導(dǎo)語：如何才能寫好一篇產(chǎn)權(quán)交易中心，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

簽約時(shí)間：___年___月__日

簽約地點(diǎn)：______________

邢臺(tái)市企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心制

根據(jù)我國(guó)的法律、法規(guī)以《企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理暫行辦法》、《河北省企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易管理暫行規(guī)定》等規(guī)章的規(guī)定，本合同當(dāng)事人遵循自愿、等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用和公開、公平、公正的原則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立條款如下，以資共同遵守。

一、合同的雙方當(dāng)事人

出讓方（以下簡(jiǎn)稱甲方）：_________

住所：___________________________??????郵編：_________

法定代表人：_____________________??????職務(wù)：_________

委托人：_____________________??????電話：_________

e－mail：________________________??????傳真：_________

受讓方：（以下簡(jiǎn)稱乙方）：_______

住所：___________________________??????郵編：_________

法定代表人：_____________________??????職務(wù)：_________

委托人：_____________________??????電話：_________

e－mail：________________________??????傳真：_________

二、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的基本情況

本次轉(zhuǎn)讓為甲方將所屬的_________進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，該標(biāo)的賬面價(jià)值_____元，評(píng)估價(jià)值_________元，該標(biāo)的轉(zhuǎn)讓行為已經(jīng)_____同意。

三、標(biāo)的轉(zhuǎn)讓及價(jià)款支付情況

甲方通過邢臺(tái)市企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心對(duì)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的公開征集受讓方后，以___方式將標(biāo)的轉(zhuǎn)讓給乙方，轉(zhuǎn)讓價(jià)款為人民幣（大寫）___元，雙方約定在_________內(nèi)，乙方（①一次、②分期）通過邢臺(tái)市企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心指定的_________賬號(hào)將合同價(jià)款付清。

采用分期付款的，乙方以_________為保證條件，分_________次，分別在_________付清。

四、資產(chǎn)交割

乙方通過邢臺(tái)市企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心的指定賬號(hào)支付合同價(jià)款或者首付款后，甲乙雙方_________（1、按付款比例；2、一次性）進(jìn)行資產(chǎn)交割，甲方將編制好的《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交割單》提交給乙方，由乙方憑此清單逐項(xiàng)核對(duì)與驗(yàn)收，核對(duì)無誤、驗(yàn)收完畢后，由甲、乙雙方及其經(jīng)辦人員在該清單上蓋章、簽字方視為交割完成。

五、稅費(fèi)負(fù)擔(dān)

經(jīng)甲、乙雙方約定，本次轉(zhuǎn)讓所涉及的稅費(fèi)按如下方式處理：　 ????????????

六、爭(zhēng)議處理

在本合同履行過程中，甲、乙雙方發(fā)生爭(zhēng)議，經(jīng)協(xié)商無效時(shí)，當(dāng)事人可以向產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解，也可以依合同的約定雙方選擇_________（①依法向_________所在地仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁、②依法向_________所在地人民法院起訴）。

七、違約責(zé)任

1．乙方在報(bào)名受讓時(shí)，通過邢臺(tái)市企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心交付保證金人民幣（大寫）_________元。合同履行后，乙方交付的保證金退還給乙方或抵作價(jià)款。當(dāng)乙方不履行合同的約定，則無權(quán)要求返還保證金；若甲方不履行合同的約定，應(yīng)當(dāng)向乙方支付相當(dāng)于乙方交付保證金數(shù)額的賠償；若甲、乙雙方要求解除合同的保證金扣除乙方相應(yīng)費(fèi)用后返還給乙方。

2．乙方未能按期支付本合同標(biāo)的的價(jià)款，或者甲方未能按期交割本合同標(biāo)的，每逾期一日應(yīng)按逾期部分金額的_________％，向?qū)Ψ街Ц哆`約金。

3．一方違約給另一方造成經(jīng)濟(jì)損失，且違約方支付違約金的數(shù)額不足以補(bǔ)償對(duì)方的經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，違約方應(yīng)償付另一方所受損失的差額部分。

八、合同的變更和解除

當(dāng)發(fā)生下列情況之一時(shí)，可以變更、解除合同：

1．因情況發(fā)生變化，當(dāng)事人雙方協(xié)商一致，并訂立了變更或解除協(xié)議，而且不因此損害國(guó)家和社會(huì)公共利益的。

2．由于不可抗力致使本合同的條款不能履行的。

3．由于一方在合同約定的期限內(nèi)因故沒有履行合同，另一方予以認(rèn)同的。

本合同需變更或解除，甲、乙雙方必須簽訂變更或解除協(xié)議，并報(bào)產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)備案后生效。

九、權(quán)證變更

甲、乙雙方在交割完成后，由_________負(fù)責(zé)，于_________日內(nèi)辦妥權(quán)證變更事項(xiàng)。

十、雙方約定的其他條款：______________________________________________________

十一、合同的生效

本合同由甲、乙雙方當(dāng)事人簽字蓋章后生效，邢臺(tái)市產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)憑本合同及《資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交割單》出具產(chǎn)權(quán)成交確認(rèn)書。

十二、其他

本合同共五頁(yè)，附件_________件（共____頁(yè)）。一式____份，甲、乙雙方各執(zhí)____份；產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)備存____份。

篇2

一、基本原則

堅(jiān)持公開、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用，堅(jiān)持依法維護(hù)農(nóng)民合法權(quán)益，堅(jiān)持節(jié)約、集約利用農(nóng)村資源，堅(jiān)持巿場(chǎng)運(yùn)作與政府引導(dǎo)相結(jié)合的原則，推進(jìn)城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展。

二、主要目標(biāo)

通過搭建統(tǒng)一規(guī)范的農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，形成組織架構(gòu)清晰、管理制度規(guī)范、交易模式先進(jìn)、信息技術(shù)支撐、交易風(fēng)險(xiǎn)可控的農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)工作體系，推進(jìn)農(nóng)村資產(chǎn)資本化、農(nóng)村資源市場(chǎng)化、農(nóng)民增收多元化，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)加快發(fā)展。

三、服務(wù)體系

（一）縣農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)?？h農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易中心在新組建的縣公共資源交易服務(wù)中心掛牌，實(shí)行“兩塊牌子，一套人馬”，主要負(fù)責(zé)平臺(tái)建設(shè)和管理、信息、組織交易、產(chǎn)權(quán)鑒證、政策咨詢等工作，由縣委編辦迅速在“三定”規(guī)定中明確農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易工作職責(zé)、專職領(lǐng)導(dǎo)、承辦機(jī)構(gòu)、編制人員。

(二)鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)。依托鄉(xiāng)鎮(zhèn)便民服務(wù)中心，組建鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)站，與鄉(xiāng)鎮(zhèn)便民服務(wù)中心合署辦公，設(shè)置農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易窗口，工作人員在現(xiàn)有便民服務(wù)中心調(diào)劑使用。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)站主要負(fù)責(zé)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易信息的收集、審核和報(bào)送，提供政策宣傳咨詢，辦理小規(guī)模農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)，協(xié)調(diào)處理交易糾紛。2015年3月前完成全縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易服務(wù)站掛牌、窗口設(shè)置和人員確定及業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作。

(三）村級(jí)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易信息員。村(社區(qū)）設(shè)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易信息員，由村（社區(qū)）主任或文書擔(dān)任，負(fù)責(zé)收集、整理、初步核實(shí)并上報(bào)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易信息，負(fù)責(zé)宣傳動(dòng)員及其他工作。2015年6月前完成信息員的人員確定和業(yè)務(wù)培訓(xùn)等工作。

(四）縣農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易信息平臺(tái)。由縣交易中心在2014年12月前建好縣農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易信息網(wǎng)。嚴(yán)格執(zhí)行信息收集、審核、制度，保證信息的真實(shí)性和合法性。優(yōu)化網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)、布局，對(duì)交易項(xiàng)目精深包裝，不斷提升信息平臺(tái)的影響力和實(shí)效性。

四、運(yùn)行模式

縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)實(shí)行“六統(tǒng)一”的運(yùn)行模式。

（一）統(tǒng)一平臺(tái)建設(shè)?？h農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)與縣公共資源交易平臺(tái)整合，按照“統(tǒng)一規(guī)范、功能配套、管理科學(xué)、服務(wù)一流”的要求，由縣規(guī)劃局迅速在金寶新區(qū)已竣工工程中確定平臺(tái)地址和所需面積，縣交易中心迅速進(jìn)行設(shè)計(jì)裝修，2015年6月前投入使用，為全縣產(chǎn)權(quán)交易提供標(biāo)準(zhǔn)化、優(yōu)質(zhì)化、“一站式”服務(wù)。

(二)統(tǒng)一交易規(guī)則。由縣農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易中心會(huì)同相關(guān)行政主管部門統(tǒng)一制定交易規(guī)則。

(三)統(tǒng)一信息。交易信息由各鄉(xiāng)鎮(zhèn)收集，縣行政主管部門審核后，由縣農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易中心統(tǒng)一，同時(shí)推送到市農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易信息網(wǎng)或其他市州農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易信息網(wǎng)。

(四)統(tǒng)一交易鑒證。交易鑒證書由縣農(nóng)村產(chǎn)權(quán)交易中心統(tǒng)一監(jiān)制，統(tǒng)一出具。完成交割結(jié)算后，各行政主管部門憑產(chǎn)權(quán)交易鑒證書辦理產(chǎn)權(quán)變更登記或備案。

篇3

一、轉(zhuǎn)變森林資源流轉(zhuǎn)交易管理機(jī)制

對(duì)全區(qū)森林資源流轉(zhuǎn)交易實(shí)行統(tǒng)一管理。區(qū)林業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心是區(qū)政府授權(quán)負(fù)責(zé)組織實(shí)施森林資源流轉(zhuǎn)交易的工作機(jī)構(gòu)。任何單位和個(gè)人在進(jìn)行林木、林地流轉(zhuǎn)交易活動(dòng)時(shí)，必須向區(qū)林業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心申報(bào)，經(jīng)區(qū)林業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心查驗(yàn)、評(píng)估、審核、批準(zhǔn)后才能按照法律程序進(jìn)行交易，否則視為非法交易。國(guó)有和集體經(jīng)濟(jì)組織的森林資源流轉(zhuǎn)，凡是不到區(qū)林業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心進(jìn)行的林權(quán)拍賣，區(qū)林業(yè)部門不予辦理林權(quán)變更登記，不予發(fā)放林權(quán)證，不予安排采伐指標(biāo)，并將按《省森林資源轉(zhuǎn)讓條例》有關(guān)條款，追究交易雙方責(zé)任，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，堅(jiān)決杜絕私下交易。

