導(dǎo)語：如何才能寫好一篇國(guó)際商務(wù)論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

[關(guān)鍵詞]國(guó)際商務(wù)談判溝通文化背景價(jià)值觀念文化傳統(tǒng)

談判是一種進(jìn)行往返溝通的過程，其目的是為了就不同的要求或想法而達(dá)成某項(xiàng)聯(lián)合協(xié)議。國(guó)際商務(wù)談判要面對(duì)的談判對(duì)象來自不同國(guó)家或地區(qū)。由于世界各國(guó)的政治經(jīng)濟(jì)制度不同，各民族間有著迥然不同的歷史、文化傳統(tǒng)，各國(guó)客商的文化背景和價(jià)值觀念也存在著明顯的差異。

一、商務(wù)談判中應(yīng)注意的談判技巧

（一）適時(shí)反擊

反擊能否成功，就要看提出反擊的時(shí)間是否當(dāng)掌握得準(zhǔn)確。反擊只有在對(duì)方以"恐怖戰(zhàn)術(shù)"來要挾你時(shí)方能使用，所以，它也可以說是一種以退為進(jìn)的防衛(wèi)戰(zhàn)。其次要注意的是，使用反擊法時(shí)，如果對(duì)方不認(rèn)為你是個(gè)"言行一致"的人，那效果就要大打折扣了。情況如果恰巧相反，結(jié)果也自然大不相同了。所以，在使用反擊法之前，你必須先行了解，在談判對(duì)手眼中，你是否是個(gè)言行一致、說到做到的人。

（二）攻擊要塞

在以“一對(duì)多”或“以多對(duì)多”的談判中，最適合采用的，就是“攻擊要塞”方式。當(dāng)談判對(duì)手不止一人時(shí)，實(shí)際上握有最后決定權(quán)的，不過是其中一人而已。在此，我們姑且稱此人為“對(duì)方首腦”，稱其余的談判副將們?yōu)椤皩?duì)方組員”?！皩?duì)方首腦”是我們?cè)谡勁兄行枰貏e留意的人物，但也不可因此而忽略了“對(duì)方組員”的存在。

如果在談判時(shí)，無論如何努力都無法說服“對(duì)方首腦”，就應(yīng)該另辟蹊徑，轉(zhuǎn)移目標(biāo)，把矛頭指向“對(duì)方組員”，向“對(duì)方組員”展開攻勢(shì)，讓“對(duì)方組員”了解你的主張，憑借由他們來影響“對(duì)方首腦”。其過程也許較一般談判辛苦，但是，不論做任何事，最重要的就是要能持之以恒，再接再厲，始能獲得最后的成功。這正如古時(shí)候的攻城掠地一般，只要先拿下城外的要塞，就可以長(zhǎng)驅(qū)直入了。

（三）白臉黑臉

兩名談判者不可以一同出席第一回合的談判。

第一位出現(xiàn)談判者唱的就是“黑臉”，他的責(zé)任，在激起對(duì)方“這個(gè)人不好惹”、“碰到這種談判的對(duì)手真是倒了八輩子霉”的反應(yīng)。而第二位談判者唱的是“白臉”，也就是扮演“和平天使”的角色，使對(duì)方產(chǎn)生“總算松了一口氣”的感覺。

使用“白臉”與“黑臉”戰(zhàn)術(shù)時(shí)，通常是在對(duì)方的陣營(yíng)中進(jìn)行談判的情況下。

（四）文件戰(zhàn)術(shù)

“文件戰(zhàn)術(shù)”的使用，多半產(chǎn)生在談判一開始時(shí)，也就是雙方隔著談判桌一坐下來時(shí)。主要是讓對(duì)方知道自己事前的準(zhǔn)備有多么周到，對(duì)談判內(nèi)容的了解又是何等的深入。在采用為利戰(zhàn)術(shù)時(shí)，應(yīng)該注意的是，一旦采用了“文件戰(zhàn)術(shù)”，就要有始有終，在每一次的談判中，都不要忘了把所有的文件資料帶在身邊。談判自然是以在自己的“地盤”上舉行較為有利。但是，有時(shí)候，卻又不得不深入虎穴，到對(duì)方的陣營(yíng)中展開談判。而信用，正是談判成功的關(guān)鍵所在。

（五）期限效果

為了能使談判的“限期完成”發(fā)揮其應(yīng)有的效果，對(duì)于談判截止前可能發(fā)生的一切，談判者都必須負(fù)起責(zé)任來，這就是“設(shè)限”所應(yīng)具備的前提條件。只有在有新的狀況發(fā)生或理由充足的情況下，才能“延長(zhǎng)期限”。你的談判對(duì)手或許會(huì)在有意無意中透露一個(gè)“截止談判”的期限來，等著那“最后一刻”的到來，由于時(shí)間迫切，對(duì)方很可能便勉為其難地同意你的提議，不敢有任何異議。這種錯(cuò)誤，是絕對(duì)不會(huì)發(fā)生在一名談判高手身上的。

在談判時(shí)，不論提出“截止期限”要求的是哪一方，期限一旦決定，就不可輕易更改。必須傾注全力，在期限內(nèi)完成所有準(zhǔn)備工作，以免受到期限的壓力。如果對(duì)方提出了不合理的期限，只要你抗議，期限即可獲得延長(zhǎng)。不過，若對(duì)方拒絕了你延長(zhǎng)斯限的提議，唯一能做的，就是加倍努力，收集資料，擬定策略。不論你有多少時(shí)間，冷靜地?cái)M定應(yīng)付措施、仔細(xì)地檢查對(duì)策，才是最聰明的做法。

（六）調(diào)整議題

不管談判遭遇到何種困難，還是必須坐在談判桌前，繼續(xù)討論，直到有了結(jié)果為止。為了顧全大局，無論如何，你都必須做到“使談判繼續(xù)下去”的基本要求。有時(shí)候，談判雙方或單方會(huì)急欲獲得某種程度的協(xié)議。為了使“換檔”的技術(shù)在談判中發(fā)揮效果，最重要的，就是不讓對(duì)方察覺到你的意圖。你可以顧左右而言他，可以裝作漠不關(guān)心的樣子，也可以聲東擊西

（七）聲東擊西

這一策略在于把對(duì)方的注意力集中在我方不甚感興趣的問題上，使對(duì)方增加滿足感。具體的運(yùn)用方法是，如果我方認(rèn)為對(duì)方最注重的是價(jià)格，而我方關(guān)心的是交貨時(shí)間，那么我們進(jìn)攻的方向，可以是支付條件問題，這樣就可以對(duì)方從兩個(gè)主要議題上引開。這種策略如果能夠運(yùn)用得熟練，對(duì)方是很難反攻的。它可以成為影響談判的積極因素，而不必負(fù)擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。

（八）金蟬脫殼

當(dāng)談判人員發(fā)覺他正被迫做出遠(yuǎn)非他能接受的讓步時(shí)，他會(huì)聲明沒有被授予達(dá)成這種協(xié)議的權(quán)力。這通常是談判人員抵抗到最后時(shí)刻而亮出的一張“王牌”。在這時(shí)，雙方都很清楚，這是為了不使談判破裂。

一方如果怕對(duì)方使出這一招，最好在談判開始時(shí)就弄清楚。在談判的目標(biāo)、計(jì)劃和進(jìn)度已經(jīng)明確，亮底牌階段即將完成之前，談判人員的個(gè)性已初步掌握之后，可首先提出一個(gè)這樣的問題：“你有最后決定的權(quán)力嗎?”

（九）扮豬吃虎

“為什么”是一句探求原因的問題，甚至有時(shí)是在一方說明原因后的進(jìn)一步探求。這種使用“為什么”的提問方式，在交涉階段初期有積極作用，它可以幫助我們了解對(duì)方是如何真正評(píng)價(jià)事物的。同時(shí)，這也是我們?cè)谀骋浑A段提出的一系列問題中的一部分問題。

對(duì)于這一策略的反措施是，對(duì)對(duì)方的疑問“為什么”只提供最簡(jiǎn)要的情況，在直接答案后面不做詳細(xì)的解釋。不過要注意，在交涉初期階段，對(duì)方有權(quán)迫使我們回答對(duì)他們有益的情況。要是對(duì)方過于頻繁地發(fā)問“為什么”，比如，在我們?cè)噲D提出新的建議和準(zhǔn)備讓步的時(shí)候，對(duì)方就無理要求針對(duì)所有細(xì)節(jié)都加以說明，我們就可以開始進(jìn)行反擊。

篇2

進(jìn)出口商要想成功就得掌握談判技巧。貿(mào)易談判實(shí)際上是一種對(duì)話，在這個(gè)對(duì)話中，雙方說明自己的情況，陳述自己的觀點(diǎn)，傾聽對(duì)方的提案、發(fā)盤、并作反提案，還盤、互相讓步，最后達(dá)成協(xié)議。掌握談判技巧，就能在對(duì)話中掌握主動(dòng)，獲得滿意的結(jié)果。我們應(yīng)掌握以下幾個(gè)重要的技巧：

多聽少說

缺乏經(jīng)驗(yàn)的談判者的最大弱點(diǎn)是不能耐心地聽對(duì)方發(fā)言，他們認(rèn)為自己的任務(wù)就是談自己的情況，說自己想說的話和反駁對(duì)方的反對(duì)意見。因此，在談判中，他們總在心里想下面該說的話，不注意聽對(duì)方發(fā)言，許多寶貴信息就這樣失去了。他們錯(cuò)誤地認(rèn)為優(yōu)秀的談判員是因?yàn)檎f得多才掌握了談判的主動(dòng)。其實(shí)成功的談判員在談判時(shí)把50％以上的時(shí)間用來聽。他們邊聽、邊想、邊分析，并不斷向?qū)Ψ教岢鰡栴}，以確保自己完全正確的理解對(duì)方。他們仔細(xì)聽對(duì)方說的每一句話，而不僅是他們認(rèn)為重要的，或想聽的話，因此而獲得大量寶貴信息，增加了談判的籌碼。有效地傾聽可以使我們了解進(jìn)口商的需求，找到解決問題的新辦法，修改我們的發(fā)盤或還盤?！罢劇笔侨蝿?wù)，而“聽”則是一種能力，甚至可以說是一種天份?！皶?huì)聽”是任何一個(gè)成功的談判員都必須具備的條件。在談判中，我們要盡量鼓勵(lì)對(duì)方多說，我們要向?qū)Ψ秸f：“Yes”，“Please go on”，并提問題請(qǐng)對(duì)方回答，使對(duì)方多談他們的情況，以達(dá)到盡量了解對(duì)方的目的。

篇3

    廣東的外貿(mào)企業(yè)對(duì)外貿(mào)人才的需求量巨大。因此,目前很多高等學(xué)校都開辦了外貿(mào)專業(yè),培養(yǎng)各級(jí)各類的專業(yè)人才。對(duì)于高職高專類學(xué)校而言,培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐技能,為企業(yè)輸送上手快的實(shí)踐性人才是很多高職高專類學(xué)校的教學(xué)切人點(diǎn)。

    一、單證工作在外貿(mào)業(yè)務(wù)中的作用

    近30年來,我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易得到極大的發(fā)展,形成了出口導(dǎo)向的經(jīng)濟(jì)格局,外貿(mào)業(yè)務(wù)在我國(guó)經(jīng)濟(jì)中起著舉足輕重的作用。外貿(mào)業(yè)務(wù)需要不同國(guó)家、不同部門、不同人員的通力配合,每一單業(yè)務(wù)都需要花費(fèi)經(jīng)辦人員的大量精力。

    隨著外貿(mào)業(yè)務(wù)的發(fā)展,外貿(mào)公司分成了兩種類型:一種是大型外貿(mào)公司,它在業(yè)務(wù)流程上的分工越來越明確,不少公司都設(shè)有專門的單證部門,專人進(jìn)行單據(jù)的審核和制作。在這類公司里,單證人員有效地規(guī)避了外貿(mào)業(yè)務(wù)中因單據(jù)審核疏忽和單據(jù)制作技巧不足產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn),成為整個(gè)公司外貿(mào)業(yè)務(wù)順利進(jìn)行的有機(jī)組合,在外貿(mào)流程中起到把關(guān)的作用。

篇4

[摘要]本文以語用學(xué)理論為依據(jù)，通過分析合作和禮貌原則在商務(wù)英語電子郵件中的應(yīng)用，探討了商務(wù)英語電子郵件的基本寫作原則，為商務(wù)英語電子郵件寫作提供參考。

[關(guān)鍵詞]商務(wù)英語電子郵件合作原則禮貌原則

電子信息技術(shù)的發(fā)展給國(guó)際商務(wù)往來帶來了極大的便利，十幾年前還十分普遍的電報(bào)、電傳通訊方式已逐漸被表達(dá)明確、直接快捷的現(xiàn)代通信方式——電子郵件取而代之。作為現(xiàn)代商務(wù)交流重要的溝通形式，商務(wù)英語電子郵件正起著越來越重要的作用，已經(jīng)成為國(guó)際商務(wù)溝通最基本的聯(lián)絡(luò)方式。據(jù)調(diào)查，在商務(wù)交往中約有90%的人利用電子郵件來聯(lián)系業(yè)務(wù)(何光明，2006)，人們經(jīng)常需要與不認(rèn)識(shí)的或不甚了解的人打交道，這就要求在傳遞信息的過程中要盡量避免出現(xiàn)錯(cuò)誤和誤解,還要盡可能地縮短發(fā)件者和收件者處理這些信息的時(shí)間。然而，電子郵件的快速普及往往會(huì)讓人忽視其應(yīng)有的規(guī)范，在國(guó)際商務(wù)中，一封不規(guī)范的商務(wù)電子郵件，不僅會(huì)有損公司的形象，也可能會(huì)令人費(fèi)解。若出現(xiàn)信息錯(cuò)誤，輕則導(dǎo)致溝通失敗，重則帶來經(jīng)濟(jì)損失。因此，需要建立一種國(guó)際間普遍認(rèn)可的交流原則，讓來自于不同文化背景、使用不同母語的人能順利地進(jìn)行交流。

禮貌和合作原則是現(xiàn)代語言學(xué)中重要的會(huì)話理論，它不僅充分體現(xiàn)在會(huì)話中,在書面語篇中也被廣泛實(shí)施（秦曉杰，2001）。由于電子郵件的往來與面對(duì)面的會(huì)話交流同樣具有真實(shí)地、有目的的表情達(dá)意的功能，因此，指導(dǎo)會(huì)話交流的合作與禮貌原則對(duì)這種基于商務(wù)電子郵件的書面交際同樣適用，在國(guó)際商務(wù)活動(dòng)中，如果英語電子郵件的寫作者不了解必要的合作與禮貌策略以及相應(yīng)的語言表征方式，會(huì)有引起語用失誤，進(jìn)而破壞雙方友好合作關(guān)系的危險(xiǎn)。

一、電子郵件中的合作原則

美國(guó)哲學(xué)家Grice（1975）認(rèn)為在日常交際中人們總是在遵守著一套相互合作的基本原則,旨在有效地使用語言以達(dá)到交際目的。他在20世紀(jì)70年代提出了會(huì)話的合作原則（CooperationPrinciple），其中包括了數(shù)量準(zhǔn)則、質(zhì)量準(zhǔn)則、方式準(zhǔn)則和相關(guān)準(zhǔn)則等四條基本準(zhǔn)則。合作原則要求所提供的信息數(shù)量適中、真實(shí)可靠、清楚簡(jiǎn)潔、緊扣主題。遵守了這些準(zhǔn)則，交流者就能以最直接的方式和最合適的語言進(jìn)行交際，達(dá)到最佳交際效果。就商務(wù)電子郵件而言，由于收信的一方在讀信時(shí)，寄信的一方不在場(chǎng)，無法像在打電話或面談時(shí)根據(jù)對(duì)方的反應(yīng)做出及時(shí)的調(diào)整，因此，電子郵件往來中雙方如何表現(xiàn)出“合作”的誠(chéng)意，要比在電話交談或當(dāng)面會(huì)談中雙方如何彼此表示友好更加重要。如：

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以上兩封信所圍繞的是初次定單，均遵循了合作原則中的相關(guān)準(zhǔn)則，內(nèi)容安排也十分有序，例1段落安排順序是:(1)告知收悉信函并向?qū)Ψ奖硎靖兄x；(2)關(guān)于初次定單列出關(guān)于產(chǎn)品的具體信息；(3)告知支付方式；(4)詢問銷售確認(rèn)書。例2是例1的回復(fù)，及時(shí)回復(fù)本身就表明了‘合作’意向。按國(guó)際慣例，收到郵件者須盡早回復(fù)，最遲不能超過四十八小時(shí)。即使收件人無法立刻做出答復(fù)，也須先回電告知對(duì)方已收到郵件，并將盡快給予回復(fù)。例2的段落安排順序?yàn)?(1)告知收悉信函表示歡迎;(2)告訴自己的支付方式,承諾確認(rèn)供應(yīng)對(duì)方所列價(jià)格的產(chǎn)品,并安排裝運(yùn);(3)隨函附上目錄以求更廣泛的商業(yè)合作。從這兩個(gè)例證中可以看出，一封能達(dá)到良好溝通目的電子郵件，必須遵守合作原則中的包括數(shù)量、質(zhì)量、方式、相關(guān)等準(zhǔn)則。

二、電子郵件中的禮貌原則

盡管合作原則概括了人類交際的本質(zhì)特點(diǎn)，但語用學(xué)領(lǐng)域的進(jìn)一步研究發(fā)現(xiàn)，人們?cè)诮浑H過程中并不總是遵循合作原則，常常會(huì)故意違反某一準(zhǔn)則，但這一定是為了傳遞一些符合合作原則的信息，使用間接婉轉(zhuǎn)的方式表達(dá)一些含蓄的意思（何兆熊，2000），看以下一例:

A:We’llallmissBillandAgatha,won’twe?

