導(dǎo)語：如何才能寫好一篇進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2020年，公司緊緊圍繞年度安全生產(chǎn)工作計(jì)劃，認(rèn)真貫徹上級部門關(guān)于安全生產(chǎn)工作的決策部署，嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分級管控機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化隱患排查治理,積極組織開展安全生產(chǎn)大檢查、危險(xiǎn)化學(xué)品綜合治理、春夏火災(zāi)防控、“安全生產(chǎn)月”、消防宣傳月等專項(xiàng)工作，實(shí)現(xiàn)了生產(chǎn)安全事故為零的目標(biāo)，確保了公司系統(tǒng)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的平穩(wěn)運(yùn)行?，F(xiàn)將2020年工作開展情況總結(jié)如下：

一、2020年開展的重點(diǎn)工作

(一)嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任，組織簽訂公司與各所屬企業(yè)的2020年度安全生產(chǎn)、消防安全目標(biāo)責(zé)任書共計(jì)118份,并跟進(jìn)所屬企業(yè)目標(biāo)責(zé)任書的層層分解簽訂，確保安全責(zé)任到崗、到人，實(shí)現(xiàn)責(zé)任全覆蓋。

(二)認(rèn)真貫徹落實(shí)上級部門關(guān)于安全生產(chǎn)工作文件198份，重點(diǎn)組織開展了“春節(jié)”“兩會”期間安全生產(chǎn)大檢查、“安全生產(chǎn)月”、危險(xiǎn)化學(xué)品綜合治理、春夏火災(zāi)防控、消防安全宣傳月等專項(xiàng)工作。同時(shí)，公司安委辦對各所屬企業(yè)文件落實(shí)情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查，確保文件指示精神傳達(dá)到位，各專項(xiàng)工作落到實(shí)處。截止11月，公司共匯總并向國資委上報(bào)各類安全生產(chǎn)工作信息60余份。

(三)深入開展隱患治理，加強(qiáng)節(jié)假日和重大活動(dòng)期間安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查，及時(shí)消除事故隱患。一是采取定期檢查、駐企督查等方式對各所屬企業(yè)安全生產(chǎn)工作開展情況進(jìn)行監(jiān)督管理；二是組織開展“全國兩會”、春節(jié)、勞動(dòng)節(jié)、中秋節(jié)、國慶節(jié)等重大活動(dòng)重要節(jié)日期間的安全檢查，公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)深入生產(chǎn)一線，對各所屬企業(yè)安全生產(chǎn)各項(xiàng)工作情況進(jìn)行督查。三是開展春夏火災(zāi)防控工作，重點(diǎn)落實(shí)消防安全主體責(zé)任、“6+1”自查自糾措施、電氣設(shè)備消防安全檢查，截止12月底，公司開展督導(dǎo)檢查12次，累計(jì)排查各類隱患210項(xiàng)，整改完成208項(xiàng)，整改率為98.18%。

(四)進(jìn)一步貫徹全員安全教育理念，以提高安全意識、安全素質(zhì)為目標(biāo)，組織開展安全教育培訓(xùn)。一是認(rèn)真做好新入職員工的“三級”安全教育培訓(xùn)工作。二是開展風(fēng)險(xiǎn)分級管控專項(xiàng)培訓(xùn)，提升廣大干部員工風(fēng)險(xiǎn)辨識和風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的能力，切實(shí)落實(shí)各項(xiàng)管控措施。三是開展安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化專項(xiàng)培訓(xùn)，對標(biāo)準(zhǔn)化體系的管理、評價(jià)、提升等工作進(jìn)行培訓(xùn)學(xué)習(xí)。四是認(rèn)真抓好特種作業(yè)人員等相關(guān)專項(xiàng)培訓(xùn)，五是聘請安全生產(chǎn)專家開展安全生產(chǎn)方面的培訓(xùn)講座，對《地方黨政領(lǐng)導(dǎo)干部安全生產(chǎn)責(zé)任制規(guī)定》等安全生產(chǎn)相關(guān)法律法規(guī)、制度規(guī)范進(jìn)行闡述和解讀，強(qiáng)化全員責(zé)任意識，進(jìn)一步提升安全管理水平。2020年度，公司各所屬企業(yè)新員工入職培訓(xùn)開展21次，共計(jì)1253人；開展特種作業(yè)人員培訓(xùn)3次，共計(jì)242人；開展安全管理人員培訓(xùn)1次，共計(jì)51人；開展消防安全、交通安全、職業(yè)健康及節(jié)假日期間安全專項(xiàng)培訓(xùn)40余次，累計(jì)參訓(xùn)人數(shù)達(dá)5400人次。

(五)以“生命至上、安全發(fā)展”為主題，積極組織開展“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)。一是購置《施精準(zhǔn)之策，固預(yù)防之本--構(gòu)建雙重預(yù)防管控機(jī)制解讀》《隱患直擊》兩部警示教育片下發(fā)至各所屬企業(yè)，組織全體員工觀看學(xué)習(xí)；二是通過電子屏、廣播、網(wǎng)絡(luò)等媒體開設(shè)宣傳專題、設(shè)置宣傳專欄、張貼宣傳掛圖、播放宣傳片等方式，累計(jì)懸掛安全宣傳標(biāo)語21條，制作安全生產(chǎn)板報(bào)14塊、安全漫畫140幅，微信平臺專題報(bào)道3篇；三是公司對所屬企業(yè)開展了新版安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化、風(fēng)險(xiǎn)分級管控兩項(xiàng)專題培訓(xùn)；四是組織開展了公司級應(yīng)急演練9次，共146人參與演練。此外，部分所屬企業(yè)還組織開展了文藝匯演、主題征文比賽和消防安全漫畫展等有特色的活動(dòng)。

“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)結(jié)束后，公司對安全家書、“我為安全作診斷”兩項(xiàng)活動(dòng)的優(yōu)秀個(gè)人和“安全生產(chǎn)月”活動(dòng)優(yōu)秀企業(yè)進(jìn)行了表彰獎(jiǎng)勵(lì)。

(六)開展打擊假冒特種作業(yè)證專項(xiàng)行動(dòng)。公司各所屬生產(chǎn)型企業(yè)按照專項(xiàng)治理行動(dòng)工作要求，排查特種作業(yè)人員共計(jì)619人，查驗(yàn)后在有效期內(nèi)真實(shí)證件數(shù)量為619個(gè)，查驗(yàn)后假證件數(shù)量為0，完成了公司特種作業(yè)人員證書檢查的全覆蓋。同時(shí)，各所屬企業(yè)對本企業(yè)特種作業(yè)人員的相關(guān)信息進(jìn)行了更新建檔，確保本企業(yè)特種作業(yè)人員持證率達(dá)到100%，特種作業(yè)操作證查驗(yàn)率達(dá)到100%。

(七)開展風(fēng)險(xiǎn)分級管控機(jī)制建設(shè)，加強(qiáng)對各所屬企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分級管控機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)、監(jiān)督工作，督促各所屬企業(yè)健全完善安全風(fēng)險(xiǎn)分級管控機(jī)制。公司應(yīng)急管理部結(jié)合正在開展的風(fēng)險(xiǎn)分級管控機(jī)制建設(shè)專項(xiàng)工作，組織所屬企業(yè)班組長以上管理人員開展了風(fēng)險(xiǎn)分級管控知識培訓(xùn)和新版安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范專題培訓(xùn)，進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)辨識和評估能力。

(九)修訂完善公司安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)管理制度。三季度應(yīng)急管理部根據(jù)公司2015版安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)管理制度，從管理范圍、管控內(nèi)容、獎(jiǎng)懲方式、制度銜接等方面對現(xiàn)有基礎(chǔ)管理制度以及17個(gè)暫行辦法、10個(gè)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行再次修訂。

二、工作中存在的主要問題

2020年，安全生產(chǎn)工作取得了一定的成效，但是，與公司總體工作目標(biāo)還有一定的差距，主要表現(xiàn)在：

一是個(gè)別企業(yè)消防系統(tǒng)存在故障，未及時(shí)檢查整改，暴露出各企業(yè)安全生產(chǎn)管理仍然存在薄弱環(huán)節(jié)，要強(qiáng)化安全管理制度和管理流程落實(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控和隱患排查整治，為生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)提供堅(jiān)實(shí)的安全保障。

二是公司各生產(chǎn)型企業(yè)特種作業(yè)工種存在人數(shù)配備不足的情況，各企業(yè)要加強(qiáng)特種作業(yè)人員的取證培訓(xùn)，積極鼓勵(lì)員工考取特種作業(yè)操作證。

第二部分2021年重點(diǎn)工作

一、總體思路

2021年，公司將深入貫徹落實(shí)國家、自治區(qū)黨委、自治區(qū)人民政府和自治區(qū)國資委關(guān)于安全生產(chǎn)工作的決策部署，認(rèn)真貫徹上級部門文件指示精神，牢固樹立安全發(fā)展、綠水青山就是金山銀山的理念，弘揚(yáng)生命至上、安全第一的思想，嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)主體責(zé)任，健全安全管理體系，認(rèn)真履行監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)、服務(wù)職能，進(jìn)一步加大日常安全生產(chǎn)監(jiān)督檢查和考核力度，持續(xù)提高應(yīng)急救援和防災(zāi)減災(zāi)救災(zāi)能力，確保公司系統(tǒng)安全、穩(wěn)定生產(chǎn)，為實(shí)現(xiàn)2021年安全環(huán)保目標(biāo)而努力奮斗。

二、工作目標(biāo)

2021年公司要實(shí)現(xiàn)“六個(gè)為零”的工作目標(biāo)。

(一)“六個(gè)為零”是：

1.人身傷亡事故為零；

2.重大設(shè)備事故為零；

3.火災(zāi)事故為零；

4.負(fù)全部責(zé)任、主要責(zé)任、同等責(zé)任的一般及以上交通事故為零(一般事故指造成重傷1至2人，或者輕傷3人以上，或者財(cái)產(chǎn)損失超過1萬元不足3萬元的事故)；

5.職業(yè)病發(fā)病人數(shù)為零；

6.環(huán)境事件為零。

二、重點(diǎn)工作

(一)認(rèn)真貫徹落實(shí)上級部門關(guān)于安全生產(chǎn)的決策部署，通過會議傳達(dá)、印發(fā)通知、制定方案等形式進(jìn)行宣傳落實(shí)，把安全發(fā)展理念貫穿于全年工作中。

(二)嚴(yán)格落實(shí)安全生產(chǎn)、環(huán)境保護(hù)主體責(zé)任。組織簽訂2021年度安全生產(chǎn)、消防安全、環(huán)境保護(hù)目標(biāo)責(zé)任書，通過目標(biāo)責(zé)任的層層分解落實(shí)，建立“橫向到邊，縱向到底”的安全生產(chǎn)責(zé)任體系。進(jìn)一步加強(qiáng)安全生產(chǎn)目標(biāo)過程管理和結(jié)果考核，強(qiáng)化日常安全檢查和年度綜合考核力度，做到有目標(biāo)、有實(shí)施、有檢查、有考核。

(三)貫徹落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分級管控和隱患排查治理雙重機(jī)制。在2020年雙重機(jī)制建立完善的基礎(chǔ)上，督促各所屬企業(yè)逐步落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)分級管控和隱患排查治理雙重機(jī)制，對不同等級的安全風(fēng)險(xiǎn), 要采取有針對性的管控措施，實(shí)行差異化管理; 對高風(fēng)險(xiǎn)等級區(qū)域, 要實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)控，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，嚴(yán)格落實(shí)管控措施，有效防范重特大安全事故

(四)加強(qiáng)特種設(shè)備和特種作業(yè)人員安全管理。督促所屬生產(chǎn)型企業(yè)認(rèn)真做好鍋爐、壓力管道、起重設(shè)備、儀器儀表、液化石油氣罐等特種設(shè)備的監(jiān)督管理，督促做好特種設(shè)備按期檢測檢驗(yàn)，強(qiáng)化特種設(shè)備作業(yè)人員持證上崗監(jiān)督檢查，確保特種設(shè)備和特種作業(yè)人員安全管理各項(xiàng)規(guī)定落實(shí)到位。

(五)進(jìn)一步加強(qiáng)危險(xiǎn)化學(xué)品安全管理。督促所屬生產(chǎn)型企業(yè)健全完善危險(xiǎn)化學(xué)品生產(chǎn)、儲存、經(jīng)營、裝卸、運(yùn)輸、使用安全管理制度，規(guī)范相關(guān)流程，并加強(qiáng)崗位人員安全操作和安全技術(shù)培訓(xùn)，做到持證上崗。公司定期組織開展危險(xiǎn)化學(xué)品專項(xiàng)監(jiān)督檢查，及時(shí)排查和消除事故隱患，確保危險(xiǎn)化學(xué)品安全。

(六)加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)管理。認(rèn)真貫徹落實(shí)國家關(guān)于環(huán)境保護(hù)工作的方針政策，堅(jiān)持節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境的工作目標(biāo)，督促所屬企業(yè)健全和完善環(huán)境保護(hù)管理體系，推進(jìn)資源循環(huán)利用，努力降低能耗、物耗；加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)宣傳和教育培訓(xùn)，充實(shí)環(huán)境保護(hù)管理隊(duì)伍，完善環(huán)保監(jiān)測管理制度，完善突發(fā)環(huán)境事件的應(yīng)急救援機(jī)制。

(七)貫徹落實(shí)污染防治攻堅(jiān)戰(zhàn)各項(xiàng)措施。根據(jù)公司打好污染防治攻堅(jiān)戰(zhàn)實(shí)施方案要求，督促各所屬企業(yè)按計(jì)劃推行各項(xiàng)措施的落實(shí)。

篇2

關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)管理　可持續(xù)發(fā)展　人本理念

概論

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是對企業(yè)內(nèi)可能產(chǎn)生的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、衡量、分析、評價(jià)，并適時(shí)采取及時(shí)有效的方法進(jìn)行防范和控制，用最經(jīng)濟(jì)合理的方法來綜合處理風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)最大安全保障的一種科學(xué)管理方法。

