導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇提升合規(guī)管理水平，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

行政機(jī)關(guān)是我國(guó)國(guó)家機(jī)構(gòu)的構(gòu)成部分，依法行使國(guó)家的行政職權(quán)，其中主要包括政府以及相應(yīng)部門。行政機(jī)關(guān)基礎(chǔ)工作的質(zhì)量如何直接決定著國(guó)家整個(gè)政治經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)的效果，其中財(cái)務(wù)管理工作作為行政機(jī)關(guān)經(jīng)濟(jì)管理的核心內(nèi)容，在整個(gè)行政機(jī)關(guān)工作中占據(jù)著十分重要的地位，它是指行政機(jī)關(guān)按照國(guó)家相關(guān)政策、法規(guī)以及財(cái)務(wù)制度的規(guī)定，通過(guò)對(duì)資金進(jìn)行有計(jì)劃地籌集、分配和運(yùn)用以及對(duì)單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行核算、監(jiān)督與控制的一系列活動(dòng)的集合。它包括內(nèi)部控制、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)監(jiān)督等內(nèi)容以及預(yù)算編制、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算評(píng)價(jià)三個(gè)主要階段。在新的財(cái)政體制下，行政機(jī)關(guān)的財(cái)務(wù)管理活動(dòng)也發(fā)生了一系列變化，財(cái)務(wù)工作的內(nèi)容、形式等變得多樣化和復(fù)雜化，需要相關(guān)部門和人員積極采取有效的措施予以改進(jìn)，積極應(yīng)對(duì)變化的社會(huì)發(fā)展形勢(shì)，促進(jìn)行政機(jī)關(guān)穩(wěn)定健康發(fā)展，更好的為國(guó)家建設(shè)和社會(huì)發(fā)展服務(wù)。

一、行政機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理存在的問(wèn)題

（一）缺乏完善的財(cái)務(wù)監(jiān)管機(jī)制

我國(guó)的行政機(jī)關(guān)是由政府組建的，財(cái)務(wù)的運(yùn)營(yíng)狀況如何應(yīng)該受到相關(guān)部門的監(jiān)督和控制，但實(shí)際上由于各種原因，目前我國(guó)很多行政機(jī)關(guān)還面臨著財(cái)務(wù)監(jiān)管落實(shí)不到位、內(nèi)外部監(jiān)管協(xié)調(diào)性不高等問(wèn)題，導(dǎo)致財(cái)務(wù)運(yùn)行中存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)不能被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，非常容易給行政機(jī)關(guān)的資金運(yùn)行安全造成威脅，一旦處理不當(dāng)甚至危害行政機(jī)關(guān)的形象和信譽(yù)度，進(jìn)而降低政府的公信力。因此，行政機(jī)關(guān)有必要完善財(cái)務(wù)管理模式，加強(qiáng)財(cái)務(wù)監(jiān)管，進(jìn)而提升財(cái)務(wù)管理的規(guī)范化水平。

