導語：如何才能寫好一篇廉潔風險防控自查報告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、建立健全崗位廉政風險防控計劃工作制度。年初，在制定黨風廉政建設實施意見時，要將崗位廉政風險防控工作列入單位和個人年度工作計劃安排，與糧食業(yè)務工作有機結(jié)合，做到同計劃、同部署、同檢查、同考核。同時要著眼建立長效機制，形成工作制度，健全配套措施，狠抓工作落實。

二、建立并落實廉政風險定期自查制度。各科室及各直屬事業(yè)單位工作人員對照廉政風險點及防控措施落實情況每半年開展一次自查，并將落實情況形成自查報告，上報市糧食局；市糧食局領導班子成員在年度個人述職述廉報告中要將崗位廉政風險防控工作執(zhí)行情況進行專項說明，一并報市紀委派駐一組。

三、建立職責調(diào)整廉政風險機制跟進制度。局機關、單位工作人員崗位發(fā)生變化后，在正式任命后1個月內(nèi)，適時啟動崗位廉政風險防控機制。崗位調(diào)整人員要重新對照崗位職責，查找、確立新崗位存在的廉政風險點，制定防控措施，重新劃分風險等級，明確監(jiān)管責任人，填寫《崗位廉政風險識別和自我防控表》（附件一）和《駐在部門崗位廉政風險等級劃分申報表》（附件二），報市紀委派駐一組審核、備案?？萍壐刹俊秿徫涣L險識別和自我防控表》存入個人廉政檔案。

四、建立臨時性工作任務防控機制跟進制度。局機關及各事業(yè)單位接受上級或市糧食局臨時交辦的重要任務或重大項目時，根據(jù)工作任務內(nèi)容，及時啟動崗位廉政風險防控工作，查找風險點，制定風險防控措施，明確監(jiān)管責任人，并填寫《臨時重大任務風險識別和自我防控表》（附件三）報送市紀委派駐一組。

五、建立崗位廉政風險預警制度。崗位廉政風險預警，是針對工作人員在工作崗位上出現(xiàn)問題或苗頭，及時發(fā)出不同級別的警報，督促有關科室（單位）或個人本著有則改之、無則加勉的態(tài)度改進問題，警示自律，有效控制和化解廉政風險，預防腐敗問題的發(fā)生。

（一）崗位廉政風險預警堅持關口前移、預防為主、科學評估、分級預警，務求實效，堅持預警監(jiān)督與鼓勵保護相結(jié)合的原則。

（二）崗位廉政風險信息采集。崗位廉政風險信息采集要以科室（單位）及其工作人員在行使權力、履行職責過程中發(fā)生的不廉潔問題和亂作為、不作為作為重點內(nèi)容。崗位廉政風險信息的來源：一是通過優(yōu)化發(fā)展環(huán)境投訴、行風熱線反映、舉報、媒體網(wǎng)絡披露中收集；二是在述職述廉、民主測評、廉政談話等監(jiān)督活動中發(fā)現(xiàn)問題；三是從個人有關事項報告、有關部門移送反映等渠道挖掘等方式，收集、分析廉政風險信息，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性的問題。

（三）崗位廉政風險預警劃分。對采集到的崗位廉政風險信息進行去偽存真，認真分析，重點分析工作人員潛在風險轉(zhuǎn)為現(xiàn)實風險的可能性，可能會帶來哪些經(jīng)濟損失或政治影響，根據(jù)分析結(jié)果，按照存在問題的風險大小、影響程度、輕重緩急，對廉政風險劃分為“紅、黃、藍”三級，其預警等級依次降低。具體劃分標準是：

