導(dǎo)語：如何才能寫好一篇做保險心得體會，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2017年保險工作心得體會?1 一，堅決積極調(diào)整保費結(jié)構(gòu)，提高保費內(nèi)涵價值，穩(wěn)定收展隊伍。

進入xx年以來，收展部緊密圍繞公司工作指導(dǎo)方向，以2017年期及以上期交產(chǎn)品為xx年的主要業(yè)務(wù)指標，深挖xx年期及以上期交產(chǎn)品的賣點及價值，及時向全體收展伙伴貫徹宣導(dǎo)，銷售xx年期及以上產(chǎn)品的意義，全體收展伙伴積極響應(yīng)，截止6月27日，二部收展部已完成xx年期及以上險種保費為101.58萬，完成全年計劃的65.54%，按時完成了市公司要求的60%的半年進度。通過半年的xx年期及以上險種的銷售，在提高公司內(nèi)涵價值的同時對穩(wěn)定隊伍起到了積極作用，很多收展伙伴通過銷售以上險種認清的壽險保障的本質(zhì)，也在公司的廣大孤單客戶資源中很好的樹立的公司的美譽度。

二，夯實組織基礎(chǔ)，擴大組織發(fā)展，建立三高團隊。

組織人力發(fā)展是壽險不斷發(fā)展主題。xx年以來收展部深刻認識到這一點。在年初就積極通過人才市場，網(wǎng)絡(luò)招聘，同業(yè)引進等方式加大增員力度，經(jīng)過努力收展部持證人力從年初35人，發(fā)展 到目前49人，超額完成市公司半年人力發(fā)展要求，基本完成全年50人的發(fā)展目標。在增員的同時嚴格加大篩選，為打造三高團隊輸送優(yōu)秀人才，同時加大培訓(xùn)力度，打造專業(yè)化銷售隊伍。

三，倡導(dǎo)共同創(chuàng)富，樹立典型帶動，人人成功創(chuàng)富。

萬眾創(chuàng)富大賽這一省公司的重要舉措，對一線全體營銷人員起到了非常有力的促動作用。進入xx年我收展部認真分析往年經(jīng)驗，總結(jié)出模范帶動的積極作用，特別是收展這一隊伍，如何在年輕化的隊伍中樹立標桿，帶動全體收展伙伴創(chuàng)富成為今年增員，留員的工作重點。加大對新人的培育工作，設(shè)專人跟進所有入司新人，各層級主管緊密配合的思路。截止目前收展部入司半年多點的新人xx伙伴fyc已達61402元，無論對新人帶動還是對老伙伴的促動都起到了積極的作用。

四，及時總結(jié)經(jīng)驗，認真分析原因，迅速反應(yīng)調(diào)整工作思路。

在每一階段的工作，收展部都要進行總結(jié)評估。雖然在這半年的 工作中收展工作取得了一些的成績，但與發(fā)展要求，與先進公司相比還有很大的差距。20xx年在積極發(fā)揚以上成果的同時，我們還有很多工作需要調(diào)整，以更好更快的適應(yīng)形勢發(fā)展需要，跟上公司步伐。

1，在繼續(xù)保持發(fā)展xx年期及以上業(yè)務(wù)的同時，增加短期意外和短期健康險的銷售力度，特別是卡單銷售，開發(fā)更多有針對性的專題，為全體收展伙伴展業(yè)提供有力支持。

2，加強各項基礎(chǔ)管理工作。對收展人員的面訪率和活動管理進行每周檢查，每月總結(jié)的層層把關(guān)，培養(yǎng)全體收展人員堅持有效拜訪的習(xí)慣。

3，提高區(qū)域經(jīng)營活動。根據(jù)時機結(jié)合公司和各區(qū)域特點舉行適宜的社區(qū)活動，把區(qū)域收展做到實處，真正做到區(qū)域經(jīng)營的有效帶動作用，樹立國壽品牌影響力。

