(duì)法學(xué)論文的印象大相徑庭，但這才是實(shí)證研究應(yīng)該學(xué)習(xí)和前進(jìn)的方向。（三）文獻(xiàn)研究。無(wú)論是以上提及的比較分析、實(shí)證研究?jī)煞N研究方法，還是其他的案例分析、歷史分析等研究方法，事實(shí)上都必須建立在文獻(xiàn)研究的基礎(chǔ)上；可以說(shuō)，文獻(xiàn)研究是國(guó)際法學(xué)研究、甚至于法學(xué)學(xué)科和整個(gè)社會(huì)科學(xué)學(xué)科最重要的研究基石。在以往的研究中，對(duì)于文獻(xiàn)研究所給予的關(guān)注是少之又少的。畢竟，在大多數(shù)人眼里，所謂“文獻(xiàn)研究”等同于“閱讀文獻(xiàn)”；而“閱讀”這件事對(duì)于做研究的學(xué)者、研究生而言已經(jīng)做了十幾甚至幾十年，又有何特別值得討論之處呢？首先應(yīng)當(dāng)明確，“文獻(xiàn)研究”不等于“閱讀文獻(xiàn)”，或者說(shuō)，“文獻(xiàn)研究”之范疇?wèi)?yīng)當(dāng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于“閱讀文獻(xiàn)”?！拔墨I(xiàn)研究”這一研究方法，事實(shí)上涵蓋了從檢索文獻(xiàn)、搜集資料開始，至閱讀文獻(xiàn)、摘抄筆記，再到整理匯總、提煉升華的整個(gè)過(guò)程。這一誤區(qū)導(dǎo)致了兩個(gè)盲區(qū)：在以往的文獻(xiàn)研究過(guò)程中，我們將主要的精力都花在了“閱讀”上，而忽視了在檢索搜集和匯總梳理這兩個(gè)環(huán)節(jié)。也正是因?yàn)檫@兩個(gè)環(huán)節(jié)被忽視，才更有可能導(dǎo)致了前文所述的兩個(gè)問(wèn)題：（1）在比較研究中，比較研究的對(duì)象選取不當(dāng)，因?yàn)椴糠挚赡芨m合作為比較研究對(duì)象的文獻(xiàn)資料并沒(méi)有被搜集整理；（2）在實(shí)證研究中缺乏定量分析，因?yàn)橐环矫嫒狈Χ糠治龅幕A(chǔ)———大量的數(shù)據(jù)，另一方面缺乏對(duì)數(shù)據(jù)的歸納、分類和總結(jié)。由此可見，文獻(xiàn)研究不僅是其他研究方法實(shí)施的重要基礎(chǔ)，在日常的學(xué)習(xí)和科研寫作中，也是對(duì)作者搜集整理資料、歸納匯總能力的訓(xùn)練和提升；而對(duì)于國(guó)際法學(xué)的研究者而言，由于文獻(xiàn)資料常以外文形式存在，對(duì)我們的檢索能力、語(yǔ)言運(yùn)用能力和文字表達(dá)能力都更具考驗(yàn)。

