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篇1

關(guān)鍵詞：銀行業(yè)；高管人員；任職資格；監(jiān)管

文章編號：1003-4625(2009)07-0111-04　中圖分類號：F832.1　文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

銀監(jiān)會2006年初頒布了《行政許可實施程序規(guī)定》、《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》等行政許可方面的監(jiān)管法規(guī)，為銀行監(jiān)管部門實施高管人員市場準(zhǔn)入行政許可事項提供法規(guī)依據(jù)；使高管人員任職資格監(jiān)管工作進(jìn)一步制度化、規(guī)范化。但是，比較國際上銀行高管人員任職資格監(jiān)管的先進(jìn)做法，目前我們對銀行高管人員任職資格審核和履職監(jiān)管方面還不盡完善，監(jiān)管有效性有待于進(jìn)一步加強(qiáng)。

一、國際上高管人員任職資格監(jiān)管方面的經(jīng)驗

在美國，注冊新銀行機(jī)構(gòu)時推薦擬任高管人員必須考慮其銀行從業(yè)經(jīng)驗、其他商務(wù)經(jīng)歷及財務(wù)來源狀況等方面；同時，為人正直、誠信和有責(zé)任感等良好品行是非常重要的條件。金融監(jiān)管當(dāng)局對擬任人進(jìn)行背景調(diào)查的工作相當(dāng)細(xì)致，包括過去是否存在違法行為和不道德行為，以及是否具備穩(wěn)健經(jīng)營銀行的經(jīng)歷或經(jīng)驗。

在新加坡，銀行高管人員的產(chǎn)生須經(jīng)過兩名社會名望很高的業(yè)內(nèi)知名人士的推薦，還須經(jīng)過商業(yè)銀行董事會的同意。高管人員的稽核工作由審計部門完成，審計部門直接向董事會負(fù)責(zé)，具備很高的獨(dú)立性。董事會內(nèi)部通常還設(shè)立一個提名委員會，負(fù)責(zé)討論和確定銀行主要管理人員的提名及相關(guān)事宜。高管人員在得到新加坡金融管理局批準(zhǔn)后方可上任。

在香港地區(qū)，香港金管局對銀行董事、高管人員除在學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)驗等方面嚴(yán)格審查外，還非常重視對其道德操守的審查，主要審查其是否存在不良記錄，包括是否受到監(jiān)管部門的處罰、公開譴責(zé)等。如果存在不良記錄，金管局一般不會同意其擔(dān)任高管人員。

二、我國在高管人員任職資格監(jiān)管中存在的問題

對比國際上的做法，我國在高管任職資格監(jiān)管方面還存在著與新的監(jiān)管理念和要求不適應(yīng)之處，一定程度上影響了對高管人員監(jiān)管的有效性。

(一)高管人員信息共享機(jī)制尚未建立

目前，銀監(jiān)會雖然已在監(jiān)管部門推廣應(yīng)用“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高管人員監(jiān)督管理系統(tǒng)”，但從使用情況看，系統(tǒng)采集的高管信息僅限于金融機(jī)構(gòu)申報高管任職資格審核時的高管基本信息，日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)高管人員以及銀行從業(yè)人員的不良記錄無法及時采集導(dǎo)入系統(tǒng)中；同時，由于該系統(tǒng)用戶權(quán)限的限制，不同用戶通過該系統(tǒng)所能掌握的高管人員信息是有限的。從商業(yè)銀行角度看，由于銀行間信息交流共享機(jī)制未建立，金融機(jī)構(gòu)對有不良記錄的高管人員的約束未形成合力，一些有“污點”的高管人員在商業(yè)銀行未做出準(zhǔn)確結(jié)論前離職，而另一些銀行未經(jīng)嚴(yán)格審查就聘任其為高管并向監(jiān)管部門申報。因此，在任職資格監(jiān)管環(huán)節(jié)上容易出現(xiàn)盲點，給有不良記錄的人提供逃避處罰的機(jī)會。

(二)任職資格審核缺乏統(tǒng)一、量化的標(biāo)準(zhǔn)

《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》的頒布對高管任職資格所應(yīng)具備的學(xué)歷和從業(yè)年限等方面“硬條件”制定了明確的標(biāo)準(zhǔn)，但對品行、知識、經(jīng)驗、能力等方面“軟條件”未制定可執(zhí)行、可量化的標(biāo)準(zhǔn)，給監(jiān)管部門較大自由裁量權(quán)，審核過程中存在較大的彈性空間。目前，各地監(jiān)管部門進(jìn)行高管任職資格審核過程中，對商業(yè)銀行高管人員知識、經(jīng)驗和能力的考核采取不同的方式，考核內(nèi)容、考核標(biāo)準(zhǔn)和考核尺度均由各地監(jiān)管部門自行選擇，對于考核方式是否科學(xué)、考核內(nèi)容是否合適、考核標(biāo)準(zhǔn)是否合理、考察結(jié)果是否準(zhǔn)確并沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)。因此，不同銀監(jiān)局、銀監(jiān)局不同監(jiān)管處室對商業(yè)銀行高管人員“軟條件”的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)把握都不一致，有的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對擬任高管采取考試形式核準(zhǔn)，有的采取監(jiān)管談話形式核準(zhǔn)，有些則通過考試、談話綜合方式核準(zhǔn)，有的甚至只要“硬條件”具備即可通過審核。高管準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)把握各異，難以保證客觀反映擬任人的專業(yè)知識和技能的真實水平，難以保證準(zhǔn)人工作的公平、公正。

(三)審核的主動性、全面性存在不足

現(xiàn)有高管人員任職資格審核監(jiān)管，是由申請人提出申請后，監(jiān)管部門再開展資格審查的“坐門等客”的做法。審查人員在現(xiàn)有制度條件下難以對擬任高管人員品行等方面“軟條件”有充分的了解，對其真實的情況知之甚少。同時，商業(yè)銀行常常以工作需要人事安排盡快到位為由，要求監(jiān)管部門加快審核的節(jié)奏，甚至以臨時負(fù)責(zé)人的形式讓高管人員提前到崗，實際履行高管職責(zé)后才向監(jiān)管部門申報任職資格審核。這種倒逼做法實際上使監(jiān)管部門在任職資格監(jiān)管上處于被動位置。

在任職資格審核中，監(jiān)管部門重視自身考核了解的情況，審點大多停留在對從業(yè)年限、學(xué)歷、申報材料要件齊全等面上“硬條件”合規(guī)性審查，而對擬任職的高管人員“軟條件”等了解不充分、不全面，難以避免那些硬條件完全具備的庸才或存在道德風(fēng)險的人混入高管隊伍。

(四)金融機(jī)構(gòu)申報材料的客觀性需改進(jìn)

多數(shù)商業(yè)銀行出于讓擬任高管人員盡快、順利地通過監(jiān)管部門任職資格審核，人事安排盡快到位以便開展工作等方面考慮，向監(jiān)管部門申報擬任人的綜合鑒定材料中對擬任人的評價通常是多肯定工作成績，對存在的不足之處反映較少甚至未提及，無法客觀、全面地評價擬任人的品行、能力、工作業(yè)績和存在的不足。同時，商業(yè)銀行在離任審計獨(dú)立性方面尚不充分，離任審計報告的客觀性受此影響。主要原因：一方面，高管人員的離任審計報告主要來自商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門，而審計部門雖然在機(jī)構(gòu)形式上基本做到獨(dú)立設(shè)置，但難以真正做到獨(dú)立履職。一些機(jī)構(gòu)對離任審計主觀認(rèn)識不到位，對高管人員任期的經(jīng)營情況缺乏實事求是的態(tài)度，不能客觀公正地進(jìn)行評價，離任審計程序化、走過場。另一方面，各銀行對擬任高管人員的人事安排在先，離任審計在后，審計報告通常只起到對人事安排的輔助說明作用?？陀^性不足的綜合鑒定和離任審計報告作為監(jiān)管部門任職資格審核的重要依據(jù)，一定程度上造成監(jiān)管部門的判斷不準(zhǔn)確。

(五)高管人員履職監(jiān)管的有效性薄弱、退出機(jī)制尚不健全

當(dāng)前，銀行監(jiān)管部門對高管人員日常監(jiān)管主要停留在高管人員市場準(zhǔn)入工作方面，對高管人員履職情況的動態(tài)監(jiān)管不足，退出機(jī)制尚不健全，主要表現(xiàn)在：沒有統(tǒng)一的、可操作性的評價指標(biāo)和量化標(biāo)準(zhǔn)；對金融機(jī)構(gòu)違規(guī)問題處理上，普遍存在處罰機(jī)構(gòu)的多，處罰高管人員的少；經(jīng)濟(jì)處罰的多，取消任職資格的少。由于對高管人員履職監(jiān)管

的有效性不足，退出機(jī)制不健全，高管人員違法違規(guī)成本較低，無法起到警示作用。

三、加強(qiáng)高管人員監(jiān)管有效性的對策措施

針對高管任職資格監(jiān)管存在的問題，福建銀監(jiān)局經(jīng)過不斷探索，采取了積極有效的措施，努力做到高管市場準(zhǔn)入工作的科學(xué)、規(guī)范、公平、公正。

(一)建立“從業(yè)人員不良信息登記系統(tǒng)”，為任職資格審核提供查詢平臺

為提高銀行從業(yè)人員的誠信、合規(guī)意識，加強(qiáng)對銀行從業(yè)人員的監(jiān)管，科學(xué)有效地實施案件專項治理責(zé)任追究制度；同時，也為監(jiān)管部門查詢銀行業(yè)從業(yè)人員誠信記錄提供信息查詢平臺，福建銀監(jiān)局2007年基于銀監(jiān)會內(nèi)網(wǎng)信息平臺開發(fā)了“銀行業(yè)從業(yè)人員不良信息登記系統(tǒng)”。系統(tǒng)根據(jù)不同的用戶需求設(shè)置不同的用戶權(quán)限，銀監(jiān)局監(jiān)管處室和銀監(jiān)分局的用戶均可通過內(nèi)網(wǎng)以各自的用戶身份訪問不良信息登記系統(tǒng)，在各自用戶權(quán)限范圍內(nèi)進(jìn)行數(shù)據(jù)導(dǎo)入、手工錄入、信息查詢、信息修改等操作。監(jiān)管部門在非現(xiàn)場監(jiān)管或現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的從業(yè)人員不良信息可及時收集并導(dǎo)入系統(tǒng)；同時，監(jiān)管部門按季向被監(jiān)管機(jī)構(gòu)收集從業(yè)人員不良信息統(tǒng)計報表并導(dǎo)入系統(tǒng)。系統(tǒng)采集的每條信息至少包括姓名、身份證號、任職機(jī)構(gòu)、職務(wù)、不良信息類型(包括刑事處罰、行政處罰、行政處分、黨紀(jì)處分等)、處罰或處分簡要原因、不良信息具體內(nèi)容、撤銷或變更情況等要素。

系統(tǒng)正式推廣應(yīng)用以來，已采集福建省銀行業(yè)從業(yè)人員各類不良信息記錄近500條，為高管任職資格審核提供了重要手段。通過系統(tǒng)全省聯(lián)網(wǎng)查詢，信息共享，基本上解決了當(dāng)前商業(yè)銀行高管人員變動頻繁、異地交流力度加大情況下，高管人員監(jiān)管信息不對稱的問題，避免個別高管人員在當(dāng)?shù)剡`規(guī)，再異地任職及“帶病”任職等情況。

(二)建立任職資格考試題庫，促進(jìn)考核公平、公正

為了全面、規(guī)范審核擬任高管人員的知識、經(jīng)驗和能力，公平、公正地實施對擬任人“軟條件”的考核，福建銀監(jiān)局從2006年開始建立任職資格考試題庫?？荚嚪秶y(tǒng)一確定為與銀行業(yè)相關(guān)的法律、銀監(jiān)會頒布的法規(guī)指引以及作為銀行業(yè)高管人員應(yīng)知應(yīng)會的金融業(yè)務(wù)知識，重點考察擬任高管人員掌握金融法規(guī)、業(yè)務(wù)理論知識的情況，并向商業(yè)銀行公開。通過細(xì)分題型，組成相對獨(dú)立的主觀題庫和客觀題庫，在考前由分管局領(lǐng)導(dǎo)隨機(jī)指定主觀題和客觀題各一份，組成一套“高管人員任職資格考試試卷”，確?？荚嚨墓健⒐?。對考試不合格者，采取補(bǔ)考、建議金融機(jī)構(gòu)調(diào)整擬任人等方式，促進(jìn)擬任高管人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和經(jīng)營管理水平。對于個別擬任人雖然通過考試尚不能全面考核評價其真實的從業(yè)經(jīng)驗和能力，約見其進(jìn)行任前監(jiān)管談話，并訪談相關(guān)部門，摸清情況，努力做到真實反映擬任高管人員的實際能力和水平。

(三)注重監(jiān)管工作聯(lián)動，加強(qiáng)依法、合規(guī)監(jiān)管

為掌握任職資格審核工作的主動性和全面性，在對任職資格審核過程中，嚴(yán)格按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《行政許可實施程序規(guī)定》以及《中資商業(yè)銀行行政許可事項實施辦法》等法規(guī)的規(guī)定，依法、合規(guī)地進(jìn)行審慎監(jiān)管，對商業(yè)銀行樹立依法、合規(guī)經(jīng)營意識起到促進(jìn)作用。

同時，建立福建銀監(jiān)局行政許可事項內(nèi)部工作流程，在任職資格審核過程中注重加強(qiáng)與非現(xiàn)場監(jiān)管處室、現(xiàn)場檢查處室以及案件專項治理工作的聯(lián)動，形成監(jiān)管合力。對于在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)存在違法違規(guī)或發(fā)生案件的金融機(jī)構(gòu)，暫停受理其高管任職資格審核申請，待落實整改、實施問責(zé)后再做受理。所有高管任職資格審核事項，負(fù)責(zé)高管市場準(zhǔn)入的處室均要向擬任人原任職機(jī)構(gòu)的監(jiān)管部門征求監(jiān)管評價意見；擬任人曾在多個金融機(jī)構(gòu)或崗位任職的，向其最近一次任職所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評價意見；對于最近一次任職時間在一年內(nèi)的，還要向再前一職位任職所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)征求監(jiān)管評價意見。通過征求監(jiān)管部門的監(jiān)管評價意見，多渠道了解擬任人品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力等情況以及是否存在法規(guī)所規(guī)定不得擔(dān)任高管人員的情形。

(四)加強(qiáng)問責(zé)制，提高申請材料的真實性

為了確保商業(yè)銀行申報任職資格審核材料的客觀、真實，福建銀監(jiān)局要求金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)材料真實性的審查，對材料真實性負(fù)責(zé)，審核中發(fā)現(xiàn)申報材料弄虛作假的情形，要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對相關(guān)責(zé)任人問責(zé)；強(qiáng)調(diào)綜合鑒定、審計報告等材料必須根據(jù)擬任人實際從業(yè)表現(xiàn)、業(yè)務(wù)經(jīng)歷做出明確的、實事求是的描述和結(jié)論；督促商業(yè)銀行加強(qiáng)審計獨(dú)立性，促使審計制度化、規(guī)范化。在任職資格審核過程中，對商業(yè)銀行申報材料存在疑問，采取質(zhì)詢申請人、約見擬任人談話、要求擬任人或曾任職機(jī)構(gòu)做出書面解釋、重新申報客觀真實材料等方式，把好材料真實性關(guān)口。

(五)加強(qiáng)對高管人員培訓(xùn)工作，加大履職監(jiān)管力度

為了提高金融機(jī)構(gòu)高管人員政策法規(guī)水平和風(fēng)險防控能力，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，福建銀監(jiān)局從2007年開始定期對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員進(jìn)行培訓(xùn)。培訓(xùn)內(nèi)容緊密聯(lián)系經(jīng)濟(jì)、金融形勢和銀行業(yè)經(jīng)營管理的實際，涉及金融法律法規(guī)、銀行監(jiān)管理論、業(yè)務(wù)風(fēng)險管理、財富管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等多方面。每期高管培訓(xùn)班都精心挑選商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)專家和監(jiān)管部門相關(guān)人員對高管人員授課，并結(jié)合福建銀監(jiān)局舉辦的“金融創(chuàng)新大講堂”進(jìn)行，讓高管人員有機(jī)會聆聽來自經(jīng)濟(jì)金融界的專家、學(xué)者的精彩交流，開闊視野。目前，共已舉辦16期銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員培訓(xùn)班，對福建省轄內(nèi)2077名高管人員進(jìn)行培訓(xùn)。通過培訓(xùn)，有效地提高轄內(nèi)銀行業(yè)高管人員政策法規(guī)水平和業(yè)務(wù)技能；同時，也增進(jìn)了同業(yè)間的經(jīng)驗交流與溝通協(xié)作。

四、相關(guān)建議

(一)改進(jìn)信息系統(tǒng)，完善信息共享機(jī)制

進(jìn)一步完善銀監(jiān)會《金融機(jī)構(gòu)董事、高管人員監(jiān)督管理系統(tǒng)》功能，增加從業(yè)人員不良信息登記模塊和高管履職監(jiān)管評價等日常監(jiān)管信息，避免不宜擔(dān)任銀行業(yè)高管的人員走上高管崗位。在條件成熟時，可建立銀行、證券、保險業(yè)間共享的金融業(yè)高管人員監(jiān)管信息系統(tǒng)，形成金融業(yè)高管人員監(jiān)管信息共享平臺，解決跨部門的高管信息不對稱、溝通共享不充分的問題，從而有效提高高管任職資格監(jiān)管效率。

(二)試行公示制度，規(guī)范任職資格監(jiān)管

完善的高管人員任職資格監(jiān)管法規(guī)可確保對高管人員日常性、持續(xù)性監(jiān)管過程中有章可循、有法可依，維護(hù)監(jiān)管的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。由于現(xiàn)有的《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理辦法》已無法完全適應(yīng)現(xiàn)實工作，銀監(jiān)會應(yīng)盡快出臺新的《銀行業(yè)機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理辦法》和任職資格審核操作細(xì)則，對高管人員任職資格的監(jiān)管范圍、任職條件、日常管理、資格終止等監(jiān)管要求作出明確規(guī)定；對高管任職資格審核標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)更具體化，將審核重點從靜態(tài)監(jiān)管轉(zhuǎn)向靜態(tài)與動態(tài)監(jiān)管相結(jié)合，即除審核其“硬條件”外還需深入調(diào)查了解擬任人的品行、業(yè)務(wù)經(jīng)歷、管理經(jīng)驗、對將從事工作的熟悉程度等方面，并對這些審核內(nèi)容有明確的

工作要求。

實行高管人員任職資格審核公示制度，把銀行業(yè)高管人員任職資格準(zhǔn)入審核置于群眾監(jiān)督之下，在審查之初，針對擬任人所在機(jī)構(gòu)設(shè)立舉報箱、電話、電子郵件等渠道，讓群眾能夠及時反映擬任人存在的問題，借助群眾的監(jiān)督幫助監(jiān)管部門把好準(zhǔn)入關(guān)。

(三)建立統(tǒng)一題庫，確保審核公平、公正

實踐證明，采取閉卷考試方式能夠有效促進(jìn)各銀行業(yè)高管人員學(xué)法自覺性，能相對公平地對擬任高管人員進(jìn)行知識、經(jīng)驗、能力等方面的審核。建議銀監(jiān)會建立任職資格準(zhǔn)入考試制度，做到“凡任必考”；同時，依靠各級監(jiān)管部門和商業(yè)銀行的力量，征集試題，建立全國統(tǒng)一、規(guī)范的考試題庫和考試大綱，明確具體的考核標(biāo)準(zhǔn)。各級監(jiān)管部門在進(jìn)行高管人員任職資格審核時，通過網(wǎng)絡(luò)隨機(jī)抽取試卷進(jìn)行考試，確保審核的公平、公正，有效避免考試走過場現(xiàn)象，規(guī)范監(jiān)管部門任職資格審核管理。

建立高管后備干部人才庫，將高管人員資格認(rèn)定工作作為常規(guī)性、持續(xù)性工作來抓。凡具備從業(yè)經(jīng)驗，符合學(xué)歷、從業(yè)年限等基本條件的高管后備人選，商業(yè)銀行可有計劃地定期向監(jiān)管部門報審。經(jīng)審核通過的人選納入高管后備干部人才庫，以備商業(yè)銀行根據(jù)工作需要從人才庫中篩選符合條件的擬任人進(jìn)行申報。監(jiān)管部門結(jié)合日常監(jiān)管工作對納入人才庫的擬任人進(jìn)行持續(xù)跟蹤考察，以達(dá)到主動監(jiān)管、提早介入的目的。