二、強(qiáng)化森林資源流轉(zhuǎn)交易管理職能

區(qū)林業(yè)產(chǎn)權(quán)交易中心要加強(qiáng)森林資源流轉(zhuǎn)交易工作的組織管理。要以對(duì)廣大群眾利益高度負(fù)責(zé)的態(tài)度嚴(yán)格按照《森林法》、《省森林資源轉(zhuǎn)讓條例》和《省森林條例》等法律、法規(guī)，履行好森林資源流轉(zhuǎn)交易職能，嚴(yán)格交易手續(xù)，規(guī)范操作流程，嚴(yán)禁暗箱操作，確保我區(qū)森林資源規(guī)范、有序流轉(zhuǎn)。

三、加強(qiáng)森林資源流轉(zhuǎn)交易管理宣傳引導(dǎo)

區(qū)林業(yè)主管部門及各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、林場(chǎng)要加大國(guó)家關(guān)于森林資源流轉(zhuǎn)交易政策、相關(guān)法律、法規(guī)的宣傳力度，做到政策家喻戶曉，積極引導(dǎo)林權(quán)單位和林農(nóng)按照法律、法規(guī)要求進(jìn)行森林資源流轉(zhuǎn)交易，并切實(shí)維護(hù)好林權(quán)單位和林農(nóng)權(quán)益。

篇4

[關(guān)鍵詞] 科技融資體系 場(chǎng)外市場(chǎng) 代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng) 產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)

一、引論

我國(guó)的科技企業(yè)普遍感到貸款難、融資難。其實(shí)，科技企業(yè)貸款難應(yīng)該說是一個(gè)世界性的問題，這源于商業(yè)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的原則、低風(fēng)險(xiǎn)的投資偏好與科技企業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)的不對(duì)稱性。但是，許多發(fā)達(dá)國(guó)家的科技企業(yè)卻能夠從銀行貸款以外的其他融資形式得到比較及時(shí)的金融資源支持。這說明，沒有其他的融資渠道和融資方式可供選擇，才是我國(guó)科技企業(yè)融資難真正問題所在，這實(shí)際上反映了我國(guó)科技融資體系具有內(nèi)在缺陷，還不適應(yīng)科技創(chuàng)新的時(shí)代要求。

科技融資體系，指為科技融資服務(wù)的多層次的市場(chǎng)體系和制度安排?？萍计髽I(yè)融資需求的多樣性要求多層次的科技融資體系。不同規(guī)模的科技企業(yè)以及企業(yè)不同的發(fā)展階段，所需要的資金不同，既有長(zhǎng)期資金需求，又有短期資金需求，既有權(quán)益資本的需求，又有債務(wù)資本的需求，而這些資金需求的風(fēng)險(xiǎn)水平不同，必然要求與風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的多樣性的資金來源，要求在金融市場(chǎng)構(gòu)成、金融產(chǎn)品、交易工具、籌集方式,以及監(jiān)管要求上應(yīng)具有可供科技企業(yè)選擇的多個(gè)層次，形成與科技企業(yè)發(fā)展階段，以及資金需求特點(diǎn)相適應(yīng)的多種資金供應(yīng)渠道和方式。

從市場(chǎng)構(gòu)成看，多層次的科技融資體系包括以下6個(gè)子體系，即國(guó)家財(cái)政科技資金、信貸和信托市場(chǎng)、主板和二板權(quán)益資本市場(chǎng)、場(chǎng)外市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)資本市場(chǎng)。除了財(cái)政資金、場(chǎng)外市場(chǎng)和風(fēng)險(xiǎn)資本市場(chǎng)外，其他市場(chǎng)主要支持成熟和較成熟的科技企業(yè)，以及標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的交易；而在財(cái)政支持力度有限、風(fēng)險(xiǎn)資本市場(chǎng)缺乏資本退出渠道且還很不成熟等條件下，適合成長(zhǎng)性科技企業(yè)、非標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的場(chǎng)外市場(chǎng)，能否成為解決大量成長(zhǎng)性科技企業(yè)融資難問題的一個(gè)有效途徑，顯得格外醒目。

二、我國(guó)的場(chǎng)外市場(chǎng)現(xiàn)狀分析

場(chǎng)外市場(chǎng)，是資本市場(chǎng)的重要組成部分，它是指證券交易所之外的金融工具交易市場(chǎng)。場(chǎng)外交易市場(chǎng)作為證券交易市場(chǎng)不可缺少的一個(gè)層次，與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)共同組成了多層次市場(chǎng)的資本市場(chǎng)。在我國(guó)，場(chǎng)外市場(chǎng)通常指代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)（俗稱“三板”）和區(qū)域性產(chǎn)權(quán)交易中心（俗稱“四板”）。

1.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是一個(gè)以證券公司及相關(guān)當(dāng)事人的契約為基礎(chǔ)，依托證券交易所和登記結(jié)算公司的技術(shù)系統(tǒng)，以證券公司買賣掛牌公司股份為核心業(yè)務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺(tái)，是一個(gè)店頭市場(chǎng)。我國(guó)的“代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)”是為處理歷史遺留股份而創(chuàng)辦的，其特點(diǎn)是股份連續(xù)易、不具有IPO的功能、設(shè)置一定的掛牌交易標(biāo)準(zhǔn)等。近年來的發(fā)展使其成為滬深股市停牌的上市公司提供退出渠道和進(jìn)行股份轉(zhuǎn)讓與流通的市場(chǎng)，長(zhǎng)期以來并沒有新的非上市公司的介入。

2006年1月17日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)首次正式批復(fù)同意中關(guān)村科技園區(qū)兩家非上市股份公司（北京世紀(jì)瑞爾和中科軟科技）進(jìn)入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)進(jìn)行股份轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)。這意味著股份代辦系統(tǒng)對(duì)科技企業(yè)的開放，它為高科技企業(yè)提供了股權(quán)流動(dòng)和轉(zhuǎn)讓的平臺(tái)，同時(shí)也為創(chuàng)新投資的退出提供了平臺(tái)。目前已有世紀(jì)瑞爾等8家企業(yè)成功進(jìn)入交易市場(chǎng)。不過，從交易效率來講，這一市場(chǎng)跟人們的期望仍有相當(dāng)大的差距，交易不活躍，交易系統(tǒng)不夠完善，交易門檻偏高，投資者對(duì)這一市場(chǎng)不夠了解。另外，代辦股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)現(xiàn)階段的功能，還在于推動(dòng)科技企業(yè)完善公司治理、吸引戰(zhàn)略投資者、實(shí)現(xiàn)股權(quán)流轉(zhuǎn)、明確市場(chǎng)估值，為日后成為上市公司積極熱身，其本身并不具有融資的功能。

因此，科技企業(yè)進(jìn)入這一系統(tǒng)最直接的作用就是股權(quán)變現(xiàn)，進(jìn)而為創(chuàng)業(yè)投資提供了退出渠道。而對(duì)科技企業(yè)來講，股東股權(quán)增值變現(xiàn)后，可以以資本形式再投入到企業(yè)，因此，它是再投資的資金來源，也是科技企業(yè)一個(gè)可能的融資渠道。但是，這一系統(tǒng)存在著重大缺陷：首先，這一系統(tǒng)融資功能缺失，不利于科技企業(yè)的壯大發(fā)展。并且由于不能增量發(fā)行，股權(quán)變現(xiàn)的增值能力有限，沒有完全實(shí)現(xiàn)資本市場(chǎng)的財(cái)富效應(yīng)。二是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓由買賣雙方自行達(dá)成轉(zhuǎn)讓協(xié)議，存在一定時(shí)間內(nèi)無法成交的可能性。并且，報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)不實(shí)行擔(dān)保交收，可能因其交易對(duì)手方的原因?qū)е聼o法完成交收。三是信息風(fēng)險(xiǎn)。雖然是面向公眾的市場(chǎng)，但掛牌公司信息披露的要求和標(biāo)準(zhǔn)低于上市公司，投資者投資決策依賴信息不足。這必然導(dǎo)致交易的不活躍性和不規(guī)范性。

2.區(qū)域性產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)

產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)是主要為非上市公司產(chǎn)權(quán)交易提供服務(wù)的機(jī)構(gòu)和程序的總稱，人們俗稱之為“四板市場(chǎng)”。它能夠提供包括信息、項(xiàng)目融資、創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)、產(chǎn)權(quán)交易等多種服務(wù)。我國(guó)的產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)是為規(guī)范國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易而發(fā)展起來的，存在已經(jīng)有10多年歷史。目前我國(guó)有200多家產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)，所有的省會(huì)城市和幾乎所有的中等城市都有產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)。據(jù)國(guó)資委對(duì)上海、北京、天津三地產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)統(tǒng)計(jì)，2004年1月至8月共進(jìn)行企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)交易2363宗，成交金額達(dá)到467.6億元?？傮w來看，目前我國(guó)的產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)表現(xiàn)出以下幾個(gè)方面的特征:（1）技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易活躍，已成為科技企業(yè)直接融資、技術(shù)轉(zhuǎn)移和孵化的重要市場(chǎng)平臺(tái)。(2)交易方式靈活，交易品種的不斷創(chuàng)新,產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)價(jià)值發(fā)現(xiàn)和價(jià)格形成的功能進(jìn)一步得到體現(xiàn)，市場(chǎng)化程度越來越高。從交易方法看，不同的項(xiàng)目采用了不同的交易方法，目前交易方法有十幾種。從交易品種看，不僅有國(guó)有企業(yè)產(chǎn)權(quán)交易，還有非國(guó)有企業(yè)的產(chǎn)權(quán)交易。同時(shí)，還包括債權(quán)、物權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、著作權(quán)等也在產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)出現(xiàn)。(3)各地區(qū)因國(guó)資改革和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整的程度不同，表現(xiàn)出較大的不平衡，呈現(xiàn)出進(jìn)一步集中的趨勢(shì)，長(zhǎng)三角成為全國(guó)產(chǎn)權(quán)交易最活躍的區(qū)域。

