導語：如何才能寫好一篇非法集資自查自糾報告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、指導思想

深入貫徹落實科學發(fā)展觀，認真落實省、市經(jīng)濟工作會議精神，按照省政府“金融要大發(fā)展、風險要嚴防范”的總體要求，全面排查地方金融風險隱患，及時堵塞風險漏洞，健全完善風險管控長效機制，努力提高我區(qū)地方金融機構和上市公司規(guī)范運作水平，合理引導民間融資陽光化、規(guī)范化發(fā)展，促進全區(qū)金融業(yè)穩(wěn)健運行、科學發(fā)展，更好地發(fā)揮金融在推進全區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展中的支撐和保障作用。

二、排查對象和內(nèi)容

這次風險排查的對象為全區(qū)地方金融機構、境內(nèi)上市公司和民間融資組織。主要是：農(nóng)村信用社、小額貸款公司、融資性擔保機構及我區(qū)境內(nèi)上市公司。

這次風險排查的重點內(nèi)容：一是地方金融機構和上市公司風險情況，重點檢查法人治理結構是否完善，管理層和高管人員內(nèi)部控制能力是否具備；內(nèi)控機制是否健全，各項基礎性、系統(tǒng)性建設是否存在缺陷；規(guī)章制度是否健全落實，風險管控措施是否到位；業(yè)務經(jīng)營和財務管理是否依法合規(guī)等。二是民間融資領域風險情況，重點排查非法集資、高利貸等風險隱患。

三、方法步驟

風險排查采取自查和現(xiàn)場檢查相結合的方式進行。具體分為五個階段：

（一）動員發(fā)動（4月8日以前）。制定風險排查工作實施方案，召開動員會議進行部署。各街鎮(zhèn)政府和相關行業(yè)監(jiān)管、主管部門及各法人機構按照有關要求，分別制定本行業(yè)、本單位具體的風險排查實施方案，進一步明確排查目標、細化排查任務、強化工作措施、落實工作責任，全面啟動排查工作。

（二）自查自糾（4月8日至4月22日）。各法人機構對照排查內(nèi)容和標準，進行拉網(wǎng)式風險自查，全面查找風險隱患和薄弱環(huán)節(jié)。自查自糾結束后10個工作日內(nèi)形成書面報告，報送區(qū)政府和相應監(jiān)管、主管部門。各街鎮(zhèn)政府、行業(yè)監(jiān)管、主管部門要組織、指導和督促各法人機構切實搞好自查自糾。

（三）現(xiàn)場檢查（4月22日至5月10日）。區(qū)政府將組織相關部門，根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點對法人機構自查自糾情況進行現(xiàn)場檢查。同時配合做好上級相關行業(yè)監(jiān)管、主管部門對各法人機構組織的復查活動。

（四）整改提高（5月11日至6月20日）。各相關行業(yè)監(jiān)管、主管部門對排查出的風險隱患和問題，要認真研究分析，逐個限期整改，切實堵塞漏洞、消除隱患。同時，對風險排查發(fā)現(xiàn)的一些共性、根本性的問題，要立足當前、著眼長遠，進一步建立健全風險管控長效機制。

（五）總結驗收（6月20日至7月5日）。整個排查工作基本結束后，由各行業(yè)監(jiān)管、主管部門分別對本地區(qū)和本行業(yè)風險排查整改情況進行檢查驗收，寫出總結報告，于7月5日前報區(qū)地方金融風險排查工作領導小組辦公室。

四、工作要求

（一）強化組織領導。成立由區(qū)長任組長的區(qū)地方金融風險排查工作領導小組，統(tǒng)一組織領導風險排查工作。各街鎮(zhèn)和行業(yè)監(jiān)管、主管部門也要成立相應的領導機構，主要領導親自抓，分管領導要靠上抓，抽調(diào)精干力量，全力組織實施，確保風險排查工作不走過場、取得成效。

