導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

【關(guān)鍵詞】?jī)?nèi)部控制 風(fēng)險(xiǎn)管理 認(rèn)識(shí)

一、我國(guó)企業(yè)內(nèi)部控制的現(xiàn)狀

1.公司內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及內(nèi)部控制制度的不完善，導(dǎo)致內(nèi)部控制的失效

目前我國(guó)許多公司，尤其是原國(guó)有制企業(yè)改制而成的公司，法人治理結(jié)構(gòu)普遍存在問(wèn)題，例如：股東大會(huì)、董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)等治理機(jī)構(gòu)形同虛設(shè)，經(jīng)營(yíng)者行為得不到有效控制和監(jiān)督，導(dǎo)致公司內(nèi)部人員之間無(wú)法形成有效的牽制，影響內(nèi)部控制的實(shí)施和發(fā)揮效力。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層之間沒有形成權(quán)力制衡的關(guān)系，無(wú)法保證治理公司的權(quán)力不被濫用。在我國(guó)企業(yè)管理高層中的職位重疊現(xiàn)象較為普遍，這將嚴(yán)重地影響公司決策執(zhí)行質(zhì)量和市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的分散

2.公司外部治理缺乏規(guī)范導(dǎo)致內(nèi)部控制的失效

公司內(nèi)部控制體系的建立和完善，需要規(guī)范合理的公司外部治理環(huán)境作基礎(chǔ)，否則公司很難自覺地建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)。任何有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展的措施的執(zhí)行，都需要有外部規(guī)范的推動(dòng)與監(jiān)督。比如，對(duì)上市公司，我國(guó)只要求提交年度審計(jì)報(bào)告，不作公開披露，這無(wú)形中減少了公司管理者來(lái)自于外界的壓力，從客觀上對(duì)其內(nèi)部控制松弛現(xiàn)象起到了縱容作用。由此可以看到我國(guó)在公司治理與內(nèi)部控制領(lǐng)域還存在許多問(wèn)題，與國(guó)際先進(jìn)水平還有較大的差距。當(dāng)然這既是我國(guó)公司制企業(yè)改革的壓力也是動(dòng)力。

3.缺乏有效經(jīng)營(yíng)者交流的平臺(tái)

根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)分離原則，通常由董事會(huì)按照法定程序，在經(jīng)理市場(chǎng)上通過(guò)考核錄用公司經(jīng)營(yíng)者。而我國(guó)并沒有形成一個(gè)能夠提供、監(jiān)督與考核經(jīng)理能力與業(yè)績(jī)的經(jīng)營(yíng)者市場(chǎng)，企業(yè)經(jīng)營(yíng)人員的產(chǎn)生基本上由作為所有者的政府部門按照計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的人事錄用方法進(jìn)行，使得經(jīng)營(yíng)者的形成機(jī)制失常。再加上治理結(jié)構(gòu)上的缺欠，造成了長(zhǎng)期無(wú)法形成有效的經(jīng)理市場(chǎng)并使經(jīng)理們的行為得不到應(yīng)有的市場(chǎng)約束。

如今更流行內(nèi)部控制將向更全面的風(fēng)險(xiǎn)管理擴(kuò)展的理論，那么再來(lái)看看什么是風(fēng)險(xiǎn)管理？美國(guó)COSO委員會(huì)提出：企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過(guò)程，是由企業(yè)的董事會(huì)、管理層和其他人員共同實(shí)施的，應(yīng)用于戰(zhàn)略制定及企業(yè)各個(gè)層次的活動(dòng)，旨在識(shí)別可能影響企業(yè)的各種潛在事件，并按照企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好管理風(fēng)險(xiǎn)，為企業(yè)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合理的保證。它有八個(gè)組成要素，內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事件識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督。從這個(gè)定義可以看出，風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，包括風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制等環(huán)節(jié)，也就是前面所說(shuō)的是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并設(shè)計(jì)控制風(fēng)險(xiǎn)的方法，其核心目標(biāo)是將沒有預(yù)期到的未來(lái)事項(xiàng)的影響控制在最低程度。再簡(jiǎn)單說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理就是組織或個(gè)人對(duì)可能發(fā)生的意外或損失的識(shí)別、衡量、分析，并能用最經(jīng)濟(jì)合理的方法控制處理風(fēng)險(xiǎn)。因此，要想將傳統(tǒng)的內(nèi)控思想向風(fēng)險(xiǎn)管理擴(kuò)展，就應(yīng)該認(rèn)識(shí)到以下幾點(diǎn)：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)系統(tǒng)過(guò)程，包括對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、衡量和控制等。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)在于控制和減少損失，提高有關(guān)單位或個(gè)人的經(jīng)濟(jì)利益或社會(huì)效果。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理是一種管理方法。（4）這種管理方法滲透到管理過(guò)程的各個(gè)環(huán)節(jié)。

二、內(nèi)部控制

國(guó)內(nèi)財(cái)政部在內(nèi)部控制規(guī)范的《企業(yè)內(nèi)部控制規(guī)范——基本規(guī)范》中對(duì)內(nèi)部控制的定義是：由企業(yè)董事會(huì)、管理層和全體員工共同實(shí)施的、旨在合理保證實(shí)現(xiàn)以下基本目標(biāo)的一系列控制活動(dòng)：企業(yè)綻裂、經(jīng)營(yíng)的效率和效果、財(cái)務(wù)報(bào)告及管理信息的真實(shí)、可靠和完整、資產(chǎn)的安全完整。國(guó)資委《中央企業(yè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中關(guān)于全面風(fēng)險(xiǎn)管理的定義是：指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)在企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理側(cè)裂、風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)措施、風(fēng)險(xiǎn)管理的組織職能體系、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)和內(nèi)部控制系統(tǒng)，從而為實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)提供合理保證的過(guò)程和方法。

但是在國(guó)內(nèi)的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)用方面，卻存在很多誤區(qū)。國(guó)內(nèi)企業(yè)往往把內(nèi)部控制和全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)理解為建章立制。其實(shí)，從COSO的定義中，可以看出它們應(yīng)該是一個(gè)“過(guò)程”，不能只做靜態(tài)處理，編編制度文件、做做技術(shù)模型，搞搞單獨(dú)或額外的活動(dòng)、檢查評(píng)比。而是應(yīng)該將其置于企業(yè)日常管理過(guò)程之中，作為一種常規(guī)運(yùn)作的機(jī)制來(lái)建設(shè)。而實(shí)踐中內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理也是比較難以落實(shí)的。大多數(shù)企業(yè)管理者還不能在框架和日常經(jīng)營(yíng)行為之間建立聯(lián)系，造成了企業(yè)在這方面的理解和關(guān)注不夠。可是從前面提到的我國(guó)企業(yè)管理現(xiàn)狀來(lái)看，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理又是勢(shì)在必行。

篇2

在當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境下，投資者資金用于企業(yè)融資的途徑主要包括銀行存款、委托貸款、債券、信托產(chǎn)品等，各途徑中金融機(jī)構(gòu)的權(quán)責(zé)與法律關(guān)系有所不同。存款業(yè)務(wù)中銀行與投資者為借貸關(guān)系，銀行將獲得的資金納入自有資金運(yùn)用，投資者資金與項(xiàng)目不對(duì)應(yīng)，單筆項(xiàng)目的違約不造成兌付壓力;債券（以公司債為例）、委托貸款業(yè)務(wù)中的金融機(jī)構(gòu)與投資者為基于事務(wù)管理的委托關(guān)系，金融機(jī)構(gòu)僅負(fù)責(zé)資者處理事務(wù);信托業(yè)務(wù)是基于財(cái)產(chǎn)管理的信托關(guān)系，信托公司以自己的名義資者管理財(cái)產(chǎn)，需進(jìn)行連續(xù)的、全程的管理。

各類業(yè)務(wù)中，信托產(chǎn)品的特殊性體現(xiàn)為：一是信托公司以自己的名義管理受托財(cái)產(chǎn)，需要進(jìn)行全程管理，面臨著能否“兌付”的問(wèn)題（雖然受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)無(wú)必須兌付要求，但負(fù)有盡責(zé)管理義務(wù)）。二是在目前信托產(chǎn)品的運(yùn)作模式中，融資人還款期限便是產(chǎn)品到期期限，融資人是否按時(shí)還款直接決定產(chǎn)品能否如期兌付。因此，在幾類業(yè)務(wù)中，信托公司是唯一既需要全程管理資產(chǎn)，又在融資方違約時(shí)有即時(shí)財(cái)產(chǎn)兌付壓力的金融機(jī)構(gòu)，信托公司在風(fēng)險(xiǎn)處置上有較大的特殊性及更高的要求。

基于上述特點(diǎn)，信托產(chǎn)品的運(yùn)作流程不僅包括選擇項(xiàng)目，還必然包括設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)案、在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)挽回投資等。監(jiān)管法規(guī)也強(qiáng)調(diào)了信托公司的整體管理義務(wù)。例如，《關(guān)于信托公司房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》【銀監(jiān)辦發(fā)〔2010〕343號(hào)】規(guī)定：“各信托公司應(yīng)……逐筆分析業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括……第一還款來(lái)源充足性、可靠性評(píng)價(jià);抵質(zhì)押等擔(dān)保措施情況及評(píng)價(jià);項(xiàng)目到期償付能力評(píng)價(jià)及風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案等內(nèi)容?！薄蛾P(guān)于信托公司信政合作業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》【銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕155號(hào)】規(guī)定：“信托公司應(yīng)加強(qiáng)對(duì)合作方資金實(shí)力、信用程度和綜合償債能力的跟蹤分析……完善和落實(shí)多種形式的擔(dān)保，并通過(guò)辦理合法有效的質(zhì)押登記、建立質(zhì)押資金專戶等方式，增強(qiáng)擔(dān)保的法律效力和執(zhí)行效果?！睂?shí)質(zhì)上，信托風(fēng)險(xiǎn)管理的特殊性也是信托產(chǎn)品相對(duì)于投資者直接參與民間融資的優(yōu)勢(shì)所在：由于未來(lái)的不確定性，世上不存在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，普通投資者很難系統(tǒng)的識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，而信托公司可以通過(guò)信托計(jì)劃匯集大額資金形成話語(yǔ)權(quán)，要求融資人提供足額的增信措施，并在融資人違約時(shí)為投資者挽回?fù)p失。近期出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的信托產(chǎn)品案例，多數(shù)是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理措施實(shí)現(xiàn)了兌付。可以說(shuō)，一家金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)能力及核心價(jià)值之一，便體現(xiàn)為其識(shí)別及管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。

二、如何看待剛性兌付：各種“兌付”情況的說(shuō)明

在目前出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)但最終實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益（或部分預(yù)期收益）的信托產(chǎn)品中，被認(rèn)為屬于剛性兌付的情況包括“第三方接盤”和“自有資金兜底”等，文章認(rèn)為應(yīng)客觀看待不同的處置方式。

（一）“第三方接盤現(xiàn)象”實(shí)質(zhì)上是整體風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分――流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈

表1

處理

方式 處理流程 效率 結(jié)果

拍賣抵質(zhì)押物 項(xiàng)目違約――法律程序――信托公司拍賣――第三方競(jìng)拍抵質(zhì)押物――信托計(jì)劃收回資金 較低 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至競(jìng)拍的第三方

引入擔(dān)保公司擔(dān)保 項(xiàng)目違約――擔(dān)保公司接盤并持有抵質(zhì)押物――信托計(jì)劃收回信托資金――擔(dān)保公司法律程序，擇機(jī)處置資產(chǎn) 較高 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至作為擔(dān)保公司的第三方

第三方接盤 項(xiàng)目違約――信托公司轉(zhuǎn)讓――第三方受讓抵質(zhì)押物或債權(quán)――信托計(jì)劃收回信托資金――第三方機(jī)構(gòu)法律程序，擇機(jī)處置 較高 資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至受讓債權(quán)的第三方