二、新方法引入之討論

內(nèi)容摘要：現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐證實(shí)，市場(chǎng)存在大量導(dǎo)致資源配置低效率的市場(chǎng)失靈（MarketFailure）問(wèn)題，使得市場(chǎng)功能不能得到有效發(fā)揮。因此，政府的管制是不可或缺的。證券市場(chǎng)與其他市場(chǎng)比起來(lái)，在市場(chǎng)失靈等諸方面，更加敏感，影響范圍也相對(duì)更大，因此，許多國(guó)家和地區(qū)采用凱恩斯主義的干預(yù)模式來(lái)治理證券市場(chǎng)。由于交易成本的存在、信息的不對(duì)稱，無(wú)論是市場(chǎng)還是政府監(jiān)管都有可能失敗，因此，我們不可陷入兩分對(duì)立思維的困境，即市場(chǎng)失敗就由政府監(jiān)管來(lái)替代，監(jiān)管失敗就由市場(chǎng)運(yùn)作來(lái)替代，而是應(yīng)以市場(chǎng)法則為依歸，用政府監(jiān)管來(lái)補(bǔ)充市場(chǎng)的不足。監(jiān)管應(yīng)是針對(duì)市場(chǎng)失靈，而不應(yīng)作更寬泛的解釋；監(jiān)管并不必然導(dǎo)致證券業(yè)發(fā)展，相反可能限制市場(chǎng)的發(fā)展；監(jiān)管必須受制度約束，必須依法進(jìn)行；監(jiān)管的實(shí)施必須進(jìn)行成本效益分析，提高監(jiān)管的有效性；必須合理界定監(jiān)管機(jī)關(guān)的職能空間，明確其職權(quán)的合理限度；重視行業(yè)自律，發(fā)揮市場(chǎng)參與者的自律作用；在證券監(jiān)管中，法庭的力量應(yīng)當(dāng)受到充分的重視。監(jiān)管過(guò)度必然會(huì)抑制創(chuàng)新，成為導(dǎo)致證券及金融創(chuàng)新供給不足的重要力量；監(jiān)管不足又可能放大證券市場(chǎng)的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，損害市場(chǎng)穩(wěn)定和投資者利益。因此，監(jiān)管過(guò)度與監(jiān)管不足都是不可取的。

要害詞：市場(chǎng)失靈、監(jiān)管、法律不完備性

證券市場(chǎng)監(jiān)管是對(duì)市場(chǎng)機(jī)制的校正，是國(guó)家憑借政治權(quán)力對(duì)經(jīng)濟(jì)個(gè)體自由決策所實(shí)施的強(qiáng)制性限制，其實(shí)質(zhì)是以政府命令作為一種基本的制度、手段來(lái)代替市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，以確保獲得一個(gè)更好的經(jīng)濟(jì)結(jié)果。可以說(shuō)，監(jiān)管是對(duì)某種偏離既定規(guī)則的行為實(shí)施的干預(yù)。監(jiān)管與市場(chǎng)相伴而生，是現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然要求。在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中，由于自然壟斷、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)外部性和不對(duì)稱信息的存在，市場(chǎng)機(jī)制不可能達(dá)到經(jīng)濟(jì)資源最優(yōu)配置的理想狀態(tài)，這時(shí)，作為社會(huì)公眾利益代表的政府就要用“看得見的手”來(lái)彌補(bǔ)“看不見的手”的缺陷，對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)、監(jiān)管。實(shí)行監(jiān)管的目的，就是要減少市場(chǎng)摩擦，降低交易成本，防止壟斷、操縱市場(chǎng)和欺詐行為的發(fā)生，減少市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)秩序。對(duì)于信息透明度要求高、參與者利益聯(lián)系緊密、價(jià)格波動(dòng)頻繁、輕易產(chǎn)生人為操縱、欺詐行為的經(jīng)濟(jì)部門和市場(chǎng)活動(dòng)，更應(yīng)該實(shí)行有效的監(jiān)管措施，從而保障經(jīng)濟(jì)活動(dòng)健康地發(fā)展。同時(shí)，監(jiān)管也是一把雙刃劍，監(jiān)管過(guò)度將加大監(jiān)管成本、降低市場(chǎng)效率，阻礙金融業(yè)的發(fā)展。如何實(shí)施合適的金融監(jiān)管一直是國(guó)際經(jīng)濟(jì)社會(huì)關(guān)注的一個(gè)重大難題。實(shí)踐證實(shí)，證券監(jiān)管的重要性和廣泛性不言而喻。2001年“9？11事件”后，美國(guó)政府為了提升投資者對(duì)資本市場(chǎng)的信心，做了大量的工作。安然、世界通信等事件發(fā)生之后，美國(guó)總統(tǒng)在2002年7月30日簽署企業(yè)改革法案（SarbanesˉOxleyAct），希望以積極的態(tài)度嚴(yán)懲違法企業(yè)經(jīng)理人員。世界上沒(méi)有政府不監(jiān)管市場(chǎng)的，要害是如何監(jiān)管，采取什么樣的監(jiān)管政策與思路。我國(guó)同樣存在證券監(jiān)管的問(wèn)題。處于轉(zhuǎn)軌時(shí)期的中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，經(jīng)常出現(xiàn)“一管就死，一放就亂”的怪圈。因此，處理監(jiān)管與市場(chǎng)的關(guān)系尤為重要。

