導(dǎo)語：銀行合規(guī)文化建設(shè)匯報一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁：

在全市農(nóng)行“深入開展‘講真話、辦實事，深化合規(guī)文化建設(shè)’”活動中，××縣支行被確定為全市農(nóng)行唯一的縣級試點行。毋庸諱言，市分行開展此項活動，主要就是本著“治病救人救行”的方針，針對我行過去乃至現(xiàn)在的一些違規(guī)操作與不善管理而進行的深刻剖析。為此，我行在深刻領(lǐng)悟市分行開展此項活動的良苦用心和真實意圖的基礎(chǔ)上，結(jié)合××農(nóng)行實際，認(rèn)真開展好此項活動。下面，我謹(jǐn)代表縣支行黨委以及本人對近段時間的開展情況向大家匯報。

一、基本情況

在市分行年中工作會議結(jié)束后，我行迅速成立了“講真話，辦實事，深化合規(guī)文化建設(shè)”專項整治活動領(lǐng)導(dǎo)小組，由我任組長，其他三位黨委成員任副組長，各機關(guān)部室負(fù)責(zé)人為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室于人事監(jiān)保部，辦公室成員由人事監(jiān)保部負(fù)責(zé)紀(jì)檢監(jiān)察以及工會工作的同志、財會監(jiān)管員、辦公室督察督辦同志組成，活動期從20****年8月16日至開始20****年12月15日止。我行結(jié)合自身實際，制定了詳細(xì)的實施方案，在市分行制定的活動范圍內(nèi)還涉及到全行員工，目標(biāo)要求在“四個明顯”的基礎(chǔ)上增加了1條“經(jīng)營業(yè)績明顯增長”。此項活動第一階段已于9月5日全部結(jié)束，在此階段中我們通過年中工作會認(rèn)真?zhèn)鬟_了此項活動的相關(guān)精神，增設(shè)了宣傳專欄，同時通過不同方式組織了全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)了同志1945年4月24日在中國共產(chǎn)黨第七次全國代表大會上所作的講話、總書記《在全黨大力弘揚求真務(wù)實精神，大興求真務(wù)實之風(fēng)》等有關(guān)實事求是的講話篇目，以及開展了對農(nóng)總行案防“九條措施”、“四個一律”、“41條禁令”等內(nèi)部規(guī)章制度“回頭學(xué)”活動，從根本上提高全行干部員工對“講真話，辦實事，深化合規(guī)文化建設(shè)”活動重大意義的認(rèn)識，增強參加該項活動的自覺性，強化合規(guī)經(jīng)營意識和辦好商業(yè)銀行的責(zé)任感和使命感。

二、深刻剖析

我行通過每周二學(xué)習(xí)，從行領(lǐng)導(dǎo)、機關(guān)中層干部開始，逐一發(fā)言，依次剖析，開展批評和自我批評，同時要求全行各營業(yè)機構(gòu)、機關(guān)部室負(fù)責(zé)人對本單位、本部門以及本人要有針對性、有廣度、有深度地剖析其中存在的問題，并以書面形式上報縣支行。在剖析過程中，我行總結(jié)出了以前乃至目前自身存在著“五大表現(xiàn)、五大危害”。

（一）個別行領(lǐng)導(dǎo)表現(xiàn)為價值觀出現(xiàn)偏差、業(yè)績觀變形走樣，導(dǎo)致了經(jīng)營業(yè)績不實、盈利能力虛浮、員工思想道德蛻變、違規(guī)“溫床”的孕育。一是個別行領(lǐng)導(dǎo)歪曲理解“一切走群眾路線”、“員工的利益高于一切”，出于初衷，集資構(gòu)門面、聯(lián)合開發(fā)建房等代職工搞點“實體”，給員工“實惠實惠”；數(shù)字上加些“圈圈”，給員工多掙點“效益工資”……孰不知，在操作過程中與上級行的規(guī)章制度相背離，帶來了莫大的后患。二是個別行領(lǐng)導(dǎo)脫離實際，好大喜功，以“扭虧為盈”大勢為藉口，復(fù)燃時“人有多大膽、地有多高產(chǎn)”的火焰，加之有“我又未曾以公肥私、因私廢公”壯膽，從而導(dǎo)致支行部分決策失誤，收貸入息、放貸入息、不按規(guī)定處理以資抵債物、不按規(guī)定入帳等等違規(guī)事實不斷發(fā)生，曾因“一時之歡”而導(dǎo)致“貽害萬年”。三是個別行領(lǐng)導(dǎo)甚至授意或指使部下違規(guī)操作，在這種情況下，在某些時候特別是在一些關(guān)鍵的時候，行領(lǐng)導(dǎo)雖有“皇上口諭”，但下級卻因“把柄”這個“尚方寶劍”在手相要挾，又導(dǎo)致了執(zhí)行力不暢甚至無力，小集團主義滋長，各自為政，一盤散沙。