B:Well,we’llallmissBill。

例句中,根據(jù)合作原則,B違反了量的準(zhǔn)則,只說Bill,而不提Agatha，B這樣做顯然是有意的。由于某種原因他可能并不喜歡Agatha,但礙于情面,不便直說，使得他違反合作原則。為了解釋這一現(xiàn)象,20世紀(jì)80年代英國(guó)語言學(xué)家Leech在Grice“合作原則”的基礎(chǔ)上，從修辭學(xué)、語體學(xué)的角度出發(fā)，提出了著名的“禮貌原則”(PolitenessPrinciple),其中包括得體、慷慨、贊譽(yù)、謙遜、一致和同情等六類，每類包括一條準(zhǔn)則和兩條次準(zhǔn)則，這些準(zhǔn)則及次準(zhǔn)則的核心內(nèi)容為：盡量使自己吃虧，而使別人獲利，以取得對(duì)方的好感，從而使交際順利進(jìn)行，并使自己從中獲得更大的利益。

當(dāng)然，人們并非在任何時(shí)候、任何地方、對(duì)任何人交際都要遵守禮貌原則的，例如，在緊急或意外事件中、在激烈的爭(zhēng)辯或緊張工作的場(chǎng)合、或者在十分親密友好的朋友間不拘禮節(jié)的談話中，禮貌原則可能會(huì)讓位于話語的內(nèi)容，屈居次要地位。另外,適度的客套是禮貌，而超度的客套就是卑恭，超過了客套度的界限，就會(huì)給人虛假做作、卑微低下的感覺。例如：Webegtoacknowledgereceiptofyourletterdated11thDecember.（我們懇求收到你的12月11日的函。句中“beg"使用不當(dāng)，過于明顯地貶低自己）。因此,我們必須區(qū)分“禮貌”和“卑恭”，不要盛氣凌人，也沒必要低三下四，把握好禮貌原則的度。

商務(wù)電子郵件作為一種書面語真實(shí)交際手段，一方面具有普通電子郵件的特點(diǎn),另一方面又有商務(wù)函件的特點(diǎn)，與傳統(tǒng)商務(wù)信函一樣，其交際雙方同樣會(huì)遵循以上準(zhǔn)則。但是對(duì)商務(wù)電子郵件與傳統(tǒng)商務(wù)信函所使用的不同禮貌策略進(jìn)行比較分析發(fā)現(xiàn)，兩者對(duì)禮貌的重視程度雖然總體上沒有顯著差異,但側(cè)重點(diǎn)有所不同。商務(wù)電子郵件更注重維護(hù)對(duì)方的積極面子，即希望得到別人的贊許，支持和喜愛的想法，重視保持友好合作關(guān)系，傾向于采用“以接近為基礎(chǔ)”的積極禮貌策略。而傳統(tǒng)商務(wù)信函則更客觀正式，注重維護(hù)對(duì)方的消極面子，即不希望別人強(qiáng)加于自己，自己不因遷就別人而受到別人的干涉、阻礙而使自己丟失面子的想法，傾向于采用“以回避為基礎(chǔ)”的消極禮貌策略。譬如，同樣是還盤，傳統(tǒng)商務(wù)信函表達(dá)方法如：“MayIsuggestthatyoucouldperhapsmakesomeallowanceonyourquotedpriceswhichwouldhelptointroduceyourgoodstomycustomers”，多次使用疑問（mayIsuggest）與模糊限制語（could,perhaps,would）等消極禮貌策略。而商務(wù)電子郵件中的表達(dá)方法有所不同,例如：“Imetwithmycustomertodayonbothofthebags.unfortunatelythepriceisstillnotverycompetitive，thanksforyourhelp”，則是采取了假設(shè)共同點(diǎn)（用了unfortunately，表示寫郵件人與對(duì)方的利益一致）和關(guān)注對(duì)方（thanksforyourhelp）等積極禮貌策略。

三、結(jié)語

商務(wù)電子郵件作為一種新興的現(xiàn)代商務(wù)交流工具，是收信和發(fā)信雙方真實(shí)的互動(dòng)交際的產(chǎn)物，要求寫信人遵守合作與禮貌原則。一方面，寫信人需遵守合作原則，采用“合作”策略，及時(shí)回復(fù)，確保信息數(shù)量適中、真實(shí)可靠、清楚簡(jiǎn)潔,并能緊扣主題。另一方面，寫信人還需考慮禮貌因素，尊重收信人對(duì)“面子”的心理需求，在把握好禮貌原則的度的前提下，實(shí)施積極的禮貌策略?？傊?，在撰寫國(guó)際商務(wù)電子郵件時(shí)，應(yīng)遵循郵件信息明了、內(nèi)容完整、準(zhǔn)確無誤、簡(jiǎn)明扼要、禮貌周到的原則。

參考文獻(xiàn)：

[1]Grice,H.P.Logicandconversation[A].InCole,P.andMorgan,J.(eds.)SyntaxandSemantics[C].NewYorkAcademicPress,1975

篇5

在第一個(gè)問題當(dāng)中，我們有兩個(gè)小問題，第一個(gè)是國(guó)際產(chǎn)業(yè)連動(dòng)，第二個(gè)內(nèi)容是國(guó)別產(chǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)的變遷。我們說，在過去十五年間，世界的經(jīng)濟(jì)在國(guó)際經(jīng)濟(jì)方面可以想象說把全世界，不是為了國(guó)內(nèi)生產(chǎn)，而是為了貿(mào)易而生產(chǎn)的經(jīng)濟(jì)，你把它從一個(gè)地圖里面挑出來，這塊經(jīng)濟(jì)就構(gòu)成了國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)。那么國(guó)際貿(mào)易經(jīng)濟(jì)在產(chǎn)業(yè)方面出現(xiàn)了一些連動(dòng)方面的特點(diǎn)和趨勢(shì)。第二個(gè)是國(guó)別產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)出現(xiàn)了變遷。所以我們看第一個(gè)大問題中的第一點(diǎn)，國(guó)際產(chǎn)業(yè)的連動(dòng)情況。

在產(chǎn)業(yè)連動(dòng)方面我想用兩張圖表，兩個(gè)地圖讓大家來看一下我個(gè)人的思想和我所想要傳達(dá)的觀點(diǎn)。這塊地圖大家可能看了很多次，不過也許很多人不太熟悉，這塊地圖把亞洲、中國(guó)擺在世界的中心，而使我們采取了西方地圖學(xué)家的觀念。我們?cè)谥袊?guó)在東邊，歐洲在西邊，美洲在更西邊。

我們現(xiàn)在看，在北緯大概50度線左右，和赤道這一區(qū)間里邊，或者說我們?cè)谶@同一緯度區(qū)間當(dāng)中，我們可以看到現(xiàn)在全世界有三個(gè)貿(mào)易區(qū)或者叫自由貿(mào)易區(qū)將要形成，第一個(gè)是歐洲自由貿(mào)易區(qū)，第二個(gè)是美洲自由貿(mào)易區(qū)，納斯達(dá)克北美自由貿(mào)易區(qū)，第三個(gè)是東盟10＋1，就是中國(guó)加?xùn)|盟的自由貿(mào)易區(qū)，或者是10＋3，中國(guó)加日本、加韓國(guó)的自由貿(mào)易區(qū)。

那么這里面大體是什么樣的規(guī)模和貿(mào)易格局呢？我們看這張地圖，這張地圖是美加墨組成的自由貿(mào)易區(qū)，那么99年按照的是公共活動(dòng)，用5％和10％的產(chǎn)品，我們就假定全部交換，無法說15％的產(chǎn)品所形成的價(jià)格權(quán)重是中國(guó)其余95％經(jīng)濟(jì)波動(dòng)價(jià)格的一個(gè)代表，同樣也不能說美國(guó)10％的產(chǎn)品是他有5％產(chǎn)品的誤差在里面，所以用匯率來衡量國(guó)際自由貿(mào)易區(qū)的交易量誤差很大。在1999年的時(shí)候北美自由貿(mào)易區(qū)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值大概是10萬億美元，人口有3.67億人。我們看在歐洲自由貿(mào)易區(qū)上，我把它不叫歐盟，叫西歐自由貿(mào)易區(qū)，它的人口大概是3.32億，它的國(guó)民生產(chǎn)總值在當(dāng)年按購(gòu)買力評(píng)價(jià)來算，大概是9萬億美元，那么我把東盟加中國(guó)，10＋1自由貿(mào)易區(qū)，我把日本排除在外，排除它以后，亞洲經(jīng)濟(jì)合作速度加快。所以，這一塊大概國(guó)民生產(chǎn)總值是6萬5000億美元左右，人口是18.7億左右。我們說在過去10－15年當(dāng)中，世界經(jīng)濟(jì)的貿(mào)易連動(dòng)大體上形成了三個(gè)自由貿(mào)易區(qū)已，經(jīng)或者是正在形成三個(gè)自由貿(mào)易區(qū)。

這三個(gè)自由貿(mào)易區(qū)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模不斷的擴(kuò)大，按照世界貿(mào)易的增長(zhǎng)速度來看，貿(mào)易每年的遞增速度大概是5％左右，那么如果是貿(mào)易增長(zhǎng)6％的話，主要是這三個(gè)地方，因?yàn)槿澜绲纳a(chǎn)總額是30萬億，那么這三個(gè)自由貿(mào)易區(qū)大體上達(dá)到了20萬億以上。那么這是第一點(diǎn)，國(guó)際貿(mào)易連動(dòng)，貿(mào)易的增加，貿(mào)易連動(dòng)的加速，就為物流業(yè)的發(fā)展和升級(jí)換代提出了更本質(zhì)的要求。

第二點(diǎn)國(guó)別，二十一世紀(jì)產(chǎn)業(yè)變遷在國(guó)際之間出現(xiàn)了連動(dòng)情況構(gòu)成了三個(gè)自由貿(mào)易區(qū)，在三個(gè)自由貿(mào)易區(qū)國(guó)別內(nèi)部產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)有什么變遷呢？我們說了，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變遷有兩個(gè)特點(diǎn)，第一個(gè)制造業(yè)出現(xiàn)了向服務(wù)業(yè)邁進(jìn)的趨勢(shì)，服務(wù)業(yè)出現(xiàn)了向制造業(yè)邁進(jìn)的趨勢(shì)，怎么來理解這兩個(gè)點(diǎn)呢？我們可以說用我們國(guó)家的服裝業(yè)我舉一個(gè)例子，比如說一件名牌襯衣POLO，我們國(guó)家生產(chǎn)這三種男用品牌，實(shí)現(xiàn)40％的市場(chǎng)份額，我們出口一件襯衣大概是7－8個(gè)美元，50塊錢人民幣左右。那么拿到美國(guó)的市場(chǎng)去賣大概是70－120美元。為什么？你生產(chǎn)了這件襯衣100％的物質(zhì)形態(tài)，可是在價(jià)值實(shí)現(xiàn)上的市場(chǎng)份額你不到9％呢？為什么你占據(jù)了世界市場(chǎng)40％的份額，而在價(jià)值份額實(shí)現(xiàn)上你才不到10％。原則在于有車間無市場(chǎng)的命運(yùn)是悲哀的，為什么呢？就在于世界貿(mào)易國(guó)別內(nèi)部的變遷出現(xiàn)了制造業(yè)向服務(wù)業(yè)邁進(jìn)的趨勢(shì)，在襯衣業(yè)里面，我們說車間生產(chǎn)出來的襯衣物流作用是什么呢？是物流調(diào)動(dòng)，向前再延伸我們叫它供應(yīng)鏈系統(tǒng)，供應(yīng)鏈系統(tǒng)向前再走一步的時(shí)候我們叫做整合信息技術(shù)，我們看，從原本意義上大車間經(jīng)濟(jì)、大工業(yè)經(jīng)濟(jì)這個(gè)產(chǎn)業(yè)的鏈條上，向外延伸一步，再延伸一步，再延伸一步，一步一步的向服務(wù)業(yè)邁進(jìn)，那么現(xiàn)在車間成為出來的襯衣以后，到物流、整合系統(tǒng)、供應(yīng)鏈的延伸，占據(jù)了整個(gè)產(chǎn)業(yè)90％以上的產(chǎn)值，如果你單單停在傳統(tǒng)的制造業(yè)里面，你會(huì)發(fā)現(xiàn)你自身實(shí)現(xiàn)不到10％的價(jià)值。

東莞是一個(gè)很典型的例子，我東莞二環(huán)路上只要塞車一會(huì)兒，全世界的電器都要漲價(jià)。我說你怎么這么厲害？后來發(fā)現(xiàn)全世界的外設(shè)設(shè)備、顯示設(shè)備、還有電腦顯示器都是在上海生產(chǎn)，那么可以說他是掌握了技術(shù)，東莞現(xiàn)在把自己完成變成了一個(gè)大車間經(jīng)濟(jì)時(shí)代的制造業(yè)，把自己變成了一個(gè)藍(lán)領(lǐng)智慧，這不是我們中國(guó)人所要奔向的現(xiàn)代化的藍(lán)圖、現(xiàn)代化的理念。所以我們說第一點(diǎn)，世界經(jīng)濟(jì)過去十五年當(dāng)中，在國(guó)別經(jīng)濟(jì)的變化，是從制造業(yè)向服務(wù)業(yè)邁進(jìn)。第二個(gè)是服務(wù)業(yè)在向制造業(yè)邁進(jìn)。這句話更難理解，我舉一個(gè)簡(jiǎn)單的例子。

比如說我們國(guó)家的泛服務(wù)業(yè)里面，我們不說飯店、餐館、飛機(jī)、旅游，我不說這些傳統(tǒng)服務(wù)業(yè)，我們說泛服務(wù)業(yè)舉一個(gè)例子，比如說銀行，我們國(guó)家的銀行大家到那兒交易收取一點(diǎn)服務(wù)費(fèi)，我們國(guó)家的證券商在大宗交易的時(shí)候取得一點(diǎn)服務(wù)費(fèi)，期貨交易的時(shí)候取萬分之二手續(xù)費(fèi)，那么我們只收取這些費(fèi)用。可是，在過去十五年當(dāng)中，隨著股指期貨產(chǎn)品，隨著期貨產(chǎn)品的延伸，期權(quán)產(chǎn)品，期權(quán)產(chǎn)品是綜合和非金融產(chǎn)品，有各種各樣的延伸，那么出現(xiàn)了各種各樣的非金融產(chǎn)品，那么你們都知道的非金融產(chǎn)品就是貨幣。現(xiàn)今世界上通用的貨幣，在國(guó)際貿(mào)易這一塊是美元，那么美國(guó)在99年由于他的貨幣擴(kuò)張政策新增了2340億美元。根據(jù)市場(chǎng)銀行斷定，美國(guó)當(dāng)年自己新幣換舊幣，自己內(nèi)部擴(kuò)張對(duì)新增貨幣的需求，再家上外部擴(kuò)張需需要的新增貨幣只需要700億美元就夠了，那么另外1800億美元怎么辦？那么他的1800億美元是當(dāng)年臺(tái)灣地區(qū)國(guó)民制造總額的一半，是美國(guó)三大品牌企業(yè)的利潤(rùn)總合還要多，那么一個(gè)金融產(chǎn)品你可以想象，那么各種各樣的期貨合約，他能收取多種的服務(wù)費(fèi)用，那么這是傳統(tǒng)的意義上的分業(yè)，農(nóng)業(yè)、制造業(yè)和服務(wù)業(yè)，或者說第一產(chǎn)業(yè)、第二產(chǎn)業(yè)、第三產(chǎn)業(yè)分野表現(xiàn)得不清楚，一清二白的界限模糊起來了。

我們看我們國(guó)家的金融政策不許中國(guó)的金融行業(yè)出現(xiàn)貨幣系統(tǒng)，那么不參與這里面丟掉整個(gè)泛金融產(chǎn)業(yè)里面90％的參與金額，那么這不是參與不參與的問題，額是快和慢的問題，是效益的問題。那么所以我講第二點(diǎn)，二十一世紀(jì)的產(chǎn)業(yè)變遷在國(guó)別內(nèi)部出現(xiàn)了新一輪的變遷，用原來九十年代成熟起來的發(fā)展經(jīng)濟(jì)的觀點(diǎn)，來看待今天的產(chǎn)業(yè)問題已經(jīng)過時(shí)和落后。

第二點(diǎn)，我們講中國(guó)物流業(yè)的濫觴。在這樣一個(gè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)大變的情況下，中國(guó)的物流業(yè)向何處走呢？我用幾個(gè)和物流相關(guān)的行業(yè)我做一點(diǎn)例子，為了爭(zhēng)取時(shí)間，我可能會(huì)少講幾個(gè)例子，第一個(gè)我講一下農(nóng)業(yè)系統(tǒng)。

我們現(xiàn)在都認(rèn)為三農(nóng)是我們國(guó)家的重要問題，也是一個(gè)具有國(guó)策性質(zhì)的問題，戰(zhàn)略問題，我們認(rèn)為農(nóng)業(yè)產(chǎn)量提高了，豐收了，但是農(nóng)民并沒有得到實(shí)惠，收入沒有提高。為什么農(nóng)業(yè)會(huì)是這樣呢？我們看在農(nóng)業(yè)物流這一點(diǎn)我們具有什么問題？農(nóng)業(yè)的物流是和農(nóng)業(yè)期貨市場(chǎng)相關(guān)的，全世界農(nóng)業(yè)期貨里面大約是70－80種產(chǎn)品，我們國(guó)家交給的只有不幾中產(chǎn)品，一個(gè)是大豆，第二個(gè)是小麥，第三個(gè)是豆波，那么這些豆波可不是中國(guó)的大都，是做豆腐用的，我們另外進(jìn)口1500萬大豆是從美國(guó)和南美進(jìn)口的，進(jìn)來的時(shí)候我們要用輪船，這是我們物流調(diào)動(dòng)的一個(gè)重要的產(chǎn)業(yè)運(yùn)載工具之一，主要運(yùn)用的是外國(guó)的船，拿到我們國(guó)家來榨完波以后，再拿到期貨市場(chǎng)交易。換句話說，我們農(nóng)村生產(chǎn)了1500萬打斗，可是我們的農(nóng)民只是在自己的車間里生產(chǎn)，擺在我們的中國(guó)人餐桌上以后，產(chǎn)業(yè)鏈就沒有再延伸了。難怪中國(guó)的農(nóng)民不富，如果按照我們現(xiàn)代物流整合系統(tǒng)來操作這種情況，農(nóng)民的生產(chǎn)價(jià)值就會(huì)增加10萬，就不是1500萬美元，可能就是15億美元，那么就是今年國(guó)民生產(chǎn)總值的1.5倍，那么你想農(nóng)民富不富？所以，物流業(yè)的同行你們記住，物流業(yè)的發(fā)展對(duì)解決中國(guó)的三農(nóng)問題，或者是在農(nóng)業(yè)問題里面，單是這一個(gè)我們覺得不起眼的這一點(diǎn)里面，那對(duì)中國(guó)的貢獻(xiàn)再怎么看起來都不會(huì)過高的一種貢獻(xiàn)。

說到農(nóng)業(yè)舉幾個(gè)例子，看看我們的農(nóng)業(yè)是什么情況。我們農(nóng)民的玉米是1.33億噸，世界產(chǎn)量第二，棉花接近500萬噸，世界產(chǎn)量第一，小麥第一，肉類第一、水果第一，這幾個(gè)產(chǎn)品我們都占據(jù)了超過世界市場(chǎng)的13％以上，最高我們占到世界市場(chǎng)的28％以上的世界市場(chǎng)份額。大家都知道，一個(gè)產(chǎn)品在市場(chǎng)上占據(jù)13％以上的份額，這個(gè)產(chǎn)品就具有了壟斷定價(jià)的能力，或者說這個(gè)市場(chǎng)就會(huì)變成國(guó)際交易中心，可是我們?cè)谶@些農(nóng)業(yè)產(chǎn)品里面我們沒有一個(gè)是我們自己定價(jià)的，有車間沒市場(chǎng)，我剛才說過了，命運(yùn)是悲哀的，為什么呢？你沒有定價(jià)中心，你的損失90％，現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)意義上利益都丟掉了。這是農(nóng)業(yè)。

我們?cè)倏粗圃鞓I(yè)，制造業(yè)我不展開，同樣用一個(gè)表來說，電力我們是世界第二位，煤炭、石油、鋼鐵、水泥，這兒有好多，銅，這些基礎(chǔ)原材料工業(yè)和建立在原材料工業(yè)上的我們說的經(jīng)典意義上的制造業(yè)，我們都是世界銷售業(yè)上的大國(guó)，我們沒有一件產(chǎn)品是國(guó)際上定價(jià)的。那么比如說我們每年消費(fèi)1億7000萬的石油，石油的定價(jià)是新加坡定價(jià)的。所以，沒有國(guó)際定價(jià)中心，不是世界貿(mào)易中心，你就是一個(gè)車間經(jīng)濟(jì)，你是一個(gè)車間經(jīng)濟(jì)，人家就告訴你該做什么你就做什么，當(dāng)藍(lán)領(lǐng)的時(shí)候當(dāng)藍(lán)領(lǐng)的階層，拿藍(lán)領(lǐng)的薪水，別變成一個(gè)白領(lǐng)社會(huì)，非常悲哀的一件事情。