一、市場(chǎng)失靈與政府干預(yù)

市場(chǎng)功能的發(fā)揮有賴于一個(gè)完善而有效的市場(chǎng)。在古典經(jīng)濟(jì)學(xué)和新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)里，自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是非常完美的，市場(chǎng)機(jī)制能自動(dòng)調(diào)節(jié)供求，實(shí)現(xiàn)資源配置的帕累托效率。政府的職能僅限于守夜人角色。但是，這種理論遭到許多學(xué)者的批評(píng)，如熊彼特認(rèn)為：完全自由地進(jìn)入一個(gè)新的領(lǐng)域，到頭來(lái)卻使進(jìn)入此領(lǐng)域成為根本不可能的事。假如一開始就有完全有效的競(jìng)爭(zhēng)，引進(jìn)新的生產(chǎn)方法與新的商品就幾乎不可想象，這意味著我們稱之為經(jīng)濟(jì)進(jìn)步的很大一部分為完全競(jìng)爭(zhēng)所不相容。因此，完全競(jìng)爭(zhēng)不僅是不可能的，而且是低劣的，它沒(méi)有權(quán)利被樹立為理想效率的模范?，F(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的實(shí)踐證實(shí)，市場(chǎng)存在大量導(dǎo)致資源配置低效率的市場(chǎng)失靈（MarketFailure）問(wèn)題，使得市場(chǎng)功能不能得到有效發(fā)揮。因此，市場(chǎng)不是萬(wàn)能的，它存在自身無(wú)法克服的種種缺陷和弊端，為了消除這些缺陷和弊端，除了不斷完善市場(chǎng)制度外，政府的管制也是不可或缺的。從而，為政府監(jiān)管市場(chǎng)提供理論依據(jù)。

（一）市場(chǎng)失靈市場(chǎng)失靈是指由于市場(chǎng)自身所存在的無(wú)法克服的局限性，導(dǎo)致市場(chǎng)運(yùn)行失衡，從而失去其優(yōu)化資源配置的作用，并進(jìn)而降低經(jīng)濟(jì)效率。

摘要：流通領(lǐng)域商品質(zhì)量的監(jiān)督管理，是國(guó)家賦予工商行政管理部門的重要職責(zé)，而流通領(lǐng)域商品質(zhì)量監(jiān)管的重點(diǎn)和難點(diǎn)，則是對(duì)流通領(lǐng)域的食品質(zhì)量監(jiān)管。如今，食品安全問(wèn)題已經(jīng)成為全社會(huì)關(guān)注的熱點(diǎn)問(wèn)題。食品安全監(jiān)管既是黨和人民高度關(guān)注的一項(xiàng)重要工作，也是各地工商部門積極探索的一個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域。如何在具體的實(shí)際工作中履行好監(jiān)管職責(zé)？本文旨在探討基層分局怎樣開展流通領(lǐng)域食品安全監(jiān)管工作。

1流通領(lǐng)域食品安全監(jiān)管基本狀況

1.1市場(chǎng)食品安全在流通領(lǐng)域的狀況（參考了2008年數(shù)據(jù)）

近年來(lái)，由于大力推行認(rèn)證、索證、索票、信用檔案、場(chǎng)廠（地）掛鉤等準(zhǔn)入制度，市場(chǎng)食品安全把關(guān)作用得到加強(qiáng)。調(diào)查顯示，食品安全的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)普遍推行，其中32%的企業(yè)采用了國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)；農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)中，4.45％通過(guò)了ISO9000、ISO14000和OSHMS18000三類國(guó)際通行的質(zhì)量管理體系認(rèn)證，27.11％設(shè)立了無(wú)公害產(chǎn)品專區(qū)，16.31％設(shè)立了綠色食品專區(qū)，6.14％設(shè)立了有機(jī)食品專區(qū)，三者相加近50％；超市公司中，注重食品安全基礎(chǔ)建設(shè)的占91%，建立加工食品安全制度的占73%，注重環(huán)境因素的占59%，實(shí)行食品衛(wèi)生安全崗位責(zé)任制的達(dá)91%，把食品安全指標(biāo)量化并作為考核依據(jù)的達(dá)86%。2004年，全國(guó)32.9萬(wàn)家食品經(jīng)銷企業(yè)中,有15.1萬(wàn)家建立了進(jìn)貨驗(yàn)收制度，14.5萬(wàn)家建立了購(gòu)銷臺(tái)賬制度，11.9萬(wàn)家建立了銷售食品質(zhì)量承諾制度。