4，針對各層級伙伴，做好532經(jīng)營。提高隊伍的有效人力占比，穩(wěn)定隊伍基礎(chǔ)。

5，加強各級主管的培訓(xùn)學(xué)習(xí)。主管作為公司組織的基礎(chǔ)骨干是管理隊伍的基石。下半年在主管的培養(yǎng)上增加力度，提高主管的自主經(jīng)營意識和管理能力。

6，培養(yǎng)團隊文化和凝聚力。將二部收展團隊文化用真誠贏得感動，用專業(yè)贏得尊重，讓優(yōu)秀成為一種習(xí)慣深入到日常管理中，逐漸建立團隊影響力。

2017年保險工作心得體會篇2 2017年，史冊上必將留下深深印記的一年，這一年大事頻發(fā)，從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運會成功舉辦、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)無一不把本就不平靜的經(jīng)濟環(huán)境引得更加波濤洶涌、波瀾起伏。**縣支公司在這種復(fù)雜多變、困難重重的環(huán)境下，在縣委、政府和上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各職能部門的密切支持和配合下，我司牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，努力實踐三個代表重要思想，通過全體員工的奮力拼搏，開拓創(chuàng)新，勇于進取，公司業(yè)務(wù)取得了長足發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期最高紀錄?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎扔谐晒Φ慕?jīng)驗，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗，改進不足，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下。

一、基本經(jīng)營情況。

截止至2017年12月31日，**縣支公司共實現(xiàn)總保費1956萬元(預(yù))，其中：首年期繳保費296萬元(預(yù))，短期險保費266萬元，團體年金保費54萬元，中介業(yè)務(wù)保費733萬元(預(yù))，續(xù)期保費607萬元(預(yù))。共支付各類賠款、滿期(生存)保險金658萬元(預(yù))，其中：短期意外險賠款20萬元(預(yù))，簡單賠付率為20%(預(yù));短期健康險賠款100萬元(預(yù))，簡單賠付率為84%(預(yù))，短期險綜合簡單賠付率為39%(預(yù))。

二、團結(jié)一心，個人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展。

個人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ)。20xx年伊始，根據(jù)省、州公司各個時期的企劃，我公司還根據(jù)自身實際情況制訂了相應(yīng)的激勵措施，利用產(chǎn)說會、客戶答謝會等多種銷售模式，抓住金彩明天等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

20xx全年我司共實現(xiàn)首年期繳保費296萬元(預(yù))，完成州分公司下達全年任務(wù)的101%(預(yù))，圓滿完成預(yù)定的保費任務(wù)目標。首年期繳保費規(guī)模達到歷史最高峰。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設(shè)力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓(xùn)、重金聘請北京專家進行增員指導(dǎo)，把展業(yè)和增員結(jié)合起來，通過增員來推動業(yè)務(wù)發(fā)展，通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大。

三、奮勇拼搏，團體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升。

團體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標，也是產(chǎn)、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業(yè)務(wù)共收取保險費266萬元。四季度經(jīng)營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務(wù)目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長點，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況，同時積極加強與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。

四、雄踞市場主導(dǎo)，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年，省公司發(fā)出中介全年目標上半年完成的號召，面對巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮，按照省、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各機構(gòu)和網(wǎng)點，加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成。在認真為網(wǎng)點做好服務(wù)工作的同時，我們還發(fā)動全司員工共同努力，全司一心，加大自營業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等、不靠。通過全司員工和各機構(gòu)的共同努力，我司上半年共實現(xiàn)保費452萬元，雖然這一成績同州公司下達的任務(wù)目標還有一定的差距，但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出**公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規(guī)模是2017年全年的3倍多。這大大穩(wěn)固了**國壽的市場占有率，體現(xiàn)了中國人壽領(lǐng)軍市場的主導(dǎo)地位。

至此，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費652萬元(預(yù))，創(chuàng)造歷史最好成績。