（二）預(yù)算編制、執(zhí)行規(guī)范性不足

行政機(jī)關(guān)在進(jìn)行財(cái)務(wù)管理過(guò)程中存在的另一個(gè)缺乏規(guī)范性的問(wèn)題是預(yù)算編制科學(xué)性不足，預(yù)算執(zhí)行落實(shí)不到位。主要表現(xiàn)在：行政機(jī)關(guān)在預(yù)算編制基本支出制定方面，還缺乏一定的科學(xué)性，為一些人員挪用資金、鋪張浪費(fèi)留下隱患。第二，在資金使用過(guò)程中缺乏計(jì)劃，從原則上來(lái)說(shuō)，機(jī)關(guān)的各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支應(yīng)嚴(yán)格按照預(yù)算來(lái)執(zhí)行，但在實(shí)際工作中預(yù)算編制往往較粗、項(xiàng)目不細(xì)化或規(guī)范性不足，容易造成部門預(yù)算內(nèi)容不全面，重點(diǎn)不明確，導(dǎo)致機(jī)關(guān)單位和人員在開(kāi)展財(cái)務(wù)管理工作以及使用資金時(shí)缺乏科學(xué)的依據(jù)，非常不利于預(yù)算的執(zhí)行。第三，由前面一系列原因造成行政機(jī)關(guān)預(yù)算內(nèi)容不實(shí)，容易導(dǎo)致機(jī)關(guān)預(yù)算約束力和執(zhí)行力不強(qiáng)，比如在進(jìn)行項(xiàng)目支出資金管理使用過(guò)程中，如果基本支出和項(xiàng)目支出界定不清，就很可能出現(xiàn)用項(xiàng)目支出來(lái)彌補(bǔ)基本支出經(jīng)費(fèi)的不足，沒(méi)有真正落實(shí)?？顚Ｓ?，造成資金浪費(fèi)。

（三）政府采購(gòu)優(yōu)勢(shì)不足

行政機(jī)關(guān)財(cái)政支出的一個(gè)主要方向就是實(shí)行政府采購(gòu)，機(jī)關(guān)實(shí)行政府采購(gòu)，其根本目標(biāo)就是要實(shí)現(xiàn)商品的“質(zhì)優(yōu)價(jià)廉”。但是從目前的情況來(lái)看，行政機(jī)關(guān)在實(shí)行政府采購(gòu)的過(guò)程中并沒(méi)有很大的優(yōu)勢(shì)，政府采購(gòu)周期相對(duì)較長(zhǎng)，程序繁雜，嚴(yán)重影響了工作效率。同時(shí)在機(jī)關(guān)實(shí)行政府采購(gòu)過(guò)程中，很多商品的價(jià)格都超出了其市場(chǎng)價(jià)格，同樣弱化了政府采購(gòu)的優(yōu)勢(shì)。面對(duì)這一現(xiàn)狀，就需要行政機(jī)關(guān)采取有效措施予以應(yīng)對(duì)，完善政府采購(gòu)制度，提高政府采購(gòu)質(zhì)量。

二、提升行政機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)范化水平的意義

隨著改革開(kāi)放的不斷深入，我國(guó)已經(jīng)進(jìn)入了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，利益主體也呈現(xiàn)多元化，經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)變得越來(lái)越復(fù)雜和多樣化。行政機(jī)關(guān)作為國(guó)家和政府的重要行政組織機(jī)構(gòu)，必須站在政治的高度，深刻認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理的重要性，嚴(yán)格按照國(guó)家倡導(dǎo)的建立節(jié)約型機(jī)關(guān)的原則開(kāi)展財(cái)務(wù)管理工作，堅(jiān)決反對(duì)鋪張浪費(fèi)，發(fā)揚(yáng)艱苦奮斗的優(yōu)良傳統(tǒng)，深刻落實(shí)可持續(xù)發(fā)展觀，通過(guò)提高機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理的規(guī)范化水平，有助于節(jié)約財(cái)政支出，同時(shí)有效緩解我國(guó)財(cái)政資金供求矛盾，滿足國(guó)家和社會(huì)可持續(xù)發(fā)展的要求。另外，提升行政機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理的規(guī)范化水平，是建設(shè)節(jié)約型機(jī)關(guān)、推進(jìn)依法行政、依法理財(cái)?shù)谋厝灰?。不僅能夠規(guī)范行政機(jī)關(guān)部門及人員的日常行為，還有助于提高機(jī)關(guān)資金的使用效率，從源頭上打擊腐敗，堅(jiān)決遏制鋪張浪費(fèi)，使反腐倡廉工作落到實(shí)處，為社會(huì)其他企業(yè)、組織等樹(shù)立榜樣，進(jìn)而共同促進(jìn)國(guó)家和社會(huì)的健康和諧發(fā)展。