我們?cè)倏捶?wù)業(yè)，王府井百貨我們正在做他的調(diào)查，全國(guó)有30個(gè)和王府井百貨大樓同等規(guī)模的商場(chǎng)，北京有9壓相當(dāng)規(guī)模的百貨商店，他自己內(nèi)部鏈條的管理基本上都沒有，可是我到了杭州去以后，杭州最大的一個(gè)貿(mào)易商場(chǎng)家樂福馬上就要進(jìn)入這幾個(gè)地區(qū)，家樂福很快加上北京、上海全國(guó)各地以后，家樂福很快在零售業(yè)里面，和消費(fèi)者見面產(chǎn)業(yè)鏈里面形成自己的管理鏈條，所以我說服務(wù)業(yè)的物流也是中國(guó)要像手機(jī)一樣奪回自己的市場(chǎng)，要像冰箱、彩電、微波爐等一樣，中國(guó)企業(yè)奪回自己市場(chǎng)的一個(gè)重要的攻堅(jiān)領(lǐng)域，所以服務(wù)業(yè)應(yīng)該趕上去。

軍事工業(yè)，物流采購(gòu)我看這里面沒有我們的軍隊(duì)在這兒，物流采購(gòu)和軍事工業(yè)是密切相關(guān)的。比如說，如果在物流采購(gòu)的基礎(chǔ)上，上升在供應(yīng)鏈信息基礎(chǔ)上和整合信息技術(shù)上的話，為什么美國(guó)的軍事力量這么強(qiáng)大呢？關(guān)鍵在于他從物流調(diào)動(dòng)向供應(yīng)鏈系統(tǒng)、向整合信息技術(shù)進(jìn)發(fā)，所以剛才我看到咱們戴會(huì)長(zhǎng)說了，物流采購(gòu)他感到很高興，采購(gòu)業(yè)這個(gè)行業(yè)非常重要，但是，我覺得物流和采購(gòu)行業(yè)聯(lián)合會(huì)應(yīng)該把供應(yīng)鏈系統(tǒng)和整合信息技術(shù)加入到我們的聯(lián)合會(huì)里面變成里面的重要內(nèi)容。

所以，第二點(diǎn)看到了中國(guó)四個(gè)行業(yè)來說，中國(guó)的物流行業(yè)剛剛開始，我們說現(xiàn)在我們變成了世界的工廠，在美國(guó)網(wǎng)站上看中國(guó)的國(guó)民生產(chǎn)總值去年是6萬億，相當(dāng)于美國(guó)的60％，相當(dāng)于日本的1.75倍，而不是美國(guó)的十分之二，不是日本的四分之一，這是我的觀點(diǎn)，這是世界銀行很多專家和我是一樣的觀點(diǎn)。我說中國(guó)是世界的工廠，美國(guó)只生產(chǎn)自己消費(fèi)品和耐用消費(fèi)品除住宅之外的四分之一都不到。所以，中國(guó)理應(yīng)成為根據(jù)你的經(jīng)濟(jì)分量、根據(jù)你在制造業(yè)里面的市場(chǎng)份額，你應(yīng)該成為世界物流行業(yè)和物流行業(yè)延伸一些的深層行業(yè)的一個(gè)重要基地，中國(guó)應(yīng)該成為世界的物流中心，我在不遠(yuǎn)的將來，我們應(yīng)該看見中國(guó)成為世界各種主要軍民用工的行業(yè)的交易中心和金融中心，這樣中國(guó)才能走到國(guó)際的前列上去。

第三個(gè)大問題，走向世界的選擇。在過去，或者在現(xiàn)在，從八十年代到現(xiàn)在，這二十多年當(dāng)中，我們國(guó)家在自己發(fā)展自己經(jīng)濟(jì)的一個(gè)戰(zhàn)略指導(dǎo)思想上，走向了自己成熟的發(fā)展時(shí)期。中國(guó)要發(fā)展，第一個(gè)一定要消除我們的二元結(jié)構(gòu)，為什么？因?yàn)樵谵r(nóng)業(yè)里面土地短缺、資本短缺，勞動(dòng)過剩，如果你把勞動(dòng)服務(wù)生產(chǎn)為零為負(fù)，那么勞動(dòng)在農(nóng)業(yè)里面富余資本和農(nóng)業(yè)資本的勞動(dòng)兩個(gè)相結(jié)合以后，就會(huì)新生出來一個(gè)部門，這就是我們看到的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，如果說非國(guó)有企業(yè)占國(guó)民經(jīng)濟(jì)總產(chǎn)值的75％左右。那么新生的產(chǎn)業(yè)總有一天一個(gè)完全工業(yè)化社會(huì)就來臨了，這就是中國(guó)，這個(gè)觀念不行了。我們國(guó)家現(xiàn)在的所有政策基本上還是在這個(gè)指導(dǎo)之下，鼓勵(lì)民工進(jìn)程，鼓勵(lì)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，鼓勵(lì)小城鎮(zhèn)，然后解決三農(nóng)問題，主要是要消滅農(nóng)民，愛富裕農(nóng)民就是要消滅農(nóng)民，讓大家有依靠。

但是發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)就跟我剛才說的，過去十五年來世界經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變動(dòng)新的趨勢(shì)和特征來看，這個(gè)觀點(diǎn)落后，為什么呢？當(dāng)你把農(nóng)民變成全部東莞地區(qū)工人的時(shí)候，中國(guó)的產(chǎn)值仍然不能在世界上占據(jù)一個(gè)比較大的份額。二十一世紀(jì)中國(guó)的選擇是什么樣子呢？二十一世紀(jì)中國(guó)的選擇是以物流行業(yè)結(jié)合傳統(tǒng)的三個(gè)產(chǎn)業(yè)為主導(dǎo)，向物流調(diào)動(dòng)，向供應(yīng)鏈系統(tǒng)、向整合信息技術(shù)進(jìn)步，或者說向數(shù)字化、信息化、時(shí)速化進(jìn)行邁進(jìn)。

我這里舉兩個(gè)例子，你可以看到數(shù)字化工業(yè)給中國(guó)帶來什么意義，我們看汽車工業(yè)，今天街上跑的汽車幾乎都是洋品牌的汽車，我只看到國(guó)產(chǎn)的紅旗和吉利，還有其它幾個(gè)小品牌，大量都是國(guó)產(chǎn)別克、國(guó)產(chǎn)大眾，國(guó)產(chǎn)什么東西，其實(shí)我們今天的汽車一年前的價(jià)格，比國(guó)際上貴一倍，但是還是賠錢，那么兩個(gè)原因，一個(gè)是你不占據(jù)主要市場(chǎng)，第二個(gè)你不占定價(jià)中心的地位，人家把核心技術(shù)拿去，人家把市場(chǎng)拿走了，所以你的生產(chǎn)成本非常高。如果我們說在汽車行業(yè)里面，我們要突破一點(diǎn)，我們也能變成產(chǎn)品的定價(jià)中心，汽車的產(chǎn)值不是今天這樣?？墒呛芸上?，我們國(guó)家扶植了二十多年的汽車業(yè)，今天沒有做出自己成功的品牌來，這是中華民族的一種羞辱。

篇6

國(guó)際私法上的物權(quán)不同于國(guó)內(nèi)民法上的物權(quán)，因?yàn)閲?guó)際私法上的物權(quán)含有涉外因素。但這并不等于說兩者之間毫無聯(lián)系，事實(shí)上，國(guó)內(nèi)民法上的物權(quán)制度是國(guó)際私法上物權(quán)制度的基礎(chǔ)，國(guó)際私法上的物權(quán)制度是國(guó)內(nèi)民法上物權(quán)制度的延伸和發(fā)展。含有涉外因素的物權(quán)關(guān)系即涉外物權(quán)關(guān)系，是國(guó)際私法的調(diào)整對(duì)象。在涉外物權(quán)關(guān)系中，由于各國(guó)關(guān)于物權(quán)的法律規(guī)定互不相同，往往會(huì)發(fā)生法律適用上的沖突，需要解決法律選擇問題。涉外物權(quán)關(guān)系的法律適用在國(guó)際私法中占有十分重要的地位。

二、物之所在地法原則的產(chǎn)生和發(fā)展

物之所在地法，拉丁語表述為L(zhǎng)exlocireisitae，lexreisitae或lexsitus，即物權(quán)關(guān)系客體物所在地的法律。目前，在涉外物權(quán)關(guān)系中，物之所在地法是最普遍適用的法律。因此，物之所在地法也成為國(guó)際私法上經(jīng)常用來解決有關(guān)涉外物權(quán)關(guān)系的法律沖突的一項(xiàng)沖突原則。

物之所在地法原則的產(chǎn)生可追溯至13、14世紀(jì)的意大利。當(dāng)時(shí)，意大利“法則區(qū)別說”的集大成者巴托魯斯（Bartolus），針對(duì)意大利北部城市之間物權(quán)的法律沖突問題，提出了不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)應(yīng)適用物之所在地法。但他認(rèn)為，動(dòng)產(chǎn)物權(quán)應(yīng)依當(dāng)事人屬人法。

隨著資本主義經(jīng)濟(jì)關(guān)系的日益發(fā)展和鞏固，國(guó)際民事交往更加頻繁和復(fù)雜，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)依物之所在地法這一作法得到資本主義國(guó)家的國(guó)際私法學(xué)者的廣泛支持和肯定。許多學(xué)者主張，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的法律適用問題，不管有關(guān)案件在哪個(gè)國(guó)家的法院審理，都應(yīng)依物之所在地國(guó)家的法律來解決。在立法上，1804年《法國(guó)民法典》第3條第2款規(guī)定：“不動(dòng)產(chǎn)，即使屬于外國(guó)人所有，仍適用法國(guó)法律?！?811年《奧地利民法典》和1865年《意大利民法典》同樣確定了不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)依物之所在地法的規(guī)則。英國(guó)和美國(guó)在審判實(shí)踐中也采納了這一作法。

前蘇聯(lián)和其他東歐國(guó)家在立法上也是肯定物權(quán)依物之所在地法這一規(guī)則的。例如，1961年《蘇聯(lián)和各加盟共和國(guó)民事立法綱要》第126條規(guī)定：“對(duì)物的所有權(quán)，根據(jù)該物所在國(guó)的法律來確定?！?/p>

發(fā)展中國(guó)家的規(guī)定亦復(fù)如此。例如，1948年《埃及民法典》第18條規(guī)定：“占有、所有以及其他物權(quán)，不動(dòng)產(chǎn)適用不動(dòng)產(chǎn)所在地法?！?/p>

我國(guó)1986年頒布的《中華人民共和國(guó)民法通則》第144條明確規(guī)定：“不動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)，適用不動(dòng)產(chǎn)所在地的法律。”1988年的《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)民法通則〉若干問題的意見（試行）》第186條更加具體、明確地指出：“土地、附著于土地的建筑物及其他定著物、建筑物的固定附屬設(shè)備為不動(dòng)產(chǎn)。不動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)、買賣、租賃、抵押、使用等民事關(guān)系，均應(yīng)適用不動(dòng)產(chǎn)所在地法律?！?/p>

上述可見，不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)依物之所在地法已成為國(guó)際私法上的一項(xiàng)得到普遍承認(rèn)和爭(zhēng)執(zhí)最少的規(guī)則。

至于動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的法律適用，目前，國(guó)際上一般主張同樣適用物之所在地法，但取得這樣的共識(shí)卻經(jīng)歷了一個(gè)漫長(zhǎng)的發(fā)展過程。我們知道，物之所在地法這一沖突原則是產(chǎn)生于13、14世紀(jì)的意大利的“法則區(qū)別說”的代表人物巴托魯斯首先提出來的，但他主張這一沖突原則只適用于不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)，而動(dòng)產(chǎn)物權(quán)則依屬人法決定。隨后，在意大利“法則區(qū)別說”的影響下，歐洲各國(guó)發(fā)展和流行這樣的規(guī)則，即“動(dòng)產(chǎn)隨人”（mobiliapersonamsequuntur）或“動(dòng)產(chǎn)附著于骨”（mobiliaossibusinhaerent）或“動(dòng)產(chǎn)無場(chǎng)所”（personaltyhasnolocality），這也就是說，動(dòng)產(chǎn)物權(quán)適用所有人或者占有人的住所地法來解決。近代的一些法典曾采用了這一規(guī)則，如1794年《普魯士法典》、1811年《奧地利民法典》、1864年《波羅的法典》、1865年《意大利民法典》和1888年《西班牙民法典》。在美國(guó)，學(xué)者兼大法官斯托里（Story）曾說：“動(dòng)產(chǎn)的轉(zhuǎn)移，如果依照所有人的住所地法是有效的，那么不論該財(cái)產(chǎn)在什么地方，都是有效的。”［①］這名話被視為“一般規(guī)則”。當(dāng)時(shí)，之所以廣泛適用動(dòng)產(chǎn)物權(quán)依住所地法的規(guī)則，是因?yàn)槟菚r(shí)涉外民事關(guān)系相對(duì)來說還比較簡(jiǎn)單，動(dòng)產(chǎn)的種類還不是很多，其經(jīng)濟(jì)價(jià)值與不動(dòng)產(chǎn)相比也較小，不具有不動(dòng)產(chǎn)那樣的重要性，而且它們一般存放于所有者的住所地。

然而，到19世紀(jì)隨著資本主義經(jīng)濟(jì)和國(guó)際商品流轉(zhuǎn)的進(jìn)一步發(fā)展，涉外民事關(guān)系越來越復(fù)雜，流動(dòng)資本增加，動(dòng)產(chǎn)數(shù)目增大，資本的國(guó)際活動(dòng)范圍日趨擴(kuò)展，動(dòng)產(chǎn)所有者住所地與動(dòng)產(chǎn)所在地經(jīng)常不一致，一個(gè)動(dòng)產(chǎn)所有者的動(dòng)產(chǎn)可能遍及數(shù)國(guó)，并涉及數(shù)國(guó)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，而動(dòng)產(chǎn)所在地國(guó)也不愿意用所有人的屬人法來解決位于自己境內(nèi)的動(dòng)產(chǎn)物權(quán)問題。這樣，“動(dòng)產(chǎn)隨人”這一古老規(guī)則已不能適應(yīng)調(diào)整動(dòng)產(chǎn)物權(quán)關(guān)系的實(shí)際需要，于是，遭到許多學(xué)者的反對(duì)和批判。德國(guó)法學(xué)家薩維尼就是其中之一，他倡導(dǎo)動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的設(shè)定和轉(zhuǎn)移適用物之所在地法，了舊的“法則區(qū)別說”所主張的規(guī)則，認(rèn)為傳統(tǒng)的規(guī)則至多只能適用于動(dòng)產(chǎn)的繼承和夫妻財(cái)產(chǎn)制。［②］

從19世紀(jì)末葉開始，許多國(guó)家逐漸在立法和司法實(shí)踐中拋棄了“動(dòng)產(chǎn)隨人”原則，轉(zhuǎn)而主張不分動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，物權(quán)關(guān)系一律適用物之所在地法。例如，日本1898年頒布的《法例》第10條規(guī)定：“關(guān)于動(dòng)產(chǎn)及不動(dòng)產(chǎn)的物權(quán)及其他應(yīng)登記之權(quán)利，依其標(biāo)的物所在地法?！?939年《泰國(guó)國(guó)際私法》第16條規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)及不動(dòng)產(chǎn)，依物之所在地法?！?982年《土耳其國(guó)際私法和國(guó)際訴訟程序法》第23條規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)以及其他物權(quán)適用物之所在地法律。”可以肯定地說，自本世紀(jì)以來，物之所在地法也成為解決有關(guān)動(dòng)產(chǎn)物權(quán)法律沖突的基本沖突原則。

三、物權(quán)關(guān)系適用物之所在地法的理論根據(jù)

毫無疑問，物之所在地法原則已成為解決物權(quán)關(guān)系法律適用的普遍沖突原則，但其理論根據(jù)何在呢？學(xué)者們提出過種種學(xué)說對(duì)這個(gè)問題加以回答和論證。主要有：

（一）說。這是法國(guó)學(xué)者梅蘭（Merlin）提出來的。他認(rèn)為，任何國(guó)家都有自己的，而是不可分割的；物權(quán)關(guān)系依物之所在地法是在物權(quán)關(guān)系法律適用方面的體現(xiàn)，因?yàn)槿魏螄?guó)家都不愿意外國(guó)法適用于本國(guó)境內(nèi)的物；如果在物權(quán)關(guān)系上適用外國(guó)法，那么，將喪失其不可分割的性質(zhì)。

（二）法律關(guān)系本座說。德國(guó)法學(xué)家薩維尼（Savigny）于1849年在他的著作《現(xiàn)代羅馬法體系》一書第八卷中提出了國(guó)際私法上著名的“法律關(guān)系本座說”。他從他的法律關(guān)系本座說出發(fā)，認(rèn)為物權(quán)關(guān)系之所以依物之所在地法，是因?yàn)槲餀?quán)關(guān)系的“本座”在標(biāo)的物所在地，任何人要取得、占有、使用或處分某物，就必須委身于該物之所在地，并自愿受制于該地區(qū)所實(shí)施的法律。因此，有人又稱這種主張為“自愿受制說”。

（三）利益需要說。德國(guó)學(xué)者巴爾（VonBar）和法國(guó)學(xué)者皮耶（Pillet）持這種主張。他們認(rèn)為，法律是為了集體利益而制定的，物權(quán)關(guān)系適用物之所在地法是“集體利益”和“全人類利益”的需要。如果包括動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)在內(nèi)的物權(quán)不受物之所在地法的支配，則物權(quán)的取得和占有都將陷入不確定的狀態(tài)，全人類的利益將因此受到損害。

總的說來，上述學(xué)說都未能充分揭示物權(quán)關(guān)系適用物之所在地法的客觀根據(jù)，但其中不乏含有合理的成分。我們認(rèn)為，物權(quán)關(guān)系依物之所在地法，是物權(quán)關(guān)系本身的性質(zhì)決定的，而歸根到底取決于社會(huì)物質(zhì)生活條件。首先，從表面上看，物權(quán)關(guān)系是人對(duì)物的關(guān)系，但其實(shí)，物權(quán)關(guān)系同其他民事關(guān)系一樣，是人與人之間的社會(huì)關(guān)系，各國(guó)統(tǒng)治者從維護(hù)本國(guó)利益出發(fā)，總是希望以自己的法律來調(diào)整與支配同位于本國(guó)境內(nèi)的物有關(guān)的物權(quán)關(guān)系。其次，物權(quán)關(guān)系也是一種人對(duì)物的直接利用的權(quán)利關(guān)系，權(quán)利人為了最圓滿實(shí)現(xiàn)這種權(quán)利，謀取經(jīng)濟(jì)上的利益，只有適用標(biāo)的物所在地的法律最為適當(dāng)。再次，物權(quán)關(guān)系的標(biāo)的只是物，故標(biāo)的物在物權(quán)關(guān)系中居于十分重要的地位。而物權(quán)就是人對(duì)標(biāo)的物的權(quán)利，標(biāo)的物只有置于其所在地的法律控制下，物權(quán)才能得到最為有效的保障。再其次，物權(quán)具有排他性，權(quán)利人對(duì)物有無需借助他人行為的直接支配權(quán)，如果物權(quán)受到侵犯，或權(quán)利人行使物權(quán)本身產(chǎn)生的優(yōu)先權(quán)、追及權(quán)和物上請(qǐng)求權(quán)，或其他人對(duì)標(biāo)的物提出請(qǐng)求，也只有在適用標(biāo)的物所在地法律的情況下才能實(shí)現(xiàn)。最后，對(duì)處于某一國(guó)家的物去適用其他國(guó)家的法律，在技術(shù)上有許多困難，會(huì)使物權(quán)關(guān)系變得更為復(fù)雜，影響國(guó)際物權(quán)關(guān)系的穩(wěn)定。正是基于上述情況，在物權(quán)關(guān)系的法律適用上，物之所在地法原則在各國(guó)的立法和司法實(shí)踐中得到普遍的支持和肯定。