五、服務(wù)社會主義新農(nóng)村，農(nóng)村保險工作大提速。

為積極響應(yīng)中央關(guān)于建設(shè)社會主義新農(nóng)村的號召，全面落實總、省公司提出的鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)戰(zhàn)略，我公司增強了發(fā)展農(nóng)村市場的責(zé)任感、使命感和緊迫感，加深了對兩鄉(xiāng)強則縣域強，縣域強則全省興的理解和認識，農(nóng)村保險工作開始提速。

由于我縣經(jīng)濟欠發(fā)達，農(nóng)村群眾經(jīng)濟狀況普遍不好，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險保障的群體。針對這一實際，根據(jù)上級公司鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點，村村有人的精神，我司積極想辦法，探尋出路，并大膽嘗試，先后在維摩、阿猛兩個鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立服務(wù)點，培訓(xùn)駐村業(yè)務(wù)員，把保險服務(wù)延伸到農(nóng)村，極大地方便了當(dāng)?shù)厝罕姡瑴p少了他們的投保、理賠成本，此舉獲得了當(dāng)?shù)厝罕姷暮迷u，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定。

六、以人為本，誠信服務(wù)。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽以及未來。 我們堅持以人為本、客戶至上的服務(wù)理念，想客戶所想，急客戶所急。對于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定，而是以最快的時間確定事故性質(zhì)，然后第一時間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關(guān)，而為此增加的理賠成本已逾萬元。全年我司客戶服務(wù)部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預(yù))。我們辛勤的勞動，也得到了廣大客戶的信賴和認同，在以后的工作中，我們還將繼續(xù)以快速、專業(yè)、高效、準確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù)。

2017年保險工作心得體會篇3 2017年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績。

今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團結(jié)奮進，客服管理工作取得了一定的成績，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動，進一步整合服務(wù)資源，促進以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價值，積極承擔(dān)社會責(zé)任，為公司永續(xù)經(jīng)營打下堅實的基?？蛻舴?wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標，在做好本職工作的同時做好服務(wù)創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個方面。

一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進一步完善相關(guān)管理制度

1、主要從內(nèi)強素質(zhì)、外樹形象著手，通過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。

一個優(yōu)秀的團隊須有一個素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進一步提高客服人員綜合素質(zhì)。

針對我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強服務(wù)意識、強化服務(wù)執(zhí)行標準等幾方面對客戶服務(wù)人員做了一些強化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場檢查，現(xiàn)場指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。 獻祝福網(wǎng)

2017年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強了客服人員對專業(yè)知識的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。

二、強化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展

為進一步強化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅強保障，客戶服務(wù)部對于分公司篩選出部分需客服員工加強學(xué)習(xí)的文件和制度，進行了認真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強化制度執(zhí)行力工作及學(xué)習(xí)計劃，按照學(xué)習(xí)計劃，定期組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對相關(guān)業(yè)務(wù)管理進行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認真做好學(xué)習(xí)筆記、進行測試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報告。從自身出發(fā)，樹立了強化風(fēng)險意識，確保了此項工作的全面有效開展，切實提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性。

三、以服務(wù)為本，促進銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合

我司按照上級公司文件精神，面向所有客戶推出國壽1+n服務(wù)計劃。旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對外形象。為切實有效的開展活動，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強了對此項工作的宣傳力度，按照活動組織、宣傳方案逐一落實并有效實施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強了客戶忠誠度，進一步提升公司服務(wù)水平，充分維護了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強我司與單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動的舉辦不僅增進了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動業(yè)務(wù)增長注入了新的活力。

四、從服務(wù)的本身出發(fā)，一切為了客戶著想，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容

1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進一步構(gòu)建公司vip客戶服務(wù)體系，為vip客戶提供附加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動，通過此項活動的開展，為樹立公司良好社會形象起到了一個良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。

2、公司理賠部把上門送賠款工作做細做新，積極為學(xué)生險業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強對一些在社會上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。

