導(dǎo)語：銀行業(yè)務(wù)利率交流材料一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

20*年*月，經(jīng)上級行資金業(yè)務(wù)部大力支持，我行公司業(yè)務(wù)部成功敘做了某公司2億元人民幣利率掉期業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)人民幣中間業(yè)務(wù)收入四百余萬元。這是湖北行利率掉期業(yè)務(wù)收益最大的一筆，同時(shí)也夯實(shí)和提升了銀企合作的平臺和基礎(chǔ)。

該筆利率掉期業(yè)務(wù)的成功敘做，我行的體會與值得總結(jié)的主要有如下幾點(diǎn)：

1、了解你的客戶，了解你的產(chǎn)品

我行首先對存量客戶和目標(biāo)客戶進(jìn)行全面梳理，針對不同客戶的金融需求制定了差異化的產(chǎn)品營銷方案；特別是對于掉期業(yè)務(wù)，我行對目標(biāo)客戶的債務(wù)總量、結(jié)構(gòu)、期限、利率、還款計(jì)劃等作了多次細(xì)致全面了解，針對當(dāng)前我國利率走高趨勢，與企業(yè)進(jìn)行全面的溝通，達(dá)成了通過掉期產(chǎn)品進(jìn)行債務(wù)管理，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，降低成本的共識。在產(chǎn)品推介的過程中，我行力求以獨(dú)到的比較優(yōu)勢尤其是新產(chǎn)品優(yōu)勢來迎合客戶需求，為客戶創(chuàng)造價(jià)值。

我行通過細(xì)致學(xué)習(xí)和深入分析人民幣利率掉期產(chǎn)品后，認(rèn)為在正常情況下，企業(yè)不需付出額外成本，每年可節(jié)約可觀利息支出，并積極向企業(yè)，特別是優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)營銷推介，同時(shí)將業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制措施詳細(xì)告知，贏得了客戶的信任。

2、第一時(shí)間行動(dòng)

除工行先期向中百集團(tuán)推介掉期業(yè)務(wù)外，我行是首家向我行客戶推介人民幣利率掉期業(yè)務(wù)的銀行，先于同業(yè)他行，并及時(shí)專門成立人民幣利率掉期營銷小組，專項(xiàng)推進(jìn)人民幣利率掉期業(yè)務(wù)的營銷與敘做。只有先知先行，才能搶占市場的先機(jī)。

3、營銷方案與策略協(xié)同推進(jìn)

業(yè)務(wù)營銷中，我行發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵問題是企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對人民幣利率掉期業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和必要性決策。針對關(guān)鍵問題，我行精心策劃組織了一系列針對性的營銷舉措，從政策分析著手，逐步引導(dǎo)；通過請上級行資金業(yè)務(wù)部專家為企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)和相關(guān)人員講課釋疑，使他們對利率掉期業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)敘做的必要性有了較全面的了解和認(rèn)識；通過走出去、引進(jìn)來，對相關(guān)業(yè)務(wù)案例進(jìn)行比較和推介，使他們逐步樹立起開展此類業(yè)務(wù)合作的信心和決心；最后，綜合協(xié)調(diào)各方面關(guān)系，因勢利導(dǎo)，把握時(shí)機(jī)，促成該筆掉期業(yè)務(wù)交易成功。

4、聯(lián)動(dòng)營銷

為促成該筆人民幣利率掉期業(yè)務(wù)，上級行資金業(yè)務(wù)部與我行協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，付出了艱辛的營銷努力。營銷過程中，我行得到了上級行資金部的大力支持和推進(jìn)，同時(shí)也得到了風(fēng)險(xiǎn)管理部的認(rèn)可與支持，沒有聯(lián)動(dòng)營銷，換不來“柳暗花明成碩果”。

5、營銷團(tuán)隊(duì)化管理

我行專門成立人民幣利率掉期營銷小組，行領(lǐng)導(dǎo)掛帥親自督導(dǎo)，專項(xiàng)推進(jìn)人民幣利率掉期業(yè)務(wù)的營銷與敘做。在對業(yè)務(wù)深入學(xué)習(xí)的過程中，在對客戶深入了解的過程中，在對營銷策略推進(jìn)的過程中，營銷小組精誠合作，群策群力，成功促成了該筆人民幣利率掉期交易。

該筆資金業(yè)務(wù)的成功敘做，不僅成為我行拓展中間業(yè)務(wù)的新亮點(diǎn)，豐富了業(yè)務(wù)品種，而且拓寬了客戶投資理財(cái)渠道，提高了客戶對我行資金產(chǎn)品的認(rèn)知度。