導(dǎo)語：如何才能寫好一篇先發(fā)制人，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

作者有一位朋友，是從事包裝印刷行業(yè)的，他的主要工作是開拓客戶。剛剛從事該工作崗位時(shí)，讓我朋友苦不堪言。合作意向敲定了，合同框架搭建了，但是談到最后一關(guān)—價(jià)格，雙方總是相持不下，各不相讓?？蛻粢笪遗笥呀档蛢r(jià)格，而低價(jià)格將損失公司的利潤。經(jīng)過幾次教訓(xùn)，我朋友終于想出了一個(gè)方法：先發(fā)制人。與其說與客戶遮遮掩掩到最后才討論價(jià)格的事情，不如從談判開始就“打開天窗說亮話”。該位朋友與客戶見面后，就對雙方的客戶關(guān)系進(jìn)行定位，

第一級別：普通合作伙伴，特點(diǎn)：以價(jià)格為紐帶，雙方熱衷于討價(jià)還價(jià)；

第二級別：緊密合作伙伴，特點(diǎn)：雙方合作緊密，共同解決問題，價(jià)格只是合作的一個(gè)因素；

第三級別：戰(zhàn)略合作伙伴，特點(diǎn)：雙方以更好解決問題為出發(fā)點(diǎn)，目的雙贏，不計(jì)較價(jià)格，不討價(jià)還價(jià)。

經(jīng)過客戶關(guān)系“定位”之后，我朋友告訴我，許多企業(yè)就不好意思在價(jià)格方面再咄咄逼人了，從而在價(jià)格方面為公司爭取了更大的回旋余地。這就是一個(gè)先發(fā)制人的商務(wù)談判案例。

先發(fā)制人原指在戰(zhàn)爭中的雙方，先采取行動的往往處于主動地位，可以制伏對方。后來泛指先下手采取主動，先下手采取主動者能夠把握事情進(jìn)展，控制事情發(fā)展的方向，而“后發(fā)者”容易受到對方策略的限制，被對方“牽著鼻子走”。正可謂：先發(fā)者制于人，后發(fā)者受制于人。

作者原來在做策劃部經(jīng)理的時(shí)候，每年年初廣告公司都要對年度宣傳方案進(jìn)行提案。廣告公司的提案往往有三個(gè)方案，每個(gè)方案的主打策略不同，媒體宣傳與報(bào)價(jià)也不同。其實(shí)以商務(wù)談判的角度來說，這個(gè)就是采用了先發(fā)制人的策略。我提出了三個(gè)方案，如果你不選擇A方案，就選擇B方案，或者C方案，或者在某一方案上就行優(yōu)化。但是不管我方如何選擇，都是在廣告公司的方案之內(nèi)，都在廣告公司的掌握之中，這個(gè)就是廣告公司的聰明之處，自己提出方案，自己控制方向，我方只有接受或者優(yōu)化。在商務(wù)談判中，率先提出方案的一方往往能夠掌握主動。

“小鄭，你看這樣行不行，付款期限不要再月結(jié)了，改為第二次拿貨之前。這樣子，你們業(yè)務(wù)也可以對產(chǎn)品銷售比較上心，其它公司都是采用這種方法?！?/p>

“李經(jīng)理，您看一下，價(jià)格方面，我們不談了，你可以降低檢驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)，還可以改變規(guī)格，這樣我們也可以考慮接受。”

“王總，我方提出的兩個(gè)方案，有一個(gè)偏重于傳統(tǒng)，一個(gè)偏重于科技，按照公司的現(xiàn)狀，我覺得偏重于科技這個(gè)方案比較適合貴公司?！?/p>

誰先提出自己掌控的方案，誰就能掌握主動。

上個(gè)世紀(jì)八十年代，我國需要進(jìn)口一種電動輪裝載機(jī)，為此，我方代表同美國公司的代表進(jìn)行了談判。由于我國對這種裝備使用缺乏任何經(jīng)驗(yàn)，對這方面的資料掌握得也不夠多，在談判中顯得非常被動，遇到許多意想不到的困難。

為了在談判中吃虧，我方代表決定發(fā)揮先發(fā)制人的談判策略，從而控制談判的主動權(quán)，為我方爭取最大程度的談判利益。第二次談判開始，我方代表首先向?qū)Ψ浇榻B了我國煤炭工業(yè)發(fā)展遠(yuǎn)景規(guī)劃和露天礦遠(yuǎn)景規(guī)劃，按照遠(yuǎn)景規(guī)劃，我國的煤炭工業(yè)非常需要進(jìn)口大量的此類機(jī)械設(shè)備。

等我方介紹這些情況之后，美國一方展現(xiàn)出了濃厚的興趣，他們表示這個(gè)市場規(guī)模巨大。而后，我方提出建議，由于我們對此種類型的裝載設(shè)備性能、指標(biāo)等還不太了解，因此希望美國公司先拿出一臺裝載機(jī)在霍林河礦區(qū)試用，試用周期為10個(gè)月時(shí)間，然后根據(jù)試用的情況再決定取舍。如果試用結(jié)果令人滿意，我方就購買該設(shè)備并留下來繼續(xù)使用，如果試用結(jié)果不令人滿意，美國公司就將裝載機(jī)運(yùn)回去。同時(shí)我方代表還提出，機(jī)器試用期間的消耗元件均由美國公司無償提供，而裝載機(jī)所需要的燃料則由我方負(fù)責(zé)提供。

我方代表提出的這套方案，可以說對于美國公司非常的不利，而我方則沒有承擔(dān)任何的風(fēng)險(xiǎn)。僅僅需要為裝載機(jī)提供一些必需的燃料，就可以無償試用該設(shè)備至少10個(gè)月的時(shí)間。如果試用不成功的話，我方也不承擔(dān)任何的責(zé)任。美國公司只有運(yùn)走他們的設(shè)備。而一旦試用得到滿意的效果，我方才考慮購買美國公司的機(jī)器。顯然這是一個(gè)相當(dāng)不公平的方案。美國方面需要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)橐坏C(jī)器在試用期間出現(xiàn)問題，就由他們承擔(dān)全部責(zé)任。在整個(gè)談判過程中，盡管我方提出的方案暫時(shí)不會給美國公司帶來任何的利益，甚至有關(guān)條件還相當(dāng)?shù)目量毯筒缓侠?，但是對方代表并沒有表示反對。他們將我方的誠意、試驗(yàn)的目的以及未來中國的市場狀況報(bào)告給他們公司的總裁之后，決定同意我方的建議，接受我方的條件。這次談判獲得了意想不到的成功。

如何防止談判對手采取先發(fā)制人的策略，就需要我方比對方更加“先發(fā)”，更能夠走在對方之前。

“劉先生，我覺得貴公司提出的方案挺不錯，但是不太合適我們公司，我們公司的方案前天已經(jīng)經(jīng)過了商討，也給你們看一下，提提意見?！?/p>

“王經(jīng)理，貴公司提出的方案確實(shí)很好，對我們公司有很好的借鑒意義。但董事會已經(jīng)確定了方案的方向，我們沒有辦法改變。”

另外一個(gè)方面，堅(jiān)持自己的需求，利用高層權(quán)威的模糊策略提出自己的需求。

“陳經(jīng)理，你們提出的客戶關(guān)系我們認(rèn)同，我們也希望與貴公司是戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系。但是按照采購委員會的要求，我們必須對原材料價(jià)格進(jìn)行招標(biāo)才能確定，我們也希望貴公司到時(shí)候參加。”

篇2

印象

打開包裝，雷柏VH200游戲耳機(jī)（以下簡稱VH200）映入眼簾。大耳罩的外形設(shè)計(jì)和簡單的線條勾勒組合出了VH200整體的機(jī)身結(jié)構(gòu)。優(yōu)秀的切割磨合令耳機(jī)的輪廓很是自然，該彎則柔，該直則硬。整體的拋光工藝也使得質(zhì)感上佳，十足的酷炫派。

VH200采用了錳鋼材質(zhì)的頭梁，韌性極強(qiáng)，具備一定的抗暴力扭轉(zhuǎn)，不會變形損壞。而在耳墊部分，VH200使用了皮質(zhì)材料，觸感柔軟親膚，有比較好的透氣性和隔音效果。

實(shí)戰(zhàn)

既然已利其器，我就欲善其事，準(zhǔn)備“突突突”大干一場吧！戴上VH200，耳罩上會顯現(xiàn)出酷炫的燈光效果，正中央可看到V系列的標(biāo)志性LOGO。通過耳罩后方的按鍵，燈光效果可在呼吸循環(huán)、常亮模式和關(guān)閉之間進(jìn)行一鍵切換。

“砰砰砰！”剛剛開始，各種槍聲就震撼響起！VH200的低音效果讓我感覺像是在玩一個(gè)新游戲。瞄準(zhǔn)，射擊，連發(fā)，太過帶勁！就像是聲音在驅(qū)使著我不斷點(diǎn)擊鼠標(biāo)射擊，雙殺，三殺！十分帶感！

這一次又遇到了殘局，沒有了接連不斷的槍聲，周遭很是安靜……。不，不是安靜，借著VH200，我好像聽見了什么！對，腳步聲清晰可辨。VH200響起的感覺是在側(cè)后方，是的，我回頭，瞄準(zhǔn)！果然敵人露頭了，“砰！”我一槍結(jié)果了他！“牛！”旁邊的小伙伴對我喊道，“沒錯吧？這耳機(jī)定位還行吧！”

至于在游戲之中和隊(duì)友的語音交流，VH200游戲耳機(jī)也把握得十分合適。人聲并沒有被震撼的低頻影響，耳機(jī)依然對中頻有著不錯的解析度，隊(duì)友的聲音不會模糊不清，輕輕松松就能聽到。而在自己說話的時(shí)候，耳機(jī)的麥克風(fēng)也提供了到位的拾音和降噪效果，即使周圍有些嘈雜，VH200也能拾取到自己的語音，不會被背景音掩蓋。而在不使用的時(shí)候，可以將麥克風(fēng)向內(nèi)推入進(jìn)行收納，從而不會影響到游戲的視覺效果。

只不過VH200也不是完美的，皮革材質(zhì)的耳罩長時(shí)間佩戴會比較的悶熱，而且或許是我還沒習(xí)慣的緣故，會覺得VH200稍顯笨重，大概這也是頭戴式耳機(jī)的通病。另外，用它來聽歌時(shí)效果肯定要打些折扣，畢竟術(shù)業(yè)有專攻嘛！

篇3

關(guān)鍵詞：危險(xiǎn)增加；顯著性；理性被保險(xiǎn)人標(biāo)準(zhǔn)

眾所周知，保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)狀況是保險(xiǎn)人決定是否承保以及厘定保險(xiǎn)費(fèi)率的重要依據(jù)。但保險(xiǎn)合同簽訂以后，保險(xiǎn)標(biāo)的并不處于保險(xiǎn)人的控制之下，其危險(xiǎn)狀況可能時(shí)刻處于變動之中，也意味著保險(xiǎn)責(zé)任期間內(nèi)保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度可能隨著其狀態(tài)的變化而增加，甚至于超過保險(xiǎn)人訂立合同時(shí)所能合理預(yù)見的概率。在此情形下，如果繼續(xù)按照合同約定維持原有權(quán)利義務(wù)關(guān)系，對保險(xiǎn)人而言必然顯失公平。因此，在保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度顯著增加時(shí)，為恢復(fù)保險(xiǎn)雙方的衡平關(guān)系，保險(xiǎn)法要求投保人或被保險(xiǎn)人及時(shí)履行危險(xiǎn)增加通知義務(wù)，使保險(xiǎn)人得以重估危險(xiǎn)，可作增加保險(xiǎn)費(fèi)、解除或終止合同的選擇。

一、危險(xiǎn)顯著增加的界定及構(gòu)成要件

關(guān)于可導(dǎo)致危險(xiǎn)顯著增加的事宜，我國新修訂的保險(xiǎn)法在原保險(xiǎn)法條款中“增加”前添加了“顯著”二字。但對于危險(xiǎn)增加何者能達(dá)到“顯著”的程度，立法沒有明文規(guī)定，實(shí)踐中因?yàn)槿狈y(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，對這一事實(shí)的認(rèn)定往往會出現(xiàn)不同的認(rèn)知標(biāo)準(zhǔn)，因而對“顯著”的認(rèn)定進(jìn)行探討是很有必要的。通說認(rèn)為保險(xiǎn)法上的危險(xiǎn)增加須具備不可預(yù)見性、持續(xù)性、顯著性的三大特點(diǎn)。