1、信息反映單位或工作人員在崗位廉政風險防控或廉潔勤政方面存在問題苗頭，如不提醒制止有可能發(fā)生嚴重違紀問題或構成立案條件的，為“紅色”一級預警；

2、信息反映單位或工作人員在崗位廉政風險防控或廉潔勤政方面存在問題苗頭，如不提醒制止有可能發(fā)生嚴重問題的，為“黃色”二級預警；

3、信息反映單位或工作人員在崗位廉政風險防控或廉潔勤政方面存在問題苗頭，如不提醒制止有可能發(fā)生問題的，為“藍色”三級預警。

（四）崗位廉政風險預警處置。根據(jù)預警分級，采取質(zhì)詢、告誡、約談等方式預警處置。

1、被確定為“紅色”一級預警的，報市糧食局主要負責人審批，填寫《崗位廉政風險預警審批表》（附件四），發(fā)送紅色《廉政風險預警通知書》（附件五），采取質(zhì)詢和責令限期整改形式進行；被確定為“黃色”二級預警的，報分管領導審批，填寫《崗位廉政風險預警審批表》，發(fā)送黃色《廉政風險預警通知書》，采取告誡的形式進行；被確定為“藍色”三級預警的，報分管領導審批，填寫《崗位廉政風險預警審批表》，發(fā)送藍色《廉政風險預警通知書》，采取約談的形式進行。

2、按照領導批示，針對不同的預警級別，分別填寫不同顏色的《廉政風險預警通知書》，由局辦公室送達被預警科室（單位）或工作人員，由批準領導進行誡勉談話。

3、被預警科室（單位）或工作人員接到預警通知書和接受談話后，要積極采取有效措施進行防控，針對預警的問題，應在規(guī)定的時限內(nèi)進行認真剖析，制定整改措施，形成書面報告，報局辦公室。

篇2

2020年，合規(guī)風險部在總行黨委的正確領導下，緊緊圍繞總行制定的工作目標，轉(zhuǎn)變角色、理順思路、引導穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理理念，堅持風險防范和業(yè)務發(fā)展并重，切實履行部門職責，提高工作時效和質(zhì)量，狠抓部門服務與管理，較好地完成了本部門2020年各項工作任務。現(xiàn)對全年各項工作總結(jié)如下：

一、以“內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進全行流程銀行建設工作。

在2017年流程銀行建設、搭建“內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)”的基礎上持續(xù)改進流程銀行建設工作。一是在2020年3月、10月對XXXX個流程文件進行梳理，根據(jù)部分業(yè)務實際操作及在業(yè)務檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，對流程文件與實際操作及相關規(guī)定不一致情況，對相關部門新增及修訂的各類辦法和實施細則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對應辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時間、將修改申請及相應流程文件報至我部門進行實時調(diào)整。二是實時將全部門新增制度、修改制度導入合規(guī)系統(tǒng)，及時為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例，同時導入內(nèi)控合規(guī)風險管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務在開展中規(guī)避監(jiān)管風險提供制度支持。截止12月末，全行部門上線各類業(yè)務流程XXX個，通過不斷完善、修訂，現(xiàn)已更新各類內(nèi)部制度XXX個，外部規(guī)章及條例5442個，促進了本行內(nèi)部運行機制與流程改革的進一步完善。

二、持續(xù)加強各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。

繼續(xù)加強合規(guī)體系建設，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實施細則》，將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴大至每個部門和分支機構，在原修訂的9個職能部門基礎上，增加5個經(jīng)營部門，對于無向下管理職能的部室，強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計分中心對我行2017年自律監(jiān)管審計情況，合規(guī)風險部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》，對自律監(jiān)管再監(jiān)管實施的范圍、頻率及原則進行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責的基礎上，結(jié)合《辦法》要求，對各部門自律監(jiān)管實施細則進行修訂，對開展自律監(jiān)管的時間、范圍和頻次進行明確，修訂后的《細則》經(jīng)合規(guī)風險部審查后各自，進一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強化了第一道防線的管控作用。

加強和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《關于調(diào)整的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號）及《XX農(nóng)商銀行關于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號），結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管實施細則，并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對13個部門，下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責履行情況進行了現(xiàn)場監(jiān)督檢查，進一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強內(nèi)部管控力度。

三、開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，督促業(yè)務條線合規(guī)開展工作。

今年以來，外部風險案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開展對票據(jù)、銷售業(yè)務等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風險部從防范外部監(jiān)管風險及加強內(nèi)部管理、控制風險的角度，開展了多方位的檢查。

（一） 風險經(jīng)理平行作業(yè)專項檢查。根據(jù)2016年9月

10日的各項業(yè)務流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關于印發(fā)風險經(jīng)理平行作業(yè)實施細則（試行）的通知》（〔2016〕459號）和《XX農(nóng)商銀行關于印發(fā)風險經(jīng)理考核管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號）要求，制定《XX農(nóng)商銀行風險經(jīng)理平行作業(yè)流程專項檢查方案》，于2020年1月對 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款（含公司類、零售類）貸款風險經(jīng)理平行作業(yè)全流程進行了專項檢查。