所謂企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的不確定性、生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的復(fù)雜性和企業(yè)能力的有限性而導(dǎo)致企業(yè)的實(shí)際收益達(dá)不到預(yù)期收益，甚至導(dǎo)致企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)失敗的可能性。

宣鋼公司作為國有大型企業(yè)，引入風(fēng)險(xiǎn)管理可以有效規(guī)避市場潛在風(fēng)險(xiǎn)，是科學(xué)發(fā)展與持續(xù)發(fā)展的必然要求。通過實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理能夠切實(shí)保障企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定有序，且良性循環(huán)。

1.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理具體包括企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)衡量和企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處理三個(gè)方面。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別是風(fēng)險(xiǎn)分析和管理中的一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，其主要任務(wù)是明確企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的存在，并找到主要的風(fēng)險(xiǎn)因素，為后面的風(fēng)險(xiǎn)度量和風(fēng)險(xiǎn)決策奠定基礎(chǔ)。

借助企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)衡量，以便確定對企業(yè)發(fā)展影響的嚴(yán)重性并采取相應(yīng)的措施，它其實(shí)就是運(yùn)用一定方法對風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或損失范圍與程度進(jìn)行估計(jì)和衡量。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處理則是針對不同類型、不同規(guī)模、不同概率的企業(yè)內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，采取相應(yīng)的對策、措施或方法，使風(fēng)險(xiǎn)損失的影響降到最小限度。

按照風(fēng)險(xiǎn)的來源不同，可以分為外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。具體地講：企業(yè)外部風(fēng)險(xiǎn)包括：顧客風(fēng)險(xiǎn)、競爭對手風(fēng)險(xiǎn)、政治環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、法律環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等；企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、營銷風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人事風(fēng)險(xiǎn)、組織與管理風(fēng)險(xiǎn)等。

2.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀分析

宣鋼公司始終堅(jiān)持“七統(tǒng)一”的經(jīng)營管理模式和“集中一貫制”的管理原則，在明確各職能部門歸口管理職能和職責(zé)的基礎(chǔ)上，把握關(guān)鍵，完善制度，突出規(guī)章制度的標(biāo)準(zhǔn)化和剛性管理。自2010年開始，宣鋼公司堅(jiān)持圍繞安全生產(chǎn)、現(xiàn)場管理、財(cái)務(wù)管理、產(chǎn)品研發(fā)、基礎(chǔ)管理、標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)、物資檢驗(yàn)、工程建設(shè)、互助檢修、能源管控、綜合利用、物流、質(zhì)量、環(huán)境保護(hù)等方面，不斷梳理和重新修訂各項(xiàng)規(guī)章制度500多項(xiàng)，目前已形成了一套與當(dāng)前生產(chǎn)經(jīng)營流程緊密銜接的較為完整的內(nèi)部管理制度，對公司財(cái)務(wù)、市場、運(yùn)營、法律等方面的風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)揮了重要作用。

此外，宣鋼公司為建立高效、精干的組織機(jī)構(gòu)，提高專業(yè)化、系統(tǒng)化管理水平，在修訂、完善公司各職能部門主要職責(zé)和管理權(quán)限的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)、加快權(quán)力運(yùn)行機(jī)制建設(shè)，按管理崗位嚴(yán)格設(shè)定權(quán)責(zé)，固化管理（業(yè)務(wù)）流程，明確各崗位管理范疇。使得部門職責(zé)與權(quán)力運(yùn)行機(jī)制從職能部門和具體崗位權(quán)責(zé)兩方面交相呼應(yīng)，共同構(gòu)成宣鋼公司完整的業(yè)務(wù)（事務(wù)）操作權(quán)限指引，進(jìn)一步理順了管理體制，強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制，減少和杜絕管理空白，優(yōu)化了資源配置。確保國有資產(chǎn)保值、增值。

3.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題

一是宣鋼公司未建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，主要依靠各業(yè)務(wù)管理部門完成風(fēng)險(xiǎn)信息收集、風(fēng)險(xiǎn)評估等基礎(chǔ)工作，并依據(jù)各專業(yè)系統(tǒng)管理規(guī)章進(jìn)行事中的風(fēng)險(xiǎn)管理，而在公司整體層面上未建立統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)管理方案，風(fēng)險(xiǎn)管理工作相對較為分散。

二是風(fēng)險(xiǎn)管理工作主要集中在業(yè)務(wù)層面，由公司各業(yè)務(wù)部門構(gòu)建了風(fēng)險(xiǎn)管理的第一防線，而未明確建立風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或董事會的第二道防線以及內(nèi)審部門的第三道防線。

三是員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識不強(qiáng)，沒有將風(fēng)險(xiǎn)管理意識轉(zhuǎn)化為共同認(rèn)識和自覺行動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)還需進(jìn)一步加強(qiáng)。

四是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)不夠完善，缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理的信息技術(shù)手段，無法通過信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

4.加強(qiáng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的思路及重點(diǎn)工作

一是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的宣傳力度，將風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)融入公司文化建設(shè)全過程，增強(qiáng)員工風(fēng)險(xiǎn)管理意識。針對當(dāng)前鋼鐵行業(yè)嚴(yán)峻形勢，采取多種途經(jīng)和形式，加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)管理理念、知識、流程、管控核心內(nèi)容的培訓(xùn)，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理人才，培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化。

二是盡早建立和完善風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，明確公司法人治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門、內(nèi)部審計(jì)部門和法律事務(wù)部門以及其他有關(guān)職能部門、業(yè)務(wù)單位在公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)、權(quán)限，使公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)運(yùn)行的總體目標(biāo)，從而確保公司形成高效運(yùn)轉(zhuǎn)、有效制衡的監(jiān)督約束機(jī)制。

三是逐步構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)管理的三道防線，將風(fēng)險(xiǎn)管理工作與薪酬制度和人事制度相結(jié)合，增強(qiáng)各級管理人員特別是高級管理人員風(fēng)險(xiǎn)意識，防止盲目擴(kuò)張、片面追求業(yè)績、忽視風(fēng)險(xiǎn)等行為的發(fā)生。

四是根據(jù)國家五部委聯(lián)合下發(fā)的《企業(yè)內(nèi)部控制制度》要求，并按照集團(tuán)公司統(tǒng)一安排，適時(shí)啟動(dòng)宣鋼公司內(nèi)控體系建設(shè)工作，將內(nèi)控建設(shè)與全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的健全有機(jī)結(jié)合，構(gòu)建完善的公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

五是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)建設(shè)。在對公司ERP系統(tǒng)的管理功能進(jìn)一步完善、開發(fā)的基礎(chǔ)上，建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程和內(nèi)部控制系統(tǒng)各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量、定量分析與定量測試工作。

5.結(jié)語

篇3

    提升價(jià)值 不再單純盯份額

    2004年上海人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整力度加大使得上海的壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)

    首次出現(xiàn)負(fù)增長，但業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品結(jié)構(gòu)有了明顯改善，部分公司改變了原短期險(xiǎn)種主導(dǎo)銀保業(yè)務(wù)的狀態(tài)，十年期銀保產(chǎn)品占銀保業(yè)務(wù)比重大大上升。但是在風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金撥備方面，各家公司差異較大，高的提取1/12，低的提取1/365.上海保監(jiān)局有關(guān)負(fù)責(zé)人強(qiáng)調(diào)，2005年上海保險(xiǎn)業(yè)仍然將加快結(jié)構(gòu)調(diào)整，大力推進(jìn)醫(yī)療、公眾等責(zé)任保險(xiǎn)發(fā)展，提供高質(zhì)量的風(fēng)險(xiǎn)管理，服務(wù)發(fā)揮保險(xiǎn)的保障作用。

    業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整也確實(shí)給保險(xiǎn)企業(yè)帶來了實(shí)實(shí)在在的好處。2004中國人壽的市場份額從去年的的45%上升到50%以上，但為了改變過去一直只追求市場份額為目標(biāo)的模式，該公司有意識地加強(qiáng)了對盈利能力較高的風(fēng)險(xiǎn)型保單的銷售。這樣的策略為中國人壽帶來了諸多好處：保單質(zhì)量有較大改善、凈保費(fèi)收入中風(fēng)險(xiǎn)型保單業(yè)務(wù)收入的比重快速增加、新業(yè)務(wù)的增加值及內(nèi)涵價(jià)值得到提升。

    風(fēng)險(xiǎn)控制 提升期交業(yè)務(wù)比例

    從2004年的業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢來看，大公司在積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，中小公司也在努力實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)優(yōu)化，提高期交業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)型業(yè)務(wù)今年將繼續(xù)延續(xù)下來。目前包括民生人壽在內(nèi)的多家公司正在全力推進(jìn)個(gè)人壽險(xiǎn)的期交業(yè)務(wù)工作，力爭能在2005年進(jìn)一步優(yōu)化期交業(yè)務(wù)的所占比例。中國人壽表示將在險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)方面重點(diǎn)發(fā)展高邊際利潤傳統(tǒng)產(chǎn)品和風(fēng)險(xiǎn)型分紅保險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)美國會計(jì)準(zhǔn)則下保費(fèi)收入的較快增長。在交費(fèi)結(jié)構(gòu)上，繼續(xù)大力發(fā)展期交業(yè)務(wù)，特別是10年期以上的業(yè)務(wù)，促進(jìn)交費(fèi)結(jié)構(gòu)持續(xù)改善，提高業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展能力。

    專家指出，期交保費(fèi)業(yè)務(wù)不但有利于保險(xiǎn)公司改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，而且對保戶也是相當(dāng)有利的。因?yàn)槠诮槐ＹM(fèi)的總額絕對值雖然大于躉交，但在期交過程中任何一個(gè)時(shí)間出險(xiǎn)時(shí)保險(xiǎn)公司都要進(jìn)行理賠。按第一次交費(fèi)，一般期交保費(fèi)是幾千元博十萬元甚至幾十萬，可差幾十倍，此時(shí)對于被保險(xiǎn)人來說，利益是最大化的。

    利潤先導(dǎo) 重點(diǎn)關(guān)注新品

    調(diào)整是必然的，但什么樣的調(diào)整力度和方向才最適合保險(xiǎn)行業(yè)呢？在商業(yè)銀行紛紛向保險(xiǎn)領(lǐng)域滲透的背景下，尋找新的、適應(yīng)中國保險(xiǎn)市場長期發(fā)展的銀保合作模式，已成為各家保險(xiǎn)公司的重要課題。據(jù)了解，2004年中國太平洋人壽、新華人壽、泰康人壽等積極發(fā)展長期儲蓄類銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品，3家公司十年期銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品的增加幅度超過100%. 平安保險(xiǎn)在過去的一年時(shí)間里，主動(dòng)放棄部分薄利的銀行保險(xiǎn)及團(tuán)體保險(xiǎn)市場，控制高手續(xù)費(fèi)的銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品，銀行保險(xiǎn)同比下降了43.8%。

篇4

匯豐銀行經(jīng)驗(yàn)及做法

匯豐銀行重塑戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)?！爸塾谌颍⒆阌诳蛻?，量力而行，科學(xué)發(fā)展?！笔菂R豐銀行戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)的精髓。匯豐銀行一方面鑒匯豐銀行以本土化來推進(jìn)國際化的，即通過在全球各主要市場上努力將自己打造成當(dāng)?shù)乇就粱潭茸罡叩耐赓Y銀行來實(shí)現(xiàn)“成為全球領(lǐng)先的國際化銀行”的戰(zhàn)略目標(biāo);另一方面靠穩(wěn)固的客戶關(guān)系來打造“百年老店”。匯豐銀行將“把握市場增長機(jī)遇，為客戶拓展商機(jī)，助推企業(yè)和經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，幫助個(gè)人實(shí)現(xiàn)夢想”作為具體發(fā)展目標(biāo)。“45%用于資本積累，40%用于分紅回饋股東，15%用于激勵(lì)員工”的盈利的分配制度成為其持續(xù)近150年穩(wěn)健發(fā)展的“引擎”。這使得銀行資本規(guī)模與業(yè)務(wù)發(fā)展水平掛鉤，也相應(yīng)實(shí)現(xiàn)了銀行利益與客戶利益、個(gè)人利益的完美統(tǒng)一。

匯豐銀行重審風(fēng)險(xiǎn)治理效能。匯豐銀行以風(fēng)險(xiǎn)管理文化為骨架，以獨(dú)立化、專業(yè)化的風(fēng)險(xiǎn)治理為大腦，以科學(xué)化的風(fēng)險(xiǎn)管理模式為手段，使得150歲的匯豐銀行步伐矯健。一是風(fēng)險(xiǎn)管理文化深入人心?！跋窠?jīng)營業(yè)務(wù)一樣管理風(fēng)險(xiǎn)”是匯豐銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理念，這一理念被灌輸于全體員工，也直接決定了風(fēng)險(xiǎn)管理被置于與業(yè)務(wù)經(jīng)營同等重要的地位，確保了銀行總體上不會出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管控讓位于業(yè)務(wù)發(fā)展的情況。目前匯豐銀行全球共有員工27萬人，其中風(fēng)險(xiǎn)管理員工2.6萬人，占比約為10%，對風(fēng)險(xiǎn)管理重視程度可見一斑。二是集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)治理決定了銀行如何發(fā)展。集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會作為銀行董事會下設(shè)委員會之一，是銀行的大腦，它通過科學(xué)設(shè)定銀行資本充足率、資本利潤率、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)利潤率、成本收入比等指標(biāo)，從整體上把控銀行風(fēng)險(xiǎn)偏好，直接決定銀行發(fā)展的方向和速度。三是以三道防線、壓力測試、全流程風(fēng)險(xiǎn)管理政策等為突出特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理模式?jīng)Q定了風(fēng)險(xiǎn)治理的執(zhí)行力。以匯豐銀行零售業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控三道防線為例，匯豐銀行構(gòu)建了以業(yè)務(wù)條線管控為最下層、風(fēng)險(xiǎn)管理部門為中層、內(nèi)部審計(jì)為上層的金字塔型操作風(fēng)險(xiǎn)管控三道防線，其中業(yè)務(wù)條線承擔(dān)了風(fēng)險(xiǎn)防控的最重要責(zé)任，負(fù)責(zé)確保零售業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)得到有效識別、監(jiān)控和緩釋。