繁忙的工作，有成績也有不足，在做好總結(jié)的同時，要不斷改進，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合2017年的工作如何進行改進做如下安排：

咳嗽

針對客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對專業(yè)知識及業(yè)務(wù)技能的缺乏，2017年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對所轄員工進行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對于相關(guān)崗位技能進行專門培訓(xùn)，加強所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對性地組織和開展業(yè)務(wù)知識及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時進行傳達及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會其操作要領(lǐng)，將其運用到實際操作中。通過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。

(二)配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道各項業(yè)務(wù)競賽活動的開展，更好地對業(yè)務(wù)發(fā)展提供強有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障積極配合公司團險、中介、個險三支銷售渠道開展各項業(yè)務(wù)競賽活動，全力促進公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。

(三)以服務(wù)為本，促進銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作緊密結(jié)合，全面詮釋國壽1+n服務(wù)內(nèi)涵

1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費、轉(zhuǎn)賬付費項目實施方案，保證此項目的順利實施。

2、保證兩鴻滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費工作的順利進行，同時為了提高銷售人員活動量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進轉(zhuǎn)保，為2017年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強客戶對公司的滿意度。

3、進一步加強柜面管理工作，營建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。

總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強客服隊伍建設(shè)為根本，以加強柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，積極推進柜面職場標準化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機制，提高客戶滿意度，提升柜面運營能力，防范經(jīng)營風(fēng)險，樹立中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國人壽品牌載體的重任。

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篇2

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7.劉雯晶.進一步提高我國基本養(yǎng)老保險統(tǒng)籌層次的思考[J].價格月刊，2008（12）

8.方倩，何文如.基本養(yǎng)老保險關(guān)系地區(qū)割據(jù)與政府間博棄[J].當(dāng)代經(jīng)濟研究，2009（9）

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篇3

李春麗小姐是香港安盛金融有限公司的高級分行經(jīng)理。她的個性堅定自信、從容豪爽。她坦言，自己是一個比較簡單的人，為人處事講究言出必行，注重承諾。從事保險行業(yè)14年來，她勤奮努力，積累了豐富的經(jīng)驗和良好的口碑，總結(jié)出了自己的方法和方向，成為香港保險從業(yè)人員中的一位佼佼者。

誠為本，她要說得到做得到

李春麗小姐在接受訪問時，談的較多的就是誠信。這也許就是她多年在保險行業(yè)中總結(jié)出的心得體會及她本人做人的原則。在她眼中，保險業(yè)不僅是一個雪中送炭的行業(yè)，還起到聯(lián)繫著人與人之間紐帶的作用。

不少人對保險行業(yè)存在著或多或少的偏見，他們對保險行業(yè)本身性質(zhì)的誤會導(dǎo)致了保險在關(guān)鍵時刻起到的重要作用被忽視。李春麗小姐對此的看法是：“我不介意別人的看法，我尊重每個人的觀點及角度，但我做的是正確的事情！我喜歡與人溝通，認為每一個人都應(yīng)尊重他人的選擇，良好的朋友關(guān)係也不會僅僅建立在一張保單上，求大同存小異嘛?！?/p>

在現(xiàn)實中，每一份保單她都用心經(jīng)營，她會告訴客戶：保險理財行業(yè)跟其它行業(yè)一樣，關(guān)係到客戶的切身利益，是值得人們尊重的行業(yè)。AXA安盛屬環(huán)球AXA集團成員之一，在提供財富保障及管理服務(wù)方面皆為世界一流水平，公司的品牌理念：AXA安盛引領(lǐng)新標準，成為至可信賴的國際企業(yè)品牌。李春麗小姐正是以誠信傳承著“AXA安盛”一流的服務(wù)理念。