(四)完善履職監(jiān)管，督促高管勤勉盡職

銀監(jiān)會應(yīng)建立對高管人員履職評價機(jī)制，統(tǒng)一制定對高管人員的任期考核辦法，按期對高管人員進(jìn)行履職情況考核。對高管人員履職評價可靈活運(yùn)用各種考核手段，突出考核重點，把防范風(fēng)險、案件治理、不良資產(chǎn)下降、經(jīng)營成果真實性作為考核的重要內(nèi)容，對高管人員的工作業(yè)績、經(jīng)營績效、是非功過做出客觀公正的評價與實事求是的結(jié)論。對于在履職評價中發(fā)現(xiàn)存在問題的高管人員，監(jiān)管部門可區(qū)別情況對其采取考試、告誡、建議調(diào)整崗位、取消任職資格等形式，促進(jìn)高管人員注重日常履職行為，提高經(jīng)營管理水平。

同時，監(jiān)管部門應(yīng)加大對高管人員的教育培訓(xùn)力度，建立金融機(jī)構(gòu)高管人員行為規(guī)范準(zhǔn)則，按照準(zhǔn)則要求對高管人員的從業(yè)行為進(jìn)行嚴(yán)格的教育、培訓(xùn)和約束；督促高管人員誠信守法，勤勉盡職，穩(wěn)健經(jīng)營，樹立良好的職業(yè)道德意識。重點加強(qiáng)三個方面培訓(xùn)：一是政策法規(guī)培訓(xùn)。通過組織金融機(jī)構(gòu)高管人員學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì)金融方針政策及有關(guān)法律法規(guī)，提高其政策法律水平和依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營的自覺性。二是經(jīng)營管理能力培訓(xùn)。通過組織參觀學(xué)習(xí)、經(jīng)驗交流、專項培訓(xùn)等形式進(jìn)行經(jīng)營管理能力培訓(xùn)。三是風(fēng)險防范能力培訓(xùn)。通過剖析典型案例、分析各類金融風(fēng)險的類型和成因，舉一反三，使金融機(jī)構(gòu)高管人員能夠清楚每項業(yè)務(wù)的風(fēng)險度，提高風(fēng)險防范意識和能力。

參考文獻(xiàn)：

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篇2

第一條為了完善保險精算監(jiān)管制度，規(guī)范保險公司內(nèi)部治理，防范經(jīng)營風(fēng)險，促進(jìn)保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國外資保險公司管理條例》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱總精算師，是指保險公司總公司負(fù)責(zé)精算以及相關(guān)事務(wù)的高級管理人員。

第三條保險公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立總精算師職位。

第四條總精算師應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）的規(guī)定，遵守保險公司章程和職業(yè)準(zhǔn)則，公正、客觀地履行精算職責(zé)。

第五條中國保監(jiān)會依法審查總精算師任職資格，并對總精算師履職行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

第二章任職資格管理

第六條總精算師應(yīng)當(dāng)具備誠實信用的良好品行和履行職務(wù)必需的專業(yè)知識、從業(yè)經(jīng)歷和管理能力。

第七條擔(dān)任總精算師應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）取得中國精算師資格3年以上；

（二）從事保險精算、保險財務(wù)或者保險投資工作8年以上，其中包括5年以上在保險行業(yè)內(nèi)擔(dān)任保險精算、保險財務(wù)或者保險投資管理職務(wù)的任職經(jīng)歷；

（三）在中華人民共和國境內(nèi)有住所；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

取得國外精算師資格3年以上的，可以豁免前款第（一）項規(guī)定的條件，但應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會考核，確認(rèn)其熟悉中國的保險精算監(jiān)管制度，具有相當(dāng)于中國精算師資格必需的專業(yè)知識和能力。

第八條有下列情形之一的，不得擔(dān)任總精算師：

（一）有《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》中禁止擔(dān)任高級管理人員情形之一的；

（二）中國保監(jiān)會規(guī)定不適宜擔(dān)任總精算師的其他情形。

第九條未經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)任職資格，保險公司不得以任何形式任命總精算師。

第十條保險公司任命總精算師，應(yīng)當(dāng)在任命前向中國保監(jiān)會申請核準(zhǔn)任職資格，提交下列書面材料一式三份，并同時提交有關(guān)電子文檔：

（一）擬任總精算師任職資格核準(zhǔn)申請書；

（二）《保險公司董事、高級管理人員任職資格申請表》；

（三）符合本辦法規(guī)定的《職務(wù)聲明書》；

（四）擬任總精算師的身份證、學(xué)歷證書、精算師資格認(rèn)證證書等有關(guān)文件的復(fù)印件，有護(hù)照的應(yīng)當(dāng)同時提供護(hù)照復(fù)印件；

（五）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第十一條中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理任職資格核準(zhǔn)申請之日起20日以內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。20日以內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)中國保監(jiān)會主席批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)當(dāng)將延長期限的理由告知申請人。

決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)任職資格核準(zhǔn)文件；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)作出書面決定并說明理由。

第十二條總精算師有下列情形之一的，其任職資格自動失效，擬再擔(dān)任總精算師的，應(yīng)當(dāng)重新經(jīng)過任職資格核準(zhǔn)：

（一）因辭職、被免職、被撤職等原因，不再為該保險公司及其分支機(jī)構(gòu)工作的；

（二）受到責(zé)令予以撤換的行政處罰的；

（三）出現(xiàn)《公司法》第一百四十七條第一款規(guī)定情形的。

第三章總精算師職責(zé)

第十三條總精算師對保險公司董事會和總經(jīng)理負(fù)責(zé)，并應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會及時報告保險公司的重大風(fēng)險隱患。

第十四條總精算師有權(quán)獲得履行職責(zé)所需的數(shù)據(jù)、文件、資料等相關(guān)信息，保險公司有關(guān)部門和人員不得非法干預(yù)，不得隱瞞或者提供虛假信息。

第十五條總精算師有權(quán)參加涉及其職責(zé)范圍內(nèi)相關(guān)事務(wù)的保險公司董事會會議，并發(fā)表專業(yè)意見。

第十六條總精算師具體履行下列職責(zé)：

（一）分析、研究經(jīng)驗數(shù)據(jù)，參與制定保險產(chǎn)品開發(fā)策略，擬定保險產(chǎn)品費(fèi)率，審核保險產(chǎn)品材料；

（二）負(fù)責(zé)或者參與償付能力管理；

（三）制定或者參與制定再保險制度、審核或者參與審核再保險安排計劃；

（四）評估各項準(zhǔn)備金以及相關(guān)負(fù)債，參與預(yù)算管理；

（五）參與制定股東紅利分配制度，制定分紅保險等有關(guān)保險產(chǎn)品的紅利分配方案；

（六）參與資產(chǎn)負(fù)債配置管理，參與決定投資方案或者參與擬定資產(chǎn)配置指引；

（七）參與制定業(yè)務(wù)營運(yùn)規(guī)則和手續(xù)費(fèi)、傭金等中介服務(wù)費(fèi)用給付制度；

（八）根據(jù)中國保監(jiān)會和國家有關(guān)部門規(guī)定，審核、簽署公開披露的有關(guān)數(shù)據(jù)和報告；

（九）根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)定，審核、簽署精算報告、內(nèi)含價值報告等有關(guān)文件；

（十）按照本辦法規(guī)定，向保險公司和中國保監(jiān)會報告重大風(fēng)險隱患；

（十一）中國保監(jiān)會或者保險公司章程規(guī)定的其他職責(zé)。

第十七條保險公司有下列情形之一的，總精算師應(yīng)當(dāng)根據(jù)職責(zé)要求，向保險公司總經(jīng)理提交重大風(fēng)險提示報告，并提出改進(jìn)措施：

（一）出現(xiàn)可能嚴(yán)重危害保險公司償付能力狀況的重大隱患的；

（二）在擬定分紅保險紅利分配方案等經(jīng)營活動中，出現(xiàn)嚴(yán)重?fù)p害投保人、被保險人或者受益人合法權(quán)益的情形的。

總精算師應(yīng)當(dāng)將重大風(fēng)險提示報告同時抄報保險公司董事會。

第十八條總精算師提交重大風(fēng)險提示報告的，保險公司應(yīng)當(dāng)及時采取措施防范或者化解風(fēng)險，保險公司未及時采取有關(guān)措施的，總精算師應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會報告。

第四章監(jiān)督管理

第十九條保險公司應(yīng)當(dāng)按照本辦法的規(guī)定，在保險公司章程中明確規(guī)定總精算師的職責(zé)。

第二十條總精算師由保險公司董事會任命。

第二十一條保險公司任命總精算師，應(yīng)當(dāng)在任命前與擬任總精算師簽署《職務(wù)聲明書》。

《職務(wù)聲明書》應(yīng)當(dāng)載明下列內(nèi)容：

（一）總精算師工作職責(zé)；

（二）由擬任總精算師作出的，將按照本辦法規(guī)定提交離職報告的承諾；

（三）擬任總精算師在審讀前任總精算師離職報告后作出的有關(guān)聲明；

（四）中國保監(jiān)會要求載明的其他內(nèi)容。

第二十二條在同一保險公司內(nèi)，董事長、總經(jīng)理不得兼任總精算師。

第二十三條除下列情形以外，總精算師不得在所任職保險公司以外的其他機(jī)構(gòu)中兼職：

（一）兼職機(jī)構(gòu)與總精算師所任職保險公司之間具有控股關(guān)系；

（二）總精算師在精算師專業(yè)組織中兼職從事不獲取報酬的活動；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

第二十四條總精算師因辭職、被免職或者被撤職等原因離職的，應(yīng)當(dāng)在辭職時或者在收到免職、撤職決定之日起20日以內(nèi)獨(dú)立完成離職報告，并向保險公司董事會和總經(jīng)理提交。

離職報告應(yīng)當(dāng)對離職原因、任職期間的履職情況和精算工作移交進(jìn)行說明。

離職報告應(yīng)當(dāng)一式兩份，并由總精算師簽字。

第二十五條保險公司任命總精算師，應(yīng)當(dāng)在申請核準(zhǔn)擬任總精算師任職資格以前，根據(jù)其要求，將前任總精算師離職報告送交其審讀。

第二十六條總精算師因辭職、被免職或者被撤職等原因離職的，保險公司應(yīng)當(dāng)自作出批準(zhǔn)辭職或者免職、撤職等決定之日起30日以內(nèi)，向中國保監(jiān)會報告，并提交下列書面材料：

（一）總精算師被免職或者被撤職的原因說明；

（二）免職、撤職或者批準(zhǔn)辭職等有關(guān)決定的復(fù)印件；

（三）總精算師作出的離職報告。

第五章法律責(zé)任

第二十七條對違反《保險法》規(guī)定尚未構(gòu)成犯罪的行為負(fù)有直接責(zé)任的總精算師，中國保監(jiān)會可以區(qū)別不同情況予以警告，責(zé)令予以撤換，處以2萬元以上10萬元以下的罰款。

責(zé)令予以撤換的具體適用，按照《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》等中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十八條除前條規(guī)定的情形以外，總精算師違背精算職責(zé)，致使根據(jù)中國保監(jiān)會規(guī)定應(yīng)當(dāng)由其簽署的各項文件不符合中國保監(jiān)會規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，對總精算師予以警告；情節(jié)嚴(yán)重的，并處1萬元以下罰款。

第二十九條保險公司未經(jīng)核準(zhǔn)擅自任命總精算師的，由中國保監(jiān)會予以警告，并處1萬元以下罰款。

第三十條總精算師未按照本辦法規(guī)定及時向中國保監(jiān)會報告有關(guān)事項的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，予以警告。

第六章附則

第三十一條對總精算師的任職管理，本辦法沒有規(guī)定的，適用《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》的有關(guān)規(guī)定。

第三十二條本辦法所稱日，是指工作日，不包括法定節(jié)假日。

第三十三條本辦法由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋。

篇3

為了加強(qiáng)國家公務(wù)員交流工作的管理，規(guī)范辦事程序，提高辦事效率，根據(jù)《國家公務(wù)員暫行條例》、《浙江省國家公務(wù)員調(diào)任、轉(zhuǎn)任暫行辦法》的規(guī)定和《關(guān)于國家公務(wù)員調(diào)任、轉(zhuǎn)任有關(guān)事項的通知》（溫市人［］336號）的精神，現(xiàn)就我區(qū)國家行政機(jī)關(guān)和參照（依照）國家公務(wù)員制度管理單位（含法院、檢察院，以下統(tǒng)稱國家行政機(jī)關(guān)）公務(wù)員（機(jī)關(guān)工作人員，下同）轉(zhuǎn)任有關(guān)事項通知如下：

一、轉(zhuǎn)任的范圍和條件

國家公務(wù)員(機(jī)關(guān)工作人員)因工作需要、解決夫妻異地分居或其他正當(dāng)理由的，可以在國家行政機(jī)關(guān)實行調(diào)動（即轉(zhuǎn)任）。轉(zhuǎn)任必須在核定的編制以內(nèi)，有相應(yīng)的職位空缺。轉(zhuǎn)任的公務(wù)員必須符合擬任職務(wù)《職位說明書》規(guī)定的條件。從區(qū)外調(diào)入*區(qū)的公務(wù)員，應(yīng)從改善我區(qū)公務(wù)員隊伍結(jié)構(gòu)的要求出發(fā)，從嚴(yán)把關(guān)。調(diào)入人員要具備大專以上學(xué)歷，年齡在45周歲以下。

二、轉(zhuǎn)任的程序和辦法

(－)外地區(qū)和及本市各縣(市、區(qū))調(diào)入

l、調(diào)出單位填寫《國家公務(wù)員(機(jī)關(guān)工作人員)轉(zhuǎn)任登記表，相關(guān)組織人事部門商洽(發(fā)商調(diào)函)；

2、調(diào)入單位組織考察，考察內(nèi)容包括德、能、勤、績、廉。公示七天后，提交接收報告及有關(guān)考察情況等材料；

3、區(qū)組織人事部門調(diào)檔審核，經(jīng)區(qū)組織人事部門審核研究同意并簽署意見后報市組織人事部門審批。審批同意后，由區(qū)組織人事部門辦理轉(zhuǎn)任手續(xù)；

4、調(diào)入人員或調(diào)入單位憑組織人事部門的轉(zhuǎn)任通知書和《人員流動登記表》到公安部門辦理戶籍遷移手續(xù)。

(二)區(qū)內(nèi)各行政機(jī)關(guān)、街道、鄉(xiāng)鎮(zhèn)機(jī)關(guān)轉(zhuǎn)任

1、調(diào)出單位填寫《國家公務(wù)員(機(jī)關(guān)工作人員)轉(zhuǎn)任登記表》一式二份，一份存放本人檔案，一份由組織人事部門存檔；

2、調(diào)入單位考察公示后提交有關(guān)材料報區(qū)組織人事部門審批；

3、審批同意后，由區(qū)組織人事部門開具公務(wù)員轉(zhuǎn)任通知書，辦理轉(zhuǎn)任手續(xù)。

篇4

第一條為了加強(qiáng)對公證員的任職管理和執(zhí)業(yè)監(jiān)督，規(guī)范公證員的執(zhí)業(yè)行為，根據(jù)《中華人民共和國公證法》(以下簡稱《公證法》)和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條公證員是符合《公證法》規(guī)定的條件，經(jīng)法定任職程序，取得公證員執(zhí)業(yè)證書，在公證機(jī)構(gòu)從事公證業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員。

公證員的配備數(shù)量，根據(jù)公證機(jī)構(gòu)的設(shè)置情況和公證業(yè)務(wù)的需要確定。公證員配備方案，由省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)編制和核定，報司法部備案。

第三條公證員依法執(zhí)業(yè)，受法律保護(hù)，任何單位和個人不得非法干預(yù)。

公證員有權(quán)獲得勞動報酬，享受保險和福利待遇；有權(quán)提出辭職、申訴或者控告；非因法定事由和非經(jīng)法定程序，不被免職或者處罰。

第四條公證員應(yīng)當(dāng)遵紀(jì)守法，恪守職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，依法履行公證職責(zé)，保守執(zhí)業(yè)秘密。

公證員應(yīng)當(dāng)加入地方和全國的公證協(xié)會。

第五條司法行政機(jī)關(guān)依照《公證法》和有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，對公證員進(jìn)行監(jiān)督、指導(dǎo)。

第六條公證協(xié)會是公證業(yè)的自律性組織。公證協(xié)會依照《公證法》和章程，對公證員的執(zhí)業(yè)活動進(jìn)行監(jiān)督。

第二章公證員任職條件

第七條擔(dān)任公證員，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)具有中華人民共和國國籍；

(二)年齡二十五周歲以上六十五周歲以下；

(三)公道正派，遵紀(jì)守法，品行良好；

(四)通過國家司法考試；

(五)在公證機(jī)構(gòu)實年以上或者具有三年以上其他法律職業(yè)經(jīng)歷并在公證機(jī)構(gòu)實習(xí)一年以上，經(jīng)考核合格。

第八條符合本辦法第七條第(一)項、第(二)項、第(三)項規(guī)定，并具備下列條件之一，已經(jīng)離開原工作崗位的，經(jīng)考核合格，可以擔(dān)任公證員：

(一)從事法學(xué)教學(xué)、研究工作，具有高級職稱的人員；

(二)具有本科以上學(xué)歷，從事審判、檢察、法制工作、法律服務(wù)滿十年的公務(wù)員、律師。

第九條有下列情形之一的，不得擔(dān)任公證員：

(一)無民事行為能力或者限制民事行為能力的；

(二)因故意犯罪或者職務(wù)過失犯罪受過刑事處罰的；

(三)被開除公職的；

(四)被吊銷執(zhí)業(yè)證書的。

第三章公證員任職程序

第十條符合本辦法第七條規(guī)定條件的人員，由本人提出申請，經(jīng)需要選配公證員的公證機(jī)構(gòu)推薦，由所在地司法行政機(jī)關(guān)出具審查意見，逐級報請省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)審核。

報請審核，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)擔(dān)任公證員申請書；

(二)公證機(jī)構(gòu)推薦書；

(三)申請人的居民身份證復(fù)印件和個人簡歷，具有三年以上其他法律職業(yè)經(jīng)歷的，應(yīng)當(dāng)同時提交相應(yīng)的經(jīng)歷證明；

(四)申請人的法律職業(yè)資格證書復(fù)印件；

(五)公證機(jī)構(gòu)出具的申請人實習(xí)鑒定和所在地司法行政機(jī)關(guān)出具的實習(xí)考核合格意見；

(六)所在地司法行政機(jī)關(guān)對申請人的審查意見；

(七)其他需要提交的材料。

第十一條符合本辦法第八條規(guī)定條件的人員，由本人提出申請，經(jīng)需要選配公證員的公證機(jī)構(gòu)推薦，由所在地司法行政機(jī)關(guān)出具考核意見，逐級報請省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)審核。報請審核，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

(一)擔(dān)任公證員申請書；

(二)公證機(jī)構(gòu)推薦書；

(三)申請人的居民身份證復(fù)印件和個人簡歷；

(四)從事法學(xué)教學(xué)、研究工作并具有高級職稱的證明，或者具有本科以上學(xué)歷的證明和從事審判、檢察、法制工作、法律服務(wù)滿十年的經(jīng)歷及職務(wù)證明；

(五)申請人已經(jīng)離開原工作崗位的證明；

(六)所在地司法行政機(jī)關(guān)對申請人的考核意見；

(七)其他需要提交的材料。

第十二條省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到報審材料之日起二十日內(nèi)完成審核。對符合規(guī)定條件和公證員配備方案的，作出同意申請人擔(dān)任公證員的審核意見，填制公證員任職報審表，報請司法部任命；對不符合規(guī)定條件或者公證員配備方案的，作出不同意申請人擔(dān)任公證員的決定，并書面通知申請人和所在地司法行政機(jī)關(guān)。

第十三條司法部應(yīng)當(dāng)自收到省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)報請任命公證員的材料之日起二十日內(nèi)，制作并下達(dá)公證員任命決定。

司法部認(rèn)為報請任命材料有疑義或者收到相關(guān)投訴、舉報的，可以要求報請任命機(jī)關(guān)重新審核。

第十四條省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)自收到司法部下達(dá)的公證員任命決定之日起十日內(nèi)，向申請人頒發(fā)公證員執(zhí)業(yè)證書，并書面通知其所在地司法行政機(jī)關(guān)。

第十五條公證員變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)所在公證機(jī)構(gòu)同意和擬任用該公證員的公證機(jī)構(gòu)推薦，報所在地司法行政機(jī)關(guān)同意后，報省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)辦理變更核準(zhǔn)手續(xù)。