（二）按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領導小組”職責的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號）要求，對資產(chǎn)保全部、計劃財務部、運營管理部、公司銀行部、總行營業(yè)部、對檢查存在的問題向行領導進行了匯報，并出具了檢查情況通報下發(fā)相關部門，督促各相關部門認真履職。

（三）開展征信工作專項檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責，我部查找相關規(guī)定、撰寫檢查方案，于2020年4月抽查公司類、個人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項檢查。

（四）開展銀行卡業(yè)務專項檢查。為加強本行銀行卡業(yè)務管理，促進銀行卡業(yè)務穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務操作風險，于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務開展專項檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務相關規(guī)章制度，對轄內(nèi)17家支行（營業(yè)部）、1家分理處、運營管理部和信息科技部銀行卡制度建設、銀行卡（片）管理和銀行卡相關業(yè)務操作等三大方面進行專項檢查。

（五）按季對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務進行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營部門業(yè)務合規(guī)操作，每季末對三個經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務（公司類貸款、個人類貸款、委托貸款）進行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場檢查方式，根據(jù)實際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務檔案，對存在的問題與客戶經(jīng)理溝通確認、督促整改。重點對200萬以上新增貸款進行全面檢查，按季出具檢查報告，及時提出合規(guī)建議、風險提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

（六）授權執(zhí)行情況專項檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關于印發(fā)業(yè)務轉(zhuǎn)授權方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號）《XX農(nóng)商銀行關于修訂業(yè)務轉(zhuǎn)授權方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號）、《信貸管理基本制度》等的相關規(guī)定，制定《XX農(nóng)商銀行授權執(zhí)行情況的檢查方案》，采取非現(xiàn)場檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務授權執(zhí)行情況進行專項檢查，其中抽查信貸審批類200筆、財務授權類97筆、資金業(yè)務類163筆（含理財、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單）、大額支付類92筆資料。

（七）開展中長期貸款分期還款計劃落實情況專項檢查。為促進本行信貸業(yè)務審慎發(fā)展，加強信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長期信貸業(yè)務管理工作，揭示、糾正中長期信貸業(yè)務執(zhí)行分期還款情況中存在的問題及風險點，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2010】103號）、《關于分期還款賬務處理的通知》（本行2013年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于2020年9月-10月對本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長期貸款的分期還款計劃制定、落實、執(zhí)行等情況進行全面檢查。

（八）開展按揭貸款抵押物權證專項檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領導研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對按揭貸款抵押物權證進行了全面細致的現(xiàn)場核查（截止2020年9月末，我行共計有29家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)1492筆，余額達42951.989萬元。有抵押物的按揭貸款合計1057筆，金額28964.6萬元（現(xiàn)房抵押245筆，金額6525.1萬元，在建工程預抵押812筆，金額22439.5萬元），無抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬元），核查工作覆蓋面達到100%。

四、適時開展離任審計。

根據(jù)人員離崗審計的通知及《XX農(nóng)商銀行關于修訂離任離崗審計辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號）文件的規(guī)定，對信貸管理部貸款審查崗、風險經(jīng)理崗，運營管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計、對擬離開本行的支行柜員及機關員工共計26人進行了離任審計，調(diào)閱信貸檔案合計1309筆，出具離任審計報告26份。

五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設年”活動為契機，結(jié)合本行實際，開展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設年活動。

根據(jù)2020年全國銀行業(yè)監(jiān)管會議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會議及自治區(qū)聯(lián)社工作會議精神，依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機構合規(guī)文化建設年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設年工作任務分解表〉的通知》（XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號）要求，結(jié)合XX農(nóng)商銀行實際，制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會議室召開“合規(guī)文化建設年”活動動員大會，突出主體責任，變被動合規(guī)為主動合規(guī)，進一步深入推進合規(guī)建設，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個崗位，達到“月月有活動、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設的大氛圍。一是進一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強化教育活動，營造合規(guī)文化建設活動大氛圍。三是加大合規(guī)風險排查，全面自查自糾。 