在目前的融資人違約案例中，多數(shù)的項(xiàng)目面臨的是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)而非完全無(wú)法兌付的風(fēng)險(xiǎn)。即：項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)源于融資人現(xiàn)金流斷裂或抵質(zhì)押物無(wú)法快速變現(xiàn)，而此時(shí)企業(yè)仍然存在或抵押物仍足值;面臨的問(wèn)題是資金無(wú)法如期兌付，而不是不能兌付。在此類風(fēng)險(xiǎn)下，如果信托公司一味地運(yùn)用向融資人追討或拍賣抵質(zhì)押物的方式，流程繁瑣，耗時(shí)較長(zhǎng)，是一種低效率的金融行為。而在目前的市場(chǎng)中，已經(jīng)形成了一套較高效的金融產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈，其中存在某類機(jī)構(gòu)，能夠承受長(zhǎng)時(shí)間持有資產(chǎn)，可以以較低價(jià)格從信托公司等機(jī)構(gòu)收購(gòu)前述不良資產(chǎn)，在日后擇機(jī)以更合理的價(jià)格出售或處置。這樣，形成了信托公司快速為投資者挽回收益，不良資產(chǎn)處置機(jī)構(gòu)日后獲得較高的資產(chǎn)處置收益的各方多贏的局面，也提高了金融效率。此類金融機(jī)構(gòu)包括各類資產(chǎn)管理公司、特定領(lǐng)域投資的理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)資金及其他各類機(jī)構(gòu)閑置資金等。讓不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的金融機(jī)構(gòu)持有不同風(fēng)險(xiǎn)階段的資產(chǎn)，是一種金融市場(chǎng)日益成熟、各方均獲益的市場(chǎng)化行為。另外，目前通用的風(fēng)險(xiǎn)管理方式包括引入擔(dān)保公司、拍賣抵質(zhì)押物、尋求第三方購(gòu)買資產(chǎn)以接盤等，各方式的本質(zhì)及結(jié)果均有相似性，并不存在“特殊”的處置方式。各方式特點(diǎn)如表1：

可見，從實(shí)質(zhì)上看，各資產(chǎn)處置方式均為通過(guò)將抵質(zhì)押資產(chǎn)轉(zhuǎn)移至具有持有意愿的第三方，實(shí)現(xiàn)信托資產(chǎn)的變現(xiàn)，僅是具體實(shí)施方式不同，一般不存在某種方式較其他更易于積累風(fēng)險(xiǎn)的情況，也不應(yīng)認(rèn)為某種情況更屬于“剛性兌付”。

（二）“自有資金兜底現(xiàn)象”具有剛性兌付性質(zhì)――不具有可持續(xù)性

在出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目中，以自有資金兜底的情況近年來(lái)偶有出現(xiàn)，也成為爭(zhēng)議最大的處理方式。從合規(guī)性上看，信托公司不得對(duì)信托產(chǎn)品承諾保本，但并未禁止信托公司在產(chǎn)品到期時(shí)受讓其管理信托計(jì)劃的受益權(quán)。而受讓受益權(quán)的行為也并不能說(shuō)明信托公司會(huì)承受損失，反而有可能獲得相應(yīng)的收益。但從其接盤行為的結(jié)果看，相當(dāng)于在尚不確定能否挽回收益的情況下為投資者提供了無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益。與第三方接盤的方式相比，第三方有意愿接盤是以其認(rèn)為可以獲得超額收益為前提，是一種市場(chǎng)化的處置方式，而自有資金兜底相當(dāng)于無(wú)論能否處置不良資產(chǎn)，均由自有資金承擔(dān)，具有一定的剛性兌付性質(zhì)。自有資金兜底也是目前行業(yè)剛性兌付的主要方式。剛性兌付對(duì)行業(yè)發(fā)展具有較大的影響：

第一，在2014年以前資本市場(chǎng)表現(xiàn)不佳的背景下，固定收益型信托在受托人剛性兌付的默許中，規(guī)模高速增長(zhǎng)，可以說(shuō)，固定收益類產(chǎn)品是近年來(lái)信托行業(yè)發(fā)展的最大推手。第二，如果說(shuō)在行業(yè)發(fā)展初期，資產(chǎn)規(guī)模較小、客戶觀念尚不成熟的背景下，剛性兌付是行業(yè)發(fā)展的護(hù)航者，那么隨著行業(yè)的不斷發(fā)展，剛性兌付的弊端也必將逐步體現(xiàn)：一是違背風(fēng)險(xiǎn)收益正相關(guān)的原則，使客戶單維的追求高收益，不斷拉高信托產(chǎn)品的收益預(yù)期而難以下調(diào)，越來(lái)越多的優(yōu)質(zhì)企業(yè)難以承擔(dān)信托的高融資成本，而部分劣質(zhì)、高成本承諾的項(xiàng)目可能更易于發(fā)行，類似于格雷欣（劣幣驅(qū)逐良幣）法則，信托服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、為投資者遴選優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的功能受到影響。二是在行業(yè)規(guī)模劇增及宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境波動(dòng)的情況下，產(chǎn)品爆發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的頻率也將相應(yīng)的增加，信托公司將面臨極大的兌付壓力。因此，隨著行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模的擴(kuò)大，以自有資金接盤處置資產(chǎn)的方式作用愈為微弱，在設(shè)置項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)處理預(yù)案時(shí)，拓展更多的處置方式，引入更多的合作伙伴，是未來(lái)的趨勢(shì)。

三、區(qū)分盡職管理與剛性兌付――真正的剛性兌付少有出現(xiàn)

如果一款信托產(chǎn)品在融資人違約的情況下最終實(shí)現(xiàn)了兌付，其兌付的原因可分為兩種：一是通過(guò)事前制定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施兌付。二是自有資金兜底的情況下實(shí)現(xiàn)兌付。根據(jù)前文內(nèi)容，文章認(rèn)為，第二類由自有資金承擔(dān)損失并進(jìn)行的償付具有剛性兌付性質(zhì)，而第一類方式屬于法律規(guī)定信托公司必須履行的職責(zé)。以中誠(chéng)信托“誠(chéng)至金開”項(xiàng)目為例，中誠(chéng)信托雖然在項(xiàng)目初期管理義務(wù)的履行出現(xiàn)瑕疵，但其在融資人違約后的各方協(xié)調(diào)及資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓過(guò)程實(shí)際上是盡責(zé)行為。例如，在融資方幾近破產(chǎn)、相關(guān)采礦權(quán)未落實(shí)的情況下未采取任何措施，僅等待企業(yè)破產(chǎn)清算，無(wú)疑未盡管理義務(wù)，也不會(huì)出現(xiàn)而后的采礦許可證落實(shí)、第三方接盤、投資者本金挽回的皆大歡喜結(jié)局。而這種“打破剛性兌付”的方式，也無(wú)法稱為是市場(chǎng)的進(jìn)步。本文統(tǒng)計(jì)了近年來(lái)出現(xiàn)違約風(fēng)險(xiǎn)的案例，其最終的處理結(jié)果，多數(shù)是通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)控制措施實(shí)現(xiàn)兌付（見表2）。近年來(lái)融資類信托產(chǎn)品極少出現(xiàn)本金損失，與其說(shuō)緣于剛性兌付，不如說(shuō)緣于信托制度的特殊性及風(fēng)險(xiǎn)處理體系的逐步成熟。

表2

處置方式 案例 備注

自有資金兜底 5 其中4例事后披露通過(guò)處置抵質(zhì)押物收回投資

處置抵質(zhì)押物、擔(dān)保人兜底 3 產(chǎn)品延期以待拍賣結(jié)果等

第三方接盤 9 資產(chǎn)管理公司、融資人同業(yè)機(jī)構(gòu)接盤等

展期等其他方式 3 信托展期、融資人資產(chǎn)重組等

（統(tǒng)計(jì)樣本共26款，6款產(chǎn)品無(wú)具體處置信息）

當(dāng)前信托產(chǎn)品的運(yùn)作機(jī)制仍存在諸多有待完善之處，但這種“有待完善”，從目前的結(jié)果看，并不主要體現(xiàn)于風(fēng)險(xiǎn)處置過(guò)程，而是體現(xiàn)于信托公司應(yīng)如何增強(qiáng)對(duì)周期行業(yè)的投資能力，加大力度支持政策扶持行業(yè)的發(fā)展，降低其投資項(xiàng)目的違約概率;同時(shí)建立信托產(chǎn)品流通平臺(tái)及估值體系，進(jìn)一步促進(jìn)信托產(chǎn)品的規(guī)范運(yùn)行等。以上能力的提升，才是從根本上解決剛性兌付疑問(wèn)的方式。

四、問(wèn)題的背后：市場(chǎng)為何如此關(guān)注剛性兌付

通常而言，一個(gè)項(xiàng)目是否兌付、如何兌付，是受托人與投資者的內(nèi)部事宜，與外界無(wú)關(guān)。市場(chǎng)對(duì)剛性兌付頻繁關(guān)注，甚至出現(xiàn)過(guò)度恐慌的背后，是對(duì)信托產(chǎn)品運(yùn)作的不了解和因此產(chǎn)生的對(duì)信托產(chǎn)品無(wú)法兌付引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂。近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)同時(shí)面臨著國(guó)際宏觀經(jīng)濟(jì)下行、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整兩大課題，企業(yè)債務(wù)違約概率大增，而產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)更甚。在此背景下，金融機(jī)構(gòu)深陷房地產(chǎn)、礦產(chǎn)能源、鋼貿(mào)、光伏等行業(yè)違約風(fēng)險(xiǎn)之下，不良資產(chǎn)率持續(xù)上升。而基于以下原因，信托業(yè)成為市場(chǎng)了解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的切入點(diǎn)：第一，由于信托產(chǎn)品既有信息披露義務(wù)，又有為受益人保密的責(zé)任。因此，不得不片面的披露部分產(chǎn)品信息，使問(wèn)題產(chǎn)品暴露于市場(chǎng)之下（與銀行壞賬無(wú)須披露相比）。第二，作為資產(chǎn)規(guī)模高速增長(zhǎng)達(dá)到資產(chǎn)管理行業(yè)第二位的新晉行業(yè)，更易于受到關(guān)注，但信托行業(yè)市場(chǎng)定位不明確、主營(yíng)業(yè)務(wù)不清晰的問(wèn)題仍然存在，外部人士很難看清信托業(yè)務(wù)的全貌，由于出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品主要集中于房地產(chǎn)、能源等少數(shù)行業(yè)，也給人以信托產(chǎn)品集中于這幾類行業(yè)的印象。第三，不可否認(rèn)的部分項(xiàng)目操作存在不合規(guī)或者擦邊球的問(wèn)題，受到業(yè)界懷疑及深究。由于以上因素，特別是在市場(chǎng)形勢(shì)波動(dòng)的情況下，信托業(yè)務(wù)更被作為典型風(fēng)險(xiǎn)案例重點(diǎn)跟蹤，形成了少數(shù)群體的過(guò)度解讀，甚至將個(gè)案理解為行業(yè)普遍現(xiàn)象，實(shí)際上體現(xiàn)的是對(duì)行業(yè)的不了解及多系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)被引發(fā)的擔(dān)憂。

五、建議

近期信托行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事件及其引發(fā)的一系列爭(zhēng)議，實(shí)質(zhì)是目前信托產(chǎn)品模式不成熟的必然產(chǎn)物。與銀行貸款同質(zhì)的運(yùn)作模式、缺乏業(yè)務(wù)渠道，必然成為銀行的通道;缺乏長(zhǎng)期限投資方式，必然無(wú)法擺脫行業(yè)周期的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn);產(chǎn)品無(wú)流動(dòng)性，投資者持有期缺乏自主調(diào)節(jié)空間，必然寄希望于剛性兌付。一類業(yè)務(wù)模式的博興通常是在迎合特定時(shí)代背景的產(chǎn)物，而順應(yīng)時(shí)代變遷，更新業(yè)務(wù)模式，也是行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)。對(duì)信托公司的建議：第一，豐富不良資產(chǎn)處置手段，形成包括風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判、預(yù)案、預(yù)警及及時(shí)處置等多階段的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。第二，明確信托項(xiàng)目處置期機(jī)制，以在融資人違約情況下保障投資人利益，并有更為充裕的時(shí)間通過(guò)市場(chǎng)化機(jī)制處置信托資產(chǎn)。減少以自有資金接盤、墊付等不可持續(xù)性措施。第三，提高產(chǎn)業(yè)周期的預(yù)判能力，以規(guī)避、抵御產(chǎn)業(yè)周期波動(dòng)。目前投資的礦產(chǎn)能源類項(xiàng)目多數(shù)是在行業(yè)發(fā)展高峰期進(jìn)行的投資，而在行業(yè)周期等因素影響下，項(xiàng)目?jī)陡镀诙鄶?shù)為行業(yè)低谷期，形成了風(fēng)險(xiǎn)的暴露。第四，在信托產(chǎn)品流動(dòng)性機(jī)制有所突破的情況下，開發(fā)長(zhǎng)期限、基金化的業(yè)務(wù)模式，以匹配融資項(xiàng)目回款現(xiàn)金流，并抵御經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)。同時(shí)流動(dòng)性機(jī)制允許投資者受益權(quán)高效轉(zhuǎn)讓，有利于打破剛性兌付的束縛。第五，明確通道責(zé)任。在通道業(yè)務(wù)中，信托公司面臨著風(fēng)險(xiǎn)收益不對(duì)等、權(quán)利責(zé)任不對(duì)等的情況，而在目前金融同業(yè)合作已成為趨勢(shì)的情況下，完全規(guī)避通道業(yè)務(wù)并不現(xiàn)實(shí)。建議加強(qiáng)通道業(yè)務(wù)的審查管理，同時(shí)與合作方明確信托公司的通道責(zé)任。第六，明確行業(yè)定位，樹立明確的社會(huì)形象。同時(shí)完善信息披露制度，更高的透明度有利于公眾了解，避免不必要的猜測(cè)、誤讀。