1.不可預(yù)見性，是指保險(xiǎn)人存續(xù)期間，保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度增加是保險(xiǎn)人在決定是否承保及計(jì)算保險(xiǎn)費(fèi)率時(shí)所無法預(yù)見或難以估計(jì)的，即未在保險(xiǎn)人預(yù)估風(fēng)險(xiǎn)之內(nèi)。當(dāng)然，這里的危險(xiǎn)增加也必須是保險(xiǎn)人所承保的保險(xiǎn)種類的危險(xiǎn)程度的增加，如果保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)增加并非屬于保險(xiǎn)人所承保的風(fēng)險(xiǎn)范圍，那么投保方則不負(fù)有危險(xiǎn)增加的通知義務(wù)。

2.持續(xù)性，意指保險(xiǎn)合同存續(xù)期間，危險(xiǎn)增加達(dá)到新的程度后，應(yīng)持續(xù)相當(dāng)一段時(shí)間。如果危險(xiǎn)增加的情況僅持續(xù)較短時(shí)間即回復(fù)原狀，則不屬于法律意義上之危險(xiǎn)增加。比如機(jī)動車輛在行駛過程中，突然出現(xiàn)障礙導(dǎo)致危險(xiǎn)增加，但管理人隨即將其修復(fù)，則無需通知保險(xiǎn)人。如果該障礙在出現(xiàn)后隨即引發(fā)事故，則屬于保險(xiǎn)法上的發(fā)生保險(xiǎn)事故，其法律效果依據(jù)發(fā)生保險(xiǎn)事故的規(guī)定認(rèn)定，亦不屬于本文中的危險(xiǎn)增加。

3.顯著性，是指危險(xiǎn)增加必須嚴(yán)重超過保險(xiǎn)合同訂立時(shí)的危險(xiǎn)程度。從保險(xiǎn)法第五十二條規(guī)定可知，并非所有的危險(xiǎn)增加皆需要通知保險(xiǎn)人，如果保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)狀態(tài)的增加尚不足以嚴(yán)重到影響保險(xiǎn)合同的對價(jià)平衡關(guān)系，則不屬于法律意義上的危險(xiǎn)增加，亦無通知之必要。這樣一方面可以減少交易成本。另一方面也可防止保險(xiǎn)人對此規(guī)定的濫用，損害投保人或被保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)利益。

二、實(shí)踐中危險(xiǎn)顯著增加的顯著性判斷

因?yàn)楝F(xiàn)今的法律法規(guī)對危險(xiǎn)顯著增加并無統(tǒng)一的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，司法實(shí)踐中我國目前主要從以下三個(gè)方面來判斷哪些因素可能成為危險(xiǎn)顯著增加的因素：

1.法律規(guī)定。從現(xiàn)行立法看，雖然沒有對何種情形為危險(xiǎn)增加的重要事項(xiàng)做出規(guī)定，但卻對投保人投保時(shí)何種事項(xiàng)盡說明義務(wù)做出明確規(guī)定。比如我國保險(xiǎn)法第十六條規(guī)定了訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，投保人的如實(shí)告知義務(wù)及若違反此義務(wù)保險(xiǎn)人的合同解除權(quán)。第四十九條亦規(guī)定因保險(xiǎn)標(biāo)的轉(zhuǎn)讓導(dǎo)致危險(xiǎn)程度顯著增加的，保險(xiǎn)人自收到前款規(guī)定的通知之日起三十日內(nèi)，可以按照合同約定增加保險(xiǎn)費(fèi)或者解除合同。

2.合同約定。除了法律規(guī)定外，保險(xiǎn)人在制定保險(xiǎn)合同條款時(shí)亦能考慮因部分因素的不同而有保險(xiǎn)費(fèi)率的差異，比如作為貨運(yùn)工具的機(jī)動車即比作為交通工具的機(jī)動車的保險(xiǎn)費(fèi)率要高。這樣一方面有利于投保人利益的保護(hù)，防止保險(xiǎn)人濫用權(quán)利；另一方面也有利于危險(xiǎn)增加通知義務(wù)的履行，充分尊重契約自由原則。

3.保險(xiǎn)實(shí)務(wù)中司法認(rèn)定，這里以機(jī)動車保險(xiǎn)合同較為常見的三種司法案例為例。其一、保險(xiǎn)合同履行過程中，投保人應(yīng)使投保車輛狀況符合路上安全行駛條件。若車輛在被發(fā)現(xiàn)存在問題的情況下依然上路行駛，且該安全隱患處于持續(xù)狀態(tài)，通常被認(rèn)為保險(xiǎn)標(biāo)的（即投保車輛）的危險(xiǎn)程度顯著增加。其二，投保車輛的使用需符合合同約定的使用性質(zhì)。若投保人卻將家庭自用的車輛在保險(xiǎn)期內(nèi)用以從事營業(yè)運(yùn)輸，顯然會在一定程度上增加了保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)。其三，特種車輛駕駛?cè)说奶厥怦{駛資格也有可能是造成危險(xiǎn)顯著增加的原由之一。比如將需具備特種駕駛資格駕駛的車輛交給只具有普通車型駕駛資質(zhì)的駕駛員操作，投保人未將該因素告知保險(xiǎn)人，則該因素也一般被認(rèn)定為導(dǎo)致危險(xiǎn)顯著增加的事項(xiàng)。

三、危險(xiǎn)顯著增加的判斷方法

如前所述，對于危險(xiǎn)顯著增加的認(rèn)定，雖可從多個(gè)角度來總結(jié)，但歸根結(jié)底，判定何種事實(shí)構(gòu)成危險(xiǎn)顯著增加，不是一個(gè)法律問題而是事實(shí)認(rèn)定問題。而對于何種危險(xiǎn)才能達(dá)到“顯著”，才能對保險(xiǎn)人是否承?；驊?yīng)否調(diào)整保險(xiǎn)費(fèi)率產(chǎn)生真正影響，筆者認(rèn)為應(yīng)以一個(gè)“理性被保險(xiǎn)人”的主觀認(rèn)定為標(biāo)準(zhǔn)。

“理性被保險(xiǎn)人標(biāo)準(zhǔn)”系指一個(gè)處在被保險(xiǎn)人情形之下且知悉那些所謂重要事項(xiàng)的理性的人應(yīng)該能夠意識到哪些事項(xiàng)是重要的。①也即在認(rèn)定危險(xiǎn)增加的事實(shí)是否重要，是否應(yīng)就此課以通知義務(wù)，應(yīng)當(dāng)考慮一個(gè)理性人處于當(dāng)時(shí)所面臨的具體環(huán)境下所應(yīng)該有的認(rèn)識。首先，這一方法對于投保方來說更為合理，其從根本上將應(yīng)該通知的事實(shí)的范圍及性質(zhì)限制在對被保險(xiǎn)人或投保人的合理預(yù)見范圍之內(nèi)。其次，這一方法更提供了一個(gè)較為有效的舉證方式。作為一個(gè)自然人，法官很容易判斷被保險(xiǎn)人應(yīng)否通知的事項(xiàng)是否符合一個(gè)理性人的行為方式，避免專家證據(jù)等方式的不經(jīng)濟(jì)及低效率。再次，此標(biāo)準(zhǔn)可以限制通知義務(wù)的范圍、減輕投保人或被保險(xiǎn)人的負(fù)擔(dān)，被保險(xiǎn)人只需具備對保險(xiǎn)標(biāo)的合理的技能或知識，并盡到合理的注意義務(wù)即可，而不必去揣摩保險(xiǎn)人的意圖。第四，以理性投保人的角度看待其所處情形，也可引導(dǎo)案件更趨遵守社會活動應(yīng)有規(guī)范的方向發(fā)展，而非強(qiáng)調(diào)個(gè)體認(rèn)知能力的差異。當(dāng)然，也可能會有人質(zhì)疑此標(biāo)準(zhǔn)雖保障了投保人利益，但可能使保險(xiǎn)人處于極其不利的地位，畢竟保險(xiǎn)人除了是將個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)社會化的平臺，還是經(jīng)濟(jì)利益的追逐者，可能導(dǎo)致一些其認(rèn)為重要的危險(xiǎn)因素得不到及時(shí)通知。但正如大家所公知的那樣，保險(xiǎn)合同條款系由保險(xiǎn)人事先設(shè)定，而所謂危險(xiǎn)增加的事項(xiàng)本就屬于純技術(shù)性的，可由富有經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)知識的保險(xiǎn)人廣泛搜集、評估，經(jīng)過精算，制定成條款列入保險(xiǎn)合同應(yīng)予通知的事項(xiàng)中。雖然該條款的內(nèi)容不是具備絕對的法律效力，但已然被投保人或被保險(xiǎn)人所知悉。若有保險(xiǎn)人未在合同中列明的事項(xiàng)時(shí)，法官也必須結(jié)合危險(xiǎn)增加的特征、性質(zhì)及案件的具體情況加以全面分析，以此促進(jìn)了保險(xiǎn)人與投保人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的平衡，所以筆者認(rèn)為該標(biāo)準(zhǔn)不僅公平合理，且可行易操作。

四、認(rèn)定保險(xiǎn)標(biāo)的顯著增加需要注意的其他因素

1.保險(xiǎn)標(biāo)的的危險(xiǎn)顯著增加與事故發(fā)生之間應(yīng)存在因果關(guān)系。需要注意的是，并非被保險(xiǎn)人未將保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度增加的情形通知保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)人就必然對發(fā)生的事故免除保險(xiǎn)責(zé)任。只有發(fā)生的保險(xiǎn)事故是因保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)程度顯著增加而導(dǎo)致時(shí)，保險(xiǎn)人的保險(xiǎn)責(zé)任才相應(yīng)免除。因此，事故發(fā)生與損失之間是否具有因果關(guān)系是保險(xiǎn)人決定應(yīng)否賠付保險(xiǎn)金的首要條款。

2.對于危險(xiǎn)顯著增加的事項(xiàng)，被保險(xiǎn)人是明知或應(yīng)知。一般而言，被保險(xiǎn)人作為保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際控制人，對標(biāo)的物的危險(xiǎn)狀況的變化的了解應(yīng)是最及時(shí)清楚的，如以理性的投保人的標(biāo)準(zhǔn)判斷其對危險(xiǎn)已知或應(yīng)知，而沒有履行通知義務(wù)，則應(yīng)承擔(dān)未履行危險(xiǎn)增加通知義務(wù)的后果。如果以理性的投保人的標(biāo)準(zhǔn)，其若不知或不應(yīng)知道，則被保險(xiǎn)人不承擔(dān)未通知的不利后果。

3.危險(xiǎn)顯著增加事項(xiàng)，不屬于可免除通知的范圍。一般而言，在以下幾種情形，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定及法律精神，被保險(xiǎn)人沒有通知的義務(wù)：為保護(hù)保險(xiǎn)人的利益而導(dǎo)致危險(xiǎn)增加的情形；為履行道德上的義務(wù)而導(dǎo)致的增加的危險(xiǎn)因素，如為社會公共利益而給保險(xiǎn)標(biāo)的增加的危險(xiǎn)；危險(xiǎn)增加事宜經(jīng)保險(xiǎn)人聲明所不必通知的。②之所以規(guī)定危險(xiǎn)增加情形保險(xiǎn)人附有通知義務(wù)，本質(zhì)在于雙方已以合同形式達(dá)成權(quán)利義務(wù)的平衡的前提下，因出現(xiàn)保險(xiǎn)人不可預(yù)知的危險(xiǎn)所導(dǎo)致的權(quán)利義務(wù)的失衡，為恢復(fù)這種平衡，設(shè)定通知義務(wù)使保險(xiǎn)人由不知轉(zhuǎn)為知悉以及時(shí)作出應(yīng)對，如保險(xiǎn)人已知或應(yīng)知，仍要求保險(xiǎn)人通知，則顯屬苛刻。

總之，保險(xiǎn)合同的中心內(nèi)容在于投保人以給付保險(xiǎn)費(fèi)為 代價(jià)，換取保險(xiǎn)人承擔(dān)的危險(xiǎn)。為避免保險(xiǎn)標(biāo)的危險(xiǎn)顯著增加情形下信息不對稱所導(dǎo)致的利益失衡，法律必須給保險(xiǎn)人以及時(shí)知悉并根據(jù)合同作出反應(yīng)的機(jī)會。而對于危險(xiǎn)顯著增加的認(rèn)定，根據(jù)顯著性、不可預(yù)知性、持續(xù)性的三大特性，在立法解釋中以理性被保險(xiǎn)人標(biāo)準(zhǔn)為認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，衡量其是否應(yīng)課以投保人或被保險(xiǎn)人通知的義務(wù)，由保險(xiǎn)人作出是增加保險(xiǎn)費(fèi)率亦或繼續(xù)承保的選擇。

參考文獻(xiàn)：

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[2]肖和保.保險(xiǎn)法誠實(shí)信用原則研究.法律出版社，2007年.