六、結(jié)合實際，開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓。 

基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風險狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務法律風險實際案例，定期召開XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓會議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風險防范、以及信貸業(yè)務辦理及回收過程的法律實務、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開展培訓。截止2020年12月末，累計開展信貸業(yè)務法律法規(guī)培訓6次，參訓近230人次。

七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風險提示

對相關部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項，做到急客戶所急，第一時間開展合規(guī)審查，對需交律師開展法律性審查的事項，積極與律師溝通，督促早回復，早辦理業(yè)務。截止12月末，回復各類法律業(yè)務咨詢155份、下發(fā)風險提示書3份、審核各類制度、辦法下達合規(guī)審核意見書23份。

八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎，重視跟蹤落實整改。

按照XX銀監(jiān)分局對XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務現(xiàn)場檢查意見書的要求，組織金融市場部、計劃財務部、審計部對列示問題進行整改，并將整改和追究情況形成整改及責任追究報告報送銀監(jiān)局。對XX審計分中心提出的有關自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監(jiān)局關于“兩加強兩遏制”回頭看整改問責工作的要求，對本行自開展“兩加強兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況及問責情況進行追蹤落實，向銀監(jiān)局報送落實整改問責情況的報告及報表。對新疆銀監(jiān)局關于統(tǒng)計現(xiàn)場檢查評估發(fā)現(xiàn)問題，組織信貸管理部、計劃財務部、人力資源部等相關部門對存在問題逐項落實整改，對存在問題進行了追究處理，向監(jiān)管部門報送了整改及問責情況報告。

通過組織相關部門對外部檢查發(fā)現(xiàn)問題進行核查反饋，安排人員對發(fā)現(xiàn)問題逐項逐筆跟蹤落實整改情況，對問題產(chǎn)生原因進行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務部門合規(guī)辦理業(yè)務的意識，為后期業(yè)務合規(guī)開展奠定基礎。

九、加強風險監(jiān)測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當”“亂象治理”等風險自查，提高本行風險自我防控能力。

為全面貫徹落實本行風險管理政策，實現(xiàn)對重大風險指標的監(jiān)管和風險預警，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構全面風險管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號）規(guī)定、銀監(jiān)局關于監(jiān)管評級的相關規(guī)定，結(jié)合本行管理的實際情況，制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風險控制指標監(jiān)測預警方案》，并于每季度定期開展指標監(jiān)測預警，提示指標控制部門做好管控工作。

制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作自查方案，組織相關部門，制度建設、合規(guī)管理、風險管理、主要業(yè)務經(jīng)營中有無違法、違規(guī)、違章情況開展自查，并按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。

根據(jù)XX銀監(jiān)局關于開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關聯(lián)套利”行為專項治理行為自查的要求，制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關聯(lián)套利”專項治理工作自查方案，組織相關部門對本行同業(yè)、理財、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務進行自查，按要求形成自查報告報送監(jiān)管部門。

為進一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務行為，進一步防控金融風險，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當”專項自查工作，組織相關部門針對股權和對外投資、機構及高管、規(guī)章制度、業(yè)務、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風險、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動十個方面的內(nèi)容進行自查，并對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改和追究，向銀監(jiān)部門做了報告。

組織開展了同業(yè)投資業(yè)務風險排查，對本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務是否存在規(guī)模擴大、增速過快、占比過高等現(xiàn)象，以及資金流動是否存在異常；近年來規(guī)模擴張速度是否過快，擴張方式是否主要通過同業(yè)與金融市場業(yè)務進行排查，并向監(jiān)管部門做了報告。

十、重視內(nèi)部教育培訓，提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。

合規(guī)風險部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強，對本行各項業(yè)務知識均能達到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務知識較單一，實際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺需要學習的知識和內(nèi)容多，學習和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門堅持內(nèi)部定期集中學習，對近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風險提示、相關法條等輪流組織學習，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時負責講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì)；同時，部門鼓勵自學，引導年輕人利用好業(yè)余時間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報考中級職稱，形成比、學、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作，落實案件防控各項舉措。

積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計劃》，并開展了涉及多個業(yè)務領域、多個重要崗位的風險排查；組織力量對案件風險防控重要環(huán)節(jié)如授權卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等關鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，對員工8小時以外行為管控進行排查，防范案件風險的發(fā)生。