（二）部分中層干部及員工表現(xiàn)為不抵制、怕抵制，不報告、怕報告，導(dǎo)致了全行違規(guī)風(fēng)氣盛行。一是部分中層干部或因當(dāng)時境況普遍好于職工，或因懾于上級行某些領(lǐng)導(dǎo)的“權(quán)威”，或存在“縣官不如縣管”等念頭，俯首甘為，害怕抵制，更不敢越級反映。二是部分員工或本身修養(yǎng)不夠，或有同上原因而助紂為虐，這之間就會產(chǎn)生許多管理上的真空，如有可能不是上級行安排而是營業(yè)機構(gòu)自身違規(guī)處理的，不知內(nèi)情的員工極可能認(rèn)為全是行里安排的事，這樣自然形成了一種經(jīng)營上的惡性循環(huán)，陷入了違規(guī)違制的怪圈，更重要的是這種自覺不自覺的違規(guī)意識在員工中根深蒂固，很難在短時間里消逝。

（三）自律與監(jiān)管部門表現(xiàn)為自律與監(jiān)管不到位、不徹底，導(dǎo)致了制度上走弧線、措施上走折線。一是表現(xiàn)為我們許多機關(guān)部室在各類檢查的時候，明知業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在一些重大問題，唯恐避之不及，害怕不敢攀，生怕自己發(fā)現(xiàn)后陷入“報也不是、不報也不是”的兩難境地，因怕承擔(dān)責(zé)任而假裝視而不見或忽略棄之。二是表現(xiàn)為我們的自律部門與監(jiān)管人員甘當(dāng)“好好神仙”，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，對個例只是給當(dāng)事人提醒提醒，只把各機構(gòu)的共性問題記入整改范圍，其結(jié)果也只能是“五十步笑百步”而已，效果可想而知。三是“重管理輕處罰”、“重數(shù)據(jù)輕安全”現(xiàn)象突出，我們的檢查人員每次檢查時比較注重各項業(yè)務(wù)指標(biāo)完成情況，但對于上綱上線的問題不愿意暴露，特別是涉及“四個一律”、“41條禁令”等原則上的問題，總不愿較真，覺得這是“作孽”之事，是踢職工“飯碗”的事，這在我行有著沉痛的教訓(xùn)。如羅莉事件、文昌存折抵庫事件，就是這些人心存僥幸，總認(rèn)為“人情大于規(guī)章”，結(jié)果“東窗事發(fā)”，既損害了市分行、縣支行聲譽，又害了全行員工，更苦了自己及其家庭。四是人員以及安防設(shè)施隱患排查流于形式，對許多人員及安防設(shè)施的排查不到位。這些情況的存在，再好的制度也只能“流產(chǎn)”，再好的措施只能成為“擺設(shè)”。

（四）許多“活動”、“培訓(xùn)和學(xué)習(xí)”表現(xiàn)為流于形式、過眼云煙，導(dǎo)致了諸多員工心態(tài)向不健康的方向發(fā)展。近年來，我行根據(jù)上級行要求，開展了諸如“三講五講”、“整肅行風(fēng)行紀(jì)”、“共產(chǎn)黨先進性教育”等思想領(lǐng)域以及各項業(yè)務(wù)方面的競賽活動和學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，但往往是“雷聲大、雨點小”，未能真正起到應(yīng)有的效果。一是表現(xiàn)為“講起來重要、做起來次要、忙起來不要”。二是過分注重形式。比如只注重宣傳聲勢、不重視宣傳效果，只注重宣傳方式、不注重宣傳主要內(nèi)容，只注重宣傳方面的材料匯報，不注重宣傳過程。

（五）許多層面表現(xiàn)為缺乏應(yīng)有的激勵機制，導(dǎo)致了許多制度執(zhí)行不到位，甚至存在無人管、不愿管的情況?，F(xiàn)在，普遍存在著業(yè)務(wù)指標(biāo)都有相應(yīng)績效考核辦法，但涉及非業(yè)務(wù)類卻少有健全的體制甚至績效考核出現(xiàn)盲點與斷層。比如在安全管理方面，以前除了從員工中按不同標(biāo)準(zhǔn)收取一定的廉政及安全保證金外，很少有可行的相關(guān)激勵政策；在合規(guī)管理方面，獎勵政策基本含混，就是按照效益工資打除法，相應(yīng)的津貼基本沒有，但承擔(dān)的責(zé)任卻很重大，要細(xì)推起來，只要有“事”，合規(guī)管理人員難辭其咎，風(fēng)險與效益不對等現(xiàn)象的確存在；在后臺等非業(yè)務(wù)部門，很少有提出專門的獎勵基金?，F(xiàn)實體制的確存在，一旦某個環(huán)節(jié)出現(xiàn)了重大問題，才引起大家的高度關(guān)注，這樣就導(dǎo)致管理出現(xiàn)較大漏洞甚至真空。

三、活動思路

現(xiàn)在我行正處在專項活動的剖析階段，在這個階段，剖析得越深入，病根就會找得更準(zhǔn)，我們今后的工作思路就更明晰，也就更有利于此項活動的開展。在這里，我向大家表明，××支行有“敢于亮丑不怕丑”、“暴露問題不怕多”的勇氣，××農(nóng)行員工也有臥薪嘗膽換新貌的決心，有“浪子回頭”徹底糾正錯誤的毅力和能力。我想，在這段時間我們主要堅持“五大原則”，做好“五個結(jié)合”。