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注 釋：

篇4

1、中小學(xué)生素質(zhì)參差不齊，容易沾染不良的思想和行為習(xí)慣。

隨著我國中小學(xué)教育的逐漸普及和國民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)快速發(fā)展，學(xué)生的素質(zhì)良莠不齊，一些成績不太好或品行較差的學(xué)生將一些不好的習(xí)慣帶到學(xué)校。加上社會、家庭的問題增多，中小學(xué)生的心理問題和不良行為習(xí)慣也隨之增加，如通宵上網(wǎng)、抽煙、酗酒、打架等，對校園環(huán)境和社會造成不良的影響。

2、中小學(xué)專業(yè)設(shè)置的多樣化，德育教育應(yīng)有針對性。

進(jìn)入中小學(xué)階段以后，學(xué)校設(shè)置的學(xué)習(xí)課程和內(nèi)容都有不成程度的變化，且在專業(yè)傾向方面，不同專業(yè)的男女比例傾向也不盡相同。中小學(xué)階段的學(xué)生是人生觀和價(jià)值觀形成的關(guān)鍵年齡，男女的心理、生理特征不同，思想和行為表現(xiàn)也有所區(qū)別，作為教師應(yīng)有針對性地進(jìn)行引導(dǎo)。

3、英語的課程特征決定從事教學(xué)的教師在德育教育中起著十分重要的作用

在中小學(xué)，英語是所有在校生的必修課。學(xué)生在學(xué)習(xí)英語過程中，接觸的全是英美等西方國家的文化和思想，這就要求廣大教師既要向?qū)W生傳授英語知識，培養(yǎng)聽、說、讀、寫、譯等基本的英語應(yīng)用能力，又要引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，培養(yǎng)他們高尚的精神境界和完美的道德品質(zhì)。

二、中小學(xué)英語教學(xué)滲透德育教育的方法和途徑

1、創(chuàng)設(shè)情景，培養(yǎng)學(xué)生講文明、講禮貌的好習(xí)慣。

在學(xué)習(xí)“ How do you do？”，“ How are you？”，“ Excuse me.”，“Can you help me？”，“ Sorry.”，“ Thank you very much.”，“You’re welcome.” 等等一些禮貌用語時(shí)，讓學(xué)生了解我國是禮儀之邦，講文明、講禮貌是我們的光榮傳統(tǒng)，外國人都這樣有禮貌，我們就更應(yīng)該發(fā)揚(yáng)講文明、懂禮貌的光榮傳統(tǒng)，杜絕打架、罵人等不文明現(xiàn)象。如教學(xué)在什么場合使用“I’m sorry”這一禮貌常用語時(shí)，創(chuàng)設(shè)了不同的情境讓學(xué)生表演。如下課的時(shí)候，Sam不小心碰到了正在寫作業(yè)的Daming ，他們該怎么做，怎么說呢？情境二：Sam和 同學(xué)們約好了10：00 去動物園，可是等到：10：30了Sam才來，他該說什么呢？通過表演學(xué)生們可以知道應(yīng)用的場合較多，并大多是用來表達(dá)自己做錯事時(shí)的抱歉心理。由此學(xué)生們在情境表演中養(yǎng)成講禮貌的習(xí)慣，并知道做錯了事應(yīng)該誠懇的道歉，從而逐步養(yǎng)成理解、關(guān)懷的情感品質(zhì)。

在教學(xué)上，我通過創(chuàng)設(shè)各種情景，使學(xué)生理解并熟練運(yùn)用這些禮貌用語，最后逐步養(yǎng)成學(xué)生語言文明的好習(xí)慣。

2、英語課堂采取小組合作方式開展，教會學(xué)生熱愛勞動，自己做事情的習(xí)慣。

如在課堂上，問學(xué)生“What can you do？ Are you helpful at home？” （你會干什么？你在家里是個(gè)小幫手嗎？）讓學(xué)生分為4個(gè)小組，進(jìn)行討論：

Sure. I can cook the meal； I can sweep the floor； I can clean the bedroom； I can water the flowers ”（當(dāng)然，我會做飯；我會拖地；我會整理臥室；我會澆花。）隨著孩子年齡的增大，其實(shí)他們內(nèi)心也渴望做一些力所能及的事，渴望著成功。用小組合作的方式不僅可以培養(yǎng)他們的合作精神，實(shí)際運(yùn)用語言的能力，同時(shí)也增強(qiáng)了他們熱愛勞動的觀念，可謂一舉三得。所以讓我們將語言植入生活，將情感植入語言學(xué)習(xí)的最深層次吧，一切都會變得那么的自然，那么的熱切。

3、通過學(xué)習(xí)欣賞影視音像作品片斷，陶冶學(xué)生情操，提高學(xué)生品質(zhì)。

觀看英文版《音樂之聲》《百萬英鎊》《泰坦尼克號》，學(xué)唱飽含愛國情感的《雪絨花》、《country road》等歌曲等等使學(xué)生從中得到高尚情操的陶冶。通過學(xué)習(xí)Save the Earth這一單元了解森林急劇減少的原因，教學(xué)中我結(jié)合有關(guān)因環(huán)境污染日趨嚴(yán)重的國際性問題，提倡收集廢舊物品，規(guī)類處理，提倡不用塑料袋、塑料餐具。同時(shí)讓學(xué)生展開討論，表達(dá)自己的觀點(diǎn)，并發(fā)動學(xué)生開展愛我家園，做個(gè)校園衛(wèi)士的活動。不僅豐富學(xué)生的知識，培養(yǎng)學(xué)生關(guān)心時(shí)事，還使學(xué)生懂得如何在日常生活中保護(hù)環(huán)境，養(yǎng)成講衛(wèi)生、講道德的良好習(xí)慣。教課文the world′s population″時(shí)，通過介紹世界人口迅速增長的狀況外，說明控制人口的迅速增長的必要性，啟發(fā)學(xué)生剖析20年后的人類將面臨升學(xué)、就業(yè)困難，住房緊張等一系列的問題，引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)一步認(rèn)識到中國實(shí)行計(jì)劃生育family planning政策的必要性和深遠(yuǎn)意義。

4、培養(yǎng)學(xué)生吃苦耐勞、堅(jiān)韌不拔的意志品質(zhì)

在英語教材中有許多這些方面的故事和文章，每學(xué)到這些語言知識，我都會挖掘教材中體現(xiàn)的思想教育內(nèi)容，并把它融入到課堂教學(xué)中。在《新標(biāo)準(zhǔn)英語第八冊》中有一課學(xué)習(xí)Helen Keller 的生平簡介，文章講述了海倫曾是一個(gè)又聾又啞且盲的小女孩，生活在永無邊際的黑暗之中，但經(jīng)過頑強(qiáng)的拼搏，克服了常人難以想象的困難后，她終于成了一名舉世聞名的作家。通過把Helen Keller 的故事講給大家聽，他們也提出了很多想不通的問題大家一起討論解決。通過這節(jié)課的學(xué)習(xí)，學(xué)生真實(shí)的感受到頑強(qiáng)拼搏的精神和堅(jiān)強(qiáng)的意志會給人帶來什么。同時(shí)我引導(dǎo)他們說：“學(xué)習(xí)是件漫長而辛苦的事，而且要時(shí)刻與遺忘作斗爭，在英語學(xué)習(xí)中需要記大量的單詞和語句，我們應(yīng)該通過持之以恒的努力，以堅(jiān)強(qiáng)的意志戰(zhàn)勝遺忘，走向成功。”

篇5

關(guān)鍵詞：人工智能發(fā)展；識別率；人臉識別；遺傳算法

中圖分類號：TP18 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1009-3044（2016）24-0183-02

1 智能計(jì)算機(jī)的發(fā)展

1.1人工智能簡述

人工智能[1]（Artificial Intelligence，簡稱AI）是計(jì)算機(jī)學(xué)科的一個(gè)分支，屬于為世界三大尖端技術(shù)空間技術(shù)、能源技術(shù)、人工智能其中之一，最近幾十年來，人工智能的發(fā)展非常的迅速， 在很多的地方都得到了應(yīng)用，尤其是在科學(xué)領(lǐng)域。

人工智能源自于對人的模仿，其最終目的是服務(wù)于人類，但是，就像世界上沒有相同的兩片葉子，也沒有完全相同的兩個(gè)人，也就像沒有一家服務(wù)企業(yè)可以滿足一個(gè)國家人的所有要求一樣，人工智能產(chǎn)業(yè)中也會涌現(xiàn)許多實(shí)力強(qiáng)大的企業(yè)，一些企業(yè)也會在某個(gè)領(lǐng)域內(nèi)形成自己的競爭優(yōu)勢，甚至?xí)霈F(xiàn)壟斷型企業(yè)。人工智能產(chǎn)業(yè)在國內(nèi)外都還是處于剛剛發(fā)展階段，人工智能產(chǎn)業(yè)的競爭也會伴隨不斷增長變化的需求而演化，企業(yè)也會為了滿足并提升社會大眾越來的生活品質(zhì)而不斷進(jìn)步，不斷完善自身。

1.2人工智能研究的發(fā)展概況

未來，隨著計(jì)算機(jī)和其他科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步，人工智能的發(fā)展也將要不斷面對越來越多的艱難挑戰(zhàn)。在我們的日常生活中，人們對人工智能技術(shù)的期望一直都擁有著很高的熱情和期盼，但是，在客觀事實(shí)上，人工智能技術(shù)進(jìn)步不但要考慮軟件、硬件技術(shù)的限制，也還要考慮人們對自身能力理解程度的制約，因此未來人工智能技術(shù)將在不斷限制的過程中不斷突破不斷成長，從而保持著逐步的發(fā)展。比如人臉識別技術(shù)，當(dāng)該技術(shù)以一次問世時(shí)，人們對人工智能充滿了信心，但當(dāng)大多數(shù)人親自使用時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)它對人臉的識別率還是不夠高；

近年來，人臉識別技術(shù)得益于機(jī)器學(xué)習(xí)與大數(shù)據(jù)，又有了非常令人欣喜的進(jìn)步，擁有足夠的多的人力模型數(shù)據(jù)，計(jì)算機(jī)對具體提供的數(shù)量足夠多的人臉模型數(shù)據(jù)進(jìn)行針對性訓(xùn)練，就可以達(dá)到一個(gè)極高的識別正確率。但是對一個(gè)具體的個(gè)例可以做到百分百識別，并不能就此完全肯定對人群大眾使用就都能達(dá)到同樣級別的水平，對于大量的人臉數(shù)據(jù)依然需要不斷地整理系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)，所以，距離完美的識別率人類還有很長的路要走。不僅是人臉識別，OCR、語音識別、機(jī)器翻譯等人工智能技術(shù)在現(xiàn)實(shí)的應(yīng)用中都會面臨準(zhǔn)確率的標(biāo)準(zhǔn)。也希望無論是企業(yè)還是社會群體大眾，用一份積極包容的心態(tài)，為人工智能產(chǎn)業(yè)的發(fā)展?fàn)I造一個(gè)優(yōu)良的可持續(xù)發(fā)展環(huán)境。

人工智能應(yīng)用研究有許許多多的可行性。專家系統(tǒng)內(nèi)部含有大量的某個(gè)領(lǐng)域的專家水平的知識與經(jīng)驗(yàn)，經(jīng)過運(yùn)用人類的知識和解決問題的途徑進(jìn)行推理、匯總、判斷、解決，來處理某個(gè)領(lǐng)域的疑難棘手問題。人工智能系統(tǒng)在很多領(lǐng)域的應(yīng)用也都在促進(jìn)著人工智能的理論和技術(shù)的不斷發(fā)展。專家系統(tǒng)也是人工智能應(yīng)用研究最活躍和最廣泛的應(yīng)用領(lǐng)域之一，涉及社會各個(gè)方面，各種專家系統(tǒng)已遍布各個(gè)專業(yè)領(lǐng)域，取得很大的成功。人工智能在計(jì)算機(jī)領(lǐng)域內(nèi)，得到了原來越多的重視。并在機(jī)器人等中得到了很多的實(shí)際應(yīng)用。

人工智能是研究人類智能活動的可循規(guī)律，創(chuàng)建具有一定人類智能的電子系統(tǒng)，它主要是通過讓計(jì)算機(jī)去完成原本是需要人類智慧才能去解決的問題，換而言之，就是研究如何應(yīng)用計(jì)算機(jī)的軟硬件來模擬人類智慧行為的基本理論、方法和技術(shù)。例如：繁重的科學(xué)工程和數(shù)學(xué)計(jì)算本來是要人腦來承擔(dān)的，但是，現(xiàn)今，計(jì)算機(jī)不但能高效準(zhǔn)確的完成這種計(jì)算，而且還能夠比人腦做得更加的完美，因此，當(dāng)今社會也不再把這種程度的計(jì)算看成是“需要人類智慧高強(qiáng)度才能完成的復(fù)雜任務(wù)”，由此可見，高強(qiáng)度復(fù)雜工作的定義隨著人類社會時(shí)代的發(fā)展和科學(xué)技術(shù)的不斷進(jìn)步而不斷變化，人工智能這門科學(xué)的具體目標(biāo)也自然隨著社會科學(xué)的變化而發(fā)展。它一方面不斷地通過科學(xué)技術(shù)獲得新的進(jìn)展，另一方面又勇敢的轉(zhuǎn)向更有意義、更加困難的目標(biāo)。