三、提升行政機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)范化水平的對(duì)策

（一）優(yōu)化機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)監(jiān)督模式

行政機(jī)關(guān)資金的使用要接受相關(guān)部門以及社會(huì)各界的監(jiān)督，針對(duì)目前監(jiān)管機(jī)制不完善的問(wèn)題，國(guó)家財(cái)政、審計(jì)及相關(guān)主管部門要按照《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》、《行政單位財(cái)務(wù)管理規(guī)定》等基本制度規(guī)范對(duì)行政機(jī)關(guān)的財(cái)務(wù)管理工作進(jìn)行嚴(yán)格的檢查和審計(jì)。對(duì)于內(nèi)部監(jiān)督而言，主管部門要對(duì)行政機(jī)關(guān)的財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)人員進(jìn)行定期或不定期的考核，以督促其不斷提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高自身工作的規(guī)范化水平，明確責(zé)任制，一旦出現(xiàn)有違規(guī)定的行為一定要采取必要的懲處措施。其次，在“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下，相關(guān)部門要善于利用先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來(lái)對(duì)行政機(jī)關(guān)的財(cái)務(wù)監(jiān)管模式進(jìn)行優(yōu)化，比如利用互聯(lián)網(wǎng)特殊的監(jiān)督優(yōu)勢(shì)進(jìn)一步公開(kāi)機(jī)關(guān)資金的運(yùn)作管理，強(qiáng)化外部監(jiān)督，同時(shí)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)環(huán)境輔以媒體和群眾監(jiān)督，促進(jìn)行政機(jī)關(guān)在公開(kāi)、公正的環(huán)境下提高財(cái)務(wù)管理工作的規(guī)范化水平。

（二）強(qiáng)化預(yù)算管理，規(guī)范機(jī)關(guān)收支行為

首先，行政機(jī)關(guān)要根據(jù)實(shí)際的業(yè)務(wù)范圍和工作內(nèi)容科學(xué)合理地編制部門預(yù)算，要力爭(zhēng)將單位的全部財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)均納入部門預(yù)算的實(shí)施范圍，嚴(yán)格按照財(cái)經(jīng)法規(guī)對(duì)單位資金的使用計(jì)劃和收支項(xiàng)目進(jìn)行完善，并對(duì)相關(guān)的收支標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行細(xì)化。其次，行政機(jī)關(guān)要加強(qiáng)財(cái)政專項(xiàng)資金的管理，根據(jù)實(shí)際情況制定必要的專項(xiàng)資金管理辦法和實(shí)施細(xì)則，保障專款專用落到實(shí)處，避免資源浪費(fèi)。

（三）規(guī)范和落實(shí)物資集中采購(gòu)制度

針對(duì)目前行政機(jī)關(guān)在政府采購(gòu)過(guò)程中存在的問(wèn)題，需要機(jī)關(guān)采取有效的措施加以改進(jìn)，其中最關(guān)鍵的一點(diǎn)就是要加大力度規(guī)范和落實(shí)物資集中采購(gòu)制度，推行招標(biāo)采購(gòu)政策以達(dá)到提升行政機(jī)關(guān)資金使用效率的目的。對(duì)于行政機(jī)關(guān)來(lái)說(shuō)，大宗貨物采購(gòu)及各項(xiàng)工程項(xiàng)目招投標(biāo)是其經(jīng)費(fèi)支出的重點(diǎn)，具有管理難度大、風(fēng)險(xiǎn)大的特點(diǎn)，為了有效壓縮成本，提高采購(gòu)質(zhì)量，相關(guān)部門有必要完善適用于行政機(jī)關(guān)的集中采購(gòu)和招投標(biāo)制度，使機(jī)關(guān)在進(jìn)行集中采購(gòu)時(shí)有據(jù)可依，用制度和規(guī)范約束政府采購(gòu)和招投標(biāo)的整個(gè)過(guò)程，并加強(qiáng)全面監(jiān)督，真正做到貨比三家，物美價(jià)廉。在招投標(biāo)采購(gòu)結(jié)束之后，有關(guān)部門和工作人員要將相關(guān)文件進(jìn)行整理歸檔，確保資料的完整性，從而為財(cái)務(wù)管理工作的規(guī)范化開(kāi)展提供依據(jù)。