匯豐銀行重建風(fēng)險(xiǎn)治理基礎(chǔ)。近年來，匯豐銀行以大數(shù)據(jù)管理為基礎(chǔ)，以先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理工具為手段，以優(yōu)秀的人才儲備為支撐，為其打造了堅(jiān)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)治理基礎(chǔ)。一是匯豐銀行有意識地將歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行歸集、整理、分析。例如匯豐銀行用于直觀風(fēng)險(xiǎn)分析的風(fēng)險(xiǎn)圖譜、內(nèi)部審計(jì)部門建立的由不同地區(qū)、不同業(yè)務(wù)條線、不同風(fēng)險(xiǎn)類型組成的三維全球風(fēng)險(xiǎn)識別系統(tǒng)，依據(jù)的基礎(chǔ)均是海量歷史數(shù)據(jù)。二是匯豐銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工具、管理方法走在銀行業(yè)前列。三是人才儲備為銀行發(fā)展提供源動(dòng)力。匯豐銀行將擁有較高專業(yè)素質(zhì)的員工視為銀行可持續(xù)發(fā)展的前提。除與銀行發(fā)展密切聯(lián)系的員工激勵(lì)政策外，系統(tǒng)性、專業(yè)化、不同層次的培訓(xùn)機(jī)制是該行留住人才的重要手段之一。

加快我國銀行業(yè)治理改革路徑

加快我國銀行業(yè)改革

重塑我國銀行業(yè)治理理念。一是中資銀行應(yīng)當(dāng)重塑發(fā)展戰(zhàn)略，特別是應(yīng)當(dāng)將國家戰(zhàn)略、民族戰(zhàn)略融入其自身的發(fā)展當(dāng)中，制定具有全球視野、兼顧長遠(yuǎn)、充分市場化的發(fā)展戰(zhàn)略。銀行的經(jīng)營發(fā)展策略，應(yīng)以滿足客戶需求為核心，重視資本積累、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和員工個(gè)人發(fā)展的統(tǒng)一。二是中資銀行應(yīng)當(dāng)重審風(fēng)險(xiǎn)治理效能，最為重要的是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)，將風(fēng)險(xiǎn)文化植入業(yè)務(wù)發(fā)展中，明確專家治行的理念，確保董事會下設(shè)的各專門委員會的專業(yè)性。除此之外，中資銀行應(yīng)完善壓力測試的手段，加強(qiáng)三道防線的建設(shè)，尤其在個(gè)人業(yè)務(wù)中，重點(diǎn)加強(qiáng)業(yè)務(wù)部門承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)治理第一道防線的能力。三是隨著巴塞爾III的監(jiān)管要求落地、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型不斷完善、銀行業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜多樣，市場環(huán)境對銀行風(fēng)險(xiǎn)治理提出了更高的要求。中資銀行應(yīng)當(dāng)積極適應(yīng)當(dāng)前的變化，重建公司治理尤其是風(fēng)險(xiǎn)治理的基礎(chǔ)，秉持大數(shù)據(jù)的治理理念，有序的改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)測量模型和方法，對流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、市場風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)現(xiàn)精細(xì)化管理，同時(shí)要注重相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理專才的引進(jìn)和培養(yǎng)。

加快“走出去”、深入“引進(jìn)來”。一是加快中資銀行走出去步伐，改變中資企業(yè)走出去對外資銀行的過度依賴。目前中資企業(yè)境外融資的主要渠道還是依靠外資銀行發(fā)達(dá)的國際網(wǎng)絡(luò)，中資銀行走出去的步伐落后于中資企業(yè)，未能對中資企業(yè)走出去提供有力支撐。中資銀行亟需重塑國際化戰(zhàn)略，以人民幣國際化為契機(jī)，以金融服務(wù)便利化為重點(diǎn)，加快打造國際性銀行，為中資企業(yè)保駕護(hù)航。二是深化對外開放水平，真正變引“資”為引“智”。目前對外資銀行準(zhǔn)入門檻還較高，開放程度尚有較大提升空間，為了促進(jìn)中資銀行更好、更快地走出去，需要加快引進(jìn)來的步伐，形成引進(jìn)來、走出去共同深入的良好局面。

推進(jìn)銀行業(yè)治理體系改革。一是公司治理體系改革。在鞏固近十年來股份制改革成果的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善三會一層的治理結(jié)構(gòu)和制衡有效、激勵(lì)兼容的運(yùn)行機(jī)制，促進(jìn)各治理主體規(guī)范、充分、高效行使權(quán)利履行義務(wù)。注重發(fā)揮績效考核的指揮棒作用，樹立正確的發(fā)展觀，改進(jìn)績效考評體系，抑制盲目沖動(dòng)，加快扭轉(zhuǎn)以規(guī)模、排名論英雄的粗放發(fā)展模式。二是業(yè)務(wù)治理體系改革。適應(yīng)銀行集團(tuán)化發(fā)展要求，根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)，分別實(shí)行子公司制、條線事業(yè)部制、專營部門制和分支機(jī)構(gòu)制改革，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營行為。三是風(fēng)險(xiǎn)治理體系改革。在鞏固信貸風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制的基礎(chǔ)上，推進(jìn)表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣和母子公司的集團(tuán)并表全面風(fēng)險(xiǎn)管理，合理確定風(fēng)險(xiǎn)偏好，控制整體杠桿水平和風(fēng)險(xiǎn)水平。按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則，建立覆蓋非信貸和表外資產(chǎn)的全口徑分層次的資本占用和風(fēng)險(xiǎn)撥備等制度。強(qiáng)化銀行集團(tuán)在風(fēng)險(xiǎn)管理中的主體責(zé)任和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督責(zé)任。

提高銀行業(yè)治理監(jiān)管有效性

改進(jìn)監(jiān)管模式。2009年開始，英國進(jìn)行了根本性的金融監(jiān)管體系改革，在英格蘭銀行下設(shè)金融政策委員會（FPC），承擔(dān)宏觀審慎管理職責(zé)。撤銷金融服務(wù)局，成立金融行為監(jiān)管局（FCA），在英格蘭銀行下設(shè)審慎監(jiān)管局（PRA），分別承擔(dān)金融行為監(jiān)管和消費(fèi)者保護(hù)及微觀審慎監(jiān)管職責(zé);PRA和FCA之間相互協(xié)調(diào)合作，并受FPC的指導(dǎo)。英國金融監(jiān)管改革的核心是由英格蘭銀行承擔(dān)主要的宏觀和微觀審慎監(jiān)管職能，負(fù)責(zé)維護(hù)整個(gè)金融體系的穩(wěn)定和銀行集團(tuán)的穩(wěn)健經(jīng)營。英國金融監(jiān)管改革對我國完善宏觀審慎和微觀審慎監(jiān)管有重要的借鑒作用。在我國現(xiàn)行“一行三會”的監(jiān)管體制下，應(yīng)努力實(shí)現(xiàn)宏觀、微觀審慎有效監(jiān)管“有所為，有所不為”。一是重點(diǎn)突出消費(fèi)者保護(hù)。英國金融改革的重要經(jīng)驗(yàn)之一即依據(jù)“雙峰”監(jiān)管理論，將消費(fèi)者保護(hù)置于核心地位，將其視為提高市場誠信度和有效競爭的前提。在現(xiàn)有體制下，我們應(yīng)當(dāng)首先突出銀行機(jī)構(gòu)“三道防線”的主體責(zé)任，并對其“三道防線”實(shí)施行為監(jiān)管，推動(dòng)銀行不斷前移風(fēng)險(xiǎn)管控關(guān)口，最終形成第一道防線能夠有效控制主要風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)消費(fèi)者合法、合理權(quán)益的局面。二是進(jìn)一步鞏固和完善分業(yè)監(jiān)管的專業(yè)化優(yōu)勢，樹立整體視角和思維，綜合考慮貨幣市場、信貸市場、資本市場、保險(xiǎn)市場等不同行業(yè)、不同市場相互之間的影響，將金融體系作為一個(gè)整體，從宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的整體出發(fā)，注重金融政策、措施、執(zhí)行的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，進(jìn)一步加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管。三是進(jìn)一步改進(jìn)完善微觀銀行業(yè)監(jiān)管，堅(jiān)持市場化改革方向，切實(shí)轉(zhuǎn)變職能和作風(fēng)，簡政放權(quán)，建立公開公平、開放透明的市場規(guī)則。四是堅(jiān)持宏觀審慎與微觀審慎監(jiān)管相結(jié)合，統(tǒng)籌考慮我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展周期和金融市場發(fā)展變化趨勢，科學(xué)制定商業(yè)銀行資本充足率、杠桿率、流動(dòng)性、貸款損失準(zhǔn)備等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，合理確定監(jiān)管要求，體現(xiàn)逆周期宏觀審慎監(jiān)管要求，及時(shí)、充分反映我國銀行業(yè)面臨的單體風(fēng)險(xiǎn)和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

改進(jìn)監(jiān)管技能。長期以來，監(jiān)管部門對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管中往往注重定性分析，重點(diǎn)監(jiān)管銀行貸款投向的合規(guī)性、安全性等，主觀性較強(qiáng)，而對銀行風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測等往往缺乏量化分析手段。因此，及各部門應(yīng)結(jié)合大力推動(dòng)商業(yè)銀行新資本管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理等辦法有效實(shí)施的契機(jī)，推進(jìn)銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)治理改革。一是引導(dǎo)、督促商業(yè)銀行進(jìn)一步完善對資本和各類風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量的制度方法，優(yōu)化信息系統(tǒng)，提升數(shù)據(jù)質(zhì)量;加強(qiáng)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理的有機(jī)結(jié)合，明確發(fā)展目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，提出科學(xué)的資本規(guī)劃;強(qiáng)化管理，不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量工具，完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策與流程，健全風(fēng)險(xiǎn)制衡機(jī)制;持續(xù)改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理，積極開發(fā)運(yùn)用新型風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量工具，提高風(fēng)險(xiǎn)識別努力和計(jì)量準(zhǔn)確性。二是加強(qiáng)監(jiān)管人員和銀行業(yè)高管人員的培訓(xùn)學(xué)習(xí)，引導(dǎo)銀行準(zhǔn)確計(jì)量監(jiān)管資本要求，全面覆蓋各類風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，健全內(nèi)部資本評估程序，強(qiáng)化銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的微觀基礎(chǔ)。三是引導(dǎo)、鼓勵(lì)符合條件的商業(yè)銀行開展資本創(chuàng)新，推動(dòng)新型資本工具發(fā)行，拓寬資本補(bǔ)充渠道。四是提高監(jiān)管有效性，通過監(jiān)管規(guī)章、制度管住銀行風(fēng)險(xiǎn)行為;通過市場準(zhǔn)入把好準(zhǔn)入關(guān)口;利用好銀監(jiān)會開發(fā)的“1104”系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，完善監(jiān)管評級標(biāo)準(zhǔn)，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量，精準(zhǔn)定位風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測，提高非現(xiàn)場監(jiān)管的水平;科學(xué)立項(xiàng)，突出重點(diǎn)，提高專項(xiàng)檢查比重，探索通過整合集中等方式組建專業(yè)檢查隊(duì)伍，加強(qiáng)處罰問責(zé)，提高現(xiàn)場檢查的有效性，及時(shí)確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)，對銀行出現(xiàn)危機(jī)隱患能夠有適當(dāng)?shù)奈C(jī)處置安排。

強(qiáng)化國際監(jiān)管與協(xié)作。匯豐銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)遍及全球75個(gè)國家地區(qū)，540萬個(gè)客戶，其龐大的全球網(wǎng)絡(luò)給監(jiān)管帶來了挑戰(zhàn)?？鐕y行的發(fā)展需要加強(qiáng)國際監(jiān)管并強(qiáng)化國際監(jiān)管的作用。一是銀行業(yè)監(jiān)管部門要注意處理好金融監(jiān)管與金融創(chuàng)新相互促進(jìn)的關(guān)系，根據(jù)金融創(chuàng)新的發(fā)展不斷調(diào)整、改進(jìn)金融監(jiān)管手段和完善市場規(guī)則。二是金融穩(wěn)定監(jiān)管委員會（FSOC）等國際機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)與各國、地區(qū)金融監(jiān)管部門的合作，制定合理有效的銀行國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，完善國際監(jiān)管制度，增強(qiáng)國際金融市場和各類金融產(chǎn)品的透明度，強(qiáng)化市場紀(jì)律。三是要通過統(tǒng)一監(jiān)管措施和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)提高各國金融監(jiān)管水平，更有效地在世界范圍內(nèi)確認(rèn)和防范跨國銀行機(jī)構(gòu)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，防范其監(jiān)管套利帶來的金融風(fēng)險(xiǎn)。四是要深入?yún)⑴c國際監(jiān)管改革，進(jìn)一步加強(qiáng)國家或地區(qū)雙邊或區(qū)域監(jiān)管磋商合作，促進(jìn)多方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，健全跨境經(jīng)營的全球性重要銀行的監(jiān)管聯(lián)系會議機(jī)制，加強(qiáng)信息交流和在市場準(zhǔn)入、非現(xiàn)場監(jiān)管、現(xiàn)場檢查、危機(jī)管理等方面的合作，從而實(shí)現(xiàn)對跨國銀行的有效監(jiān)管，防范風(fēng)險(xiǎn)。