“誠信能夠得到客戶的支持和信賴！你要說到做到，這樣才行得通！我有固定的老客戶，也有新客戶。每個月基本上都有老客戶介紹新客戶給我，因為我做得久了，自然有一定信任度?！闭劦阶约旱目蛻?，李春麗小姐表現(xiàn)出一種自豪，這種自豪來自客戶對自己的信任，是一種能跟更多人一起分享的歡樂：“顧客對我信任是百分百的！做了這麼多年，客戶對我的口碑，就是我自信的來源。”

通過誠實與自信，加上勤奮工作，李春麗小姐拓展了豐富的人脈資源，結(jié)識了來自不同領(lǐng)域的客戶。在對待顧客方面，她均熱情接待、誠心服務(wù)、視顧客為朋友：“我這個人交友不局限，堅持做自己認為對的事；別人接受你，跟你有緣分就能跟你做朋友，否則，尊重他的選擇?！?/p>

重行動，為快樂為愿望而奮斗

李春麗小姐，1996年從家鄉(xiāng)陜西省西安市來到香港，在一家顧問公司工作兩年後，加入了AXA安盛。至今，她對當(dāng)初入行仍記憶猶新：“我是1998年2月10日進入AXA安盛的，在同一家公司工作到現(xiàn)在，這是我比較引以為榮的事情！?！?/p>

入行之初，李春麗小姐向同行前輩們學(xué)習(xí)經(jīng)驗，再通過細細摸索，漸漸形成了自己特有的營銷方法。她以誠信為本、面向客戶，不辭辛勞的為業(yè)務(wù)奔走。她解決了一個個的難題，突破了一個個的局限，取得了良好的成績。

保險工作壓力較大，所以人員流動性也很高，由於看到身邊不斷有同行離開，李春麗小姐指出，從事保險一定要擁有平衡的心態(tài)：“離開保險界的人，很多都是因為客觀原因；有的可能不太適合做這個行業(yè)，有的可能是等不到收穫的時間，就離開了。”

李春麗小姐提出：不要做只有空頭理論和缺乏實踐經(jīng)驗的“保險博士”。在這個行業(yè)如果執(zhí)行力太差的話，就難以開發(fā)市場、取得進步。

保險業(yè)的機遇和挑戰(zhàn)隨著的交流越來越頻繁而增多。李春麗小姐很早就開始注意開拓內(nèi)地客戶，她相信自己能開發(fā)更多的內(nèi)地客戶。

“我來香港的時候沒有什麼優(yōu)勢，我是新移民，我到現(xiàn)在還認為自己是新移民，跟其他人一樣都在適應(yīng)香港這個社會。所以說人要適應(yīng)環(huán)境，不能讓環(huán)境適應(yīng)你?！睂Ρ茸约簞倎硐愀?，要慢慢適應(yīng)語言和環(huán)境的過程，現(xiàn)在的李春麗小姐顯然更有信心來開拓更大的市場，她說用行動適應(yīng)環(huán)境就是個很好的方法。

“我沒有想那麼多，可能我是比較簡單的一個人；我自己想做什麼就會去做什麼?！碑?dāng)初她放棄高薪的工作轉(zhuǎn)行做保險理財是行動，她入行不久決定“不打親情牌”是行動，她雷厲風(fēng)行、工作效率極高是行動。

如今李春麗小姐已經(jīng)組建了一支九人的保險團隊，由於喜歡收看湖南電視臺的娛樂節(jié)目《快樂大本營》；因此她為團隊取名“快樂家族”。她希望能夠管理好自己的團隊，帶領(lǐng)著這支精英隊伍不斷進取開拓。同時她又是一位關(guān)心同事的領(lǐng)導(dǎo)者，用行動教導(dǎo)自己的團隊要學(xué)會快樂：“我希望他們能快樂地賺到錢，而不僅僅是為了賺錢?！?/p>