公證員跨省、自治區(qū)、直轄市變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的，經(jīng)所在的省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)核準(zhǔn)后，由擬任用該公證員的公證機(jī)構(gòu)所在的省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)辦理變更核準(zhǔn)手續(xù)。

第十六條公證員有下列情形之一的，由所在地司法行政機(jī)關(guān)自確定該情形發(fā)生之日起三十日內(nèi)，報告省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)，由其提請司法部予以免職：

(一)喪失中華人民共和國國籍的；

(二)年滿六十五周歲或者因健康原因不能繼續(xù)履行職務(wù)的；

(三)自愿辭去公證員職務(wù)的。

被吊銷公證員執(zhí)業(yè)證書的，由省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)直接提請司法部予以免職。

提請免職，應(yīng)當(dāng)提交公證員免職報審表和符合法定免職事由的相關(guān)證明材料。司法部應(yīng)當(dāng)自收到提請免職材料之日起二十日內(nèi)，制作并下達(dá)公證員免職決定。

第十七條省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)對報請司法部予以任命、免職或者經(jīng)核準(zhǔn)變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的公證員，應(yīng)當(dāng)在收到任免決定或者作出準(zhǔn)予變更決定后二十日內(nèi)，在省級報刊上予以公告。

司法部對決定予以任命或者免職的公證員，應(yīng)當(dāng)定期在全國性報刊上予以公告，并定期編制全國公證員名錄。

第四章公證員執(zhí)業(yè)證書管理

第十八條公證員執(zhí)業(yè)證書是公證員履行法定任職程序后在公證機(jī)構(gòu)從事公證執(zhí)業(yè)活動的有效證件。

公證員執(zhí)業(yè)證書由司法部統(tǒng)一制作。證書編號辦法由司法部制定。

第十九條公證員執(zhí)業(yè)證書由公證員本人持有和使用，不得涂改、抵押、出借或者轉(zhuǎn)讓。

公證員執(zhí)業(yè)證書損毀或者遺失的，由本人提出申請，所在公證機(jī)構(gòu)予以證明，提請所在地司法行政機(jī)關(guān)報省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)申請換發(fā)或者補(bǔ)發(fā)。執(zhí)業(yè)證書遺失的，由所在公證機(jī)構(gòu)在省級報刊上聲明作廢。

第二十條公證員變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的，經(jīng)省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，予以換發(fā)公證員執(zhí)業(yè)證書。

公證員受到停止執(zhí)業(yè)處罰的，停止執(zhí)業(yè)期間，應(yīng)當(dāng)將其公證員執(zhí)業(yè)證書繳存所在地司法行政機(jī)關(guān)。

公證員受到吊銷公證員執(zhí)業(yè)證書處罰或者因其他法定事由予以免職的，應(yīng)當(dāng)收繳其公證員執(zhí)業(yè)證書，由省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)予以注銷。

第五章公證員執(zhí)業(yè)監(jiān)督檢查

第二十一條司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法建立健全行政監(jiān)督管理制度，公證協(xié)會應(yīng)當(dāng)依據(jù)章程建立健全行業(yè)自律制度，加強(qiáng)對公證員執(zhí)業(yè)活動的監(jiān)督，依法維護(hù)公證員的執(zhí)業(yè)權(quán)利。

第二十二條公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立、完善各項內(nèi)部管理制度，對公證員的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督，建立公證員執(zhí)業(yè)過錯責(zé)任追究制度，建立公證員執(zhí)業(yè)年度考核制度。公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為公證員依法執(zhí)業(yè)提供便利和條件，保障其在任職期間依法享有的合法權(quán)益。

第二十三條公證員應(yīng)當(dāng)依法履行公證職責(zé)，不得有下列行為：

(一)同時在兩個以上公證機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)；

(二)從事有報酬的其他職業(yè)；

(三)為本人及近親屬辦理公證或者辦理與本人及近親屬有利害關(guān)系的公證；

(四)私自出具公證書；

(五)為不真實、不合法的事項出具公證書；

(六)侵占、挪用公證費(fèi)或者侵占、盜竊公證專用物品；

(七)毀損、篡改公證文書或者公證檔案；

（八）泄露在執(zhí)業(yè)活動中知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私；

(九)法律、法規(guī)和司法部規(guī)定禁止的其他行為。

第二十四條公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年的第一個月份對所屬公證員上一年度辦理公證業(yè)務(wù)的情況和遵守職業(yè)道德、執(zhí)業(yè)紀(jì)律的情況進(jìn)行年度考核?？己私Y(jié)果，應(yīng)當(dāng)書面告知公證員，并報所在地司法行政機(jī)關(guān)備案。

公證機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人履行管理職責(zé)的情況，由所在地司法行政機(jī)關(guān)進(jìn)行考核。考核結(jié)果，應(yīng)當(dāng)書面告知公證機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，并報上一級司法行政機(jī)關(guān)備案。

經(jīng)年度考核，對公證員在執(zhí)業(yè)中存在的突出問題，公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正；對公證機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人在管理中存在的突出問題，所在地司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。

第二十五條公證員和公證機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人被投訴和舉報、執(zhí)業(yè)中有不良記錄或者經(jīng)年度考核發(fā)現(xiàn)有突出問題的，所在地司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對其進(jìn)行重點監(jiān)督、指導(dǎo)。

對年度考核發(fā)現(xiàn)有突出問題的公證員和公證機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人，由所在地或者設(shè)區(qū)的市司法行政機(jī)關(guān)組織專門的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。

第二十六條司法行政機(jī)關(guān)實施監(jiān)督檢查，可以對公證員辦理公證業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行檢查，要求公證員及其所在公證機(jī)構(gòu)說明有關(guān)情況，調(diào)閱相關(guān)材料和公證檔案，向相關(guān)單位和人員調(diào)查、核實有關(guān)情況。

公證員及其所在公證機(jī)構(gòu)不得拒絕司法行政機(jī)關(guān)依法實施的監(jiān)督檢查，不得謊報、隱匿、偽造、銷毀相關(guān)證據(jù)材料。

第二十七條公證員應(yīng)當(dāng)接受司法行政機(jī)關(guān)和公證協(xié)會組織開展的職業(yè)培訓(xùn)。公證員每年參加職業(yè)培訓(xùn)的時間不得少于四十學(xué)時。

司法行政機(jī)關(guān)制定開展公證員職業(yè)培訓(xùn)的規(guī)劃和方案，公證協(xié)會按年度制定具體實施計劃，負(fù)責(zé)組織實施。

公證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)為公證員參加職業(yè)培訓(xùn)提供必要的條件和保障。

第二十八條公證員執(zhí)業(yè)所在地司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立公證員執(zhí)業(yè)檔案，將公證員任職審核任命情況、年度考核結(jié)果、監(jiān)督檢查掌握的情況以及受獎懲的情況記入執(zhí)業(yè)檔案。

公證員跨地區(qū)或者跨省、自治區(qū)、直轄市變更執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)的，原執(zhí)業(yè)所在地司法行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)向變更后的執(zhí)業(yè)所在地司法行政機(jī)關(guān)移交該公證員的執(zhí)業(yè)檔案。

第六章法律責(zé)任

第二十九條公證員有《公證法》第四十一條、第四十二條所列行為之一的，由省、自治區(qū)、直轄市或者設(shè)區(qū)的市司法行政機(jī)關(guān)依據(jù)《公證法》的規(guī)定，予以處罰。

公證員有依法應(yīng)予吊銷公證員執(zhí)業(yè)證書情形的，由所在地司法行政機(jī)關(guān)逐級報請省、自治區(qū)、直轄市司法行政機(jī)關(guān)決定。

第三十條司法行政機(jī)關(guān)對公證員實施行政處罰，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和司法部有關(guān)行政處罰程序的規(guī)定進(jìn)行。

司法行政機(jī)關(guān)查處公證員的違法行為，可以委托公證協(xié)會對公證員的違法行為進(jìn)行調(diào)查、核實。

第三十一條司法行政機(jī)關(guān)在對公證員作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知查明的違法行為事實、處罰的理由及依據(jù)，并告知其依法享有的權(quán)利?？陬^告知的，應(yīng)當(dāng)制作筆錄。公證員有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯，有權(quán)依法申請聽證。

公證員對行政處罰決定不服的，可以依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟。

第三十二條公證協(xié)會依據(jù)章程和有關(guān)行業(yè)規(guī)范，對公證員違反職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律的行為，視其情節(jié)輕重，給予相應(yīng)的行業(yè)處分。

公證協(xié)會在查處公證員違反職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律行為的過程中，發(fā)現(xiàn)有依據(jù)《公證法》的規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處罰情形的，應(yīng)當(dāng)提交有管轄權(quán)的司法行政機(jī)關(guān)處理。

第三十三條公證員因過錯給當(dāng)事人、公證事項的利害關(guān)系人造成損失的，公證機(jī)構(gòu)依法賠償后，可以向有故意或者重大過失的公證員追償。

篇5

論文摘要:人是最大的資源，也是最大的風(fēng)險。當(dāng)前，切實加強(qiáng)和改進(jìn)對銀行機(jī)構(gòu)高管人員的監(jiān)管，對于防范操作風(fēng)險和案件發(fā)生，提高國內(nèi)銀行業(yè)的競爭力意義重大。以人為本，構(gòu)建對銀行機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管的長效機(jī)制，一是完善法規(guī)體系，實現(xiàn)人本監(jiān)管;二是抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加強(qiáng)行為監(jiān)管;三是完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化機(jī)制約束;四是提高檔案管理科技水平，實現(xiàn)資源共享。

人是最大的資源，也是最大的風(fēng)險當(dāng)前，切實加強(qiáng)和改進(jìn)對銀行機(jī)構(gòu)高管人員的監(jiān)管.對于防范操作風(fēng)險和案件發(fā)生，提高國內(nèi)銀行業(yè)的競爭力，具有十分重要的意義，也是提高銀行業(yè)監(jiān)管有效性的現(xiàn)實要求。

一、抓住關(guān)鍵，正視銀行機(jī)構(gòu)高管人員對銀行業(yè)發(fā)展的作用

以人為本，多管人少管事，鼓勵金融創(chuàng)新，確保各種行為的誠實守信是當(dāng)前國際金融監(jiān)管總的趨勢一作為銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理者和決策者，其高管人員的道德、素質(zhì)和能力的優(yōu)劣，直接影響著銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險防范和經(jīng)營發(fā)展的效果，關(guān)系到銀行機(jī)構(gòu)的生存

(一)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是貫徹現(xiàn)代銀行監(jiān)管理念的要求。

銀行監(jiān)管當(dāng)局對每一家銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，無論是合規(guī)性監(jiān)管，還是風(fēng)險性監(jiān)管，實際上是對人的監(jiān)管。對人的監(jiān)管分為兩種途徑，一是對全部人員的監(jiān)管，即對操作規(guī)程、規(guī)章制度及執(zhí)行狀況的監(jiān)管，一種是直接對高管人員監(jiān)管，并通過高素質(zhì)的高管人員對其內(nèi)部人員實現(xiàn)管理，以達(dá)到規(guī)避風(fēng)險、獲得良好效益之目的。顯然，加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效能的合理選擇。銀監(jiān)會成立以后，確立了“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管新理念，把管法人作為銀行監(jiān)管的重要內(nèi)容，其目的就是在健全科學(xué)的法人治理構(gòu)架后，通過一級法人加強(qiáng)對下屬機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理;通過對高管人員任職資格和任職行為的管理，防范人為風(fēng)險，以管好法人來促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

(二)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是現(xiàn)代法人治理規(guī)則的要求。

公司治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險是目前國有商業(yè)銀行的制度性風(fēng)險所在目前國有商業(yè)銀行在總行層面上建立起了公司治理框架，但這種框架更多的是形式上的架構(gòu)，在內(nèi)容上和實質(zhì)精神上還沒有達(dá)到要求，而且現(xiàn)代公司治理的理念和精神在其經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)仍未得到有效滲透與貫徹，影響了公司治理的有效性。按照現(xiàn)代公司治理規(guī)則，股份公司的董事長應(yīng)當(dāng)是產(chǎn)權(quán)方的代表，是最大股東派出的董事，銀行行長應(yīng)當(dāng)是由董事會選舉、決定或聘任的。在現(xiàn)行銀行體制下，總行級高管人員的產(chǎn)生，是由組織部門考查任免的，分支行級高管人員是由其上級考核任免、地方組織部門備案的，均有行政級別。行政任免高管人員往往又要受到各種關(guān)系的制約和左右，用人往往成為平衡關(guān)系、鞏固權(quán)力的杠桿和琺碼。這種高管人員的產(chǎn)生環(huán)境和方法與現(xiàn)代化股份制公司的治理規(guī)則及國際慣例有著一定的差距。需要進(jìn)一步引起關(guān)注的是城鄉(xiāng)信用社高管人員的監(jiān)管問題，由于城鄉(xiāng)信用社等非銀行金融機(jī)構(gòu)系獨(dú)立法人，在經(jīng)營與管理上較國有銀行或股份制銀行有著更大的自主性，因而高級管理人員對機(jī)構(gòu)經(jīng)營所起的作用和產(chǎn)生的影響更是遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于銀行分支機(jī)構(gòu)。城鄉(xiāng)信用社雖說都建立了“三會一層”，但其職責(zé)劃分并不完全清晰，而且高管人員也是組織考核與任免。這種體制上的缺陷使得公司治理結(jié)構(gòu)很不健全，也為銀行業(yè)高管人員出現(xiàn)道德風(fēng)險埋下了伏筆。在這種情況下，加強(qiáng)高管人員的市場準(zhǔn)人和日常行為監(jiān)管，使之能夠正確履行職責(zé)顯得尤為迫切。

(三)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是彌補(bǔ)當(dāng)前銀行管理體制缺陷的要求。

目前，國有商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)設(shè)置方式使得分支行的行長享有在轄區(qū)支配人、財、物等資源的權(quán)力。雖然總行一級有公司治理結(jié)構(gòu)，管理上不斷加強(qiáng)集中控制，但是國有商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置戰(zhàn)線長、機(jī)構(gòu)多、隊伍龐大、各地情況不一，在分支行行長的權(quán)力控制過于集中和缺乏有效治理的現(xiàn)實情況下，一些分支行在執(zhí)行上級規(guī)定、按章辦事等方面，仍有空子可鉆，內(nèi)部控制在執(zhí)行時就容易變成內(nèi)部人控制，影響了總行風(fēng)險控制的效力。這種缺乏有效約束的權(quán)力為其違規(guī)操作、滋生案件留下了可怕的漏洞。如中行哈爾濱市河松街支行案，就是與分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大有關(guān)。與此同時，如果主要負(fù)責(zé)人帶頭違反法律制度，基層員工就會上行下效，從而導(dǎo)致內(nèi)控機(jī)制全線崩潰，“破窗效應(yīng)”無限放大。特別是目前銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員監(jiān)督與舉報機(jī)制不暢等問題的存在，使得有些高管人員的問題長期得不到暴露和解決。因此必須加強(qiáng)對高管人員經(jīng)營決策等履職行為的監(jiān)管，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)上堵塞制度性缺陷帶來的管理漏洞。

(四)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是防范操作風(fēng)險和案件專項治理的要求。

近些年，國內(nèi)外由于金融機(jī)構(gòu)高管人員因素而引發(fā)的金融風(fēng)險屢見不鮮。2004年銀監(jiān)會系統(tǒng)共依法取消244名各類金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，并建議各類銀行機(jī)構(gòu)處分違規(guī)人員4294人。而2005年以來，又接連暴露出“中行河松街支行案”、“北京‘森豪公寓’按揭涉嫌騙貸案”等一系列銀行大案。分析案件頻發(fā)的原因，一個重要因素就是高管人員不能依法按章履職、內(nèi)部控制不力而導(dǎo)致內(nèi)部人作案。因為在市場經(jīng)濟(jì)中，無論什么樣的業(yè)務(wù)，什么樣的經(jīng)營策略和規(guī)章制度，最終是靠人來做的，受到考驗的首先是人。具體到每一個銀行員工，都是社會中的一員，他所處的社會環(huán)境無時無刻不在影響著他的思想變化。一旦銀行從業(yè)人員甚至高管人員的人生觀、價值觀被金錢所控制，個人利益的驅(qū)動就會使他們敢于違規(guī)操作、火中取栗，最終把手伸向國家的口袋。因此，從內(nèi)部管理層面上講，銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健操作需要高素質(zhì)的管理人才，只有經(jīng)營管理水平高、執(zhí)行政策能力強(qiáng)的高管人員才能不斷嚴(yán)密內(nèi)控制度，把制度落實到位，并以制度規(guī)范全員行為，這也是防范風(fēng)險的關(guān)鍵。由于政策法規(guī)素質(zhì)、經(jīng)營管理理念、管理能力和管理方法的差異，不同的高管人員在同一個機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理成效也會不同。一個沒有管理能力和管理合力的高管人員群體，必然導(dǎo)致有制度難落實、內(nèi)控不力等問題，為內(nèi)部違規(guī)操作、內(nèi)部人作案提供風(fēng)險隱患。因此，加強(qiáng)對高管人員品德素質(zhì)的考核和履職能力的監(jiān)管是防范操作風(fēng)險、減少案件發(fā)生的重要途徑。

(五)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是提高監(jiān)管權(quán)威和監(jiān)管有效性的需要。

當(dāng)前，國有銀行和城鄉(xiāng)信用社雖然進(jìn)行了多年的改革，但中國幾千年的官本位體制造成的官本位思想，仍然在銀行機(jī)構(gòu)傳習(xí)，高管人員往往只對任免他的組織部門或上級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，以行政級別博弈監(jiān)管部門，以在地方政府的影響博弈監(jiān)管權(quán)威。一個典型的現(xiàn)象則是，基層行社高管人員被取消一定期限的任職資格后，其上級單位將其調(diào)人不受資格管理限制的部門任負(fù)責(zé)人，行政級別不變，待遇不變，變的只是任職的位置，這樣做的結(jié)果就可能把風(fēng)險帶到一個新的部門。又如在包頭億元騙貸案中，農(nóng)行包頭分行的高管人員不是將精力放在整改上，而是去監(jiān)管部門“斡旋”，要求挽回“形象”。其行為從表面上看，是相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任意識不強(qiáng)，其實質(zhì)是同銀監(jiān)部門博弈，向監(jiān)管權(quán)威挑戰(zhàn)，是官本位意識在作怪。監(jiān)管部門作為行政事業(yè)單位，手段不多，監(jiān)管措施能不能落到實處、收到實效，能不能形成威懾力，其中最重要的一點就是要抓住對高管人員監(jiān)管這支利劍。

二、把握現(xiàn)狀，重視銀行機(jī)構(gòu)高級管理人員監(jiān)管工作存在的問題

近年來，銀行監(jiān)管部門加強(qiáng)了對銀行機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理和經(jīng)營業(yè)績考核工作，在一定程度上提高了監(jiān)管的權(quán)威和效率。但仍存在一些不容忽視的問題:

(一)對高管人員實施監(jiān)管的有關(guān)政策法規(guī)沒有隨改革進(jìn)展及時跟進(jìn)。

銀監(jiān)部門分設(shè)后，出臺了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，修改了《商業(yè)銀行法》部分條款，但在高管人員監(jiān)管上還沒有一個系統(tǒng)的管理辦法。目前對銀行機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)，主要還是沿用《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》以及《金融違法處罰辦法》等相關(guān)法規(guī)，銀監(jiān)會僅以文件形式對《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》的部分內(nèi)容作出適用性修改，但由于執(zhí)法主體與文件規(guī)定不一致，權(quán)威性上受到質(zhì)疑。特別是在涉及行政處罰方面，沿用人民銀行原來頒布的文件規(guī)定，不能“名正言順”，具體操作中仍有難度。

(二)現(xiàn)行法規(guī)體系對高管人員任職期間行為監(jiān)管的規(guī)定不夠完善。

對銀行機(jī)構(gòu)高管人員的監(jiān)管應(yīng)該是一個連續(xù)的、完整的動態(tài)過程，包括其對市場準(zhǔn)人、任職行為以及市場退出等的監(jiān)管。目前的法規(guī)體系主要體現(xiàn)了對高管人員任職資格審核、取消等方面的監(jiān)管，而對高管人員日常經(jīng)營行為的監(jiān)管規(guī)定少，且彈性大，難操作，形成了監(jiān)管部門對高管人員任職資格審查的多，對任職期間經(jīng)營行為監(jiān)管的少;對銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為監(jiān)管的多，對高管人員監(jiān)管的少;對銀行機(jī)構(gòu)違規(guī)行為處罰機(jī)構(gòu)的多，處理高管人員的少。同時，由于目前監(jiān)管者與被監(jiān)管高管人員的日常交流不多，缺乏日常動態(tài)的行為監(jiān)管，難以控制高管人員道德風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險，導(dǎo)致部分高管人員為了追求業(yè)績在任期內(nèi)存在短期行為，或不盡職、疏于管理而導(dǎo)致金融風(fēng)險不斷積聚等。監(jiān)管部門一般在發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時，才約見其高管人員進(jìn)行談話，后續(xù)監(jiān)管缺少連續(xù)性。一旦發(fā)生道德風(fēng)險，監(jiān)管部門只能“救火”，損失也難以挽回。由于直接觸及高管人員任職行為的監(jiān)管力度不大，對履職情況沒能進(jìn)行有效的跟蹤監(jiān)控，使得銀行監(jiān)管有效陛大打折扣。