篇5

【關(guān)鍵詞】全面預(yù)算；專業(yè)管理；績效考核；閉環(huán)管理

1 專業(yè)管理的目標(biāo)描述

圍繞“集約、精益、全面、統(tǒng)籌”核心要求，健全戰(zhàn)略目標(biāo)與年度預(yù)算相結(jié)合，財(cái)務(wù)預(yù)算與業(yè)務(wù)預(yù)算相銜接，事前綜合平衡、事中跟蹤控制、事后考核評估的全面預(yù)算閉環(huán)管理體系，突出全面性、協(xié)同性、嚴(yán)肅性特征，確保預(yù)算對所有單位、所有層級、所有收支和所有項(xiàng)目的有效約束，實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理導(dǎo)向清晰、調(diào)控有力、執(zhí)行嚴(yán)格、考核嚴(yán)肅，持續(xù)提升預(yù)算管控力、執(zhí)行力和科學(xué)化、精益化水平。

2 專業(yè)管理工作流程

2.1成立組織機(jī)構(gòu)

全面預(yù)算管理是企業(yè)的綜合管理制度，涉及各個(gè)管理層次的權(quán)力和責(zé)任安排，因此預(yù)算管理需要設(shè)立專門的組織管理機(jī)構(gòu)。預(yù)算管理的組織機(jī)構(gòu)是全面預(yù)算管理的基礎(chǔ)和保證。組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置包括各預(yù)算機(jī)構(gòu)的設(shè)置，各機(jī)構(gòu)的職能、責(zé)任單位的劃分、企業(yè)相關(guān)部門的職責(zé)，以便形成全員參與、齊抓共管的全面預(yù)算管理局面。

2.2制定公司規(guī)劃目標(biāo)，編制年度滾動(dòng)計(jì)劃

戰(zhàn)略規(guī)劃是企業(yè)資源配置的方向和目標(biāo)，全面預(yù)算是戰(zhàn)略實(shí)施的工具和機(jī)制，要緊緊圍繞戰(zhàn)略目標(biāo)編制年度滾動(dòng)預(yù)算，盡量做到預(yù)算細(xì)化為以季度、月度為周期的基于工作計(jì)劃的滾動(dòng)預(yù)算。

2.3預(yù)算上報(bào)

綜合計(jì)劃專業(yè)組、生產(chǎn)專業(yè)組、營銷專業(yè)組、基建專業(yè)組、物資專業(yè)組、信息化專業(yè)組等按期上報(bào)項(xiàng)目庫建立情況，并根據(jù)當(dāng)年情況上報(bào)大修運(yùn)維費(fèi)用及各類成本費(fèi)用，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)預(yù)算與業(yè)務(wù)預(yù)算協(xié)同，作為預(yù)算管理委員會下達(dá)預(yù)算的依據(jù)。

2.4標(biāo)準(zhǔn)成本應(yīng)用

通過強(qiáng)化定額和對標(biāo)管理，明確制定成本費(fèi)用控制標(biāo)準(zhǔn)，落實(shí)成本費(fèi)用控制責(zé)任，壓縮可控費(fèi)用，努力實(shí)現(xiàn)降本增效。根據(jù)各項(xiàng)管理費(fèi)用的特點(diǎn)，凡有可能的都設(shè)置了消耗定額，如電話費(fèi)根據(jù)對外聯(lián)絡(luò)需要的多少分檔設(shè)置定；運(yùn)輸費(fèi)用按單位性質(zhì)及百公里耗油量進(jìn)行核定；辦公用品、差旅費(fèi)等根據(jù)管理部門、生產(chǎn)部們、其它部門實(shí)際工作需要的不同，分別設(shè)置定額。

2.5“兩下兩上”年度預(yù)算完成

根據(jù)各單位上報(bào)年度預(yù)算計(jì)劃結(jié)合項(xiàng)目庫及年度滾動(dòng)計(jì)劃，在標(biāo)準(zhǔn)成本的應(yīng)用下，對各項(xiàng)成本召開預(yù)算管理委員會，對年度預(yù)算按部門進(jìn)行分解，明確每個(gè)項(xiàng)目的預(yù)算責(zé)任單位，同時(shí)確定各季度需完成的預(yù)算指標(biāo)值進(jìn)而完成“兩下兩上”年度預(yù)編制。

2.6預(yù)算執(zhí)行與分析

業(yè)務(wù)部門根據(jù)月度需完成的預(yù)算指標(biāo)，自行將成本預(yù)算指標(biāo)分解到具體項(xiàng)目，作為發(fā)策部，財(cái)務(wù)資產(chǎn)部進(jìn)行監(jiān)控分析的依據(jù)，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)預(yù)算與綜合計(jì)劃對接。公司建立預(yù)算執(zhí)行分析制度，由公司預(yù)算委員會定期召開預(yù)算執(zhí)行分析會議，全面掌握預(yù)算的執(zhí)行情況，研究、落實(shí)解決預(yù)算執(zhí)行中存在問題。利用全面預(yù)算管控系統(tǒng)設(shè)置成本費(fèi)用預(yù)算定額，實(shí)時(shí)監(jiān)控費(fèi)用發(fā)生，跟蹤反饋預(yù)算執(zhí)行情況，對于超預(yù)算或無預(yù)算的項(xiàng)目無法通過。

2.7預(yù)算監(jiān)督與考核

財(cái)務(wù)部門定期對預(yù)算執(zhí)行進(jìn)行監(jiān)控，每月中旬，對預(yù)算執(zhí)行情況下發(fā)監(jiān)控分析報(bào)告，對月度指標(biāo)完成進(jìn)度較慢的部門，召集相關(guān)部門負(fù)責(zé)人，對預(yù)算指標(biāo)完成情況進(jìn)行分析，回報(bào)存在的困難及問題，尤其是需要物資部門及其他部門配合的事情，在會議上進(jìn)行明確，下發(fā)會議紀(jì)要，明確任務(wù)。財(cái)務(wù)部門定期對指標(biāo)完成情況進(jìn)行通報(bào)，對未完成指標(biāo)的部門進(jìn)行通報(bào)。預(yù)算考核與評價(jià)包括財(cái)務(wù)考核指標(biāo)的定量考核和預(yù)算管理工作的定性評價(jià)，以月度分析、季度考核的形式，其結(jié)果按照公司組織績效考核實(shí)施細(xì)則有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

3 取得成效

加強(qiáng)與辦公室、人力資源部等業(yè)務(wù)歸口部門的預(yù)算協(xié)同，強(qiáng)化六項(xiàng)費(fèi)用和“三公”費(fèi)用預(yù)算控制，提升會議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待等費(fèi)用預(yù)算控制剛性，“三公”費(fèi)用大幅降落。

篇6

一、上半年工作情況

半年來，我們圍繞分局總體部署，結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際，圍繞年初提出的“五加強(qiáng)”工作思路，認(rèn)真履行職責(zé)，積極采取措施，強(qiáng)化銀行業(yè)監(jiān)管，取得了明顯效果。

（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。一是注重把握風(fēng)險(xiǎn)重點(diǎn)。年初，根據(jù)省市銀行業(yè)監(jiān)管工作會議精神，我縣監(jiān)管辦全面分析轄內(nèi)銀行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)情況，在年度工作會議上指出了當(dāng)前銀行業(yè)面臨著金融政策調(diào)整、銀行業(yè)改革、經(jīng)濟(jì)形勢下行、“黃龍病”災(zāi)害和不良貸款反彈等五方面的壓力，需要各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重點(diǎn)防范果業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、“影子銀行”風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)管理風(fēng)險(xiǎn)，并相應(yīng)提出了風(fēng)險(xiǎn)防范要求。二是清查非法集資風(fēng)險(xiǎn)。上半年，我們督促各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照上級要求全面清查信貸資金流入高利貸、非法集資領(lǐng)域等違貸行為，加強(qiáng)對信貸資金流向跟蹤管控，同時(shí)，我縣監(jiān)管辦對清查非法集資風(fēng)險(xiǎn)工作進(jìn)行了現(xiàn)場督導(dǎo)，防止和避免清查流于形式，以提高清查效果。到目前，未發(fā)現(xiàn)信貸人員從事非法集資行為。

（二）加強(qiáng)金融。一是優(yōu)化小微企業(yè)服務(wù)。按照上級要求，我們認(rèn)真督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)組織開展第三屆小微企業(yè)金融服務(wù)宣傳，采取開辟宣傳欄、懸掛橫幅標(biāo)語、散發(fā)宣傳資料、滾動(dòng)電子顯示屏等不同方式，并結(jié)合“送金融知識下鄉(xiāng)”活動(dòng)進(jìn)行廣泛深入宣傳。同時(shí)，為解決小微企業(yè)信貸資金不足，引導(dǎo)農(nóng)村信用社加大對小微信貸支持，與當(dāng)?shù)卣块T聯(lián)姻，開辦了財(cái)園信貸通和小微信貸通兩項(xiàng)業(yè)務(wù)，達(dá)成意向性貸款金額2.23億元,其中財(cái)園信貸通1.43億元、小微信貸通0.8億元。二是加強(qiáng)涉農(nóng)貸款支持。督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)特別是涉農(nóng)機(jī)構(gòu)進(jìn)一步加大對“三農(nóng)”信貸支持。截至5月末，全縣共累計(jì)投放涉農(nóng)貸款493700萬元，涉農(nóng)貸款余額為292484萬元，比年初增加12596萬元。三是引領(lǐng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。上半年，我們積極舉措引領(lǐng)轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)，先后配合縣政府召開兩次銀企對接工作會，7家銀行機(jī)構(gòu)與40家小微企業(yè)簽訂意向性貸款達(dá)25185萬元。

（三）加強(qiáng)改革轉(zhuǎn)型。一是督促完善績效考核。上半年，我們監(jiān)管辦根據(jù)分局統(tǒng)一部署和要求督促轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開展績效考核辦法的檢查，對績效考核辦法中各類指標(biāo)權(quán)重不合理的及時(shí)加以糾正，著力突顯風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)權(quán)重，降低業(yè)績考核比例，以增強(qiáng)績效考核的科學(xué)性和合理性。二是加快農(nóng)商行改革步伐。6月初，通過召開審慎監(jiān)管會談的形式督促農(nóng)信社盡快采取措施完善農(nóng)商行改革條件，充實(shí)各類監(jiān)管指標(biāo)，力爭明年納入農(nóng)商行改革之列。

（四）加強(qiáng)質(zhì)效提升。一是加強(qiáng)高管人員管理。半年來，先后對擬任郵儲銀行支行行長王軍民、農(nóng)聯(lián)社營業(yè)部主任邱明華進(jìn)行任職資格審查考試和談話，并提出初審意見。二是搞好非現(xiàn)場監(jiān)管。5月份，已派一人參加由分局組織的EAST系統(tǒng)應(yīng)用的培訓(xùn)，系統(tǒng)學(xué)習(xí)該系統(tǒng)應(yīng)用技能，進(jìn)一步提高了非現(xiàn)場分析預(yù)警能力，并運(yùn)用該系統(tǒng)增強(qiáng)現(xiàn)場檢查實(shí)踐性，以提升現(xiàn)場檢查水平。

（五）加強(qiáng)內(nèi)部管理。一是開展黨的群眾路線教育活動(dòng)。根據(jù)銀監(jiān)會、省局、分局開展群眾路線實(shí)踐教育活動(dòng)工作要求，采取切實(shí)可行措施認(rèn)真組織并積極配合縣委縣政府開展第二批黨的群眾路線實(shí)踐教育活動(dòng)。組織員工召開動(dòng)員會，學(xué)習(xí)有關(guān)文件，明確活動(dòng)意義、要求和步驟，進(jìn)一步增強(qiáng)員工參與意識；制定活動(dòng)方案，對活動(dòng)進(jìn)行全面安排，明確學(xué)習(xí)重點(diǎn)與方法，制定學(xué)習(xí)計(jì)劃，確保學(xué)習(xí)有步驟地進(jìn)行；采取“交流學(xué)習(xí)”、“專題討論”、“送學(xué)上門”和“調(diào)查研究”全方位、多層次抓好“學(xué)習(xí)教育”環(huán)節(jié)活動(dòng)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了規(guī)定讀本和一系列講話精神，觀看了焦裕祿等人的電影，到革命蘇區(qū)興國、瑞金等地接受革命傳統(tǒng)教育，撰寫了心得體會，進(jìn)一步提高了對黨的群眾路線的認(rèn)識。目前，已按照上級要求全面完成了黨的群眾路線教育實(shí)踐第一環(huán)節(jié)各項(xiàng)工作，已進(jìn)入第二環(huán)節(jié)，將組織黨員干部按照查擺要求，認(rèn)真查找“”方面存在的問題，并提出針對性措施加以整改。二是深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)。認(rèn)真貫徹落實(shí)銀監(jiān)會系統(tǒng)開展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作實(shí)施意見，在2013年探索、試點(diǎn)的工作基礎(chǔ)上，進(jìn)一步推進(jìn)分局系統(tǒng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控制度建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行《銀監(jiān)分局重要崗位廉政（廉潔）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指引（試行）》，扎實(shí)做好風(fēng)險(xiǎn)防控的各項(xiàng)工作。同時(shí)，結(jié)合干部職工思想狀況，按照分局部署和要求，開展了以“嚴(yán)明紀(jì)律風(fēng)清銀監(jiān)”為主題的反腐倡廉專題教育活動(dòng)，并制定了活動(dòng)方案，以教育活動(dòng)增強(qiáng)干部職工廉潔自律意識，從而加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)。

二、下半年工作打算

下半年，我縣監(jiān)管辦將根據(jù)銀監(jiān)會、省局有關(guān)會議精神，結(jié)合自身實(shí)際，積極采取措施進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管，確保全年各項(xiàng)工作任務(wù)圓滿完成。

（一）提升服務(wù)水平。一是正確引導(dǎo)信貸支持。在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)低位運(yùn)行形勢下，正確研判經(jīng)濟(jì)形勢，客觀分析金融風(fēng)險(xiǎn)，圍繞縣委縣政府提出的經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略，積極引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)做好信貸支持工作，既要加強(qiáng)銀企對接，又要加大有效資金投入，有效地促進(jìn)銀行業(yè)與地方經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展。二是督促抓好農(nóng)信社改革。根據(jù)上級有關(guān)農(nóng)商行改制要求，全面督促農(nóng)村信用社抓好向農(nóng)商行改制準(zhǔn)備工作，優(yōu)化各類改革指標(biāo)，為明年農(nóng)信社改革提供條件。