四、物之所在地的確定

既然物之所在地法是物權(quán)關(guān)系最普遍適用的法律，那么，物之所在地的確定在物權(quán)關(guān)系法律適用中的意義就自不待言了。可以說，要用物之所在地法來調(diào)整物權(quán)關(guān)系，首先需要解決一個(gè)如何確定物之所在地的問題。

物作為物權(quán)的客體，是存在于人身之外、為人力所能支配而且能夠滿足人類的某種需要的物體。物之所在地的確定，相對(duì)來說，不動(dòng)產(chǎn)容易，而動(dòng)產(chǎn)難；有體物容易，而無體物難。就有體物而言，物之所在地應(yīng)為有體物在物理上的處所。

不動(dòng)產(chǎn)是不能移動(dòng)或移動(dòng)就會(huì)損失其經(jīng)濟(jì)價(jià)值的物，其處所是固定的，其所在地的確定自然十分容易。而動(dòng)產(chǎn)是可以移動(dòng)的物，其處所常常帶有短暫性和偶然性，不易確定，對(duì)于那些處于運(yùn)動(dòng)狀態(tài)的動(dòng)產(chǎn)來說尤其如此，故過去有“動(dòng)產(chǎn)無場(chǎng)所”之說。動(dòng)產(chǎn)的這種特性給其所在地的確定帶來了困難。但如前所述，當(dāng)今在動(dòng)產(chǎn)物權(quán)關(guān)系的法律適用方面，物之所在地法原則已取代了傳統(tǒng)的屬人法原則。動(dòng)產(chǎn)所在地的確定對(duì)物之所在地法原則適用于動(dòng)產(chǎn)物權(quán)關(guān)系十分重要。在實(shí)踐中，對(duì)動(dòng)產(chǎn)所在地的確定，一般采取如下兩種辦法加以解決：一是在沖突規(guī)范中對(duì)動(dòng)產(chǎn)的所在地加以時(shí)間上的限定。例如，1948年《埃及民法典》第18條規(guī)定：“占有、所有以及其他物權(quán)，不動(dòng)產(chǎn)適用不動(dòng)產(chǎn)所在地法，動(dòng)產(chǎn)適用導(dǎo)致取得或喪失占有、所有或其他物權(quán)的原因發(fā)生時(shí)該動(dòng)產(chǎn)所在地法?！庇秩?982年《土耳其國(guó)際私法和國(guó)際訴訟程序法》第23條第3款規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)場(chǎng)所的變化和尚未取得的物權(quán)，適用財(cái)產(chǎn)最后的所在地法律?！痹偃?，1984年《秘魯民法典》第2091條規(guī)定：“在訴訟時(shí)效期間變更所在地的財(cái)產(chǎn)，其訴訟時(shí)效，由財(cái)產(chǎn)所在地法規(guī)定的時(shí)效屆滿時(shí)該財(cái)產(chǎn)所在地法確定?！绷硪皇窃跊_突規(guī)范中對(duì)一些特殊的動(dòng)產(chǎn)物權(quán)關(guān)系的法律適用作例外的規(guī)定，即不以物之所在地這一連結(jié)點(diǎn)為法律適用的根據(jù)，而以其他的連結(jié)點(diǎn)代替，也就是不采用物之所在地法原則，而用其他的沖突原則取而代之。如上述《土耳其國(guó)際私法和國(guó)際訴訟程序法》第23條第2款規(guī)定：“運(yùn)輸中財(cái)產(chǎn)的物權(quán)適用財(cái)產(chǎn)送達(dá)地法律。”

總而言之，物之所在地的確定就是對(duì)物之所在地的識(shí)別，也可以說是對(duì)有關(guān)物權(quán)的沖突規(guī)范中的物之所在地這一連結(jié)點(diǎn)的解釋。原則上，物之所在地的確定應(yīng)依法院地法來判定。對(duì)于物之所在地加以時(shí)間上的限定，在物之所在地的確定中有著重要的意義，這在立法和司法實(shí)踐中都應(yīng)給予重視。至于有些國(guó)家的有關(guān)物權(quán)的沖突規(guī)范對(duì)其中的物之所在地沒加時(shí)間上的限定，如何確定物之所在地就只有留待法官在司法實(shí)踐中去解決了。

五、物之所在地法的適用范圍

物之所在地法的適用范圍包括下列幾個(gè)方面：

首先，物之所在地法適用于動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)的區(qū)分。在通常意義上講，動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)的區(qū)別在于物是否能從一個(gè)地方移動(dòng)到另一個(gè)地方，能移動(dòng)之物為動(dòng)產(chǎn)，不能移動(dòng)之物為不動(dòng)產(chǎn)。不過，在現(xiàn)實(shí)中，盡管各國(guó)法律對(duì)物之屬于動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)一般都有明文規(guī)定，但往往并不只作上述這種簡(jiǎn)單的劃分，且不盡相同。例如，1811年《奧地利民法典》規(guī)定池塘里的魚和森林中的野獸為不動(dòng)產(chǎn)。德國(guó)民法將臨時(shí)房屋如展覽用房屋視為動(dòng)產(chǎn)。英國(guó)法視土地權(quán)利證書為不動(dòng)產(chǎn)。在我國(guó)，1988年《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)民法通則〉若干問題的意見（試行）》第186條規(guī)定：“土地、附著于土地的建筑物及其他定著物、建筑物的固定附屬設(shè)備為不動(dòng)產(chǎn)。”這意味著其他物均為動(dòng)產(chǎn)。由于各國(guó)在動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)的區(qū)分上不完全一致，在國(guó)際民事交往中，當(dāng)要決定某物為動(dòng)產(chǎn)還是不動(dòng)產(chǎn)時(shí)，國(guó)際上一般都主張依物之所在地法來進(jìn)行識(shí)別。如1978年《奧地利聯(lián)邦國(guó)際私法法規(guī)》第31條第2款規(guī)定：“物的法律識(shí)別……，依物之所在地國(guó)家的法律?！?/p>

其次，物權(quán)客體的范圍由物之所在地法決定?；\統(tǒng)講，作為物權(quán)客體的物在范圍上是十分廣泛的，凡是存在于人身之外、能為人力所支配和控制并能夠滿足人們的某種需要的物，都能夠成為物權(quán)的客體。但各國(guó)在這方面的規(guī)定并不是完全相同的。譬如，對(duì)于作為物權(quán)客體的物是否限于有體物，各國(guó)法律就有不同的規(guī)定。普通法系國(guó)家法律和法國(guó)民法明確規(guī)定物為有體物和無體物。這樣，物權(quán)的客體既包括有體物，也包括無體物。而在德國(guó)民法和日本民法中，法典明確規(guī)定物為有體物，從而排除了無體物的概念，但在物權(quán)中明確規(guī)定權(quán)利可以作為物權(quán)的客體。此外，在哪些物可以分別作為自然人、法人或國(guó)家物權(quán)的客體方面，各國(guó)的規(guī)定也不盡相同。但無論如何，物權(quán)客體的范圍只能由物之所在地法決定。

再次，物權(quán)的種類和內(nèi)容由物之所在地法決定。根據(jù)物權(quán)法定主義原則，物權(quán)的種類是由法律具體規(guī)定的。但是，在不同的歷史時(shí)期和不同的國(guó)家法律中，物權(quán)的種類是不一樣的。例如，1804年《法國(guó)民法典》規(guī)定了所有權(quán)、役權(quán)和擔(dān)保物權(quán)三大類。1900年《德國(guó)民法典》則規(guī)定物權(quán)包括所有權(quán)、地上權(quán)、役權(quán)、先買權(quán)、土地負(fù)擔(dān)、抵押權(quán)、土地債務(wù)、定期金債務(wù)、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)權(quán)和權(quán)利質(zhì)權(quán)等10類。舊中國(guó)民法將物權(quán)種類規(guī)定為所有權(quán)、地上權(quán)、永佃權(quán)、地役權(quán)、抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)、典權(quán)、留置權(quán)以及占有等9類。對(duì)于物權(quán)的種類和內(nèi)容，各國(guó)一般都主張依物之所在地法確定。如1987年《瑞士聯(lián)邦國(guó)際私法》第100條第2款規(guī)定：“動(dòng)產(chǎn)物權(quán)的內(nèi)容與行使，適用動(dòng)產(chǎn)所在地國(guó)家的法律?！?978年《奧地利聯(lián)邦國(guó)際私法法規(guī)》第31條第2款和1984年《秘魯民法典》第2088條也有類似規(guī)定。

第四，物權(quán)的取得、轉(zhuǎn)移、變更和消滅的方式及條件，一般由物之所在地法決定。物權(quán)的取得、轉(zhuǎn)移、變更和消滅是基于一定的法律行為或法律事實(shí)而發(fā)生的，各國(guó)法律對(duì)其方式及條件都有自己的規(guī)定。這些問題在實(shí)踐中一般根據(jù)物之所在地法決定。例如，1961年《蘇聯(lián)和各加盟共和國(guó)民事立法綱要》第126條之3第2款規(guī)定：“物的所有權(quán)的產(chǎn)生和消滅，依據(jù)該物在其所有權(quán)據(jù)以產(chǎn)生和消滅的行為或事實(shí)情況發(fā)生時(shí)的所在地國(guó)的法律確定?！庇秩?，1978年《奧地利聯(lián)邦國(guó)際私法法規(guī)》第31條第1款規(guī)定：“對(duì)有形物物權(quán)的取得與喪失，包括占有在內(nèi)，依此種取得或喪失所依據(jù)的事實(shí)完成時(shí)物之所在地國(guó)家的法律?！?/p>

對(duì)于物權(quán)變動(dòng)的方式及條件，也有主張區(qū)別因法律行為而變動(dòng)和因事實(shí)行為而變動(dòng)而分別確定準(zhǔn)據(jù)法的。在因法律行為而發(fā)生物權(quán)變動(dòng)時(shí)，物權(quán)法律行為的成立和效力，一般應(yīng)依物之所在地法。如1946年《希臘民法典》第12條規(guī)定：“物權(quán)的法律行為的方式適用物之所在地法。”但對(duì)當(dāng)事人行使物權(quán)的行為能力，大陸法系各國(guó)一般主張適用當(dāng)事人屬人法，《德國(guó)民法施行法》出于對(duì)本國(guó)貿(mào)易的保護(hù)主義，也主張兼采行為地法。英美普通法系國(guó)家則主張，物權(quán)的法律行為方式，例如登記或進(jìn)行處分的法律行為方式（如土地抵押設(shè)定方式、房屋讓渡方式、財(cái)產(chǎn)租賃方式等），概依行為地法。但也有主張依行為屬于物權(quán)行為還是債權(quán)行為而分別確定準(zhǔn)據(jù)法的。在因法律行為以外的事實(shí)（例如果實(shí)分割）或事實(shí)行為（例如無主物的占有、遺失物的拾得、埋藏物的發(fā)現(xiàn)等）而發(fā)生物權(quán)變動(dòng)時(shí)，一般都主張只適用物之所在地法。物遭滅失的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)、由于各國(guó)均認(rèn)為應(yīng)屬所有權(quán)人，因而依何種法律確定所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間是非常重要的。對(duì)此，一般主張依物權(quán)準(zhǔn)據(jù)法（即物之所在地法）而不是依債的準(zhǔn)據(jù)法來判定所有權(quán)的轉(zhuǎn)移時(shí)間。但1958年訂于海牙的《國(guó)際有體動(dòng)產(chǎn)買賣所有權(quán)轉(zhuǎn)移法律適用公約》第2條主張適用買賣合同準(zhǔn)據(jù)法。

最后，物權(quán)的保護(hù)方法由物之所在地法決定。當(dāng)物權(quán)人在其物權(quán)受到侵害時(shí)，他可以依法尋求對(duì)其物權(quán)的保護(hù)。在民法上，物權(quán)的保護(hù)方法主要有物權(quán)人請(qǐng)求停止侵害、排除妨礙、恢復(fù)原狀、返還原物、消除危險(xiǎn)、確認(rèn)其所有權(quán)或其他物權(quán)存在、損害賠償?shù)?。物?quán)人是否有上述請(qǐng)求權(quán)以及如何行使均應(yīng)依物之所在地法決定。

我國(guó)《民法通則》只規(guī)定：“不動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)，適用不動(dòng)產(chǎn)所在地的法律”（第144條）。但1988年《最高人民法院關(guān)于貫徹執(zhí)行〈中華人民共和國(guó)民法通則〉若干問題的意見（試行）》第186條卻指出，“不動(dòng)產(chǎn)的所有權(quán)、買賣、租賃、抵押、使用等民事關(guān)系，均應(yīng)適用不動(dòng)產(chǎn)所在地法律?！痹摗兑庖姟愤€規(guī)定，動(dòng)產(chǎn)的租賃關(guān)系應(yīng)適用出租人營(yíng)業(yè)所所在地法。

六、物之所在地法適用的例外

雖然物之所在地法原則在物權(quán)關(guān)系的法律適用上運(yùn)用得非常廣泛，但由于某些物的特殊性或處于某種特殊狀態(tài)之中，使某些物權(quán)關(guān)系適用物之所在地法成為不可能或不合理，因而在各國(guó)實(shí)踐中，這一原則并不是解決一切物權(quán)關(guān)系的唯一的沖突原則。歸結(jié)起來，物之所在地法適用的例外主要有如下幾個(gè)方面。

（一）運(yùn)送中的物品的物權(quán)關(guān)系的法律適用

運(yùn)送中的物品處于經(jīng)常變換所在地的狀態(tài)之中，難以確定到底以哪一所在地法來調(diào)整有關(guān)物權(quán)關(guān)系。即使能夠確定，把偶然與物品發(fā)生聯(lián)系的國(guó)家的法律作為支配該物品命運(yùn)的準(zhǔn)據(jù)法，也未必合理。而且，運(yùn)送中的物品有時(shí)處于公?；蚬眨@些地方不受任何國(guó)家的法律管轄，并不存在有關(guān)的法律制度。因此，運(yùn)送中物品的物權(quán)關(guān)系不便適用物之所在地法。在實(shí)踐中，運(yùn)送中的物品的物權(quán)關(guān)系的法律適用問題主要有如下解決辦法：（1）適用送達(dá)地法。如1987年《瑞士聯(lián)邦國(guó)際私法》第101條規(guī)定：“運(yùn)輸途中的貨物，其物權(quán)的取得與喪失適用貨物送達(dá)地國(guó)家的法律”。土耳其和南斯拉夫的國(guó)際私法也作了類似規(guī)定。（2）適用發(fā)送地法。如1964年捷克斯洛伐克《國(guó)際私法及國(guó)際民事訴訟法》第6條規(guī)定：“依照契約運(yùn)送的貨物，其權(quán)利之得失，依該標(biāo)的物發(fā)運(yùn)地法?！保?）適用所有人本國(guó)法。如1939年《泰國(guó)國(guó)際私法》第16條第2款規(guī)定：“把動(dòng)產(chǎn)運(yùn)出國(guó)外時(shí)，依起運(yùn)時(shí)其所有人本國(guó)法”。在理論上，還有學(xué)者主張適用交易時(shí)物品實(shí)際所在地法或轉(zhuǎn)讓契約的準(zhǔn)據(jù)法。

不過，運(yùn)送中的物品并不是絕對(duì)不適用物之所在地法的，在有些情況下，如運(yùn)送中物品的所有人的債權(quán)人申請(qǐng)扣押了運(yùn)送中的物品，結(jié)果運(yùn)送暫時(shí)停止，或運(yùn)送中的物品因其他原因長(zhǎng)期滯留于某地，該物品的買賣和抵押應(yīng)適用該物品的現(xiàn)實(shí)所在地法。

（二）船舶、飛行器等運(yùn)輸工具之物權(quán)關(guān)系的法律適用

由于船舶、飛行器等運(yùn)輸工具處于運(yùn)動(dòng)之中，難以確定其所在地，加上它們有時(shí)處于公?；蚬?，而這些地方無有關(guān)法律存在，因此，有關(guān)船舶、飛行器等運(yùn)輸工具的物權(quán)關(guān)系適用物之所在地法是不恰當(dāng)?shù)?。?guó)際上，一般主張，有關(guān)船舶、飛行器等運(yùn)輸工具的物權(quán)關(guān)系適用登記注冊(cè)地法或者其旗國(guó)法或標(biāo)志國(guó)法，如1978年《奧地利聯(lián)邦國(guó)際私法法規(guī)》第33條第1款規(guī)定，水上或空中運(yùn)輸工具的物權(quán)依注冊(cè)國(guó)的法律，但鐵路車輛依在營(yíng)業(yè)中使用該車輛的鐵路企業(yè)有其主營(yíng)業(yè)所的國(guó)家的法律。此外，1982年《南斯拉夫沖突法》第18條第3款則籠統(tǒng)規(guī)定，有關(guān)運(yùn)輸工具的物權(quán)關(guān)系，如南斯拉夫法律沒有其他的規(guī)定，應(yīng)依該工具國(guó)籍國(guó)法。應(yīng)注意的是，上述一般主張并不排除權(quán)利人行使法定留置權(quán)或法定扣押權(quán)時(shí)依物之所在地法，或者有關(guān)債權(quán)人把在外國(guó)領(lǐng)水內(nèi)的船舶依其實(shí)際所在地法予以處置的權(quán)利。

（三）外國(guó)法人終止或解散時(shí)有關(guān)物權(quán)關(guān)系的法律適用

外國(guó)法人在自行終止或被其所屬國(guó)解散時(shí)，其財(cái)產(chǎn)的清理和清理后的歸屬問題不應(yīng)適用物之所在地法，而應(yīng)依其屬人法解決。不過，外國(guó)法人在內(nèi)國(guó)境內(nèi)因違反內(nèi)國(guó)的法律而被內(nèi)國(guó)取締時(shí)，該外國(guó)法人的財(cái)產(chǎn)的處理就不一定適用其屬人法了。