（二）落實責任分工。各街鎮(zhèn)是防范轄區(qū)金融風險、維護地方金融穩(wěn)定的第一責任人，對本轄區(qū)風險排查工作負總責，全面配合做好有關部門的風險排查工作。各行業(yè)監(jiān)管、主管部門要按照誰審批誰負責、誰監(jiān)管誰負責、誰主管誰負責的原則，嚴格落實工作職責，加強對本行業(yè)風險排查工作的組織、指導和督查，確保各項任務落到實處。區(qū)金融服務中心在發(fā)揮好領導小組辦公室職能作用、搞好組織協(xié)調(diào)的同時，具體負責全區(qū)農(nóng)村信用社、小額貸款公司、融資性擔保機構及境內(nèi)上市公司風險排查工作的方案制定和組織實施。區(qū)公安分局負責民間融資領域風險情況排查，重點排查非法集資、高利貸等風險隱患，嚴厲打擊各類金融違法犯罪活動。區(qū)工商分局要配合做好全區(qū)民間融資中介組織風險排查工作。區(qū)委宣傳部要加強對這次風險排查的宣傳引導，營造良好的輿論環(huán)境。我區(qū)已上市公司、相關銀行機構要主動排查金融風險，做到自查自糾，并將自查自糾情況及時上報監(jiān)管部門。

（三）加強溝通協(xié)調(diào)。各街鎮(zhèn)、各有關部門要加強情況交流和信息溝通，相互支持、密切配合，形成整體合力。尤其是對一些跨區(qū)域、跨行業(yè)的重大風險隱患和問題，堅持條塊結合、左右聯(lián)動，妥善予以化解和消除，避免形成系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險。區(qū)領導小組辦公室要建立風險排查工作信息報送制度。各街鎮(zhèn)、各有關部門在風險排查中發(fā)現(xiàn)敏感性強、容易誘發(fā)重大案件和影響社會穩(wěn)定的問題，要在第一時間報告區(qū)領導小組辦公室。

篇2

根據(jù)中國銀保監(jiān)會《關于開展 “鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”工作的通知》（銀保監(jiān)發(fā)〔**〕*號）、《*關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”工作的通知》（**合規(guī)〔**〕*號）文件的相關要求，為了鞏固前期工作成果，防止市場亂像反彈回潮，按照省分公司的工作通知在**市全轄范圍內(nèi)開展**年亂象整治工作，現(xiàn)將*排查工作組織實施情況報告如下：

一、有關“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”專項排查的工作部署

為了打好防范化解金融風險攻堅戰(zhàn)，推動銀行業(yè)**業(yè)實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展，*作為金融單位更加責無旁貸的肩負著落實亂像治理和合規(guī)建設的主體責任，特針對分公司的“鞏固治亂象成果 促進合規(guī)建設”排查方案召開了專項會議成立了工作領導小組。

以*總為組長，**部**經(jīng)理及其他部門負責人為組員，**總要求*部要帶頭負責指導開展小組監(jiān)管精神的貫徹落實，推動整體中介市場亂象整治的工作部署。同時，擬定了《**中心支公司關于整治亂象和合規(guī)建設的工作方案》，該方案強調(diào)了本次整治亂象和合規(guī)建設專項工作第一責任人為*總經(jīng)理，并對**自查自糾工作負最終責任。

**管理部負責職場宣傳布置工作及內(nèi)勤教育培訓活動。培訓部負責外勤人員的宣導教育工作，制定外勤宣導工作計劃，并對培訓宣導情況進行階段總結。個險部根據(jù)監(jiān)管、分公司自查范圍、重點，負責制定個險渠道自查自糾工作計劃，對照自查工作分工表，逐條進行自查整改，建立相關制度，落實本次自查整改工作各項內(nèi)容。**管理部為本次自查整改工作的牽頭部門，負責總體方案的制定及下發(fā)，同時負責統(tǒng)籌本次自查整改過程中的各項工作，與各部門、分公司進行溝通協(xié)調(diào)，配合**各部門完成自查整改工作。

本次排查工作重點主要通過對照**年深化整治市場亂象工作自查發(fā)現(xiàn)問題整改及問責情況進行“回頭看”，并對**年工作進行排查，及時了解和掌握亂象整治工作開展情況和存在的風險，審核針對銷售理賠、業(yè)務財務等數(shù)據(jù)進行排查的工作底稿和報告。