篇2

  一、人事勞資工作

2016年度工作亮點(diǎn)：

1、綜合計(jì)量工、輸油工技能鑒定點(diǎn)設(shè)立與建設(shè)工作。在竇經(jīng)理、師經(jīng)理的帶領(lǐng)下，經(jīng)整體謀劃、多方努力，在油田公司領(lǐng)導(dǎo)、人事處、人才開(kāi)發(fā)中心的支持下，同意在我公司設(shè)置兩個(gè)工種技能鑒定點(diǎn)，經(jīng)過(guò)一年的艱苦努力，初步具備了兩個(gè)工種理論與實(shí)際操作鑒定能力，第一批次技能鑒定工作待人才開(kāi)發(fā)中心批準(zhǔn)后實(shí)施。

2、研究出臺(tái)公司青年人才培養(yǎng)方案。結(jié)合青年年齡特點(diǎn)，立足崗位實(shí)際需要，以職業(yè)生涯設(shè)計(jì)為基礎(chǔ)，以崗位交流、導(dǎo)師帶徒、學(xué)習(xí)培訓(xùn)為抓手，公司制定青年人才培養(yǎng)方案，組織專題部署會(huì)。下步關(guān)鍵是抓好各項(xiàng)培養(yǎng)措施的有效落實(shí)。

2017年度工作重點(diǎn)：

1、加強(qiáng)人事勞資政策的學(xué)習(xí)研究，進(jìn)一步提升政策理論水平。人事勞資工作涉及全員的切身利益，政策性強(qiáng)、關(guān)注度高、工作難度大，隨著人力資源信息系統(tǒng)的全面投入運(yùn)行和上級(jí)合規(guī)性日常檢查的常態(tài)化，對(duì)人事勞資工作提出了更高的標(biāo)準(zhǔn)、更嚴(yán)的要求，因此也要求從事人事勞資工作的同志加強(qiáng)制度規(guī)定的學(xué)習(xí)、提升政策理論水平、強(qiáng)化工作的落實(shí)，從而提升精細(xì)管理水平。

2、落實(shí)全員崗位職責(zé)，加強(qiáng)全員績(jī)效考核，提升整體工作水平。全員績(jī)效考核工作是近年來(lái)油田公司年度重點(diǎn)工作之一，如何在原有工作基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確各崗位員工的職責(zé)，加強(qiáng)日?？己伺c績(jī)效結(jié)果的運(yùn)用，通過(guò)全員績(jī)效考核工作的有效開(kāi)展，增強(qiáng)全體員工履職能力，減少日常生產(chǎn)管理工作中的“低老壞”現(xiàn)象，促進(jìn)公司精細(xì)管理工作上水平。

3、加強(qiáng)項(xiàng)目用工技能培訓(xùn)與教育，加強(qiáng)項(xiàng)目用工薪酬政策研究，細(xì)化日?？己伺c管理，發(fā)揮

4、學(xué)習(xí)借鑒兄弟單位經(jīng)驗(yàn)，加快管理軟件建設(shè)，提升鑒定點(diǎn)整體工作水平，盡早具備舉辦油田公司綜合計(jì)量工、輸油工技能競(jìng)賽的條件。一是為公司全體操作崗位員工學(xué)習(xí)技能、取得多工種技能等級(jí)創(chuàng)造條件；二是為其中的佼佼者通過(guò)技能競(jìng)賽取得優(yōu)異成績(jī)，實(shí)現(xiàn)身份轉(zhuǎn)換創(chuàng)造有利條件。