2 人工智能的前沿

2.1智能信息檢索技術(shù)

現(xiàn)今社會，智能信息檢索技術(shù)的發(fā)展日新月異。而人工智能在信息檢索技術(shù)中的應(yīng)用，主要集中表現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)信息的檢索。網(wǎng)絡(luò)信息檢索，也即網(wǎng)絡(luò)信息搜索，是指互聯(lián)網(wǎng)用戶在網(wǎng)絡(luò)終端，通過特定的網(wǎng)絡(luò)搜索工具或是通過瀏覽的方式，查找并獲取信息的行為。運(yùn)用人工智能技術(shù)，可以快速準(zhǔn)確的在大數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)之上獲得所需信息。

2.2遺傳算法

遺傳算法（Genetic Algorithm）是模擬達(dá)爾文生物進(jìn)化論的自然選擇和遺傳學(xué)機(jī)理的生物進(jìn)化過程的計(jì)算模型，是一種通過模擬自然進(jìn)化過程進(jìn)行搜索找出最優(yōu)解的方法。遺傳算法是通過一類問題可能潛在的解集的其中一個(gè)集群開始的，而一個(gè)集群群則由經(jīng)過基因編碼的一定數(shù)目的個(gè)體組成。每個(gè)個(gè)體實(shí)際上是染色體帶有本身特征的實(shí)體。比如，它決定了個(gè)體所要表現(xiàn)出的外部形狀，如單眼皮，雙眼皮的特征是由染色體中控制這一特征的某種基因組合決定的。由此可見，從一開始通過表象得到實(shí)際的基因的編碼程序?yàn)橐环N算法。我們通常將基因的編碼工作簡單化 ，如二進(jìn)制編碼，在第一代種群產(chǎn)生之后，遵循適者生存，按照自然法則優(yōu)勝劣汰，選擇最優(yōu)的結(jié)果，并借助交叉和變異，得到一種新的集合。這種辦法會得到一種比以前更加優(yōu)秀，更加適者生存的種群。

3 結(jié)束語

人工智能對人類科學(xué)來說是一門極富挑戰(zhàn)性的科研究，想要從事這項(xiàng)研究工作必須懂得計(jì)算機(jī)知識，心理學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、哲學(xué)等等。人工智能是一種涵蓋了非常廣泛的知識的科學(xué)，它包含了很多不同的領(lǐng)域，如機(jī)器學(xué)習(xí)，計(jì)算機(jī)視覺、軟件工程、操作系統(tǒng)等等，總而言之，人類科學(xué)對人工智能研究的一個(gè)主要目的是使機(jī)器通過一系列的操作能夠勝任一些通常需要人類智能才能完成的復(fù)雜工作。在不同的時(shí)代、不同的社會環(huán)境、不同的人對這種“復(fù)雜”程度的理解是不一樣的，每個(gè)時(shí)代的科學(xué)發(fā)展也是不同的，希望在科學(xué)不斷發(fā)展的今天，人工智能的發(fā)展也會帶來許許多多的驚喜。

參考文獻(xiàn)：

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篇6

2009年10月，清華大學(xué)中國古典文獻(xiàn)研究中心召開有關(guān)《續(xù)修四庫全書總目提要》編纂會議，他也應(yīng)邀參加。會后他承擔(dān)了雜家類三百五十二種提要之撰稿工作。雜家類的分量很大，專業(yè)性也很強(qiáng)。他不懼艱辛，迎難而上，對每一種書都細(xì)加審閱，并參考有關(guān)材料，充分吸收古今研究成果，窮搜博采，提要鉤玄，披覽萬卷，歷時(shí)三年，終于按時(shí)交稿。在此基礎(chǔ)上，他又反復(fù)打磨，刪繁就簡，濃縮而成《續(xù)修四庫全書雜家類提要》（以下簡稱《雜家類提要》）一書，將由商務(wù)印書館刊行單行本。

近年來，我們曾經(jīng)就續(xù)修四庫提要的編纂問題反復(fù)商談，書信不斷，電話不斷，他多次給我們寄來樣稿，根據(jù)我們的要求和體例，他又反復(fù)調(diào)整，認(rèn)真修改，我對其成書過程是比較清楚的。現(xiàn)在，朝軍同志將書稿寄來，問序于我，義不容辭。捧讀書稿，感到甚具學(xué)術(shù)內(nèi)涵，確可體現(xiàn)我們現(xiàn)在所撰、為有當(dāng)代學(xué)術(shù)意義之“四庫提要”。具體而言，此書大致有以下幾個(gè)特點(diǎn)。

第一，辨分類。我在上世紀(jì)九十年代參與《續(xù)修四庫全書》編纂，當(dāng)時(shí)編委會對子部雜家類選輯就有一定難度，覺得雜家分類甚為紛雜。南宋文獻(xiàn)目錄學(xué)家鄭樵于《通志·校讎略》中就已提出：“古今編書，所不能分者五，一曰傳記，二曰雜家，三曰小說，四曰雜史，五曰故事。凡此五類之書，足相紊亂?！蔽覀儺?dāng)時(shí)編子部雜家類，收有三百五十二種，在子部中容量較大，收書多，特別是明清，有文獻(xiàn)價(jià)值，但確有分類復(fù)雜問題。我過去應(yīng)邀為《全宋筆記》作序，就曾提出《四庫全書》對筆記分類也有值得梳理之處?，F(xiàn)在司馬朝軍同志在撰寫此類提要時(shí)，指出了不少分類問題。如陳鳣《簡莊疏記》詮釋經(jīng)義，實(shí)為讀《十三經(jīng)》札記，應(yīng)入經(jīng)部群經(jīng)總義類。嚴(yán)元照《娛親雅言》書中考論皆關(guān)經(jīng)傳，陳偉《愚慮錄》為經(jīng)義筆記，似應(yīng)入群經(jīng)總義類?！墩浦杏钪妗芬粫譃槭ㄔ谎鲇^篇、俯察篇、原人篇、建極篇、列職篇、崇道篇、耀武篇、表格篇、旁通篇、博物篇），篇下分部，部下分細(xì)目，細(xì)目之下又出條目，其書體例實(shí)為類書。張岱《夜航船》分二十大類一百二十五小類，為通俗類書，也應(yīng)入類書類。董正功《續(xù)家訓(xùn)》大旨排斥佛教，守衛(wèi)儒學(xué)道統(tǒng)，宜入儒家類。又如唐錦《龍江夢余錄》旨在維持名教，以儒家之道衡量群言，故也宜入儒家類。蔣鳴玉《政余筆錄》究心理學(xué)，猶不失為平正，亦應(yīng)入儒家類。李鎧《讀書雜述》一書，名曰“雜述”，實(shí)則甚醇正，可入儒家類。駱問禮《續(xù)羊棗集》為其《萬一樓集》中之一部分，似應(yīng)入集部別集類。張大復(fù)《聞雁齋筆談》為其《梅花草堂集》中之一種，為晚明小品文，抒寫性靈，無關(guān)典故，亦非說部，應(yīng)入別集類。我覺得，司馬朝軍同志的辨析，并不是對《續(xù)修四庫全書》子部雜家類的分類作全面的否定，而是促使人們對這方面的文獻(xiàn)整理作進(jìn)一步通盤考慮，使人們意識到文獻(xiàn)整理與研究有機(jī)的結(jié)合。這當(dāng)是本書的學(xué)術(shù)特色。

第二，別真?zhèn)?。司馬朝軍同志在辨?zhèn)畏矫孀鲞^大量卓有成效的研究工作，他在雜家類中也發(fā)現(xiàn)了幾種偽書。如《晝永編》一書，舊本題明宋岳撰，全書凡三百六十條，最早著錄于徐乾學(xué)《傳是樓書目》小說家類，分上下二集，不分子目，其書皆抄錄前人嘉言懿行之可為法則者，稍加點(diǎn)竄，掩為己有，而一一諱其出處。數(shù)百年來，其書之偽，無人道破。他細(xì)心比勘，發(fā)現(xiàn)此書實(shí)為偽書。他廣搜證據(jù)，考證出其中三百五十三條偽跡昭彰，從而將其徹底證偽。又如《經(jīng)史雜記》，舊本題清王玉樹撰，書前目錄后有道光十年（1830）玉樹識語，稱公余讀書，每究尋經(jīng)史，偶有所得，輒筆記之，后擇其有關(guān)考證者薈萃成編，題曰《經(jīng)史雜記》。司馬朝軍同志細(xì)核其書，考其來源，勘定其為抄襲成書。此外，他將雜家類著作中所涉及的辨?zhèn)问妨献髁舜罅康妮嬩洠@樣的例子可謂不勝枚舉。去偽存真，這既是本書的一大宗旨，也成為全書的一大亮點(diǎn)。

第三，明是非。雜家中不乏有學(xué)問的思想家或有思想的學(xué)問家。司馬朝軍同志特別注意鉤稽他們有關(guān)人生哲學(xué)的格言警句，將諸多雜家的觀點(diǎn)作了拾遺補(bǔ)缺的工作。如《閑中古今》一書稱“保初節(jié)易，保晚節(jié)難”，“大凡不順理者，豈可得乎”，“凡百玩好，皆能害德”，“知人固不易，哲人能察之于微”，“人君尚亦謹(jǐn)其所好”，“天之不佑惡人”，“小人聰明才智之過人者適足以為其身之累”，皆為悟道之言?！端膸烊珪偰俊菲貪h學(xué)，排斥宋學(xué)，對于此類觀點(diǎn)往往不屑一顧，甚至大加貶斥。而司馬朝軍同志漢宋兼采，注意鉤稽前賢論點(diǎn)，闡幽表微，其宗旨在彰善癉惡，樹之風(fēng)聲。又如書中一再論及養(yǎng)廉反貪問題，至今仍然具有重大的現(xiàn)實(shí)意義。這樣的例子在書中隨處可見，讀者自可從中明辨是非得失，學(xué)習(xí)古人處世之道、養(yǎng)生之術(shù)。

篇7

關(guān)鍵詞：行政執(zhí)法；法律風(fēng)險(xiǎn)；人民銀行

中圖分類號：F830.5 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B 文章編號：1674-0017-2012（5）-0085-05

近年來，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院《全面推進(jìn)依法行政實(shí)施綱要》確定的目標(biāo)和要求，不斷完善行政執(zhí)法的制度體制機(jī)制，嚴(yán)格規(guī)范行使法律授予的執(zhí)法權(quán)力，促進(jìn)了中央銀行職責(zé)的高效履行。但是，由于部分法律制度的不健全、執(zhí)法人員在操作上的不規(guī)范、以及個(gè)別人員素質(zhì)不高等主客觀原因，基層人民銀行在行政執(zhí)法過程中仍然面臨許多法律風(fēng)險(xiǎn)。筆者在充分調(diào)研和多年關(guān)注的基礎(chǔ)上，對基層人民銀行行政執(zhí)法存在的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了梳理歸納，分析了產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的原因，有針對性地提出了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的政策建議和對策。

一、行政執(zhí)法及其法律風(fēng)險(xiǎn)的界定

對于行政執(zhí)法有廣義和狹義兩種理解。廣義的行政執(zhí)法指行政機(jī)關(guān)執(zhí)行法律（此處指廣義的法律，包括法律、行政法規(guī)、規(guī)章等法律規(guī)范），依法進(jìn)行社會管理和服務(wù)的全部活動；狹義的行政執(zhí)法指行政主體依照法律法規(guī)規(guī)章規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限和程序，針對特定的行政相對人和特定事項(xiàng)處理行政事務(wù)，并直接影響行政相對人的權(quán)利義務(wù)的行為。本文采用狹義的理解，將行政執(zhí)法界定為人民銀行在履職過程中對行政相對人作出的行政處罰、行政許可、行政調(diào)查、行政復(fù)議等具體行政行為。

對于風(fēng)險(xiǎn)，也有兩種理解，一種認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)即為后果的不確定性；另一種理解為，一定的行為做出后產(chǎn)生負(fù)面結(jié)果的可能性。從指導(dǎo)實(shí)踐的實(shí)際效用和通常的語境來分析，筆者認(rèn)為第二種理解更符合人們對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行研究和探討的本意。因此，筆者將基層人民銀行的行政執(zhí)法法律風(fēng)險(xiǎn)界定為：由于基層人民銀行的行政執(zhí)法行為而導(dǎo)致人民銀行遭受法律上的不利后果的可能性，比如引發(fā)的行政爭議、行政復(fù)議、行政訴訟等。