篇3

作者：章淑芳 王麗萍 楊春艷 單位：川北醫(yī)學(xué)院第二臨床醫(yī)學(xué)院

管理方面因素個(gè)別護(hù)士工作不仔細(xì)，責(zé)任心不強(qiáng)，核心制度執(zhí)行不力，交接班不認(rèn)真，未按分級(jí)護(hù)理巡視病房，以致不能及早發(fā)現(xiàn)病人病情變化先兆；護(hù)士風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄，部分醫(yī)護(hù)人員認(rèn)為晚期腫瘤病人治療價(jià)值意義不大，對(duì)他們心理上或生理上存在的問(wèn)題重視不夠，處理不積極；人力資源不足，目前很多醫(yī)院腫瘤科護(hù)理人員配量不足，達(dá)不到國(guó)家要求的護(hù)士與床位比1∶3［5］。加之低年資護(hù)士大多不能運(yùn)用合理的談話技巧與病員或家屬進(jìn)行交流，導(dǎo)致溝通誤差，形成嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)后果［4］。護(hù)士長(zhǎng)是科室風(fēng)險(xiǎn)管理者，但大多忙于事務(wù)性工作，而缺乏護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)管理能力，使風(fēng)險(xiǎn)管理制度流于形式。

加強(qiáng)晚期腫瘤病人的情緒管理建立護(hù)患信任關(guān)系，25％的腫瘤患者存在或逐步發(fā)生抑郁，是因?yàn)橐l(fā)抑郁的因素沒有得到處理，抑郁的發(fā)生是生理和心理相互作用的結(jié)果。包括疼痛、疲勞、厭食、體重下降和失眠等未得到適時(shí)治療。因此，針對(duì)晚期腫瘤病人應(yīng)全面評(píng)估患者情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)抑郁癥狀，善于與患者溝通，建立良好護(hù)患關(guān)系；生活上給予更多的關(guān)心和照護(hù)，積極主動(dòng)與患者交流，耐心解答患者提出的問(wèn)題，經(jīng)常給予鼓勵(lì)和支持，使他們?cè)诔霈F(xiàn)疼痛等不適時(shí)，愿意及早向護(hù)士?jī)A訴。建立持續(xù)的情感支持：調(diào)查表明，處于溫馨和諧家庭環(huán)境中受到良好照顧的患者，抑郁癥狀較輕，因此充分發(fā)揮家屬、朋友、同事、社會(huì)團(tuán)體的支持，可使患者心理上得到安慰，從而積極配合治療及護(hù)理。積極創(chuàng)建愉悅心境：根據(jù)不同個(gè)體進(jìn)行心理分析、意念引導(dǎo)、教育誘導(dǎo)、放松訓(xùn)練、成組互助等多種方法。幫助患者重新認(rèn)識(shí)自己的價(jià)值，糾正錯(cuò)誤觀念，組織患者從事愉快、有建設(shè)性的活動(dòng)，如聽音樂、編織、散步等，可給被焦慮不安和自卑感困擾的患者提供最大的樂趣。重視晚期腫瘤病人軀體疾病的潛在風(fēng)險(xiǎn)防止意外發(fā)生：患者因腫瘤轉(zhuǎn)移，臟器衰竭，極易發(fā)生墜床／跌倒、骨折、大出血、意外死亡等非醫(yī)療安全風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)不同個(gè)體給予風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，組長(zhǎng)及責(zé)任護(hù)士正確評(píng)估病人存在和可能發(fā)生的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，并上報(bào)大科、護(hù)理部，重點(diǎn)交接班，懸掛警示標(biāo)識(shí)，臥床休息、加床欄，按分級(jí)護(hù)理巡視病房，囑24小時(shí)留陪，強(qiáng)調(diào)住院制度。預(yù)防護(hù)理并發(fā)癥，避免壓瘡、肺部感染、口腔潰瘍及身體管道異常脫落的發(fā)生；當(dāng)患者出現(xiàn)疼痛，及時(shí)報(bào)告醫(yī)生給予處理、解除疼痛，讓病員舒適休息；督促患者保持口腔清潔，協(xié)助翻身、拍背、睡氣墊床；重視管道護(hù)理，向病人及家屬交待管道護(hù)理的注意事項(xiàng)及異常脫落的危害性。

完善護(hù)士專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，提升護(hù)士綜合服務(wù)能力。加強(qiáng)對(duì)年輕護(hù)士基礎(chǔ)理論及?？浦R(shí)的培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，力求理解并能靈活運(yùn)用，針對(duì)晚期腫瘤病人的具體情況進(jìn)行綜合分析、判斷，找出現(xiàn)存的和潛在的護(hù)理問(wèn)題，提高護(hù)士敏銳觀察力、思維能力及潛在風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)見性；組織培訓(xùn)急救演練，熟練掌握心肺復(fù)蘇、急救藥物、設(shè)備使用、以提高護(hù)士急救技能；建立新藥使用制度，每遇一種新藥均組織護(hù)士學(xué)習(xí)其藥理作用，適應(yīng)癥、禁忌癥、使用方法，劑量、注意事項(xiàng)及不良反應(yīng)。強(qiáng)化護(hù)士專科知識(shí)，多次組織護(hù)士學(xué)習(xí)護(hù)理病歷書寫要求，使護(hù)理記錄能體現(xiàn)?？苾?nèi)涵，并遵照科學(xué)性、真實(shí)性、及時(shí)性、完整性的原則，認(rèn)真書寫，護(hù)士長(zhǎng)每周檢查護(hù)理記錄結(jié)果與績(jī)效掛鉤，不斷提高護(hù)理記錄書寫質(zhì)量。

強(qiáng)化護(hù)士風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力健全法律、法規(guī)，定期組織學(xué)習(xí)法律、法規(guī)和《醫(yī)療事故處理?xiàng)l例》，不斷增強(qiáng)護(hù)理人員的法律意識(shí)和防范護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。健全科室應(yīng)急預(yù)案，針對(duì)晚期腫瘤病人意外事件多，建立突發(fā)事件報(bào)告制度及應(yīng)急預(yù)案；對(duì)急救藥物，設(shè)備專人管理，每日檢查維護(hù)，班班交接，隨時(shí)處于功能位；嚴(yán)格執(zhí)行核心制度：交接班制度、分級(jí)護(hù)理制度等；建立安全文化氛圍，提高護(hù)士責(zé)任心。針對(duì)晚期腫瘤病人每個(gè)環(huán)節(jié)可能發(fā)生的護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)，人人提出應(yīng)對(duì)策略，使護(hù)士在思想上高度重視、行動(dòng)上緊密配合。合理配置人力資源，把時(shí)間還給護(hù)士，把護(hù)士還給病人，對(duì)病人實(shí)施心理護(hù)理，健康指導(dǎo)，疾病相關(guān)知識(shí)講解；加強(qiáng)對(duì)科室護(hù)理人員交流能力、技巧的培訓(xùn)，使每位護(hù)士能合理、有效地與病人及家屬溝通，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。把風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用于晚期腫瘤護(hù)理工作中，使護(hù)理人員的法律意識(shí)、責(zé)任意識(shí)及防范護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和能力不斷增強(qiáng)。查找護(hù)理安全隱患及現(xiàn)有工作中的薄弱環(huán)節(jié)，有針對(duì)性的實(shí)施預(yù)防措施，有效預(yù)防和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；積極創(chuàng)建護(hù)理安全文化，確保晚期腫瘤患者在最后的生命歷程中獲得優(yōu)質(zhì)安全的護(hù)理。

篇4

【關(guān)鍵詞】?jī)嚎谱o(hù)理人員；風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；管理手段

1資料與方法

1.1一般資料

兒科護(hù)理人員共15名，年齡（19～46）歲，平均（30.6±1.3）歲，本科生8名，大專學(xué)歷4名，中專生3名，同時(shí)，主管護(hù)師3名，護(hù)師5名，護(hù)士7名。

1.2方法

兒科護(hù)理風(fēng)險(xiǎn)小組中有1名組長(zhǎng)，并具有2名臨床經(jīng)驗(yàn)較為豐富的護(hù)理人員，每周小組中的護(hù)理人員將會(huì)召開會(huì)議，探究風(fēng)險(xiǎn)事件的產(chǎn)生原因及對(duì)應(yīng)的解決辦法。同時(shí)，監(jiān)督科對(duì)每一名護(hù)士的護(hù)理流程實(shí)施全面監(jiān)管，判斷此種方法是否能夠產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)事件。

1.3判斷標(biāo)準(zhǔn)

如果護(hù)理過(guò)后，小兒家屬對(duì)護(hù)士的評(píng)價(jià)度逐步上升，則表明具有良好的護(hù)理效果，如果家屬對(duì)護(hù)士的評(píng)價(jià)度較低，則表明具有不佳的護(hù)理效果。

1.4統(tǒng)計(jì)學(xué)方法

在獲得數(shù)據(jù)的情況下，運(yùn)用SPSS13.0軟件對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計(jì)與分析，并運(yùn)用x2進(jìn)行檢驗(yàn)，P＜0.05，代表差異具有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義。

2結(jié)果

通過(guò)實(shí)驗(yàn)可知，在成立風(fēng)險(xiǎn)管理小組的情況下，患者家屬對(duì)護(hù)士的滿意度明顯優(yōu)于未改進(jìn)前，差異有統(tǒng)計(jì)學(xué)意義（P＜0.05）。

篇5

關(guān)鍵詞：企業(yè) 人力資本 投資 風(fēng)險(xiǎn) 防范措施

中圖分類號(hào)：S211文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

前言：人力資本投資既然是一種投資行為，即是為了未來(lái)的利益而放棄或犧牲眼前的利益和效用，所以也就必然存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)人力資本投資.般是指人力資本投資主體是企業(yè)時(shí)的一種投資活動(dòng)。一般而言，所謂企業(yè)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)是由于企業(yè)決策者對(duì)未來(lái)不確定因素的發(fā)生變化清況不能準(zhǔn)確判斷，在企業(yè)所做出的人力資本投資決策的實(shí)施過(guò)程中，引起財(cái)務(wù)的可能損失。其風(fēng)險(xiǎn)大堤由主管人員在企業(yè)人力資本投資計(jì)劃中對(duì)末來(lái)不確定因素變化發(fā)生情況的預(yù)測(cè)和判斷的準(zhǔn)確性、合理性決定的。

1.人力資本投資概念及特征

人力資本，引用著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家舒而茨的定義就是：人力資本是相對(duì)于物質(zhì)資本或非人力資本而言的，是指體現(xiàn)在人身上的，可以被用來(lái)提供未來(lái)收入的一種資本，是指人類自身在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中獲得收益并不斷增值的能力。人力資本不等于人力資源，人力只有經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，才能真正成為資本。而人力資本投資，是指對(duì)人力資本進(jìn)行一定的投入，使其在質(zhì)和量上都有所提高，并期望這種提高能最終反映在勞動(dòng)產(chǎn)出增加上的一種投資行為。

人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)是指在一定時(shí)期內(nèi)，投資主體對(duì)人力資本投入結(jié)果的不確定性。人力資本的投資主體，主要由政府、企業(yè)、個(gè)人三方面組成，我們僅就企業(yè)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)展開論述。企業(yè)人力資本投資相對(duì)于政府、個(gè)人有以下幾個(gè)特征：投資的直接目的是為了獲得資本的投資收益，較其他兩個(gè)投資主體具有更明確的盈利性質(zhì)；投資范圍主要集中于培訓(xùn)以及部分用于衛(wèi)生保健，范圍較小；投資一般來(lái)說(shuō)都存在一定的約束機(jī)制，制約性更強(qiáng)。

2.人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)成因分析

人力資本投資的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生于投資者人為風(fēng)險(xiǎn)與被投資者人為風(fēng)險(xiǎn)。

2.1投資者人為風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)長(zhǎng)期以來(lái)就以“重使用、高消費(fèi)、輕開發(fā)”的理念進(jìn)行人力資源管理，根本不進(jìn)行人力資本投資，隨著市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)，企業(yè)為了謀求持續(xù)發(fā)展，逐步從戰(zhàn)略高度認(rèn)識(shí)到企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)歸根到底是人才的競(jìng)爭(zhēng)，尤其加入WTO后，各企業(yè)廣集人才，開始進(jìn)行人力資本投資，但經(jīng)驗(yàn)缺乏，不可避免地面臨投資風(fēng)險(xiǎn)；