二、**中介市場亂象整治的自查方案和實施情況

**.銷售理賠排查

針對在銷售理賠中的過程中存在欺騙、隱瞞、誤導等問題，違規(guī)銷售未經(jīng)監(jiān)管部門批準的金融產(chǎn)品等現(xiàn)象，**管理部與培訓部共同對**的所有培訓課件及培訓檔案進行了排查，**目前所使用的課件共有**個，其中新人班課件**個，產(chǎn)品課件**個，都是總公司下發(fā)的制式課件，同進**對所組織的**期新人班、**期回爐班、**期同業(yè)班的檔案進行排查，經(jīng)排查**的培訓課件與培訓檔案符合公司的要求,未發(fā)現(xiàn)**有擅自設計課件，業(yè)務人員擅自設計、修改、印制宣傳資料，擅自使用含有誤導內(nèi)容的宣傳資料及產(chǎn)品信息的情況。

為了防止業(yè)務人員在銷售過程中利用產(chǎn)品進行非法集資活動，**同時對自保件、保單借款和退保情況進行了排查，**年**月至**年**月**自保件累計*件，占比**%； 截止目前該排查期間沒有客戶辦理保單借款，其中有**件正常退保并為親辦退保手續(xù)；**目前客戶回訪成功率能夠達到**%，對*自保件進行排查發(fā)現(xiàn)理財型產(chǎn)品**件，保障型產(chǎn)品*件，未發(fā)現(xiàn)問題。

**.銷售亂象

**保單生成系統(tǒng)為分公司系下系統(tǒng)，所售產(chǎn)品均為*名下所有，面訪**各營服的營服經(jīng)理、內(nèi)勤、部經(jīng)理、**名組經(jīng)理、**名入司半年以上的業(yè)務人員以及隨機回訪公司客戶共*余人。*排查區(qū)間自**年**月至**年**月，累計新契約保單**件，其中投資型產(chǎn)品*件，保障型產(chǎn)品**件，保障型產(chǎn)品占比*.**%。從投保的產(chǎn)品來看**的產(chǎn)品宣導及日常培訓側(cè)重于保障型產(chǎn)品，未發(fā)現(xiàn)有業(yè)務人員虛構**理財產(chǎn)品，或?qū)?*產(chǎn)品偽造成理財產(chǎn)品進行銷售的行為。

財務部調(diào)取了**年**月**日至**年**月*日的內(nèi)財務系統(tǒng)數(shù)據(jù)與個險系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行核對，該期間所有**筆方案投產(chǎn)比，未發(fā)現(xiàn)有超出預算現(xiàn)象，查看**筆方案對應的業(yè)務報銷類方案、業(yè)務招待、培訓費報銷所必須的簽到表、照片，及核對預算投產(chǎn)比是否與報銷一致或高于預算投產(chǎn)比等資料，并未存在客戶“吃回扣”返還現(xiàn)金禮品等報銷信息單據(jù)或者可疑開支。

針對拒不依法履行**合同約定的賠償或者給付**金義務，惡意拖賠惜賠等違法行為，運營部調(diào)出期間所有保全、退保業(yè)務。**年**月至**年**月**自保件累計*件，占比*.**%。 截止目前該排查期間沒有客戶辦理保單借款，其中有**件正常退保并為親辦退保手續(xù)；**目前客戶回訪成功率能夠達到*.*%，對*自保件進行排查發(fā)現(xiàn)理財型產(chǎn)品**件，保障型產(chǎn)品*件，未發(fā)現(xiàn)問題。抽查*份和客戶、在職業(yè)務人員聯(lián)系確認，占比為*%保單不存在拒不依法履行**合同約定的賠償或者給付**金義務，惡意拖賠惜賠的問題。

財務部調(diào)取了該期間內(nèi)所有的發(fā)票開具共*份，通過將開票軟件及留存發(fā)票申請表發(fā)票記賬聯(lián)，個險核心業(yè)務個人保單數(shù)據(jù)，包括繳費金額，險種，繳費日期，保單號等資料進行核對，并未發(fā)現(xiàn)虛假承保、虛假理賠等問題，抽查比例為*%。