（四）遺產(chǎn)繼承的法律適用

遺產(chǎn)繼承的法律適用分別為兩類：一類為單一制，即不將遺產(chǎn)區(qū)分為動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，遺產(chǎn)繼承適用同一法律。在實(shí)行單一制的國(guó)家中，有的根本不考慮遺產(chǎn)繼承適用物之所在地法，而主張適用被繼承人的屬人法。如《布斯塔曼特法典》144條規(guī)定：“法定繼承和遺囑繼承，包括繼承順序、繼承權(quán)利的數(shù)量和處分的內(nèi)在效力，不論遺產(chǎn)的性質(zhì)及其所在地，均受權(quán)利所由產(chǎn)生的人的屬人法支配”。另一類為區(qū)別制，即將遺產(chǎn)區(qū)分為動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)，分別適用不同的法律。一般來說，實(shí)行區(qū)別制的國(guó)家主張，動(dòng)產(chǎn)遺產(chǎn)的繼承適用被繼承人死亡時(shí)的屬人法，不動(dòng)產(chǎn)遺產(chǎn)的繼承適用不動(dòng)產(chǎn)所在地法。例如，1972年《加蓬民法典》第53條明確規(guī)定：“繼承關(guān)系，（1）不動(dòng)產(chǎn)，依不動(dòng)產(chǎn)所在地法；（2）動(dòng)產(chǎn)，依死者最后住所地法?！鄙鲜隹梢姡谶z產(chǎn)繼承方面，物之所在地法并不是處處適用的。

七、結(jié)語

國(guó)際私法上的物權(quán)問題是國(guó)際私法中的一個(gè)十分重要的問題，本文只對(duì)這個(gè)問題作了一些粗淺的討論。目前，我國(guó)學(xué)界對(duì)這個(gè)問題的研究尚不深入，對(duì)不少分支問題幾乎沒有涉及。例如，對(duì)與無形動(dòng)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、流通票據(jù)、信托等有關(guān)的國(guó)際私法問題研究得很不夠。因此，筆者希望學(xué)界加強(qiáng)對(duì)這個(gè)問題的研究，期待更多高質(zhì)量的研究成果問世。

篇7

隨著世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，越來越多不同國(guó)家的企業(yè)開始共同合作謀求發(fā)展，而商務(wù)英語作為貿(mào)易活動(dòng)的主要溝通語言在國(guó)際貿(mào)易中的地位越來越明顯。商務(wù)英語作為一門語言，隨著國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，能夠熟練的掌握它并具有一定的溝通技巧可以在國(guó)際貿(mào)易中更準(zhǔn)確的傳達(dá)企業(yè)意圖，只有這樣才能幫助企業(yè)及相關(guān)人員了解對(duì)方國(guó)家的法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策、公司制度。而整個(gè)貿(mào)易活動(dòng)的合同、談判環(huán)節(jié)，都需要專業(yè)商務(wù)英語人員的參與才得以順利的進(jìn)行。因此，通過嫻熟的運(yùn)用商務(wù)英語，可以為企業(yè)在國(guó)際貿(mào)易中取得最大利益，是國(guó)際商務(wù)貿(mào)易活動(dòng)得以順利進(jìn)行的重要保障，更是國(guó)際企業(yè)之間溝通的橋梁。商務(wù)英語作為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的重要工具，其區(qū)別于普通英語的特點(diǎn)便是商務(wù)性及專業(yè)服務(wù)性，能夠使國(guó)家之間、企業(yè)之間談判更加準(zhǔn)確、清晰，保障了貿(mào)易活動(dòng)的及時(shí)交流及合法性，是國(guó)家招商引資、海外投資的重要實(shí)施工具，避免了由于語言不通而導(dǎo)致貿(mào)易活動(dòng)的遲緩及停滯，促進(jìn)了企業(yè)間貿(mào)易談判的達(dá)成，為國(guó)際經(jīng)濟(jì)的繁榮發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。

2商務(wù)英語在國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中的應(yīng)用途徑

2.1企業(yè)間貿(mào)易談判

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)制度的改革和國(guó)際經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，企業(yè)與外企之間進(jìn)行的進(jìn)出口貿(mào)易中，都需要用英語來進(jìn)行談判溝通，同時(shí)合同條款的語言也是英語，這就需要企業(yè)相關(guān)人員熟練掌握商務(wù)英語，以促進(jìn)貿(mào)易的順利進(jìn)行，這里說的英語不僅需要能夠準(zhǔn)確到位的表達(dá)企業(yè)之間的意愿，更要注重語言的商務(wù)性和禮儀性，尊重他國(guó)的民族禮儀是最基本的與人溝通方式，在貿(mào)易活動(dòng)中起著決定性作用。因此，在國(guó)際貿(mào)易中熟練使用商務(wù)英語，是貿(mào)易活動(dòng)順利進(jìn)行的重要基礎(chǔ)，也是取得企業(yè)利益最大化的保障。

2.2企業(yè)的商務(wù)推廣

在企業(yè)的國(guó)際貿(mào)易活動(dòng)中，想要激起消費(fèi)的購(gòu)買欲望，離不開產(chǎn)品的推廣活動(dòng)，包括自身商務(wù)包裝和廣告營(yíng)銷。自身的商務(wù)包裝是指企業(yè)對(duì)于自身產(chǎn)品用英語語言進(jìn)行優(yōu)美、合理、引人深思的打造包裝，讓消費(fèi)者更加形象、生動(dòng)的了解產(chǎn)品，從而產(chǎn)生購(gòu)買欲望，在此過程中，要注意包裝的尺度，秉著真實(shí)、客觀的角度，端正自己的職業(yè)態(tài)度。形象、生動(dòng)不是虛假宣傳，一味的夸大自己的產(chǎn)品只會(huì)失去客戶對(duì)企業(yè)的信任，喪失與企業(yè)合作的興趣，無異于飲鴆止渴，為今后貿(mào)易活動(dòng)的失敗埋下伏筆。而廣告營(yíng)銷是指在對(duì)外貿(mào)易中，通過獨(dú)樹一幟的廣告或者宣傳片在幽默、生動(dòng)的氛圍下讓消費(fèi)者獲得對(duì)產(chǎn)品的直觀感受，進(jìn)而促進(jìn)貿(mào)易活動(dòng)的進(jìn)一步進(jìn)行。不論哪種方式，都體現(xiàn)了商務(wù)英語運(yùn)用的創(chuàng)新性，通過對(duì)商務(wù)英語的特點(diǎn)進(jìn)行合理運(yùn)用達(dá)到了企業(yè)的商業(yè)目的，體現(xiàn)了商務(wù)英語的商業(yè)價(jià)值。

2.3國(guó)際貿(mào)易中的翻譯

在商務(wù)英語的學(xué)習(xí)和運(yùn)用中，離不開翻譯，英語翻譯過程的基本原則是在忠于原文的基礎(chǔ)上根據(jù)自身所處的環(huán)境和語境進(jìn)行準(zhǔn)確有效的翻譯，根據(jù)語境進(jìn)行翻譯時(shí)不能摻雜個(gè)人的意愿和想象，否則容易因個(gè)人因素產(chǎn)生對(duì)原文意愿的偏離，從而導(dǎo)致貿(mào)易活動(dòng)中的誤解和失敗。在國(guó)際貿(mào)易中，合同的談判、條款的制定及函電的溝通都離不開翻譯，這就對(duì)商務(wù)英語提出了更高的要求，既要遵照原文進(jìn)行準(zhǔn)確到位的翻譯，又要針對(duì)談判過程中出現(xiàn)的僵局進(jìn)行靈活的翻譯化解。求企業(yè)在商務(wù)貿(mào)易的進(jìn)行前，應(yīng)對(duì)對(duì)方的民族文化、風(fēng)俗習(xí)慣等進(jìn)行了解，只有這樣，才能在有效進(jìn)行變通翻譯的同時(shí)讓對(duì)方感受到尊重，促進(jìn)貿(mào)易談判的達(dá)成。而在函電的日常來往中，電子函電的應(yīng)用最為廣泛，是常見的商務(wù)交流方式之一，其最明顯的作用就是為貿(mào)易做出輔助，貫穿在貿(mào)易活動(dòng)的每個(gè)環(huán)節(jié)。英語作為電子函電的主要語言，是貿(mào)易中不可缺少的一部分，隨著經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，英語函電既提高了企業(yè)之間經(jīng)濟(jì)往來的效率，也為貿(mào)易活動(dòng)的進(jìn)行提供了有力的證據(jù)。但是，英語函電不同于普通函電，要本著禮貌、到位的原則進(jìn)行書寫，為雙方的和諧發(fā)展提供一個(gè)友善的途徑，同時(shí)，函電的措辭必須準(zhǔn)確、開門見山，既不能浪費(fèi)時(shí)間，也要將實(shí)際情況以最有效的方式告知對(duì)方，避免因用詞的偏差引起誤會(huì)，延誤貿(mào)易的正常進(jìn)行。

3商務(wù)英語在國(guó)際經(jīng)濟(jì)中的應(yīng)用技巧

3.1要精通商務(wù)英語在國(guó)際貿(mào)易中的語言技巧

商務(wù)英語隨著世界經(jīng)濟(jì)全球一體化的發(fā)展在國(guó)際貿(mào)易中的重要地位日趨明顯。在國(guó)際貿(mào)易的談判中，能夠隨機(jī)應(yīng)變是談判取得成功的訣竅，而商務(wù)英語作為貿(mào)易活動(dòng)的應(yīng)用語言，不僅要將其靈活應(yīng)用，還要在貿(mào)易出現(xiàn)臨時(shí)變動(dòng)的情況下果斷作出選擇，用最禮貌的方法取得談判的勝利。例如：當(dāng)我們期望能和客戶繼續(xù)合作時(shí)，可以用“Welookforwardtoafurtureextensionofpleasantbusinessrelations.”希望我們之間友好的業(yè)務(wù)關(guān)系能得到更好的發(fā)展。這樣的用法既表達(dá)了對(duì)于過去合作的滿意，也說出了繼續(xù)合作的真實(shí)意愿，同時(shí)又不卑不亢，很好的把握住了貿(mào)易活動(dòng)交往中的語言技巧。但是，在商務(wù)談判活動(dòng)中，切忌盲目的根據(jù)自己的猜測(cè)對(duì)客戶不明確的話語作出判斷，這樣容易因?yàn)閭€(gè)人主觀因素的誤判而影響雙方的貿(mào)易關(guān)系甚至失去客戶，如有對(duì)客戶所表達(dá)的意思不明確的地方，應(yīng)及時(shí)在禮貌用語的基礎(chǔ)上進(jìn)行詢問，如：“Couldyourepeatwhatyoujustsaid？”這樣的問話方式在讓對(duì)方感受到尊重的基礎(chǔ)上進(jìn)行了詢問，既達(dá)到了自己的意圖，又維護(hù)了雙邊關(guān)系。因此，應(yīng)在國(guó)際貿(mào)易中熟練運(yùn)用商務(wù)英語，并掌握相應(yīng)的談判技巧，讓商務(wù)英語可以更好的為企業(yè)服務(wù)。

3.2要在掌握好專業(yè)知識(shí)的基礎(chǔ)上靈貿(mào)易

通過這一手段推動(dòng)了對(duì)外貿(mào)易的進(jìn)程，同時(shí)也提升了對(duì)外貿(mào)易的績(jī)效，再者也促進(jìn)了世界范圍的商務(wù)英語函電的發(fā)展，貿(mào)易全球化勢(shì)在必行。

3.3提高貿(mào)易效率

提高貿(mào)易效率，在當(dāng)今全球化貿(mào)易中起到非要重要作用。在我們所知道的傳統(tǒng)的對(duì)外貿(mào)易交流方式中，它們交流信息的方式都是以紙質(zhì)文件形式，如果運(yùn)用這種方式進(jìn)行交流，會(huì)使得工作效率十分低下，不僅僅耗時(shí)間，而且耗精力，而且即使當(dāng)客戶收到資料以后，由于信息的復(fù)雜和大量化，客戶也無法快速回復(fù)，所以在等待客戶回復(fù)的時(shí)間漫長(zhǎng)，最后就會(huì)導(dǎo)致貿(mào)易往往很難進(jìn)行。但是相比傳統(tǒng)的交流方式，商務(wù)函電的特點(diǎn)不僅能使紙質(zhì)文件逐漸減少，工作量變小，并且也可以簡(jiǎn)化工作難度，更容易操作，工作效率也大大提高。貿(mào)易信息也可以快速傳遞伴，這樣也為企業(yè)降低了成本，提高了貿(mào)易效率，尤其是在在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，各種貿(mào)易之間更加頻繁，提高貿(mào)易效率就是增加貿(mào)易機(jī)會(huì)，因此為了提高各國(guó)間的貿(mào)易效率，商務(wù)英語函電也正走向正軌，各國(guó)、各企業(yè)的傳統(tǒng)貿(mào)易也逐步被商務(wù)英語函電所替代。

3.4對(duì)對(duì)外貿(mào)易的成本結(jié)構(gòu)的改變

眾所周知，在傳統(tǒng)的對(duì)外貿(mào)易的交易過程當(dāng)中，對(duì)外貿(mào)易成本花費(fèi)比較多，其中主要成本就涉及到在交易過程當(dāng)中所用到的信息方方面面的查詢、售后的服務(wù)和合同的決定和操作等基本開銷。面對(duì)這些問題，商務(wù)英語在這些方面都有解決的辦法，它可以大大節(jié)約這些工作所帶來的開支。有方面調(diào)查顯示：通過傳統(tǒng)的貿(mào)易，進(jìn)行一筆進(jìn)出口業(yè)務(wù)，其中要處理交易相關(guān)機(jī)構(gòu)的單據(jù)數(shù)據(jù)差不多要有250-300份，所涉及的業(yè)務(wù)流程甚至達(dá)到一個(gè)多月；并且，在其中所涉及的各類的成本多可打到貨物價(jià)值的7%，這顯然是一種資源的浪費(fèi)。但是商務(wù)英語函電交易比起傳統(tǒng)的對(duì)外貿(mào)易，不僅僅可以使數(shù)據(jù)處理的程序更為方便易懂，而且在減少對(duì)外貿(mào)易的操作周期，企業(yè)的庫存水平也都能簡(jiǎn)化，還有盡量避免傳遞過程中的人工干預(yù)等方面，更加完善，節(jié)約成本。雖然商務(wù)英語貿(mào)易在傳統(tǒng)貿(mào)易的基礎(chǔ)之外出現(xiàn)了一些技術(shù)，安全等成本，可是根據(jù)統(tǒng)計(jì)，使用商務(wù)英語函電貿(mào)易所需要的成本，比傳統(tǒng)貿(mào)易所需成本降低5%-10%，總體來說還是使成本大大下降。

4總結(jié)

篇8

關(guān)鍵詞：國(guó)際貿(mào)易融資；商業(yè)銀行

國(guó)際貿(mào)易融資是商業(yè)銀行最為常見的傳統(tǒng)信貸品種之一，它與國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際結(jié)算緊密相連。國(guó)際貿(mào)易融資是銀行對(duì)進(jìn)口商或出口商提供的與進(jìn)出口貿(mào)易相關(guān)的貸款。一方面，它收益率高，利潤(rùn)豐厚，具有綜合性效益，是現(xiàn)代銀行有效運(yùn)用資金的一種較為理想的方式；另一方面，它有效地解決了企業(yè)從事進(jìn)出口貿(mào)易活動(dòng)所面臨的資金短缺，增強(qiáng)了在談判中的優(yōu)勢(shì)，使之有可能在更大范圍和更大規(guī)模上發(fā)展國(guó)際貿(mào)易；同時(shí)，它也是國(guó)家貿(mào)易政策的組成部分，是鼓勵(lì)出口的積極手段之一，不僅可以調(diào)節(jié)進(jìn)出口結(jié)構(gòu)，而且對(duì)一國(guó)參與國(guó)際經(jīng)濟(jì)可以起到促進(jìn)作用。尤其在這金融危機(jī)肆虐的時(shí)刻，國(guó)際貿(mào)易融資的合理發(fā)展運(yùn)用，將對(duì)企業(yè)對(duì)銀行都具有重要意義。

我國(guó)銀行貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的普遍開展始于20世紀(jì)90年代中期以后，隨著我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的持續(xù)繁榮和進(jìn)出口貿(mào)易規(guī)模不斷擴(kuò)大而得到很大發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2007年中國(guó)外貿(mào)進(jìn)出口總值是1978年的85倍多，已經(jīng)穩(wěn)居世界第三位。據(jù)海關(guān)總署統(tǒng)計(jì)，2001至2006年間，我國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易增長(zhǎng)了179%，2007年增長(zhǎng)23.8%，其中出口增長(zhǎng)27.2%，進(jìn)口增長(zhǎng)20%，全年實(shí)現(xiàn)貿(mào)易規(guī)模1.76億美元進(jìn)出口貿(mào)易的增長(zhǎng)，使得企業(yè)對(duì)銀行融資需求增加，為銀行發(fā)展貿(mào)易融資業(yè)務(wù)提供了廣闊的市場(chǎng)。但從整體上看，國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展仍然較慢，從國(guó)際貿(mào)易融資額僅占銀行貸款余額3%的比例中就可看出端倪，對(duì)應(yīng)地貿(mào)易融資的收入在銀行的總收入中也是微乎其微，而國(guó)外的一些銀行該項(xiàng)業(yè)務(wù)已占到收入的四至八成。具體分析，目前我國(guó)國(guó)際貿(mào)易融資存在較為突出的問題：

1國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)授信規(guī)模核定隨意性強(qiáng)，標(biāo)準(zhǔn)不一

各家銀行在核定國(guó)際貿(mào)易融資授信規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)上有較大區(qū)別，有的銀行將國(guó)際貿(mào)易融資視同流動(dòng)資金貸款處理，有的銀行則根據(jù)融資品種的不同放大一定的倍數(shù)，融資政策的制訂多是根據(jù)自身對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資的理解，缺乏深入、科學(xué)的研究。在對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資的認(rèn)識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制上，中資銀行與外資銀行有明顯區(qū)別，如對(duì)打包貸款這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，外資銀行在操作流程和手續(xù)上要簡(jiǎn)化得多，他們更①本文作者：趙陽，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)際工商管理學(xué)院國(guó)際貿(mào)易學(xué)07級(jí)碩士研究生注重通過控制貿(mào)易全程來達(dá)到控制風(fēng)險(xiǎn)的目的，而不是過分關(guān)注企業(yè)本身的規(guī)模和實(shí)力。相對(duì)而言，國(guó)內(nèi)銀行的國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品流程設(shè)計(jì)相對(duì)不夠科學(xué)，手續(xù)煩瑣，可操作性不強(qiáng)。

2企業(yè)申請(qǐng)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)存在擔(dān)保難問題

一方面企業(yè)在找第三方擔(dān)保時(shí)，會(huì)顧慮對(duì)方將來會(huì)要求自己提供擔(dān)保，進(jìn)而產(chǎn)生其難以控制的風(fēng)險(xiǎn)；另一方面部分申請(qǐng)國(guó)際貿(mào)易融資的企業(yè)為貿(mào)易公司，缺乏銀行認(rèn)可的固定資產(chǎn)，如廠房、土地等，生產(chǎn)型出口企業(yè)的機(jī)器設(shè)備雖能用于抵押，但抵押率低，而且費(fèi)用高、手續(xù)煩瑣、時(shí)效性差，不符合國(guó)際貿(mào)易融資方便快捷的特點(diǎn)；第三，企業(yè)對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品不熟悉，對(duì)各種金融工具不能合理運(yùn)用。在銀行產(chǎn)品不斷更新、新的國(guó)際貿(mào)易融資名詞不斷涌現(xiàn)的情況下，大多數(shù)企業(yè)不能很好地結(jié)合自身實(shí)際，選擇適合本企業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，對(duì)各類融資產(chǎn)品無法靈活運(yùn)用。3風(fēng)險(xiǎn)控制手段落后