快樂，有別於業(yè)內(nèi)業(yè)績?yōu)樯系目捶ǎ抢畲蝴愋〗銓θ松吧畹睦斫?，也是她?jīng)過各種行動得出的結(jié)論，人生是一個過程，各方面都需要平衡，才能享受人生。現(xiàn)在，李春麗小姐又把這樣的認識用行動傳播給團隊和社會。她笑言：“每個人對成功幸福的解讀定義不一樣，我希望是快樂，就是開開心心每一天”。

李春麗小姐在專心管理團隊之餘，為自己定下的工作目標是：成為“百萬圓桌會”終身會員。而她已經(jīng)連續(xù)第八年取得了百萬元圓桌會的會員資格，還有兩年就可達成自己的短期目標了。

“百萬圓桌會”是業(yè)內(nèi)的一項崇高榮譽，是全世界66個國家475家公司每年頒予全球營業(yè)額最高的首個3%壽險營業(yè)員，每年標準都在增加。2005年開始，李春麗小姐就開始成為國際壽險“百萬圓桌會”標準會員之一，至今，已連續(xù)保持八年！

篇4

見到王政，是在北京亞運村附近一座幽靜的茶室內(nèi)。室外寒風(fēng)凜冽，使人聯(lián)想起2012年這個股市嚴冬；室內(nèi)茶香氤氳，笑語漫談中感受到了一顆執(zhí)著火熱的心。聽他談及投資之道和對理財人生的感悟，總是讓人沉思和感動。不知不覺4個小時已過，再次握手時已是華燈初上，我如同送別了一位問道路上的歌行者，而自己亦儼然“林深入古寺，道側(cè)遇賢人”。

尋道者

從2011年下半年至今，股市跌跌不休，投資者談股色變。根據(jù)近期某機構(gòu)對部分股民的調(diào)查結(jié)果顯示，近年來超過9成的股民虧損，接近4成的股民虧損幅度超過50%。市場哀鴻一片，A股交易賬戶僅剩600余萬戶，7成股民虧損被迫做“僵尸”。

針對當(dāng)前的情況，王政認為，回顧20多年的發(fā)展歷程，中國股市已經(jīng)進入了一個大浪淘沙時代。對股民來說，那種跟風(fēng)持股和傻買就能大賺的時代只能留在記憶中，是到拋棄幻想，加強自身學(xué)習(xí)和提高能力的時候了?！肮墒型瑯邮莻€適合叢林法則的地方，絕不是普通股民的提款機。有歡笑，更多是淚水。單個股民，如果要理念沒理念，要技術(shù)沒技術(shù)，更談不上有投資邏輯和投資體系，僅憑小道消息或拍腦袋進行決策，那你只能是‘二八法則’中的‘八’，成為虧損的大多數(shù)。大部分公眾交易者的做法有如‘盲人摸象’——亂買一氣，正確做法應(yīng)該‘庖丁解?！獪蚀_把握股市脈搏，分解股市結(jié)構(gòu)，按照股市運行規(guī)律進行交易，亦即順勢而為、跟勢交易。如此，成功率會大大提高?！?/p>

問及王政的投資理念，他說自己既不是價值投資者，也不屬于純粹的技術(shù)分析派?！拔彝瞥鐑r值投資，但價值投資更多是一種適用于成熟市場的理念。目前國內(nèi)市場更適合順勢而為、跟勢交易。”

諸如MACD、KDJ、RSI等市場上非常流行的技術(shù)指標，王政說他基本上不看?！斑@些技術(shù)指標是公眾交易者關(guān)心的，滯后性很強，前瞻性很差。機構(gòu)運用的是趨勢線、沽壓線?！蓖跽ΨQ。

老子在《道德經(jīng)》中說，“萬物之始，大道至簡，衍化至繁?！睆氖伦C券行業(yè)20年，面向的服務(wù)對象是股民，王政孜孜以求，探索更具普遍規(guī)律和更簡單可行的投資之道——趨勢交易法。王政師從馳騁資本市場十幾年的頂尖高手月風(fēng)先生，總結(jié)十幾年工作體會，掌握了順勢而為的“跟勢交易”操作方法。