2.2被投資者人為風(fēng)險(xiǎn)。人力資本投資效益產(chǎn)生于投資者與被投資者的互動(dòng)過(guò)程，即使在理想中完全規(guī)避所有投資者人為風(fēng)險(xiǎn)，因人力資本產(chǎn)權(quán)的非獨(dú)占性，被投資者人為風(fēng)險(xiǎn)仍然可使人力資本投資無(wú)效，其中，流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)與“干中學(xué)”風(fēng)險(xiǎn)是最大的被投資者人為風(fēng)險(xiǎn)。

3.投資風(fēng)險(xiǎn)的主要類型

企業(yè)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)是投資決策時(shí)對(duì)未來(lái)不確定因素不能準(zhǔn)確判斷，給企業(yè)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。人力資本的屬性和特點(diǎn)決定了企業(yè)人力資本投資收益不確定性大、回收期較長(zhǎng),因此，這種投資的風(fēng)險(xiǎn)是比較大的。主要有以下幾種類型：

3.1對(duì)象選擇的風(fēng)險(xiǎn)。選擇合適的人力資本投資對(duì)象是企業(yè)人力資源管理部門非常重要的任務(wù)，選擇投資對(duì)象要適合企業(yè)文化和崗位特點(diǎn)，要品質(zhì)和能力并重，著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)地選擇投資對(duì)象才會(huì)有效果。從投資角度看，人的可塑性較大，品質(zhì)比能力更重要。如果我們選擇了不合適的投資對(duì)象就可能造成投資風(fēng)險(xiǎn)，給企業(yè)帶來(lái)?yè)p失。

3.2人職匹配風(fēng)險(xiǎn)。每個(gè)崗位有其特定的工作內(nèi)容，這些工作的職責(zé)、環(huán)境、繁重程度、復(fù)雜程度等對(duì)應(yīng)所要求的人的素質(zhì)也是特定的。如果所選用的人與這個(gè)工作的特點(diǎn)不適應(yīng)，就會(huì)為企業(yè)造成損失，對(duì)于企業(yè)的人力資源部門來(lái)說(shuō)，要充分考慮到工作崗位的特點(diǎn)，選出合適的人選來(lái)承擔(dān)相應(yīng)的工作任務(wù)是非常重要的，如果，這個(gè)人用不好，就會(huì)產(chǎn)生負(fù)面影響，這就不就是葬送一個(gè)人的前途問(wèn)題，有可能對(duì)企業(yè)的發(fā)展產(chǎn)生較大的影響。

3.3激勵(lì)政策方面的風(fēng)險(xiǎn)。每一個(gè)員都很關(guān)心企業(yè)的獎(jiǎng)懲制度，是體現(xiàn)公平的主要指標(biāo)，制度上的不健全或執(zhí)行上的隨意性可能導(dǎo)致激勵(lì)作用失效。不同層次的人個(gè)體目標(biāo)和激勵(lì)方式是不同的，管理者在注重員工整體激勵(lì)的同時(shí)，還應(yīng)當(dāng)重視不同層次員工在不同時(shí)期的激勵(lì)，才能充分調(diào)動(dòng)其積極性，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的整體目標(biāo)。如果激勵(lì)制度不科學(xué)，激勵(lì)方法不妥當(dāng)，不能充分調(diào)動(dòng)人力資本的能動(dòng)性和創(chuàng)造性。

3.4人動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。一些能力較強(qiáng)的員工在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候得到提升，變動(dòng)后的工作與原工作有較大差異，極易出現(xiàn)能力與工作要求不符的現(xiàn)象，出現(xiàn)了彼得原理的效應(yīng)，能力不能及，提升“過(guò)了頭”，結(jié)果導(dǎo)致不能完成新的工作任務(wù)。所以，在進(jìn)行降級(jí)與辭退決策時(shí)應(yīng)當(dāng)衡量被辭退員工的價(jià)值，這個(gè)價(jià)值是企業(yè)投資到該員工所形成的人力資本與員工為企業(yè)繼續(xù)工作所帶來(lái)的價(jià)值的總和。

4.降低人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)的措施

4.1 做好投資規(guī)劃和可行性分析，保證投資收益率

人力資本投資是一項(xiàng)長(zhǎng)期、持續(xù)的投資行為，在投資過(guò)程中會(huì)面臨宏觀環(huán)境、技術(shù)、市場(chǎng)和人員等多種因素的變化，因此需要對(duì)企業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境進(jìn)行分析，結(jié)合企業(yè)戰(zhàn)略進(jìn)行中長(zhǎng)期投資規(guī)劃。對(duì)外，要分析市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)格局、行業(yè)走勢(shì)、技術(shù)發(fā)展、宏觀政策，對(duì)內(nèi)要分析人員的年齡、知識(shí)結(jié)構(gòu)，做好人力資源規(guī)劃。（可以參考適用SWOT工具進(jìn)行分析）。在執(zhí)行過(guò)程中，還要及時(shí)對(duì)投資效果進(jìn)行有效性評(píng)估，以便調(diào)整投資計(jì)劃和投資項(xiàng)目。

4.2增強(qiáng)人力資本投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

任何一項(xiàng)投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的，人力資本投資也不例外。作為企業(yè)的管理者和決策者，樹立投資的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，有助于提高投資決策的科學(xué)性和有效性，規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)管理者樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，要做到：第一，要重視人力資本投資，把人力資本投資作為企業(yè)的一項(xiàng)長(zhǎng)期的戰(zhàn)略投資來(lái)規(guī)劃、管理；第二，樹立投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在投資前、投資中和投資后都要保持清醒的頭腦，作好充分的思想準(zhǔn)備和預(yù)防措施，把風(fēng)險(xiǎn)控制在企業(yè)可以防范的限度內(nèi)，盡量降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能，將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失降低在最低限度；第三，除管理者要樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)之外，企業(yè)員工也要充分認(rèn)識(shí)到人力資本投資的重要性和風(fēng)險(xiǎn)。員工要認(rèn)識(shí)到投資不單單是投入，還有產(chǎn)出和回報(bào)，更有風(fēng)險(xiǎn)。

4.3做好人員評(píng)定工作

在做好工作分析后，人事部門基本了解了每個(gè)崗位需要的人才，接下來(lái)的工作是，怎樣通過(guò)測(cè)評(píng)準(zhǔn)確了解應(yīng)聘者的能力與素質(zhì)，以便把相應(yīng)的人才與相應(yīng)的崗位搭配起來(lái)。所以，人事測(cè)評(píng)工作十分必要。人事測(cè)評(píng)是應(yīng)用現(xiàn)代心理學(xué)、管理學(xué)、計(jì)算機(jī)學(xué)及相關(guān)學(xué)科成果，通過(guò)心理測(cè)驗(yàn)、履歷分析、評(píng)價(jià)中心、面試等技術(shù)，對(duì)人的知識(shí)、技能、能力、個(gè)性進(jìn)行測(cè)量，并根據(jù)工作崗位要求及企業(yè)組織特性進(jìn)行評(píng)價(jià)，實(shí)現(xiàn)對(duì)人的準(zhǔn)確了解，將最合適的人放在最合適的崗位上，實(shí)現(xiàn)最佳工作績(jī)效。人事測(cè)評(píng)所采用的技術(shù)方法和工具根據(jù)地域和工作性質(zhì)的差異而有所不同。

4.4建立規(guī)范的約束機(jī)制

企業(yè)應(yīng)建立規(guī)范的約束機(jī)制，從完善勞動(dòng)合同管理、培訓(xùn)合同管理、競(jìng)業(yè)保密合同、健全勞動(dòng)人事規(guī)章制度、建立監(jiān)督約束機(jī)制等方面入手，利用完善的制度性約束來(lái)減少人員流失和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)。

5.結(jié)束語(yǔ)

在充分認(rèn)識(shí)人力資本風(fēng)險(xiǎn)類型和產(chǎn)生原因的前提下，運(yùn)用知識(shí)管理對(duì)我國(guó)現(xiàn)代型其人力資本風(fēng)險(xiǎn)管理提出完善措施。在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，確定良好的戰(zhàn)略性人力資源管理規(guī)劃；以人本管理為核心，重視對(duì)人才的激勵(lì)；提高人力資源管理水平。以此來(lái)提高對(duì)企業(yè)里最不確定、最活躍和最具有決定性意義的人力資本的利用效率。

參考文獻(xiàn)：

[1]朱必祥.人力資本理論與方法.中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2005

篇6

【關(guān)鍵詞】人民幣；資本項(xiàng)目；可兌換；人民幣國(guó)際化

一、前言

實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，是我國(guó)建立開放型經(jīng)濟(jì)新體制和更深層次融入全球化的制度基礎(chǔ)，是建立和完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的需要，推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和運(yùn)行機(jī)制根本性的變革。黨的十八屆三中全會(huì)通過(guò)《關(guān)于全面深化改革若干重大問(wèn)題的決定》，明確提出“加快實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換”，是金融改革中著墨最多的。周小川在近日舉行的“中國(guó)發(fā)展高層論壇2015”上表示：“我們發(fā)展中國(guó)家重點(diǎn)鼓勵(lì)中長(zhǎng)期的資本流動(dòng)，對(duì)于超短期的投機(jī)性的資本流動(dòng)，可以采取一些政策，其中也包括宏觀審慎管理的政策。另外，應(yīng)急的時(shí)候也可以采取應(yīng)急措施。此外，還要加強(qiáng)反洗錢、反恐融資等方面的政策加以配合?？傊枰诟黜?xiàng)政策之間尋找一個(gè)合理的平衡?！?實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，是我國(guó)建立開放型經(jīng)濟(jì)新體制和更深層次融入全球化的制度基礎(chǔ)，是建立和完善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的需要，推動(dòng)我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制和運(yùn)行機(jī)制根本性的變革。我們要預(yù)見和分析在人民幣可兌換過(guò)程可能出現(xiàn)的問(wèn)題，為迎接人民幣國(guó)際化的到來(lái)作好充分的準(zhǔn)備。

二、人民幣資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程中的潛在風(fēng)險(xiǎn)分析

資本項(xiàng)目開放存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)，從一般意義上來(lái)講 ， 發(fā)展中國(guó)家的資本項(xiàng)目開放不僅要受到國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)體系、金融結(jié)構(gòu)的影響 ， 而且一定程度上會(huì)受到世界經(jīng)濟(jì)周期、發(fā)達(dá)國(guó)家金融政策和國(guó)際短期資本流動(dòng)的沖擊。資本項(xiàng)目開放進(jìn)程風(fēng)險(xiǎn)主要根源于兩方面因素 ：一方面是外部因素 ，例如國(guó)際市場(chǎng)匯率和利率變化、世界經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化、短期資本流動(dòng)性沖擊等；另一方面是內(nèi)部因素，例如盲目過(guò)早地開放資本項(xiàng)目；國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)、金融體系存在的自身缺陷；內(nèi)外均衡與宏觀經(jīng)濟(jì)政策互相沖突等。然而，風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展是內(nèi)外部因素共同作用的結(jié)果，我國(guó)在推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目開放的進(jìn)程中 ， 應(yīng)該特別關(guān)注以下幾方面風(fēng)險(xiǎn)。

1.資本逃避風(fēng)險(xiǎn)

資本逃避又稱資本外逃或資本轉(zhuǎn)移，是指一種由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)、政治動(dòng)蕩、戰(zhàn)爭(zhēng)等因素，導(dǎo)致本國(guó)資本迅速流到國(guó)外，從而規(guī)避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。它是資本流出中“非正常的”一部分，是各國(guó)貨幣當(dāng)局明文禁止的資本流出活動(dòng)。一旦資本賬戶開放進(jìn)程加快，我國(guó)的外資流入降低或逆轉(zhuǎn)，資本外逃的危害將會(huì)逐漸體現(xiàn)出來(lái)，其主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：（1）保持人民幣匯率穩(wěn)定的難度將會(huì)加大。資本外逃一方面會(huì)減少外匯供給；另一方面又會(huì)增加對(duì)外匯的需求，央行如果動(dòng)用外匯儲(chǔ)備維持匯率的穩(wěn)定，會(huì)使外匯儲(chǔ)備迅速減少，引起匯率波動(dòng)。（2）維持國(guó)際收支平衡的難度將會(huì)加大。外匯儲(chǔ)備可能會(huì)由于頻繁的資本外逃而流失，可能影響到其國(guó)際清償力，國(guó)際收支將面臨失衡的巨大壓力，并有可能引發(fā)更大規(guī)模的資本外逃。（3）政府稅收將有可能受到影響。較大規(guī)模的資本外逃將會(huì)侵蝕我國(guó)的稅收基礎(chǔ)，導(dǎo)致稅額嚴(yán)重流失，影響政府財(cái)政收入。而一些“過(guò)渡性”資本外逃以“外資”身份返回享受稅收優(yōu)惠，又會(huì)形成不公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。