(三)現(xiàn)行法規(guī)對高管人員道德風(fēng)險防范的可操作性差:

有效預(yù)防高管人員職務(wù)犯罪、道德風(fēng)險也是當(dāng)前監(jiān)管工作中的薄弱環(huán)節(jié)。高管人員的任職資格審查，監(jiān)管部門往往依據(jù)銀行機(jī)構(gòu)的組織考察材料進(jìn)行判定，即使進(jìn)行現(xiàn)場考察，也難以在短期內(nèi)作出全面準(zhǔn)確地評價，其結(jié)果難以保證經(jīng)資格審查合格的高管人員在品行、能力等素質(zhì)上的合格。同時，對銀行機(jī)構(gòu)提供的組織材料的真實性，目前缺乏有效的問責(zé)，也為高管人員市場準(zhǔn)人的審核留下了缺口。

(四)檔案管理的落后使得資源共享困難。

高管人員的檔案是一種相當(dāng)重要的資源，它載明了高管人員的所有信息，尤其是監(jiān)管部門關(guān)注的不良行為記錄。在當(dāng)前高管人員變動頻繁、異地交流力度不斷加大的情況下，由于檔案不隨人走，也未實行計算機(jī)信息化管理，因此難以全面連續(xù)地記錄高管人員的各項信息，這不僅加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本，而且也使監(jiān)管的有效性、連續(xù)性受到影響。

三、以人為本，構(gòu)建對銀行機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管的長效機(jī)制

加強(qiáng)對高管人員的資格管理和日常監(jiān)督，是規(guī)避決策風(fēng)險和道德風(fēng)險的有效途徑，是防范操作風(fēng)險、案件發(fā)生的關(guān)鍵所在，必須構(gòu)建對銀行機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管的長效機(jī)制，才能確保對高管人員監(jiān)管的常抓不懈。

(一)完善法規(guī)體系，實現(xiàn)人本監(jiān)管。

依照現(xiàn)代銀行監(jiān)管理念要求，大力實施人本監(jiān)管策略，把對高管人員的監(jiān)管納人法制化和科學(xué)化的軌道，有效地約束法人的行為。針對目前管理現(xiàn)狀，建議盡快出臺有關(guān)銀行機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理辦法和任職期間行為監(jiān)管管理辦法，從法律上加大對高管違法案件的懲處力度，對出現(xiàn)風(fēng)險和案件的銀行機(jī)構(gòu)，既要有人及時問責(zé)，又要深人追查事件責(zé)任人，迫使高管人員不僅僅是對任命他的組織負(fù)責(zé)，而且要對其任職的單位負(fù)責(zé)，對社會公眾負(fù)責(zé)。

(二)抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加強(qiáng)行為監(jiān)管

為加強(qiáng)對高管人員連續(xù)、系統(tǒng)、規(guī)范、完整的全方位動態(tài)監(jiān)管，建議試行高管人員從業(yè)資格證制度，在監(jiān)管環(huán)節(jié)上抓住市場準(zhǔn)人關(guān)，在其履職時“查好崗”，對其行為“問好責(zé)”一是實行市場準(zhǔn)人資格證書制度。要求出具擬任人申報材料的銀行機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)確評價擬任人的品德、學(xué)識、能力以及任職硬條件，對材料失真的申報機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人，實行嚴(yán)格的問責(zé)制;實施任職資格審查的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，要在嚴(yán)格審查任職申報材料的基礎(chǔ)上，實行任職資格現(xiàn)場考試制度、實地考核制度和準(zhǔn)人前公示制度，將品德差、能力弱的擬任人拒之門外，對符合資格的高管人員頒發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格證書》，從源頭上選準(zhǔn)“當(dāng)家人”。二是實行對履職行為的四項監(jiān)管制度。

(1)年度經(jīng)營業(yè)績考核制度，從建立科學(xué)的經(jīng)營指標(biāo)考核體系人手，對高管人員的經(jīng)營行為進(jìn)行系統(tǒng)的量化，通過實施現(xiàn)場檢查并結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管情況，考核其實際工作能力，對不符合監(jiān)管要求的高管人員給予一定程度的處罰，克服治標(biāo)不治本的短期經(jīng)營行為。

(2)定期或不定期約見談話制度，就現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題及時向高管人員咨詢、誡勉、警告和提出限期整改意見等，掌握高管人員的經(jīng)營管理思路和思想動態(tài)，把金融風(fēng)險消除在萌芽環(huán)節(jié)。

(3)建立群眾舉報制度，把高管人員置于社會監(jiān)督之下，密切關(guān)注高管人員是否存在違規(guī)操作、經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、不正常交友等問題和現(xiàn)象，促進(jìn)其自我約束，力求消除各種案發(fā)隱患。

(4)離任審查監(jiān)管制度，在高管人員離任前，對其上級部門出具的離任審計報告進(jìn)行審查，對問題仍未查清的機(jī)構(gòu)，向其上級部門提出原高管人員不允許離任的監(jiān)管意見，并督促進(jìn)一步查糾落實。對發(fā)現(xiàn)高管人員履職或個人行為有嚴(yán)重問題的，按照規(guī)定及時提出處理意見。這樣，通過多環(huán)節(jié)的日常監(jiān)督，把高管人員履職行為序時記入《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格證書》和任職資格管理檔案，約束和激勵其自覺主動地守法合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避風(fēng)險，以促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行。三是嚴(yán)格問責(zé)制度，增強(qiáng)監(jiān)管效果。對銀行機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為，按規(guī)定對機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理的同時，要加大對責(zé)任人特別是高管人員問責(zé)力度，充分體現(xiàn)以人為本的監(jiān)管原則，切實防范道德風(fēng)險。對不能有效履行職責(zé)、對銀行業(yè)發(fā)展造成破壞的高管人員要堅決取消任職資格，并收回高管人員從業(yè)資格證書，逐步實現(xiàn)對高管人員行為監(jiān)管的系統(tǒng)化、制度化、規(guī)范化。

(三)完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化機(jī)制約束。

防范高管人員道德風(fēng)險的“治本”之策就是建立有效的監(jiān)管長效機(jī)制。一是要加快體制轉(zhuǎn)換，徹底打破官本位，取消行政級別，按照完善的公司法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)行機(jī)制的要求，明晰股東與高管人員之間的委托關(guān)系、分支機(jī)構(gòu)高管人員上下級之間的授權(quán)范圍，讓各級高管人員明白自己任職的責(zé)、權(quán)、利范圍。二是監(jiān)督各級高管人員正確行使權(quán)力，使其各項行為均能在透明有效地監(jiān)控之下，從而解決權(quán)力過度、弄虛作假和內(nèi)控不力等弊端。三是建立科學(xué)的決策機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制、制約機(jī)制、激勵分配機(jī)制，消除制度缺陷，使得違法違規(guī)付出的成本大于收益，從內(nèi)部機(jī)制上有效防范道德風(fēng)險。四是堅持日常監(jiān)管中的提醒，促進(jìn)高管人員增強(qiáng)守法合規(guī)意識，進(jìn)而促進(jìn)其主動加強(qiáng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與管理，認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度，查處糾正違規(guī)問題，約束下屬，規(guī)避風(fēng)險，全力實現(xiàn)工作目標(biāo)。

篇6

摘要:人是最大的資源，也是最大的風(fēng)險。當(dāng)前，切實加強(qiáng)和改進(jìn)對銀行機(jī)構(gòu)高管人員的監(jiān)管，對于防范操作風(fēng)險和案件發(fā)生，提高國內(nèi)銀行業(yè)的競爭力意義重大。以人為本，構(gòu)建對銀行機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管的長效機(jī)制，一是完善法規(guī)體系，實現(xiàn)人本監(jiān)管;二是抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加強(qiáng)行為監(jiān)管;三是完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化機(jī)制約束;四是提高檔案管理科技水平，實現(xiàn)資源共享。

人是最大的資源，也是最大的風(fēng)險當(dāng)前，切實加強(qiáng)和改進(jìn)對銀行機(jī)構(gòu)高管人員的監(jiān)管.對于防范操作風(fēng)險和案件發(fā)生，提高國內(nèi)銀行業(yè)的競爭力，具有十分重要的意義，也是提高銀行業(yè)監(jiān)管有效性的現(xiàn)實要求。

一、抓住關(guān)鍵，正視銀行機(jī)構(gòu)高管人員對銀行業(yè)發(fā)展的作用

    以人為本，多管人少管事，鼓勵金融創(chuàng)新，確保各種行為的誠實守信是當(dāng)前國際金融監(jiān)管總的趨勢一作為銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理者和決策者，其高管人員的道德、素質(zhì)和能力的優(yōu)劣，直接影響著銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險防范和經(jīng)營發(fā)展的效果，關(guān)系到銀行機(jī)構(gòu)的生存

    (一)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是貫徹現(xiàn)代銀行監(jiān)管理念的要求。

    銀行監(jiān)管當(dāng)局對每一家銀行機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，無論是合規(guī)性監(jiān)管，還是風(fēng)險性監(jiān)管，實際上是對人的監(jiān)管。對人的監(jiān)管分為兩種途徑，一是對全部人員的監(jiān)管，即對操作規(guī)程、規(guī)章制度及執(zhí)行狀況的監(jiān)管，一種是直接對高管人員監(jiān)管，并通過高素質(zhì)的高管人員對其內(nèi)部人員實現(xiàn)管理，以達(dá)到規(guī)避風(fēng)險、獲得良好效益之目的。顯然，加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是監(jiān)管當(dāng)局降低監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效能的合理選擇。銀監(jiān)會成立以后，確立了“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”的監(jiān)管新理念，把管法人作為銀行監(jiān)管的重要內(nèi)容，其目的就是在健全科學(xué)的法人治理構(gòu)架后，通過一級法人加強(qiáng)對下屬機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理;通過對高管人員任職資格和任職行為的管理，防范人為風(fēng)險，以管好法人來促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。 

(二)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是現(xiàn)代法人治理規(guī)則的要求。

    公司治理結(jié)構(gòu)風(fēng)險是目前國有商業(yè)銀行的制度性風(fēng)險所在目前國有商業(yè)銀行在總行層面上建立起了公司治理框架，但這種框架更多的是形式上的架構(gòu)，在內(nèi)容上和實質(zhì)精神上還沒有達(dá)到要求，而且現(xiàn)代公司治理的理念和精神在其經(jīng)營性分支機(jī)構(gòu)仍未得到有效滲透與貫徹，影響了公司治理的有效性。按照現(xiàn)代公司治理規(guī)則，股份公司的董事長應(yīng)當(dāng)是產(chǎn)權(quán)方的代表，是最大股東派出的董事，銀行行長應(yīng)當(dāng)是由董事會選舉、決定或聘任的。在現(xiàn)行銀行體制下，總行級高管人員的產(chǎn)生，是由組織部門考查任免的，分支行級高管人員是由其上級考核任免、地方組織部門備案的，均有行政級別。行政任免高管人員往往又要受到各種關(guān)系的制約和左右，用人往往成為平衡關(guān)系、鞏固權(quán)力的杠桿和琺碼。這種高管人員的產(chǎn)生環(huán)境和方法與現(xiàn)代化股份制公司的治理規(guī)則及國際慣例有著一定的差距。需要進(jìn)一步引起關(guān)注的是城鄉(xiāng)信用社高管人員的監(jiān)管問題，由于城鄉(xiāng)信用社等非銀行金融機(jī)構(gòu)系獨(dú)立法人，在經(jīng)營與管理上較國有銀行或股份制銀行有著更大的自主性，因而高級管理人員對機(jī)構(gòu)經(jīng)營所起的作用和產(chǎn)生的影響更是遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于銀行分支機(jī)構(gòu)。城鄉(xiāng)信用社雖說都建立了“三會一層”，但其職責(zé)劃分并不完全清晰，而且高管人員也是組織考核與任免。這種體制上的缺陷使得公司治理結(jié)構(gòu)很不健全，也為銀行業(yè)高管人員出現(xiàn)道德風(fēng)險埋下了伏筆。在這種情況下，加強(qiáng)高管人員的市場準(zhǔn)人和日常行為監(jiān)管，使之能夠正確履行職責(zé)顯得尤為迫切。

    (三)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是彌補(bǔ)當(dāng)前銀行管理體制缺陷的要求。

    目前，國有商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)設(shè)置方式使得分支行的行長享有在轄區(qū)支配人、財、物等資源的權(quán)力。雖然總行一級有公司治理結(jié)構(gòu)，管理上不斷加強(qiáng)集中控制，但是國有商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置戰(zhàn)線長、機(jī)構(gòu)多、隊伍龐大、各地情況不一，在分支行行長的權(quán)力控制過于集中和缺乏有效治理的現(xiàn)實情況下，一些分支行在執(zhí)行上級規(guī)定、按章辦事等方面，仍有空子可鉆，內(nèi)部控制在執(zhí)行時就容易變成內(nèi)部人控制，影響了總行風(fēng)險控制的效力。這種缺乏有效約束的權(quán)力為其違規(guī)操作、滋生案件留下了可怕的漏洞。如中行哈爾濱市河松街支行案，就是與分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大有關(guān)。與此同時，如果主要負(fù)責(zé)人帶頭違反法律制度，基層員工就會上行下效，從而導(dǎo)致內(nèi)控機(jī)制全線崩潰，“破窗效應(yīng)”無限放大。特別是目前銀行機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員監(jiān)督與舉報機(jī)制不暢等問題的存在，使得有些高管人員的問題長期得不到暴露和解決。因此必須加強(qiáng)對高管人員經(jīng)營決策等履職行為的監(jiān)管，從關(guān)鍵環(huán)節(jié)上堵塞制度性缺陷帶來的管理漏洞。

    (四)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是防范操作風(fēng)險和案件專項治理的要求。

    近些年，國內(nèi)外由于金融機(jī)構(gòu)高管人員因素而引發(fā)的金融風(fēng)險屢見不鮮。2004年銀監(jiān)會系統(tǒng)共依法取消244名各類金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職資格，并建議各類銀行機(jī)構(gòu)處分違規(guī)人員4294人。而2005年以來，又接連暴露出“中行河松街支行案”、“北京‘森豪公寓’按揭涉嫌騙貸案”等一系列銀行大案。分析案件頻發(fā)的原因，一個重要因素就是高管人員不能依法按章履職、內(nèi)部控制不力而導(dǎo)致內(nèi)部人作案。因為在市場經(jīng)濟(jì)中，無論什么樣的業(yè)務(wù)，什么樣的經(jīng)營策略和規(guī)章制度，最終是靠人來做的，受到考驗的首先是人。具體到每一個銀行員工，都是社會中的一員，他所處的社會環(huán)境無時無刻不在影響著他的思想變化。一旦銀行從業(yè)人員甚至高管人員的人生觀、價值觀被金錢所控制，個人利益的驅(qū)動就會使他們敢于違規(guī)操作、火中取栗，最終把手伸向國家的口袋。因此，從內(nèi)部管理層面上講，銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健操作需要高素質(zhì)的管理人才，只有經(jīng)營管理水平高、執(zhí)行政策能力強(qiáng)的高管人員才能不斷嚴(yán)密內(nèi)控制度，把制度落實到位，并以制度規(guī)范全員行為，這也是防范風(fēng)險的關(guān)鍵。由于政策法規(guī)素質(zhì)、經(jīng)營管理理念、管理能力和管理方法的差異，不同的高管人員在同一個機(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理成效也會不同。一個沒有管理能力和管理合力的高管人員群體，必然導(dǎo)致有制度難落實、內(nèi)控不力等問題，為內(nèi)部違規(guī)操作、內(nèi)部人作案提供風(fēng)險隱患。因此，加強(qiáng)對高管人員品德素質(zhì)的考核和履職能力的監(jiān)管是防范操作風(fēng)險、減少案件發(fā)生的重要途徑。

    (五)加強(qiáng)對高管人員的監(jiān)管是提高監(jiān)管權(quán)威和監(jiān)管有效性的需要。

    當(dāng)前，國有銀行和城鄉(xiāng)信用社雖然進(jìn)行了多年的改革，但

 二、把握現(xiàn)狀，重視銀行機(jī)構(gòu)高級管理人員監(jiān)管工作存在的問題

    近年來，銀行監(jiān)管部門加強(qiáng)了對銀行機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理和經(jīng)營業(yè)績考核工作，在一定程度上提高了監(jiān)管的權(quán)威和效率。但仍存在一些不容忽視的問題:

(一)對高管人員實施監(jiān)管的有關(guān)政策法規(guī)沒有隨改革進(jìn)展及時跟進(jìn)。   

銀監(jiān)部門分設(shè)后，出臺了《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，修改了《商業(yè)銀行法》部分條款，但在高管人員監(jiān)管上還沒有一個系統(tǒng)的管理辦法。目前對銀行機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管的法律法規(guī)，主要還是沿用《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》以及《金融違法處罰辦法》等相關(guān)法規(guī)，銀監(jiān)會僅以文件形式對《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》的部分內(nèi)容作出適用性修改，但由于執(zhí)法主體與文件規(guī)定不一致，權(quán)威性上受到質(zhì)疑。特別是在涉及行政處罰方面，沿用人民銀行原來頒布的文件規(guī)定，不能“名正言順”，具體操作中仍有難度。

      (二)現(xiàn)行法規(guī)體系對高管人員任職期間行為監(jiān)管的規(guī)定不夠完善。

    對銀行機(jī)構(gòu)高管人員的監(jiān)管應(yīng)該是一個連續(xù)的、完整的動態(tài)過程，包括其對市場準(zhǔn)人、任職行為以及市場退出等的監(jiān)管。目前的法規(guī)體系主要體現(xiàn)了對高管人員任職資格審核、取消等方面的監(jiān)管，而對高管人員日常經(jīng)營行為的監(jiān)管規(guī)定少，且彈性大，難操作，形成了監(jiān)管部門對高管人員任職資格審查的多，對任職期間經(jīng)營行為監(jiān)管的少;對銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為監(jiān)管的多，對高管人員監(jiān)管的少;對銀行機(jī)構(gòu)違規(guī)行為處罰機(jī)構(gòu)的多，處理高管人員的少。同時，由于目前監(jiān)管者與被監(jiān)管高管人員的日常交流不多，缺乏日常動態(tài)的行為監(jiān)管，難以控制高管人員道德風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險，導(dǎo)致部分高管人員為了追求業(yè)績在任期內(nèi)存在短期行為，或不盡職、疏于管理而導(dǎo)致金融風(fēng)險不斷積聚等。監(jiān)管部門一般在發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時，才約見其高管人員進(jìn)行談話，后續(xù)監(jiān)管缺少連續(xù)性。一旦發(fā)生道德風(fēng)險，監(jiān)管部門只能“救火”，損失也難以挽回。由于直接觸及高管人員任職行為的監(jiān)管力度不大，對履職情況沒能進(jìn)行有效的跟蹤監(jiān)控，使得銀行監(jiān)管有效陛大打折扣。

    (三)現(xiàn)行法規(guī)對高管人員道德風(fēng)險防范的可操作性差:

    有效預(yù)防高管人員職務(wù)犯罪、道德風(fēng)險也是當(dāng)前監(jiān)管工作中的薄弱環(huán)節(jié)。高管人員的任職資格審查，監(jiān)管部門往往依據(jù)銀行機(jī)構(gòu)的組織考察材料進(jìn)行判定，即使進(jìn)行現(xiàn)場考察，也難以在短期內(nèi)作出全面準(zhǔn)確地評價，其結(jié)果難以保證經(jīng)資格審查合格的高管人員在品行、能力等素質(zhì)上的合格。同時，對銀行機(jī)構(gòu)提供的組織材料的真實性，目前缺乏有效的問責(zé)，也為高管人員市場準(zhǔn)人的審核留下了缺口。