二、基層人民銀行行政執(zhí)法法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)

通過對各類執(zhí)法行為和出現(xiàn)的執(zhí)法糾紛的分析，筆者將人民銀行執(zhí)法中的法律風(fēng)險(xiǎn)大致分為四類，即制度風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、體制風(fēng)險(xiǎn)。

（一）制度風(fēng)險(xiǎn)

1、制度缺失。舉兩例加以說明：一是履行金融統(tǒng)計(jì)職責(zé)缺乏完整充分的法律依據(jù)。根據(jù)國務(wù)院關(guān)于人民銀行的“三定”方案，人民銀行負(fù)有制定和組織實(shí)施金融業(yè)綜合統(tǒng)計(jì)制度，負(fù)責(zé)數(shù)據(jù)匯總和宏觀經(jīng)濟(jì)分析與預(yù)測，統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按國家有關(guān)規(guī)定予以公布的職責(zé)。《中國人民銀行法》也規(guī)定“中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布”。但該法只有銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向人民銀行報(bào)送有關(guān)統(tǒng)計(jì)報(bào)表和資料的強(qiáng)制性規(guī)定，對其他金融行業(yè)以及企業(yè)和個(gè)人沒有剛性要求，從而很難保證人民銀行從證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和其他行業(yè)及時(shí)、完整、準(zhǔn)確獲得所需的統(tǒng)計(jì)資料，使得目前開展頻繁的各類專項(xiàng)調(diào)查活動在推進(jìn)過程中遇到一些阻力和困難。

二是人民銀行對部分人民幣違法行為沒有處罰權(quán)。人民銀行雖然具有與人民幣管理相關(guān)的行政許可權(quán)、監(jiān)督管理權(quán)和大部分的行政處罰權(quán)，但《人民幣管理?xiàng)l例》第四十四條規(guī)定，對于非法買賣流通人民幣、非法裝幀和經(jīng)營流通人民幣以及制作、仿制、買賣人民幣圖樣等三類違法行為由工商行政管理機(jī)關(guān)和其他行政執(zhí)法機(jī)關(guān)實(shí)施行政處罰；而這并不是工商行政管理等其他行政機(jī)關(guān)的主要業(yè)務(wù)，他們對處罰上述三類違法行為缺乏主動性和積極性，通常都是由人民銀行主動登門邀請工商部門進(jìn)行聯(lián)合執(zhí)法行動，才能有所推進(jìn)。這種行政許可權(quán)、監(jiān)督管理權(quán)與部分行政處罰權(quán)相分離的情況使人民銀行對人民幣管理工作受到影響。還有，當(dāng)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)不能滿足社會公眾合理的券別調(diào)劑要求、金融機(jī)構(gòu)繳存款質(zhì)量差、流通券與殘損券相互夾帶等違規(guī)現(xiàn)象時(shí)，人民銀行只能采取通報(bào)、限期整改的方式要求金融機(jī)構(gòu)予以糾正，《人民幣管理?xiàng)l例》及其他部門規(guī)章、規(guī)范性文件沒有對此處罰的條款，導(dǎo)致屢查屢犯的情況時(shí)有發(fā)生。

2、制度滯后。比如1988年制定頒布的《現(xiàn)金管理暫行條例》，已經(jīng)暫行了20余年，明顯滯后于經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展。一是管理主體發(fā)生變化。該《條例》中明確了中國人民銀行是現(xiàn)金管理的主管機(jī)關(guān)，開戶銀行是現(xiàn)金管理的具體實(shí)施者，賦有對開戶單位收支、使用現(xiàn)金進(jìn)行監(jiān)督管理的職責(zé)，但隨著金融體制改革，各開戶銀行已成為以追求最大利潤作為經(jīng)營目標(biāo)的金融企業(yè)，再由開戶銀行實(shí)施管理和處罰的在法理上有沖突。同時(shí)，出于自身業(yè)務(wù)發(fā)展和競爭需要，開戶銀行往往把方便的現(xiàn)金支付作為競爭的一種“服務(wù)手段”，缺乏進(jìn)行積極管理的內(nèi)在動力。二是現(xiàn)金使用范圍條款涵蓋面窄，該《條例》第五條規(guī)定在8種情況下使用現(xiàn)金，難以適應(yīng)目前種類繁多的經(jīng)濟(jì)往來結(jié)算需要，導(dǎo)致單位和個(gè)人不得不借用多種名義套取現(xiàn)金。三是結(jié)算起點(diǎn)低，該《條例》根據(jù)當(dāng)時(shí)情況規(guī)定結(jié)算起點(diǎn)1000元，至今沒有進(jìn)行調(diào)整，已不能滿足當(dāng)前大額現(xiàn)金支付的需要。四是法律責(zé)任條款不完善、操作性不強(qiáng)，《條例》中“法律責(zé)任”條款對開戶銀行不履行職責(zé)應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和應(yīng)給予的罰則過于原則化，如在1999年的《金融違法行為處罰辦法》第十九條中，對單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金行為的處罰作了明確規(guī)定，但《條例》中有關(guān)超限額的處罰不明確，使處罰缺乏可操作性。五是不適應(yīng)日益現(xiàn)代化、科技化的現(xiàn)金結(jié)算方式，在自動取款機(jī)提取現(xiàn)金游離于現(xiàn)金管理制度之外，形成制度上的漏洞。

1983年制定頒布的《金銀管理?xiàng)l例》也已經(jīng)實(shí)施了26年，26年來我國黃金市場的體制已發(fā)生了根本性的變化，有些條款已經(jīng)過時(shí)，可以說該《條例》更多地表現(xiàn)為和市場發(fā)展本身背道而馳。比如，第三條規(guī)定：國家對金銀實(shí)行統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策，而在2001 年，“統(tǒng)一管理、統(tǒng)購統(tǒng)配的政策”就被宣布停止。又比如，第四條規(guī)定了中國人民銀行“會同國家有關(guān)主管機(jī)關(guān)審批經(jīng)營（包括加工、銷售）金銀制品”， 而該審批制也已經(jīng)被核準(zhǔn)制取代（依據(jù)是中國人民銀行等三部委2001年10月31日下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范黃金制品零售市場有關(guān)問題的通知》） 。黃金市場越來越多市場化，人民銀行作為黃金市場主管部門的行政管理職能也發(fā)生了轉(zhuǎn)變，但《條例》一直沒有修訂，執(zhí)法部門僅僅以部門規(guī)章和規(guī)范性文件來作為執(zhí)法依據(jù)，位階過低，而且在內(nèi)容上大大突破了上位法，成為依法行政中的一個(gè)不正常的現(xiàn)象。

3、部分制度規(guī)定在欠發(fā)達(dá)地區(qū)難以貫徹執(zhí)行。主要是部分行政處罰額度設(shè)定過高，導(dǎo)致在中西部欠發(fā)達(dá)地區(qū)執(zhí)行起來有一定的現(xiàn)實(shí)困難。

一是《反洗錢法》第三十二條對金融機(jī)構(gòu)不履行特定反洗錢義務(wù)時(shí)的罰款只規(guī)定了兩個(gè)檔次，最低起點(diǎn)為20萬元，對于經(jīng)濟(jì)相對落后地區(qū)的中小金融機(jī)構(gòu)如果嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行處罰，可能會直接影響到中小金融機(jī)構(gòu)的正常經(jīng)營。因此，在執(zhí)法過程中，通常是人民銀行千方百計(jì)的為金融機(jī)構(gòu)尋找理由減輕負(fù)擔(dān)，要么牽強(qiáng)的用其他法律依據(jù)進(jìn)行較小額度的罰款，要么就是將違法事實(shí)輕描淡寫僅僅要求責(zé)令整改，使得反洗錢執(zhí)法力度弱化，且?guī)в幸欢ǖ碾S意性，造成執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)隱患。

二是《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條對簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票行為的罰款數(shù)額是票面金額5%但不低于1000元。實(shí)踐中真正惡意透支簽發(fā)空頭支票的情況還是少數(shù)，但該《辦法》既沒有違規(guī)情節(jié)的檔次劃分，也沒有處罰金額的檔次劃分，使得很多首次、偶犯的企業(yè)，特別是票面金額大、透支金額很少的企業(yè)處罰過重。被處罰企業(yè)要求以透支金額作為罰款的計(jì)算基數(shù)導(dǎo)致了被處罰單位缺乏主動繳納罰款的積極性，罰沒款的入庫率受到影響。

4、部分制度之間存在沖突。例如《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的部分規(guī)定與《行政許可法》和《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》相沖突。首先，主體資格沖突。依照《行政許可法》第二十二條、二十三條、二十四條之規(guī)定，行政許可只能由具有行政許可權(quán)的行政機(jī)關(guān)，法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織，或由行政機(jī)關(guān)依法委托給其他行政機(jī)關(guān)實(shí)施。而依據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第二十八條之規(guī)定，申請人并不直接向人民銀行提出開戶許可申請，而是向銀行提出，銀行經(jīng)審查后報(bào)人民銀行進(jìn)行核準(zhǔn)。由于銀行屬于金融企業(yè)，且沒有法律、法規(guī)的明確授權(quán)，因而不具有實(shí)施行政許可的資格，如果申請人依據(jù)《行政許可法》對此提出置疑，人民銀行將處于被動地位。其次，程序規(guī)定沖突。（1）受理環(huán)節(jié)在“銀行”進(jìn)行，人民銀行并不參與，不符合《行政許可法》第三十二條第二款的規(guī)定和《實(shí)施辦法》第十八條第二款的規(guī)定，使開戶申請受理環(huán)節(jié)的4個(gè)行政許可格式文書沒有使用的現(xiàn)實(shí)條件；（2）準(zhǔn)予開戶和不予開戶的操作程序中經(jīng)辦人員獨(dú)立操作完成開戶許可證的核發(fā)程序，不符合《實(shí)施辦法》第二十三條第一款規(guī)定的除當(dāng)場準(zhǔn)予行政許可并制發(fā)行政許可證件以外，準(zhǔn)予行政許可或者不予行政許可應(yīng)報(bào)本行行長（主任）或者主管副行長（副主任）審查批準(zhǔn)的規(guī)定，導(dǎo)致對經(jīng)辦人員缺乏必要的制度約束，存在較大的法律風(fēng)險(xiǎn)；（3）開戶許可證正、副本上均加蓋賬戶管理專用章的規(guī)定與《實(shí)施辦法》第二十四條（依據(jù)《行政許可法》第三十九條）要求在行政許可證件上加蓋行章的規(guī)定不符；（4）由銀行向申請人送達(dá)行政許可證件不符合《行政許可法》關(guān)于由行政機(jī)關(guān)送達(dá)的規(guī)定和《實(shí)施辦法》第三十二條關(guān)于由人民銀行向申請人送達(dá)行政許可格式文本的規(guī)定，而且銀行是否及時(shí)送達(dá)申請人，人民銀行無法了解和控制。

5、制度操作性較差。主要是法律法規(guī)缺少配套、細(xì)化的操作規(guī)則，在實(shí)際執(zhí)法過程中容易產(chǎn)生偏差和隨意性。

比如，在《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中，因其他結(jié)算需要開立一般賬戶時(shí)應(yīng)出具哪些資料、銀行結(jié)算賬戶管理檔案保管方式、存款人辦理臨時(shí)賬戶展期應(yīng)出具哪些資料、銀行向人民銀行報(bào)告存款人變更信息應(yīng)提交的哪些資料、銀行向人民銀行報(bào)送存款人開銷戶資料的時(shí)限規(guī)定等沒有配套的規(guī)范性文件來解釋辦理這些業(yè)務(wù)的具體操作要求。

又如，《國家金庫條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，“各級國庫有權(quán)督促檢查國庫經(jīng)收處和其他征收機(jī)關(guān)所收稅款是否按規(guī)定及時(shí)全部繳入國庫，發(fā)現(xiàn)拖延或違法不繳的，應(yīng)及時(shí)查究處理。”由于細(xì)則沒有對“及時(shí)查究處理”的職責(zé)和權(quán)限做出明確規(guī)定，基層國庫在履行職責(zé)的過程中發(fā)現(xiàn)問題后，除了有權(quán)反映和拒絕辦理外，缺乏行之有效的處置手段。

（二）操作風(fēng)險(xiǎn)

人民銀行履行職責(zé)是由具體的執(zhí)法行為來體現(xiàn)的，執(zhí)法行為是對法律法規(guī)規(guī)章的執(zhí)行和具體運(yùn)用，在操作層面存在著一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。