2.貨幣替代風(fēng)險(xiǎn)

貨幣替代是指由于一國(guó)的居民對(duì)本國(guó)貨幣幣值的穩(wěn)定失去信心，或因?yàn)楸編刨Y產(chǎn)收益相對(duì)較低而發(fā)生的大規(guī)模貨幣兌換，從而使外幣在價(jià)值貯藏、交易媒介和計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)等貨幣職能方面全部或部分地替代本幣。（1）對(duì)匯率潛在的影響。匯率水平是由兩國(guó)的貨幣供給、財(cái)富水平、名義利率差異和通貨膨脹差異而決定的，如果貨幣名義利率水平不變，兩國(guó)通脹率的差異將決定匯率水平的變化，貨幣替代可能會(huì)引起一國(guó)通貨膨脹率的差異變大，從而導(dǎo)致匯率不穩(wěn)定。（2）對(duì)通貨膨脹稅的潛在影響。通貨膨脹稅是指政府通過(guò)發(fā)行基礎(chǔ)貨幣的方式向社會(huì)征收的隱含稅，外幣的存在提供了一種逃稅的方法，因?yàn)橥鈳诺目傻眯越档土嗽谕ㄘ浥蛎涍_(dá)到一定水平時(shí)對(duì)國(guó)內(nèi)貨幣的需求，而通貨膨脹稅的稅基是由國(guó)內(nèi)貨幣存量構(gòu)成的。在此情況下，要征集同等數(shù)額的收入，就只有靠提高通貨膨脹率。結(jié)果貨幣替代的程度越高，征得同額稅收所要求的通貨膨脹率就越高。

3.金融體系不穩(wěn)定風(fēng)險(xiǎn)

資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程會(huì)在一定程度上加劇資本的大量無(wú)序流動(dòng)，為國(guó)際游資的形成及其風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散創(chuàng)造金融環(huán)境，并削弱各國(guó)貨幣政策的有效性，對(duì)其金融監(jiān)管帶來(lái)困難，包括以下幾種風(fēng)險(xiǎn)：（1）國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)可能由于競(jìng)爭(zhēng)能力弱而面臨沖擊。（2）國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)可能由于國(guó)際資本大量流動(dòng)而面臨沖擊。（3）央行將可能面臨對(duì)各金融機(jī)構(gòu)管理難度加大的風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)正處于逐步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換的重要戰(zhàn)略機(jī)遇期，在這一過(guò)程中我國(guó)經(jīng)濟(jì)將進(jìn)一步對(duì)世界全面開放，因此實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換將是對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)全方位的嚴(yán)峻考驗(yàn)，我們必須在保證我國(guó)經(jīng)濟(jì)整體水平不斷提高、金融體系穩(wěn)定的前提下逐步審慎而合理地實(shí)現(xiàn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換，最終實(shí)現(xiàn)人民幣的完全自由兌換。

三、進(jìn)一步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換的管理措施

雖然近年來(lái)我國(guó)匯率改革已經(jīng)取得一定成績(jī)，人民幣匯率呈現(xiàn)出雙向浮動(dòng)趨勢(shì)，但在當(dāng)前國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)增速下行、美國(guó)將啟動(dòng)9年來(lái)首次加息的背景下，如何在保持貨幣政策獨(dú)立性的前提下，有效防止匯率大幅波動(dòng)是決策層需要應(yīng)對(duì)的挑戰(zhàn)之一。當(dāng)然，成效固然可喜，但風(fēng)險(xiǎn)仍需防范。根據(jù)蒙代爾不可能三角理論，隨著資本管制放松，貨幣政策獨(dú)立性和固定匯率之間的沖突不可避免。所以，我們需要在合理掌握開放的節(jié)奏和次序、有效防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下，建立健全宏觀審慎管理框架下的跨境資本流動(dòng)管理體系。

1.進(jìn)一步完善金融監(jiān)管及法制建設(shè)

加強(qiáng)和完善金融監(jiān)管，是降低資本項(xiàng)目開放的風(fēng)險(xiǎn)的重要保證。在資本賬戶開放的進(jìn)程中，我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到，金融監(jiān)管就是把我們的資本項(xiàng)目開放工作放在一個(gè)穩(wěn)定健康的金融體系和秩序中。在資本項(xiàng)目開放過(guò)程中，金融體系脆弱性和經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)大多是由監(jiān)管無(wú)效而引起的。審慎監(jiān)管制度一方面可以及時(shí)有效地掌握國(guó)際金融炒家的動(dòng)向，為金融當(dāng)局制定相對(duì)的防御政策提供依據(jù)，從而減輕國(guó)際投機(jī)資本對(duì)本國(guó)金融市場(chǎng)的沖擊；另一方面，有效的監(jiān)管能夠避免交易資金的無(wú)序轉(zhuǎn)移，從而保證資本賬戶下的交易能夠依次有序地開放。在資本賬戶開放進(jìn)程中，不斷地改善金融監(jiān)管是一項(xiàng)重要的工作，改進(jìn)的目標(biāo)是強(qiáng)化監(jiān)督職能。政府直接管理的任務(wù)將逐步減輕，然而政府的監(jiān)督指導(dǎo)職能應(yīng)該進(jìn)一步加強(qiáng)。這是提高金融監(jiān)管效率的必經(jīng)之路，也是順利推進(jìn)資本賬戶開放的關(guān)鍵。

2.合理掌握資本項(xiàng)目開放的節(jié)奏和次序

資本項(xiàng)目的開放涉及到投融資體制的改革、投資的便利化以及簡(jiǎn)政放權(quán)等方面。在資本項(xiàng)目開放這個(gè)問(wèn)題上，應(yīng)當(dāng)把改革和開放相結(jié)合，根據(jù)不同的制度和環(huán)境，不斷地調(diào)整開放的力度和節(jié)奏。資本項(xiàng)目開放要具備一定條件，例如健全的利率匯率形成機(jī)制以及有效的金融監(jiān)管、良好的宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況等，但滿足了所有條件再開放是不現(xiàn)實(shí)的，我國(guó)應(yīng)按照國(guó)內(nèi)的實(shí)際環(huán)境，按照宏觀審慎的原則循序漸進(jìn)。一方面要推進(jìn)利率、匯率改革和資本賬戶的開放。匯率、利率改革和資本賬戶開放沒有固定的順序，應(yīng)該協(xié)調(diào)推進(jìn)，成熟一項(xiàng)， 開放一項(xiàng)；另一方面，要優(yōu)化資本賬戶子項(xiàng)目的開放次序。其基本原則是，對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有利的項(xiàng)目（如企業(yè)及個(gè)人對(duì)外投資和直接投資）早開放，風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目（如短期外債）晚開放。

3.建立健全宏觀審慎管理框架下的資本流動(dòng)管理體系

自金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，國(guó)際組織和主要經(jīng)濟(jì)體都在積極探索拓展新的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理和宏觀調(diào)控工具，比較有代表性的就是宏觀審慎管理。

宏觀審慎管理是推動(dòng)金融監(jiān)管改革的主要方向，資本項(xiàng)目管理也應(yīng)當(dāng)從微觀逐筆審批、規(guī)模管理逐步轉(zhuǎn)向宏觀審慎監(jiān)管。例如，對(duì)于私人和公共外債，有必要實(shí)行宏觀審慎的管理，從而防止出現(xiàn)大的貨幣錯(cuò)配。這就是說(shuō)不管對(duì)于私人部門還是公共部門，都有必要進(jìn)行宏觀審慎的管理，這是防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定的需要，不與資本項(xiàng)目可兌換互相矛盾。

參考文獻(xiàn)：

[1] 周小川.人民幣資本項(xiàng)目可兌換的前景和路徑.金融研究，2012

[2] 馬俊，徐劍剛.人民幣走出國(guó)門之路：離岸市場(chǎng)的發(fā)展和資本項(xiàng)目開放.北京.中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2012

[3] 姚淑梅.逐步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換研究.北京.中國(guó)計(jì)劃出版社，2011

[4]沈建光.資本項(xiàng)目管制放開路線圖[N].第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)，2011.5

篇7

關(guān)鍵詞:外包風(fēng)險(xiǎn)；企業(yè)內(nèi)部；外部環(huán)境；外包商

一、我國(guó)人力資源管理外包風(fēng)險(xiǎn)成因分析

(一)來(lái)自企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)因素分析

1、未能準(zhǔn)確定位企業(yè)的人力資源管理狀況。企業(yè)管理者在企業(yè)與外包商建立合作關(guān)系之前要客觀評(píng)價(jià)企業(yè)自身的狀況。這是因?yàn)?，外包商在接收了?lái)自企業(yè)管理者在進(jìn)行了認(rèn)真且客觀分析企業(yè)運(yùn)營(yíng)情況之后為其提供的真實(shí)的資料之后，能很好地了解企業(yè)人力資源管理水平的弊端，從而采取有針對(duì)性的措施去解決企業(yè)存在的問(wèn)題。

2、外包目的不明確。企業(yè)人力資源管理外包的目的是根據(jù)企業(yè)發(fā)展?fàn)顩r以及需要而確定的。外包的目的應(yīng)該是明確且專一的:為了降低成本、為了將事物型人力資源部門轉(zhuǎn)變?yōu)閼?zhàn)略型部門。一旦有了明確的外包目的，那么企業(yè)所確定的外包活動(dòng)和方式都是有依據(jù)的。如果，僅僅是為了順從外包潮流而盲目將企業(yè)人力資源管理進(jìn)行外包，那么企業(yè)很有可能面臨著陷入管理混亂的困境。

3、成本效益分析不全。有些企業(yè)在實(shí)施外包之前未能科學(xué)且全面地分析企業(yè)的成本和效益，也沒有很清楚地掌握對(duì)企業(yè)外包的所有費(fèi)用。因此，其外包的帶來(lái)的收益與最初設(shè)想的大相徑庭，甚至可能會(huì)受到來(lái)自外包商的欺騙。

4、忽視與外包商和員工的溝通。企業(yè)員工是推動(dòng)外包實(shí)施進(jìn)程的重要?jiǎng)恿?，因此外包的?shí)施離不開員工的支持和認(rèn)可，人力資源部門和員工的有效溝通，不僅能夠增強(qiáng)企業(yè)與員工的關(guān)系，還能夠提高員工的積極性，與此同時(shí)，企業(yè)也應(yīng)當(dāng)和外包商進(jìn)行有效地溝通，良好的溝通能夠增強(qiáng)外包商的興趣，共同解決出現(xiàn)的問(wèn)題從而推動(dòng)外包活動(dòng)的實(shí)施進(jìn)程。

5、對(duì)外包商的監(jiān)督、激勵(lì)機(jī)制不健全。外包商在沒有外包監(jiān)督機(jī)制的限制下很有可能會(huì)根據(jù)自己的工作思路進(jìn)行外包，實(shí)施的決策有可能和外包法律法規(guī)有所不同。外包商的工作積極性會(huì)受到企業(yè)實(shí)施激勵(lì)機(jī)制的影響，不健全的激勵(lì)機(jī)制可能會(huì)挫敗外包商的積極性。

(二)來(lái)自外包商的風(fēng)險(xiǎn)因素分析

1、外包商對(duì)業(yè)務(wù)了解不深入。有些外包商為了節(jié)省成本而沒有在人力資源管理外包過(guò)程中進(jìn)行深入調(diào)查和了解企業(yè)。缺乏了充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性去全面了解企業(yè)的保證，外包商就不能夠?qū)ζ髽I(yè)和員工的需求進(jìn)行客觀地反映。

2、外包商隱藏外包的真實(shí)信息。有許多外包商存在著機(jī)會(huì)主義心理，即:為了節(jié)省成本且得到更多的報(bào)酬，當(dāng)他們處在監(jiān)管力度不足的情況下，隱藏信息和行動(dòng)。

3、外包商的服務(wù)水平不高。有些外包商在協(xié)調(diào)和溝通方面能力較差，理解企業(yè)的目標(biāo)和要求就會(huì)很困難。有些外包商在處理突發(fā)事件方面能力較差，當(dāng)有從未處理的事件發(fā)生時(shí)，就會(huì)有混亂的局面發(fā)生，他們顯得不知所措，不能冷靜地同企業(yè)共同解決問(wèn)題。

4、外包商業(yè)務(wù)量過(guò)大。在有限的人力和物力等資源的限制下，外包商在處理眾多的外包業(yè)務(wù)時(shí)，精力就會(huì)被極大地分散，每個(gè)企業(yè)的外包任務(wù)的完成不能很好地得到保證。因此，一些企業(yè)的部分人力資源管理活動(dòng)會(huì)受到冷落，不能正常地進(jìn)行管理。