產(chǎn)權(quán)交易和產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)事實(shí)上已成為我國(guó)多層次的資本市場(chǎng)建設(shè)中的重要一極。產(chǎn)權(quán)交易和產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)直接、具體地參與到了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)布局、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)并購(gòu)重組、國(guó)企規(guī)范改制等市場(chǎng)行為當(dāng)中，形成了全球獨(dú)特的直接以產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)面孔出現(xiàn)的類似二、三、四板市場(chǎng)。

三、依托代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)構(gòu)建我國(guó)三板市場(chǎng)

“三板市場(chǎng)”是專門為未上市股份公司或退市股份公司股票轉(zhuǎn)讓提供服務(wù)的市場(chǎng)。在美國(guó)，三板市場(chǎng)一般指創(chuàng)建于1990年6月的美國(guó)OTCBB(Over The Counter Bulletin Board，即場(chǎng)外告示板柜臺(tái)電子交易系統(tǒng))市場(chǎng)。OTCBBB沒有明確的上市標(biāo)準(zhǔn)，任何股份公司的股票都可以在此報(bào)價(jià)，市場(chǎng)為其提供連續(xù)的報(bào)價(jià)和轉(zhuǎn)讓機(jī)制，但它不具有直接融資的功能。在OTCBB報(bào)價(jià)要求股票發(fā)行人必須承擔(dān)財(cái)務(wù)季報(bào)和年報(bào)等信息披露義務(wù)。

通常認(rèn)為，三板存在的意義，一方面是滿足高成長(zhǎng)性小企業(yè)尤其是科技企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的需要；另一方面，為在主板、二板上市創(chuàng)造條件，是主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)之外的預(yù)備市場(chǎng)。

在我國(guó)，建設(shè)三板市場(chǎng)具有現(xiàn)實(shí)意義。按國(guó)家相關(guān)規(guī)定，國(guó)有股權(quán)轉(zhuǎn)讓，必須在產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行交易（國(guó)務(wù)院2004年3號(hào)令）。凡公司已在托管中心托管的，其非國(guó)有股東及自然人股東擬轉(zhuǎn)讓股權(quán)且已找到受讓人的，可以由轉(zhuǎn)讓雙方簽訂轉(zhuǎn)讓協(xié)議，直接到股托管中心辦理過戶手續(xù)；如轉(zhuǎn)讓方?jīng)]有明確的受讓對(duì)象時(shí)，則必須通過產(chǎn)權(quán)交易中心申請(qǐng)掛牌，公示轉(zhuǎn)讓信息，由產(chǎn)權(quán)交易中心會(huì)員單位受托進(jìn)行服務(wù)。這意味著，在轉(zhuǎn)讓方?jīng)]有明確的受讓對(duì)象時(shí)，通過場(chǎng)外經(jīng)紀(jì)人、在產(chǎn)權(quán)交易中心之外進(jìn)行的股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為被視為非法。

而目前，產(chǎn)權(quán)交易中心的股權(quán)轉(zhuǎn)讓不能進(jìn)行拆細(xì)交易，并且是一次易，自然人股東的自然人股權(quán)交易受到嚴(yán)重制約。因此，現(xiàn)實(shí)情況是，由于沒有場(chǎng)內(nèi)交易技術(shù)，絕大多數(shù)自然人股權(quán)交易是在場(chǎng)外進(jìn)行的，這樣的投資行為難以受到法律法規(guī)的保護(hù)，股權(quán)交易過程中極易發(fā)生法律糾紛，甚至誘發(fā)刑事犯罪。

對(duì)科技企業(yè)來說，很多科技企業(yè)是由自然人創(chuàng)辦并持股的，并且在企業(yè)發(fā)展過程中，通過股權(quán)激勵(lì)等形式形成的自然人持股相當(dāng)普遍，他們有股權(quán)變現(xiàn)和流動(dòng)的要求，同時(shí)，廣大的自然人投資者也有投資于自然人股的強(qiáng)烈愿望，業(yè)內(nèi)人士稱，購(gòu)買過自然人股權(quán)的上海居民在百萬人以上。目前在上海，總計(jì)有上千家產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司和投資咨詢公司在從事這項(xiàng)交易的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。當(dāng)然，其行為處于非法狀態(tài)。

有鑒于此，作為具有社會(huì)管理職能的政府部門應(yīng)加快構(gòu)建技術(shù)平臺(tái)，研究合理的、可行的制度安排，對(duì)自然人股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為加以規(guī)范，構(gòu)建我國(guó)真正意義上的三板市場(chǎng)顯得尤其迫切。

目前，我國(guó)的產(chǎn)權(quán)交易中心和代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)都具有“三板市場(chǎng)”的功能。至于三板市場(chǎng)的最終構(gòu)成是以證監(jiān)會(huì)系統(tǒng)的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)為主還是國(guó)資委系統(tǒng)的產(chǎn)權(quán)交易所為主，還是兩者合并，還不明朗。一種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)該依托代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)發(fā)展三板市場(chǎng)，目前開展的試點(diǎn)也表達(dá)了這樣一種傾向；一種觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)該依托產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)發(fā)展三板市場(chǎng)。但實(shí)際是證監(jiān)會(huì)和國(guó)資委都按照自己的步驟建立多層次的資本市場(chǎng)體系，為非上市股份有限公司的股份交易提供交易平臺(tái)。但是，很顯然不會(huì)有多個(gè)三板市場(chǎng)，本文認(rèn)為應(yīng)依托代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)構(gòu)建我國(guó)的三板市場(chǎng)，而同時(shí)保留產(chǎn)權(quán)交易中心這個(gè)非上市股份有限公司的股份交易平臺(tái)使其成為三板的準(zhǔn)備市場(chǎng)，成為真正的“四板”。

構(gòu)建三板，首先要明確發(fā)展三板市場(chǎng)的理念。主板和二板市場(chǎng)的運(yùn)作是以嚴(yán)格、規(guī)范、統(tǒng)一、公開、透明為理念的，三板市場(chǎng)則應(yīng)該為風(fēng)險(xiǎn)投資和中小科技企業(yè)的發(fā)展提供一個(gè)寬松、扶持的資本環(huán)境。三板市場(chǎng)在市場(chǎng)的準(zhǔn)入條件、報(bào)價(jià)方式及做市商制度上與主板和二板市場(chǎng)均要有不同。

其次，構(gòu)建我國(guó)的三板市場(chǎng)，不僅需要建立一套與主板和二板不同的制度（包括做市商制度），而且還要建立輻射全國(guó)的分支機(jī)構(gòu)或者會(huì)員制度，這需要一定的時(shí)間和成本。

再次，三板市場(chǎng)的股份公司不僅僅來源于主板和二板退市公司，還應(yīng)該從四板市場(chǎng)即產(chǎn)權(quán)交易中心篩選得到。即形成一個(gè)從四板到三板，三板到主板或二板的機(jī)制。

第四，應(yīng)允許符合條件的公司通過三板交易系統(tǒng)公開的定向募集以進(jìn)行一定程度的股權(quán)融資，實(shí)現(xiàn)三板的融資功能。

四、產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)科技融資功能的實(shí)現(xiàn)機(jī)制

目前區(qū)域性產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)活躍的事實(shí)證明了這一市場(chǎng)存在的意義。但對(duì)其發(fā)展的規(guī)范,以及功能的定位卻極其迫切。應(yīng)制定統(tǒng)一的產(chǎn)權(quán)交易規(guī)則，確定產(chǎn)權(quán)交易的法律地位，制定嚴(yán)格的監(jiān)管規(guī)章，完善風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

1.產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)基本制度設(shè)計(jì)

目前各地的產(chǎn)權(quán)交易中心規(guī)模不同，制度也不近相同，首先應(yīng)將產(chǎn)權(quán)交易中心劃分為大區(qū)域中心型和本地型，規(guī)范其業(yè)務(wù)的范圍和標(biāo)的規(guī)模，應(yīng)規(guī)定本地型只能從事本地企業(yè),以及一定標(biāo)的規(guī)模以下的產(chǎn)權(quán)交易，超過規(guī)模必須到區(qū)域中心辦理。其次規(guī)范其組織結(jié)構(gòu)。產(chǎn)權(quán)交易中心應(yīng)實(shí)行會(huì)員制，會(huì)員包括經(jīng)紀(jì)會(huì)員、專業(yè)會(huì)員、信息會(huì)員三類會(huì)員，會(huì)員為企業(yè)或事業(yè)法人。經(jīng)紀(jì)會(huì)員，可以與產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓方或產(chǎn)權(quán)受讓方簽訂產(chǎn)權(quán)交易委托協(xié)議，依法產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓方或產(chǎn)權(quán)受讓方在產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)從事產(chǎn)權(quán)交易業(yè)務(wù)；專業(yè)會(huì)員，可以清產(chǎn)核資、審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估、項(xiàng)目招商引資、投資及投資管理、策劃改革改制方案、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、出具法律意見書等與產(chǎn)權(quán)交易相關(guān)的業(yè)務(wù)；信息會(huì)員，可以在信息網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、收集信息，可以從事產(chǎn)權(quán)交易信息中介業(yè)務(wù)。再次，完善內(nèi)部交易系統(tǒng)，產(chǎn)權(quán)交易系統(tǒng)應(yīng)由經(jīng)過信息系統(tǒng)、交易系統(tǒng)和監(jiān)控系統(tǒng)三部分構(gòu)成，信息系統(tǒng)包括信息采集、篩選、歸類、推介等子系統(tǒng)；交易系統(tǒng)包括掛牌、舉牌、詢價(jià)、報(bào)價(jià)、競(jìng)價(jià)、合同成交、過戶結(jié)算等子系統(tǒng)構(gòu)成；監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)進(jìn)入交易系統(tǒng)的項(xiàng)目實(shí)行監(jiān)控，建立預(yù)警制度。還有，要建立托管機(jī)構(gòu)，出讓人要將產(chǎn)權(quán)在托管中心進(jìn)行托管。同時(shí)要對(duì)區(qū)本地的非上市股份公司的股權(quán)進(jìn)行強(qiáng)制托管，以規(guī)范其交易行為。

產(chǎn)權(quán)交易中心要指定結(jié)算銀行開設(shè)產(chǎn)權(quán)交易價(jià)款結(jié)算專用賬戶，專用賬戶只能用作產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)款結(jié)算及競(jìng)價(jià)保證金的收支，其他資金的結(jié)算不得進(jìn)入該賬戶，產(chǎn)權(quán)交易價(jià)款的結(jié)算也不得進(jìn)入其他賬戶。