（二）推進(jìn)案件治理。一是加大對新增貸款風(fēng)險(xiǎn)管控。督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)在拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，進(jìn)一步加強(qiáng)貸款風(fēng)險(xiǎn)管控，特別是督促農(nóng)村信用社加強(qiáng)對房地產(chǎn)貸款、銀行承兌匯票、財(cái)圓通和小微信貸通等新開業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，防止和避免新一輪貸款風(fēng)險(xiǎn)。二是督促員工行為整治年活動(dòng)。嚴(yán)格按照員工行為整治年活動(dòng)要求，認(rèn)真搞好各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)開展員工行為整治年活動(dòng)的督促檢查工作，特別是要督促銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加大對問題的整改力度，避免活動(dòng)走過場，以確保取得實(shí)效。三是搞好案件專項(xiàng)治理分析。將召開案件專項(xiàng)治理分析會，全面總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作，認(rèn)真分析案件治理過程中存在的不足，全面分析原因，提出切實(shí)可行措施，進(jìn)一步提高案件治理效果。

（三）加強(qiáng)廉政建設(shè)。一是繼續(xù)抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)。全面落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制，積極完成黨風(fēng)廉政建設(shè)各項(xiàng)工作任務(wù)，做到以廉促監(jiān)管，以廉樹形象，深入持久地抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)。二是推進(jìn)群眾路線教育活動(dòng)。要把黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)與加強(qiáng)廉政建設(shè)結(jié)合起來，嚴(yán)格按照路線教育活動(dòng)要求，不折不扣地開展好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng)，認(rèn)真撰寫體會，如實(shí)對照查擺，搞好問題整改。三是開展“嚴(yán)明紀(jì)律風(fēng)清銀監(jiān)”專題活動(dòng)。以開展“嚴(yán)明紀(jì)律風(fēng)清銀監(jiān)”為主題的反腐倡廉教育活動(dòng)為契機(jī)，推進(jìn)廉政教育，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，做到廉潔監(jiān)管、依法監(jiān)管，從而進(jìn)一步樹立良好執(zhí)法形象。

篇7

2020年，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部在總行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞總行制定的工作目標(biāo)，轉(zhuǎn)變角色、理順?biāo)悸?、引?dǎo)穩(wěn)健經(jīng)營和合規(guī)管理理念，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)防范和業(yè)務(wù)發(fā)展并重，切實(shí)履行部門職責(zé)，提高工作時(shí)效和質(zhì)量，狠抓部門服務(wù)與管理，較好地完成了本部門2020年各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)對全年各項(xiàng)工作總結(jié)如下：

一、以“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”為抓手，持續(xù)推進(jìn)全行流程銀行建設(shè)工作。

在2017年流程銀行建設(shè)、搭建“內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”的基礎(chǔ)上持續(xù)改進(jìn)流程銀行建設(shè)工作。一是在2020年3月、10月對XXXX個(gè)流程文件進(jìn)行梳理，根據(jù)部分業(yè)務(wù)實(shí)際操作及在業(yè)務(wù)檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題，對流程文件與實(shí)際操作及相關(guān)規(guī)定不一致情況，對相關(guān)部門新增及修訂的各類辦法和實(shí)施細(xì)則與內(nèi)控系統(tǒng)中相對應(yīng)辦法及流程不一致的情況提出修改要求，限定時(shí)間、將修改申請及相應(yīng)流程文件報(bào)至我部門進(jìn)行實(shí)時(shí)調(diào)整。二是實(shí)時(shí)將全部門新增制度、修改制度導(dǎo)入合規(guī)系統(tǒng)，及時(shí)為全行員工提供制度、流程依據(jù)。三是按季收集外部法律、法規(guī)、條例，同時(shí)導(dǎo)入內(nèi)控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，為本行業(yè)務(wù)在開展中規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)提供制度支持。截止12月末，全行部門上線各類業(yè)務(wù)流程XXX個(gè)，通過不斷完善、修訂，現(xiàn)已更新各類內(nèi)部制度XXX個(gè)，外部規(guī)章及條例5442個(gè)，促進(jìn)了本行內(nèi)部運(yùn)行機(jī)制與流程改革的進(jìn)一步完善。

二、持續(xù)加強(qiáng)各職能部門條線管控能力，充分發(fā)揮自律監(jiān)管再監(jiān)督的職能作用。

繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步優(yōu)化修訂《自律監(jiān)管再監(jiān)督實(shí)施細(xì)則》，將開展自律監(jiān)管工作的范圍擴(kuò)大至每個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)，在原修訂的9個(gè)職能部門基礎(chǔ)上，增加5個(gè)經(jīng)營部門，對于無向下管理職能的部室，強(qiáng)調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強(qiáng)化自我檢查，主動(dòng)整改，引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

2020年一季度，結(jié)合區(qū)聯(lián)社南疆審計(jì)分中心對我行2017年自律監(jiān)管審計(jì)情況，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部梳理制定了《XX農(nóng)商銀行自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法》，對自律監(jiān)管再監(jiān)管實(shí)施的范圍、頻率及原則進(jìn)行了規(guī)范，并要求各部門在各自職責(zé)的基礎(chǔ)上，結(jié)合《辦法》要求，對各部門自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則進(jìn)行修訂，對開展自律監(jiān)管的時(shí)間、范圍和頻次進(jìn)行明確，修訂后的《細(xì)則》經(jīng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部審查后各自，進(jìn)一步規(guī)范了自律監(jiān)管工作，強(qiáng)化了第一道防線的管控作用。

加強(qiáng)和規(guī)范本行各部室自律監(jiān)管工作，有效提高內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《關(guān)于調(diào)整的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕260號）及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)自律監(jiān)管再監(jiān)督管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕99號），結(jié)合各部門制定的自律監(jiān)管實(shí)施細(xì)則，并制定《XX農(nóng)商銀行2016年下半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》及《XX農(nóng)商銀行2020年上半年自律監(jiān)管再監(jiān)督方案》于2020年2月、8月組織人員對13個(gè)部門，下半年及2020年上半年部門自律監(jiān)管工作職責(zé)履行情況進(jìn)行了現(xiàn)場監(jiān)督檢查，進(jìn)一步規(guī)范我行自律監(jiān)管工作，加強(qiáng)內(nèi)部管控力度。

三、開展各類現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，督促業(yè)務(wù)條線合規(guī)開展工作。

今年以來，外部風(fēng)險(xiǎn)案件頻發(fā)，銀監(jiān)部門加大對各商業(yè)銀行監(jiān)管力度，逐步開展對票據(jù)、銷售業(yè)務(wù)等方面的監(jiān)管檢查，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部從防范外部監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)及加強(qiáng)內(nèi)部管理、控制風(fēng)險(xiǎn)的角度，開展了多方位的檢查。

（一） 風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)專項(xiàng)檢查。根據(jù)2016年9月

10日的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程及2016年11月下發(fā)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)實(shí)施細(xì)則（試行）的通知》（〔2016〕459號）和《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理考核管理辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕469號）要求，制定《XX農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)流程專項(xiàng)檢查方案》，于2020年1月對 2016年9月-2016年12月發(fā)放的各類貸款（含公司類、零售類）貸款風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)全流程進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。

（二）按季開展XX管理工作檢查。根據(jù)《關(guān)于調(diào)整“XX農(nóng)商銀行信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及不良貸款清收處置領(lǐng)導(dǎo)小組”職責(zé)的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕274號）要求，對資產(chǎn)保全部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、運(yùn)營管理部、公司銀行部、總行營業(yè)部、對檢查存在的問題向行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，并出具了檢查情況通報(bào)下發(fā)相關(guān)部門，督促各相關(guān)部門認(rèn)真履職。

（三）開展征信工作專項(xiàng)檢查。為提高本行征信工作效率，明確征信工作管理部門及崗位職責(zé)，我部查找相關(guān)規(guī)定、撰寫檢查方案，于2020年4月抽查公司類、個(gè)人類、2016年下半年-2020年4月30日存量110筆貸款檔案，對征信管理工作崗位職責(zé)履行、制度執(zhí)行情況、征信登記情況、查詢情況做全面專項(xiàng)檢查。

（四）開展銀行卡業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查。為加強(qiáng)本行銀行卡業(yè)務(wù)管理，促進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健、有序發(fā)展，防范銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，于2020年6月組織開展銀行卡業(yè)務(wù)開展專項(xiàng)檢查，依據(jù)區(qū)聯(lián)社和本行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)章制度，對轄內(nèi)17家支行（營業(yè)部）、1家分理處、運(yùn)營管理部和信息科技部銀行卡制度建設(shè)、銀行卡（片）管理和銀行卡相關(guān)業(yè)務(wù)操作等三大方面進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

（五）按季對三個(gè)經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)性檢查。為了逐步規(guī)范經(jīng)營部門業(yè)務(wù)合規(guī)操作，每季末對三個(gè)經(jīng)營部門新增信貸業(yè)務(wù)（公司類貸款、個(gè)人類貸款、委托貸款）進(jìn)行合規(guī)檢查，采取非現(xiàn)場檢查方式，根據(jù)實(shí)際情況每季度調(diào)閱不低于10%-30%的業(yè)務(wù)檔案，對存在的問題與客戶經(jīng)理溝通確認(rèn)、督促整改。重點(diǎn)對200萬以上新增貸款進(jìn)行全面檢查，按季出具檢查報(bào)告，及時(shí)提出合規(guī)建議、風(fēng)險(xiǎn)提示，提高信貸條線人員合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

（六）授權(quán)執(zhí)行情況專項(xiàng)檢查。根據(jù)《XX農(nóng)商銀行關(guān)于印發(fā)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2016〕425號）《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán)方案的通知》（XX農(nóng)商發(fā)〔2020〕394號）、《信貸管理基本制度》等的相關(guān)規(guī)定，制定《XX農(nóng)商銀行授權(quán)執(zhí)行情況的檢查方案》，采取非現(xiàn)場檢查方式從2020年8月21日—2020年9月15日，對全行2020年1月1日至2020年7月31日業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況進(jìn)行專項(xiàng)檢查，其中抽查信貸審批類200筆、財(cái)務(wù)授權(quán)類97筆、資金業(yè)務(wù)類163筆（含理財(cái)、債券、同業(yè)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、大額存單）、大額支付類92筆資料。

（七）開展中長期貸款分期還款計(jì)劃落實(shí)情況專項(xiàng)檢查。為促進(jìn)本行信貸業(yè)務(wù)審慎發(fā)展，加強(qiáng)信貸資金質(zhì)量，規(guī)范中長期信貸業(yè)務(wù)管理工作，揭示、糾正中長期信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行分期還款情況中存在的問題及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范中長期貸款還款方式的通知》（銀監(jiān)發(fā)【2010】103號）、《關(guān)于分期還款賬務(wù)處理的通知》（本行2013年9月30日下發(fā)的通知），與信貸管理部組成聯(lián)合檢查組，于2020年9月-10月對本行零售銀行部661戶、金額3.29億元，公司銀行部152戶、金額38.77億元中長期貸款的分期還款計(jì)劃制定、落實(shí)、執(zhí)行等情況進(jìn)行全面檢查。

（八）開展按揭貸款抵押物權(quán)證專項(xiàng)檢查。為提高我行按揭貸款質(zhì)量，經(jīng)總行領(lǐng)導(dǎo)研究部署安排，于2020年10月3日至2020年10月12日組織專人對按揭貸款抵押物權(quán)證進(jìn)行了全面細(xì)致的現(xiàn)場核查（截止2020年9月末，我行共計(jì)有29家房產(chǎn)開發(fā)公司的按揭貸款有存量余額，筆數(shù)1492筆，余額達(dá)42951.989萬元。有抵押物的按揭貸款合計(jì)1057筆，金額28964.6萬元（現(xiàn)房抵押245筆，金額6525.1萬元，在建工程預(yù)抵押812筆，金額22439.5萬元），無抵押物的按揭貸款435筆，金額13987.389萬元），核查工作覆蓋面達(dá)到100%。

四、適時(shí)開展離任審計(jì)。

根據(jù)人員離崗審計(jì)的通知及《XX農(nóng)商銀行關(guān)于修訂離任離崗審計(jì)辦法的通知》（XX農(nóng)商發(fā)[2020]44號）文件的規(guī)定，對信貸管理部貸款審查崗、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理崗，運(yùn)營管理部放款審核崗，零售銀行部客戶經(jīng)理及城區(qū)支行客戶經(jīng)理離任審計(jì)、對擬離開本行的支行柜員及機(jī)關(guān)員工共計(jì)26人進(jìn)行了離任審計(jì)，調(diào)閱信貸檔案合計(jì)1309筆，出具離任審計(jì)報(bào)告26份。

五、以銀監(jiān)局“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)為契機(jī)，結(jié)合本行實(shí)際，開展XX農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

根據(jù)2020年全國銀行業(yè)監(jiān)管會議、新疆銀行業(yè)、XX地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會議及自治區(qū)聯(lián)社工作會議精神，依據(jù)《XX銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于印發(fā)〈XX地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年工作方案〉和〈XX地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)年工作任務(wù)分解表〉的通知》（XX銀監(jiān)辦發(fā)〔2020〕63號）要求，結(jié)合XX農(nóng)商銀行實(shí)際，制定《XX農(nóng)商銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”工作方案》，并于2020年5月在總行七樓會議室召開“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)動(dòng)員大會，突出主體責(zé)任，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)，進(jìn)一步深入推進(jìn)合規(guī)建設(shè)，將各項(xiàng)工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個(gè)崗位，達(dá)到“月月有活動(dòng)、季季有、半年有小結(jié)、年終大總結(jié)”，掀起全行員工合規(guī)文化建設(shè)的大氛圍。一是進(jìn)一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強(qiáng)化教育活動(dòng)，營造合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)大氛圍。三是加大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面自查自糾。 

六、結(jié)合實(shí)際，開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓(xùn)，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓(xùn)。 