1、反洗錢調(diào)查的授權(quán)風(fēng)險(xiǎn)?！斗聪村X法》第二十三條第一款明確規(guī)定，只有國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)才具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)。其立法目的是防止反洗錢行政調(diào)查權(quán)的濫用。但在反洗錢業(yè)務(wù)開展初期，部分省會中心支行采取行政授權(quán)的方式，將反洗錢行政調(diào)查權(quán)下放到了地市州中心支行的情況。更有甚者，有些地市中支的同志認(rèn)為，中支可以繼續(xù)授權(quán)給縣支行。按照“法無明文規(guī)定不可為”的行政法原則，即使省一級派出機(jī)構(gòu)要授權(quán)到地市一級，其授權(quán)行為本身也是應(yīng)該有明確的法律依據(jù)。關(guān)于授權(quán)從現(xiàn)行法律規(guī)定看，只有《中國人民銀行法》第十三條規(guī)定，中國人民銀行的分支機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行的授權(quán)，維護(hù)本轄區(qū)的金融穩(wěn)定，承辦有關(guān)業(yè)務(wù)。并沒有規(guī)定大區(qū)分行或省會城市中心支行可以對地市州中心支行授權(quán)。因此，如果被調(diào)查單位據(jù)此對調(diào)查主體的合法性提出異議，被授權(quán)的調(diào)查單位很可能得不到法律的認(rèn)可和支持。

2、違反執(zhí)法程序帶來法律風(fēng)險(xiǎn)。行政許可法、行政處罰法以及人民銀行的部分規(guī)章中都規(guī)定，在作出不利于行政相對人的具體行政行為時(shí)，應(yīng)當(dāng)明確告知行政相對人有陳述權(quán)、申辯權(quán)和要求聽證、行政復(fù)議、行政訴訟的權(quán)利。但在基層人民銀行部分業(yè)務(wù)處理中執(zhí)行得并不到位，比如在在貸款卡發(fā)放的行政許可、假幣的收繳（授權(quán)金融機(jī)構(gòu)代為行使）和沒收（人民銀行在回籠貨幣時(shí)行使）的業(yè)務(wù)處理中通常沒有相關(guān)權(quán)利和救濟(jì)渠道的告知環(huán)節(jié)。行政相對人若依據(jù)行政許可法、行政處罰法、行政復(fù)議法和行政訴訟法對人民銀行的執(zhí)法行為進(jìn)行質(zhì)疑和責(zé)任追究，在法理上成立的。

3、執(zhí)法檢查方式存在瑕疵。如基層人民銀行在檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)假幣鑒定、收繳、管理規(guī)定的時(shí)候，一些單位采取由檢查人員持假幣到商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)存儲的暗訪方式進(jìn)行檢查，據(jù)此來確定商業(yè)銀行是否嚴(yán)格執(zhí)行《人民幣管理?xiàng)l例》和《假幣收繳鑒定管理辦法》，并以此為依據(jù)對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施處罰。以這種方式驗(yàn)證違法行為并給予行政處罰的做法并不可取，存在一定的法律風(fēng)險(xiǎn)。二現(xiàn)場檢查操作不規(guī)范（如現(xiàn)場檢查通知書、現(xiàn)場檢查工作底稿、事實(shí)確認(rèn)書等文件制作不規(guī)范，現(xiàn)場檢查檔案不完整）以及現(xiàn)場檢查取證不規(guī)范（現(xiàn)場檢查中未能有效固定證據(jù)，不注重取證程序和證據(jù)形式的合法性，對取得的證據(jù)材料未能妥善保管）而引發(fā)的法律風(fēng)險(xiǎn)。

4、忽視程序。在基層行的執(zhí)法活動中，未能嚴(yán)格按照法律規(guī)定的程序操作，隨意減少執(zhí)法環(huán)節(jié)的問題比較普遍。如在現(xiàn)場檢查中要求有工作底稿、取證記錄、事實(shí)確認(rèn)書，但部分執(zhí)法人員認(rèn)為環(huán)節(jié)太繁瑣，對查出的問題只在工作底稿和事實(shí)確認(rèn)書上反映，而對取證記錄這一重要環(huán)節(jié)進(jìn)行了刪減，造成執(zhí)法過程不嚴(yán)密。

（三）人員風(fēng)險(xiǎn)

執(zhí)法行為是抽象的法律概念，最終都要落實(shí)為執(zhí)法人員的具體行動，這就必然會受到執(zhí)法人員個(gè)人能力素質(zhì)、思想道德等主觀因素的影響，給基層人民銀行執(zhí)法帶來一定法律風(fēng)險(xiǎn)。

1、部分執(zhí)法人員工作能力和素質(zhì)造成的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)為對法律法規(guī)的認(rèn)知能力不強(qiáng)，對執(zhí)法依據(jù)理解不準(zhǔn)確，或者業(yè)務(wù)能力不強(qiáng)，調(diào)查不深入細(xì)致，最終導(dǎo)致對案件事實(shí)認(rèn)定不準(zhǔn)，處罰不當(dāng)，造成執(zhí)法失誤。例如某中心支行在對一家企業(yè)進(jìn)行空頭支票行政處罰時(shí)，將《行政處罰程序規(guī)定》第二十五條“當(dāng)事人要求陳述和申辯的，在收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日起5個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書面材料提交中國人民銀行”的規(guī)定，理解為人民銀行作出正式處罰決定的時(shí)限，在發(fā)出《行政處罰意見告知書》后5天內(nèi)就向當(dāng)事人下發(fā)了《行政處罰決定書》，導(dǎo)致當(dāng)事人向其上級行提起了行政復(fù)議。

2、隨意行使自由裁量權(quán)。執(zhí)法部門和執(zhí)法人員根據(jù)實(shí)際情況，作出自己的判斷，運(yùn)用一定的自由裁量權(quán)是必要的，也是合理的。比如，在對一個(gè)具體違法行為進(jìn)行處罰時(shí)，對客觀事實(shí)的判斷和認(rèn)定就必然帶有執(zhí)法人員的主觀因素，對是否屬于“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定，就決定了罰與不罰、罰多和罰少的最終結(jié)果。在基層行的執(zhí)法中，存在著相同性質(zhì)、情節(jié)類似、程度相近的案件不同的處罰結(jié)果的情況，給“人情執(zhí)法”、“關(guān)系執(zhí)法”留有空間。

3、執(zhí)法人員道德風(fēng)險(xiǎn)。由于能力素質(zhì)的差異導(dǎo)致的執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)是“無心之過”，個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)則是“有意為之”。總體上說，人民銀行有一支過硬的執(zhí)法隊(duì)伍，但也存在個(gè)別工作人員為個(gè)人利益或他人請托而隨意執(zhí)法。比如因個(gè)人感情和關(guān)系對違法行為視而不見，當(dāng)罰的不罰，消極的不作為；對情節(jié)輕微的違法行為，從重、加重處罰，“積極”的亂作為；甚至沒有法律法規(guī)依據(jù)的越位執(zhí)法，給人民銀行的正常執(zhí)法帶來風(fēng)險(xiǎn)隱患。雖然這種風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)出來的案例不多，但從風(fēng)險(xiǎn)分析的角度，也應(yīng)給予關(guān)注。

（四）體制風(fēng)險(xiǎn)

1、基層人民銀行與同級外匯管理機(jī)構(gòu)的關(guān)系。從行政法律性質(zhì)上來講，國家外匯管理局是由人民銀行管理的國家行政機(jī)構(gòu)，具有行政法上相對獨(dú)立的主體地位。但目前的體制下，外匯局的分支機(jī)構(gòu)都是與當(dāng)?shù)氐娜嗣胥y行合署辦公，各級人民銀行的行政領(lǐng)導(dǎo)兼任外管局分支機(jī)構(gòu)的行政領(lǐng)導(dǎo)。外匯管理中的行政執(zhí)法事項(xiàng)比較繁雜，特別是行政許可項(xiàng)目數(shù)量很大，而且外匯管理有一套相對獨(dú)立的法律法規(guī)體系，規(guī)范性文件多，各項(xiàng)政策變動頻繁，其中蘊(yùn)含的行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)也不容忽視，一旦出現(xiàn)行政糾紛，雖然可以以外匯局的名義來應(yīng)對，但當(dāng)出現(xiàn)不利的法律后果時(shí)，尤其是出現(xiàn)行政賠償?shù)葘?shí)際損失時(shí)，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行都會受到影響。因此，在分析基層人民銀行行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對外匯局系統(tǒng)的執(zhí)法行為也應(yīng)當(dāng)給予適當(dāng)?shù)年P(guān)注。

2、人民銀行與征信中心的關(guān)系。中國人民銀行征信中心是人總行直屬的事業(yè)法人單位，與征信管理局承擔(dān)的征信行業(yè)管理職能不同，主要任務(wù)是依據(jù)國家的法律法規(guī)和人民銀行的規(guī)章，統(tǒng)一負(fù)責(zé)企業(yè)和個(gè)人征信系統(tǒng)的建設(shè)、運(yùn)行和管理，目前在全國共設(shè)立了36個(gè)征信分中心，與各人民銀行分支機(jī)構(gòu)的征信管理處合署辦公，征信中心的文件在各分支機(jī)構(gòu)通常都是以人民銀行分支機(jī)構(gòu)的名義向金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)。征信管理是人民銀行一項(xiàng)新興和發(fā)展中的業(yè)務(wù)，而且涉及到幾乎所有社會公眾和企業(yè)，目前，因?yàn)檎餍判畔愖h而產(chǎn)生的糾紛日益增多，雖然大多是以民事訴訟的形式表現(xiàn)出來的，要求人民銀行承擔(dān)連帶責(zé)任。這種風(fēng)險(xiǎn)在形式上有些類似于外匯局的行政執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)，雖然可以以征信中心的名義來應(yīng)對訴訟，但由于基層征信中心人員和經(jīng)費(fèi)上的不獨(dú)立，如果有賠償損失等實(shí)際的負(fù)面后果，依然要由基層人民銀行來承受。

三、防范和化解行政執(zhí)法法律風(fēng)險(xiǎn)的政策建議

（一）修訂完善相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章，建立健全人民銀行行政執(zhí)法法律法規(guī)體系

人民銀行應(yīng)成立金融法律工作小組，負(fù)責(zé)金融法律法規(guī)體系整體規(guī)劃和法律法規(guī)規(guī)章清理工作。在金融法律法規(guī)體系建設(shè)中，應(yīng)充分發(fā)揮總行的重要功能和作用，對現(xiàn)行的金融法律法規(guī)進(jìn)行全面的梳理，查漏補(bǔ)缺，及時(shí)修廢。要分清輕重緩急，抓緊落實(shí)。編制立法和修法規(guī)劃，制定時(shí)間表，將急需制定和修改完善的法律法規(guī)規(guī)章早日提上立法日程，從結(jié)構(gòu)和內(nèi)容上完善金融法律法規(guī)體系，增強(qiáng)各項(xiàng)制度的可行性、操作性，構(gòu)建起科學(xué)合理、操作性強(qiáng)、協(xié)調(diào)統(tǒng)一、體系完整的法律法規(guī)體系，為行政執(zhí)法活動提供完備的法律法規(guī)依據(jù)。

（二）加強(qiáng)金融執(zhí)法隊(duì)伍建設(shè)，全面提升執(zhí)法人員法律素養(yǎng)和執(zhí)法能力

建立健全相關(guān)工作制度，采取多種形式和途徑加強(qiáng)對金融執(zhí)法人員法律知識和執(zhí)法技能的教育培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化其法律意識、責(zé)任意識、風(fēng)險(xiǎn)意識，增強(qiáng)其執(zhí)法能力。培訓(xùn)應(yīng)突出針對性、實(shí)用性，緊密結(jié)合人民銀行行政執(zhí)法實(shí)踐中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)學(xué)習(xí)法律法規(guī)規(guī)章，準(zhǔn)確把握相關(guān)條文內(nèi)容和操作程序。重視以案說法，提高培訓(xùn)的實(shí)際效果；培訓(xùn)應(yīng)高質(zhì)量、高層次，以維護(hù)法律的統(tǒng)一性，權(quán)威性，盡量避免對法律的不準(zhǔn)確理解，比如由總行或者分行定期組織召開行政執(zhí)法交流和培訓(xùn)，對從事反洗錢、現(xiàn)金管理、人民幣管理等各類行政執(zhí)法人員進(jìn)行專門的法律培訓(xùn)。在制定人民銀行培訓(xùn)計(jì)劃時(shí)，應(yīng)該把法律知識培訓(xùn)與人事部門的干部培訓(xùn)、業(yè)務(wù)司局的業(yè)務(wù)培訓(xùn)整合起來，發(fā)揮培訓(xùn)工作的整體效益。