二、企業(yè)管理工作

2016年度工作亮點(diǎn)：

1、合規(guī)管理。開(kāi)展了上級(jí)對(duì)下級(jí)的招投標(biāo)法律法規(guī)知識(shí)合規(guī)培訓(xùn)（兩個(gè)層面：一是公司主要領(lǐng)導(dǎo)對(duì)副職的培訓(xùn)；二是副職對(duì)分管業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人培訓(xùn)），進(jìn)一步增強(qiáng)了公司管理者合規(guī)管理的意識(shí)與能力。

2、法律合同管理。修訂完善了法律合同程序規(guī)范，進(jìn)一步厘清了工作流程與重要節(jié)點(diǎn)，明確了各業(yè)務(wù)部門的工作職責(zé)；同時(shí)，通過(guò)參加工程項(xiàng)目例會(huì)，加強(qiáng)過(guò)程業(yè)務(wù)管控，提升了工作效率。

2017年度工作重點(diǎn)：

1、內(nèi)控管理是管事的，合規(guī)管理是管人的。合規(guī)管理工作對(duì)象是全體員工，重點(diǎn)是各級(jí)管理和專業(yè)技術(shù)人員，明年要加強(qiáng)對(duì)全體管理者合規(guī)管理手冊(cè)與合同管理承諾的專項(xiàng)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)管理的意識(shí)，筑牢清正廉潔和黨風(fēng)廉政建設(shè)的防火墻。

2、業(yè)績(jī)考核工作。一是進(jìn)一步加強(qiáng)考核政策的宣貫力度，細(xì)化日常QHSE.IC綜合管理日常檢查，強(qiáng)化考核制度的執(zhí)行，促進(jìn)精細(xì)管理工作落細(xì)落實(shí)。二是建議將月度HSE監(jiān)督檢查、QHSE.IC綜合管理檢查結(jié)果統(tǒng)一納入月度考核，同時(shí)累計(jì)納入年度控制類指標(biāo)考核，以此促進(jìn)基礎(chǔ)管理工作上水平。

三、信息檔案管理工作

2016年度工作亮點(diǎn)：

1、加強(qiáng)帳號(hào)管理，精細(xì)梳理OA、ERP、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、檔案系統(tǒng)等系統(tǒng)，消除賬號(hào)離崗不離線、賬號(hào)超限和錯(cuò)誤信息等隱患，全年節(jié)約成本支出9.2萬(wàn)余元。

2、本年度公司E6系統(tǒng)歸檔工作順利完成,實(shí)現(xiàn)了檔案歸檔率100%、準(zhǔn)確率100%、完整率100%，公司檔案信息化建設(shè)工作穩(wěn)步推進(jìn)。為檔案查詢快捷創(chuàng)造條件，也為檔案管理服務(wù)公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造了條件。

2017年度工作重點(diǎn)：

篇3

摘要：隨著社會(huì)化進(jìn)程的加快和市場(chǎng)升級(jí)，企業(yè)內(nèi)部控制管理的要求越來(lái)越高，但是內(nèi)部管理控制的力度卻沒(méi)有得到有效加強(qiáng)，作為一種走金融機(jī)構(gòu)演變而來(lái)的新型治理方式，合規(guī)管理對(duì)于保證企業(yè)高水平經(jīng)營(yíng)與發(fā)展起到至關(guān)重要的作用。這篇文章筆者就和大家一起分析企業(yè)內(nèi)部控制與合規(guī)管理的整合，以及采取什么樣的方式可以提升企業(yè)合規(guī)管理水平。

關(guān)鍵詞：內(nèi)部控制；合規(guī)管理；有效整合

在新時(shí)期，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和市場(chǎng)功能的完善非但沒(méi)有發(fā)揮出現(xiàn)實(shí)意義，反而暴露了企業(yè)中許多不規(guī)范經(jīng)營(yíng)與管理的弊端，就曾經(jīng)家喻戶曉的“三鹿事件”來(lái)說(shuō)不僅體現(xiàn)了市場(chǎng)文化的素質(zhì)水平，更體現(xiàn)了企業(yè)自身的管理水平和經(jīng)營(yíng)水平，經(jīng)過(guò)這件事許多企業(yè)內(nèi)部管理的“遮羞布”都被扯下，而如何采取有效措施進(jìn)行企業(yè)內(nèi)部控制和合規(guī)管理是需要深入思考的問(wèn)題。