如果把去往拉薩的朝圣之旅與投資的目標相比，人在旅途，就可謂之道。道既有大道，亦有小道，通往拉薩的旅程萬千道。步行者，普通股民；自駕，機構(gòu)投資者；搭乘火車、飛機，基金和銀行理財產(chǎn)品的持有者；一步三叩虔誠而行，是價值投資者；儀測尺量機械而行，是技術(shù)投資者；而真正的趨勢交易者，追求的是循合自然之道，像平常人那樣地行走。

老子又說，“人法地，地法天，天法道，道法自然?！毙腥擞脙芍荒_，走出萬千走出精彩；跟勢交易者用一根線——趨勢線，畫出形態(tài)畫明趨勢（注：專業(yè)術(shù)語叫設(shè)置止盈止蝕標準）。王政解釋說，“跟勢交易，簡單講掌握3點，一是看清趨勢，二是辨準形態(tài)，三是找準位置；必須做到3條：樹立正確的投資理念；具備良好的投資心態(tài)；具有豐富的實戰(zhàn)技巧。而歸結(jié)到一句話，就是底部區(qū)域帶量向上突破關(guān)鍵點位時買多持有；在頭部區(qū)域向下突破關(guān)鍵點位時賣空。要想做好，必須用以下3點來做保障：盤前預(yù)習(xí)、盤中練習(xí)、盤后復(fù)習(xí)?！?/p>

唯有簡單，才符合自然之道。當(dāng)問及如何看當(dāng)前運用較多的均線投資法，這是否是趨勢投資法的一種時，他指出，均線投資法是公眾交易者使用的技術(shù)指標，而機構(gòu)運用趨勢線進行交易。跟勢交易的趨勢線可以根據(jù)行情變化靈活調(diào)整，像行走遵循自然之道一樣，交易應(yīng)成為一種自然的行為，這是跟勢交易的精髓所在。

也唯有簡單，更需要熟能生巧。形態(tài)是趨勢的前奏，在他看來，頭肩頂、頭肩底等各種股票形態(tài)分析，是跟勢交易的重要利器。在王政隨身的包里，總是不忘帶著電腦筆記本和教材書。筆記本中是商品期貨、股指和個股等各種交易標的趨勢線標注圖解，教材里則是各種標的基本形態(tài)和衍生形態(tài)。每天至少抽出3個小時以上的時間去復(fù)盤，這已成為他雷打不動的習(xí)慣，因為他對“天道酬勤”深信不疑。

觀星人

2001年7月2日，上證指數(shù)2200點時，王政預(yù)判大盤見頂要回調(diào)。2007年7月，他預(yù)判大盤最高點6000點左右；同年11月1日提出大盤一段時間內(nèi)不會再見6000點。2008年1月16日大盤開盤5500點，他在CCTV證券節(jié)目中提出大盤要大跌至3900點以下。2012年7月中旬，在對員工進行為期兩天的業(yè)務(wù)培訓(xùn)時，他明確提出不看好大盤，要下探2180點附近尋求支撐。2012年下半年上證綜指在2480點附近，他提出仍舊看空大盤，并指出跌破第一目標位2319點以后尋求2000點整數(shù)點位支撐，如無實質(zhì)性的大的利好政策出臺并且該點附近無支撐，繼續(xù)下探1814點再次尋求支撐，不排除下探1664點之可能。王政對股市的獨到見解和準確預(yù)判為人稱道，幾乎每次漲跌節(jié)奏都拿捏得很準。