基于XX農(nóng)商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)狀況，結(jié)合本行及他行近期出現(xiàn)的信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際案例，定期召開XX農(nóng)商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓(xùn)會議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風(fēng)險(xiǎn)防范、以及信貸業(yè)務(wù)辦理及回收過程的法律實(shí)務(wù)、合規(guī)管理為主題，結(jié)合案例分析，開展培訓(xùn)。截止2020年12月末，累計(jì)開展信貸業(yè)務(wù)法律法規(guī)培訓(xùn)6次，參訓(xùn)近230人次。

七、開展各類制度、合同協(xié)議等合規(guī)審查、合規(guī)咨詢、風(fēng)險(xiǎn)提示

對相關(guān)部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項(xiàng)，做到急客戶所急，第一時(shí)間開展合規(guī)審查，對需交律師開展法律性審查的事項(xiàng)，積極與律師溝通，督促早回復(fù)，早辦理業(yè)務(wù)。截止12月末，回復(fù)各類法律業(yè)務(wù)咨詢155份、下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示書3份、審核各類制度、辦法下達(dá)合規(guī)審核意見書23份。

八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務(wù)檢查及本部門檢查發(fā)現(xiàn)問題為基礎(chǔ)，重視跟蹤落實(shí)整改。

按照XX銀監(jiān)分局對XX農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查意見書的要求，組織金融市場部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、審計(jì)部對列示問題進(jìn)行整改，并將整改和追究情況形成整改及責(zé)任追究報(bào)告報(bào)送銀監(jiān)局。對XX審計(jì)分中心提出的有關(guān)自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進(jìn)行逐項(xiàng)整改，并形成整改報(bào)告報(bào)送審計(jì)部。按照銀監(jiān)局關(guān)于“兩加強(qiáng)兩遏制”回頭看整改問責(zé)工作的要求，對本行自開展“兩加強(qiáng)兩監(jiān)制”工作及回頭看中發(fā)現(xiàn)問題的整改情況及問責(zé)情況進(jìn)行追蹤落實(shí)，向銀監(jiān)局報(bào)送落實(shí)整改問責(zé)情況的報(bào)告及報(bào)表。對新疆銀監(jiān)局關(guān)于統(tǒng)計(jì)現(xiàn)場檢查評估發(fā)現(xiàn)問題，組織信貸管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、人力資源部等相關(guān)部門對存在問題逐項(xiàng)落實(shí)整改，對存在問題進(jìn)行了追究處理，向監(jiān)管部門報(bào)送了整改及問責(zé)情況報(bào)告。

通過組織相關(guān)部門對外部檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行核查反饋，安排人員對發(fā)現(xiàn)問題逐項(xiàng)逐筆跟蹤落實(shí)整改情況，對問題產(chǎn)生原因進(jìn)行分析并提出后期整改要求，提升了業(yè)務(wù)部門合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的意識，為后期業(yè)務(wù)合規(guī)開展奠定基礎(chǔ)。

九、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、積極開展“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”“亂象治理”等風(fēng)險(xiǎn)自查，提高本行風(fēng)險(xiǎn)自我防控能力。

為全面貫徹落實(shí)本行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，實(shí)現(xiàn)對重大風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2016〕44號）規(guī)定、銀監(jiān)局關(guān)于監(jiān)管評級的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行管理的實(shí)際情況，制定了《新疆XX農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)測預(yù)警方案》，并于每季度定期開展指標(biāo)監(jiān)測預(yù)警，提示指標(biāo)控制部門做好管控工作。

制定XX農(nóng)商銀行“違法、違規(guī)、違章”行為專項(xiàng)治理工作自查方案，組織相關(guān)部門，制度建設(shè)、合規(guī)管理、風(fēng)險(xiǎn)管理、主要業(yè)務(wù)經(jīng)營中有無違法、違規(guī)、違章情況開展自查，并按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

根據(jù)XX銀監(jiān)局關(guān)于開展“監(jiān)管套利”“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”行為專項(xiàng)治理行為自查的要求，制定XX農(nóng)商銀行“監(jiān)管套利”、“空轉(zhuǎn)套利”、“關(guān)聯(lián)套利”專項(xiàng)治理工作自查方案，組織相關(guān)部門對本行同業(yè)、理財(cái)、貼現(xiàn)、信貸等業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，按要求形成自查報(bào)告報(bào)送監(jiān)管部門。

為進(jìn)一步規(guī)范XX農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)行為，進(jìn)一步防控金融風(fēng)險(xiǎn)，結(jié)合“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項(xiàng)自查工作，組織相關(guān)部門針對股權(quán)和對外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員行為、行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管履職、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動(dòng)十個(gè)方面的內(nèi)容進(jìn)行自查，并對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了整改和追究，向銀監(jiān)部門做了報(bào)告。

組織開展了同業(yè)投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，對本行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營定位是否偏離“三農(nóng)”和小微企業(yè)，資金業(yè)務(wù)是否存在規(guī)模擴(kuò)大、增速過快、占比過高等現(xiàn)象，以及資金流動(dòng)是否存在異常；近年來規(guī)模擴(kuò)張速度是否過快，擴(kuò)張方式是否主要通過同業(yè)與金融市場業(yè)務(wù)進(jìn)行排查，并向監(jiān)管部門做了報(bào)告。

十、重視內(nèi)部教育培訓(xùn)，提高部門人員專業(yè)技能素質(zhì)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部新的職能定位要求員工綜合素質(zhì)強(qiáng)，對本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識均能達(dá)到一定的掌握程度，本部門員工普遍業(yè)務(wù)知識較單一，實(shí)際能力與工作要求存在一定的差距，因此員工普遍感覺需要學(xué)習(xí)的知識和內(nèi)容多，學(xué)習(xí)和提升的要求迫切；針對這種狀況，我部門堅(jiān)持內(nèi)部定期集中學(xué)習(xí)，對近期新發(fā)文件、各類制度、監(jiān)管部門規(guī)章、風(fēng)險(xiǎn)提示、相關(guān)法條等輪流組織學(xué)習(xí)，組織者要搜集資料、提前解讀、屆時(shí)負(fù)責(zé)講解，這一做法有效提升了部門員工的整體素質(zhì)；同時(shí)，部門鼓勵(lì)自學(xué)，引導(dǎo)年輕人利用好業(yè)余時(shí)間，參加各類職業(yè)資格類考試，拓寬知識面，提高履職能力。目前部門5名員工中一名中級職稱、一名助理級、三名正在報(bào)考中級職稱，形成比、學(xué)、趕、超、積極向上的良好氛圍。

十一、重視案件防控工作，落實(shí)案件防控各項(xiàng)舉措。

積極按照案件防控工作的要求，于年初制定了《XX農(nóng)商銀行2020年度案件防控工作計(jì)劃》，并開展了涉及多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、多個(gè)重要崗位的風(fēng)險(xiǎn)排查；組織力量對案件風(fēng)險(xiǎn)防控重要環(huán)節(jié)如授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假等關(guān)鍵環(huán)節(jié)制度執(zhí)行情況開展檢查，對員工8小時(shí)以外行為管控進(jìn)行排查，防范案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

按季完成對全行員工異常行為的排查，梳理、記錄員工違規(guī)違紀(jì)檔案并按季向全行公示；篩選強(qiáng)制休假各崗位主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，配合人力資源部實(shí)施重要崗位的強(qiáng)制休假；完成本行案件風(fēng)險(xiǎn)排查相關(guān)報(bào)表并匯總各縣聯(lián)社數(shù)據(jù)，按季度撰寫案件防控工作報(bào)告，報(bào)送區(qū)聯(lián)社，及當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局；與監(jiān)察部門共同組成案件防控及黨風(fēng)廉政建設(shè)考核小組對全行19個(gè)支行、15個(gè)部門進(jìn)行了上半年案件防控考核工作，形成《XX農(nóng)商銀行2020年上半年案件防控考核情況報(bào)告》下發(fā)全行。

十二、完成其他相關(guān)工作

履行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會辦公室職責(zé)，按季組織召開風(fēng)險(xiǎn)管理委員會會議，對大額貸款風(fēng)險(xiǎn)分類情況進(jìn)行認(rèn)定審議，并于會后及時(shí)形成會議紀(jì)要下發(fā)。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開展上、下半年兩次遵循性審計(jì)，并抽調(diào)人員配合XX審計(jì)分中心對XX地區(qū)各縣市開展審計(jì)工作。

按照行內(nèi)安排，完成了每個(gè)季度各職能部門日常工作及重點(diǎn)工作完成情況的檢查，有效地配合了人力部門的績效考核工作。

抽調(diào)人員配合審計(jì)部門開展不良貸款責(zé)任認(rèn)定工作。

按照行內(nèi)安排，做好干部下沉及結(jié)對扶貧工作。

十三、本年度工作中存在的問題：

（一）開展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)知識培訓(xùn)的深度和廣度仍需加強(qiáng)，全員合規(guī)意識還有待進(jìn)一步強(qiáng)化，今后需加強(qiáng)對合規(guī)人員的培訓(xùn)和提升，接受先進(jìn)的合規(guī)理念和合規(guī)知識，通過培訓(xùn)和轉(zhuǎn)培訓(xùn)帶動(dòng)全行觀念和知識的進(jìn)一步更新。

（二）受人員素質(zhì)及信息渠道限制的影響，適應(yīng)新形勢、不斷跟進(jìn)新業(yè)務(wù)要求的力度不足。隨著及互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，各項(xiàng)新業(yè)務(wù)層出不窮，同時(shí)金融監(jiān)管不斷加強(qiáng)，對后續(xù)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展提出了新的挑戰(zhàn)，合規(guī)檢查及合規(guī)審查工作也面對新的要求，后續(xù)在學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、適應(yīng)新形勢方面將持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)，鼓勵(lì)自學(xué)，有效提升人員素質(zhì)，不斷跟進(jìn)監(jiān)管要求及外部變化。

（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測需進(jìn)一步強(qiáng)化。發(fā)揮好牽頭作用，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測管控職能，針對全行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)事件需持續(xù)跟蹤監(jiān)測，并做到風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控力度。

（四）本年度存款任務(wù)完成率未達(dá)100%。后續(xù)將進(jìn)一步加強(qiáng)存款營銷力度，嚴(yán)格執(zhí)行部門內(nèi)績效考核，督促部門成員完成任務(wù)。

十四、2019年工作計(jì)劃：

（一）加強(qiáng)對重點(diǎn)業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查，加大案件風(fēng)險(xiǎn)排查的力度和廣度，持續(xù)開展對三個(gè)經(jīng)營部門新發(fā)放貸款合規(guī)檢查的同時(shí)，逐步開展對新開辦業(yè)務(wù)、案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)環(huán)節(jié)、XX管理等多維度的檢查，筑牢案件風(fēng)險(xiǎn)防范的籬笆。對照我行已實(shí)施的各類業(yè)務(wù)辦法及流程文件，一方面檢查發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中存在的問題，持續(xù)規(guī)范；另一方面在檢查過程中收集業(yè)務(wù)辦法及流程文件中與現(xiàn)行業(yè)務(wù)不相適應(yīng)的部分，集中統(tǒng)一組織相關(guān)部門修訂完善。

（二）繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè)，結(jié)合自律監(jiān)管再監(jiān)督工作，進(jìn)一步強(qiáng)化第一道防線的管控作用，突出部門管理?xiàng)l線，對于無向下管理職能的部室或分支機(jī)構(gòu)，則強(qiáng)調(diào)自律檢查，對于有向下管理職能的部室則不僅需自律檢查、還需監(jiān)管檢查，強(qiáng)化自我檢查，主動(dòng)整改，引導(dǎo)人人主動(dòng)合規(guī)、部室自我管理的氛圍。

（三）加強(qiáng)合規(guī)理念和法律合規(guī)知識的培訓(xùn)力度，通過參加區(qū)聯(lián)社相關(guān)培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)等多種方式提升合規(guī)人員自身素質(zhì)的同時(shí)，加大對全行培訓(xùn)力度，有針對性地對檢查中發(fā)現(xiàn)問題、風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、本行業(yè)務(wù)咨詢及法律服務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)開展培訓(xùn)，解決工作中實(shí)際問題，有效提升員工合規(guī)意識，增強(qiáng)解決實(shí)際問題的能力。

（四）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，通過匯總分析違規(guī)記錄，查找和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)易發(fā)的部位、環(huán)節(jié)、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，有針對性地組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查，防患于未然。

（五）加強(qiáng)對外部監(jiān)管制度的學(xué)習(xí)和解讀，加強(qiáng)學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)、新知識的力度，更快更好地適應(yīng)外部形勢變化，做好制度辦法的合規(guī)審查及新業(yè)務(wù)的合規(guī)審核，推進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)開展。

篇8

一、我國衍生金融市場金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

衍生金融工具種類繁多，形式多樣，主要以貨幣、利率、匯率、股票、股指等為標(biāo)的物，是從這些標(biāo)的物中衍生出來的金融衍生產(chǎn)品。本節(jié)主要從場內(nèi)與場外業(yè)務(wù)出發(fā)，綜合闡述衍生金融市場金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。