**.業(yè)務財務數(shù)據(jù)

個險部調(diào)取了渠道系統(tǒng)中*年**月至*年**月的**件保單。抽查**年**月-**月的保單*件占比為**.**%，其中退保件**件（含**件自保件），經(jīng)核查不存在虛掛應收保費現(xiàn)象。

**年**月**日至**年**月*日投保清單共計*份，抽查*份，占比為**%。公司針對客戶投保資料嚴格按照制度審查，一旦發(fā)現(xiàn)信息不真實、不完整的單據(jù)第一時間下問題件進行提醒，不整改則拒絕核保通過。所以并無投保信息虛構的現(xiàn)象發(fā)生，但經(jīng)過每個月的檢查發(fā)現(xiàn)存在一些客戶身份證信息過期現(xiàn)象，現(xiàn)已提醒更新并持續(xù)追蹤。

針對承保理賠檔案資料不真實、不完整問題，運營部投保清單共計*份，抽查*份進行核對主要核對的客戶投保資料（投被人的身份證、銀行卡、戶口簿和出生證明等資料），占比為**%。其中沒有客戶信息不真實、不完整，投保信息虛構的現(xiàn)象存在；大額理賠共計*份，抽查*份，占比*%，全部信息真實，理賠調(diào)查完成有效；排查自查工作期間的相關退保及續(xù)期現(xiàn)金繳費共計*份，抽查*份，占比**%?？蛻艟硎緸橹?，不存在違規(guī)問題。

財務部調(diào)取了該期間內(nèi)所有的發(fā)票開具共*份，通過將開票軟件及留存發(fā)票申請表發(fā)票記賬聯(lián)，個險核心業(yè)務個人保單數(shù)據(jù)，包括繳費金額，險種，繳費日期，保單號等資料進行核對，并未發(fā)現(xiàn)虛假承保、虛假理賠等問題，抽查比例為*%；抽查了該期間內(nèi)報銷單*筆，抽查比例為*%，通過查看業(yè)務報銷類方案、業(yè)務招待、培訓費（簽到表、照片），及核對預算投產(chǎn)比是否與報銷一致或高于預算投產(chǎn)比等資料，并未發(fā)現(xiàn)存在編制和提供虛假的報告、報表、文件和資料的現(xiàn)象。

我司自*年**月*年**月共計上崗人力為*人，目前在職*人。個險部以工號*-***為區(qū)間抽取外勤上崗資料*份，占目前在職人力人數(shù)的*.**%。核對這*份人員資料，包括身份證、銀行卡等個人信息，經(jīng)核實均為真實有效信息，不存在虛構中介渠道從業(yè)人員資料等現(xiàn)象；排查自查工作期間的相關退保及續(xù)期現(xiàn)金繳費共計*份，抽查*份進行回訪詢問退保及繳費相關問題，占比**%。客戶均表示為知情，排除串通中介渠道挪用、截留和侵占**費的套取資金可能性，進而排除向相關機構、人員暗**付利益等的違法行為。

三、**中介市場亂像專項排查發(fā)現(xiàn)的風險隱患

通過此次專項風險排查，*已營服為單位進行了細化排查自查，暫無發(fā)現(xiàn)風險隱患，但根據(jù)排查方案完善了相關制度，切實維護了消費者的合法權益，更好為公司發(fā)展的保駕護航。

四、下一步工作的意見和建議

*一直秉承著高標準嚴把關的工作理念，落實著抓早抓小責任到人的工作制度，經(jīng)過此次自查，我司并未發(fā)現(xiàn)有任何**中介市場亂象等現(xiàn)象和問題存在。但我們將繼續(xù)嚴格遵守“行業(yè)規(guī)范建設年”的工作要求多角度多層次的加深合規(guī)理念，深入持久的嚴格規(guī)范**銷售行為，來提高渠道業(yè)務品質(zhì)，防范和化解公司經(jīng)營風險，促進公司業(yè)務持續(xù)健康發(fā)展。