（三）完善人民銀行內(nèi)部監(jiān)督檢查工作機(jī)制，強(qiáng)化對金融執(zhí)法行為的監(jiān)督檢查

建立健全行政執(zhí)法人員“準(zhǔn)入”制度，對擬從事行政執(zhí)法工作的人員，由人事部門會同法律部門進(jìn)行法律考核，確保執(zhí)法職能部門工作人員具備較高的法律素養(yǎng)；建立健全獎懲機(jī)制，定期對行政執(zhí)法人員進(jìn)行考核，激勵先進(jìn)，懲戒落后，并允許進(jìn)行一定數(shù)額的淘汰，將不適應(yīng)工作要求的人員調(diào)離行政執(zhí)法工作崗位；建立健全責(zé)任追究制度，進(jìn)一步發(fā)揮執(zhí)法監(jiān)督部門的作用，由法律、監(jiān)察、內(nèi)審等部門定期、不定期組織對金融執(zhí)法活動進(jìn)行檢查，對違反相關(guān)規(guī)定的，嚴(yán)格依法追究違規(guī)違紀(jì)執(zhí)法人員的法律責(zé)任，積極防范執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

（四）充分發(fā)揮人民銀行各分支機(jī)構(gòu)金融法律工作部門的作用，大力推進(jìn)依法行政工作

建立健全各級依法行政組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，為人民銀行依法行政工作的有效開展提供堅(jiān)實(shí)的組織保障，從而確保依法行政工作有領(lǐng)導(dǎo)、有組織，有安排、有部署，有檢查、有監(jiān)督；建立和完善依法行政工作機(jī)制，充分發(fā)揮各分支機(jī)構(gòu)法律工作部門的功能和作用，全面提升人民銀行依法行政工作的質(zhì)量和水平，穩(wěn)步、持續(xù)、全面推進(jìn)依法行政工作。

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The Legal Risk of PBC Branches' Administrative Law Enforcement and Countermeasures

XIN Yu

（Xi'an Branch PBC， Xi'an Shaanxi 710075）

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關(guān)鍵詞：認(rèn)知無線電；軟件無線電；智能無線電；可重構(gòu)無線電；自適應(yīng)無線電

1認(rèn)知無線電與其他無線電

隨著無線通信技術(shù)的飛速發(fā)展，人們對頻譜資源的需求越來越大，但真正可供使用的頻譜資源卻越來越匱乏。為了解決頻譜資源不足的問題，采用機(jī)會方式頻譜接入機(jī)制的認(rèn)知無線電技術(shù)得到了人們的重視。認(rèn)知無線電CR（Cognitive Radio）這個(gè)概念最早是JosephMitola博士在1999年提出的，它最初的定義是“在無線電相關(guān)領(lǐng)域運(yùn)用推理模型在能力方面達(dá)到特定水平的無線電”。經(jīng)過發(fā)展，更詳細(xì)的定義為“在無線電以及通信的領(lǐng)域里，使用無線數(shù)字設(shè)備和其相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)智能通過計(jì)算來滿足用戶的通信需要，同時(shí)依據(jù)需求來選擇適當(dāng)?shù)臒o線電資源，達(dá)到最佳的無線電服務(wù)水平”。無線通信發(fā)展所面臨的瓶頸之一就是頻譜資源的不足，造成這一問題的主要原因有二：一方面，當(dāng)前普遍采用的靜態(tài)頻譜管理體制留給新系統(tǒng)、新業(yè)務(wù)的可用資源非常少；另一方面，據(jù)美國聯(lián)邦通信委員會（FCC）研究表明，頻譜的使用情況是動態(tài)變化的，大部分時(shí)段和空間的頻譜利用率非常低。構(gòu)建以認(rèn)知無線電技術(shù)為核心的動態(tài)頻譜管理體制，可以從根本上緩解頻譜資源緊張的局面。當(dāng)然，認(rèn)知無線電技術(shù)不僅僅是頻譜接入這么簡單，它還包含了頻譜感知、學(xué)習(xí)和推理、信道估計(jì)與自適應(yīng)傳輸、網(wǎng)絡(luò)跨層設(shè)計(jì)等眾多技術(shù)。

1.1c軟件無線電概念辨析

軟件定義無線電SDR（Software Defined Radio），簡稱軟件無線電，其概念是“一種新型的無線電體系結(jié)構(gòu)，它通過硬件和軟件的結(jié)合使無線網(wǎng)絡(luò)和用戶終端具有可重配置能力”。SDR是1992年Mitola博士提出的，人們通常說認(rèn)知無線電技術(shù)CR是對軟件無線電技術(shù)SDR的深化與發(fā)展。同時(shí)，雖然產(chǎn)生有先后，并且由同一個(gè)人提出的，CR和SDR技術(shù)還是有很大的區(qū)別。

兩者不是絕對的因果關(guān)系。軟件無線電的靈活性、可重配置結(jié)構(gòu)，很利于認(rèn)知無線電使用軟件無線電技術(shù)平臺，未來大部分認(rèn)知無線電設(shè)備可能基于軟件無線電，但這并不表明認(rèn)知無線電設(shè)備必須具備軟件或現(xiàn)場可編程器件，軟件無線電技術(shù)只不過是認(rèn)知無線電技術(shù)的一種實(shí)現(xiàn)方案。認(rèn)知無線電也可能使用硬件無線電平臺。

認(rèn)知無線電具有感知能力和智能選擇能力。認(rèn)知無線電最初是為了解決頻譜資源緊張問題，而進(jìn)行動態(tài)頻譜接入的一種方法。認(rèn)知無線電在感知頻譜環(huán)境的基礎(chǔ)上，有目的地實(shí)時(shí)改變工作參數(shù)，實(shí)現(xiàn)對頻譜的高效利用，為解決當(dāng)前頻譜資源利用率低的問題提供了理論與技術(shù)支持。而軟件無線電目標(biāo)是采用硬件功能軟件化的方法，實(shí)現(xiàn)硬件功能的軟件定義。軟件無線電是軟件化硬件帶來的靈活可重構(gòu)；認(rèn)知無線電是頻譜感知、學(xué)習(xí)、判斷、選擇所帶來的智能化。

1.2與其他無線電的關(guān)系

1.2.1自適應(yīng)無線電

傳統(tǒng)的自適應(yīng)無線電可以通過調(diào)整參數(shù)與協(xié)議，以適應(yīng)預(yù)先設(shè)定的信道與環(huán)境。自適應(yīng)無線電不具備學(xué)習(xí)能力和決策能力，不能適應(yīng)未預(yù)先設(shè)定的信道與環(huán)境。而認(rèn)知無線電能根據(jù)過去的經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行推理、計(jì)劃，更重要的是能夠決策未來以適應(yīng)用戶需求。所以認(rèn)知無線電是自適應(yīng)無線電的一種進(jìn)化方向，包含在自適應(yīng)無線電中。

1.2.1可重構(gòu)無線電

可重構(gòu)無線電是可以通過軟件控制來改變硬件功能的無線電。可重構(gòu)無線電可以是軟件無線電也可以是硬件無線電。更新內(nèi)容可以是物理層波形，甚至是協(xié)議層。更新范圍可以是一部分，也可以是全部。如果通過遠(yuǎn)程網(wǎng)絡(luò)命令來更新軟件，當(dāng)能在線快速更新時(shí)，具有SDR的優(yōu)勢；但當(dāng)需要斷電更新時(shí)，受到的限制比較多。可重構(gòu)無線電與認(rèn)知無線電沒有必然關(guān)系。

1.2.3基于策略的無線電

基于策略的無線電可以在不改變內(nèi)部軟件的前提下通過更新來適應(yīng)新的監(jiān)管政策。例如因特網(wǎng)路由器就是基于策略的。認(rèn)知無線電可以采用基于策略無線電的技術(shù)，但是基于策略的無線電與認(rèn)知無線電沒有必然關(guān)系。

1.2.4智能無線電

智能無線電是根據(jù)以前或當(dāng)前情況對未來進(jìn)行預(yù)測，并提前進(jìn)行調(diào)整的無線電。認(rèn)知無線電還包括了對以前的結(jié)果進(jìn)行學(xué)習(xí)、決策和調(diào)整的功能。智能無線電實(shí)現(xiàn)了認(rèn)知無線電的部分功能，包含在認(rèn)知無線電中。

2認(rèn)知無線電核心技術(shù)

認(rèn)知無線電本質(zhì)是一種無線電體系結(jié)構(gòu)。作為通信系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)，我們首先關(guān)心其輸入信號。認(rèn)知無線電是一種具有4種輸入的技術(shù)，即對自己的工作環(huán)境的理解、用戶對通信系統(tǒng)需求的理解、對應(yīng)該使用哪種規(guī)范策略的理解以及對自身能力的理解。掌握了這四種輸入之后，認(rèn)知無線電起作用的過程可以看作是一個(gè)“觀測、決策和行動”的循環(huán)（observe，decide，act cycle），如圖1所示。正因?yàn)槭且粋€(gè)循環(huán)，這個(gè)過程由行動來拉動。當(dāng)某種通信活動即將開始，這就確定了通信的性能需求，也就是對于通信活動的條件；為了完成這些要求，必須掌握足夠的信息指導(dǎo)判斷，獲得四種輸入以觀測當(dāng)前狀態(tài)，掌握能夠調(diào)節(jié)的項(xiàng)目和可調(diào)節(jié)的范圍；決策的輸入來自觀測過程，決策也分為單邊決策和多邊決策兩種。制定決策的過程包括優(yōu)化、功能支持和學(xué)習(xí)等方面。

2.1行動過程

根據(jù)預(yù)期的發(fā)射和接收性能設(shè)置通信系統(tǒng)發(fā)射和接收的參數(shù)。決定調(diào)節(jié)的網(wǎng)絡(luò)層級是在物理層還是更高層。此過程受到硬件條件和通信環(huán)境的限制。最重要的是在可靠通信的前提下避免或者減小干擾。

2.2觀測過程

觀測過程主要有4種方式：正常運(yùn)行時(shí)的實(shí)時(shí)監(jiān)測、借助專門硬件的檢測、對檢測內(nèi)容的信號分析結(jié)果，以及從以往經(jīng)驗(yàn)中學(xué)習(xí)到的運(yùn)行環(huán)境參數(shù)。在觀測過程中，確定外部環(huán)境頻譜占用情況的過程稱之為頻譜感知，檢測其他用戶信號的方法有能量檢測、匹配濾波和特征檢測三種。頻譜感知又分為非協(xié)作頻譜感知和協(xié)作頻譜感知兩大類，前者由單用戶節(jié)點(diǎn)進(jìn)行；后者則需要多個(gè)用戶分享各自的感知信息。協(xié)作頻譜感知分為集中式和分布式，集中式需要一個(gè)可以收集所有節(jié)點(diǎn)信息的主要節(jié)點(diǎn)，類似于基站；而分布式的沒有主節(jié)點(diǎn)，各自與其鄰節(jié)點(diǎn)交換信息。除此之外還可通過訪問數(shù)據(jù)庫和頻譜感知網(wǎng)絡(luò)來獲得信息。

2.3決策過程

決策過程主要分為兩類：一類是配置自身相關(guān)參數(shù)，充分利用頻譜等資源，并避免干擾其他用戶；另一類是當(dāng)可用資源變化時(shí)，認(rèn)知無線電重新配置自身相關(guān)參數(shù)，并重新定位周圍環(huán)境資源。簡單說來就是在頻譜接入時(shí)選擇能量適中不干擾他人的通信參數(shù)；在頻譜被占用時(shí)重新觀測和配置并快速接入。

3認(rèn)知無線電發(fā)展現(xiàn)狀

3.1與不同學(xué)科交叉

在決策中需要從多種方案和可能中進(jìn)行優(yōu)化，并假定優(yōu)化條件輔助判斷，進(jìn)而進(jìn)行歸納和推理，達(dá)到學(xué)習(xí)的目的并最終指導(dǎo)決策；所以這部分內(nèi)容與許多學(xué)科發(fā)生交叉，比如人工智能AI（artificial intelligence）和博弈論。人工智能技術(shù)的應(yīng)用，可以在認(rèn)知無線電中引入專家診斷系統(tǒng)，進(jìn)行案例推理，使用遺傳算法或者神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)算法等等。當(dāng)接入頻譜采用協(xié)商式頻譜共享方式時(shí)，問題核心是主/次用戶問的競爭與合作。由于博弈論廣泛應(yīng)用于分析、設(shè)計(jì)高效的共享競爭策略，近幾年將博弈論應(yīng)用于認(rèn)知無線電領(lǐng)域，有不少代表性的研究工作。在四種典型的博弈論模型中，古諾模型為二級用戶爭取頻譜帶寬，伯特蘭德模型解決用戶收費(fèi)，納什議價(jià)獲得所有二級用戶收益最大值，勢博弈著眼于信道質(zhì)量的提升。