（一）發(fā)展現(xiàn)狀1.場內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。場內(nèi)業(yè)務(wù)又稱交易所業(yè)務(wù)，是指在交易所（一般為證券交易所）首次發(fā)行、出售一種衍生金融產(chǎn)品的業(yè)務(wù)。場內(nèi)業(yè)務(wù)具有標(biāo)準(zhǔn)化的特點(diǎn)，流動(dòng)性強(qiáng)，但很難做到產(chǎn)品設(shè)計(jì)的靈活性。在我國，衍生金融市場的核心就是交易所。我國金融衍生品市場從2010年推出股指期貨后開始逐步發(fā)展，目前雖然只有滬深300股指期貨、5年期國債期貨以及上證50ETF期權(quán)三個(gè)品種，但中金所的10年期國債期貨、上證50和中證500指數(shù)期貨以及歐元兌美元、澳元兌美元期貨已處在仿真交易運(yùn)行階段；上交所的上證180ETF期權(quán)、中國平安期權(quán)、上汽集團(tuán)期權(quán)以及深交所的期權(quán)品種也在仿真交易期。2.場外業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀。場外是指通過代銷渠道如銀行、券商等，金融衍生場外業(yè)務(wù)是指通過非證券市場的代銷渠道進(jìn)行的金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)。而我國衍生金融場外業(yè)務(wù)發(fā)展主要以商業(yè)銀行的衍生金融業(yè)務(wù)為主。場外金融衍生品市場的最大的特點(diǎn)是交易金額大，交易成本低，交易靈活性高。然而，由于商業(yè)銀行衍生金融業(yè)務(wù)起步時(shí)我國金融市場還不夠完善，市場暫時(shí)還不具備能夠支撐衍生金融產(chǎn)品發(fā)展的要素，這使得我國衍生金融市場產(chǎn)外業(yè)務(wù)受到一定的挫傷。直至2003年2月5日銀監(jiān)會頒布《金融機(jī)構(gòu)衍生品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》后，我國商業(yè)銀行衍生金融業(yè)務(wù)才得到了一定的發(fā)展。然而我國衍生金融場外業(yè)務(wù)與國際衍生金融場外業(yè)務(wù)相比仍然有較大的差距。我國衍生金融場外市場業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模仍較小，收入占比比較低，業(yè)務(wù)品種單一、應(yīng)用領(lǐng)域還有待開闊，同金融市場業(yè)務(wù)一樣，各地衍生金融市場業(yè)務(wù)也呈現(xiàn)出發(fā)展不平衡的態(tài)勢。

（二）發(fā)展特點(diǎn)1.交易品種豐富，業(yè)務(wù)繁多，投資者結(jié)構(gòu)以機(jī)構(gòu)與企業(yè)為主。衍生金融業(yè)務(wù)種類繁多，交易品種豐富，涉及股票、指數(shù)、匯率和利率等的期貨、期權(quán)、互換和遠(yuǎn)期交易，其中場內(nèi)交易市場（交易所市場）主要交易期貨、期權(quán)等標(biāo)準(zhǔn)化合約，場外市場(OTC)市場主要交易互換、遠(yuǎn)期等非標(biāo)準(zhǔn)化合約。目前，我國投資衍生金融品的個(gè)體較少，多為機(jī)構(gòu)或企業(yè)為了套期保值而進(jìn)行投資。2.我國衍生金融業(yè)務(wù)全球化趨勢逐漸明顯，交易所競爭力增強(qiáng)，但我國衍生金融業(yè)務(wù)還處在發(fā)展的初級階段。不論場外市場還是場內(nèi)市場，吸引更多的交易者進(jìn)行交易是實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)的主要手段之一，從而帶來成本的節(jié)約。因此，全球各個(gè)交易市場通過技術(shù)和制度創(chuàng)新形成自家的優(yōu)勢以吸引更多的投資者，致使衍生品市場的競爭日益激烈。我國交易所業(yè)不例外，我國衍生金融業(yè)務(wù)隨著金融行業(yè)的發(fā)展也在不斷的發(fā)展，隨著我國上海自由貿(mào)易區(qū)門戶對金融行業(yè)的開放，我國衍生金融行業(yè)也開始追隨金融業(yè)的步伐向全球化的方向發(fā)展。然而，盡管交易量逐漸增多，競爭力有所增強(qiáng)，但不論從監(jiān)管還是從風(fēng)險(xiǎn)控制方面都還有待提高。

二、我國衍生金融業(yè)務(wù)存在問題

（一）衍生金融業(yè)務(wù)普及度低盡管我國衍生金融產(chǎn)品繁多，但衍生金融業(yè)務(wù)普及度卻是極低的。第一，衍生金融知識普及率低，沒有接觸過衍生金融產(chǎn)品的商戶一般情況下對衍生金融市場是完全不了解的，甚至許多投資者在完全不了解衍生金融產(chǎn)品的情況下就對其進(jìn)行投資，對衍生金融業(yè)務(wù)更是一頭霧水，這不僅增大了自身投資風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也增強(qiáng)了市場風(fēng)險(xiǎn)。第二，衍生金融業(yè)務(wù)種類繁多，不易了解。多數(shù)衍生金融業(yè)務(wù)都是從一些金融業(yè)務(wù)中衍生出來的，很多都是金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，種類繁多，新穎，不具備專業(yè)知識是很難對其有深刻的認(rèn)識的。一些衍生金融業(yè)務(wù)的復(fù)雜性也決定了金融衍生業(yè)務(wù)的普及率低這一特點(diǎn)。

（二）衍生金融市場場內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢與全球衍生金融市場金融業(yè)務(wù)發(fā)展相比，我國衍生金融市場場內(nèi)業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢，一方面中國的金融衍生品市場起步較晚，使得場內(nèi)交易基本處于空白狀態(tài)；另一方面，場內(nèi)業(yè)務(wù)缺乏創(chuàng)新，自主研發(fā)的交易產(chǎn)品較為局限。加之，境外市場多內(nèi)來一直對中國衍生金融市場虎視眈眈，紛紛搶先于中國，上市中國金融品類衍生產(chǎn)品，例如，2006年9月5日，新加坡交易所推出了新華富時(shí)A50指數(shù)期貨，這是全球第一個(gè)針對中國A股市場的指數(shù)期貨合約。境外市場搶先推出我國金融品的衍生產(chǎn)品對我國市場造成了極大的威脅，從時(shí)間上來看，同一時(shí)區(qū)中后發(fā)行同一種衍生產(chǎn)品的，在競爭中就處于不利地位；從監(jiān)管方面來看，我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)無權(quán)管理境外發(fā)行衍生金融產(chǎn)品的場內(nèi)市場，境外發(fā)行的國內(nèi)衍生品由于一些境外市場價(jià)格的操作行為，產(chǎn)生的負(fù)面影響，會波及我國證券市場，我國監(jiān)管機(jī)構(gòu)對這些現(xiàn)象所能采取的監(jiān)管和補(bǔ)救措施十分有限。

（三）衍生金融市場場外業(yè)務(wù)紛繁復(fù)雜，建設(shè)不規(guī)范①，缺乏有力的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理衍生金融產(chǎn)品本身是企業(yè)用于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的一種產(chǎn)品。金融衍生產(chǎn)品的出現(xiàn)，提供了新的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，它將市場經(jīng)濟(jì)中分散在社會經(jīng)濟(jì)每個(gè)角落的市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等，集中在幾個(gè)期貨、期權(quán)市場或互換、遠(yuǎn)期等場外交易市場上，將風(fēng)險(xiǎn)先集中，再分割，然后消除或重新分配，從而能更好地滿足不同投資者的不同需求，有助于投資者認(rèn)識分離各種風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成和正確定價(jià)，使其能根據(jù)各種風(fēng)險(xiǎn)的大小和自己的偏好更有效地配置資金，以達(dá)到收益和風(fēng)險(xiǎn)的權(quán)衡。然而，由于衍生金融市場場外業(yè)務(wù)紛繁復(fù)雜，且缺乏有力的監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理，導(dǎo)致有部分投機(jī)商家利用衍生金融市場進(jìn)行投機(jī)，這一種行為將衍生金融市場風(fēng)險(xiǎn)無限放大，嚴(yán)重影響了市場秩序，重則導(dǎo)致金融危機(jī)的出現(xiàn)。我國目前建立有效的衍生金融市場監(jiān)管機(jī)制勢在必行。

三、結(jié)論

篇9

[關(guān)鍵詞]電力工程；安全、質(zhì)量；管理；

中圖分類號：F407.61 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1009-914X（2014）44-0109-01

當(dāng)前我國正處在一個(gè)新的電力建設(shè)高峰期，電力工程建設(shè)的進(jìn)度應(yīng)與安全質(zhì)量管理水平同比例提升。然而，目前建設(shè)、監(jiān)理、施工隊(duì)伍基建管理水平與國網(wǎng)公司要求普遍存在差距。相當(dāng)數(shù)量的建設(shè)、監(jiān)理、施工單位管理者對安全質(zhì)量管理的制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程不熟悉，對國網(wǎng)公司基建安全管理要求貫徹不力，貫徹執(zhí)行和推進(jìn)落實(shí)環(huán)節(jié)存在不到位現(xiàn)象。部分工程建設(shè)一線人員素質(zhì)偏低，安全質(zhì)量方面的意識和能力素質(zhì)需要提高。

一、當(dāng)前電力基建安全質(zhì)量管理方面存在的問題

一是安全活動(dòng)開展不夠深入。基層單位和項(xiàng)目現(xiàn)場安全要求落實(shí)不到位，措施計(jì)劃不具體，照抄照搬，缺乏針對性，存在簡單化、表面化現(xiàn)象。少數(shù)單位活動(dòng)開展不夠深入扎實(shí)，對活動(dòng)理解片面，活動(dòng)過程中對計(jì)劃落實(shí)不到位，缺少跟蹤和總結(jié)。

二是安全質(zhì)量責(zé)任不能有效落實(shí)。安全檢查方面，存在問題發(fā)現(xiàn)淺顯且不全面，發(fā)現(xiàn)問題較少，檢查、整改力度不足等問題，個(gè)別工程項(xiàng)目管理制度要求不落實(shí)，不嚴(yán)格執(zhí)行工作標(biāo)準(zhǔn)，存在安全隱患。

“大建設(shè)”體系建設(shè)后，有些職能管理部門項(xiàng)目管理范圍擴(kuò)大，但存在相應(yīng)安全質(zhì)量管理人員配備不足現(xiàn)象；相反個(gè)別部門改革后，質(zhì)量管理機(jī)構(gòu)有所弱化；部分施工或分包單位超能力承攬任務(wù)，施工項(xiàng)目部層管理人員配備嚴(yán)重不足，對施工現(xiàn)場、分包隊(duì)伍的管控難以達(dá)到要求。

三是安全質(zhì)量管理執(zhí)行力不強(qiáng)。分包管理不到位、起重機(jī)械和腳手架專項(xiàng)治理工作不到位、安全檢查工作不到位、風(fēng)險(xiǎn)識別、動(dòng)態(tài)評估工作不到位等問題，影響了當(dāng)前安全管理基礎(chǔ)工作成效；設(shè)計(jì)質(zhì)量和設(shè)備質(zhì)量控制、原材料檢驗(yàn)試驗(yàn)、隱蔽工程質(zhì)量管理、各級質(zhì)量檢查驗(yàn)收等重要環(huán)節(jié)的質(zhì)量控制措施沒有完全落實(shí)；數(shù)碼照片管理不規(guī)范，引用錯(cuò)誤或失效文件、質(zhì)量檢驗(yàn)試驗(yàn)原始記錄不真實(shí)等管理“通病”問題仍然不同程度存在。建設(shè)、監(jiān)理、施工隊(duì)伍基建管理水平低，管理者對安全質(zhì)量管理的制度、標(biāo)準(zhǔn)、流程不熟悉，對公司基建安全管理要求貫徹不力，貫徹執(zhí)行和推進(jìn)落實(shí)環(huán)節(jié)存在不到位現(xiàn)象，這些都嚴(yán)重影響了電力建設(shè)的安全質(zhì)量。

四是工程分包管理不規(guī)范。系統(tǒng)外隊(duì)伍及分包隊(duì)伍安全管理不到位，個(gè)別項(xiàng)目施工方案、安全措施執(zhí)行不到位，未對施工作業(yè)進(jìn)程進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)護(hù)，存在隨意施工現(xiàn)象，釀成事故。

分包準(zhǔn)入管理存在薄弱環(huán)節(jié)，部分單位對分包管理規(guī)定中的資質(zhì)條件沒有掌握，在實(shí)際工作中管控不嚴(yán)。

五是安全質(zhì)量基礎(chǔ)工作有待強(qiáng)化。多數(shù)項(xiàng)目未做到對逐項(xiàng)作業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估，風(fēng)險(xiǎn)定級停留在固有風(fēng)險(xiǎn)等級上，現(xiàn)場勘察不細(xì)，未對作業(yè)人員等六個(gè)維度開展動(dòng)態(tài)計(jì)算調(diào)整，風(fēng)險(xiǎn)定級不準(zhǔn)確。

基建安全管理信息數(shù)據(jù)治理不到位，認(rèn)識還不夠清晰，操作仍存在較多錯(cuò)誤，參建人員信息填錄不正確，上報(bào)數(shù)據(jù)與實(shí)際情況仍有較大差距。

基建質(zhì)量管理信息中，優(yōu)質(zhì)工程上報(bào)數(shù)據(jù)多個(gè)單位出現(xiàn)系統(tǒng)與紙質(zhì)版文件不一致等現(xiàn)象。

六是安全質(zhì)量管理不平衡現(xiàn)象突出。通過110千伏優(yōu)質(zhì)工程核查看，低電壓等級項(xiàng)目的質(zhì)量工藝水平與高電壓等級項(xiàng)目的質(zhì)量工藝水平存有較大差距，110千伏及以下工程質(zhì)量總體水平不高，需持續(xù)提升；

不同地區(qū)間、不同項(xiàng)目間也存在質(zhì)量水平不平衡的現(xiàn)象。

線路工程安全質(zhì)量管理與變電工程存在差距。

二、電力基建安全質(zhì)量管理工作重點(diǎn)

在安全管理方面，要扎實(shí)開展基建專業(yè)“安全管理提升”活動(dòng)。優(yōu)化安全質(zhì)量“月度分析點(diǎn)評”機(jī)制，加大基建安全風(fēng)險(xiǎn)全面防控力度，杜絕轉(zhuǎn)包與違規(guī)分包，落實(shí)電力建設(shè)“安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)范及達(dá)標(biāo)評級”要求，實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)化安全防護(hù)設(shè)施統(tǒng)一配置，加強(qiáng)災(zāi)害預(yù)警，加強(qiáng)檢查監(jiān)督，落實(shí)防范措施，推進(jìn)安全施工標(biāo)準(zhǔn)化，提高施工安全防護(hù)水平，不發(fā)生人身死亡和較大及以上基建安全事故。