    (四)檔案管理的落后使得資源共享困難。

    高管人員的檔案是一種相當(dāng)重要的資源，它載明了高管人員的所有信息，尤其是監(jiān)管部門關(guān)注的不良行為記錄。在當(dāng)前高管人員變動頻繁、異地交流力度不斷加大的情況下，由于檔案不隨人走，也未實行計算機(jī)信息化管理，因此難以全面連續(xù)地記錄高管人員的各項信息，這不僅加大了高管人員異地任職的監(jiān)管成本，而且也使監(jiān)管的有效性、連續(xù)性受到影響。

    三、以人為本，構(gòu)建對銀行機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管的長效機(jī)制

    加強(qiáng)對高管人員的資格管理和日常監(jiān)督，是規(guī)避決策風(fēng)險和道德風(fēng)險的有效途徑，是防范操作風(fēng)險、案件發(fā)生的關(guān)鍵所在，必須構(gòu)建對銀行機(jī)構(gòu)高管人員監(jiān)管的長效機(jī)制，才能確保對高管人員監(jiān)管的常抓不懈。

    (一)完善法規(guī)體系，實現(xiàn)人本監(jiān)管。

    依照現(xiàn)代銀行監(jiān)管理念要求，大力實施人本監(jiān)管策略，把對高管人員的監(jiān)管納人法制化和科學(xué)化的軌道，有效地約束法人的行為。針對目前管理現(xiàn)狀，建議盡快出臺有關(guān)銀行機(jī)構(gòu)高管人員任職資格管理辦法和任職期間行為監(jiān)管管理辦法，從法律上加大對高管違法案件的懲處力度，對出現(xiàn)風(fēng)險和案件的銀行機(jī)構(gòu)，既要有人及時問責(zé)，又要深人追查事件責(zé)任人，迫使高管人員不僅僅是對任命他的組織負(fù)責(zé)，而且要對其任職的單位負(fù)責(zé)，對社會公眾負(fù)責(zé)。

    (二)抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，加強(qiáng)行為監(jiān)管

    為加強(qiáng)對高管人員連續(xù)、系統(tǒng)、規(guī)范、完整的全方位動態(tài)監(jiān)管，建議試行高管人員從業(yè)資格證制度，在監(jiān)管環(huán)節(jié)上抓住市場準(zhǔn)人關(guān)，在其履職時“查好崗”，對其行為“問好責(zé)”一是實行市場準(zhǔn)人資格證書制度。要求出具擬任人申報材料的銀行機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)確評價擬任人的品德、學(xué)識、能力以及任職硬條件，對材料失真的申報機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人，實行嚴(yán)格的問責(zé)制;實施任職資格審查的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，要在嚴(yán)格審查任職申報材料的基礎(chǔ)上，實行任職資格現(xiàn)場考試制度、實地考核制度和準(zhǔn)人前公示制度，將品德差、能力弱的擬任人拒之門外，對符合資格的高管人員頒發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格證書》，從源頭上選準(zhǔn)“當(dāng)家人”。二是實行對履職行為的四項監(jiān)管制度。

    (1)年度經(jīng)營業(yè)績考核制度，從建立科學(xué)的經(jīng)營指標(biāo)考核體系人手，對高管人員的經(jīng)營行為進(jìn)行系統(tǒng)的量化，通過實施現(xiàn)場檢查并結(jié)合非現(xiàn)場監(jiān)管情況，考核其實際工作能力，對不符合監(jiān)管要求的高管人員給予一定程度的處罰，克服治標(biāo)不治本的短期經(jīng)營行為。

    (2)定期或不定期約見談話制度，就現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題及時向高管人員咨詢、誡勉、警告和提出限期整改意見等，掌握高管人員的經(jīng)營管理思路和思想動態(tài)，把金融風(fēng)險消除在萌芽環(huán)節(jié)。

    (3)建立群眾舉報制度，把高管人員置于社會監(jiān)督之下，密切關(guān)注高管人員是否存在違規(guī)操作、經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、不正常交友等問題和現(xiàn)象，促進(jìn)其自我約束，力求消除各種案發(fā)隱患。

    (4)離任審查監(jiān)管制度，在高管人員離任前，對其上級部門出具的離任審計報告進(jìn)行審查，對問題仍未查清的機(jī)構(gòu)，向其上級部門提出原高管人員不允許離任的監(jiān)管意見，并督促進(jìn)一步查糾落實。對發(fā)現(xiàn)高管人員履職或個人行為有嚴(yán)重問題的，按照規(guī)定及時提出處理意見。這樣，通過多環(huán)節(jié)的日常監(jiān)督，把高管人員履職行為序時記入《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員從業(yè)資格證書》和任職資格管理檔案，約束和激勵其自覺主動地守法合規(guī)經(jīng)營，規(guī)避風(fēng)險，以促進(jìn)銀行機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行。三是嚴(yán)格問責(zé)制度，增強(qiáng)監(jiān)管效果。對銀行機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為，按規(guī)定對機(jī)構(gòu)進(jìn)行處理的同時，要加大對責(zé)任人特別是高管人員問責(zé)力度，充分體現(xiàn)以人為本的監(jiān)管原則，切實防范道德風(fēng)險。對不能有效履行職責(zé)、對銀行業(yè)發(fā)展造成破壞的高管人員要堅決取消任職資格，并收回高管人員從業(yè)資格證書，逐步實現(xiàn)對高管人員行為監(jiān)管的系統(tǒng)化、制度化、規(guī)范化。

    (三)完善法人治理結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化機(jī)制約束。

    防范高管人員道德風(fēng)險的“治本”之策就是建立有效的監(jiān)管長效機(jī)制。一是要加快體制轉(zhuǎn)換，徹底打破官本位，取消行政級別，按照完善的公司法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)行機(jī)制的要求，明晰股東與高管人員之間的委托關(guān)系、分支機(jī)構(gòu)高管人員上下級之間的授權(quán)范圍，讓各級高管人員明白自己任職的責(zé)、權(quán)、利范圍。二是監(jiān)督各級高管人員正確行使權(quán)力，使其各項行為均能在透明有效地監(jiān)控之下，從而解決權(quán)力過度、弄虛作假和內(nèi)控不力等弊端。三是建立科學(xué)的決策機(jī)制、監(jiān)督機(jī)制、制約機(jī)制、激勵分配機(jī)制，消除制度缺陷，使得違法違規(guī)付出的成本大于收益，從內(nèi)部機(jī)制上有效防范道德風(fēng)險。四是堅持日常監(jiān)管中的提醒，促進(jìn)高管人員增強(qiáng)守法合規(guī)意識，進(jìn)而促進(jìn)其主動加強(qiáng)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制與管理，認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度，查處糾正違規(guī)問題，約束下屬，規(guī)避風(fēng)險，全力實現(xiàn)工作目標(biāo)。

篇7

第一條 為規(guī)范保險經(jīng)紀(jì)人的行為，維護(hù)保險市場秩序，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》），制定本規(guī)定。

第二條 保險經(jīng)紀(jì)人是指基于投保人的利益，為投保人與保險人訂立保險合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。

第三條 再保險經(jīng)紀(jì)人是指基于原保險人利益，為原保險人與再保險人安排分出、分入業(yè)務(wù)提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的有限責(zé)任公司。

第四條 本規(guī)定適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法成立的中資保險經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司、外資保險經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司和中外合資保險經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司。

第五條 從事保險經(jīng)紀(jì)活動必須遵守國家的有關(guān)法律、行政法規(guī)，遵循自愿和誠實信用的原則。

第六條 經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須是依照本規(guī)定設(shè)立的保險經(jīng)紀(jì)公司。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位和個人不得經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第七條 保險經(jīng)紀(jì)公司的主管機(jī)關(guān)是中國人民銀行。中國人民銀行依照《保險法》和本規(guī)定對保險經(jīng)紀(jì)公司實施監(jiān)督管理。

第二章 從業(yè)資格

第八條 從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員必須參加保險經(jīng)紀(jì)人員資格考試。

第九條 凡具有大專以上學(xué)歷的個人，均可報名參加保險經(jīng)紀(jì)人員資格考試。

第十條 保險經(jīng)紀(jì)人員資格考試由中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織實施。

第十一條 保險經(jīng)紀(jì)人員資格考試合格者，由中國人民銀行或其授權(quán)機(jī)構(gòu)核發(fā)《保險經(jīng)紀(jì)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》）。

第十二條 有下列情況之一者，不得參加保險經(jīng)紀(jì)人員資格考試、不得申請領(lǐng)取《資格證書》：

（一）曾受到刑事處罰者；

（二）曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰和紀(jì)律處分者；

（三）中國人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

第十三條 《資格證書》是中國人民銀行對有保險經(jīng)紀(jì)能力人員的資格認(rèn)定，不得作為執(zhí)業(yè)證件使用。

第十四條 《資格證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制，嚴(yán)禁偽造、涂改、出借、出租、轉(zhuǎn)讓。

第三章 保險經(jīng)紀(jì)公司的設(shè)立、變更和終止

第十五條 設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司須經(jīng)中國人民銀行審批。

第十六條 設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司必須具備以下條件：

（一）最低實收貨幣資本金為人民幣1000萬元；

（二）具有符合法律規(guī)定的公司章程；

（三）公司員工人數(shù)不得少于30名，其中持有《資格證書》的公司員工人數(shù)不得低于公司員工總數(shù)的1／2；

（四）具有符合中國人民銀行任職資格規(guī)定的高級管理人員；

（五）具有符合規(guī)定的固定的營業(yè)場所。

第十七條 申請設(shè)立外資保險經(jīng)紀(jì)公司的外國保險經(jīng)紀(jì)公司除具備第十六條規(guī)定條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）資信良好，最近三年內(nèi)未受到所在國家主管部門和司法部門的重大處罰；

（二）經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上；

（三）申請前連續(xù)三年營業(yè)收入不低于1億美元；

（四）在中國設(shè)有代表機(jī)構(gòu)二年以上；

（五）所在國家有完善的保險監(jiān)管制度；

（六）擬任高級管理人員符合中國人民銀行規(guī)定的任職資格；

（七）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第十八條 申請設(shè)立合資保險經(jīng)紀(jì)公司的外方合資者應(yīng)當(dāng)具備第十七條規(guī)定的條件，中方合資者應(yīng)當(dāng)是具備下列條件的企業(yè)：

（一）資信良好，最近三年內(nèi)未受到國家主管部門和司法部門的重大處罰；

（二）提出申請前連續(xù)三年盈利；

（三）提出申請前一年的年末資本金不低于5000萬元人民幣；

（四）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。

第十九條 保險經(jīng)紀(jì)公司的股東應(yīng)符合中國人民銀行關(guān)于向金融機(jī)構(gòu)投資入股的有關(guān)規(guī)定。

第二十條 各級黨政機(jī)關(guān)、部隊、社會團(tuán)體、國家撥給經(jīng)費(fèi)的事業(yè)單位以及保險公司不得向保險經(jīng)紀(jì)公司投資入股。

第二十一條 中資保險經(jīng)紀(jì)公司的資本金構(gòu)成中，單一法人股不得超過資本金總額的10％，個人股本之和不得超過資本金總額的30％，單一個人股本不得超過資本金總額的5％。

第二十二條 保險經(jīng)紀(jì)公司的高級管理人員除必須持有《資格證書》并具有經(jīng)濟(jì)、金融類高級專業(yè)技術(shù)職稱外，還應(yīng)符合下列條件之一：

（一）具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)大專以上學(xué)歷，從事保險工作5年以上，或金融工作10年或經(jīng)濟(jì)工作15年以上；

（二）具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)以外大專以上學(xué)歷，從事保險工作8年以上，或金融工作15年或經(jīng)濟(jì)工作20年以上；

（三）具有經(jīng)濟(jì)、金融相關(guān)專業(yè)碩士研究生以上學(xué)歷的，從事保險工作3年以上，或金融工作8年或經(jīng)濟(jì)工作12年以上。

第二十三條 設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司必須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十四條 申請籌建保險經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)向中國人民銀行遞交下列文件（一式三份）：

（一）籌建申請報告；

（二）可行性報告及籌建方案；

（三）籌建人員名單及簡歷；

（四）股東意向書等有關(guān)資料；

（五）中國人民銀行要求提交的其他資料。

第二十五條 申請籌建外資保險經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)向中國人民銀行遞交下列文件（一式三份）：

（一）申請各方法定代表人簽署的籌建申請書，其內(nèi)容包括：申請各方的機(jī)構(gòu)名稱、出資比例、擬定機(jī)構(gòu)的名稱、注冊資本、申請經(jīng)營的業(yè)務(wù)種類等；

（二）可行性報告及籌建方案；

（三）籌建人員名單及簡歷；

（四）所在國家核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）；

（五）經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上的有關(guān)證明文件；

（六）最近三年的年報或資產(chǎn)負(fù)債情況及有關(guān)證明文件；

（七）中國人民銀行要求提供的其他文件、資料。

以上文件、資料，除年報外，凡用外文書寫的，均需附中文譯文。

第二十六條 申請籌建保險經(jīng)紀(jì)公司，須經(jīng)中國人民銀行審查批準(zhǔn)后，由股東發(fā)起單位組織籌建，籌建期限為六個月。保險經(jīng)紀(jì)公司在籌建期限內(nèi)不得從事任何保險經(jīng)紀(jì)活動。

第二十七條 保險經(jīng)紀(jì)公司申請開業(yè)時，應(yīng)向中國人民銀行提交下列文件（一式三份）：

（一）開業(yè)申請報告；

（二）公司章程；

（三）股東名冊及其股份額，資信證明和其他有關(guān)資料；

（四）中國人民銀行認(rèn)可的驗資機(jī)構(gòu)出具的資本金證明，入帳原始憑證復(fù)印件；

（五）擬任高級管理人員的任職資格審查表及有關(guān)資格證明；

（六）公司人員名冊、《資格證書》復(fù)印件和其他有關(guān)證件；

（七）公司營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件；

（八）中國人民銀行要求提交的其他文件資料。

第二十八條 保險經(jīng)紀(jì)公司自批準(zhǔn)籌建之日起六個月內(nèi)未申請開業(yè)或未達(dá)到開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)者，原批準(zhǔn)籌建文件自動失效；如遇特殊情況，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，可適當(dāng)延長期限，但最長不得超過一年。

第二十九條 批準(zhǔn)開業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)公司須向中國人民銀行申領(lǐng)《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》，并據(jù)此在工商行政管理機(jī)關(guān)注冊登記后，方可營業(yè)。

批準(zhǔn)開業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)公司須在中國人民銀行指定的報紙上進(jìn)行公告。

第三十條 《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》有效期三年，保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在有效期滿前一個月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)申請換發(fā)。

第三十一條 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，保險經(jīng)紀(jì)公司可以經(jīng)營下列全部或部分業(yè)務(wù)：

（一）以訂立保險合同為目的，為投保人提供防災(zāi)、防損或風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)；

（二）以訂立保險合同為目的，為投保人擬訂投保方案、辦理投保手續(xù)；

（三）為被保險人或受益人代辦檢驗、索賠；

（四）為被保險人或受益人向保險人索賠；

（五）安排國內(nèi)分入、分出業(yè)務(wù)；

（六）安排國際分入、分出業(yè)務(wù)；

（七）中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第三十二條 中外合資保險經(jīng)紀(jì)公司、外資保險經(jīng)紀(jì)公司只能經(jīng)營外商投資企業(yè)的保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三十三條 保險經(jīng)紀(jì)公司的下列變更事項需報經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)：

（一）修改公司章程；

（二）變更資本金；

（三）變更股東；

（四）變更業(yè)務(wù)范圍；

（五）變更公司名稱；

（六）變更營業(yè)場所。

保險經(jīng)紀(jì)公司的高級管理人員變更，須報經(jīng)中國人民銀行進(jìn)行資格審查。

第三十四條 接到中國人民銀行開業(yè)批復(fù)30日內(nèi)，保險經(jīng)紀(jì)公司必須按資本金的40％向中國人民銀行繳存營業(yè)保證金。未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，保險經(jīng)紀(jì)公司不得動用其保證金。

第三十五條 根據(jù)保險經(jīng)紀(jì)公司的發(fā)展規(guī)模，中國人民銀行有權(quán)要求保險經(jīng)紀(jì)公司追加保證金，但最高不得超過資本金總額的60％。

第三十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司分立、合并、解散應(yīng)報經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。

保險經(jīng)紀(jì)公司申請破產(chǎn)應(yīng)報中國人民銀行同意。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第三十七條 《保險經(jīng)紀(jì)人員執(zhí)業(yè)證書》（以下簡稱《執(zhí)業(yè)證書》）是保險經(jīng)紀(jì)人員從事保險經(jīng)紀(jì)活動的唯一執(zhí)照。 ＃13第三十八條 已取得《資格證書》的個人，必須接受保險經(jīng)紀(jì)公司的聘用，并由保險經(jīng)紀(jì)公司代其向中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)申領(lǐng)并獲得《執(zhí)業(yè)證書》后，方可從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

第三十九條 保險經(jīng)紀(jì)人員在從事保險經(jīng)紀(jì)活動中，應(yīng)主動出示《執(zhí)業(yè)證書》，以備監(jiān)督。

第四十條 有下列情形之一者，不得申領(lǐng)《執(zhí)業(yè)證書》：

（一）黨政機(jī)關(guān)、軍隊、社會團(tuán)體、企事業(yè)單位的現(xiàn)職人員；

（二）保險公司、保險協(xié)會的現(xiàn)職人員；

（三）曾受到刑事處罰者；

（四）曾因違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章而受到行政處罰或紀(jì)律處分者；

（五）正處于接受刑事、行政處罰或民事強(qiáng)制措施期間者；

（六）中國人民銀行認(rèn)定的其他不宜從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的人員。

第四十一條 《執(zhí)業(yè)證書》由中國人民銀行統(tǒng)一印制和頒發(fā)，有效期三年。有效期滿前一個月內(nèi)向原發(fā)證機(jī)關(guān)辦理申請續(xù)延手續(xù)。續(xù)延時，申請人必須遞交有關(guān)完成中國人民銀行規(guī)定的再培訓(xùn)要求的證明文件。

第四十二條 持有《執(zhí)業(yè)證書》的保險經(jīng)紀(jì)人員申請終止從事保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或轉(zhuǎn)聘至另一家保險經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)將《執(zhí)業(yè)證書》和辭職通知書一并交給原授聘保險經(jīng)紀(jì)公司。該保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)在收到《執(zhí)業(yè)證書》之日起五日內(nèi)，到中國人民銀行或中國人民銀行授權(quán)機(jī)構(gòu)辦理注銷手續(xù)。

第四十三條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)將《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》放置于營業(yè)場所的明顯位置，以備監(jiān)督。

第四十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司只能同保險標(biāo)的所在地的保險公司洽談和辦理直接投保手續(xù)。

第四十五條 保險經(jīng)紀(jì)公司及其職員在執(zhí)業(yè)過程中不得有下列行為：

（一）損害委托人的合法權(quán)益；

（二）做不實、誤導(dǎo)的廣告或宣傳；

（三）非法挪用或侵占保險費(fèi)或保險賠款、保險金；

（四）就訂立保險合同向投保人和保險人同時收取報酬；

（五）以任何方式向投保人支付保費(fèi)回扣、傭金或給予其他利益；

（六）兼營保險業(yè)務(wù)；

（七）不如實轉(zhuǎn)告投保人聲明事項；

（八）利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同；

（九）國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章禁止的其他行為。

第四十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)認(rèn)真履行投保人委托事項，提出投保方案，辦理投保手續(xù)。

第四十七條 因保險經(jīng)紀(jì)公司的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十八條 在再保險經(jīng)紀(jì)活動中，因保險經(jīng)紀(jì)公司的過錯，給保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀(jì)公司承擔(dān)賠償責(zé)任。

第四十九條 保險經(jīng)紀(jì)公司只能選擇一家國有商業(yè)銀行作為其開戶銀行，并應(yīng)分別開設(shè)保費(fèi)專收帳戶和費(fèi)用往來帳戶。

第五十條 保險經(jīng)紀(jì)公司對代交的保費(fèi)、代收的各項保險賠款或保險金，應(yīng)設(shè)明細(xì)帳，逐筆記錄，并于收到之日起五個工作日內(nèi)解付。金額超過五萬元的款項必須于第二個工作日解付。逾期視為挪用。

第五十一條 保險經(jīng)紀(jì)公司接受投保人委托向保險公司辦理投保手續(xù)，依照財政部的有關(guān)規(guī)定收取傭金；為被保險人代辦索賠等手續(xù)，由被保險人支付傭金；向客戶提供風(fēng)險評估、風(fēng)險管理咨詢服務(wù)，由客戶支付其咨詢費(fèi)。