1.2食品安全監(jiān)管人員在市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)管作業(yè)

批發(fā)市場(chǎng)普遍實(shí)行了自檢制度，實(shí)施檢測(cè)的零售店鋪數(shù)量逐年增加，大中城市商務(wù)部門定點(diǎn)檢測(cè)機(jī)構(gòu)已覆蓋了較大的范圍，并形成了企業(yè)自檢、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)受托檢測(cè)和政府部門監(jiān)督抽檢三道“防線”。據(jù)調(diào)查，農(nóng)副產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)中，42.6％設(shè)立了檢測(cè)室，55.1％配備了專職檢測(cè)人員，其中最多配備了62人；連鎖超市中，73%配備了食品安全管理人員和操作人員，建立了目標(biāo)責(zé)任體系，21%向其所屬門店派出衛(wèi)生質(zhì)量巡查專員。

［摘要］首先就本科畢業(yè)論文質(zhì)量下滑的原因?qū)W(xué)校、學(xué)生、教師、社會(huì)諸方面存在的問(wèn)題進(jìn)行分析，其次指出雖然積弊較多，但本科畢業(yè)論文在本科培養(yǎng)階段所擔(dān)任的角色至關(guān)重要，亟須積極探索其質(zhì)量保證的改革措施。從論文寫作及監(jiān)管兩個(gè)方面，提出了諸如增加選題方式、改變時(shí)間節(jié)點(diǎn)、完善評(píng)審制度、建立范文數(shù)據(jù)庫(kù)等若干舉措，以期推動(dòng)畢業(yè)論文指導(dǎo)工作的合理化與規(guī)范化。最后指出，應(yīng)當(dāng)從國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和學(xué)生實(shí)際出發(fā)，開展畢業(yè)論文的指導(dǎo)工作。

［關(guān)鍵詞］本科畢業(yè)論文；學(xué)術(shù)規(guī)范；論文監(jiān)管

從2018年以來(lái)，教育部就建設(shè)高水平本科教育問(wèn)題多次召開工作會(huì)議，反復(fù)重申本科畢業(yè)論文這一環(huán)節(jié)在高等教育工作中的重要性[1]。近年來(lái)，隨著自媒體功能的日益強(qiáng)大，社會(huì)上許多問(wèn)題暴露出來(lái)，并得到越來(lái)越多的關(guān)注，高校本科畢業(yè)論文就是其中一個(gè)負(fù)面新聞?lì)l出的領(lǐng)域。教師、學(xué)生都不堪重負(fù)，社會(huì)輿論也是一片嘩然，可以說(shuō)是到了不得不正視并施以改革的嚴(yán)峻時(shí)刻了。本文將從本科畢業(yè)論文質(zhì)量下滑的原因、本科畢業(yè)論文存在的必要性、本科畢業(yè)論文質(zhì)量保證的關(guān)鍵措施三方面展開探討，以期促進(jìn)本科畢業(yè)論文改革的深化。