國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)有客戶風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)外行風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)際市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)的管理需要先進(jìn)的技術(shù)手段將銀行相關(guān)部門之間、分支行之間高效有機(jī)地聯(lián)系起來。而目前我國(guó)各國(guó)有商業(yè)銀行在開展國(guó)際業(yè)務(wù)特別是國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)方面一直沿用的是分散的經(jīng)營(yíng)模式，外匯業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)較為落后，國(guó)際結(jié)算與外匯信貸、外匯信貸與會(huì)計(jì)獨(dú)自運(yùn)行，缺乏網(wǎng)絡(luò)資源的共享和統(tǒng)一協(xié)調(diào)的管理，以致無法達(dá)到共享資源、監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)、相互制約的目的。

4國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)方式簡(jiǎn)單，新產(chǎn)品開發(fā)力度不夠

目前我國(guó)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)基本仍維持傳統(tǒng)融資方式，即以信用證結(jié)算與融資相結(jié)合的方式為主，而較為復(fù)雜的業(yè)務(wù)如保理業(yè)務(wù)、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)則開展有限。隨著銀行業(yè)務(wù)國(guó)際化和我國(guó)加入WTO，國(guó)內(nèi)銀行在科技和管理水平、金融服務(wù)及經(jīng)營(yíng)方式等方面與外資銀行的差距日益顯現(xiàn)，據(jù)統(tǒng)計(jì)外資銀行辦理國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)已經(jīng)占有中國(guó)市場(chǎng)份額的40%左右。近年來，根據(jù)市場(chǎng)的需要，各家銀行也在不斷推出新的融資產(chǎn)品，但因?qū)I(yè)務(wù)理解的差異，在業(yè)務(wù)操作上各有不同，缺乏對(duì)各種融資形式嚴(yán)格統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，更缺少對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)相對(duì)比較規(guī)范、明細(xì)的統(tǒng)計(jì)資料。

5國(guó)際貿(mào)易融資的對(duì)象過于集中

受傳統(tǒng)授信業(yè)務(wù)理念影響，國(guó)內(nèi)銀行融資業(yè)務(wù)對(duì)象集中于優(yōu)質(zhì)大中型企業(yè)。目前，各大銀行對(duì)優(yōu)質(zhì)大企業(yè)客戶的競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，市場(chǎng)已經(jīng)逐漸趨向飽和。而近些年來我國(guó)中小外貿(mào)企業(yè)迅速發(fā)展起來，目前全國(guó)進(jìn)出口貿(mào)易總額的60%左右由中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)，在從事跨國(guó)投資和經(jīng)營(yíng)的3萬多戶我國(guó)企業(yè)中，中小企業(yè)占到80%以上，中小企業(yè)已成為我國(guó)對(duì)外貿(mào)易的重要組成部分。

針對(duì)以上普遍存在的問題，我們提出對(duì)商業(yè)銀行開展國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的對(duì)策建議：

（1）實(shí)行適應(yīng)國(guó)際貿(mào)易融資特點(diǎn)的授信規(guī)模控制方法。

國(guó)際貿(mào)易融資的客戶評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)有別于對(duì)流動(dòng)資金貸款客戶的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。評(píng)價(jià)時(shí)更多地根據(jù)客戶以前在海關(guān)、銀行、外匯局、工商、稅務(wù)等辦理業(yè)務(wù)的記錄，在此基礎(chǔ)上，再參考客戶的財(cái)務(wù)報(bào)表反映的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和整體實(shí)力。銀行應(yīng)著手開發(fā)建立國(guó)際貿(mào)易融資客戶信息管理系統(tǒng)，為客戶建立詳盡的業(yè)務(wù)檔案，通過業(yè)務(wù)了解客戶及客戶的交易對(duì)手，分析其實(shí)際履約能力，為國(guó)際貿(mào)易融資授信提供依據(jù)。根據(jù)不同的國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品的特點(diǎn)建立不同的判別標(biāo)準(zhǔn)。不同種類的國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)所涉及的風(fēng)險(xiǎn)，及該業(yè)務(wù)所能提供的保證、抵押或質(zhì)押要求都有區(qū)別，銀行所承擔(dān)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)也因此有很大不同，銀行應(yīng)根據(jù)不同國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品的特點(diǎn)制訂相應(yīng)的產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)及對(duì)客戶的授信標(biāo)準(zhǔn)。

（2）采取適應(yīng)國(guó)際貿(mào)易融資特點(diǎn)的擔(dān)保方式，豐富業(yè)務(wù)內(nèi)涵。

首先，針對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，創(chuàng)新思維，制訂操作性強(qiáng)的擔(dān)保方案?？捎善髽I(yè)聯(lián)?；蛱峁﹤€(gè)人擔(dān)保，或開展與社會(huì)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)的合作，對(duì)有條件提供抵質(zhì)押的企業(yè)，可采取動(dòng)產(chǎn)等質(zhì)押、應(yīng)收賬款質(zhì)押、倉(cāng)單質(zhì)押等融資擔(dān)保方式。其次，充分引入第三方金融機(jī)構(gòu)的信用，在一定程度上規(guī)避企業(yè)面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和進(jìn)口國(guó)的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)。第三，積極鼓勵(lì)出口企業(yè)投保出口信用險(xiǎn)。第四，加強(qiáng)對(duì)企業(yè)相關(guān)人員的培訓(xùn)，使其了解銀行的貿(mào)易融資產(chǎn)品理解各類產(chǎn)品的特點(diǎn)和實(shí)質(zhì)，適時(shí)向企業(yè)推介合適的業(yè)務(wù)品種，發(fā)揮理財(cái)顧問的作用。

（3）建立科學(xué)的貿(mào)易融資風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

建立風(fēng)險(xiǎn)防范體系，采取有效的手段控制風(fēng)險(xiǎn)，是開展國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的前提條件之一。如確定融資條件和標(biāo)準(zhǔn)，建立風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)督體系，使用外匯交易以保值或降低風(fēng)險(xiǎn)；完善分層授權(quán)設(shè)置、加強(qiáng)密碼管理;嚴(yán)格審查真實(shí)貿(mào)易背景、認(rèn)真按照操作規(guī)程和審批程序處理；定期與客戶進(jìn)行溝通，追蹤業(yè)務(wù)狀況；成立信用審批中心和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)部門，集中商業(yè)銀行內(nèi)部有限的信貸業(yè)務(wù)專家，成立獨(dú)立的信用審批中心，以評(píng)估客戶的信用；集中目標(biāo)結(jié)算和貿(mào)易融資人才資源，成立國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)部門以專業(yè)處理貿(mào)易融資業(yè)務(wù)及其可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，利用人才優(yōu)勢(shì)事前防范和事后化解各種業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（4）更新觀念，積極創(chuàng)新國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品。

首先，應(yīng)在傳統(tǒng)的國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)，如L/C、托收、信用證等業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，根據(jù)對(duì)國(guó)際市場(chǎng)的分析，不斷開發(fā)新的金融產(chǎn)品。如保理、福費(fèi)廷等新業(yè)務(wù)在我國(guó)尚有較大的發(fā)展空間，當(dāng)前應(yīng)適當(dāng)引導(dǎo)客戶對(duì)貿(mào)易融資的產(chǎn)品需求，逐步推出國(guó)內(nèi)保理、福費(fèi)廷、票據(jù)貼現(xiàn)等有市場(chǎng)前景的業(yè)務(wù)品種。其次，國(guó)際貿(mào)易融資的產(chǎn)品設(shè)計(jì)要與貿(mào)易鏈有機(jī)結(jié)合，從貿(mào)易環(huán)節(jié)出發(fā)設(shè)計(jì)產(chǎn)品，才能有效地解決企業(yè)在采購(gòu)和銷售中的融資需求。再次，要根據(jù)客戶的需求量身定做國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品，將傳統(tǒng)方式與新的國(guó)際貿(mào)易融資方式結(jié)合起來，使國(guó)際貿(mào)易融資服務(wù)“增值”。亦可根據(jù)客戶的需求，為客戶提供包括定單融資，動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押開證、進(jìn)出口保理、全球互聯(lián)網(wǎng)托收、網(wǎng)上開證等不同類型的創(chuàng)新產(chǎn)品，解決客戶在不同的貿(mào)易環(huán)節(jié)中的個(gè)性化需求，利用科技平臺(tái)為企業(yè)提供高效優(yōu)質(zhì)的增值服務(wù)。

（5）依托全方位多系列的產(chǎn)品，培育多元化的貿(mào)易融資客戶。

篇9

一、國(guó)際保理的意義及其法律特征

國(guó)際保理（InternationalFactoring）又叫國(guó)際付款保理或保付。它是指保理商通過收購(gòu)債權(quán)而向出口商提供信用保險(xiǎn)或壞賬擔(dān)保、應(yīng)收賬款的代收或管理、貿(mào)易融資中至少兩種業(yè)務(wù)的綜合性金融服務(wù)業(yè)務(wù)，其核心內(nèi)容是通過收購(gòu)債權(quán)方式提供出口融資。國(guó)際統(tǒng)一私法協(xié)會(huì)《國(guó)際保理公約》對(duì)保理定義如下：所謂保理系指賣方（供應(yīng)商或出口商）與保理商間存在一種契約關(guān)系。根據(jù)該契約，賣方（供應(yīng)商）、出口商將其現(xiàn)在或?qū)淼幕谄渑c買方（債務(wù)人）訂立的貨物銷售或服務(wù)合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理商，由保理商為其提供下列服務(wù)中的至少兩項(xiàng)：（1）貿(mào)易融資；（2）銷售分戶賬管理，在賣方敘做保理業(yè)務(wù)后，保理商會(huì)根據(jù)賣方的要求，定期或不定期向其提供關(guān)于應(yīng)收賬款的回收情況、逾期賬款情況、信用額度變化情況、對(duì)賬單等各種財(cái)務(wù)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表，協(xié)助賣方進(jìn)行銷售管理；（3）應(yīng)收賬款的催收，保理商一般有專業(yè)人員和專職律師進(jìn)行賬款追收，保理商會(huì)根據(jù)應(yīng)收賬款逾期的時(shí)間采取信函通知、打電話、上門催款直至采取法律手段；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)控制與壞賬擔(dān)保，賣方與保理商簽訂保理協(xié)議后，保理商會(huì)為債務(wù)人核定一個(gè)信用額度，并且在協(xié)議執(zhí)行過程中，根據(jù)債務(wù)人資信情況的變化對(duì)信用額度進(jìn)行調(diào)整，對(duì)于賣方在核準(zhǔn)信用額度內(nèi)的發(fā)貨所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，保理商提供100%的壞賬擔(dān)保。

從國(guó)際保理的操作實(shí)踐來看，保理的具體操作方式甚為豐富，有雙保理機(jī)制、單保理機(jī)制、直接進(jìn)口保理機(jī)制、直接出口保理機(jī)制、背對(duì)背保理機(jī)制等，其中雙保理機(jī)制最為普遍而重要。就國(guó)際保理所涉及的銀行當(dāng)事人及其權(quán)利義務(wù)體系而言，保理商與出口商之間的關(guān)系是整個(gè)保理關(guān)系體系中最為基本而重要的組成部分。因?yàn)樵搶雨P(guān)系決定著保理業(yè)務(wù)能否合法有效地開展，它是出口商通過保理獲得融資的關(guān)鍵所在，也是作為保理商的銀行從保理業(yè)務(wù)中獲取利益的核心環(huán)節(jié)?；诖耍疚膶⒅攸c(diǎn)分析出口商與作為保理商的銀行之間的關(guān)系，以此為基礎(chǔ)透視銀行在國(guó)際保理業(yè)務(wù)中面臨的風(fēng)險(xiǎn)及防范對(duì)策。為準(zhǔn)確把握國(guó)際保理業(yè)務(wù)中銀行面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)及防范對(duì)策，有必要了解保理業(yè)務(wù)的法律特征。國(guó)際保理業(yè)務(wù)的操作實(shí)踐及相關(guān)規(guī)則表明，它具有如下法律特征：

第一，國(guó)際保理是以保理協(xié)議為基礎(chǔ)而產(chǎn)生的民事法律關(guān)系。各種保理業(yè)務(wù)都是以保理協(xié)議為基礎(chǔ)的，保理協(xié)議將保理法律關(guān)系主體連接起來，并且構(gòu)造了各主體的民事權(quán)利義務(wù)體系。這些主體之間的法律關(guān)系是平等的民商事主體之間的民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系。如在典型的雙保理運(yùn)作中，出口商通過協(xié)議將其對(duì)進(jìn)口商的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給本國(guó)的出口保理商；同時(shí)，出口保理商通過協(xié)議與債務(wù)人所在國(guó)的進(jìn)口保理商發(fā)生關(guān)系，委托進(jìn)口保理商負(fù)責(zé)債款回收并提供壞賬擔(dān)保。在此種機(jī)制下，實(shí)際上存在兩個(gè)保理協(xié)議，即出口保理協(xié)議（exportfactringservicesagreement）和相互保理協(xié)議（inter-factoringagreement），前者是出口商和出口保理商之間的協(xié)議，后者是出口保理商和進(jìn)口保理商之間的協(xié)議。

第二，盡管國(guó)際保理法律關(guān)系主體之間有著比較復(fù)雜的法律關(guān)系，但是其核心內(nèi)容是債權(quán)轉(zhuǎn)讓關(guān)系。在國(guó)際保理業(yè)務(wù)中，保理商通過保理協(xié)議購(gòu)買了債權(quán)，而不是將債權(quán)作為抵押并作為自己的資產(chǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)處理。這與銀行憑發(fā)票所代表的債權(quán)為抵押提供融資，然后用收回的債款償還融資不一樣，因?yàn)橥ㄟ^發(fā)票形式所表示的轉(zhuǎn)讓并不能使保理商有效地對(duì)抗第三者權(quán)益和債務(wù)人的反索。保理商通過購(gòu)買債權(quán)獲得對(duì)債款不受任何影響的權(quán)利，該種權(quán)利是保理商全額收取債款的權(quán)利，它通過收回的債款補(bǔ)償其預(yù)付的收購(gòu)價(jià)款，該種權(quán)利的形成是出口商和保理商簽訂保理協(xié)議的主要目的之一。通常情況下，保理協(xié)議中出口商同意轉(zhuǎn)讓給銀行的權(quán)利包括了對(duì)債款的法定所有權(quán)、對(duì)債款的所有法定和其他求償權(quán)等。

第三，國(guó)際保理是以國(guó)際買賣合同為前提，并且通常是采用賒銷等信用方式的買賣合同。在國(guó)際保理實(shí)踐中極具影響力的《國(guó)際保理慣例規(guī)則》就明確排除了以信用證（不包括備用信用證）付款交單或者任何現(xiàn)金交易作為轉(zhuǎn)讓的基礎(chǔ)性貿(mào)易關(guān)系。該規(guī)則第4條指出：本規(guī)則所包括的業(yè)務(wù)范圍應(yīng)限于與出口保理商簽有協(xié)議的賣方，以信用方式向債務(wù)人銷售貨物或提供服務(wù)所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款；該債務(wù)人所在國(guó)應(yīng)為進(jìn)口保理商提供服務(wù)；以信用證（不包括備用信用證）、憑單付現(xiàn)或任何現(xiàn)金交易為基礎(chǔ)的銷售排除在外。

第四，保理商通過收購(gòu)債權(quán)獲得對(duì)應(yīng)收賬款的權(quán)利包括了有追索權(quán)和無追索權(quán)兩種情形。銀行保理商為了明確因債務(wù)人清償能力不足形成呆賬、壞賬所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，通常應(yīng)為出口商的所有客戶逐一核定信用銷售額度，以控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。為此，保理商在協(xié)議中往往區(qū)分了如下兩類情形：一是對(duì)于已經(jīng)核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款（approvedreceivables），保理商提供100%的壞賬擔(dān)保，對(duì)此種賬款保理商沒有追索權(quán)；一是對(duì)于超過信用額度的銷售，即未核準(zhǔn)應(yīng)收賬款（unapprovedreceivable），保理商僅提供有追索權(quán)融資。無追索權(quán)是保理商買斷債權(quán)后，通過其具有的一定渠道向進(jìn)口商催收欠款，倘若進(jìn)口商發(fā)生信用危機(jī)或者清償能力出現(xiàn)問題，保理商不能將轉(zhuǎn)讓給它的應(yīng)收賬款在退還給出口商而收回預(yù)付款；保理商只能通過各種法律途徑來向債務(wù)人催收。但是對(duì)于因產(chǎn)品質(zhì)量、服務(wù)水平、交貨期等引起貿(mào)易糾紛所造成的呆賬和壞賬，保理商不負(fù)擔(dān)保賠償之責(zé)，并保留追索權(quán)。有的保理協(xié)議規(guī)定，出口商必須將所有的應(yīng)收賬款出售給保理商，但一部分稱為不合格應(yīng)收賬款銷售應(yīng)該排除在外。這種不合格的應(yīng)收賬款，就是為核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款，通常包括出口商對(duì)自己賣方的返售、集團(tuán)內(nèi)部銷售、物權(quán)不發(fā)生轉(zhuǎn)移的銷售或用于個(gè)人消費(fèi)的銷售。假如出口商錯(cuò)誤將不合格應(yīng)收賬款填報(bào)為合格應(yīng)收賬款，則保理商仍可保留追索的權(quán)利。

第五，債權(quán)轉(zhuǎn)讓中銀行保理商既有提供融資的義務(wù)，也有收取一定費(fèi)用的權(quán)利。銀行保理商收購(gòu)價(jià)格應(yīng)是發(fā)票金額扣除如下費(fèi)用后的凈額（即融資的額度）：出口商按合同規(guī)定給予進(jìn)口商的回扣、傭金和折讓，根據(jù)貼現(xiàn)率計(jì)算的貼現(xiàn)金額，保理商的管理費(fèi)用（即保理費(fèi)用）。保理費(fèi)是出口商向保理商必需支付的費(fèi)用。出口保理商有權(quán)按照自行確定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向出口商收取保理費(fèi)用，并可以受進(jìn)口保理商的委托代其收取保理費(fèi)。保理費(fèi)用的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)該在保理協(xié)議或者附件中約定。保理商收取保理費(fèi)用或代進(jìn)口保理商收取保理費(fèi)用，原則上應(yīng)在收到國(guó)外付款時(shí)逐筆扣收，扣費(fèi)時(shí)出口保理商可視情況采取不同的處理方式。賣方對(duì)已轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商但卻發(fā)生爭(zhēng)議的應(yīng)收賬款仍負(fù)有支付相關(guān)保理費(fèi)用的義務(wù)。

第六，由于國(guó)際保理涉及的當(dāng)事人比較復(fù)雜，尤其是國(guó)際雙保理機(jī)制下，當(dāng)事人包括了出口商，出口保理商、進(jìn)口商、進(jìn)口保理商等，因此保理協(xié)議的法律選擇問題是無法避免的。即使在特定的保理協(xié)議中當(dāng)事人已經(jīng)約定了適用的法律，但是仍然可能存在其他相關(guān)的法律沖突問題，如分屬不同國(guó)家的當(dāng)事人締約能力，通常需要依據(jù)不同的法律來確定。