第五十二條 保險經(jīng)紀(jì)公司的傭金標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)在保費(fèi)收據(jù)中列明。保險經(jīng)紀(jì)公司不得擅自提高或變相提高傭金標(biāo)準(zhǔn)。

第五十三條 保險經(jīng)紀(jì)公司為自身財產(chǎn)、人員保險不得收取傭金。

第五十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司必須按規(guī)定向中國人民銀行定期報送業(yè)務(wù)和財務(wù)報表。

第五十五條 保險經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)按照《保險法》規(guī)定，優(yōu)先在國內(nèi)安排分保業(yè)務(wù)。

第五十六條 保險經(jīng)紀(jì)公司不得安排法定分保業(yè)務(wù)。

第五十七條 保險經(jīng)紀(jì)公司辦理再保險業(yè)務(wù)的結(jié)算，可按月或季度帳單進(jìn)行結(jié)算。

第五十八條 保險經(jīng)紀(jì)公司必須妥善保管有關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的完整帳簿、原始憑證、原始投保文件及其他有關(guān)重要文件，保存期限為十年。有關(guān)再保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的資料須保存二十年。

第五十九條 保險經(jīng)紀(jì)公司終止保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動，應(yīng)向中國人民銀行交回《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》和公司員工領(lǐng)取的《執(zhí)業(yè)證書》，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)并依法清算后，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理注銷手續(xù)，同時須在中國人民銀行指定的報紙上予以公告。

第六十條 中國人民銀行對保險經(jīng)紀(jì)公司實行日常檢查和年度檢查制度，日常檢查及年度檢查的內(nèi)容包括：

（一）公司設(shè)立或變更事項的審批手續(xù)是否完備；

（二）高級管理人員是否進(jìn)行了任職資格審查；

（三）公司資本金、保證金是否真實、充足；

（四）公司職員的資格及執(zhí)業(yè)情況；

（五）公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合規(guī)；

（六）公司財務(wù)狀況是否良好，財務(wù)制度是否健全，報表是否完全、真實；

（七）中國人民銀行認(rèn)為需要檢查的其他事項。

第五章 罰則

第六十一條 中國人民銀行有權(quán)對違反本規(guī)定的保險經(jīng)紀(jì)人或保險經(jīng)紀(jì)人員處以下列處罰：

（一）罰款；

（二）吊銷保險經(jīng)紀(jì)人員的《執(zhí)業(yè)證書》或《資格證書》；

（三）核減保險經(jīng)紀(jì)公司的業(yè)務(wù)范圍；

（四）宣布保險經(jīng)紀(jì)公司停業(yè)整頓；

（五）吊銷保險經(jīng)紀(jì)公司的《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第六十二條 未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，擅自設(shè)立保險經(jīng)紀(jì)公司的，由中國人民銀行依法取締。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六十三條 違反本規(guī)定，在尚未取得《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》時就擅自開辦保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動的，由中國人民銀行予以取締，并處以非法所得五倍以上十倍以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第六十四條 保險經(jīng)紀(jì)公司聘用未獲得《資格證書》者開展保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，由中國人民銀行責(zé)令改正，給予通報批評，處以保險經(jīng)紀(jì)公司所付報酬金額一至五倍，但不超過五萬元的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險經(jīng)紀(jì)公司《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》，并追究主要負(fù)責(zé)人和有關(guān)責(zé)任人員的行政責(zé)任。構(gòu)成犯罪的，由司法部門依法追究其刑事責(zé)任。

第六十五條 保險經(jīng)紀(jì)公司在保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動中欺騙投保人、被保險人或者受益人的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處以一萬元以上五萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。構(gòu)成犯罪的，由司法部門依法追究刑事責(zé)任。

第六十六條 違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并對個人處以五千元以上一萬元以下、對公司處以五萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《執(zhí)業(yè)證書》、《資格證書》或《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》：

（一）申領(lǐng)《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》時，申報不真實的；

（二）提供虛假報告、報表、文件、資料的；

（三）拒絕或妨礙中國人民銀行監(jiān)督檢查的。

第六十七條 違反本規(guī)定第十二條、第四十條規(guī)定的，由中國人民銀行吊銷其《資格證書》或《執(zhí)業(yè)證書》；有非法所得的，沒收非法所得。

第六十八條 保險經(jīng)紀(jì)公司違反本規(guī)定，有下列情形之一的，由中國人民銀行責(zé)令改正，有違法所得的，沒收非法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得的，處以五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，追究其主要負(fù)責(zé)人或直接責(zé)任人的行政責(zé)任或責(zé)令停業(yè)整頓。

（一）與未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的保險公司建立保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系的；

（二）超出中國人民銀行核定的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍的；

（三）從事保險業(yè)務(wù)的；

（四）未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)擅自設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的。

第六十九條 違反本規(guī)定第三十四條規(guī)定的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處以五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第七十條 違反本規(guī)定第四十二條、第四十四條之一者，由中國人民銀行責(zé)令改正，沒收非法所得，并對個人處以五千元以上一萬元以下罰款，對公司處以一萬元以上五萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷《執(zhí)業(yè)證書》或《經(jīng)營保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)許可證》。

第七十一條 違反本規(guī)定第三十三條、第四十五條、第四十九條、第五十條、第五十一條、第五十二條、第五十三條、第五十四條的，由中國人民銀行責(zé)令改正，并處以一萬元以上十萬元以下罰款。

第七十二條 保險經(jīng)紀(jì)司因經(jīng)營管理不善而破產(chǎn)、兼并或解散的，取消該公司主要負(fù)責(zé)人的金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格十年。

第六章 附則

篇8

第一條為了規(guī)范境外證券交易所駐華代表機(jī)構(gòu)的設(shè)立及其業(yè)務(wù)活動，根據(jù)《中華人民共和國證券法》及有關(guān)法規(guī)，制定本辦法。

第二條本辦法所稱境外證券交易所，是指在境外設(shè)立的股票交易所、證券自動報價或電子交易系統(tǒng)或市場。

本辦法所稱境外證券交易所駐華代表機(jī)構(gòu)（以下簡稱代表處），是指境外證券交易所在中國境內(nèi)獲準(zhǔn)設(shè)立并專門從事聯(lián)絡(luò)、推介和調(diào)研等非經(jīng)營性活動的常駐代表機(jī)構(gòu)。代表處主要負(fù)責(zé)人稱首席代表。

第三條代表處應(yīng)當(dāng)遵守中國法律、法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國證監(jiān)會）的有關(guān)規(guī)定。代表處的合法權(quán)益受中國法律保護(hù)。

第四條中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管的原則，依法對代表處進(jìn)行審批和監(jiān)管。

第二章申請與設(shè)立

第五條申請設(shè)立代表處的境外證券交易所（以下簡稱申請人），應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）申請人所在國家或地區(qū)具有完善的金融監(jiān)管法律、法規(guī)；

（二）申請人所在國家或地區(qū)的金融監(jiān)管當(dāng)局與中國證監(jiān)會簽訂了監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著良好的合作關(guān)系；

（三）申請人由其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立或認(rèn)可；

（四）申請人設(shè)立二十年以上，運(yùn)作穩(wěn)健規(guī)范，財務(wù)狀況良好；

（五）中國證監(jiān)會提出的其他審慎性條件。

第六條申請人只能申請設(shè)立一個代表處，申請時應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列材料：

（一）由董事長（理事長）或總經(jīng)理簽署的致中國證監(jiān)會的申請書；

（二）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局出具的同意申請人設(shè)立代表處的意見書或其他有關(guān)文件；

（三）所在國家或地區(qū)有關(guān)主管當(dāng)局核發(fā)的、經(jīng)所在國家或地區(qū)有權(quán)進(jìn)行公證、認(rèn)證的機(jī)構(gòu)公證、認(rèn)證并經(jīng)中國駐該國使（領(lǐng)）館認(rèn)證的營業(yè)執(zhí)照或合法開業(yè)證明的復(fù)印件；

（四）交易所章程和主要業(yè)務(wù)規(guī)則；

（五）董事會（理事會）成員名單、管理層人員名單；

（六）最近三年的年報；

（七）代表處設(shè)立方案，包括但不限于設(shè)立的目的、必要性、工作規(guī)劃、內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置與人員配備、管理制度及辦公場所選址等內(nèi)容；

（八）由董事長（理事長）或總經(jīng)理簽署的首席代表授權(quán)書；

（九）申請人就擬任首席代表沒有因重大違法違規(guī)行為受到處罰的聲明，且該聲明經(jīng)過申請人所在國家或地區(qū)公證機(jī)構(gòu)的公證；

（十）擬任首席代表的身份證明、學(xué)歷證明和簡歷；

（十一）中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。

第七條中國證監(jiān)會受理審核申請人提交的設(shè)立申請材料。決定批準(zhǔn)的，頒發(fā)批準(zhǔn)書。

第八條代表處應(yīng)當(dāng)自中國證監(jiān)會批準(zhǔn)之日起九十日內(nèi)，憑批準(zhǔn)書依法辦理工商登記手續(xù)、稅務(wù)登記手續(xù)，遷入固定的辦公場所，并向中國證監(jiān)會書面報告下列事項：

（一）工商登記證明、稅務(wù)登記證明；

（二）辦公場所的合法使用權(quán)證明；

（三）辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址；

（四）首席代表移動電話、電子郵箱。

代表處未在上述規(guī)定時間內(nèi)向中國證監(jiān)會提交書面報告的，原批準(zhǔn)書自動失效。

第九條代表處的名稱應(yīng)當(dāng)按下列順序組成：“境外證券交易所所在國家或地區(qū)名稱”、“境外證券交易所名稱”、“代表處所在城市名稱”和“代表處”。

第十條代表處除首席代表外，其他主要工作人員應(yīng)當(dāng)稱“代表”、“副代表”。

第十一條代表處首席代表的任職資格由中國證監(jiān)會審批。首席代表應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）熟悉中國金融法律、法規(guī)；

（二）具有大學(xué)本科以上學(xué)歷，從事金融或經(jīng)濟(jì)工作十年以上，在最近五年內(nèi)至少有三年以上從事中國業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（三）品行良好，沒有受過刑事、行政處罰等不良記錄。

第十二條代表處聘用代表、副代表，自聘用之日起五個工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)將上述人員的名單、身份證明和簡歷報中國證監(jiān)會備案。

第三章變更與撤銷

第十三條代表處變更名稱，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提出申請，并提交其交易所董事長（理事長）或總經(jīng)理簽署的申請書及中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第十四條代表處變更首席代表，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提出申請，并提交其交易所董事長（理事長）或總經(jīng)理簽署的申請書及本辦法第六條（八）至（十一）項規(guī)定的材料。

第十五條中國證監(jiān)會受理審核申請人提交的變更名稱、變更首席代表的申請材料。決定批準(zhǔn)的，換發(fā)批準(zhǔn)書。

第十六條代表處變更或增減代表、副代表，應(yīng)當(dāng)自變更之日起五個工作日內(nèi)，將上述人員的名單、身份證明和簡歷報中國證監(jiān)會備案。

第十七條代表處只能在所在城市變更辦公場所。自變更之日起五個工作日內(nèi)，代表處應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會書面報告下列事項：

（一）新辦公場所合法使用權(quán)證明；

（二）新辦公場所電話、傳真、郵政通訊地址。

本條所稱變更辦公場所指原有辦公場所的搬遷、擴(kuò)大或縮小。

第十八條代表處撤銷，應(yīng)當(dāng)提前二十個工作日向中國證監(jiān)會報告，并憑中國證監(jiān)會出具的同意撤銷的有關(guān)確認(rèn)文件向工商登記機(jī)關(guān)辦理注銷登記。代表處注銷后，應(yīng)當(dāng)在五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交有關(guān)注銷證明文件。

第十九條代表處撤銷后，未了事宜由其交易所承擔(dān)責(zé)任。

第四章監(jiān)督管理

第二十條代表處應(yīng)當(dāng)有獨(dú)立、固定的辦公場所，配備合理數(shù)量的工作人員，其中境內(nèi)居民所占比例不低于50%。

代表處的外籍工作人員入境后應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律規(guī)定辦理居留手續(xù)。

第二十一條首席代表不得由其總部或地區(qū)總部人員兼任，也不得在中國境內(nèi)任何經(jīng)營性機(jī)構(gòu)中任職。

首席代表應(yīng)當(dāng)常駐代表處主持日常工作。離境時間連續(xù)超過三十日的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告，并指定專人代行其職。

首席代表在其他機(jī)構(gòu)兼職，或未報告擅自離境超過三十日的，中國證監(jiān)會可以要求其交易所更換首席代表。

第二十二條代表處及其工作人員，不得從事或變相從事任何經(jīng)營性活動，不得與任何法人或自然人簽訂可能給代表處或其交易所帶來收入的協(xié)議或合同。

第二十三條代表處及其工作人員，不得以任何形式進(jìn)行廣告宣傳，不得以任何形式面向個人開展推介活動。

第二十四條代表處及其工作人員組織舉辦面向企業(yè)的大型推介活動時，應(yīng)當(dāng)事先將活動方案報送中國證監(jiān)會。中國證監(jiān)會十個工作日內(nèi)未提出異議的，方可進(jìn)行。

第二十五條代表處及其工作人員，不得以任何形式進(jìn)行虛假推介，不得以任何形式進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以任何形式為其他機(jī)構(gòu)謀取利益。

第二十六條代表處應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起二個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送上年度工作報告。

第二十七條代表處應(yīng)當(dāng)于每一年度結(jié)束之日起二個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送上年度在其交易所上市交易的中國公司的情況及其中資會員的情況。

第二十八條代表處應(yīng)當(dāng)在其交易所會計年度結(jié)束之日起四個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送其交易所上一年度的年報。

第二十九條境外證券交易所對在其上市交易的中國公司及其中資會員進(jìn)行重大處罰時，代表處應(yīng)當(dāng)及時通報中國證監(jiān)會，并自處罰之日起十個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交書面報告。

第三十條境外證券交易所有下列情形之一的，代表處應(yīng)當(dāng)自事件發(fā)生之日起十個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交書面報告：

（一）章程、注冊資本或注冊地址變更；

（二）分立、合并或其他重大并購活動；

（三）董事長（理事長）或總經(jīng)理變動；

（四）經(jīng)營嚴(yán)重虧損或財務(wù)嚴(yán)重困難；

（五）所在國家或地區(qū)的監(jiān)管當(dāng)局對其采取重大監(jiān)管措施；

（六）對經(jīng)營有重大影響的其他事項。

第三十一條中國證監(jiān)會依法對代表處進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場或非現(xiàn)場檢查，內(nèi)容包括但不限于：

（一）代表處是否從事或變相從事經(jīng)營性活動；

（二）代表處是否進(jìn)行廣告宣傳，是否面向個人開展推介活動；

（三）代表處是否未經(jīng)事先報告擅自組織舉辦面向企業(yè)的大型推介活動；

（四）代表處申報材料的內(nèi)容是否真實、準(zhǔn)確；

（五）代表處變更事項的手續(xù)是否完備；

（六）代表處工作人員的聘用或變更手續(xù)是否完備；

（七）中國證監(jiān)會認(rèn)為需要檢查的其他事項。

第三十二條代表處違反本辦法的，中國證監(jiān)會可以對代表處的首席代表和其他直接責(zé)任人員采取責(zé)令整改、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施；情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以對代表處的首席代表和其他直接責(zé)任人員采取證券市場禁入的措施。

第五章法律責(zé)任

第三十三條境外證券交易所未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立代表處或以代表處名義或其他形式在中國境內(nèi)開展活動的，中國證監(jiān)會依法予以取締。觸犯刑法的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十四條代表處從事或變相從事經(jīng)營性活動的，中國證監(jiān)會依法予以警告、沒收違法所得、撤銷代表處等處罰。

第三十五條代表處進(jìn)行廣告宣傳或面向個人開展推介活動的，中國證監(jiān)會依法予以警告、撤銷代表處等處罰。

第三十六條代表處未經(jīng)事先報告擅自組織舉辦面向企業(yè)的大型推介活動的，中國證監(jiān)會依法予以警告、罰款、撤銷代表處等處罰。

第三十七條代表處進(jìn)行虛假宣傳或不正當(dāng)競爭的，中國證監(jiān)會依法予以警告、罰款、撤銷代表處等處罰。

第六章附則

第三十八條香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的證券交易所在內(nèi)地設(shè)立代表處，參照本辦法辦理。

篇9

第二條本規(guī)則所稱外資參股證券公司是指：

（一）境外股東與境內(nèi)股東依法共同出資設(shè)立的證券公司；

（二）境外投資者依法受讓、認(rèn)購內(nèi)資證券公司股權(quán)，內(nèi)資證券公司依法變更的證券公司。

第三條中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）負(fù)責(zé)對外資參股證券公司的審批和監(jiān)督管理。

第四條外資參股證券公司的名稱、組織形式、注冊資本、組織機(jī)構(gòu)的設(shè)立及職責(zé)等，應(yīng)當(dāng)符合《公司法》、《證券法》等法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

第五條外資參股證券公司可以經(jīng)營下列業(yè)務(wù)：

（一）股票（包括人民幣普通股、外資股）和債券（包括政府債券、公司債券）的承銷與保薦；

（二）外資股的經(jīng)紀(jì)；

（三）債券（包括政府債券、公司債券）的經(jīng)紀(jì)和自營；

（四）中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

第六條外資參股證券公司應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）注冊資本符合《證券法》的規(guī)定；

（二）股東具備本規(guī)則規(guī)定的資格條件，其出資比例、出資方式符合本規(guī)則的規(guī)定；

（三）按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于30人，并有必要的會計、法律和計算機(jī)專業(yè)人員；

（四）有健全的內(nèi)部管理、風(fēng)險控制和對承銷、經(jīng)紀(jì)、自營等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、業(yè)務(wù)執(zhí)行等方面分開管理的制度，有適當(dāng)?shù)膬?nèi)部控制技術(shù)系統(tǒng)；

（五）有符合要求的營業(yè)場所和合格的業(yè)務(wù)設(shè)施；

（六）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條外資參股證券公司的境外股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）所在國家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度，已與中國證監(jiān)會或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的機(jī)構(gòu)簽定證券監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系；

（二）在所在國家或者地區(qū)合法成立，至少有1名是具有合法的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的機(jī)構(gòu)；境外股東自參股之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓所持有的外資參股證券公司股權(quán)；

（三）持續(xù)經(jīng)營5年以上，近三年未受到所在國家或者地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者行政、司法機(jī)關(guān)的重大處罰；

（四）近三年各項財務(wù)指標(biāo)符合所在國家或者地區(qū)法律的規(guī)定和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求；

（五）具有完善的內(nèi)部控制制度；

（六）具有良好的聲譽(yù)和經(jīng)營業(yè)績；

（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條外資參股證券公司的境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的證券公司股東資格條件。

外資參股證券公司的境內(nèi)股東，應(yīng)當(dāng)有1名是內(nèi)資證券公司。但內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司的，不在此限。

第九條境內(nèi)股東可以用現(xiàn)金、經(jīng)營中必需的實物出資；境外股東應(yīng)當(dāng)以自由兌換貨幣出資。

第十條境外股東持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例，累計（包括直接持有和間接控制）不得超過1/3。

境內(nèi)股東中的內(nèi)資證券公司，應(yīng)當(dāng)至少有1名的持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例不低于1/3。

內(nèi)資證券公司變更為外資參股證券公司后，應(yīng)當(dāng)至少有1名內(nèi)資股東的持股比例不低于1/3。

第十一條外資參股證券公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)具備中國證監(jiān)會規(guī)定的任職資格條件。

第十二條申請設(shè)立外資參股證券公司，應(yīng)當(dāng)由全體股東共同指定的代表或者委托的人，向中國證監(jiān)會提交下列文件：

（一）境內(nèi)外股東的法定代表人或者授權(quán)代表共同簽署的申請表；

（二）關(guān)于設(shè)立外資參股證券公司的合同及章程草案；

（三）外資參股證券公司擬任主要高級管理人員符合任職條件的說明文件；

（四）股東的營業(yè)執(zhí)照或者注冊證書、證券業(yè)務(wù)資格證書復(fù)印件；

（五）申請前三年境內(nèi)外股東經(jīng)審計的財務(wù)報表；

（六）境外股東所在國家或者地區(qū)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于該境外股東是否具備本規(guī)則第七條第（二）、（三）、（四）項規(guī)定的條件的說明函；

（七）由中國境內(nèi)律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（八）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第十三條中國證監(jiān)會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)則對前條規(guī)定的申請文件進(jìn)行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，書面通知申請人。不予批準(zhǔn)的，書面說明理由。