按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀檔案并按季向全行公示；篩選強制休假各崗位主要風險點，配合人力資源部實施重要崗位的強制休假；完成本行案件風險排查相關報表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報告，報送區(qū)聯(lián)社，及當?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風廉政建設考核小組對全行19個支行、15個部門進行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報告》下發(fā)全行。

十二、完成其他相關工作

履行風險管理委員會辦公室職責，按季組織召開風險管理委員會會議，對大額貸款風險分類情況進行認定審議，并于會后及時形成會議紀要下發(fā)。

抽調(diào)人員配合審計部門開展上、下半年兩次遵循性審計，并抽調(diào)人員配合XX審計分中心對XX地區(qū)各縣市開展審計工作。

按照行內(nèi)安排，完成了每個季度各職能部門日常工作及重點工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績效考核工作。

抽調(diào)人員配合審計部門開展不良貸款責任認定工作。

按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問題：

（一）開展合規(guī)風險相關知識培訓的深度和廣度仍需加強，全員合規(guī)意識還有待進一步強化，今后需加強對合規(guī)人員的培訓和提升，接受先進的合規(guī)理念和合規(guī)知識，通過培訓和轉(zhuǎn)培訓帶動全行觀念和知識的進一步更新。

（二）受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應新形勢、不斷跟進新業(yè)務要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項新業(yè)務層出不窮，同時金融監(jiān)管不斷加強，對后續(xù)金融機構的各項業(yè)務開展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對新的要求，后續(xù)在學習新業(yè)務、適應新形勢方面將持續(xù)加強內(nèi)部培訓，鼓勵自學，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進監(jiān)管要求及外部變化。

（三）風險監(jiān)測需進一步強化。發(fā)揮好牽頭作用，進一步強化風險監(jiān)測管控職能，針對全行各項風險數(shù)據(jù)、風險事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測，并做到風險預警監(jiān)督工作，提高風險管控力度。

（四）本年度存款任務完成率未達100%。后續(xù)將進一步加強存款營銷力度，嚴格執(zhí)行部門內(nèi)績效考核，督促部門成員完成任務。

十四、2019年工作計劃：

（一）加強對重點業(yè)務的合規(guī)檢查，加大案件風險排查的力度和廣度，持續(xù)開展對三個經(jīng)營部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時，逐步開展對新開辦業(yè)務、案件風險高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風險防范的籬笆。對照我行已實施的各類業(yè)務辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務辦理中存在的問題，持續(xù)規(guī)范；另一方面在檢查過程中收集業(yè)務辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務不相適應的部分，集中統(tǒng)一組織相關部門修訂完善。

（二）繼續(xù)加強合規(guī)體系建設，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進一步強化第一道防線的管控作用，突出部門管理條線，對于無向下管理職能的部室或分支機構，則強調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強化自我檢查，主動整改，引導人人主動合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

（三）加強合規(guī)理念和法律合規(guī)知識的培訓力度，通過參加區(qū)聯(lián)社相關培訓、外部培訓、自覺主動學習等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時，加大對全行培訓力度，有針對性地對檢查中發(fā)現(xiàn)問題、風險高發(fā)的業(yè)務環(huán)節(jié)、本行業(yè)務咨詢及法律服務過程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓，解決工作中實際問題，有效提升員工合規(guī)意識，增強解決實際問題的能力。

（四）加強風險管理，通過匯總分析違規(guī)記錄，查找和發(fā)現(xiàn)風險易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實施風險識別、風險預警，有針對性地組織開展風險排查，防患于未然。

（五）加強對外部監(jiān)管制度的學習和解讀，加強學習新業(yè)務、新知識的力度，更快更好地適應外部形勢變化，做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務的合規(guī)審核，推進我行各項業(yè)務合規(guī)開展。