二、來(lái)自外部環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)因素分析

(一)我國(guó)外包市場(chǎng)運(yùn)作不成熟

我國(guó)的人力資源管理外包處于初級(jí)階段。缺乏健全的市場(chǎng)機(jī)制和市場(chǎng)調(diào)節(jié)功能的保證，且處在不穩(wěn)定的外包市場(chǎng)的環(huán)境之下，外包商和企業(yè)很容易受到市場(chǎng)上出現(xiàn)動(dòng)蕩和突發(fā)事件的影響。更糟糕的是，對(duì)于外包商和企業(yè)來(lái)說(shuō)，很難預(yù)測(cè)和防范這些風(fēng)險(xiǎn)。

(二)外包相關(guān)法律法規(guī)尚不健全

運(yùn)用法律法規(guī)對(duì)外包商進(jìn)行監(jiān)管和約束是極其必要的。但是，我國(guó)目前的法律并未對(duì)外包商企業(yè)的運(yùn)作進(jìn)行明確的規(guī)定。

(三)人力資源管理外包迅速發(fā)展

雖然，現(xiàn)代企業(yè)逐漸開始重視人力資源的管理，大批研究人力資源管理方法的學(xué)者涌現(xiàn)出來(lái)了，他們提出了許多新的技術(shù)和方法。但是由于合同的規(guī)定，企業(yè)不能立即使用這些新的技術(shù)和方法，因此外包商仍舊使用落后的管理方法。這樣不僅使企業(yè)管理缺乏靈活性，還對(duì)整個(gè)人力資源管理工作的效果產(chǎn)生不良的影響。

三、防范風(fēng)險(xiǎn)的措施和建議

(一)明確外包動(dòng)機(jī)，科學(xué)決策外包內(nèi)容

企業(yè)在人力資源管理外包之前要有明確的目標(biāo)。首先，在根據(jù)自身具體情況的基礎(chǔ)上，人力資源管理工作外包的程度和內(nèi)容要確定下來(lái)。其次，企業(yè)要根據(jù)外部環(huán)境評(píng)估自身?xiàng)l件且分析成本收益，為了實(shí)現(xiàn)企業(yè)利潤(rùn)最大化和回報(bào)率最高。最后，企業(yè)需要在透徹研究和規(guī)劃外包業(yè)務(wù)之后確定外包計(jì)劃各個(gè)階段的時(shí)間表，從而使得外包計(jì)劃能夠按期執(zhí)行得到保證。

(二)加強(qiáng)與員工的溝通交流，消除員工的顧慮

人力資源部門及時(shí)了解員工的需要和意見，向他們宣傳外包商的各項(xiàng)政策和決策，從而使得員工對(duì)外包商充滿信任。積極鼓勵(lì)鞭策外包商，使得他們干勁十足，從而更好地消除彼此的顧慮。

(三)選擇最佳的外包商類型

企業(yè)在選擇外包商之前做好充分的準(zhǔn)備工作。深入外包市場(chǎng)進(jìn)行調(diào)查和了解，且盡可能多地根據(jù)運(yùn)作程序和不同的人力資源管理外包商的特點(diǎn)選擇備選外包商。企業(yè)在選擇外包商的時(shí)候，要高瞻遠(yuǎn)矚從各個(gè)方面進(jìn)行綜合考慮，例如是否有良好的信譽(yù)，是否擁有豐富的操作經(jīng)驗(yàn)等。這樣可以保證外包商對(duì)此業(yè)務(wù)有著長(zhǎng)期承諾，對(duì)此業(yè)務(wù)會(huì)有實(shí)質(zhì)性的投入建設(shè)，從而更好地實(shí)現(xiàn)企業(yè)人力資源管理外包的目的。(四)對(duì)外包商合理監(jiān)督對(duì)外包商進(jìn)行合理監(jiān)督是促進(jìn)外包工作順利進(jìn)行的保證。外包商要向企業(yè)進(jìn)行工作進(jìn)展的匯報(bào)以及其遇到的棘手的問(wèn)題。從而促進(jìn)了企業(yè)在合作過(guò)程中，能夠及時(shí)地對(duì)外包方案進(jìn)行調(diào)整。

(五)建立健全外包相關(guān)法律法規(guī)

政府在我國(guó)企業(yè)人力資源管理外包進(jìn)程中應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮其職能，從而降低由于外包市場(chǎng)的不穩(wěn)定性而出現(xiàn)的動(dòng)蕩和突發(fā)事件的頻率。政府不僅要完善與外包有關(guān)的法律法規(guī)，管制人力資源管理外包市場(chǎng)上的不規(guī)范行為，還要調(diào)整產(chǎn)業(yè)政策，實(shí)施能夠輔助外包行業(yè)發(fā)展的相關(guān)措施。

四、總結(jié)

經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)的大背景下，一個(gè)企業(yè)想要在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中處于不敗之地，就必須要擁有自己獨(dú)特的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。我國(guó)人力資源外包在其實(shí)施的過(guò)程中存在著很多潛在的風(fēng)險(xiǎn)，這主要是因?yàn)槲覈?guó)人力資源外包發(fā)展現(xiàn)階段的特點(diǎn):仍然不成熟，處于初級(jí)階段。這些風(fēng)險(xiǎn)主要是企業(yè)內(nèi)部、外部環(huán)境的不確定性和外包商關(guān)系處理的復(fù)雜性等帶來(lái)的，企業(yè)如果忽視對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的管理，不僅很難實(shí)現(xiàn)最初的外包的目的，而且同時(shí)會(huì)面臨著損失巨大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，企業(yè)識(shí)別和防范企業(yè)人力資源管理外包的風(fēng)險(xiǎn)是及其必要的，同時(shí)還需要采取諸如上文所述的措施去規(guī)避它。

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篇8

一、人事風(fēng)險(xiǎn)概述

人事風(fēng)險(xiǎn)，顧名思義就是人事對(duì)企業(yè)利益造成損害的可能性，造成人事風(fēng)險(xiǎn)的原因有很多，經(jīng)濟(jì)管理上的不完善，公司制度的缺陷等等，實(shí)際上所有的人事風(fēng)險(xiǎn)都是人的風(fēng)險(xiǎn)，人的工作態(tài)度、工作方式、工作能力等都會(huì)影響到公司的利益。人事風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)方式各種各樣，用人不當(dāng)；人員跳槽；機(jī)密文件的流失；人浮于事；內(nèi)部之間爭(zhēng)權(quán)斗利；小團(tuán)體主義，拉幫結(jié)派；等等。人事風(fēng)險(xiǎn)會(huì)使公路管理遭受危害：公路管理的費(fèi)用資產(chǎn)會(huì)因個(gè)人因素而耗損，如貪污、挪用公款；在資源配置方面，會(huì)造成效率低下，甚至干擾到總體的戰(zhàn)略，影響公路管理。

二、在公路管理中如何規(guī)避人事風(fēng)險(xiǎn)

人事風(fēng)險(xiǎn)這一問(wèn)題其實(shí)不難解決，企業(yè)的管理者往往有很多的辦法解決這一問(wèn)題。但是難的是，一個(gè)企業(yè)本身的系統(tǒng)是非常復(fù)雜的，它的每一部分都有關(guān)聯(lián)性，相互聯(lián)系制約，牽一發(fā)而動(dòng)全身。所以在規(guī)避人事風(fēng)險(xiǎn)時(shí)就會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的其它問(wèn)題出現(xiàn)，例如：加強(qiáng)人事風(fēng)險(xiǎn)的防范和規(guī)避就會(huì)增加企業(yè)的成本；加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)時(shí)會(huì)消耗企業(yè)的資源等等。所以在規(guī)避人事風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，要把一切能涉及到的東西考慮在內(nèi)，全面綜合的考慮各種因素，才能高效的解決人事風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。那么在公路管理中如何規(guī)避防范人事風(fēng)險(xiǎn)呢？下面提出筆者的一些建議。

1.首先要對(duì)人事風(fēng)險(xiǎn)有一個(gè)正確全面的認(rèn)識(shí)。只有了解了它，才會(huì)增加防范意識(shí)。在公路管理中，人難免會(huì)出現(xiàn)錯(cuò)誤，因?yàn)槿吮旧硎怯辛痈缘模@一點(diǎn)我們得承認(rèn)，畢竟人都有自己人性的弱點(diǎn)。我們就要從內(nèi)外兩個(gè)方面來(lái)解決這一問(wèn)題。外的一方面就是加強(qiáng)監(jiān)督管理，重要的還是內(nèi)的一方面，內(nèi)指的就是人自身了，這需要有良好的自知自控能力，增強(qiáng)自律能力，提高自己的道德觀、價(jià)值觀，提高自我約束能力。如果不能正確的認(rèn)識(shí)人事風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)缺乏對(duì)人事的防范，留下漏洞，人事風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)大大增加。

2.加強(qiáng)公路管理企業(yè)文化建設(shè)力度，增加員工的認(rèn)同感。現(xiàn)在的企業(yè)都重視企業(yè)文化的建設(shè)，公路管理也不例外，因?yàn)槠髽I(yè)文化代表著企業(yè)的價(jià)值觀念和行為準(zhǔn)則，這對(duì)職工的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則起著潛移默化的作用，良好的企業(yè)文化氛圍會(huì)使員工對(duì)企業(yè)有一種歸屬感，會(huì)使他們認(rèn)同和接納企業(yè)，會(huì)把自己當(dāng)成企業(yè)的一份子而單純是工作者。這樣，優(yōu)秀的企業(yè)文化會(huì)起到抵制不良思想的作用，很有效的防范了人事風(fēng)險(xiǎn)。

3.完善公路管理用人制度。人事風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)白了就是人的過(guò)失，那么處理好人這一基本因素就可以把人事風(fēng)險(xiǎn)降到最低。首先是在選人的時(shí)候，一定要嚴(yán)格按照程序來(lái)，不能任人唯親，在選好人之后，還要對(duì)其進(jìn)行培訓(xùn)和考核，培訓(xùn)可以使個(gè)人更快的適應(yīng)工作，提高個(gè)人能力和綜合素質(zhì)，而考核可以對(duì)個(gè)人是否盡職，是否適合這份工作進(jìn)行評(píng)定，更好地配置資源，還會(huì)促進(jìn)個(gè)人積極工作，這樣才能大大降低人事風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，考核的制度也得完善。在平時(shí)的人才的提拔任用時(shí)，更得重視，要進(jìn)行各個(gè)方面的綜合考慮，因?yàn)槿藛T職位越高，人事風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)越高，如果用人不善，就會(huì)給公路管理帶來(lái)嚴(yán)重的損失。

4.公路管理內(nèi)部監(jiān)督反饋制度完善。如果說(shuō)人是人事風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)的話，那么內(nèi)部的監(jiān)督機(jī)制就是對(duì)其的保障。人事風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避與防范僅僅靠個(gè)人自己是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，有時(shí)候難免會(huì)出現(xiàn)超出個(gè)人道德的事，所以還得依靠法制來(lái)保障。首先，必須完善公路管理的結(jié)構(gòu)機(jī)制和管理機(jī)制，形成科學(xué)系統(tǒng)的組織機(jī)構(gòu)，相互聯(lián)系，相互制約；在內(nèi)部建立有效的民主監(jiān)督機(jī)制，這需要處理好監(jiān)督者和被監(jiān)督者的關(guān)系問(wèn)題，為了能更公正的行駛監(jiān)督權(quán)，監(jiān)督者不能和被監(jiān)督者形成共同的利益，這樣監(jiān)督者就不能很好的對(duì)被監(jiān)督者進(jìn)行監(jiān)督了；被監(jiān)督者在行使權(quán)力的時(shí)候也不能受監(jiān)督者的影響，更不能打擊監(jiān)督者；兩者之間的關(guān)系是相互的，他們之間的權(quán)利必須分明，不能混淆。而且現(xiàn)在的計(jì)算機(jī)技術(shù)飛速發(fā)展，在公路管理過(guò)程中還可以建立信息管理系統(tǒng)，利用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)及時(shí)的收集業(yè)務(wù)信息，對(duì)信息進(jìn)行整理掌握，這樣的話會(huì)更及時(shí)的發(fā)現(xiàn)人事風(fēng)險(xiǎn)的異動(dòng)，將其控制，大大的降低了人事風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。公路管理中的人事風(fēng)險(xiǎn)通過(guò)以上的方法相信可以得到很好的規(guī)避。

三、小結(jié)

篇9

關(guān)鍵詞：高速公路；收費(fèi)管理；人事風(fēng)險(xiǎn)

中圖分類號(hào)：F240 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1001-828X（2014）010-000-02