2.產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)科技融資功能的實(shí)現(xiàn)機(jī)制

以科技企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓為例，其基本運(yùn)作流程如圖。

圖 科技企業(yè)股權(quán)轉(zhuǎn)讓在產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)的運(yùn)作機(jī)制

利用產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)可將部份股權(quán)、技術(shù)專利（無形資產(chǎn)）及有形資產(chǎn)在產(chǎn)權(quán)交易所市場(chǎng)掛牌轉(zhuǎn)讓，也可以對(duì)科技項(xiàng)目或?qū)＠麙炫迫谫Y，這為解決中小科技企業(yè)資金緊缺提供了新的融資渠道，同時(shí)又可以為進(jìn)一步的資本市場(chǎng)運(yùn)作打好基礎(chǔ)。

交易方式?jīng)Q定了交易過程中的價(jià)格發(fā)現(xiàn)能力，是金融領(lǐng)域具有決定性的、最重要的問題，在產(chǎn)權(quán)交易領(lǐng)域也是如此。目前交易方式主要有三種：一是評(píng)審競(jìng)價(jià)，即出讓項(xiàng)目可以借助專家評(píng)審團(tuán)根據(jù)出讓條件等來選擇最優(yōu)受讓人；二是一次報(bào)價(jià)，在鎖定其他條件的情況下，以報(bào)價(jià)最高者受讓產(chǎn)權(quán)，這實(shí)際上是一種拍賣式競(jìng)價(jià)；三是電子競(jìng)價(jià)，這種方式通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了異地、多次競(jìng)價(jià)。目前我國(guó)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)的產(chǎn)權(quán)交易是在非標(biāo)準(zhǔn)、非連續(xù)，并且不能進(jìn)行拆細(xì)轉(zhuǎn)讓條件下進(jìn)行的，不僅限制了價(jià)格發(fā)現(xiàn)的能力，也影響了交易的活躍程度甚至交易的公開、公平、公正。

產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)與證券股票市場(chǎng)的區(qū)別，不在于是否拆細(xì)為標(biāo)準(zhǔn)單位，而在于其上市條件和管理層次不同。因此，對(duì)能夠標(biāo)準(zhǔn)化、可拆細(xì)的非上市公司股權(quán)，可以考慮標(biāo)準(zhǔn)化和拆細(xì)，并采用集合競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行撮合成交，單日結(jié)算。

另外，本文認(rèn)為，和在三板一樣，應(yīng)允許部分符合條件的股份公司（如高新科技企業(yè)）在產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)進(jìn)行更小規(guī)模的定向募集。

總之，通過建設(shè)和改革，作為我國(guó)科技融資體系之中重要部分的場(chǎng)外市場(chǎng)，完全可以為科技融資提供更多更好的服務(wù)，必將對(duì)科技創(chuàng)新與進(jìn)步做出更大的貢獻(xiàn)。

參考文獻(xiàn)：

[1]蔡敏勇:上海聯(lián)交所總裁蔡敏勇專訪.上海國(guó)資，2006，2

[2]《中國(guó)產(chǎn)權(quán)年鑒2005》

[3]證券時(shí)報(bào)，警惕非上市公司自然人股轉(zhuǎn)讓陷阱，2006年2月10日

篇5

一、 合同的雙方當(dāng)事人及其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員

出讓方（以下簡(jiǎn)稱甲方）：____________________________

住所：___________________________ 郵編：____________

法定代表人：_____________________職務(wù)：____________

委托人：_____________________電話：____________

E-mail：___________________________傳真：___________

委托的會(huì)員：____________________________________

法定代表人：_____________________職務(wù)：____________

委托人：_____________________電話：____________

受讓方（以下簡(jiǎn)稱乙方）：____________________________

住所：___________________________ 郵編：____________

法定代表人：_____________________職務(wù)：____________

委托人：_____________________電話：____________

E-mail：___________________________傳真：___________

委托的會(huì)員：____________________________________

法定代表人：_____________________職務(wù)：____________

委托人：_____________________電話：____________

二、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的基本情況：

本次轉(zhuǎn)讓為甲方將所屬的______________________________，該標(biāo)的賬面價(jià)值______萬元，評(píng)估價(jià)值_________ 元，涉及土地______平方米，涉及職工安置______人，涉及銀行債權(quán)_________ 元。該標(biāo)的轉(zhuǎn)讓行為已經(jīng)______________________________批準(zhǔn)。

三、職工的安置

本合同標(biāo)的轉(zhuǎn)讓時(shí)所涉及職工的安置，經(jīng)甲、乙雙方約定并報(bào)____________

____________批復(fù)同意，按如下方式處理：_________________________________________________________

______________________________________________________

_________________________________________________________

四、債權(quán)、債務(wù)處理

經(jīng)甲、乙雙方約定，按如下辦法處理：_____________________________________________

______________________________________________________

______________________________________________________

五、土地使用權(quán)使用方式

本合同標(biāo)的坐落場(chǎng)所的土地性質(zhì)為______，經(jīng)甲、乙雙方約定，按如下辦法處理：___________________________________________________

_________________________________________________________

_________________________________________________________

六、標(biāo)的轉(zhuǎn)讓及價(jià)款支付情況

甲方通過河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處對(duì)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的公開征集受讓方后，

以_____________________ 方式將標(biāo)的轉(zhuǎn)讓給乙方，轉(zhuǎn)讓價(jià)款為人民幣（大寫）__________________元，雙方約定在_________內(nèi)，乙方____________(①一次、②分期)通過河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處指定的________________________ 賬號(hào)將合同價(jià)款付清。

采用分期付款的,乙方以___________________________ 為保證條件，分______次,分別在____________________________________

____________________________________ 付清。

七、產(chǎn)權(quán)交割

乙方通過河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處的指定賬號(hào)支付合同價(jià)款或首付款后，甲方將編制好的《產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓交割單》提交給乙方，由乙方憑此清單逐項(xiàng)核對(duì)與驗(yàn)收，核對(duì)無誤、驗(yàn)收完畢后，由甲、乙雙方及其經(jīng)辦人員在該清單上蓋章、簽字方視為交割完成。

八、稅費(fèi)負(fù)擔(dān)

經(jīng)甲、乙雙方約定，本次轉(zhuǎn)讓所涉及的稅費(fèi)按如下方式處理：____________

______________________________________________________

______________________________________________________

九、爭(zhēng)議處理

在本合同履行過程中，甲、乙雙方發(fā)生爭(zhēng)議，經(jīng)協(xié)商無效時(shí)，當(dāng)事人可以向產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解，也可以依合同的約定雙方選擇________________________

____________(①依法向___ 所在地仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁、②依法向___ 所在地人民法院)。

十、違約責(zé)任

1、 乙方在報(bào)名受讓時(shí),通過河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處交付保證金人民幣（大寫）_______________________________________元。當(dāng)合同履行后，乙方交付的保證金退還給乙方或抵作價(jià)款。當(dāng)乙方不履行合同的約定，則無權(quán)要求返還保證金；若甲方不履行合同的約定，應(yīng)當(dāng)向乙方支付相當(dāng)于乙方交付保證金數(shù)額的補(bǔ)償；若甲、乙雙方要求解除合同的，保證金扣除乙方相應(yīng)交易費(fèi)用后返還給乙方。

2、乙方未能按期支付本合同標(biāo)的的價(jià)款，或者甲方未能按期交割本合同標(biāo)的，每逾期一日應(yīng)按逾期部分金額的___ ％，向?qū)Ψ街Ц哆`約金。

3、一方違約給另一方造成直接經(jīng)濟(jì)損失，且違約方支付違約金的數(shù)額不足以補(bǔ)償對(duì)方的經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，違約方應(yīng)償付另一方所受損失的差額部分。

十一、合同的變更和解除

當(dāng)發(fā)生下列情況之一時(shí)，可以變更、解除合同；

1、因情況發(fā)生變化，當(dāng)事人雙方協(xié)商一致，并

訂立了變更或解除協(xié)議，而且不因此損害國(guó)家和社會(huì)公共利益的。 2、由于不可抗力致使本合同的條款不能履行的。

3、由于一方在合同約定的期限內(nèi)因故沒有履行合同，另一方予以認(rèn)同的。

本合同需變更或解除，甲、乙雙方必須簽定變更或解除協(xié)議，并報(bào)產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)備案后生效。

十二、權(quán)證變更

甲、乙雙方在交割完成后，由____________負(fù)責(zé),于___ 日之內(nèi)辦妥權(quán)證變更事項(xiàng)。

十三、雙方約定的其他條款：_____________________________________________

______________________________________________________

______________________________________________________

______________________________________________________

十四、合同的生效

本合同由甲、乙雙方當(dāng)事人簽字蓋章后生效,河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處憑交易合同及《產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓交割單》出具產(chǎn)權(quán)成交確認(rèn)書。

十五、其他

本合同共___頁(yè)，附件___ 件（共 頁(yè)）。一式___份，甲、乙雙方及委托的會(huì)員各執(zhí)___份；產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)備存___ 份。

甲方：（蓋章）_______________乙方：（蓋章）

法定代表人：（簽字）____________ 法定代表人：（簽字）

簽約地點(diǎn)：

簽約時(shí)間：___年 月 日

篇6

____年____月____日

根據(jù)我國(guó)的法律、法規(guī)以及《企業(yè)國(guó)有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓管理暫行辦法》、《河北省企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)交易管理暫行規(guī)定》等規(guī)章的規(guī)定，本合同當(dāng)事人遵循自愿、等價(jià)有償、誠(chéng)實(shí)信用和公開、公平、公正的原則，經(jīng)協(xié)商一致，訂立條款如下，以資共同遵守。