篇3

 **縣住房和城鄉(xiāng)建設局

關于保障性住房建設情況的自查報告

 州住房和城鄉(xiāng)建設局：

    建立和完善廉租住房保障制度，是我國住房體制改革的重要內(nèi)容，也是積極推進城鎮(zhèn)最低收入家庭住房保障工作的一項民心工程。我局在縣委、縣政府的正確領導下，在上級部門的大力支持下，緊緊圍繞“強基礎、抓教育、興商貿(mào)、育產(chǎn)業(yè)、保民生、促和諧”的總體發(fā)展思路，堅持發(fā)展與改善民生相統(tǒng)一，把廉租住房建設及分配作為貫徹落實黨的惠民政策，解決困難群眾住房難題的一個重要突破口，認真實施農(nóng)村危舊房改造、保障性住房建設項目，不斷加大資金投入，加強項目管理，嚴格對象審核，堅持陽光操作，有效解決了困難群眾的“住房難”問題。初步建立了廉租住房保障制度和建設管理制度，確保了我縣廉租住房建設及保障工作的開展，現(xiàn)就2008-2012年我縣廉租住房建設情況總結(jié)匯報如下：

    一、廉租房建設方面

1、2008年廉租住房

2008年下達我縣的廉租住房建設任務為129套，實際建成168套，多建39套，建設選址在原七九二礦汽修廠院內(nèi)，由**煤礦設計研究院進行地質(zhì)勘探，**建筑技術設計院進行了設計，**建祥監(jiān)理公司進行監(jiān)理，**恒生建筑公司施工，兩棟樓分別于2010年5月和11月竣工驗收。在2010年7月完成了第一批72戶的入住，12月完成了第二批57戶的入住工作，我縣2008年廉租住房入住率達到100%。

2、2009年廉租住房

2009年下達我縣廉租住房建設任務為900套，實際建成1008套，多建108套，建設地點在縣城**灘，由**煤礦設計研究院進行地質(zhì)勘探，**省輕紡工業(yè)設計院進行了設計，**興源監(jiān)理公司進行監(jiān)理，**二建集團有限公司施工，工程已竣工，竣工率100%，已入住633套，入住率70%。

3、2011年廉租住房

2011年廉租住房下達指標868套，其中，96套在**縣高級中學教師住宅樓中配建，500套在天健房地產(chǎn)開發(fā)項目中進行配建，129套在吉祥花園中配建，剩余143套在2008、2009年廉租房多建部分中已完成。目前，所配建的廉租住房已全部完成主體工程，正在進行室內(nèi)外裝飾工程。

4、2012年廉租住房

2012年，我縣保障性住房建設任務中，廉租住房2500套，計劃在天健房地產(chǎn)開發(fā)公司配建700套，在國芳房地產(chǎn)開公司配建800套，在生源房地產(chǎn)開發(fā)公司配建580套，在金龍商貿(mào)公司配建50套，在鵬翔房地產(chǎn)開發(fā)公司配建36套，在工商銀行拆除重建家園項目中配建82套，在城關小學拆除重建項目中配建60套，計劃新建廉租住房192套，目前正在平整場地，其余的配建項目正在抓緊落實。

二、城市棚戶區(qū)改造、經(jīng)濟適用房、公共租賃住房和限價商品房進展情況

2011年下達的經(jīng)濟適用房240套，其中農(nóng)機局經(jīng)濟適用房164套、城東社區(qū)經(jīng)濟適用房76套；240套公共租賃房，在干部周轉(zhuǎn)房中配建；50套限價商品房在鵬翔房地產(chǎn)開發(fā)公司的2號住宅樓建設中完成。

2012年下達的200套公共租賃房計劃在干部周轉(zhuǎn)房中配建。

三、廉租住房租賃補貼發(fā)放情況

我縣廉租住房工作在2007年實行實物配租，共落實34戶。由于配租房屋在當年全部拆除，2008年全部采取租賃補貼方式實施。在廉租住房租賃補貼發(fā)放過程中，我縣嚴格按照廉租住房實施細則規(guī)定，重點對縣城城鎮(zhèn)戶口5年以上，連續(xù)享受低保待遇6個月以上，人均住房面積低于6平方米（含6平方米）的家庭經(jīng)申請進行了調(diào)查摸底和登記造冊。自2008年實施廉租住房租賃補貼制度以來，在2008年受理廉租住房租賃補貼68戶、170人，配租標準為12平方米，租金補貼標準4元/㎡·月，共計發(fā)放廉租住房租賃補貼48960元，2009年年發(fā)放廉租住房補貼租金補貼標準5元/㎡·月，共計發(fā)放廉租住房租賃補貼212戶424320元；2010年，配租標準和補助標準和2009年一樣，發(fā)放租賃補助336戶68.41萬元；2011年發(fā)放廉租住房補貼配租標準增加至13平方米，租金補貼標準增至6元/㎡·月，共計發(fā)放440戶106.7萬元。2012年上半年租賃補貼7月12日已撥入我單位帳戶，正在建立檔案，近日內(nèi)可發(fā)放。