一、人事風(fēng)險(xiǎn)的特征

（一）人事風(fēng)險(xiǎn)是內(nèi)部的、人為的

人事風(fēng)險(xiǎn)則來(lái)自單位或企業(yè)內(nèi)部，潛伏于企業(yè)自身。完全是由內(nèi)部從業(yè)人員造成的，受主觀意志支配。可以被健全的制度， 嚴(yán)格的管理，到位的措施化解。

（二）人事風(fēng)險(xiǎn)有較大的隱蔽性

當(dāng)事人會(huì)采取手段加以偽裝掩飾，來(lái)逃避監(jiān)視和控制。因而識(shí)別、判斷和防范人事風(fēng)險(xiǎn)有很大難度。

（三）人事風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法向企業(yè)外部轉(zhuǎn)移

人事風(fēng)險(xiǎn)屬于道德風(fēng)險(xiǎn)范疇，沒有度量道德風(fēng)險(xiǎn)的方法， 不是商業(yè)保險(xiǎn)的承保對(duì)象，也沒有控制道德風(fēng)險(xiǎn)的有效途徑，最終只能靠自己來(lái)防范和化解。

二、高速公路收費(fèi)管理人事風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)

（一）針對(duì)企業(yè)的違法犯罪行為

違法犯罪行為是人事風(fēng)險(xiǎn)之首，包括內(nèi)外勾結(jié)偷盜收費(fèi)款；利用職務(wù)之便倒賣通行卡；收受好處費(fèi)為司乘偷逃費(fèi)提供方便；利用工作便利挪用收費(fèi)款；利用監(jiān)控漏洞違規(guī)操作造成收費(fèi)額流失；在網(wǎng)絡(luò)不實(shí)信息，損害企業(yè)形象；泄露公司經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)造成股價(jià)下跌等情況。企業(yè)在預(yù)防犯罪的時(shí)候，側(cè)重防外，作為內(nèi)部員工，較容易發(fā)現(xiàn)和識(shí)別內(nèi)部制度的漏洞，違法行為更容易得逞，其犯罪行為更具有隱蔽性，往往不易識(shí)別。

（二）人崗不匹配，人浮于事

不具備知識(shí)，不掌握客觀規(guī)律，不了解有關(guān)規(guī)則或者有意違背，收益與風(fēng)險(xiǎn)不對(duì)稱，出現(xiàn)缺乏科學(xué)態(tài)度蠻干的人事風(fēng)險(xiǎn)。工作職位說(shuō)明是規(guī)范每一職位的工作要求與內(nèi)容，依據(jù)工作說(shuō)明來(lái)要求擔(dān)當(dāng)該職位的工作人員應(yīng)具備的知識(shí)經(jīng)驗(yàn)和技能素質(zhì)，然而部分收費(fèi)管理部門選用的人與事不相適應(yīng)， 有的人員缺乏對(duì)公路收費(fèi)管理及交通法規(guī)政策的了解，遇到違反法律法規(guī)的行為也無(wú)從察覺，從而為企業(yè)帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。有的管理部門一個(gè)人的事，安排兩三個(gè)人做，形成冗員，出現(xiàn)人浮于事局面。

（三）人員流失比率高

絕大多數(shù)人是不喜歡變化的，所以絕大多數(shù)的員工，在一個(gè)企業(yè)工作過(guò)一段時(shí)間以后，如果沒有什么特別的原因，一般不會(huì)考慮更換工作。一般認(rèn)為，高速公路運(yùn)營(yíng)企業(yè)，人員年流失率在15%～25%之間，該現(xiàn)象在全國(guó)各地區(qū)的高速公路運(yùn)營(yíng)企業(yè)中均明顯，在民營(yíng)性質(zhì)的企業(yè)中流失率更高。較高流失率導(dǎo)致了運(yùn)營(yíng)企業(yè)人員培訓(xùn)成本增大，因人員流動(dòng)頻繁而造成的收費(fèi)差錯(cuò)率較高。一般認(rèn)為，10%―20%的員工流動(dòng)率對(duì)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展有好處，但是企業(yè)過(guò)高的員工流失率，就會(huì)給企業(yè)帶來(lái)更多營(yíng)和財(cái)務(wù)上的壓力，另一方面造成增加培訓(xùn)成本和人才浪費(fèi)。

（四）并購(gòu)人員風(fēng)險(xiǎn)

隨著我國(guó)高速公路建設(shè)事業(yè)的快速發(fā)展，高速公路建設(shè)及經(jīng)營(yíng)投融資呈現(xiàn)多樣化，出現(xiàn)收購(gòu)、參與和共同建設(shè)等多種管理體制方式，相應(yīng)會(huì)出現(xiàn)企業(yè)改制或經(jīng)營(yíng)期結(jié)束而產(chǎn)生的大量的人員轉(zhuǎn)崗和安置問(wèn)題，為企業(yè)帶來(lái)管理難題。對(duì)終止合同員工，并依法發(fā)給資遣費(fèi)，但是這些被遣退的個(gè)體處于弱勢(shì)境遇時(shí)，社會(huì)地位的變化使他們?cè)谡蔚匚弧⒒緳?quán)利、生活質(zhì)量、競(jìng)爭(zhēng)機(jī)會(huì)等方面處于不平等的劣勢(shì)，引發(fā)各種不平衡心態(tài)，并在道德觀、行為模式、利益目標(biāo)等方面與社會(huì)主流文化產(chǎn)生沖突，可能存在泄露公司信息或利用熟悉公司情況進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。

三、現(xiàn)狀產(chǎn)生的原因

（一）個(gè)體的心理特征因素

從我國(guó)第一條高速公路開通到現(xiàn)在只有短短的二十多年，因此高速收費(fèi)管理屬于一個(gè)新興的行業(yè)，同時(shí)，收取通行費(fèi)也屬于“窗口服務(wù)”行業(yè)，因此管理部門大都招聘比較年輕的工作人員。我國(guó)高速公路收費(fèi)從業(yè)人員大都處于二十到三十歲之間的年齡，他們整體學(xué)歷較他們的前輩高，年輕活潑，富有激情，思路開闊，敢想敢說(shuō)敢做，公平、民主、人權(quán)等方面的要求明顯增強(qiáng)。但是這一群體自我調(diào)節(jié)能力比較差，以自我為中心，集體觀念較薄，缺乏吃苦耐勞的精神，沒有良好的職業(yè)規(guī)劃，就業(yè)傾向較為功利。由于高速公路還從屬于交通基礎(chǔ)設(shè)施，而且是一個(gè)資金密集型的行業(yè)，往往被視為是單位效益好、工作崗位穩(wěn)定、待遇優(yōu)厚的單位，對(duì)于社會(huì)大眾具有較強(qiáng)的吸引力，因此應(yīng)聘人員對(duì)招聘單位抱有較高的期望值。 進(jìn)入單位接觸了工作現(xiàn)實(shí)，與期望值不符，受到自我心理驅(qū)使，稍微遇到一點(diǎn)困難容易退縮、放棄，遇到不滿情緒，易采取非理性手段發(fā)泄，受到外面的誘惑，容易沖動(dòng)辭職離去。

（二）工作的特點(diǎn)與環(huán)境因素

高速公路收費(fèi)站一般設(shè)置在城郊地帶，尤其是主線收費(fèi)站，地處兩省交界更為偏僻。單調(diào)性和封閉性是收費(fèi)工作的顯著特點(diǎn)，收費(fèi)人員的工作和生活場(chǎng)所相對(duì)比較分散和封閉，缺乏與外界的接觸和交流。收費(fèi)車道絕大多數(shù)都是多條車道并列的開放式場(chǎng)所，每個(gè)收費(fèi)員往往都在不到二平方米的收費(fèi)亭的狹小空間連續(xù)、獨(dú)立地操作，工作內(nèi)容相對(duì)單調(diào)、封閉、沉悶，容易產(chǎn)生心理疲勞。此外，高速公路全天候向公眾開放，決定了收費(fèi)人員一年四季需要全天候、倒班運(yùn)作，使收費(fèi)人員不能象一般從業(yè)人員一樣享受節(jié)假日的快樂，相反，因?yàn)楣?jié)假日車流量激增，不但要堅(jiān)守崗位，可能還要加班加點(diǎn)，甚至要承受比平時(shí)大多倍的工作壓力，工作人員會(huì)認(rèn)為自己所處環(huán)境糟糕，進(jìn)而自暴自棄，不再保持工作激情和堅(jiān)持嚴(yán)格的工作標(biāo)準(zhǔn)，甚至出現(xiàn)損害企業(yè)利益的行為。

（三）企業(yè)內(nèi)部管理制度不健全

由于高速公路收費(fèi)管理行業(yè)歷史相對(duì)較短，相關(guān)收費(fèi)模式又在不斷發(fā)展變化，高速公路地區(qū)間發(fā)展不平衡，科技管理技術(shù)跟不上，內(nèi)部管理不健全等因素，客觀上就會(huì)為相關(guān)管理人員的不正當(dāng)需求提供機(jī)會(huì)，是造成風(fēng)險(xiǎn)的原因之一。比如開放式收費(fèi)系統(tǒng)管理漏洞較多，容易出現(xiàn)作弊的情況。再如聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)后，通行卡流失沒有實(shí)現(xiàn)有效的監(jiān)管，為一些倒賣通行卡、偷逃通行費(fèi)提供可乘之機(jī)。再者，由于企業(yè)改制、高速公路投融資渠道多樣化等原因，造成從業(yè)人員身份的變化，比如原來(lái)為事業(yè)單位，現(xiàn)在變?yōu)槠髽I(yè)性質(zhì)，大都實(shí)行勞動(dòng)合制，而且一年一簽的勞動(dòng)合同，使員工對(duì)企業(yè)的認(rèn)同度不高，歸屬感不強(qiáng)。還有，企業(yè)工會(huì)部門職權(quán)界定不嚴(yán)格，沒有切實(shí)制定保護(hù)員工利益的措施，使得相關(guān)收費(fèi)管理工作人員很多權(quán)利得不到保障，喪失工作積極性。

（四）人力資源管理各環(huán)節(jié)不完善

高速公路收費(fèi)管理企業(yè)招聘時(shí)忽略了崗位的職責(zé)與任職資格要求，招聘了不是企業(yè)所需要的合適的員工。比如，沒有文化基礎(chǔ)的人去操作電腦收費(fèi)，或者高學(xué)歷的人才大量從事收費(fèi)等技術(shù)含量低的工作，都是人崗“不匹配”現(xiàn)象，這為將來(lái)的員工管理埋下了嚴(yán)重隱患。如果企業(yè)的薪酬福利制度缺乏競(jìng)爭(zhēng)力，或者自己效益好過(guò)別的同行業(yè)，而員工待遇又不如同比行業(yè)，就會(huì)出現(xiàn)有能力的員工向其它單位流失的情況。另外，生產(chǎn)人員要想晉升成為管理人員不僅要自身具有優(yōu)勢(shì)條件，還必須受諸多因素限制，如果企業(yè)沒有公平的的用人機(jī)制，幫派主義、小團(tuán)隊(duì)主義盛行，庸者身居要位，能力素質(zhì)強(qiáng)的人得不到晉升，就會(huì)嚴(yán)重打擊員工工作積極性，出現(xiàn)人浮于事的局面或者優(yōu)秀員工流失的情況。

四、高速公路收費(fèi)管理企業(yè)降低人事風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

（一）招聘合適的人

選拔適合工作崗位的人才，從源頭上降低人事風(fēng)險(xiǎn)。高速公路經(jīng)營(yíng)單位在招聘信息時(shí)除了對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況、發(fā)展前景、企業(yè)文化等進(jìn)行介紹外，還應(yīng)該如實(shí)告知收費(fèi)人員的崗位收入、工作環(huán)境、管理要求等，并且謹(jǐn)慎承諾，以免應(yīng)聘人員受到錯(cuò)誤信息的干擾，產(chǎn)生不切實(shí)際的心理預(yù)期，最終導(dǎo)致后期的管理成本上升。應(yīng)聘時(shí)搜集應(yīng)聘者曾經(jīng)在哪些企業(yè)工作過(guò)，平均工作時(shí)間長(zhǎng)短，離職原因等信息，可以預(yù)先排除那些跳槽傾向較大的求職者。根據(jù)高速公路收費(fèi)行業(yè)的特點(diǎn)，一線工作人員招錄高中、中專文化程度的人員就可，盡可能選擇招錄吃苦耐勞，經(jīng)濟(jì)收入低的應(yīng)聘者，盡可能招高速公咱沿線地區(qū)的應(yīng)聘者。