二、銀行開展國(guó)際保理業(yè)務(wù)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)際保理業(yè)務(wù)既涉及了進(jìn)出口商之間的買賣法律關(guān)系，又涉及到出口保理商和出口商之間的保理關(guān)系，還涉及了出口保理商與進(jìn)口保理商之間的法律關(guān)系，這些關(guān)系都可能影響到銀行保理商開展保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)大小及其控制問題。同時(shí)，我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)人員對(duì)國(guó)際保理業(yè)務(wù)相關(guān)的慣例和規(guī)則尚不熟悉，國(guó)內(nèi)有關(guān)國(guó)際保理、業(yè)務(wù)的法律和監(jiān)管規(guī)章仍然呈現(xiàn)空白狀態(tài)，因此銀行保理商了解國(guó)際保理業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)極為必要。從國(guó)際保理業(yè)務(wù)開展的實(shí)踐來看，銀行作為保理商應(yīng)關(guān)注的法律風(fēng)險(xiǎn)主要有：

1.所購(gòu)買債權(quán)的合法性風(fēng)險(xiǎn)。債權(quán)本身的合法性，不僅是合法轉(zhuǎn)讓債權(quán)的基礎(chǔ)，而且是保理商依法實(shí)現(xiàn)債權(quán)的前提?；诖?，銀行在接受債權(quán)轉(zhuǎn)讓前，應(yīng)該就債權(quán)的合法性進(jìn)行分析。尤其是我國(guó)商業(yè)銀行在從事針對(duì)國(guó)內(nèi)企業(yè)的出口保理業(yè)務(wù)時(shí)，更有必要注意該問題。因?yàn)槲覈?guó)有許多法律和監(jiān)管規(guī)章約束出口商出易的合法有效問題，諸如是否有出口權(quán)、是否超越經(jīng)營(yíng)范圍等都是甚為關(guān)注的問題，它們直接影響到債權(quán)的合法性，也制約著債權(quán)轉(zhuǎn)讓的合法性。

2.債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性風(fēng)險(xiǎn)。債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性是銀行保理商開展保理業(yè)務(wù)的前提條件。如果銀行保理商接受的債權(quán)是不可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)，那么它無法實(shí)現(xiàn)債權(quán)的有效索償。債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓性取決于兩個(gè)方面的因素：一是法律是否允許債權(quán)轉(zhuǎn)讓；二是債權(quán)債務(wù)主體是否同意債權(quán)的可轉(zhuǎn)讓。

如果銀行作為保理商接受轉(zhuǎn)讓的債權(quán)是法律禁止轉(zhuǎn)讓的債權(quán)，則銀行必然陷入債權(quán)轉(zhuǎn)讓合法與否的糾紛中去。關(guān)于未來權(quán)利的可否轉(zhuǎn)讓，是許多國(guó)家法制中富有爭(zhēng)議的一個(gè)問題。在普通法系國(guó)家，判例法不承認(rèn)對(duì)于一項(xiàng)尚不存在的或尚不屬于出讓人的財(cái)產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓，此種法制背景下一攬子轉(zhuǎn)讓協(xié)議的合法性面臨了挑戰(zhàn)；但是衡平法的機(jī)制補(bǔ)救了判例法給保理業(yè)務(wù)留下的缺陷。值得注意的事，美國(guó)《統(tǒng)一商法典》明確放棄了傳統(tǒng)判例法規(guī)則，承認(rèn)只要有關(guān)的文書是適當(dāng)?shù)?，未來的?quán)利就可以轉(zhuǎn)讓。大陸法系國(guó)家的瑞士、德國(guó)等都在認(rèn)在一定條件下，未來的權(quán)利是可以轉(zhuǎn)讓的?！秶?guó)際保理公約》也注意到了將來權(quán)利的轉(zhuǎn)讓問題，該公約第5條規(guī)定：“保理合同關(guān)于轉(zhuǎn)讓將來發(fā)生的應(yīng)收賬款的規(guī)定，可以使將來發(fā)生的應(yīng)收賬款在其發(fā)生時(shí)轉(zhuǎn)讓給保理商，而不需要任何新的轉(zhuǎn)讓行為?！碑?dāng)然，該公約的簽署國(guó)還不多，如要通過公約的機(jī)制防范轉(zhuǎn)讓將來權(quán)利的風(fēng)險(xiǎn)，則需要當(dāng)事人之間在保理協(xié)議中明確規(guī)定受公約約束。不過，假如國(guó)內(nèi)法律強(qiáng)制限制某些債權(quán)的轉(zhuǎn)讓，則轉(zhuǎn)讓協(xié)議的有效性仍存在疑問。

如果出口商和進(jìn)口商在進(jìn)出口合同中有禁止權(quán)利轉(zhuǎn)讓的條款，那么該種條款是否可以成為債務(wù)人對(duì)抗保理商的依據(jù)？從各國(guó)法律來看，禁止權(quán)利人轉(zhuǎn)讓其債權(quán)的情況通常是可以的。我國(guó)《合同法》第79條也規(guī)定：債權(quán)人可以將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人，但有下列情形之一的除外：根據(jù)合同性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓；按照當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓；依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓。但也有不少國(guó)家法律規(guī)定，禁止權(quán)利轉(zhuǎn)讓的條款不得對(duì)抗善意的第三人。從我國(guó)法律的規(guī)定和實(shí)踐來看，銀行最好仔細(xì)審查是否存在禁止轉(zhuǎn)讓權(quán)利的條款，以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)和糾紛。從鼓勵(lì)和促進(jìn)我國(guó)保理業(yè)務(wù)發(fā)展的角度來看，將來的合同法制也應(yīng)該肯定禁止權(quán)利轉(zhuǎn)讓的條款不得對(duì)抗善意的第三人。另外，在實(shí)踐中，權(quán)利的可轉(zhuǎn)讓性不是在進(jìn)出口合同中得到明確的禁止，而可能發(fā)生在出口商其他借貸行為中的對(duì)外承諾。如有些公司在向銀行借款時(shí)，承諾限制對(duì)于不屬于通常業(yè)務(wù)過程中的資產(chǎn)處置，這種限制可能包括了特別地承諾不把其債權(quán)或應(yīng)收賬款通過保理或者貼現(xiàn)出售。倘若契約中明確禁止保理和貼現(xiàn)，那么保理商與這種出口商簽署了保理協(xié)議，則保理商的權(quán)利可能面臨前述貸款銀行對(duì)抗的風(fēng)險(xiǎn)。

3.債權(quán)轉(zhuǎn)讓中的權(quán)利瑕疵風(fēng)險(xiǎn)。如果債權(quán)本身存在瑕疵或者與轉(zhuǎn)讓債權(quán)相關(guān)的權(quán)利存在瑕疵，那么接受債權(quán)轉(zhuǎn)讓的銀行保理商勢(shì)必陷入債權(quán)瑕疵糾紛中去。債權(quán)瑕疵通常有如下情形：出口商已經(jīng)將應(yīng)收款抵押給第三人；出口商將轉(zhuǎn)讓債權(quán)的部分或全部債權(quán)已經(jīng)通過保理協(xié)議轉(zhuǎn)讓給其他保理商；債權(quán)轉(zhuǎn)讓中，沒有將實(shí)現(xiàn)債權(quán)所必需的強(qiáng)制收款權(quán)、權(quán)、留質(zhì)權(quán)、停運(yùn)權(quán)、對(duì)流通票據(jù)的背書權(quán)利等進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。在我國(guó)法律中需要特別注意的問題是，權(quán)利人轉(zhuǎn)讓債權(quán)的有效性遭遇債務(wù)人的對(duì)抗問題。因?yàn)槲覈?guó)《合同法》沒有肯定只需要出讓人和受讓人之間達(dá)成協(xié)議即可構(gòu)成有效的可約束債務(wù)人的轉(zhuǎn)讓，相反強(qiáng)調(diào)了通知債務(wù)人的必要性?！逗贤ā返?0條規(guī)定：“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人不發(fā)生效力。債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的通知不得撤銷，但經(jīng)受讓人同意的除外。”因此，如果銀行誤認(rèn)為債權(quán)人同意即可成立有效的可對(duì)抗債務(wù)人的轉(zhuǎn)讓，而疏忽了對(duì)債務(wù)人的通知，則勢(shì)必引發(fā)債務(wù)人抗辯債權(quán)轉(zhuǎn)讓對(duì)其具有約束力的風(fēng)險(xiǎn)。

4.出口商履約瑕疵存在與否的風(fēng)險(xiǎn)。出口商履約瑕疵引發(fā)的糾紛，在國(guó)際保理業(yè)務(wù)中極為普遍，事實(shí)上，國(guó)際保理協(xié)議中往往都明確規(guī)定：在出口商存在履約瑕疵的情況下，保理商可以不承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，即可以向出口商行使追索權(quán)，要求出口商償還融資款項(xiàng)。但是銀行保理商能否有效地行使追索權(quán)，有賴于履約瑕疵的證明。當(dāng)然，如果存在質(zhì)量瑕疵的貿(mào)易糾紛，則出口保理商需要向出口商行使追索權(quán)。但是如果貿(mào)易糾紛不成立，而是諸如信譽(yù)問題、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等情況導(dǎo)致貨款未能按時(shí)支付。則保理商必須履行對(duì)出口商的保付責(zé)任。為此，銀行保理商不得不花費(fèi)大量時(shí)間和精力去核實(shí)是否存在質(zhì)量瑕疵。

5.強(qiáng)制追償方面的風(fēng)險(xiǎn)。銀行對(duì)應(yīng)收賬款的追索需要進(jìn)口商的付款，如果發(fā)生進(jìn)口商拒絕情形，而且拒付并不是基于其與出口商之間的貿(mào)易糾紛，則作為銀行保理商需要通過司法途徑來強(qiáng)制執(zhí)行進(jìn)口商的財(cái)產(chǎn)。這種情況下，銀行將需要為訴訟支出成本，并且追索的實(shí)現(xiàn)很大程度上依賴于進(jìn)口商所在國(guó)法院的支持，而且需要進(jìn)口商有足額的可清償性財(cái)產(chǎn)。

6.法律適用方面潛伏的風(fēng)險(xiǎn)。進(jìn)出口商之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系所適用的法律，可能不是保理商所熟悉的法律，那么保理商對(duì)應(yīng)收賬款適用的外國(guó)法律中涉及債權(quán)債務(wù)有效性等因素的把握存在困難，這也直接影響到保理商對(duì)應(yīng)收賬款項(xiàng)下權(quán)益的維護(hù)。

三、國(guó)際保理業(yè)務(wù)中保理商防范法律風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策

鑒于國(guó)際保理業(yè)務(wù)中保理商存在諸多的法律風(fēng)險(xiǎn)，為有效地控制和規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)，銀行保理商在國(guó)際保理具體操作中應(yīng)注意如下幾點(diǎn)：

1.通過出口商的承諾和保證機(jī)制，防止出口商欺詐或者隱瞞所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。為了防止諸多障礙債權(quán)轉(zhuǎn)讓有效性、完整性情形的發(fā)生，銀行應(yīng)該在出口保理協(xié)議中要求出口商對(duì)其債權(quán)作出如下承諾和保證。

第一，對(duì)債權(quán)有效性及價(jià)值的擔(dān)保承諾。債權(quán)的有效性和足值性是保理商權(quán)益維護(hù)的關(guān)鍵所在。銀行保理商應(yīng)要求出口商在協(xié)議中承諾如下保證：所出售的應(yīng)收賬款的債權(quán)是合法的債權(quán)；出口商已經(jīng)全部履行了合同項(xiàng)下的責(zé)任和義務(wù)；按照合同規(guī)定向客戶提供了符合貿(mào)易或服務(wù)合同要求的商品、服務(wù)。另外，應(yīng)注意避免對(duì)超額發(fā)票所代表的債的購(gòu)買。

第二，對(duì)債權(quán)可轉(zhuǎn)讓性的承諾。為了避免各種可能阻礙債權(quán)轉(zhuǎn)讓有效成立因素的出現(xiàn)，銀行保理商應(yīng)該要求出口商作出如下承諾：除了已經(jīng)向銀行披露的因素外，一開始就不存在任何阻礙債權(quán)可轉(zhuǎn)讓的因素，在保理協(xié)議期間也不會(huì)產(chǎn)生任何阻礙，尤其是不存在任何購(gòu)貨合同能使出口商因這些貨物的分銷而產(chǎn)生的債有任何要求或權(quán)利；債務(wù)人將擔(dān)保每一項(xiàng)出售給保理商的債權(quán)都是不受阻礙的。

第三，對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的完整性承諾。為了確保債權(quán)的有效實(shí)現(xiàn)，銀行保理商應(yīng)要求出口保理協(xié)議中規(guī)定：出口商保證無條件地享有向進(jìn)口保理商轉(zhuǎn)讓的每筆應(yīng)收賬款的全部所有權(quán)，包括與該應(yīng)收賬款有關(guān)并可向債務(wù)人收取的利息和其他費(fèi)用的權(quán)利；該筆應(yīng)收賬款不能用來抵消、反訴、賠償損失、對(duì)銷賬目、留置或做其他扣減等；但發(fā)票上列明的出口商給予債務(wù)人的一定百分比的傭金或折扣除外。為了維護(hù)銀行出口保理商將應(yīng)收賬款有效轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商，出口商應(yīng)承諾同意作為應(yīng)收賬款受讓人的進(jìn)口保理商對(duì)每筆應(yīng)收賬款均享有與出口商同等的一切權(quán)利，包括強(qiáng)制收款權(quán)、權(quán)、留置權(quán)、停運(yùn)權(quán)、對(duì)流通票據(jù)的背書權(quán)和對(duì)該應(yīng)收賬款的再轉(zhuǎn)讓權(quán)以及未收貨款的賣方對(duì)可能拒收或退回的貨物所擁有的所有其他權(quán)利。此外，銀行保理商應(yīng)在保理協(xié)議中將如下權(quán)利隨著債權(quán)的轉(zhuǎn)讓而受讓：為清償出口商所讓予保理人的債權(quán)，而向出口商發(fā)出的所有可付票據(jù)；有關(guān)債的任何信貸保單的受益；任何第三方對(duì)有關(guān)合同項(xiàng)下債務(wù)人責(zé)任的擔(dān)?；虮ＷC的受益；記錄或證明該被轉(zhuǎn)讓的債的所有賬本、計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)，記錄或文件的所有權(quán)等。

第四，對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的惟一性承諾。銀行應(yīng)該要求出口商保證對(duì)每筆交易出具的正本發(fā)票均附有說明，表明該發(fā)票涉及的應(yīng)收賬款已經(jīng)轉(zhuǎn)讓并僅付給作為該應(yīng)收賬款所有人的進(jìn)口保理商。出口商應(yīng)保證對(duì)已經(jīng)轉(zhuǎn)讓給進(jìn)口保理商的應(yīng)收賬款未經(jīng)進(jìn)口保理商允許，不再進(jìn)行處理、轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)送等，也不再向債務(wù)人追索。同時(shí)，銀行保理商應(yīng)該要求出口商保證在保理協(xié)議期限內(nèi)，未經(jīng)銀行書面同意，出口商不得以任何方式將應(yīng)收款抵押給第三人；簽訂協(xié)議后，未經(jīng)銀行同意，出口商及其附屬機(jī)構(gòu)不得與任何第三人簽訂類似的足以影響到保理協(xié)議項(xiàng)下的應(yīng)收賬款的協(xié)議；未經(jīng)銀行書面同意，保理協(xié)議不得轉(zhuǎn)讓。出口商應(yīng)進(jìn)一步承諾：在簽訂保理協(xié)議后，促使其附屬機(jī)構(gòu)以同樣的條件與該銀行簽訂協(xié)議，防止出口商從中作弊，將高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)給銀行，避免不同的保理商同時(shí)向一家集團(tuán)公司的不同成員提供保理服務(wù)而可能發(fā)生的權(quán)益沖突。

第五，對(duì)進(jìn)出口合同有關(guān)內(nèi)容及其變更的承諾。銀行保理商應(yīng)要求出口商保證承諾：合同規(guī)定支付條件的自由度不能超出銀行允許的范圍；規(guī)定的折扣不超過銀行所同意的限度；規(guī)定用銀行所同意的貨幣進(jìn)行支付。在依合同出售并交付貨物、開出發(fā)票，并將發(fā)票所代表的債授予保理商之后，賣方可能因債務(wù)人要求退回某些貨物而變更銷售合同，這種變更過大則影響銀行債權(quán)的維護(hù)。因此，銀行應(yīng)要求出口商承諾未經(jīng)銀行同意，出口商不應(yīng)作出更改該合同的任何決定。

第六，在銀行追償訴訟中給予相應(yīng)合作的保證。尤其是在發(fā)票貼現(xiàn)、未披露的保理、保理或整批保理的情況下，銀行保理商應(yīng)該要求出口商承諾采取及時(shí)有效的行動(dòng)，協(xié)助保理商追討債款。特別是因債務(wù)人所在國(guó)家法律對(duì)于保理商直接針對(duì)債務(wù)人提訟設(shè)置障礙時(shí)，銀行應(yīng)要求出口商承諾：不管是通過法院還是其他方式進(jìn)行訴訟，都應(yīng)該對(duì)銀行的訴訟進(jìn)行配合，必要時(shí)保理商可以聯(lián)合出口商或使用出口商的名義進(jìn)行訴訟。

第七，承擔(dān)有關(guān)費(fèi)用的保證承諾。銀行應(yīng)要求出口商承諾支付所有貨物進(jìn)出口有關(guān)的運(yùn)費(fèi)，在銀行享有完全追索權(quán)時(shí)與收取債款有關(guān)的各種費(fèi)用（包括向相關(guān)銀行支付的費(fèi)用、追償債權(quán)所需要的訴訟費(fèi)用、律師費(fèi)等）。為確保上述擔(dān)保承諾的效果，銀行應(yīng)要求在保理協(xié)議中規(guī)定，如果出口商違反上述擔(dān)保承諾，應(yīng)承擔(dān)如下義務(wù)：出口商保證就受違約影響的應(yīng)收賬款返回給銀行；銀行被賦予權(quán)利將此類應(yīng)收款返回給出口商；信用風(fēng)險(xiǎn)自違約行為發(fā)生時(shí)即由銀行轉(zhuǎn)移給出口商。

2.慎重制定核準(zhǔn)應(yīng)收賬款和未核準(zhǔn)應(yīng)收賬款的條款，避免不合格賬款帶來的意外法律風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收賬款的核準(zhǔn)與否直接涉及銀行對(duì)壞賬擔(dān)保的程度，也關(guān)系到銀行追索權(quán)能否行使。為此，銀行應(yīng)該在出口保理協(xié)議中確定核準(zhǔn)應(yīng)收賬款的辦法，避免兩類賬款的區(qū)分不明確，引發(fā)保付責(zé)任糾紛及追索權(quán)行使困難的風(fēng)險(xiǎn)。銀行保理商應(yīng)在出口保理協(xié)議中約定：若出口商申請(qǐng)的正式信用額度獲得出口保理商的核準(zhǔn)，出口商保證在基礎(chǔ)交易合同規(guī)定的期限內(nèi)按約定向進(jìn)口商發(fā)運(yùn)貨物；若出口商在約定的期限內(nèi)未向進(jìn)口商發(fā)貨并敘做保理業(yè)務(wù)，保理商有權(quán)按自定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向賣方收取資信調(diào)查費(fèi)；在信用額度規(guī)定的有效期內(nèi)，出口商向進(jìn)口商發(fā)貨所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款余額應(yīng)不超過保理商核準(zhǔn)的信用額度，超限額發(fā)貨所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款將不受進(jìn)口保理商的核準(zhǔn)，但超出限額的應(yīng)收賬款（或其部分）將補(bǔ)足限額內(nèi)已被債務(wù)人或保理商償還或貸記的金額；這些應(yīng)收賬款（或其部分）的替代將按它們付款到期日的順序進(jìn)行并始終僅限于當(dāng)時(shí)已被償還或貸記的金額。