一、 合同的雙方當(dāng)事人及其委托的經(jīng)紀(jì)會(huì)員

出讓方（以下簡(jiǎn)稱甲方）：____________

住所：______________________________　 郵編：______________

法定代表人：________________________ 職務(wù)：______________

委托人：________________________　 電話：______________

e-mail：____________________________　 傳真：______________

委托的會(huì)員：________________________

法定代表人：________________________　 職務(wù)：______________

委托人：________________________ 電話：______________

受讓方（以下簡(jiǎn)稱乙方）：____________

住所：______________________________　 郵編：______________

法定代表人：________________________　 職務(wù)：______________

委托人：________________________　 電話：______________

e-mail：____________________________ 傳真：______________

委托的會(huì)員：________________________

法定代表人：________________________ 職務(wù)：______________

委托人：________________________　 電話：______________

二、轉(zhuǎn)讓標(biāo)的的基本情況：

本合同標(biāo)的為甲方投資于________________，該標(biāo)的賬面價(jià)值________元，每股賬面價(jià)值________元；評(píng)估價(jià)值________元，評(píng)估后每股價(jià)值________元。該標(biāo)的轉(zhuǎn)讓行為已經(jīng)________________同意。

三、職工的安置

本合同標(biāo)的轉(zhuǎn)讓后國(guó)有股不占控股地位時(shí)所涉及職工的安置，經(jīng)甲、乙雙方約定并報(bào)_____批復(fù)同意，按如下方式處理：______

四、標(biāo)的轉(zhuǎn)讓及價(jià)款支付情況

甲方通過河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處對(duì)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的公開征集受讓方后，以________方式將標(biāo)的轉(zhuǎn)讓給乙方，轉(zhuǎn)讓價(jià)款為人民幣（大寫）________元，雙方約定在________________內(nèi)，乙方________（①一次、②分期）通過河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處指定的________賬號(hào)將合同價(jià)款付清。

采用分期付款的，乙方以________為保證條件，分________次，分別在________付清。

五、交易基準(zhǔn)日

經(jīng)甲、乙雙方一致同意，以________年________月________日為股權(quán)出讓與受讓的交易基準(zhǔn)日。

六、股權(quán)交割

乙方通過河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處的指定賬號(hào)支付合同價(jià)款或首付款后，甲、乙雙方于________日之內(nèi)辦妥有關(guān)權(quán)證的交割，并及時(shí)辦理權(quán)證變更事項(xiàng)。

七、稅費(fèi)負(fù)擔(dān)

經(jīng)甲、乙雙方約定，本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓所涉及的稅費(fèi)按如下方式處理：________________

八、爭(zhēng)議處理

在本合同履行過程中，甲、乙雙方發(fā)生爭(zhēng)議，經(jīng)協(xié)商無效時(shí)，當(dāng)事人可以向產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解，也可以依合同的約定雙方選擇

（①依法向________所在地仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁、②依法向________所在地人民法院起訴）。

九、違約責(zé)任

1.乙方在報(bào)名受讓時(shí)，通過河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處交付保證金人民幣（大寫）________元。當(dāng)合同履行后，乙方交付的保證金退還給乙方或抵作價(jià)款。當(dāng)乙方不履行合同的約定，則無權(quán)要求返還保證金；若甲方不履行合同的約定，應(yīng)當(dāng)向乙方支付相當(dāng)于乙方交付保證金數(shù)額的補(bǔ)償；若甲、乙雙方要求解除合同的，保證金扣除乙方相應(yīng)交易費(fèi)用后返還給乙方。

2.乙方未能按期支付本合同標(biāo)的的價(jià)款，或者甲方未能按期交割本合同標(biāo)的，每逾期一日應(yīng)按逾期部分金額的________％，向?qū)Ψ街Ц哆`約金。

3.一方違約給另一方造成直接經(jīng)濟(jì)損失，且違約方支付違約金的數(shù)額不足以補(bǔ)償對(duì)方的經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，違約方應(yīng)償付另一方所受損失的差額部分。

十、合同的變更和解除

當(dāng)發(fā)生下列情況之一時(shí)，可以變更、解除合同；

1.因情況發(fā)生變化，當(dāng)事人雙方協(xié)商一致，并訂立了變更或解除協(xié)議，而且不因此損害國(guó)家和社會(huì)公共利益的。

2.由于不可抗力致使本合同的條款不能履行的。

3.由于一方在合同約定的期限內(nèi)因故沒有履行合同，另一方予以認(rèn)同的。

本合同需變更或解除，甲、乙雙方必須簽定變更或解除協(xié)議，并報(bào)產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)備案后生效。

十一、雙方約定的其他條款：________________________________________

十二、合同的生效

本合同由甲、乙雙方當(dāng)事人簽字蓋章后生效，河北省產(chǎn)權(quán)交易中心廊坊辦事處憑本合同及股權(quán)交割清單出具產(chǎn)權(quán)成交確認(rèn)書。

十三、其他

本合同共________頁(yè)，附件________件（共________頁(yè)）。一式________份，甲、乙雙方及委托的會(huì)員各執(zhí)________份；產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)備存________份。

甲方：（蓋章）________乙方：（蓋章）________

法定代表人：（簽字）__法定代表人：（簽字）__

簽約地點(diǎn)：____________

簽約日期：__年__月__日

本合同附件目錄：

1._____________________________________________________________________

2._____________________________________________________________________

3._____________________________________________________________________

篇7

(受托方)乙方：洛陽市產(chǎn)權(quán)交易中心

委托方(甲方)與受托方(乙方)按照誠(chéng)實(shí)信用原則，雙方自愿、協(xié)商一致，達(dá)成以下協(xié)議：

第一條甲方全權(quán)委托乙方辦理產(chǎn)權(quán)交易項(xiàng)目，并由乙方提權(quán)交易中介服務(wù)。

第二條甲方委托乙方辦理的產(chǎn)權(quán)交易項(xiàng)目包括：

(一)委托交易的內(nèi)容和方式：____________________

(二)甲方委托乙方提供的服務(wù)內(nèi)容：

1.審核本項(xiàng)交易并依法簽發(fā)《產(chǎn)(股)權(quán)交易鑒證報(bào)告》;

2.代表委托方選擇并聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu);

3.為委托方完成本項(xiàng)交易提供咨詢服務(wù);

4.完成本項(xiàng)交易所需的其他工作。

第三條甲方責(zé)任

1.負(fù)責(zé)提供本企業(yè)基本情況資料及有關(guān)證明文件或其它有關(guān)材料，所提供的資料與文件須真實(shí)。

2.協(xié)助乙方完成本協(xié)議第二條所確定的服務(wù)項(xiàng)目。

第四條乙方責(zé)任

1.按時(shí)按質(zhì)完成本協(xié)議第二條所確定的服務(wù)項(xiàng)目。

2.未經(jīng)甲方同意，不得泄露甲方的商業(yè)秘密。

第五條有效期限

本協(xié)議自簽訂之日起有效期限為十二個(gè)月。

本協(xié)議期滿后，根據(jù)雙方意愿，重新簽訂協(xié)議。

第六條費(fèi)用

1.甲方根據(jù)《洛陽市產(chǎn)權(quán)交易中心收費(fèi)項(xiàng)目》向乙方支付有關(guān)費(fèi)用。

2.甲方委托事項(xiàng)中有關(guān)涉及實(shí)地考察、評(píng)估、洽談、咨詢等費(fèi)用由甲方自行承擔(dān)。

3.甲方在簽訂委托協(xié)議時(shí)，應(yīng)按委托價(jià)的千分之一向乙方預(yù)付定金，若乙方在委托期內(nèi)未完成交易且甲方不再延期委托的，乙方只向甲方收取成本費(fèi)。其余款項(xiàng)在委托協(xié)議中止時(shí)即退還給甲方。

第七條違約責(zé)任

甲乙雙方嚴(yán)格遵守洛陽市產(chǎn)權(quán)交易中心有關(guān)交易規(guī)則和交易業(yè)務(wù)的規(guī)定以及本協(xié)議約定，若違反規(guī)定和約定，違約方承擔(dān)相應(yīng)經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

第八條其他事項(xiàng)

1.本協(xié)議書未盡事宜，由甲乙雙方商定。

2.本協(xié)議書一式二份，甲乙雙方各持一份。

3.本協(xié)議書自簽訂之日起生效。

甲方(蓋章)：_____________乙方(蓋章)：_____________

法定代表人(簽字)：________法定代表人(簽字)：_______

篇8

受讓方(以下簡(jiǎn)乙稱)：

根據(jù)《合同法》相關(guān)規(guī)定，經(jīng)甲乙雙方友好協(xié)商，擬定以下合同：

二、轉(zhuǎn)讓公司的基本情況：

本次轉(zhuǎn)讓為甲方將所屬的_____，該公司賬面價(jià)值_____萬元，評(píng)估價(jià)值_____元，涉及職工安置______人，涉及銀行債權(quán)________元。該公司轉(zhuǎn)讓行為已經(jīng)同意。

三、職工的安置

本合同公司轉(zhuǎn)讓時(shí)所涉及職工的安置，經(jīng)甲、乙雙方約定并報(bào)批復(fù)同意，按如下方式處理：

1、甲方轉(zhuǎn)讓公司的人員由甲方自行安置，與乙方無關(guān)。

2、甲方轉(zhuǎn)讓公司的人員在外發(fā)生的一切違法行為由甲方自行承擔(dān)，與乙方無關(guān)。 四、債權(quán)、債務(wù)處理

1、因甲方轉(zhuǎn)讓公司遺留的一切債權(quán)、債務(wù)由甲方自行承擔(dān)，與乙方無關(guān)。

五、公司轉(zhuǎn)讓及價(jià)款支付情況

轉(zhuǎn)讓價(jià)款為人民幣(大寫) 元，雙方約定在 日內(nèi)，乙方 (①一次、②分期)通過指定的 賬號(hào)將合同價(jià)款付清。

采用分期付款的， 乙方以 為保證條件，分 次，分別在 日內(nèi)付清。 六、產(chǎn)權(quán)交割

乙方通過產(chǎn)權(quán)交易中心的指定賬號(hào)支付合同價(jià)款或首付款后，甲方將編制好的《產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓交割單》提交給乙方，由乙方憑此清單逐項(xiàng)核對(duì)與驗(yàn)收，核對(duì)無誤、驗(yàn)收完畢后，由甲、乙雙方及其經(jīng)辦人員在該清單上蓋章、簽字方視為交割完成。 七、稅費(fèi)負(fù)擔(dān)

經(jīng)甲、乙雙方約定，本次轉(zhuǎn)讓所涉及的稅費(fèi)按如下方式處理：

八、爭(zhēng)議處理

在本合同履行過程中，甲、乙雙方發(fā)生爭(zhēng)議，經(jīng)協(xié)商無效時(shí)，當(dāng)事人可以向產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)申請(qǐng)調(diào)解，也可以依合同的約定雙方選擇 (①依法向所在地仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁;②依法向所在地人民法院)。