四、保障性住房建設保障資金落實情況。

2008年我縣到位中央預算內(nèi)建設資金252萬元，省級財政廉租住房補助資金126萬元，州財政補助43萬元，共計421萬元，資金到位率100%。該工程經(jīng)核算總投資1054.42萬元，已支付1020萬元，已支付的資金來源為：中央、省、州補助資金421萬元，其余為回收房款。

2009年中央預算內(nèi)建設資金到位1800萬元，總造價為8280.91萬元，已支付8032萬元（中央補助資金1800萬元，城鎮(zhèn)災民建房補助資金1000.2萬元，回購房資金375萬元，公共租賃房資金41萬元，2011年廉租房省級補助資金81萬元，剩余資金為售房款），缺口資金248.91萬元（保修金）。

2011年廉租住房資金已下達中央補助資金2672萬元，省級補助資金232萬元，公共租賃房資金501萬元。

2012年廉租住房中央下達廉租住房補助資金1億元，省級補助資金2500萬元，已全部到位。由于配建方案沒有確定，資金只撥付了1500萬元，其余還沒有撥付。

五、工程質(zhì)量管理情況

為加強**縣保障性安居住房工程建設，確保工程質(zhì)量和安全監(jiān)督管理貫穿落實到位，我局始終把保障性安居工程住房建設質(zhì)量監(jiān)督工作放在首位，認真落實國家有關住房建設強制性標準，嚴格執(zhí)行基本建設程序，精心施工、保證質(zhì)量安全，加快完善配套工程建設，發(fā)揮項目效益，確保保障性住房按時完成竣工綜合驗收并交付使用，確保打造安全、廉潔、精品的惠民工程。

1、認真履行工程基本建設程序，確保保障性安居工程建設有序進行。嚴格要求各參建責任主體按照法定建設程序報批建設，執(zhí)行工程招投標、施工圖審查、施工許可、質(zhì)量安全監(jiān)督、工程監(jiān)理、竣工驗收備案等基本建設程序。落實項目法人制、合同管理制、工程招投標制、施工監(jiān)理制、竣工驗收制和資金報賬制的“六制”規(guī)定，確保施工進度、工程質(zhì)量和資金安全。同時，加強對保障性安居工程項目執(zhí)行基本建設程序情況的監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正不按程序建設問題，有效防止工程倉促上馬，隨意建設。

2、尊重客觀規(guī)律，確保保障性安居工程科學實施。正確處理工期與質(zhì)量的關系，嚴格按照規(guī)律辦事。要求建設單位統(tǒng)籌安排工程建設，科學把握工程建設進度，保證工程建設的合理工期和造價，防止因不合理壓低造價、盲目趕工期給工程質(zhì)量管理帶來難度，給工程質(zhì)量造成隱患。在實際監(jiān)管過程中通過科學組織施工來提高建設效率，嚴把建筑材料和建筑構配件的質(zhì)量關，抓好工程實施階段的質(zhì)量管理，使保障性安居工程建設做到質(zhì)量好、效率高。

3、建立健全責任追究制度，全面落實保障性安居工程質(zhì)量責任。強化保障性安居工程各方責任主體和有關機構的質(zhì)量意識，促使其落實質(zhì)量責任，是保證保障性安居工程質(zhì)量的首要前提。圍繞保障性安居工程實際，加強調(diào)查研究，進一步建立健全管理制度，有效督促保障性安居工程建設各方責任主體和有關單位落實責任。對保障性安居工程質(zhì)量，建設單位全面負責，勘察單位按照工程強制性標準進行勘察，設計單位根據(jù)工程特點精心設計，施工單位強化施工過程質(zhì)量控制，監(jiān)理單位按照有關規(guī)范標準和規(guī)定程序履行監(jiān)理職責。同時，開展工程質(zhì)量與安全工作專項聯(lián)合檢查，定期抽查，嚴格確保工程質(zhì)量與安全。