認(rèn)知無線電技術(shù)并不能保證無線網(wǎng)絡(luò)傳輸數(shù)據(jù)在鏈路層的頻譜效率，只有把認(rèn)知無線電設(shè)備通過中繼協(xié)作等與主要的無線系統(tǒng)共存使用，才能進(jìn)一步提高頻譜利用率。認(rèn)知無線電技術(shù)與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)結(jié)合，產(chǎn)生認(rèn)知無線電網(wǎng)絡(luò)CRN（cognitive Radio Networks）技術(shù)。

3.2目前的熱點(diǎn)方向

3.2.1認(rèn)知OFDM系統(tǒng)

第四代移動通信系統(tǒng)主要是以正交頻分復(fù)用（OFDM）為核心技術(shù)。OFDM技術(shù)實(shí)際上是多載波調(diào)制的一種。具有頻譜利用率高、抗衰落能力強(qiáng)、適合高速數(shù)據(jù)傳輸和抗碼間干擾（ISI）能力強(qiáng)等特點(diǎn)。與認(rèn)知無線電技術(shù)結(jié)合后的系統(tǒng)具有頻譜感知、頻譜成形、自適應(yīng)和抗窄帶干擾等特點(diǎn)。

3.2.2認(rèn)知MIMO系統(tǒng)

多輸人多輸出（MIMO）技術(shù)是指利用多發(fā)射、多接收天線進(jìn)行空間分集的技術(shù)，它采用的是分立式多天線，能夠有效地將通信鏈路分解成為許多并行的子信道，從而大大提高容量。信息論已經(jīng)證明，當(dāng)不同的接收天線和不同的發(fā)射天線之間互不相關(guān)時(shí)，MIMO系統(tǒng)能夠很好地提高系統(tǒng)的抗衰落和噪聲性能，從而獲得巨大的容量。在功率帶寬受限的無線信道中，MIMO技術(shù)是實(shí)現(xiàn)高數(shù)據(jù)速率、提高系統(tǒng)容量、提高傳輸質(zhì)量的空間分集技術(shù)。與認(rèn)知無線電結(jié)合后，能夠提供載波頻率和復(fù)用增益的雙重靈活性。

3.2.3認(rèn)知超寬帶系統(tǒng)

2002年2月，F(xiàn)CC制定的關(guān)于超寬帶UWB的法規(guī)獲得通過，定義“-10dB功率點(diǎn)處的相對帶寬大于20%或者射頻帶寬大于500MHz的信號”為超寬帶信號。超寬帶信號會對共享頻段的窄帶信號產(chǎn)生干擾，自身也會受到其他系統(tǒng)在某頻段的強(qiáng)干擾。認(rèn)知超寬帶CUWB（Cognitive Ultra WideBand）系y將結(jié)合兩種技術(shù)的優(yōu)點(diǎn)，是一種基于頻譜感知的具有自適應(yīng)功率掩蔽、自適應(yīng)頻譜接入能力的新型超寬帶系統(tǒng)。

3.3未來的熱點(diǎn)方向

3.3.1農(nóng)村地區(qū)應(yīng)用

農(nóng)村地廣人稀，無線頻譜資源分布不均。但是由于人少，在頻域、時(shí)域和空域都有豐富的資源。認(rèn)知無線電能帶來低成本的通信服務(wù)，是一種有效選擇方案。

3.3.2蜂窩移動網(wǎng)

在異構(gòu)網(wǎng)絡(luò)中，不同頻段要運(yùn)行多種無線接入網(wǎng)絡(luò)，終端要能夠重新分配，某些終端還要在不同的無線接人網(wǎng)絡(luò)上支持多個(gè)同步連接。這時(shí)的通信帶寬增大，環(huán)境變化要求終端能夠快速切換網(wǎng)絡(luò)來保證穩(wěn)定性。未來的5G網(wǎng)絡(luò)中也期待認(rèn)知無線電技術(shù)支持。

3.3.3軍事通信

篇9

【關(guān)鍵詞】法人法律防范

AB公司曾被騙40億人民幣，股票臨時(shí)停牌。隨即AB公司預(yù)示公告：稱由于擬對CD國債投資余額以及存貨，短期投資等事項(xiàng)計(jì)提相應(yīng)的減值準(zhǔn)備。本年度將會出現(xiàn)大的虧損，將AB公司拖入“巨虧”泥潭的這家CD公司，很早就與AB公司有大規(guī)模的合作，而后幾年AB公司應(yīng)收賬款卻年年創(chuàng)出新高。經(jīng)過四年時(shí)間，AB公司應(yīng)收賬款為43.5億，其中CD公司就欠40億，在CD公司的經(jīng)營歷史中，每次拖欠國內(nèi)各廠商的貸款，其中，不乏國內(nèi)許多知名企業(yè)，由于拖欠貸款，國內(nèi)許多公司都拒絕對與CD公司合作，但AB公司卻心甘情愿地與狼共舞，與一個(gè)在信用上有如此污點(diǎn)的企業(yè)依然驚醒大規(guī)模的合作，并且采用風(fēng)險(xiǎn)極高的先發(fā)貨后首款的營銷方式，給公司造成難以彌補(bǔ)的損失的極大地創(chuàng)傷，同時(shí)，也反映出企業(yè)內(nèi)部控制體系對法律風(fēng)險(xiǎn)防范有著難以估量的作用。

與國外先進(jìn)企業(yè)相比，國內(nèi)規(guī)定企業(yè)在內(nèi)部流程管理上難以實(shí)現(xiàn)各專業(yè)管理資源的共享，需要行政指令才能實(shí)現(xiàn)，仍帶有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的印記，這是差別，更是差距。

中央企業(yè)是有完備的專業(yè)管理體系的應(yīng)急預(yù)案，這是企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理與專業(yè)管理體系融合的基礎(chǔ)。企業(yè)要做到法律風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控管理體系的有效融合，應(yīng)當(dāng)以法律風(fēng)險(xiǎn)源為主線，整合相關(guān)管理資源，完善法律風(fēng)險(xiǎn)管理流程，形成縱向到底，橫向到底的法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

現(xiàn)舉例分析法律風(fēng)險(xiǎn)管理如何與企業(yè)內(nèi)部控制管理體系有效融合：

（一）經(jīng)濟(jì)合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制管理體系的融合。

市場經(jīng)濟(jì)從法律上講就是一律契約經(jīng)濟(jì)，市場主體的經(jīng)營活動就是簽訂合同，履行合同。合同已經(jīng)成為各類市場主體實(shí)現(xiàn)其經(jīng)營目的，維系彼此間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的紐帶。中央企業(yè)在長期的生產(chǎn)經(jīng)營過程中已經(jīng)形成了比較完善的合同管理制度。

（二）對外技術(shù)秘密保護(hù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制管理體系的融合。

企業(yè)在持續(xù)的大規(guī)模的技術(shù)改造、引進(jìn)、消化和創(chuàng)新過程中，積累了一大批專有技術(shù)，這些專有技術(shù)除少量依法取得專利以外，絕大部分是以技術(shù)秘密的形態(tài)存在于企業(yè)之中。這些技術(shù)秘密為企業(yè)創(chuàng)造了大量的價(jià)值。只有通過技術(shù)秘密保護(hù)的法律風(fēng)險(xiǎn)防范工作，將負(fù)責(zé)技術(shù)管理部門、人力資源管理部門、內(nèi)部制度管理部門、保密管理部門及法律事務(wù)部門聯(lián)系在一起，協(xié)同配合，開展工作，才能有效防范企業(yè)技術(shù)秘密流失的法律風(fēng)險(xiǎn)。

（三）職業(yè)完全健康中法律風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系的融合。

在生產(chǎn)性的中央企業(yè)中，存在著大量涉及職業(yè)危害的勞動崗位，如固體廢物污染崗位、有毒有害氣體危害崗位、高溫高壓危害崗位以及放射性污染崗位等。按照《安全生產(chǎn)法》、《職業(yè)病防治法》以及《勞動合同法》等法律法規(guī)的要求，對涉及危害崗位的勞動者在勞動條件和勞動待遇上采取特殊的保護(hù)措施是企業(yè)必須履行的法定義務(wù)，也是構(gòu)建和諧社會的必然要求。當(dāng)前，中國勞動人事法律制度體系正進(jìn)入了一個(gè)新的階段，尤其是《勞動合同法》頒布實(shí)施以來，對于中央企業(yè)而言，勞動關(guān)系管理由此體現(xiàn)所有制關(guān)系的身份管理與體現(xiàn)法律平等關(guān)系的勞動合同管理進(jìn)行轉(zhuǎn)變。

綜上所述，中國企業(yè)的法律風(fēng)險(xiǎn)管理必須與內(nèi)部控制管理體系的融合建立機(jī)制。

中央企業(yè)實(shí)施法律風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制管理體系融合的目標(biāo)是：規(guī)范企業(yè)專業(yè)管理行為，提高企業(yè)管理水平和效率；促進(jìn)企業(yè)依法治企和法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力的提升。實(shí)現(xiàn)企業(yè)因違法經(jīng)營發(fā)生的重大法律糾紛案件為零；增強(qiáng)企業(yè)競爭力和持續(xù)發(fā)展的能力。為實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，必須大力推進(jìn)企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制管理體系融合機(jī)制建立：

1.建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，為內(nèi)部控制體系的建設(shè)提供保障。

企業(yè)可按照分層管理，分類管理和集中管理相結(jié)合的原則，建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

2.建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度，為內(nèi)部控制體系提供制度保障。

企業(yè)開展法律風(fēng)險(xiǎn)管理工作，應(yīng)當(dāng)有章可循，有規(guī)可守。由于每個(gè)企業(yè)面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)和抗風(fēng)險(xiǎn)的能力各不相同，就關(guān)于法律風(fēng)險(xiǎn)管理制度一般而言，包括法律業(yè)務(wù)管理制度和專業(yè)管理制度。

3.實(shí)行“三確認(rèn)”為核心的法律風(fēng)險(xiǎn)管理模式，保障法律風(fēng)險(xiǎn)管理切實(shí)融入企業(yè)內(nèi)部控制管理體系。

法律風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系融合的本質(zhì)是企業(yè)按照法律風(fēng)險(xiǎn)源來調(diào)整專業(yè)管理流程，即以法律風(fēng)險(xiǎn)源為主線，整合相關(guān)管理資源。在企業(yè)觀的專業(yè)管理體系和突發(fā)事件應(yīng)急管理方案的基礎(chǔ)上，建立縱向到底，橫向到邊的法律風(fēng)險(xiǎn)管理模式。

4.強(qiáng)化法律風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍建設(shè)，為內(nèi)部控制體系提供人才保障。

篇10

依法行政是對行政執(zhí)法機(jī)關(guān)及其執(zhí)法人員的總要求。因此，所有的行政執(zhí)法人員都必須依法辦事。為了增強(qiáng)行政執(zhí)法人員的責(zé)任心，提高行政執(zhí)法效率，確保辦案質(zhì)量，按照上級機(jī)關(guān)對建設(shè)行政執(zhí)法的要求，結(jié)合本局行政違法案件查辦的實(shí)際，制定本制度：

一、負(fù)有管理職能的站、辦、室、股、處及其工作人員（包括受托單位執(zhí)行人員）應(yīng)當(dāng)及時(shí)、主動、全面履行好各自的職責(zé)，盡可能使違法違章行為在最短時(shí)間內(nèi)發(fā)現(xiàn)和查處。如發(fā)生自己管區(qū)內(nèi)的違法違章行為沒有被發(fā)現(xiàn)，造成嚴(yán)重后果，負(fù)有管理職責(zé)的人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，按照工作失職的有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的行政處分。

二、行政執(zhí)法人員應(yīng)公正執(zhí)法。如發(fā)生弄虛作假、徇私舞弊，應(yīng)當(dāng)管理的不管理，應(yīng)當(dāng)查處的不查處；或者是故意擴(kuò)大事實(shí)，顛倒黑白，加重處罰，造成嚴(yán)重后果的，有關(guān)人員除給予相應(yīng)的行政處分外，情節(jié)嚴(yán)重的，報(bào)司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

三、行政執(zhí)法案件錯案追究。如發(fā)生行政處罰案件在終局行政復(fù)議或者行政訴訟中敗訴的，或者通過與相對人協(xié)商處理予以賠償?shù)模嚓P(guān)人員按下列原則承擔(dān)責(zé)任：

1、行政案件的敗訴，是由于調(diào)查證據(jù)不真實(shí)，不充分的原因造成的，由案件的調(diào)查人員承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

2、行政案件的敗訴，是由于定性不準(zhǔn)、適用法律法規(guī)錯誤或法律依據(jù)不足造成的，則由法規(guī)人員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

3、行政案件的敗訴，是由于執(zhí)法程序的錯誤造成的，如果是調(diào)查取證階段造成的，由調(diào)查人員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；如果是處罰執(zhí)行程序的錯誤，則由法規(guī)人員承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。