一、本科畢業(yè)論文質(zhì)量下滑的原因

造成本科畢業(yè)論文質(zhì)量問(wèn)題的原因是多方面的，學(xué)校、學(xué)生、教師甚至社會(huì)都難辭其咎。

（一）學(xué)校管理的松懈

[摘要]證券發(fā)行監(jiān)管是證券市場(chǎng)監(jiān)管的第一道閘門,對(duì)證券發(fā)行監(jiān)管的效果將直接影響到證券交易市場(chǎng)的發(fā)展和穩(wěn)定,影響到整個(gè)證券市場(chǎng)的資源配置效率。因此,近年來(lái)證券界及學(xué)術(shù)界越來(lái)越重視對(duì)證券發(fā)行監(jiān)管的研究。本文擬從經(jīng)濟(jì)學(xué)與法學(xué)的視角考察證券發(fā)行監(jiān)管的理論依據(jù),以期在理論的高度論證當(dāng)前證券發(fā)行監(jiān)管的必要性。

一、證券發(fā)行監(jiān)管的概念及運(yùn)作機(jī)理

證券發(fā)行是一種直接融資行為,是指符合條件的商業(yè)組織或政府組織、以籌集資金為直接目的,依照有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)則,按照一定的程序、方式和要求,向投資人要約出售代表一定權(quán)益的資本證券的行為。而證券發(fā)行監(jiān)管簡(jiǎn)單的說(shuō)就是證券監(jiān)管部門對(duì)證券發(fā)行的審查、核準(zhǔn)和監(jiān)控,它是證券監(jiān)管的重要組成部分。證券發(fā)行監(jiān)管的目的是保持市場(chǎng)的統(tǒng)一、穩(wěn)定和效率,為投資者創(chuàng)造一個(gè)公開、合理、有序的交易環(huán)境,從而保護(hù)投資者利益,規(guī)范證券發(fā)行行為,發(fā)展證券市場(chǎng),促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

由于證券發(fā)行市場(chǎng)的實(shí)際定價(jià)機(jī)制與證券產(chǎn)品本身的特殊性,論文市場(chǎng)機(jī)制在證券發(fā)行市場(chǎng)上所起的作用是不完全的,留學(xué)生論文是有缺陷的,這就需要證券監(jiān)管部門對(duì)證券的發(fā)行進(jìn)行審查、核準(zhǔn)和監(jiān)控。一方面就是要在投資者缺位(投資者缺乏參與證券產(chǎn)品發(fā)行定價(jià)的權(quán)利、發(fā)行者單獨(dú)或者與證券承銷商一起壟斷發(fā)行價(jià)格的決定權(quán)的情形)的前提下保證證券發(fā)行的定價(jià)盡可能地公平,盡量使得投資者的利益不至于因其缺位而受到損失。為了做到這一點(diǎn),必須對(duì)證券發(fā)行者、證券承銷商的資格進(jìn)行審核,對(duì)不同發(fā)行方式下的發(fā)行條件進(jìn)行審核,對(duì)整個(gè)發(fā)行過(guò)程進(jìn)行審核。另一方面,要盡量保證投資者能夠獲得足夠的和真實(shí)的信息,便于投資者作出相應(yīng)的投資決策,盡可能比避免因信息不對(duì)稱和證券產(chǎn)品投資價(jià)值不確定,發(fā)行價(jià)格與投資價(jià)值嚴(yán)重背離等因素給投資者造成的利益損失。

證券發(fā)行市場(chǎng)是通過(guò)市場(chǎng)信息尤其是財(cái)務(wù)與價(jià)格信息的有效傳遞來(lái)引導(dǎo)資源的流向和提高資源配置效率。眾所周知,發(fā)行人完全公開的信息披露和投資者高質(zhì)量的信息解讀是證券發(fā)行市場(chǎng)有效性的兩個(gè)基本條件。有了這兩個(gè)基本條件,市場(chǎng)機(jī)制才能有效發(fā)揮對(duì)證券發(fā)行活動(dòng)的調(diào)節(jié)作用和定價(jià)功能,通過(guò)價(jià)格引導(dǎo)資源流動(dòng)。而具備上述兩個(gè)條件則有賴于信息披露及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞和反饋。因此,證券發(fā)行監(jiān)管的運(yùn)作機(jī)理是通過(guò)制度化的手段設(shè)定有效的激勵(lì)和約束機(jī)制,明晰市場(chǎng)主體的權(quán)、責(zé)、利,優(yōu)化競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制,使發(fā)行人和投資主體在利益機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制的作用下,高質(zhì)量地披露和解讀信息,在信息及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞和反饋的基礎(chǔ)上,通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),由供求力量的調(diào)節(jié)、競(jìng)價(jià)形成均衡的發(fā)行價(jià)格,及時(shí)、準(zhǔn)確、充分地反映證券的投資價(jià)值,引導(dǎo)資源的合理流動(dòng),實(shí)現(xiàn)證券發(fā)行市場(chǎng)的資源配置功能。