（一）堅持實事求是原則，把此次專項活動同××農(nóng)行的實際情況結(jié)合起來。對××存在的問題，要運用列舉法進行一一羅列，不夸大、不縮小，不唯上、不唯書、但唯實，不遮遮掩掩，回避實質(zhì)性問題，不“顧左右而言他”，說東支行鼻子長、西支行鼻子短，只談所在行、所在部門和所在機構(gòu)的問題。

（二）堅持服從組織原則，把此次專項活動同支行黨委的組織領(lǐng)導(dǎo)結(jié)合起來。不論做任何事情，必須要有健全的組織機構(gòu)，必須統(tǒng)一指揮，要把組織原則放在重要的位置。此次專項活動，我行在開始之時已成立了領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，我們一定要充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)小組的能動作用，加強制度執(zhí)行力建設(shè)，把此次活動開展得有張有弛，有聲有色，有始有終。

（三）堅持循序漸進原則，把此次專項活動同××農(nóng)行的目標(biāo)任務(wù)結(jié)合起來。開展此項活動，不能急于求成，“一口吃胖”，一定要按照我行制定的具體安排意見分步實施，不能重此薄彼，要層層推進“步步高”，不能“猴子掰苞谷、掰一個扔一個”。不論是在學(xué)習(xí)階段，還是剖析階段、整改階段，都要一步一個腳印扎實真實開展好工作，同時不能空談理論，不能拘泥于活動開展的形式上，一定要結(jié)合我行“清爽夏季·溫馨服務(wù)”、第三季度、第四季度各項目標(biāo)任務(wù)，讓活動推動業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固安防根基。

（四）堅持有的放矢原則，把此次專項活動同刨出××農(nóng)行的病根結(jié)合起來。這次整改的目的，就在于要挖出植根于我們“內(nèi)心深處”的病根，我們只說問題，不談成績。在諸多問題和矛盾面前，我們一定要分清主次，把握重點，提綱挈領(lǐng)，把握實質(zhì)，錯綜復(fù)雜，把握難點。特別是在當(dāng)前，我們時間緊、任務(wù)重，各項工作千頭萬緒，諸多矛盾突顯，我們更應(yīng)該凝神斂氣，病重下猛藥，抓住關(guān)鍵，切記“撿了芝麻丟了西瓜”，一定要狠抓員工的思想職業(yè)道德教育，把它放在首要位置來抓。同時落實機關(guān)各部室的具體職責(zé)，支行資金財務(wù)部要針對柜員操作風(fēng)險以及文昌營業(yè)所存折抵庫事件進行剖析，要對本行近三年來的財會監(jiān)管工作底稿重新整理、分類與歸集，用其中典型的事例、鮮活的素材形成一套規(guī)范的書面學(xué)習(xí)與培訓(xùn)材料，在全行展開大討論和深度剖析；信貸前后臺部要針對全行信貸管理混亂、檔案資料缺失嚴(yán)重等問題進行認(rèn)真總結(jié)，并從中吸取深刻教訓(xùn)；人事監(jiān)保部要收集與梳理近五年來內(nèi)外有關(guān)案防方面的文件，特別是農(nóng)總行近期制定的“九條措施”，并對照文件對人事管理、安全設(shè)施配置、金庫管理等情況中存在的隱患與出現(xiàn)的違規(guī)、違紀(jì)事件進行梳理，通過典型案例，用身邊的人和身邊的事，通過行務(wù)會、職代會等形式，認(rèn)真反思與剖析；合規(guī)管理部門要從20****年10月份合規(guī)管理試點以來對自身所作的工作進行“回頭看”，查找工作中存在的差距和不足，收集近年來整個金融系統(tǒng)2-3個案例進行剖析。

（五）堅持勇于創(chuàng)新原則，把此次專項活動同××農(nóng)行的股改進程結(jié)合起來。在農(nóng)行的股改進程中，難免出現(xiàn)許多新情況、新問題，而這又帶有許多不可預(yù)見性因素，許多問題需要我們及時處理，這就要求我們不能只憑經(jīng)驗辦事，一定要堅持科學(xué)發(fā)展觀，在政策、制度允許的范圍內(nèi)，勇于創(chuàng)新，充分發(fā)揮主觀能動性，爭取最優(yōu)政策、最大限度、不留后患消化我行歷史包袱和妥善解決遺留問題。

各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同仁，在此，我真誠地希望大家對我行如何更好地開展此項整治活動中把脈會診，提出寶貴的意見來根治惡疾，同時，我堅信：我行將借此“掃落葉”式的“秋風(fēng)”，手握利器扭“乾坤”，徹底轉(zhuǎn)變觀念，杜絕違規(guī)操作，廣開言路，搭建“講真話、聽真言”平臺，實事求是辦實事，合規(guī)管理促合規(guī)，全面走向健康、快速的發(fā)展之路。