在質(zhì)量管理方面，繼續(xù)深入落實(shí)“國家電力公司關(guān)于進(jìn)一步提高工程建設(shè)安全質(zhì)量和工藝水平的決定”文件，加強(qiáng)施工過程質(zhì)量控制，強(qiáng)化質(zhì)量檢查監(jiān)督，深化標(biāo)準(zhǔn)工藝管理，推進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)工藝庫、典型施工方法、工藝設(shè)計(jì)成果的宣貫與應(yīng)用，加強(qiáng)薄弱環(huán)節(jié)管理，提升設(shè)備安裝、二次接線等環(huán)節(jié)的質(zhì)量，加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)工程建設(shè)，全部新建工程達(dá)到優(yōu)質(zhì)工程標(biāo)準(zhǔn)。

重點(diǎn)做好以下工作：

一是在基建系統(tǒng)開展“安全管理提升”活動(dòng)。認(rèn)真落實(shí)國網(wǎng)公司年度安全工作意見，結(jié)合安全策劃、檢查督查等專項(xiàng)活動(dòng)，制定落實(shí)重點(diǎn)工作計(jì)劃，在公司基建系統(tǒng)廣泛開展“安全管理提升”活動(dòng)。

二是加強(qiáng)安全檢查監(jiān)督與風(fēng)險(xiǎn)管控。完善月度安全質(zhì)量分析點(diǎn)評機(jī)制，每月召開安全質(zhì)量分析點(diǎn)評會，分析基建安全質(zhì)量管理和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控情況，部署下月工作重點(diǎn)，跟蹤掌控重大風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)進(jìn)程和風(fēng)險(xiǎn)控制結(jié)果，總結(jié)提煉基建安全管理創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)，組織推廣。

三是進(jìn)一步推進(jìn)安全文明施工標(biāo)準(zhǔn)化。完善安全文明施工標(biāo)準(zhǔn)，開展執(zhí)行情況檢查監(jiān)督。組織編制輸變電工程安全防護(hù)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)化配置指導(dǎo)意見，研究提出標(biāo)準(zhǔn)化配置內(nèi)容、組織形式和管理辦法。

四是進(jìn)一步規(guī)范分包管理。加強(qiáng)分包管理，堅(jiān)持選擇能力符合要求的合格分包隊(duì)伍，杜絕違規(guī)分包，建設(shè)管理、監(jiān)理單位切實(shí)履行審批流程和監(jiān)管職責(zé)，認(rèn)真審查施工方案，并監(jiān)督安全措施落實(shí)，消除分包作業(yè)現(xiàn)場的安全隱患，改善作業(yè)安全環(huán)境，切實(shí)實(shí)現(xiàn)“無差別”管理。

五是進(jìn)一步加強(qiáng)基建安全風(fēng)險(xiǎn)管控工作。加強(qiáng)策劃管理，進(jìn)行年度風(fēng)險(xiǎn)分析。

開發(fā)應(yīng)用輸變電工程施工安全風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)評估和過程控制電子化管理模塊，納入基建管理信息系統(tǒng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的過程審核、監(jiān)控。

六是加強(qiáng)重點(diǎn)工程、重要時(shí)段、重要環(huán)節(jié)安全管理。

對大型重點(diǎn)工程施工高峰期開展安全質(zhì)量管理專項(xiàng)督查。結(jié)合不同季節(jié)，有目的開展春季開工、復(fù)工，夏季防汛、防臺風(fēng)、防地質(zhì)災(zāi)害、迎峰度夏，秋冬季防凍傷、防中毒，加強(qiáng)“十一”、“春節(jié)”等法定假期安全管理。

七是確保實(shí)現(xiàn)新建電力工程全部達(dá)到優(yōu)質(zhì)工程標(biāo)準(zhǔn)。

優(yōu)化完善優(yōu)質(zhì)工程評定辦法，研究過程評價(jià)方法，將優(yōu)質(zhì)工程標(biāo)準(zhǔn)覆蓋到各級電力工程，實(shí)施公司和省級公司兩個(gè)層面分層開展優(yōu)質(zhì)工程評定，制定詳細(xì)計(jì)劃，縮短優(yōu)質(zhì)工程評定與工程投運(yùn)時(shí)間的間隔。

八是全面應(yīng)用標(biāo)準(zhǔn)工藝。

優(yōu)化完善標(biāo)準(zhǔn)工藝管理辦法，確定公司層面標(biāo)準(zhǔn)工藝應(yīng)用率考核方式，按公司要求形成管理標(biāo)準(zhǔn)，并對各單位標(biāo)準(zhǔn)工藝應(yīng)用情況進(jìn)行考核。

加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，開展標(biāo)準(zhǔn)工藝培訓(xùn)交流等活動(dòng)，促進(jìn)低電壓等級工程標(biāo)準(zhǔn)工藝應(yīng)用水平的提升。

九是加強(qiáng)培訓(xùn)、競賽、交流。

開展質(zhì)量管理知識競賽，面向全公司系統(tǒng)各層面質(zhì)量管理人員，發(fā)現(xiàn)和培養(yǎng)人才，豐富質(zhì)量培訓(xùn)方式，提高效果。開展輸變電工程安全、質(zhì)量、項(xiàng)目管理流動(dòng)紅旗競賽，通過競賽活動(dòng)促進(jìn)基建管理水平提高。開展安全質(zhì)量管理培訓(xùn)，對各層面項(xiàng)目及安全質(zhì)量管理人員進(jìn)行培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)能力和水平。開展監(jiān)理人員培訓(xùn)，提高監(jiān)理人員素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。

十是認(rèn)真研究解決安全質(zhì)量方面的層次問題。

篇10

一、內(nèi)部管理方面

(一)嚴(yán)格落實(shí)崗位責(zé)任，強(qiáng)化內(nèi)部管控機(jī)制

按照會計(jì)內(nèi)部控制條例，結(jié)合柜員具體分工和操作內(nèi)容，參照“十個(gè)必須、三十條嚴(yán)禁”等會計(jì)制度，明確員工各自崗位職責(zé)、工作內(nèi)容及責(zé)任和義務(wù)，確保員工在實(shí)際操作中嚴(yán)格執(zhí)行，使各崗位間相互制約、員工各施其職、責(zé)任事故明確到人。行內(nèi)處處呈現(xiàn)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鞣諊瑔T工具備良好的職業(yè)操守。

(二)執(zhí)行輪崗坐班制，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)

為達(dá)到互相學(xué)習(xí)共同提高的目的，及激勵(lì)員工積極進(jìn)取，上半年，我支行對本部和分理處的部分柜員進(jìn)行了崗位輪換，輪崗工作成效顯著，深受廣大員工好評。

為有效防范風(fēng)險(xiǎn)，我支行積極實(shí)施網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人坐班制，通過現(xiàn)場辦公的方式，及時(shí)適時(shí)了解營業(yè)場所、業(yè)務(wù)操作當(dāng)中的不足，進(jìn)行有效管理和監(jiān)督，規(guī)范柜員臨柜操作，及時(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)這一舉措進(jìn)一步加強(qiáng)了管理人員與柜員之間的溝通和交流，為大家互相配合工作創(chuàng)造了良好基礎(chǔ)。

(三)提升會計(jì)管理水平，整改中加強(qiáng)學(xué)習(xí)

我支行于年初提出申報(bào)會計(jì)工作二級達(dá)標(biāo)單位，為順利通過申報(bào)會計(jì)達(dá)標(biāo)，提高支行總體會計(jì)管理水平，經(jīng)細(xì)致討論后，我們提出采取邊學(xué)習(xí)邊檢查邊整改的方法，會計(jì)主管輪留在兩個(gè)網(wǎng)點(diǎn)蹲點(diǎn)指導(dǎo),引導(dǎo)柜員樹立人人重視、人人有責(zé)的觀念，同時(shí)監(jiān)管柜員日常工作。

此外，通過每月召開事后監(jiān)督分析、臨柜業(yè)務(wù)操作和會計(jì)知識學(xué)習(xí)等會議，及時(shí)通報(bào)事后監(jiān)督情況，分析差錯(cuò)原因和問題根源，使會計(jì)管理水平不斷提高。借助申報(bào)達(dá)標(biāo)這次機(jī)會，一方面發(fā)現(xiàn)不足，提高了整體會計(jì)管理水平，并在今后的會計(jì)工作中不斷得到完善。另一方面，也為我們以后申報(bào)其他指標(biāo)積累了經(jīng)驗(yàn)。

(四)提高風(fēng)險(xiǎn)意識，杜絕違規(guī)操作

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，銀行業(yè)內(nèi)大部分業(yè)務(wù)差錯(cuò)和違規(guī)操作案例的發(fā)生,均由柜員思想意識淡薄，風(fēng)險(xiǎn)防范意識不強(qiáng)引起。故柜員的思想教育工作就顯得十分重要,灌輸合規(guī)操作理念,提高風(fēng)險(xiǎn)意識。對于新柜員,要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能的練習(xí),在老柜員的幫帶下順利上崗。平時(shí)勤加考核技能，征求柜員意見并合理制訂各自技能考核最低標(biāo)準(zhǔn)，激勵(lì)柜員自行練習(xí)。并建立相應(yīng)獎(jiǎng)罰機(jī)制，柜員年底測試時(shí)必須達(dá)到經(jīng)協(xié)商同意的最低標(biāo)準(zhǔn)。

(五)開展星級評比，推進(jìn)整體服務(wù)

根據(jù)總行下發(fā)的《“講合規(guī)、優(yōu)服務(wù)、比技能、提質(zhì)量、防風(fēng)險(xiǎn)”勞動(dòng)競賽實(shí)施辦法》通知內(nèi)容，結(jié)合雁蕩支行實(shí)際情況，經(jīng)過柜員充分討論，制定了雁蕩支行“三星”評比細(xì)則，按月進(jìn)行考核評比排名，公布得分情況，引起柜員對業(yè)務(wù)技能和服務(wù)質(zhì)量方面的重視，激勵(lì)柜員不斷進(jìn)步與完善，營造柜員積極向上的工作氛圍。

二、安全保衛(wèi)方面

(一)貫徹文件精神，落實(shí)責(zé)任制，提高安防意識

及時(shí)貫徹上級安全保衛(wèi)工作的有關(guān)文件精神，每月組織柜員召開安全保衛(wèi)會議、學(xué)習(xí)法律法規(guī)知識；結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際，查漏補(bǔ)缺；將安全隱患消滅在萌芽狀態(tài)，全面提升柜員的安防意識。

成立“三防一?！本C合治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并簽訂責(zé)任書。采取群防群治，與鄰近有關(guān)單位和個(gè)人簽訂周邊朋友關(guān)系，加強(qiáng)對網(wǎng)點(diǎn)保安的管理，確保在世博會期間防止各類事故及案件的發(fā)生，實(shí)現(xiàn)安全經(jīng)營無事故。

(二)加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施的管理，建立臺帳做好安防

根據(jù)總行制訂的安全保衛(wèi)月查制度，組織安全員和消防員定期檢查和突擊檢查相結(jié)合，加強(qiáng)對柜員制度執(zhí)行、安防設(shè)施維護(hù)情況進(jìn)行檢查。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改，保證各網(wǎng)點(diǎn)的安全運(yùn)營。落實(shí)柜員每天2次監(jiān)控回放、每月2次入侵報(bào)警測試，每月1次110報(bào)警測試。同時(shí)做好記錄，確保監(jiān)控、報(bào)警等安防設(shè)施保持良好運(yùn)行狀態(tài)。強(qiáng)化ATM檢查維護(hù)及夜間巡查，切實(shí)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。

加強(qiáng)安全保衛(wèi)檔案管理。根據(jù)安全保衛(wèi)檔案目錄，充實(shí)安全保衛(wèi)紙質(zhì)檔案和電子檔案，對轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的重要部位安全防范檔案建立電子臺帳。

三、行風(fēng)建設(shè)方面

(一)落實(shí)監(jiān)察和行風(fēng)建設(shè)工作，努力提高服務(wù)質(zhì)量

重視行風(fēng)建設(shè)和監(jiān)察工作，組織全支行干部員工觀看警示教育片；分理處以上領(lǐng)導(dǎo)干部、客戶經(jīng)理和會計(jì)主管參加廉政知識考試；加強(qiáng)勞動(dòng)紀(jì)律的考核和服務(wù)監(jiān)督。

做好對柜員八小時(shí)以外的動(dòng)態(tài)考核工作，通過談心和家訪來了解柜員的家庭生活、業(yè)余愛好，解決柜員的實(shí)際生活困難，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。通過開展“尋找未知的自己”活動(dòng)，讓柜員發(fā)現(xiàn)自身的不足并進(jìn)行改進(jìn)，從而進(jìn)一步提高支行整體服務(wù)水平。

(二)認(rèn)真準(zhǔn)備市級精神文明單位復(fù)評工作

我支行在1997年已榮獲市文明單位稱號。網(wǎng)點(diǎn)搬遷，使我支行形象有了顯著改觀，服務(wù)水平、環(huán)境衛(wèi)生有了明顯的改善，使支行的綜合實(shí)力不斷提高，實(shí)現(xiàn)精神文明和業(yè)務(wù)雙豐收。

在全面總結(jié)上半年工作后，認(rèn)真分析各項(xiàng)成果的得失利弊、工作的盲點(diǎn)，并結(jié)合我支行實(shí)際情況，我提出了下半年工作計(jì)劃，初步構(gòu)思如下：

1、以帳戶年審為契機(jī)，對所有帳戶開展一次全面梳理。對不規(guī)范帳戶進(jìn)行清理，完善賬戶管理工作。

2、加強(qiáng)財(cái)務(wù)費(fèi)用管理，提倡厲行節(jié)約，杜絕不合理開支。

3、加強(qiáng)會計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，組織柜員內(nèi)控知識考試和技能考核，全面提高柜員業(yè)務(wù)水平。

4、組織全體員工進(jìn)行營業(yè)場逃生演練。熟練掌握各種應(yīng)急預(yù)案，全面提升柜員的安全防范意識。

5、食堂早日按期竣工，改善職工生活。