面對如此驕人成績的取得，王政謙虛地引用《賣油翁》中的話說，“無他，唯手熟耳。外人看似很神，其實，這只不過是運用技術(shù)分析對‘順勢而為、跟勢交易’這一趨勢交易法的深刻理解而已?！彼磸?fù)叮囑投資者，不要迷信所謂的專家，不要迷信所謂的權(quán)威，也不要迷信任何股市形態(tài)。因為，在形態(tài)將要突破而尚未突破、趨勢將要形成而尚未形成之時，也最是考驗一個投資者心態(tài)和功力之時。形態(tài)不是絕對的，它會受突發(fā)的宏觀面、基本面、資金面等各個方面因素的影響而變化。如果形態(tài)形成，則按照既定的策略進行；如果形態(tài)失敗，就要勇于認錯，然后按照新的趨勢來調(diào)整策略。

王政指出，跟勢交易法還有助于緩解投資焦慮，保持良好的投資心態(tài)。通過主要的、次要的趨勢線、沽壓線，能夠輕松把握未來的各種可能走勢，做到心中有數(shù)。每種可能，都有既定的應(yīng)對措施，做到了運籌帷幄，應(yīng)對自如，當(dāng)然就不會心慌了。

如何解讀當(dāng)前的市場？王政認為，目前離底部區(qū)域越來越近。他做出如下推演：“假設(shè)周三（2012年12月12日）的這條陽線是真的，行情要往上做，則必須將上面的籌碼細分為3個區(qū)域進行分析。2150～1950一線是一區(qū)，2150～2650一線是二區(qū)，之上是第三區(qū)。第三區(qū)是被套牢的大量的公眾交易者，第二區(qū)套牢的則是2011年貿(mào)然進場的券商、基金等，最近的一區(qū)是2012年所謂的價值投資者?，F(xiàn)在看第一區(qū)很容易穿過，因為剛剛被套的所謂的價值投資者不會輕易地賣出股票，而要打穿2150～2650這一區(qū)域的套牢盤就不那么容易了，如果沒有重大的實質(zhì)性利好，則需要長期橫盤進行充分的換手抑或是繼續(xù)向下打出空間，投資者需要考慮的是制定好各種可能出現(xiàn)情形下的因?qū)Υ胧┎栏駡?zhí)行即可。”

布道者

“學(xué)習(xí)、提高、責(zé)任”，這3個與王政交談時他反復(fù)提到的關(guān)鍵詞，也是他在第七屆全國十佳理財規(guī)劃師大賽的獲獎感言。作為齊魯證券德州三八路證券營業(yè)部的總經(jīng)理，他把建設(shè)學(xué)習(xí)型組織放在首要位置。要求和建議員工閱讀的書籍很多，既有投資理念方面的《道德經(jīng)》、《孫子兵法》《弟子規(guī)》等，又有專業(yè)方面的《道氏理論》、《大投機家》、《股市趨勢技術(shù)分析》、《期貨市場技術(shù)分析》等，還有執(zhí)行力方面的《關(guān)鍵在于落實》、《執(zhí)行力決定競爭力》等。把多年的心得體會著書立說，讓更多的人收益，這是王政的愿望。目前有關(guān)證券市場的系列專著《道德經(jīng)與股市操作》、《孫子兵法與股市》、《民間諺語與股市》等正在撰寫中。

2012年11月24日，由北京市理財規(guī)劃師協(xié)會、國家理財師俱樂部主辦、北京東方華爾金融咨詢有限公司承辦、本刊聯(lián)合協(xié)辦的第七屆全國十佳理財師大賽獎項榜單揭曉，王政以優(yōu)異成績摘取全國十佳理財師第一名的桂冠。問及作為一名成功的證券從業(yè)者，為什么要去“摻和”理財師的事兒，王政爽朗一笑。他說，“理財規(guī)劃包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、投資規(guī)劃等方面，投資規(guī)劃尤其關(guān)于證券投資的部分，是規(guī)劃中最難掌握的內(nèi)容。如果不掌握專業(yè)知識，不了解交易的真諦，不僅不能給大眾提供有效的理財規(guī)劃，甚至?xí)?dǎo)致客戶資產(chǎn)受損。所以，要做一名合格的理財規(guī)劃師，必須掌握專業(yè)證券投資知識，正確理解證券交易?！?/p>