二、從經(jīng)濟(jì)學(xué)視角看證券發(fā)行監(jiān)管的必要性

摘要：由于歷史和現(xiàn)實(shí)原因，現(xiàn)階段我國(guó)職稱評(píng)價(jià)機(jī)制對(duì)于部分行業(yè)人才的培養(yǎng)和發(fā)展存在一定程度的負(fù)面效應(yīng)。在職稱制度改革大背景下，對(duì)職稱評(píng)聘管理模式進(jìn)行探討，成為當(dāng)下一個(gè)熱點(diǎn)問(wèn)題。據(jù)此，本文首先從外語(yǔ)、計(jì)算機(jī)、論文等不再是職稱評(píng)審必備條件、職稱評(píng)聘開始逐步突出用人主體在職稱評(píng)審中的主導(dǎo)作用、職稱評(píng)聘的監(jiān)管制度機(jī)制仍有待進(jìn)一步建立健全三個(gè)方面對(duì)職稱評(píng)聘管理模式現(xiàn)狀進(jìn)行了簡(jiǎn)述；其次立足于以品德、能力和業(yè)績(jī)?yōu)楹诵脑u(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、針對(duì)不同領(lǐng)域制定不同職稱評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、創(chuàng)新職稱評(píng)價(jià)方式，探索多元評(píng)價(jià)方法三個(gè)維度對(duì)當(dāng)前職稱制度改革主要內(nèi)容進(jìn)行了梳理和總結(jié)。最后，在此基礎(chǔ)上有針對(duì)性地提出了職稱評(píng)聘進(jìn)行分類評(píng)價(jià)、職稱和崗位實(shí)行聘期制、加強(qiáng)職稱評(píng)審權(quán)的下放、探索“互聯(lián)網(wǎng)＋監(jiān)管”模式的建議。

關(guān)鍵詞：職稱制度；改革；職稱評(píng)聘；管理模式

隨著《關(guān)于深化職稱制度改革的意見》印發(fā)，我國(guó)職稱工作進(jìn)入新一輪深化改革階段，如何更好地處理評(píng)聘關(guān)系問(wèn)題是改革的核心問(wèn)題之一。當(dāng)前，職稱制度改革大背景下，職稱評(píng)聘管理工作有了清晰的改革方向，要綜合考慮品德、能力、貢獻(xiàn)，系統(tǒng)的對(duì)人才進(jìn)行評(píng)定，逐走出傳統(tǒng)職稱評(píng)定中主要根據(jù)論文、學(xué)歷、資歷、計(jì)算機(jī)、外語(yǔ)等硬性指標(biāo)的職稱評(píng)聘管理模式，新指標(biāo)的建立，有助于通過(guò)系統(tǒng)考慮工作，實(shí)現(xiàn)職稱評(píng)聘管理模式的統(tǒng)籌兼顧。