4、      嚴格執(zhí)行質(zhì)量管理法律法規(guī)，有效加強保障性安居工程質(zhì)量管理。建立健全質(zhì)量安全管理體系，切實將工程質(zhì)量管理貫穿于工程建設的全過程。嚴格按照工程建設強制性標準的規(guī)定進行勘察、設計、施工、監(jiān)理、驗收，確保保障性安居工程符合有關規(guī)范標準。按照國家和省的規(guī)定，所有保障性安居工程項目要一律實行質(zhì)量分戶驗收，凡未實行分戶驗收以及分戶驗收不合格的，不得進行竣工驗收，不得交付使用。把保障性安居工程質(zhì)量監(jiān)督作為平時質(zhì)量監(jiān)督工作的重點 ，強化對參建各方責任主體的質(zhì)量行為和實體工程質(zhì)量的監(jiān)督檢查，加大對違法違規(guī)行為和不合格工程質(zhì)量問題的查處力度。

   六、保障性住房工作和廉政風險防范情況

    我局堅持把廉政風險防范工作融入住房保障建設管理全過程，確保住房保障工作公開、公平、公正。一是加強制度防控。為加強全縣保障性住房建設管理，完善了相關配套措施；二是堅持陽光操作。按照保障性住房申請規(guī)定，對低收入家庭申請廉租住房的條件進行嚴格把關。通過對申請住房戶初審、復審，客觀、準確地對居民家庭住房困難情況進行審核，有效防止工作人員徇私舞弊和虛假購房申請行為；三是加強資金使用監(jiān)管。嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律，做到保障性住房資金專款專用，進一步科學合理統(tǒng)籌財政收入，積極落實地方配套資金。四是加強租賃補貼發(fā)放管理。執(zhí)行?？顚Ｓ弥贫?，實行專戶儲存、分賬結(jié)算，確保將租賃補貼發(fā)放到符合低收入家庭的人群中。

七、存在的主要問題和困難

1、廉租住房項目投資額巨大，除國家和省級補助外，縣級配套資金量大，對于縣級財政壓力非常大，需適當提高補助標準。

2、2009年廉租住房已經(jīng)竣工入住，但省級補助資金至今未下達，工程資金缺口大。

3、除廉租住房以外的政府保障性住房項目補助標準低，縣級財政籌資壓力大。

八、下一步工作打算

1、做好各類政府保障性住房的管理工作。嚴格按照省、州有關要求，對各類政府保障性住房尤其是廉租住房的保障對象，從摸底調(diào)查、安置入住、動態(tài)管理、檔案建立等全方位程序公開、規(guī)范、透明，健全管理辦法和管理力度，做到每套房屋都心中有數(shù)。廉租住房租賃補貼發(fā)放中，要進一步做到登記、審批、發(fā)放進行全程監(jiān)管，嚴格審核把關，做到公開、透明、規(guī)范，對廉租住房建設項目進行科學合理規(guī)劃，盡可能為配租家庭創(chuàng)造良好的居住環(huán)境，將黨和政府的親民政策落到實處。

2、根據(jù)我縣當前居民住房總體緊張的現(xiàn)狀，在我縣廉租住房建設中，計劃采用廉租住房、經(jīng)濟適用房和商品房相結(jié)合的方法，將我縣新建的廉租住房區(qū)建設成為規(guī)模較大的居民住宅小區(qū)，在解決低保家庭住房困難的同時，也解決低收入家庭的住房困難戶。

3、有計劃、有步驟地穩(wěn)步推進廉租住房建設工作。根據(jù)《國務院關于解決低收入家庭住房困難的若干意見》和省、州廉租住房工作會議精神，在深入調(diào)查研究的基礎上，進一步完善廉租住房制度，采取更加行之有效的方式，妥善解決好低收入家庭的住房困難問題。一是對人均住房在13平方米以下、申請廉租住房租賃補貼的城市低保家庭和低收入家庭實現(xiàn)應保盡保；二是對租住房屋的困難家庭，繼續(xù)發(fā)放租賃補貼，以減輕其住房負擔。

4、盡快落實2012年廉租住房配建方案，抓緊抓好各房地產(chǎn)開發(fā)公司配建的廉租住房工程開工建設。同時加快自建廉租住房的建設進度。

 

 

                             二0一二年七月十日