九、違約責(zé)任

1、乙方在報(bào)名受讓時(shí)，通過產(chǎn)權(quán)交易中心交付保證金人民幣(大寫) 元。當(dāng)合同履行后，乙方交付的保證金退還給乙方或抵作價(jià)款。當(dāng)乙方不履行合同的約定，則無權(quán)要求返還保證金;若甲方不履行合同的約定，應(yīng)當(dāng)向乙方支付相當(dāng)于乙方交付保證金數(shù)額的補(bǔ)償;若甲、乙雙方要求解除合同的，保證金扣除乙方相應(yīng)交易費(fèi)用后返還給乙方。

2、乙方未能按期支付本合同公司的價(jià)款，或者甲方未能按期交割本合同公司，每逾期一日應(yīng)按逾期部分金額的 %，向?qū)Ψ街Ц哆`約金。

3、一方違約給另一方造成直接經(jīng)濟(jì)損失，且違約方支付違約金的數(shù)額不足以補(bǔ)償對(duì)方的經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，違約方應(yīng)償付另一方所受損失的差額部分。

十、合同的變更和解除

當(dāng)發(fā)生下列情況之一時(shí)，可以變更、解除合同：

1、因情況發(fā)生變化，當(dāng)事人雙方協(xié)商一致，并訂立了變更或解除協(xié)議，而且不因此損害國(guó)家和社會(huì)公共利益的。

2、由于不可抗力致使本合同的條款不能履行的。

3、由于一方在合同約定的期限內(nèi)因故沒有履行合同，另一方予以認(rèn)同的。 本合同需變更或解除，甲、乙雙方必須簽定變更或解除協(xié)議，并報(bào)產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)備案后生效。

十一、權(quán)證變更

甲、乙雙方在交割完成后，由_____負(fù)責(zé)，于_____日之內(nèi)辦妥權(quán)證變更事項(xiàng)。

十二、雙方約定的其他條款：

十三、合同的生效

本合同由甲、乙雙方當(dāng)事人簽字蓋章后生效，產(chǎn)權(quán)交易中心憑交易合同及《產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓交割單》出具產(chǎn)權(quán)成交確認(rèn)書。

十四、其他

1、本合同共_____頁(yè)，附件_____件(共 頁(yè))。一式_____份，甲、乙雙方及委托的會(huì)員各執(zhí) 份，產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)備存份。

甲方法定代表人：(簽字) 乙方法定代表人：(簽字) 簽約地點(diǎn)：

篇9

周禮耀對(duì)《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》記者表示,天津金融資產(chǎn)交易所利用了濱海新區(qū)金融“先行先試”的政策性優(yōu)勢(shì),并結(jié)合長(zhǎng)城全國(guó)性的網(wǎng)絡(luò),從而建立起真正全國(guó)性的金融資產(chǎn)交易市場(chǎng)。在證交所、期交所以外的所有金融產(chǎn)品,都可以在交易所交易。此外,交易所希望憑借全國(guó)首發(fā)的優(yōu)勢(shì),建立金融資產(chǎn)交易的全國(guó)性標(biāo)準(zhǔn),還將自主研發(fā)創(chuàng)新金融產(chǎn)品。

當(dāng)然,天金所背后還隱藏著長(zhǎng)城更為宏大的目標(biāo)――將天金所打造成全國(guó)性非上市公眾公司股權(quán)交易市場(chǎng)(即OTC,場(chǎng)外交易市場(chǎng)),融入到天津OTC的發(fā)展中。

十年磨一劍

“十年磨一劍,終于在天津夢(mèng)想成真。”周禮耀在接受《財(cái)經(jīng)國(guó)家周刊》采訪時(shí)說。

早在2001年成立之初,長(zhǎng)城就提出了成立交易所的設(shè)想,希望將4家資產(chǎn)管理公司的資源整合起來,成立全國(guó)性的金融資產(chǎn)交易所或是不良資產(chǎn)交易所,對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行公開市場(chǎng)交易,提高資產(chǎn)處置效率。按照最初的設(shè)想,這個(gè)交易所將在上海成立,上海方面當(dāng)時(shí)也非常支持,但最終未能如愿。如果這一設(shè)想得以實(shí)施,國(guó)內(nèi)第一家金融資產(chǎn)交易所在2003年左右就可以成立。

知情人士透露,當(dāng)初這一方案流產(chǎn)的關(guān)鍵原因是,一旦成立一家全國(guó)性的不良資產(chǎn)交易所,4家資產(chǎn)管理公司可能被整合到一家,其中涉及的各方利益過于復(fù)雜,難度可想而知。

之后,長(zhǎng)城也與北京接洽過成立交易所的相關(guān)事宜,最終也未能成行。

終于,全國(guó)首家金融資產(chǎn)交易所落戶天津。從醞釀到掛牌成立,用了不到兩年的時(shí)間。而自長(zhǎng)城與天津市政府簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議以來,金交所的設(shè)立便駛?cè)肓丝燔嚨馈?010年5月21日,天金所――中國(guó)第一家全國(guó)性金融資產(chǎn)交易平臺(tái)注冊(cè)成立。6月11日,天金所正式掛牌。

金融資產(chǎn)交易所的重要性以及今后的發(fā)展前景,也讓其他城市躍躍欲試。值得注意的是,北京也于2010年5月30日掛牌成立了北京金融資產(chǎn)交易所(下稱“北金所”),定位同樣是全國(guó)性金融資產(chǎn)交易平臺(tái)。

這兩家交易所都號(hào)稱是中國(guó)首家金融資產(chǎn)交易所。知情人士透露,如果按照注冊(cè)時(shí)間,天金所是國(guó)內(nèi)首家注冊(cè)金融資產(chǎn)交易所,但是按掛牌時(shí)間,則北金所是國(guó)內(nèi)首家掛牌的金融資產(chǎn)交易所。

長(zhǎng)城在成立天津金融資產(chǎn)交易所之前,也遭到了質(zhì)疑。持不同意見者認(rèn)為,全國(guó)已經(jīng)有200多家產(chǎn)權(quán)交易所,沒有必要再搞一個(gè)金融資產(chǎn)交易所。

天津市經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究所金融發(fā)展研究中心主任李文增認(rèn)為,天金所的成立服從了天津建立與北方經(jīng)濟(jì)中心相適應(yīng)的現(xiàn)代金融服務(wù)體系的戰(zhàn)略。

他說,天津金融中心的建立,最主要的不是建立一家或幾家大的金融機(jī)構(gòu),而是建立金融市場(chǎng)體系。金交所正是金融市場(chǎng)體系的重要組成部分。盡管資產(chǎn)管理公司也可以交易金融資產(chǎn),但是效率遠(yuǎn)不如交易所市場(chǎng)高。

在全國(guó)各省份設(shè)立分支機(jī)構(gòu),也是長(zhǎng)城公司建立全國(guó)交易市場(chǎng)的重要一步。長(zhǎng)城公司作為天津金融資產(chǎn)交易所的控股方,將主導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)的鋪設(shè)。據(jù)記者了解,目前,除直轄市分支機(jī)構(gòu)暫不設(shè)置外,長(zhǎng)城在其他省份分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立工作已經(jīng)開始,年內(nèi)將設(shè)立2~3家。但對(duì)于全國(guó)各地的區(qū)域易所而言,很難廣泛設(shè)立分支機(jī)構(gòu),如果這樣做,擴(kuò)張成本將十分高昂。

雷同競(jìng)爭(zhēng)

天津金融資產(chǎn)交易所在醞釀階段就被定位為專業(yè)化的金融資產(chǎn)交易所,并希望借全國(guó)第一家的優(yōu)勢(shì),建立金融資產(chǎn)交易的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

天金所的業(yè)務(wù)范圍包括:不良金融資產(chǎn)的處置交易、金融資產(chǎn)交易(包括信貸資產(chǎn)交易以及PE等)、金融產(chǎn)品交易(如信托等產(chǎn)品);此外,還提供金融創(chuàng)新產(chǎn)品的咨詢、開發(fā)、設(shè)計(jì)、服務(wù)和交易等。

周禮耀認(rèn)為,不良金融資產(chǎn)交易將成為天津所的依托,然后將逐步延伸到其他幾大類的交易。他特別強(qiáng)調(diào),信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓一旦突破將會(huì)有一個(gè)巨大的市場(chǎng),目前天金所正在爭(zhēng)取。

天金所辦公室主任劉斌告訴記者,近期交易所還將推出自主研發(fā)的新產(chǎn)品。據(jù)了解,天金所的戰(zhàn)略發(fā)展部負(fù)責(zé)新產(chǎn)品的研發(fā),將在信貸資產(chǎn)、信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、私募股權(quán)基金等金融產(chǎn)品的交易上進(jìn)行金融創(chuàng)新。

與同在天津、運(yùn)作已經(jīng)成熟的天津股權(quán)交易所相比,天金所的產(chǎn)品更為豐富。劉斌說,天津產(chǎn)權(quán)交易中心作為天金所的第二大股東,目前與天交所在部分業(yè)務(wù)上是有重合的。在天津產(chǎn)權(quán)交易中心的業(yè)務(wù)范圍內(nèi),其范圍囊括了跨國(guó)界、跨地區(qū)、跨所有制、跨行業(yè)的產(chǎn)權(quán)交易,實(shí)際上部分涵蓋了天金所的業(yè)務(wù)范疇。

而與天金所幾乎同時(shí)成立的北京金融資產(chǎn)交易所,由北京產(chǎn)權(quán)交易所發(fā)起,將在北京產(chǎn)權(quán)交易所原有金融國(guó)有股權(quán)和不良資產(chǎn)交易業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上,探索信貸資產(chǎn)交易、信托資產(chǎn)交易、私募股權(quán)資產(chǎn)交易等業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)范圍亦基本與天交所雷同。

市場(chǎng)誘惑

龐大的信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓市場(chǎng),成為誘惑包括長(zhǎng)城在內(nèi)的各方試水金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的重要原因。