1職稱評(píng)聘管理模式現(xiàn)狀簡(jiǎn)述

1．1論文、計(jì)算機(jī)等硬指標(biāo)逐步淡化。長(zhǎng)久以來(lái)憑借外語(yǔ)水平、計(jì)算機(jī)能力以及論文數(shù)量的職稱評(píng)聘管理模式備受爭(zhēng)議。針對(duì)這一現(xiàn)象，當(dāng)前多地區(qū)已開始著手改革。一是部分地區(qū)開始對(duì)工作中實(shí)踐、操作能力要求更高，而對(duì)科研要求較低的崗位在職稱評(píng)價(jià)中淡化或取消對(duì)于論文、英語(yǔ)要求；二是在職稱評(píng)聘管理過(guò)程中，一些地區(qū)開始積極探索引入新指標(biāo)代替論文、外語(yǔ)和計(jì)算機(jī)在職稱評(píng)審中的作用。如更偏重于實(shí)際研究成果的傳新性和影響性，以避免因?qū)φ撐臄?shù)量要求而引起的論文質(zhì)量低下?，F(xiàn)階段，我國(guó)部分地區(qū)已經(jīng)在職稱評(píng)聘管理中取得了新的進(jìn)展。吉林省在《關(guān)于深化職稱制度改革的意見》中，明確要求職稱評(píng)聘管理過(guò)程中不強(qiáng)制對(duì)外語(yǔ)水平、計(jì)算機(jī)能力設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)；內(nèi)蒙古針對(duì)民族地區(qū)、邊遠(yuǎn)地區(qū)和貧困地區(qū)基層技術(shù)型和實(shí)踐型崗位，職稱評(píng)聘管理中注重對(duì)工作過(guò)程中業(yè)績(jī)進(jìn)行審查，不強(qiáng)制對(duì)外語(yǔ)水平、計(jì)算機(jī)能力設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)。1．2開始逐步突出用人主體在職稱評(píng)審中的主導(dǎo)作用。由用人單位或評(píng)審機(jī)構(gòu)自主確定評(píng)審條件逐漸成為職稱改革的一個(gè)導(dǎo)向，通過(guò)職稱評(píng)聘管理過(guò)程中逐步突出用人部門和單位的自主評(píng)價(jià)，鼓勵(lì)單位在職稱評(píng)聘管理過(guò)程中針對(duì)自身實(shí)際情況進(jìn)行人才評(píng)價(jià)，傳統(tǒng)職稱評(píng)聘管理過(guò)程中發(fā)揮重要作用的人社部門，通過(guò)對(duì)相關(guān)工作的備案實(shí)現(xiàn)對(duì)職稱評(píng)聘的管理。據(jù)了解當(dāng)前江西省內(nèi)14家企業(yè)、37家院校和醫(yī)院、5家科研機(jī)構(gòu)下放職稱評(píng)審自主權(quán)，全日制本科高校教師職稱全部實(shí)行自主評(píng)審。實(shí)踐證明，職稱評(píng)聘管理過(guò)程中用人單位基于自身需求導(dǎo)向，其職稱評(píng)聘標(biāo)準(zhǔn)與傳統(tǒng)的評(píng)聘標(biāo)準(zhǔn)相比更加科學(xué)和符合單位實(shí)際情況，同時(shí)在職稱評(píng)聘管理過(guò)程中實(shí)現(xiàn)了政府為主導(dǎo)的職稱評(píng)聘管理職能的轉(zhuǎn)變。1．3職稱評(píng)聘的監(jiān)管制度機(jī)制仍有待進(jìn)一步建立健全。職稱評(píng)聘的監(jiān)管制度在不同地區(qū)依然不同程度存在標(biāo)準(zhǔn)不嚴(yán)格、程序不規(guī)范，投訴較多、爭(zhēng)議較大以及復(fù)核中發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重問(wèn)題的局面。凸顯出當(dāng)前政府監(jiān)管不明確、單位不自律、社會(huì)監(jiān)督失位，對(duì)職稱評(píng)聘過(guò)程中的申報(bào)、推薦、評(píng)審各環(huán)節(jié)監(jiān)管機(jī)制不夠健全。一是下放職稱評(píng)審權(quán)后事中、事后監(jiān)管規(guī)則、流程和標(biāo)準(zhǔn)不夠明晰。二是用人單位對(duì)評(píng)聘界限、評(píng)聘規(guī)則具體工作中依據(jù)各單位具體情況進(jìn)行判斷并做出決定的權(quán)力交代不清。三是未做到在職稱評(píng)聘管理過(guò)程中進(jìn)行及時(shí)的監(jiān)管，對(duì)職稱評(píng)聘管理過(guò)程中所出現(xiàn)的突出問(wèn)題以及不合理情況，未能進(jìn)行公示并做嚴(yán)肅處理。

2當(dāng)前職稱制度改革主要內(nèi)容