第十四條股東應(yīng)自中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)文件簽發(fā)之日起6個月內(nèi)足額繳付出資或者提供約定的合作條件，選舉董事、監(jiān)事，聘任高級管理人員，并向工商行政管理機(jī)關(guān)申請設(shè)立登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

第十五條外資參股證券公司的董事長或者授權(quán)代表應(yīng)自營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起15個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交下列文件，申請《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》：

（一）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（二）公司章程；

（三）由中國境內(nèi)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的驗資報告；

（四）董事、監(jiān)事、高級管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的名單、任職資格證明文件和證券從業(yè)資格證明文件；

（五）內(nèi)部控制制度文本；

（六）營業(yè)場所和業(yè)務(wù)設(shè)施情況說明書。

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第十六條中國證監(jiān)會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)則對前條規(guī)定的申請文件進(jìn)行審查，并自接到符合要求的申請文件之日起15個工作日內(nèi)作出決定。對符合規(guī)定條件的，頒發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》；對不符合規(guī)定條件的，不予頒發(fā)，并書面說明理由。

第十七條未取得中國證監(jiān)會頒發(fā)的《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》，外資參股證券公司不得開業(yè)，不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。

第十八條內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)具備本規(guī)則第六條規(guī)定的條件。

收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備本規(guī)則第七條規(guī)定的條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則第十條的規(guī)定。

第十九條內(nèi)資證券公司申請變更為外資參股證券公司，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交下列文件：

（一）法定代表人簽署的申請表；

（二）股東會關(guān)于變更為外資參股證券公司的決議；

（三）公司章程修改草案；

（四）股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議或者出資協(xié)議（股份認(rèn)購協(xié)議）；

（五）擬在該證券公司任職的外國投資者委派人員的名單、簡歷以及相應(yīng)的從業(yè)資格證明文件、任職資格證明文件；

（六）境外股東的營業(yè)執(zhí)照或者注冊證書和相關(guān)業(yè)務(wù)資格證書復(fù)印件；

（七）申請前三年境外股東經(jīng)審計的財務(wù)報表；

（八）境外股東所在國家或者地區(qū)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于該境外股東是否具備本規(guī)則第七條第（二）、（三）、（四）項規(guī)定條件的說明函；

（九）依法不能由外資參股證券公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)的清理方案；

（十）由中國境內(nèi)律師事務(wù)所出具的法律意見書；

（十一）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第二十條中國證監(jiān)會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)則對前條規(guī)定的申請文件進(jìn)行審查，并在規(guī)定期限內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，書面通知申請人。不予批準(zhǔn)的，書面說明理由。

第二十一條獲準(zhǔn)變更的證券公司，應(yīng)自中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)文件簽發(fā)之日起6個月內(nèi)，辦理股權(quán)轉(zhuǎn)讓或者增資事宜，清理依法不能由外資參股證券公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)，并向工商行政管理機(jī)關(guān)申請變更登記，換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。

第二十二條獲準(zhǔn)變更的證券公司應(yīng)自變更登記之日起15個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交下列文件，申請換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》：

（一）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（二）外資參股證券公司章程；

（三）公司原有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其副本；

（四）由中國境內(nèi)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的驗資報告；

（五）依法不能由外資參股證券公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)的清理工作報告；

（六）中國境內(nèi)律師事務(wù)所和具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所對前項清理工作出具的法律意見書和驗證報告。

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件。

第二十三條中國證監(jiān)會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和本規(guī)則對前條規(guī)定的申請文件進(jìn)行審查，并自接到符合要求的申請文件之日起15個工作日內(nèi)作出決定。對符合規(guī)定條件的，換發(fā)《經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證》；對不符合規(guī)定條件的，不予換發(fā)，并書面說明理由。

第二十四條外資參股證券公司合并或者外資參股證券公司與內(nèi)資證券公司合并后新設(shè)或者存續(xù)的證券公司，應(yīng)當(dāng)具備本規(guī)則規(guī)定的外資參股證券公司的設(shè)立條件；其業(yè)務(wù)范圍、境外股東所占的股權(quán)或者權(quán)益比例應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則的規(guī)定。

外資參股證券公司分立后設(shè)立的證券公司，股東中有境外股東的，其業(yè)務(wù)范圍、境外股東所占的股權(quán)或者權(quán)益比例應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則的規(guī)定。

第二十五條境外投資者可以依法通過證券交易所的證券交易持有上市內(nèi)資證券公司股份，或者與上市內(nèi)資證券公司建立戰(zhàn)略合作關(guān)系并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)持有上市內(nèi)資證券公司股份，上市內(nèi)資證券公司經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍不變；在控股股東為內(nèi)資股東的前提下，上市內(nèi)資證券公司不受至少有1名內(nèi)資股東的持股比例不低于1/3的限制。

境外投資者依法通過證券交易所的證券交易持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市內(nèi)資證券公司5％以上股份的，應(yīng)當(dāng)符合本規(guī)則第七條規(guī)定的條件，并遵守《證券法》第一百二十九條的規(guī)定。

單個境外投資者持有（包括直接持有和間接控制）上市內(nèi)資證券公司股份的比例不得超過20％；全部境外投資者持有（包括直接持有和間接控制）上市內(nèi)資證券公司股份的比例不得超過25％。

第二十六條按照本規(guī)則規(guī)定提交中國證監(jiān)會的申請文件及報送中國證監(jiān)會的資料，必須使用中文。境外股東及其所在國家或者地區(qū)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者中國證監(jiān)會認(rèn)可的境外機(jī)構(gòu)出具的文件、資料使用外文的，應(yīng)當(dāng)附有與原文內(nèi)容一致的中文譯本。

申請人提交的文件及報送的材料，不能充分說明申請人的狀況的，中國證監(jiān)會可以要求申請人作出補(bǔ)充說明。

第二十七條香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的投資者參股證券公司的，比照適用本規(guī)則。

篇10

國家事業(yè)單位登記管理局

第一章總 則

第一條 根據(jù)《事業(yè)單位登記管理暫行條例》(以下簡稱條例)，制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則是事業(yè)單位登記管理的具體規(guī)范。事業(yè)單位登記管理的實施，適用本細(xì)則。

第三條 實施事業(yè)單位登記管理，應(yīng)當(dāng)依照法定的權(quán)限、范圍、條件和程序，遵循公開、公平、公正和方便事業(yè)單位的原則。

第四條 本細(xì)則所稱事業(yè)單位，是指國家為了社會公益目的，由國家機(jī)關(guān)舉辦或者其他組織利用國有資產(chǎn)舉辦的，從事教育、科研、文化、衛(wèi)生、體育、新聞出版、廣播電視、社會福利、救助減災(zāi)、統(tǒng)計調(diào)查、技術(shù)推廣與實驗、公用設(shè)施管理、物資倉儲、監(jiān)測、勘探與勘察、測繪、檢驗檢測與鑒定、法律服務(wù)、資源管理事務(wù)、質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督事務(wù)、經(jīng)濟(jì)監(jiān)督事務(wù)、知識產(chǎn)權(quán)事務(wù)、公證與認(rèn)證、信息與咨詢、人才交流、就業(yè)服務(wù)、機(jī)關(guān)后勤服務(wù)等活動的社會服務(wù)組織。

第五條 事業(yè)單位設(shè)立、變更、注銷，應(yīng)當(dāng)依照條例和本細(xì)則向事業(yè)單位登記管理機(jī)關(guān)（以下簡稱登記管理機(jī)關(guān)）申請登記或者備案（以下統(tǒng)稱登記）。登記管理機(jī)關(guān)對符合法定條件的登記申請應(yīng)當(dāng)核準(zhǔn)登記。

第六條 登記管理機(jī)關(guān)向核準(zhǔn)設(shè)立登記的事業(yè)單位頒發(fā)《事業(yè)單位法人證書》。

《事業(yè)單位法人證書》是事業(yè)單位法人資格的唯一合法憑證。未取得《事業(yè)單位法人證書》的單位，不得以事業(yè)單位法人名義開展活動。

第七條 登記管理機(jī)關(guān)依法保護(hù)核準(zhǔn)登記的事業(yè)單位有關(guān)登記事項的合法權(quán)益。

第八條 登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照條例和本細(xì)則，實施對事業(yè)單位的監(jiān)督管理。事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)接受并配合登記管理機(jī)關(guān)的監(jiān)督管理。

第二章登記管理機(jī)關(guān)與登記管轄

第九條 縣級以上各級人民政府機(jī)構(gòu)編制管理機(jī)關(guān)所屬的登記管理機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)實施事業(yè)單位登記管理工作。

下級登記管理機(jī)關(guān)在上級登記管理機(jī)關(guān)的指導(dǎo)下實施事業(yè)單位登記管理工作。

第十條 國務(wù)院機(jī)構(gòu)編制管理機(jī)關(guān)所屬的國家事業(yè)單位登記管理局主管全國事業(yè)單位登記管理工作，履行下列職責(zé)：

（一）擬定有關(guān)事業(yè)單位登記管理的方針、政策和規(guī)定；

（二）依法保護(hù)核準(zhǔn)登記的事業(yè)單位有關(guān)登記事項的合法權(quán)益；

（三）監(jiān)督條例和本細(xì)則的執(zhí)行,依法處理違反條例和本細(xì)則的行為;

（四）指導(dǎo)和監(jiān)督檢查地方登記管理機(jī)關(guān)的事業(yè)單位登記管理工作;

（五）負(fù)責(zé)本級登記管轄范圍內(nèi)事業(yè)單位登記管理工作；

（六）主管全國事業(yè)單位登記管理的電子化工作；

（七）提供有關(guān)社會服務(wù)。

第十一條 省、自治區(qū)、直轄市登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)履行下列登記管理職責(zé)：

（一）根據(jù)條例和本細(xì)則，擬定本?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）事業(yè)單位登記管理的實施辦法，報國家事業(yè)單位登記管理局備案；

（二）依法保護(hù)本?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）核準(zhǔn)登記的事業(yè)單位有關(guān)登記事項的合法權(quán)益；

（三）監(jiān)督本?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）條例和本細(xì)則的執(zhí)行，依法處理本?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）違反條例和本細(xì)則的行為；

（四）指導(dǎo)和監(jiān)督檢查下級登記管理機(jī)關(guān)的登記管理工作；

（五）負(fù)責(zé)本級登記管轄范圍內(nèi)事業(yè)單位登記管理工作；

（六）主管本省(自治區(qū)、直轄市）事業(yè)單位登記管理的電子化工作;

（七）提供有關(guān)社會服務(wù)。

第十二條 省級以下登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)履行的登記管理職責(zé)由省、自治區(qū)、直轄市登記管理機(jī)關(guān)根據(jù)條例和本細(xì)則規(guī)定。

第十三條 國家事業(yè)單位登記管理局負(fù)責(zé)下列事業(yè)單位的登記管理:

（一）中央直屬事業(yè)單位；

（二）中央國家機(jī)關(guān)各部門舉辦的事業(yè)單位；

（三）直接或者間接使用中央財政經(jīng)費(fèi)的社會團(tuán)體舉辦的事業(yè)單位;

（四）中央國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行出資人職責(zé)的企業(yè)和國有重點金融機(jī)構(gòu)舉辦的事業(yè)單位；

（五）本條上述事業(yè)單位舉辦的事業(yè)單位；

（六）依照法律或者有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)由國家事業(yè)單位登記管理局登記管理的其他事業(yè)單位。

第十四條 省、自治區(qū)、直轄市登記管理機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)下列事業(yè)單位的登記管理：

（一）省、自治區(qū)、直轄市直屬事業(yè)單位；

（二）省、自治區(qū)、直轄市國家機(jī)關(guān)各部門舉辦的事業(yè)單位；

（三）直接或者間接使用省級財政經(jīng)費(fèi)的社會團(tuán)體舉辦的事業(yè)單位;

（四）省、自治區(qū)、直轄市國有資產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)履行出資人職責(zé)的企業(yè)舉辦的事業(yè)單位；

（五）本條上述事業(yè)單位舉辦的事業(yè)單位；

（六）國家事業(yè)單位登記管理局授權(quán)登記管理的事業(yè)單位；

（七）依照法律或者有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)由省級登記管理機(jī)關(guān)登記管理的其他事業(yè)單位。

第十五條 省級以下登記管理機(jī)關(guān)的登記管轄由省、自治區(qū)、直轄市登記管理機(jī)關(guān)根據(jù)條例和本細(xì)則規(guī)定。

第十六條 不同層級單位聯(lián)合舉辦的事業(yè)單位，由其中層級高的單位舉辦的事業(yè)單位的登記管理機(jī)關(guān)登記管理；同一層級、不同行政區(qū)域單位聯(lián)合舉辦的事業(yè)單位，由其各自行政區(qū)域登記管理機(jī)關(guān)共同的上級登記管理機(jī)關(guān)登記管理。

第十七條 地方登記管理機(jī)關(guān)不得登記名稱冠“中國”、“全國”、“國家”、“中華”等字樣的事業(yè)單位。

第三章登記事項與登記程序

第十八條 事業(yè)單位法人登記事項包括：名稱、住所、宗旨和業(yè)務(wù)范圍、法定代表人、經(jīng)費(fèi)來源、開辦資金等。

第十九條 事業(yè)單位名稱是事業(yè)單位的文字符號，是各事業(yè)單位之間相互區(qū)別并區(qū)別于其他組織的首要標(biāo)志，應(yīng)當(dāng)由以下部分依次組成：

（一）字號：表示該單位的所在地域，或者舉辦單位，或者單獨(dú)字號的字樣；

（二）所屬行業(yè)：表示該單位業(yè)務(wù)屬性、業(yè)務(wù)范圍的字樣，如數(shù)學(xué)研究、教育出版、婦幼保健等；

（三）機(jī)構(gòu)形式：表示該單位屬于某種機(jī)構(gòu)形式的字樣，如院、所、校、社、館、臺、站、中心等。

第二十條 事業(yè)單位名稱應(yīng)當(dāng)使用符合國家規(guī)范的漢字，民族自治地方的事業(yè)單位名稱可以同時使用本自治地方通用的民族文字。

第二十一條 事業(yè)單位名稱不得使用含有下列內(nèi)容的文字：

（一）有損于國家、社會公共利益的；

（二）可能造成欺騙或者引起誤解的；

（三）其他法律、法規(guī)禁止的。

第二十二條 申請登記的事業(yè)單位名稱不得與已登記的事業(yè)單位名稱和注銷登記未滿三年的事業(yè)單位名稱相同或者相近似。

第二十三條 除特殊情況外，一個事業(yè)單位使用一個名稱。申請人申請登記多于一個名稱，登記管理機(jī)關(guān)經(jīng)審查確認(rèn)必要的可以核準(zhǔn)登記，并在法人證書上將第一名稱之外的名稱以加括號的形式顯示在第一名稱之后。

第二十四條 經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的事業(yè)單位名稱受法律保護(hù)。

第二十五條 事業(yè)單位住所是事業(yè)單位的主要辦事機(jī)構(gòu)所在地。一個事業(yè)單位只能申請登記一個住所。

第二十六條 申請登記的事業(yè)單位住所地址應(yīng)當(dāng)是郵政能夠送達(dá)的地址。

第二十七條 事業(yè)單位宗旨是指舉辦事業(yè)單位的主要目的,事業(yè)單位業(yè)務(wù)范圍是對事業(yè)單位可以開展的業(yè)務(wù)事項的界定。事業(yè)單位業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)符合宗旨的要求,并與其資金、場地、設(shè)備、從業(yè)人員以及技術(shù)力量相適應(yīng)。

事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)在核準(zhǔn)登記的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)開展活動。

第二十八條 事業(yè)單位業(yè)務(wù)范圍涉及國家實行資質(zhì)認(rèn)可管理或者執(zhí)業(yè)許可管理的業(yè)務(wù)事項，須取得有關(guān)部門的資質(zhì)認(rèn)可或者執(zhí)業(yè)許可后，方可申請登記；對已經(jīng)取得相關(guān)資質(zhì)認(rèn)可或者執(zhí)業(yè)許可的事業(yè)單位，核準(zhǔn)登記的相關(guān)業(yè)務(wù)事項不得超出資質(zhì)認(rèn)可或者執(zhí)業(yè)許可的范圍。

第二十九條 事業(yè)單位法定代表人是按照法定程序產(chǎn)生，代表事業(yè)單位行使民事權(quán)利、履行民事義務(wù)的責(zé)任人。

第三十條 事業(yè)單位的擬任法定代表人，經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記，方取得事業(yè)單位法定代表人資格。

第三十一條 事業(yè)單位法定代表人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人；

（二）該事業(yè)單位的主要行政負(fù)責(zé)人。

違反法律、法規(guī)和政策規(guī)定產(chǎn)生的事業(yè)單位主要行政負(fù)責(zé)人，不得擔(dān)任事業(yè)單位法定代表人。

第三十二條 事業(yè)單位經(jīng)費(fèi)來源是指事業(yè)單位的收入渠道，包括財政補(bǔ)助和非財政補(bǔ)助兩類。

第三十三條 事業(yè)單位開辦資金是事業(yè)單位被核準(zhǔn)登記時可用于承擔(dān)民事責(zé)任的全部財產(chǎn)的貨幣體現(xiàn)。事業(yè)單位開辦資金包括舉辦單位或者出資人授予事業(yè)單位法人自主支配的財產(chǎn)和事業(yè)單位法人的自有財產(chǎn)。

事業(yè)單位開辦資金不包括下列資產(chǎn)：

（一）代為管理的公共基礎(chǔ)設(shè)施和資源性資產(chǎn)；

（二）關(guān)系國家秘密、公共安全、公共保障,不能進(jìn)入流通領(lǐng)域的資產(chǎn);

（三）借貸款、合同預(yù)收款、合同應(yīng)付款；

（四）職工福利費(fèi)、保險金、住房公積金等專用基金；

（五）規(guī)定了使用方向，不能用于民事賠償?shù)乃速Y助的資產(chǎn)；

（六）按照法律、法規(guī)規(guī)定不能用于民事賠償?shù)钠渌Y產(chǎn)。

事業(yè)單位開辦資金應(yīng)當(dāng)以人民幣表示。

第三十四條 事業(yè)單位設(shè)立登記、變更登記、注銷登記的程序依次是申請、受理、審查、核準(zhǔn)、發(fā)（繳）證章、公告。

（一）申請。申請人向登記管理機(jī)關(guān)提出有關(guān)登記請求。申請人應(yīng)當(dāng)如實填寫有關(guān)申請材料，并對提交的申請材料的真實性負(fù)責(zé)。

（二）受理。登記管理機(jī)關(guān)對申請人提交的登記申請材料進(jìn)行初步審查，作出受理或者不予受理的決定。

登記申請不屬于本登記管理機(jī)關(guān)管轄范圍的，應(yīng)當(dāng)即時作出不予受理的決定，并告知申請人向有關(guān)機(jī)關(guān)申請。

登記申請不符合法定條件的，應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)作出不予受理的決定，并說明理由。申請材料存在可以當(dāng)場更正的錯誤的，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正。申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部內(nèi)容，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。

登記申請屬于本登記管理機(jī)關(guān)管轄范圍，申請材料齊全、符合法定形式，或者申請人按照本登記管理機(jī)關(guān)的要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理。

（三）審查。登記管理機(jī)關(guān)審查申請人是否符合規(guī)定的登記條件。

根據(jù)法定條件和程序，需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實的，登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)指派兩名以上工作人員進(jìn)行核查。

登記管理機(jī)關(guān)審查時，發(fā)現(xiàn)登記申請直接關(guān)系他人重大利益的，應(yīng)當(dāng)告知該利害關(guān)系人。申請人、利害關(guān)系人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)聽取申請人、利害關(guān)系人的意見。

（四）核準(zhǔn)。登記管理機(jī)關(guān)對申請人作出準(zhǔn)予登記或者不予登記的決定。

登記管理機(jī)關(guān)依法作出不予登記決定的，應(yīng)當(dāng)說明理由，并告知申請人享有依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

（五）發(fā)(繳)證章。登記管理機(jī)關(guān)向核準(zhǔn)登記的事業(yè)單位發(fā)(繳)證章。

（六）公告。登記管理機(jī)關(guān)對核準(zhǔn)登記的有關(guān)事項予以公告。

第三十五條 登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的有關(guān)登記管理的事項、依據(jù)、條件、數(shù)量、程序、期限以及需要提交的全部材料的目錄和申請書示范文本等在辦公場所公示。

第四章設(shè)立登記

第三十六條 申請事業(yè)單位法人設(shè)立登記的單位,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