（二）長(zhǎng)期開展培訓(xùn)教育

加強(qiáng)對(duì)收費(fèi)管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高職業(yè)素養(yǎng)和專業(yè)技能。開設(shè)相應(yīng)的培訓(xùn)課程，定期的有針對(duì)性的對(duì)不同崗位的工作人員進(jìn)行培訓(xùn)和考核，重點(diǎn)加強(qiáng)思想教育以及企業(yè)核心價(jià)值觀的培養(yǎng)。充分認(rèn)識(shí)到企業(yè)的價(jià)值觀是應(yīng)該是員工價(jià)值觀的主流，應(yīng)當(dāng)通過(guò)營(yíng)造愛崗敬業(yè)、誠(chéng)信友善的社會(huì)主義核心價(jià)值觀的培養(yǎng)，營(yíng)造遵守法紀(jì)，誠(chéng)實(shí)守信、私貪為恥、勤勞工作的文化氛圍，通過(guò)健康向上的企業(yè)文化影響和感染收費(fèi)管理工作人員，以優(yōu)良的企業(yè)文化來(lái)抵制落后意識(shí)對(duì)員工的侵蝕，鏟除人事風(fēng)險(xiǎn)的禍根，通過(guò)培訓(xùn)和宣傳，筑起一道牢固的心理防線，使收費(fèi)人員不斷增強(qiáng)其職業(yè)責(zé)任感和職業(yè)道德感。

（三）建立科學(xué)的考核激勵(lì)機(jī)制

通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制、責(zé)任機(jī)制、考核機(jī)制約束機(jī)制和獎(jiǎng)懲機(jī)制等相互配套的監(jiān)督制度來(lái)對(duì)收費(fèi)管理人員行為的約束。一是加強(qiáng)對(duì)收費(fèi)管理工作相關(guān)管理人員的監(jiān)督，建立健全內(nèi)部監(jiān)管制度，使監(jiān)管工作落到實(shí)處；二是加大科技手段投入，建立內(nèi)部管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的適時(shí)監(jiān)控，適時(shí)化解可能出現(xiàn)的危機(jī)，必要時(shí)采取法律手段保護(hù)公司合法權(quán)益；三是建立公平競(jìng)爭(zhēng)，能者上、庸者下的用人機(jī)制，通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)上崗、末尾淘汰、目標(biāo)責(zé)任制等形式給德才兼?zhèn)涞膯T工提供公平競(jìng)爭(zhēng)的平臺(tái)；四是按照崗位職責(zé)建立薪薪酬激勵(lì)機(jī)制，還可以進(jìn)行股權(quán)激勵(lì)把員工和企業(yè)結(jié)成利益共同體，通過(guò)績(jī)效考評(píng)把員工的報(bào)酬與對(duì)企業(yè)的貢獻(xiàn)或價(jià)值進(jìn)行聯(lián)系，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性。

（四）實(shí)行人性化的管理

營(yíng)造良好的文化環(huán)境、人際環(huán)境和組織環(huán)境可以充分發(fā)揮員工主觀能動(dòng)性，有效降低人事風(fēng)險(xiǎn)。管理人員必須要樹立溝通意識(shí)，經(jīng)常與員工溝通，了解其訪求和思想動(dòng)態(tài)，建立良好的溝通文化；研究科學(xué)的上班模式，比如可以建立完善的信息庫(kù)，嘗試員工可以兩地?fù)Q崗，就近上班，解決兩地分區(qū)；科學(xué)按排班次，條件允許的情況下盡可能縮短夜班作業(yè)時(shí)間，減輕夜班壓力，多開設(shè)不停車收費(fèi)車道，緩解用人緊張；在分配任務(wù)時(shí)，可以進(jìn)行崗位輪值，降低重得工作的枯燥感，增加工作的新鮮感，也使員工能夠更全面了解單位的工作流程。在生活方面，為員工宿舍配備空調(diào)、彩電、熱水器等，盡可能給員工一個(gè)舒適的環(huán)境；在節(jié)假日安排企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)與外地員工一起吃團(tuán)圓飯，或主動(dòng)用電話、問(wèn)候信等形式給員工家屬至于節(jié)日問(wèn)候，使員工感到家庭的溫暖關(guān)心；開展文藝演出、體育比賽、旅游、拓展訓(xùn)練等豐富的文體活動(dòng)來(lái)培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神，提高員工凝聚力和對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)度。

（五）積極開展離職面談

員工辭職沒有引起公司足夠的關(guān)注，或者企業(yè)轉(zhuǎn)讓及并購(gòu)的公路經(jīng)營(yíng)期，對(duì)安置和處理轉(zhuǎn)崗和富余員工的培訓(xùn)和補(bǔ)償不到位會(huì)給企業(yè)帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)應(yīng)了解員工辭職的真實(shí)原因，如果員工是公司需要的人才，就應(yīng)該努力做挽留工作，積極改善員工不滿的外在因素，疏導(dǎo)離職員工存在的心理問(wèn)題，盡量減少公司的損失。如果真的無(wú)法挽留，那么離職面談仍然是必要的，應(yīng)進(jìn)行面談，可以從辭職員工那里了解公司管理存在的問(wèn)題，在今后的工作中改進(jìn)，另外，對(duì)辭職員工、轉(zhuǎn)崗員工還應(yīng)組織一些必要的歡送儀式，使員工在一種良好的氣氛下分開，有利于延續(xù)員工對(duì)公司的感情，同時(shí)對(duì)現(xiàn)有員工也會(huì)有積極方面的影響，在一定程度上增強(qiáng)其它員工的穩(wěn)定性。

五、結(jié)語(yǔ)

企業(yè)在日常工作中面臨多種多樣的問(wèn)題，人事風(fēng)險(xiǎn)也處處存在，必須要統(tǒng)籌兼顧，在發(fā)揮工作人員的主觀能動(dòng)性和創(chuàng)造性發(fā)揮的同時(shí)， 既要正視人事風(fēng)險(xiǎn)存在的客觀性，又要通過(guò)一系列措施限制人事風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和隱蔽性，在企業(yè)完善的管理制度和優(yōu)秀文化價(jià)值觀的引領(lǐng)下減少人事風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)高速公路收費(fèi)企業(yè)健康發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

篇10

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)投資公司；人力資源管理；分析

風(fēng)險(xiǎn)投資是一種商業(yè)投資的行為，指投資者將資金投資到一些具有高風(fēng)險(xiǎn)和高回報(bào)的高新技術(shù)開發(fā)領(lǐng)域。如果項(xiàng)目順利完成，他們將會(huì)獲得很大的利潤(rùn)，但因?yàn)槠滹L(fēng)險(xiǎn)較高，所以失敗的可能性也比較大。隨著社會(huì)的發(fā)展和科技的進(jìn)步，風(fēng)險(xiǎn)投資在個(gè)人和整個(gè)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。因此，深入地研究風(fēng)險(xiǎn)投資對(duì)個(gè)人甚至是整個(gè)國(guó)家的發(fā)展來(lái)說(shuō)是很有必要的。本文筆者主要針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理問(wèn)題來(lái)簡(jiǎn)要地發(fā)表一些看法。

一、風(fēng)險(xiǎn)投資公司人力資源管理的特點(diǎn)

與普通企業(yè)的人力資源管理相比，風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理有著與眾不同的特點(diǎn)。其主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：

（1）風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理的對(duì)象比一般的要廣泛，不僅包括本公司的工作人員，還包括被投資企業(yè)的管理人員。但是對(duì)不同的對(duì)象所采取的管理方式也不一樣。（2）由于管理對(duì)象是創(chuàng)造性人才，所以風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理應(yīng)該極力避免，一般人力資源管理中的工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。應(yīng)該給他們足夠的自由去充分發(fā)揮自己的創(chuàng)造力，從而創(chuàng)造出令人滿意的作品。（3）從另一方面講，風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理的核心是人力資源風(fēng)險(xiǎn)的管理。所以，要想掌握好核心，就需要嚴(yán)格要求被管理的對(duì)象。但是這又與上文所矛盾，所以這項(xiàng)矛盾便成了風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理中的一道難題。（4）正因風(fēng)險(xiǎn)投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，所以失敗是一件很常見的事情。并且風(fēng)險(xiǎn)投資的成功與否往往不能馬上表現(xiàn)出來(lái)，加上成功與失敗的界限不是很明顯。所以風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理對(duì)員工的獎(jiǎng)懲制度與一般人力資源管理的制度相比就有一些不同。（5）為了在最大程度上降低風(fēng)險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)投資公司會(huì)與員工簽訂長(zhǎng)時(shí)間的勞動(dòng)合同。并且，要求員工與公司共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，如果成功，員工會(huì)獲得豐厚的獎(jiǎng)勵(lì)，如果失敗，員工也需要負(fù)相應(yīng)的責(zé)任。（6）由于風(fēng)險(xiǎn)投資公司的投資者比較依賴投資項(xiàng)目的技術(shù)持有者。所以風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理自身一般不會(huì)制定規(guī)章制度，而是依據(jù)相關(guān)的政策法規(guī)來(lái)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)投資的特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)投資企業(yè)需要組建項(xiàng)目管理團(tuán)隊(duì)來(lái)進(jìn)行運(yùn)作。在項(xiàng)目管理過(guò)程中，團(tuán)隊(duì)本身除了要在知識(shí)與技術(shù)， 管理與運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)上具有互補(bǔ)性外，團(tuán)隊(duì)成員之間還要具有良好的合作意識(shí)與良好的合作技巧，在共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，彼此信任，讓信息能夠充分地流通與共享。這樣才能保證不同學(xué)科類型的人才之間組合的有效性，使之在風(fēng)險(xiǎn)投資運(yùn)作中能夠充分發(fā)揮各自的才能特長(zhǎng)，形成人才互補(bǔ)后的優(yōu)勢(shì)合力，進(jìn)而把有限的資源進(jìn)行合理的配置，使其發(fā)揮最大效用。

二、風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理中存在的問(wèn)題及應(yīng)對(duì)措施

（一）激勵(lì)與約束的關(guān)系問(wèn)題

從上文我們可以知道，風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理存在著基本矛盾，即激勵(lì)與約束的矛盾。要想做好人力資源管理，就必須處理好這兩者之間的矛盾。但在具體處理過(guò)程中到底應(yīng)該偏向于哪一者，不同的公司有不同的規(guī)章制度。只有給予員工適當(dāng)?shù)募?lì)才可以最大限度地激發(fā)其創(chuàng)造力，進(jìn)而給公司帶來(lái)巨大的收益。所以，風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理必須以激勵(lì)為主，約束為輔，約束要服從激勵(lì)的需要。

（二）風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的問(wèn)題

由于存在人力資源風(fēng)險(xiǎn)，所以也就需要有人來(lái)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。一旦投資失敗，往往是投資公司負(fù)擔(dān)大部分的責(zé)任，而其他人的損失很小甚至是無(wú)影響。所以，為了有效地解決這一問(wèn)題，風(fēng)險(xiǎn)投資公司應(yīng)建立起有效完整的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任機(jī)制，將責(zé)任具體到個(gè)人，從而避免因其他人員不負(fù)責(zé)任而給投資帶來(lái)一定的風(fēng)險(xiǎn)。

（三）創(chuàng)業(yè)者在企業(yè)中的地位問(wèn)題

在一般人看來(lái)，創(chuàng)業(yè)者對(duì)企業(yè)做出的貢獻(xiàn)最大，所以在風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理方面也處于核心的地位。創(chuàng)業(yè)者的素質(zhì)雖然很高，但在人員管理方面未必擅長(zhǎng)。因此，風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理應(yīng)該做到“因事設(shè)人”，在選擇企業(yè)的經(jīng)營(yíng)者時(shí)，一定要任用有能力的人。

（四）個(gè)人與團(tuán)隊(duì)的關(guān)系問(wèn)題

風(fēng)險(xiǎn)投資公司的投資者過(guò)于依賴投資項(xiàng)目的技術(shù)持有者。但是單個(gè)人的知識(shí)與能力是有限的，所以如果將一個(gè)企業(yè)的發(fā)展都寄希望于一個(gè)人身上的話，這需要冒很大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)投資公司的人力資源管理必須強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)精神。這樣可以通過(guò)優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，在最大限度上形成人力資源優(yōu)勢(shì)，形成核心競(jìng)爭(zhēng)力。

三、結(jié)束語(yǔ)

總而言之，由于我國(guó)在自身體制上存在一些問(wèn)題，因此在風(fēng)險(xiǎn)投資方面還存在很多不足。而風(fēng)險(xiǎn)投資中最大的風(fēng)險(xiǎn)是人力資源的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)投資管理的核心便是人力資源的管理。這樣就要求風(fēng)險(xiǎn)投資公司在人力資源管理方面應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)投資項(xiàng)目的評(píng)價(jià)者、管理者和合作者做一定的選拔和評(píng)價(jià)，一定要選用有能力的人來(lái)?yè)?dān)任這些核心職位。并且在工作中要有一定的約束與控制，以防過(guò)于懈怠而影響整個(gè)項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

參考文獻(xiàn)：

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