長(zhǎng)期以來,將信貸資產(chǎn)通過信托公司轉(zhuǎn)出表外,是商業(yè)銀行騰挪信貸的主要手法。但隨著監(jiān)管部門進(jìn)一步規(guī)范,銀信合作中的“灰色地帶”被陽光化。2009年12月14日、12月23日,銀監(jiān)會(huì)兩度發(fā)文規(guī)范信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓行為,限制銀行與信托公司之間的資產(chǎn)非真實(shí)轉(zhuǎn)移。

但市場(chǎng)似乎對(duì)此并不“買賬”。用益信托工作室估算,2010年第一季度,全部銀信產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模達(dá)到9629.13億元,較2009年第四季度增長(zhǎng)15.89%。

體量龐大的需求之下,各方均開始試水。

央行系統(tǒng)率先有所動(dòng)作。2009年以來,央行開始推動(dòng)建立貸款轉(zhuǎn)讓交易平臺(tái),例如上海外匯交易中心籌建的銀行信貸轉(zhuǎn)讓平臺(tái),以及人民銀行深圳分行下屬的特區(qū)金融學(xué)會(huì)籌建的深圳市金融市場(chǎng)交易服務(wù)平臺(tái)。

上海推進(jìn)金融創(chuàng)新開放先行先試的系統(tǒng)建設(shè)中,在滬建立全國(guó)信貸轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)被認(rèn)為是重要內(nèi)容之一。在6月22日舉行的上海市政府新聞會(huì)上,上海市金融服務(wù)辦公室主任方星海介紹說,全國(guó)信貸轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)建設(shè)已獲得金融管理部門批文,目前正在進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā),準(zhǔn)備工作基本完成,很快就會(huì)推出。

與此同時(shí),中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)也不甘落后,希望能搶占信貸轉(zhuǎn)讓平臺(tái)一席之地。中銀協(xié)人士表示,銀監(jiān)會(huì)對(duì)于銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓公司的想法表示積極支持,“我們想做的跟其他人不一樣,他們都是關(guān)注于信貸資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓,我們只做銀團(tuán)貸款轉(zhuǎn)讓,其他不做?！彼硎?銀團(tuán)貸款比普通貸款的標(biāo)準(zhǔn)化程度更高,更利于流通。

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[關(guān)鍵詞] 地方金融 民營(yíng)經(jīng)濟(jì) 地方金融機(jī)構(gòu) 地方產(chǎn)權(quán)市場(chǎng) 地方金融管理部門

地方金融要走向中國(guó)金融業(yè)的前臺(tái)，已經(jīng)是歷史發(fā)展的必然趨勢(shì)。而目前對(duì)于以民營(yíng)經(jīng)濟(jì)為主體的城市而言，那些讓“地方金融”產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)土壤的中小企業(yè)的融資難問題一直是制約地方經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展的重要障礙。雖然從中央到地方，各級(jí)政府及商業(yè)銀行分別成立了中小企業(yè)信用擔(dān)保公司和中小企業(yè)信貸部，但是由于固有的官辦背景，很難讓中小企業(yè)感受到貸款的關(guān)注。這樣的事例不勝枚舉。

以寧波市為例，改革開放以來，寧波經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)年均達(dá)19.7%，到2002年底止，中小企業(yè)多達(dá)79457家，占全市工業(yè)企業(yè)總數(shù)的99.9%，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)值2100.4億元，占全部工業(yè)產(chǎn)值的85.7%。由于中小企業(yè)貸款需求具有金額小、時(shí)間急、缺乏擔(dān)保等特點(diǎn)，大多數(shù)中小企業(yè)的資金需求一直得不到滿足，因此，民間金融作為一種不被批準(zhǔn)的產(chǎn)物在寧波各縣鎮(zhèn)地區(qū)逐漸發(fā)展起來。在個(gè)體民營(yíng)企業(yè)發(fā)達(dá)的慈溪，民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金融通主渠道是民間借貸。目前慈溪中小企業(yè)近兩萬家，資金來源的40%為自有資金積累，40%靠民間借貸，從地下錢莊、地下臺(tái)會(huì)等渠道獲得的，只有20%的資金來自銀行。這種拆借方式不僅增加了企業(yè)的成本，同時(shí)也是一種潛在的風(fēng)險(xiǎn)。而這種潛在的風(fēng)險(xiǎn)被認(rèn)為就是適合當(dāng)?shù)孛駹I(yíng)經(jīng)濟(jì)貸款特點(diǎn)的中小金融機(jī)構(gòu)的缺乏。另一方面，寧波地區(qū)金融機(jī)構(gòu)對(duì)大企業(yè)、大集團(tuán)和上市公司授信過度，前100戶貸款余額占貸款總量的30.5%?？梢?，寧波市地方金融機(jī)構(gòu)資金實(shí)力的不足、數(shù)量上的缺乏，已嚴(yán)重阻礙了寧波市中小企業(yè)的發(fā)展壯大，阻礙了寧波市地方經(jīng)濟(jì)、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展。

因此，對(duì)于寧波這樣一個(gè)以民營(yíng)經(jīng)濟(jì)為主體的城市而言，如何建立一個(gè)高效有序的地方金融運(yùn)行體系是保證區(qū)域經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，而要從根本上解決中小企業(yè)融資難問題，當(dāng)務(wù)之急是改革地方金融體制，讓民間資本參與地方金融業(yè)，建立一個(gè)適應(yīng)不同類型企業(yè)的多層次、全方位的金融體系。

一、寧波市地方金融及地方金融機(jī)構(gòu)發(fā)展存在的問題

1.從寧波市目前的銀行體系的存貸款規(guī)模和投向來看，并不符合寧波市經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn)和融資結(jié)構(gòu)的變化

寧波市四大國(guó)有銀行2002年、2003年底短期貸款新增額分別為724305萬元和824323萬元，而其中對(duì)私營(yíng)、個(gè)體企業(yè)新增貸款額分別為-1754萬元（負(fù)增長(zhǎng)）和56146萬元，僅占6.8%，而同期包括寧波市商業(yè)銀行、城市信用社在內(nèi)的寧波市地方金融機(jī)構(gòu)對(duì)私營(yíng)、個(gè)體企業(yè)新增貸款額則分別為135475萬元和58659萬元，占其新增短期貸款總額的38.34%和14.23%。2003年末四大國(guó)有銀行存款、貸款余額占比分別為52.16%、54.42%;其他商業(yè)銀行占比分別為18.98%、20.08%，兩者相加，占比分別為71.14%、74.50%。由此，寧波市商業(yè)銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等地方金融機(jī)構(gòu)的存款、貸款規(guī)模占比僅達(dá)28.86%、25.50%，實(shí)力相差甚遠(yuǎn)。從支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的力度和對(duì)寧波各縣的貸款規(guī)模來看，在對(duì)農(nóng)業(yè)貸款和鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的貸款上，以農(nóng)信社為主，但是受到資金實(shí)力弱的限制，支持力度有待進(jìn)一步提高。

2.從銀行業(yè)務(wù)的開展和創(chuàng)新來看，地方金融機(jī)構(gòu)的票據(jù)貼現(xiàn)，尤其是對(duì)中小企業(yè)的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)仍有待大量拓展

2003年寧波市商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入中，利息收入占60.25%，手續(xù)費(fèi)收入占2.69%，外匯業(yè)務(wù)收入占13.34%，可見其中間業(yè)務(wù)、外匯業(yè)務(wù)開展的力度不夠。并且，2003年末寧波市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用社的票據(jù)貼現(xiàn)余額分別為16.71億元、20.52億元，分別占寧波市銀行機(jī)構(gòu)當(dāng)年票據(jù)貼現(xiàn)總余額的13.88%、17.04%。而同期股份制商業(yè)銀行（不含寧波市商業(yè)銀行）票據(jù)貼現(xiàn)余額占到轄區(qū)總量的52%。

3.目前寧波市企業(yè)融資主要是信貸方式，由于直接融資成本大且市場(chǎng)準(zhǔn)入門檻高，目前寧波市企業(yè)從資本市場(chǎng)融資的數(shù)量極少

金融機(jī)構(gòu)偏好大項(xiàng)目、政府投資且有效益的項(xiàng)目，對(duì)中小企業(yè)存在實(shí)際上的金融歧視。財(cái)政性建設(shè)資金缺乏長(zhǎng)期穩(wěn)定的依托。再加之由于預(yù)算體制的限制，地方政府無法通過發(fā)行地方債券籌措資金。

據(jù)人民銀行估算，寧波市經(jīng)濟(jì)發(fā)展中所需要的資金有70%來自銀行信貸，從資本市場(chǎng)融資的數(shù)量極少。全市僅有15家在國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)上市的公司，比紹興要少3家，比杭州少6家，比南京少13家，其中大多數(shù)均屬于大中型企業(yè)，眾多中小型民營(yíng)企業(yè)要想在國(guó)內(nèi)主板市場(chǎng)上市，阻力仍然很大，機(jī)會(huì)很小。而像寧波屹東電子股份有限公司這樣的高新技術(shù)企業(yè)，只能尋求海外上市的方式，成為寧波市首家在香港創(chuàng)業(yè)板上市融資的企業(yè)。雖然深交所推出的中小企業(yè)板塊將成為寧波這些中小企業(yè)的福音，但由于門外排隊(duì)的企業(yè)數(shù)量眾多，門檻也較高，競(jìng)爭(zhēng)異常激烈，難度仍然相當(dāng)大。從地方資本市場(chǎng)的發(fā)展?fàn)顩r來看，中小企業(yè)擔(dān)保體系、中介服務(wù)體系不健全，產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)發(fā)展滯后，非常缺乏規(guī)范的中小企業(yè)間短期資金拆借市場(chǎng)。

二、寧波市地方金融業(yè)發(fā)展目標(biāo)、戰(zhàn)略和政策建議

1.寧波市地方金融業(yè)發(fā)展目標(biāo)、戰(zhàn)略

寧波金融業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo)是寧波應(yīng)發(fā)展成為長(zhǎng)三角南緣的區(qū)域金融中心，為充滿活力的中小企業(yè)提供充足的資金資本支持，構(gòu)建合理的多元化的地方金融體系。要實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)就必須積極引導(dǎo)民營(yíng)資本進(jìn)入，建立健全高效、開放的金融市場(chǎng)，推進(jìn)包括商業(yè)銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、租賃、基金、風(fēng)險(xiǎn)投資在內(nèi)以民營(yíng)經(jīng)濟(jì)為主體的多元化金融體系建設(shè)。