（一）經(jīng)審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立；

（二）有規(guī)范的名稱和組織機(jī)構(gòu)（法人治理結(jié)構(gòu)）；

（三）有穩(wěn)定的場所；

（四）有與其業(yè)務(wù)范圍相適應(yīng)的從業(yè)人員、設(shè)備設(shè)施、經(jīng)費(fèi)來源和開辦資金；

（五）宗旨和業(yè)務(wù)范圍符合事業(yè)單位性質(zhì)和法律、政策規(guī)定；

（六）能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

第三十七條 申請事業(yè)單位法人設(shè)立登記，應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)提交下列文件：

（一）事業(yè)單位法人設(shè)立（備案）登記申請書；

（二）事業(yè)單位法定代表人登記申請表；

（三）事業(yè)單位章程草案；

（四）審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)設(shè)立的文件；

（五）擬任法定代表人現(xiàn)任該單位行政職務(wù)的任職文件；

（六）擬任法定代表人的居民身份證復(fù)印件或者其他身份證明文件;

（七）具有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明；

（八）住所證明；

（九）登記管理機(jī)關(guān)要求提交的其他相關(guān)文件。

企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體等組織利用國有資產(chǎn)舉辦事業(yè)單位的，還應(yīng)當(dāng)提交舉辦單位的法人資格證明文件。

業(yè)務(wù)范圍中有涉及資質(zhì)認(rèn)可事項或者執(zhí)業(yè)許可事項的，需出示相應(yīng)的資質(zhì)認(rèn)可證明或者執(zhí)業(yè)許可證明，并提交其復(fù)印件。

第三十八條 批準(zhǔn)事業(yè)單位設(shè)立的文件種類如下：

（一）機(jī)構(gòu)編制管理部門的批準(zhǔn)文件；

（二）其他有關(guān)政府部門的批準(zhǔn)文件；

（三）舉辦單位決定設(shè)立的文件；

（四）其他批準(zhǔn)設(shè)立的文件。

第三十九條 事業(yè)單位章程應(yīng)當(dāng)包括下列事項:

（一）名稱；

（二）宗旨和業(yè)務(wù)范圍；

（三）組織機(jī)構(gòu)（法人治理結(jié)構(gòu)）；

（四）資產(chǎn)管理和使用的原則；

（五）章程的修改程序；

（六）終止程序和終止后資產(chǎn)的處理辦法；

（七）需要由章程規(guī)定的其他事項。

第四十條 根據(jù)住所權(quán)屬的不同，應(yīng)當(dāng)分別按照下列方式提交相應(yīng)的住所證明：

（一）使用自有房屋的，出示房屋產(chǎn)權(quán)證明并提交其復(fù)印件；

（二）使用租賃房屋的，提交房屋產(chǎn)權(quán)證明文件，出示有效期內(nèi)租期一年以上的租賃合同并提交其復(fù)印件；

（三）無償使用他人房屋的，出示房屋產(chǎn)權(quán)證明、提交其復(fù)印件，并提交房屋所有者的授權(quán)使用證明；

（四）無償使用他人租賃房屋的，提交房屋產(chǎn)權(quán)證明文件和房屋承租人的授權(quán)使用證明，出示租賃合同并提交其復(fù)印件；

（五）使用國家劃撥的房屋的，提交上級部門的授權(quán)使用證明。

第四十一條 因合并、分立新設(shè)立的事業(yè)單位，應(yīng)當(dāng)申請設(shè)立登記。

第四十二條 登記管理機(jī)關(guān)對事業(yè)單位設(shè)立登記申請應(yīng)當(dāng)自受理之日起30個工作日內(nèi)辦結(jié)。

第四十三條 事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取《事業(yè)單位法人證書》之日起60個工作日內(nèi)，將本單位印章的印跡、基本賬戶號，以及法定代表人的簽字、印章的印跡向登記管理機(jī)關(guān)備案。

第四十四條 事業(yè)單位設(shè)立登記的公告內(nèi)容,應(yīng)當(dāng)包括名稱、法定代表人、宗旨和業(yè)務(wù)范圍、開辦資金、住所及《事業(yè)單位法人證書》證書號等。

第五章變更登記

第四十五條 事業(yè)單位的登記事項需要變更的，應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)申請變更登記。

變更名稱、法定代表人、宗旨和業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)費(fèi)來源的，應(yīng)當(dāng)自出現(xiàn)依法應(yīng)當(dāng)申請變更登記的情況之日起30個工作日內(nèi)，向登記管理機(jī)關(guān)提出申請。變更住所的，應(yīng)當(dāng)在遷入新住所前向登記管理機(jī)關(guān)提出申請。

開辦資金比原登記的開辦資金數(shù)額增加或者減少超過20％的，應(yīng)當(dāng)申請變更登記。

第四十六條 事業(yè)單位申請變更登記，應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)提交法定代表人簽署的事業(yè)單位法人變更登記申請書和《事業(yè)單位法人證書》副本復(fù)印件。

因變更事項的不同，還應(yīng)當(dāng)提交其他相應(yīng)文件：

（一）變更名稱的，提交審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)文件；

（二）變更住所的，提交新住所證明文件；

（三）變更宗旨和業(yè)務(wù)范圍且內(nèi)容涉及資質(zhì)認(rèn)可或者執(zhí)業(yè)許可的，出示相應(yīng)的資質(zhì)認(rèn)可證明或者執(zhí)業(yè)許可證明，并提交其復(fù)印件；

（四）變更法定代表人的，提交事業(yè)單位法定代表人登記申請表、現(xiàn)任法定代表人免職文件、擬任法定代表人任職文件和居民身份證復(fù)印件或者其他身份證明文件；

（五）變更經(jīng)費(fèi)來源的，提交經(jīng)費(fèi)來源改變的證明文件；

（六）變更開辦資金的,提交具有法定資格的驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資證明。

第四十七條 事業(yè)單位因合并、分立改變登記事項的，應(yīng)當(dāng)申請變更登記。

第四十八條 登記管理機(jī)關(guān)對事業(yè)單位變更登記申請應(yīng)當(dāng)自受理之日起30個工作日內(nèi)辦結(jié)。準(zhǔn)予變更登記的，向其頒發(fā)變更后的《事業(yè)單位法人證書》，收繳變更前的《事業(yè)單位法人證書》，變更名稱的還應(yīng)當(dāng)收繳變更前的單位印章。

第四十九條 事業(yè)單位變更名稱和法定代表人的，應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取《事業(yè)單位法人證書》之日起60個工作日內(nèi)，將變更后的單位印章的印跡和新任法定代表人的簽字及印章的印跡向登記管理機(jī)關(guān)備案。

第五十條 事業(yè)單位變更名稱、住所、法定代表人等登記事項的，由登記管理機(jī)關(guān)予以公告。

第六章注銷登記

第五十一條 事業(yè)單位有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)申請注銷登記：

（一）舉辦單位決定解散；

（二）因合并、分立解散；

（三）依照法律、法規(guī)和本單位章程，自行決定解散；

（四）行政機(jī)關(guān)依照法律、行政法規(guī)責(zé)令撤銷；

（五）事業(yè)單位法人登記依法被撤銷，或者事業(yè)單位法人證書依法被吊銷；

（六）法律、法規(guī)規(guī)定的應(yīng)當(dāng)注銷登記的其他情形。

第五十二條 事業(yè)單位在申請注銷登記前，應(yīng)當(dāng)在舉辦單位和其他有關(guān)機(jī)關(guān)的指導(dǎo)下，成立清算組織，完成清算工作。

清算組織應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)至少三次擬申請注銷登記的公告。債權(quán)人應(yīng)當(dāng)自第一次公告之日起90日內(nèi)，向清算組織申報其債權(quán)。

清算期間，事業(yè)單位不得開展有關(guān)清算以外的活動。

第五十三條 事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，向登記管理機(jī)關(guān)申請注銷登記并提交下列文件：

（一）法定代表人簽署的事業(yè)單位法人注銷登記申請書；

（二）撤銷或者解散的證明文件；

（三）有關(guān)機(jī)關(guān)確認(rèn)的清算報告；

（四）該單位擬申請注銷登記公告的憑證；

（五）《事業(yè)單位法人證書》正、副本及單位印章；

（六）登記管理機(jī)關(guān)要求提交的其他相關(guān)文件。

第五十四條 登記管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)事業(yè)單位注銷登記后，應(yīng)當(dāng)收繳被注銷事業(yè)單位的《事業(yè)單位法人證書》正、副本及單位印章，并注銷登記公告。

第五十五條 經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)注銷登記的事業(yè)單位，自核準(zhǔn)注銷登記之日起事業(yè)單位法人終止。

第七章 證書使用與管理

第五十六條 《事業(yè)單位法人證書》分為正本和副本，正本和副本具有同等法律效力。

《事業(yè)單位法人證書》正本應(yīng)當(dāng)置于事業(yè)單位住所的醒目位置。

第五十七條 事業(yè)單位進(jìn)行下列活動時，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)部門出示《事業(yè)單位法人證書》：

（一）刻制印章、辦理機(jī)動車船牌照；

（二）申辦有關(guān)社會保險事宜；

（三）開立銀行賬戶、貸款；

（四）申辦稅務(wù)登記、減免稅收及其他優(yōu)惠；

（五）從事經(jīng)營活動或者興辦企業(yè)，申辦有關(guān)執(zhí)照；

（六）國有資產(chǎn)登記管理和統(tǒng)計登記；

（七）土地、房產(chǎn)登記管理事宜；

（八）申辦收費(fèi)項目及標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)許可證，購領(lǐng)收據(jù)、發(fā)票；

（九）法律訴訟、公證事宜；

（十）人事調(diào)動和工資基金管理事宜；

（十一）申辦海關(guān)事宜；

（十二）有關(guān)部門要求事業(yè)單位出示《事業(yè)單位法人證書》的其他事宜。

第五十八條 《事業(yè)單位法人證書》是限期有效證書。超過有效期的《事業(yè)單位法人證書》，自動廢止。

對廢止的《事業(yè)單位法人證書》，登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)予以公告。

第五十九條 事業(yè)單位的法人證書廢止但未經(jīng)注銷登記的，其法人的責(zé)任和義務(wù)存續(xù)。

第六十條 《事業(yè)單位法人證書》廢止的事業(yè)單位，申請領(lǐng)取新的《事業(yè)單位法人證書》的，按照申請設(shè)立登記的程序辦理。

第六十一條 任何單位和個人不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓和故意損毀《事業(yè)單位法人證書》。

第六十二條 除登記管理機(jī)關(guān)外，其他任何單位和個人不得收繳、扣留《事業(yè)單位法人證書》。

第六十三條 事業(yè)單位遺失或者損毀《事業(yè)單位法人證書》的，應(yīng)當(dāng)向登記管理機(jī)關(guān)申請補(bǔ)（換）領(lǐng)。

登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）遺失或者損毀嚴(yán)重?zé)o法查證證書全部內(nèi)容的，原《事業(yè)單位法人證書》作廢的公告，收回未遺失或者損毀的《事業(yè)單位法人證書》正本或者副本，補(bǔ)發(fā)使用新的證書號的《事業(yè)單位法人證書》。

（二）損毀較輕可以查證證書全部內(nèi)容的，收回?fù)p毀的《事業(yè)單位法人證書》，換發(fā)使用原證書號的《事業(yè)單位法人證書》。

第八章監(jiān)督管理

第六十四條 登記管理機(jī)關(guān)對事業(yè)單位依法實施下列監(jiān)督管理：

（一）監(jiān)督事業(yè)單位按照規(guī)定辦理登記和提交年度報告；

（二）監(jiān)督事業(yè)單位按照登記事項從事活動；

（三）制止和查處事業(yè)單位違反條例和本細(xì)則的行為。

第六十五條 事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)于每年1月1日至3月31日，向登記管理機(jī)關(guān)報送上一年度執(zhí)行條例和本細(xì)則情況的年度報告。

第六十六條 事業(yè)單位報送的年度報告應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）開展業(yè)務(wù)活動情況；

（二）資產(chǎn)損益情況；

（三）對條例和本細(xì)則有關(guān)變更登記規(guī)定的執(zhí)行情況；

（四） 績效和受獎懲情況；

（五） 涉及訴訟情況；

（六） 社會投訴情況；

（七） 其他需要報告的情況。

第六十七條 事業(yè)單位在報送年度報告時還應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

（一）《事業(yè)單位法人證書》正、副本；

（二）上一年度年末的資產(chǎn)負(fù)債表；

（三）有關(guān)資質(zhì)認(rèn)可或者執(zhí)業(yè)許可證明文件（業(yè)務(wù)范圍不涉及資質(zhì)認(rèn)可事項或者執(zhí)業(yè)許可事項的除外）；

（四）法定代表人任職文件（原提交的法定代表人任職文件未設(shè)定任職期限或者未超過任職期限且未出現(xiàn)依法應(yīng)當(dāng)申請法定代表人變更登記情況的除外）；

（五）住所證明（原提交的住所證明未設(shè)定有效期限或者未超過有效期限且未出現(xiàn)依法應(yīng)當(dāng)申請住所變更登記情況的除外）；

（六）登記管理機(jī)關(guān)要求提交的其他相關(guān)文件。

第六十八條 登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通過審查事業(yè)單位年度報告和其他相關(guān)方式對事業(yè)單位進(jìn)行以下方面的監(jiān)督檢查：

（一）是否遵守有關(guān)法律、法規(guī)和政策；

（二）是否按照核準(zhǔn)登記的宗旨和業(yè)務(wù)范圍開展業(yè)務(wù)活動；

（三）是否繼續(xù)具備承擔(dān)與宗旨和業(yè)務(wù)范圍相適應(yīng)的民事責(zé)任能力;

（四）是否繼續(xù)具備相關(guān)登記事項所要求的資質(zhì)；

（五）是否自核準(zhǔn)登記后無正當(dāng)理由超過一年未開展業(yè)務(wù)活動或者自行停止業(yè)務(wù)活動一年以上；

（六）是否在出現(xiàn)依法應(yīng)當(dāng)申請變更登記的情況后按時申請變更登記;

（七）實際使用的名稱，包括單位印章、標(biāo)牌及其他表示該單位名稱的標(biāo)記與核準(zhǔn)登記的名稱是否一致；

（八）有無抽逃開辦資金的行為；

（九）有無涂改、出租、出借《事業(yè)單位法人證書》或者出租、出借單位印章的行為；

（十）接受和使用捐贈、資助的情況是否符合條例和其他有關(guān)規(guī)定；

（十一）其他需要監(jiān)督檢查的事項。

第六十九條 登記管理機(jī)關(guān)對事業(yè)單位的年度報告和有關(guān)情況審查后，作出年檢合格或者不合格的決定。

對年檢合格的事業(yè)單位，由登記管理機(jī)關(guān)在其《事業(yè)單位法人證書》正、副本上作出合格標(biāo)記，其證書有效期延續(xù)至下一年度年檢的截止日期。

登記管理機(jī)關(guān)通過審查事業(yè)單位年度報告發(fā)現(xiàn)問題的，依照條例和本細(xì)則處理。

第七十條 事業(yè)單位有下列情形之一的,登記管理機(jī)關(guān)根據(jù)情況分別給予書面警告并通報其舉辦單位、暫扣《事業(yè)單位法人證書》及單位印章并責(zé)令限期改正、撤銷登記并收繳《事業(yè)單位法人證書》及單位印章的處罰:

（一）不按照登記事項開展活動的；

（二）不按照條例和本細(xì)則的規(guī)定申請變更登記、注銷登記的；

（三）不按照條例和本細(xì)則的規(guī)定報送年度報告的；

（四）抽逃開辦資金的；

（五）涂改、出租、出借《事業(yè)單位法人證書》或者出租、出借單位印章的；

（六）違反規(guī)定接受或者違反規(guī)定使用捐贈、資助的。

第七十一條 申請人隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請登記的,登記管理機(jī)關(guān)不予受理或者不予登記,并給予警告;登記申請屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全事項的,申請人在一年內(nèi)不得再次申請。

第七十二條 申請人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段被核準(zhǔn)登記的，登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法予以撤銷登記；被撤銷的登記屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全事項的，申請人在三年內(nèi)不得再次申請；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第七十三條 有下列情形之一的，核準(zhǔn)登記的登記管理機(jī)關(guān)或者其上級登記管理機(jī)關(guān)，根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷登記：

（一）登記管理機(jī)關(guān)工作人員、作出核準(zhǔn)登記決定的；

（二）超越法定職權(quán)作出核準(zhǔn)登記決定的；

（三）違反法定程序作出核準(zhǔn)登記決定的；

（四）對不具備申請資格或者不符合法定條件的申請人核準(zhǔn)登記的。

依照前款規(guī)定撤銷登記,可能對公共利益造成重大損害的,不予撤銷。

第七十四條 直接關(guān)系公共利益的事業(yè)單位，應(yīng)當(dāng)按照國家規(guī)定的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和行政機(jī)關(guān)依法規(guī)定的條件，向社會提供安全、方便、穩(wěn)定和價格合理的服務(wù)，并履行普遍服務(wù)的義務(wù)；未經(jīng)核準(zhǔn)登記的登記管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，不得擅自停業(yè)、歇業(yè)。

事業(yè)單位不履行前款規(guī)定的義務(wù)的，登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正，或者依法采取有效措施督促其履行義務(wù)。

第七十五條 登記管理機(jī)關(guān)依法對事業(yè)單位從事有關(guān)登記事項的活動進(jìn)行監(jiān)督檢查時，應(yīng)當(dāng)將監(jiān)督檢查的情況和處理結(jié)果予以記錄，由監(jiān)督檢查人員簽字后歸檔。公眾有權(quán)查閱監(jiān)督檢查記錄。

登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)創(chuàng)造條件，實現(xiàn)與事業(yè)單位、其他有關(guān)行政機(jī)關(guān)的計算機(jī)檔案系統(tǒng)互聯(lián)，核查事業(yè)單位從事有關(guān)登記事項的活動情況。

第七十六條 上級登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依照條例和本細(xì)則對下級登記管理機(jī)關(guān)的登記管理實施監(jiān)督檢查,及時糾正登記管理中的不當(dāng)行為。

第七十七條 登記管理機(jī)關(guān)對其工作人員和下級登記管理機(jī)關(guān)違反條例和本細(xì)則的規(guī)定，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，由相關(guān)部門對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分：

（一）對符合法定條件的登記申請不予受理的；

（二）不在辦公場所公示依法應(yīng)當(dāng)公示的材料的；

（三）在受理、審查、核準(zhǔn)登記過程中，未向申請人、利害關(guān)系人履行法定告知義務(wù)的；

（四）申請人提交的申請材料不齊全、不符合法定形式，不一次告知申請人必須補(bǔ)正的全部內(nèi)容的；

（五）未依法說明不受理登記申請或者不予登記的理由的。

第七十八條 登記管理機(jī)關(guān)工作人員辦理登記、實施監(jiān)督檢查，索取或者收受他人財物或者謀取其他利益，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。

第七十九條 登記管理機(jī)關(guān)實施登記管理，有下列情形之一的，由其上級機(jī)關(guān)或者其他法定機(jī)關(guān)責(zé)令改正，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

（一）對不符合法定條件的登記申請核準(zhǔn)登記或者超越法定職權(quán)核準(zhǔn)登記的；

（二）對符合法定條件的登記申請不依法核準(zhǔn)登記的。

第八十條 登記管理機(jī)關(guān)實施登記管理，擅自收費(fèi)或者不按照法定項目和標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)的，由其上級機(jī)關(guān)或者其他法定機(jī)關(guān)責(zé)令其退還非法收取的費(fèi)用；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分。

截留、挪用、私分或者變相私分實施登記管理依法收取的費(fèi)用的，予以追繳；對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第八十一條 登記管理機(jī)關(guān)不依法履行監(jiān)督職責(zé)或者監(jiān)督不力,造成嚴(yán)重后果的,由其上級機(jī)關(guān)或者其他法定機(jī)關(guān)責(zé)令改正,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

第八十二條 公民、法人或者其他組織未經(jīng)登記管理機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記，擅自以事業(yè)單位法人名義開展活動的，登記管理機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法采取措施予以制止，并依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第九章附則

第八十三條 申請登記、報送年度報告和申請補(bǔ)（換）領(lǐng)證書，應(yīng)當(dāng)使用登記管理機(jī)關(guān)提供的紙質(zhì)或者電子格式文本，可以通過送交、郵寄、傳真、網(wǎng)絡(luò)傳輸?shù)确绞綀笏汀?/p>

第八十四條 無法提交本細(xì)則規(guī)定提交的文件原件的，可以提交文件復(fù)印件，文件復(fù)印件應(yīng)當(dāng)加蓋原文件發(fā)文機(jī)關(guān)或者舉辦單位的印章。

第八十五條 本細(xì)則由國家事業(yè)單位登記管理局負(fù)責(zé)解釋。