3.構(gòu)筑有效的追索權(quán)和補(bǔ)償機(jī)制。銀行保理商為了有效地控制保理風(fēng)險(xiǎn)，確保合法權(quán)益的實(shí)現(xiàn)，有必要在保理協(xié)議中規(guī)定保留追索權(quán)的條款。具體內(nèi)容應(yīng)該包括，如果發(fā)生如下情形，則銀行享有向出口商追索的權(quán)利：債務(wù)人破產(chǎn)或者債務(wù)人未能在債務(wù)到期后的一個(gè)確定的時(shí)間內(nèi)支付（在無追索協(xié)議中被批準(zhǔn)的債務(wù)除外）；債務(wù)人采取未經(jīng)許可的債款扣減或者折扣；債務(wù)人對(duì)貨物或者發(fā)票存在爭(zhēng)議；出口商違反了保理協(xié)議規(guī)定的某項(xiàng)擔(dān)保承諾。為了避免銀行陷入貿(mào)易糾紛引起的呆賬壞賬糾紛，促成出口商必須向進(jìn)口商交付合格的貨物，銀行保理商應(yīng)要求出口商提供貨物檢驗(yàn)和運(yùn)輸方面的保證，并且一旦違背這些承諾，則銀行享有追索權(quán)。對(duì)于債務(wù)人提出抗辯的情形應(yīng)該具體約定如下保護(hù)機(jī)制：如果債務(wù)人提出抗辯、反索或抵消（爭(zhēng)議），并且出口保理商于發(fā)生爭(zhēng)議的應(yīng)收賬款所涉及發(fā)票的到期日后180天內(nèi)收到該爭(zhēng)議通知，則該應(yīng)收賬款立即變?yōu)椴皇芎藴?zhǔn)的應(yīng)收賬款，無論其先前是否為已受核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款；出口保理商收到進(jìn)口保理商轉(zhuǎn)來的爭(zhēng)議通知時(shí)，應(yīng)將已涉及有關(guān)應(yīng)收賬款的細(xì)節(jié)和爭(zhēng)議的性質(zhì)通知出口商；如爭(zhēng)議的提出在進(jìn)口保理商擔(dān)保付款之后但在發(fā)票到期日后180天內(nèi)，則出口保理商有權(quán)從出口商賬戶中主動(dòng)扣款或采取其他辦法強(qiáng)行收回出口方已收到的擔(dān)保付款款項(xiàng)（及相關(guān)利息、費(fèi)用），并將收回的款項(xiàng)退還進(jìn)口保理商。

4.銀行應(yīng)該注意排除接受一些比較特殊的債權(quán)。對(duì)于一些特殊債權(quán)，出口商很難或者根本無法履行保理協(xié)議項(xiàng)下的承諾和保證，因此銀行應(yīng)該拒絕接受這些應(yīng)收賬款。這些特殊債權(quán)主要有：出口商向其自身供應(yīng)商銷售貨物而產(chǎn)生的債權(quán)，使進(jìn)口商與銀行保理商之間的債務(wù)有可能被抵消；銷售不成即可退貨，這類合同產(chǎn)生的名義上的債權(quán)；采用比保理商批準(zhǔn)的更為靈活的方式進(jìn)行銷售而產(chǎn)生的債款；由于賣方的聯(lián)營(yíng)單位或個(gè)人銷售而產(chǎn)生的債款等。對(duì)于授權(quán)轉(zhuǎn)讓為基礎(chǔ)的保理業(yè)務(wù)中排除上述債款是比較方便的，但是對(duì)于全額轉(zhuǎn)讓為基礎(chǔ)的保理服務(wù)協(xié)議中就比較麻煩。為此，在后種情形下應(yīng)該在通知保理商時(shí)，將上述特殊債款與其他債款分開來，著名這些債款出口方不承擔(dān)任何擔(dān)保，因此保理商也不提供預(yù)付款融資。

5.嚴(yán)格審查出口商的資格。由于出口商的信譽(yù)和能力，直接關(guān)系到作為銀行保理商的法律風(fēng)險(xiǎn)的有效控制，因此銀行應(yīng)該采取適當(dāng)?shù)臋C(jī)制來審核出口商。通常而言，首先應(yīng)要求出口商是合格的主體。這關(guān)系到銀行確認(rèn)賬款的合法性以及最終通過法律手段維護(hù)合法權(quán)益能否得到有效地實(shí)現(xiàn)。基于此，出口商應(yīng)該是經(jīng)營(yíng)正當(dāng)業(yè)務(wù)的合格法人，即出口商是根據(jù)所在國(guó)有關(guān)法律注冊(cè)成立的公司，是獨(dú)立法人，并享有在許可范圍內(nèi)正當(dāng)經(jīng)營(yíng)的權(quán)利。其次，出口商應(yīng)有良好信譽(yù)及較好的經(jīng)營(yíng)狀況。出口商的信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，將直接反映到履約能力和履約狀況，也關(guān)系到銀行是否陷入到貿(mào)易糾紛中去的問題。

6.規(guī)范和完善法律適用規(guī)則和糾紛解決機(jī)制。在法律適用上，應(yīng)該明確規(guī)定調(diào)整保理協(xié)議的法律及慣例，以避免不可預(yù)見的法律后果。具體而言，應(yīng)該在保理協(xié)議中作出如下約定：出口商同意出口保理商自簽署本協(xié)議之日起遵循事前已與進(jìn)口保理商簽訂的《國(guó)際保理業(yè)務(wù)協(xié)議》及國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)（PCI）制定的《國(guó)際保理業(yè)務(wù)慣例規(guī)則》辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；國(guó)際保理業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)程序是國(guó)際保理商聯(lián)合會(huì)（PCI）務(wù)會(huì)員間業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)的標(biāo)準(zhǔn)程序，它由FCI制訂和頒布的《聯(lián)絡(luò)手冊(cè)》作出規(guī)定。與此同時(shí)，出口保理協(xié)議應(yīng)進(jìn)一步規(guī)定：出口商同意向進(jìn)口保理商轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款的適用進(jìn)口保理商所在地的法律，任何轉(zhuǎn)讓將采取進(jìn)口保理商規(guī)定的轉(zhuǎn)讓通知文句和轉(zhuǎn)讓程序。前述約定有助于銀行保理商積極主動(dòng)、可預(yù)見地維護(hù)自身合法權(quán)益。

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篇10

論文關(guān)鍵詞：電子商務(wù)國(guó)際貿(mào)易

在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)全球化過程中，電子商務(wù)作為一種全新的商務(wù)模式，對(duì)降低跨地區(qū)的交易成本、提高貿(mào)易效益，最終改善全球的資源配置發(fā)揮積極作用。

在2008年“中歐企業(yè)與商會(huì)國(guó)際論壇會(huì)議”上，全球B2B電子商務(wù)市場(chǎng)規(guī)模已經(jīng)達(dá)到每年5．8萬億美元，即使在全球經(jīng)濟(jì)放緩的背景下，電子商務(wù)市場(chǎng)仍將保持快速增長(zhǎng)，預(yù)計(jì)2010年全球B2B電子商務(wù)市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到26萬億美元。2008年，隨著人民幣升值、生產(chǎn)成本上升、美國(guó)因次貸危機(jī)縮減進(jìn)口等因素影響，使得國(guó)內(nèi)眾多企業(yè)，尤其是勞動(dòng)密集型企業(yè)處境艱難。而電子商務(wù)因其開放性、全球性、低成本和高效率等內(nèi)在特征顯示出傳統(tǒng)的貿(mào)易方式不具備的優(yōu)勢(shì)，電子商務(wù)正在成為我國(guó)企業(yè)對(duì)外貿(mào)易方式的重要選擇之一。

據(jù)有關(guān)專家估計(jì)，2009年電子商務(wù)這種全新的商務(wù)模式大大地增加了全球各經(jīng)濟(jì)體之間的貿(mào)易機(jī)會(huì)、降低跨地區(qū)的交易成本、提高貿(mào)易效益，最終改善了全球的資源配置，成為國(guó)際貿(mào)易的必要橋梁。

一、全面認(rèn)識(shí)電子商務(wù)對(duì)我國(guó)國(guó)際貿(mào)易的影響

電子商務(wù)一經(jīng)誕生就以超常的速度發(fā)展，成為推動(dòng)新世紀(jì)世界經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的關(guān)鍵動(dòng)力，也對(duì)我國(guó)國(guó)際貿(mào)易產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響，主要體現(xiàn)在以下方面：

1．對(duì)從微觀主體的影響：

1．1電子商務(wù)對(duì)國(guó)際貿(mào)易交易雙方的新要求

電子商務(wù)改變了傳統(tǒng)的“面對(duì)面”式的商務(wù)交易模式，擺脫了展示柜與談判桌，使商務(wù)交易變成了一種“點(diǎn)到點(diǎn)”“、站到站”的商業(yè)數(shù)據(jù)互動(dòng)，但是，電子商務(wù)應(yīng)用于國(guó)際貿(mào)易并不是想象中由供應(yīng)商建立起一個(gè)自己公司的網(wǎng)站，全世界買家就能搜尋到該供應(yīng)商的產(chǎn)品，而后發(fā)出查詢、詢價(jià)、要求樣品等直至簽定合同、安排貨運(yùn)、收付貨款等等如此簡(jiǎn)單。國(guó)際貿(mào)易的開展，買家和供應(yīng)商有各自獨(dú)立的商業(yè)目的。只有把雙方的目的有機(jī)地連接起來，貿(mào)易才能展開。同樣，運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)和電子商務(wù)優(yōu)化國(guó)際貿(mào)易進(jìn)程也必須將買家和供應(yīng)商各自獨(dú)立的商業(yè)目的通過互聯(lián)網(wǎng)，運(yùn)用新的技術(shù)手段，軟件，服務(wù)和相配套的流程將其相互連接，這樣才能使雙方達(dá)到各自的目的。因此，無論是供應(yīng)商還是買家必須在第一時(shí)間將自己的產(chǎn)品及公司介紹展示在互聯(lián)網(wǎng)上：而買家必須將供應(yīng)商的信息收集、編輯成通用的形式以做比較，這樣才能讓電子商務(wù)為國(guó)際貿(mào)易作出更好的貢獻(xiàn)。

1．2電子商務(wù)促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易新的經(jīng)營(yíng)主體虛擬公司的出現(xiàn)

跨國(guó)公司戰(zhàn)略聯(lián)盟是這種“虛擬公司”的主要表現(xiàn)形式。這種創(chuàng)新型的跨國(guó)公司戰(zhàn)略聯(lián)盟與“虛擬經(jīng)營(yíng)”采用了合作競(jìng)爭(zhēng)的經(jīng)營(yíng)方式，揭開了信息社會(huì)公司組織及運(yùn)作方式變革的序幕。通過開放系統(tǒng)的動(dòng)態(tài)網(wǎng)絡(luò)組合尋找資源和聯(lián)盟，這種虛擬公司能夠適應(yīng)瞬息萬變的經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和消費(fèi)需求向個(gè)性化、多樣化方向發(fā)展的趨勢(shì)，給跨國(guó)公司帶來分工合作、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)、資源互用、利益共享的好處。

2從宏觀方面來看：

2．1電子商務(wù)要求虛擬市場(chǎng)——國(guó)際貿(mào)易新的運(yùn)行環(huán)境的完善

電子商務(wù)通過網(wǎng)上“虛擬”信息的交換，開辟了一個(gè)新的市場(chǎng)空間，這是一個(gè)開放的、多維的、立體的市場(chǎng)空間，它突破了傳統(tǒng)市場(chǎng)以一定的地域?yàn)榇嬖谇疤岬木窒扌裕谌蚍秶鷥?nèi)以信息網(wǎng)絡(luò)為紐帶連成一個(gè)統(tǒng)一的大“市場(chǎng)”，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)全球化的進(jìn)程和新型世界市場(chǎng)的形成。信息流動(dòng)加速了資本、商品、技術(shù)等生產(chǎn)要素的全球流動(dòng)，帶動(dòng)了全球“網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)”的崛起在這種網(wǎng)絡(luò)貿(mào)易的環(huán)境下，各國(guó)間的經(jīng)貿(mào)聯(lián)系與合作也大大加強(qiáng)。

2．2電子商務(wù)促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易營(yíng)銷模式和貿(mào)易方式改變

傳統(tǒng)的營(yíng)銷模式是先有了產(chǎn)品再尋找顧客，賣雙方基本上是用電話溝通、郵寄產(chǎn)品目錄、各式各樣的展覽會(huì)等方式交流意見和建議。而電子商務(wù)引起市場(chǎng)營(yíng)銷的巨變，促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易營(yíng)銷，產(chǎn)生新的市場(chǎng)營(yíng)銷形式——電子營(yíng)銷，即采用電子手段的市場(chǎng)營(yíng)銷和以因特網(wǎng)為核心的電子營(yíng)銷。而后者正在發(fā)展成為現(xiàn)代國(guó)際貿(mào)易營(yíng)銷的重要方式。另外，電子商務(wù)下的國(guó)際貿(mào)易方式與傳統(tǒng)國(guó)際貿(mào)易方式不同，主要表現(xiàn)為：(1)交易各方以電子方式而不是以通過直接面談方式或當(dāng)面交換方式來達(dá)成和進(jìn)行國(guó)際貿(mào)易交易：(2)國(guó)際貿(mào)易流程改革。實(shí)現(xiàn)對(duì)以紙面貿(mào)易單據(jù)(文件)的流轉(zhuǎn)為主體的傳統(tǒng)國(guó)際貿(mào)易流程和交易方式的改革，形成新的國(guó)際貿(mào)易流程方式。

2．3電子商務(wù)促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易管理和監(jiān)管方式改變

電子商務(wù)提供的交互式網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行機(jī)制，為國(guó)際貿(mào)易提供了一種信息較為完備的市場(chǎng)環(huán)境。根據(jù)已有實(shí)踐，運(yùn)用電子商務(wù)進(jìn)行的國(guó)際貿(mào)易管理主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：…出口商品配額電子招標(biāo)(2)網(wǎng)上申領(lǐng)發(fā)放進(jìn)出口許可證(3)海關(guān)網(wǎng)絡(luò)化管理(4)進(jìn)出口商品電子化檢驗(yàn)檢疫管理(5)外貿(mào)企業(yè)全過程電子化管理。從監(jiān)管方面來說，一方面要積極與世界各國(guó)合作，共同推進(jìn)電子商務(wù)在國(guó)際貿(mào)易中的發(fā)展：另一方面要在國(guó)際貿(mào)易的管理上加強(qiáng)電子商務(wù)的應(yīng)用如出口商品配額的發(fā)放、電子報(bào)關(guān)、進(jìn)出口商品檢驗(yàn)等方面要盡快與國(guó)際接軌，使政府在推動(dòng)電子商務(wù)的發(fā)展中成為主導(dǎo)力量。

二、我國(guó)發(fā)展國(guó)際電子商務(wù)的對(duì)策

對(duì)中國(guó)來說，如何更前瞻性地適應(yīng)國(guó)際貿(mào)易發(fā)展的新變化，更好地利用國(guó)際電子商務(wù)這一新的方式來提高出口企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，大力推動(dòng)出口貿(mào)易的增長(zhǎng)，也是政府、企業(yè)界和相關(guān)各方面面臨的一個(gè)重要課題。在目前的環(huán)境下，中國(guó)發(fā)展國(guó)際電子商務(wù)應(yīng)著重考慮以下幾點(diǎn)：

第一，積極鼓勵(lì)信息技術(shù)發(fā)展，加強(qiáng)電子商務(wù)基礎(chǔ)建設(shè)。

繼續(xù)完菩相關(guān)工程建設(shè)，加強(qiáng)有關(guān)部門之間的合作與協(xié)調(diào)，積極支持和鼓勵(lì)公司或個(gè)人開發(fā)適合中國(guó)國(guó)情的適用先進(jìn)技術(shù)，對(duì)從事信息技術(shù)開發(fā)和經(jīng)營(yíng)的公司或個(gè)人給予稅收的優(yōu)惠積極推進(jìn)企業(yè)特別是中小企業(yè)信息化建設(shè)，在資金、稅收等方面給予大力扶持：加強(qiáng)教育培訓(xùn)，提高全民族的電子商務(wù)意識(shí)：引入競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。

第二，加強(qiáng)法律法規(guī)的研究與制定

首先，應(yīng)密切關(guān)注中國(guó)電子商務(wù)的發(fā)展情況，及時(shí)總結(jié)問題，為政策出臺(tái)做好準(zhǔn)備。其次，在政策的完善過程中應(yīng)注重評(píng)估經(jīng)濟(jì)影響。再次，應(yīng)注重和已有政策法規(guī)的銜接問題。最后，應(yīng)和國(guó)際上對(duì)電子商務(wù)的政策接軌，使中國(guó)的政策、制度規(guī)范化?，F(xiàn)行國(guó)際貿(mào)易法許多規(guī)定不適用于電子商務(wù)方式，對(duì)電子商務(wù)的發(fā)展會(huì)帶來許多難以克服的障礙，為了保證電子商務(wù)的發(fā)展，圍繞電子商務(wù)發(fā)展及相關(guān)的網(wǎng)絡(luò)管理、信息安全、金融結(jié)算、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等問題，應(yīng)加快現(xiàn)行法律的修改步伐，及時(shí)制定、出臺(tái)新的貿(mào)易法規(guī)。

第三，提高企業(yè)電子商務(wù)能力

企業(yè)是推行電子商務(wù)的重要主體，企業(yè)的積極參與是發(fā)展電子商務(wù)的必要保證。企業(yè)開展電子商務(wù)，需要具備必要的決策能力、技術(shù)能力、管理能力和資金能力。中國(guó)多數(shù)企業(yè)特別是中小企業(yè)開展電子商務(wù)的能力不足，要繼續(xù)推進(jìn)各種形式的信息技術(shù)和電子商務(wù)教育和培訓(xùn)，高等院校要進(jìn)一步完善科學(xué)建設(shè)，培養(yǎng)電子商務(wù)專業(yè)人才和復(fù)合型人才，不斷充實(shí)和提高企業(yè)實(shí)施電子商務(wù)的綜合能力。

第四，積極參與國(guó)際合作與對(duì)話，積極參與國(guó)際貿(mào)易新規(guī)則的制定

面對(duì)電子商務(wù)帶來的諸如關(guān)稅與稅收、統(tǒng)一商業(yè)代碼、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)等一系列新問題，各國(guó)加強(qiáng)了對(duì)話與合作。我們可以吸收學(xué)習(xí)國(guó)外發(fā)展成熟的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)，逐步發(fā)展壯大我國(guó)企業(yè)電子商務(wù)。如針對(duì)我國(guó)通信基礎(chǔ)設(shè)施薄弱，安全技術(shù)不夠完善，可利用國(guó)外的電子商務(wù)技術(shù)及設(shè)施，發(fā)展國(guó)際業(yè)務(wù)。事實(shí)上，這些對(duì)話活動(dòng)不但直接影響著電子商務(wù)條件下新貿(mào)易規(guī)則的制定，決定不同國(guó)家、地區(qū)之間的利益分配而且加強(qiáng)了各國(guó)的合作與交流，提高了各國(guó)電子商務(wù)的國(guó)際性。