對(duì)于寧波市這樣一個(gè)以民營(yíng)經(jīng)濟(jì)為主的地區(qū)，地方金融業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略重點(diǎn)應(yīng)該放在地方中小金融機(jī)構(gòu)和地方資本市場(chǎng)上。地方金融機(jī)構(gòu)應(yīng)以“市場(chǎng)化、股權(quán)結(jié)構(gòu)多元化、資本化、區(qū)域化和國(guó)際化”作為發(fā)展戰(zhàn)略。所謂“市場(chǎng)化”就是根據(jù)自身的特點(diǎn)、地域、業(yè)務(wù)等優(yōu)勢(shì)明確市場(chǎng)定位，利率市場(chǎng)化，完善存貸款定價(jià)機(jī)制，拓展服務(wù)品種以滿足市場(chǎng)不同的需求。“股權(quán)結(jié)構(gòu)多元化”就是要加快對(duì)內(nèi)、對(duì)外兩個(gè)開放，引入合格的境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，避免大股東操縱和內(nèi)部人控制。“資本化”要求地方金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化資本約束機(jī)制，通過上市建立起多渠道、動(dòng)態(tài)的長(zhǎng)效資本金補(bǔ)充機(jī)制。“區(qū)域化”是指不要盲目追求地域擴(kuò)張，要立足當(dāng)?shù)爻鞘?，向周邊地區(qū)輻射?！皣?guó)際化”包括引入國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和經(jīng)驗(yàn)做法、引入境外股東、與國(guó)際金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)、技術(shù)合作，以及將業(yè)務(wù)向海外延伸。

2.具體政策建議

一是以“經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)一流、公司治理結(jié)構(gòu)較為健全、內(nèi)控機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理能力良好、經(jīng)營(yíng)理念較為先進(jìn)和發(fā)展規(guī)劃良好的銀行”為目標(biāo)，通過重組(聯(lián)合、并購(gòu)）、改造、退出等方式，深化產(chǎn)權(quán)改革，明確市場(chǎng)定位，開拓業(yè)務(wù)創(chuàng)新，推進(jìn)利率市場(chǎng)化，重塑寧波地方中小金融機(jī)構(gòu)，使其真正成為支持寧波地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主力軍。同時(shí)，按照金融對(duì)外開放的要求，積極引進(jìn)境外銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金、租賃等金融機(jī)構(gòu)到浙江設(shè)立分支機(jī)構(gòu)或辦事處。抓住CEPA實(shí)施的有利時(shí)機(jī)，推動(dòng)浙港金融合作。

二是以地方產(chǎn)權(quán)交易中心為基礎(chǔ)，搭建資金和項(xiàng)目的產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，同時(shí)積極培育本地券商為做市商，大力發(fā)展柜臺(tái)交易市場(chǎng)，積極穩(wěn)妥地發(fā)展和規(guī)范私募資本市場(chǎng)，加快組建一些投資基金，拓展企業(yè)債券市場(chǎng)，爭(zhēng)取發(fā)行市政債券，加大地方資本市場(chǎng)培育和發(fā)展力度。

目前寧波市絕大多數(shù)股份公司的產(chǎn)權(quán)流轉(zhuǎn)極不順暢，其主要原因是缺乏地方性資本市場(chǎng)的平臺(tái)。從近期來看，應(yīng)以寧波市產(chǎn)權(quán)交易中心為基礎(chǔ)，搭建資金和項(xiàng)目的產(chǎn)權(quán)交易平臺(tái)，促進(jìn)資金和項(xiàng)目的有序流動(dòng)。從中長(zhǎng)期來看，則應(yīng)大力發(fā)展柜臺(tái)交易市場(chǎng)。目前國(guó)家的法規(guī)政策對(duì)柜臺(tái)交易發(fā)展仍有較嚴(yán)格的限制，因此，寧波市政府可以鼓勵(lì)和推動(dòng)一兩家營(yíng)業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)較多、與當(dāng)?shù)仄髽I(yè)關(guān)系密切、信譽(yù)較好的券商作示范，代辦非上市公司的股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)，逐步朝著做市商的方向發(fā)展，有步驟地探索、發(fā)展柜臺(tái)交易和柜臺(tái)交易市場(chǎng)。

對(duì)寧波而言，地方產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)建設(shè)的目標(biāo)就是要成為多層次資本退出的重要渠道、非上市股份公司股權(quán)交易平臺(tái)、高新技術(shù)和科技成果轉(zhuǎn)化平臺(tái)、中小型企業(yè)融資平臺(tái)等功能完善的資本市場(chǎng)的重要組成部分，為寧波經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供資金融通，并以此促進(jìn)企業(yè)產(chǎn)權(quán)多元化，吸引異地投資者并購(gòu)本市企業(yè)，引進(jìn)外資，完善寧波混合所有制經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)。要主動(dòng)打破地域和行業(yè)界限，努力拓展市場(chǎng)空間，增強(qiáng)輻射能力，融入長(zhǎng)三角產(chǎn)權(quán)交易共同市場(chǎng)，并且通過經(jīng)紀(jì)人培訓(xùn)，開展與香港乃至海外產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)的合作。

地方產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)可以采取公司制的組織形式，建立產(chǎn)權(quán)交易經(jīng)紀(jì)人制度，加快與周邊城市的產(chǎn)權(quán)交易信息聯(lián)網(wǎng)，積極探索非上市股份公司的股份轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)。拓展交易品種和交易方式，突破目前傳統(tǒng)的協(xié)議轉(zhuǎn)讓、招標(biāo)拍賣方式，增加兼并、重組，尤其是異地并購(gòu)等業(yè)務(wù)，并為非上市股份公司提供股份登記托管，以及股權(quán)質(zhì)押、增資擴(kuò)股、分紅派息、賬戶查詢、股票掛失等各項(xiàng)服務(wù)。在交易平臺(tái)的設(shè)計(jì)方面，可以采用將產(chǎn)權(quán)交易中心、技術(shù)產(chǎn)權(quán)交易中心、成果轉(zhuǎn)化中心、房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓中心、拍賣行、評(píng)估事務(wù)所“六合一”的方式，為寧波企業(yè)在浙江省乃至全國(guó)范圍內(nèi)配置產(chǎn)權(quán)資源提供高效、便捷、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

加快組建一些投資基金，尤其是針對(duì)目前寧波市中小企業(yè)的特點(diǎn)，應(yīng)該建立面向傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資公司和創(chuàng)業(yè)投資基金，解決創(chuàng)業(yè)資金的融資問題。當(dāng)中小企業(yè)發(fā)展到穩(wěn)定期時(shí)，應(yīng)允許并鼓勵(lì)中小企業(yè)、金融企業(yè)進(jìn)入金融市場(chǎng)，發(fā)行次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)債，進(jìn)行債券融資。

地方政府也應(yīng)該爭(zhēng)取通過發(fā)行市政債券用于滿足城市設(shè)施、公共服務(wù)等資本建設(shè)項(xiàng)目上的資金的不足，改善目前政府投資項(xiàng)目過分依賴銀行貸款，預(yù)算軟約束的現(xiàn)象。

三是成立地方金融管理部門，制定地方金融發(fā)展總體規(guī)劃、指導(dǎo)地方性金融機(jī)構(gòu)改革與發(fā)展、配合協(xié)調(diào)駐地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)（即銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局）的工作、積極扶持地方資本市場(chǎng)的發(fā)展，為地方金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展提供寬松的政策和高質(zhì)的服務(wù)，創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，培育高效的市場(chǎng)平臺(tái)。

對(duì)于寧波而言，地方金融管理部門的一個(gè)重要職責(zé)就是加強(qiáng)對(duì)發(fā)展地方資本市場(chǎng)的領(lǐng)導(dǎo)。首先，應(yīng)改變目前寧波產(chǎn)權(quán)交易中心多頭管理、效率低下的局面，對(duì)產(chǎn)權(quán)交易中心實(shí)行統(tǒng)一的監(jiān)管。監(jiān)管體系應(yīng)分成三個(gè)層次：第一個(gè)層次是政府統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，起草并執(zhí)行相應(yīng)的政策、法規(guī)，監(jiān)管各交易平臺(tái)的交易，監(jiān)管登記、交割、結(jié)算中心的運(yùn)作，監(jiān)管信息傳播活動(dòng)，對(duì)寧波產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)進(jìn)行統(tǒng)一管理；第二個(gè)層次為產(chǎn)權(quán)登記、結(jié)算中心，對(duì)產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)參與者的交易活動(dòng)進(jìn)行管理；第三個(gè)層次是寧波產(chǎn)權(quán)交易中心，肩負(fù)著行業(yè)自律管理的職能。在此基礎(chǔ)上，逐步實(shí)現(xiàn)從機(jī)構(gòu)型監(jiān)管向功能型監(jiān)管的轉(zhuǎn)變，也就是說，監(jiān)管的重點(diǎn)是金融產(chǎn)品所實(shí)現(xiàn)的基本功能。通過統(tǒng)一監(jiān)管體系的建設(shè)和監(jiān)管職能的轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)政企分開，實(shí)現(xiàn)政府職能與企業(yè)職能的分離，實(shí)現(xiàn)交易所的企業(yè)化運(yùn)作。對(duì)各類產(chǎn)權(quán)資本所有者尤其是民營(yíng)企業(yè)實(shí)行進(jìn)入產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)從寬、市場(chǎng)運(yùn)作程序監(jiān)管從嚴(yán)，加強(qiáng)信息披露，大力培育和引進(jìn)資本市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)，就企業(yè)經(jīng)營(yíng)、納稅、財(cái)務(wù)、信用、守法等狀況，建立一個(gè)完整的中介服務(wù)體系并加強(qiáng)監(jiān)管，積極探索活躍交易和控制風(fēng)險(xiǎn)并重的運(yùn)作模式等一系列不斷創(chuàng)新和完善產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)體系的措施，為資源優(yōu)化配置服務(wù)，加強(qiáng)資本市場(chǎng)高素質(zhì)專業(yè)人才的培養(yǎng)和引進(jìn)。其次，針對(duì)私募資本市場(chǎng)，政府應(yīng)組織力量研究和擬定其地方性政策，對(duì)私募公司的性質(zhì)、募集方式和程序等，都應(yīng)做出明確的規(guī)定，從而規(guī)范市場(chǎng)，保護(hù)大眾投資者利益。

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