1理論基礎(chǔ)

1.1內(nèi)部控制理論

內(nèi)部控制理論最早出現(xiàn)于20世紀(jì)80年代，由美國(guó)聯(lián)邦政府以當(dāng)時(shí)企業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀為依據(jù)提出的，并成立了有關(guān)企業(yè)內(nèi)部控制的組織委員會(huì)，這時(shí)的企業(yè)內(nèi)部控制僅存在財(cái)務(wù)管理的方面；在20世紀(jì)九十年代，企業(yè)內(nèi)部控制組委會(huì)對(duì)該理論進(jìn)一步完善，其中增加了對(duì)企業(yè)中董事會(huì)、管理層和其余員工應(yīng)該承擔(dān)的內(nèi)部控制責(zé)任，目的在于保障企業(yè)經(jīng)營(yíng)的社會(huì)效益；直到21世紀(jì)初又對(duì)該理論進(jìn)行第三次完善，這一次將風(fēng)險(xiǎn)管理作為企業(yè)內(nèi)部控制的關(guān)鍵點(diǎn)，并把內(nèi)部控制的五個(gè)要素拓展延伸為八個(gè)要素。從該理論發(fā)展完善的歷程來(lái)看，社會(huì)的發(fā)展需要與之相匹配的企業(yè)管理制度，否則企業(yè)很難在新形勢(shì)下維持良好秩序。

1.2合規(guī)管理的產(chǎn)生及內(nèi)涵

合規(guī)管理的出現(xiàn)在一開(kāi)始就是為了打破企業(yè)財(cái)務(wù)管理的局限，在20世紀(jì)30年代，企業(yè)和政府認(rèn)識(shí)到了公司財(cái)務(wù)不明對(duì)企業(yè)帶來(lái)的災(zāi)難性沖擊，于是在各方需求下出現(xiàn)了合規(guī)管理的理念及其相關(guān)理論。在2006年我國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出合規(guī)的適用范圍和行為準(zhǔn)則，在這一規(guī)則下許多金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和合規(guī)管理的情況有很大好轉(zhuǎn)。到

2010年合規(guī)管理的概念才被引入到企業(yè)中，成為了企業(yè)管理與決策的重要理論依據(jù)，其中也在合理范圍內(nèi)涵蓋有法律觀念。所以，我們可以認(rèn)為合規(guī)管理就是企業(yè)內(nèi)外規(guī)則共同發(fā)揮管理作用的規(guī)范形式。

2企業(yè)內(nèi)部控制與合規(guī)管理的關(guān)系

2.1企業(yè)內(nèi)部控制與合規(guī)管理的共性

首先從機(jī)制來(lái)說(shuō)二者都屬于內(nèi)生機(jī)制，它們的出現(xiàn)都是由于企業(yè)內(nèi)部管理的不完善，導(dǎo)致財(cái)務(wù)舞弊現(xiàn)象的發(fā)生，亦或者是管理層的不作為導(dǎo)致企業(yè)文化氛圍和文化素質(zhì)較低，工作人員對(duì)自己的約束力和管控力不夠；其次，從二者出現(xiàn)的目的來(lái)說(shuō)都是相同的，無(wú)論是內(nèi)部控制還是合規(guī)管理都是為了彌補(bǔ)企業(yè)管理中的弊端，在經(jīng)營(yíng)、發(fā)展和內(nèi)部管控上形成良好的監(jiān)督管理機(jī)制，同時(shí)也可以對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)評(píng)估分析從而及時(shí)采取措施；最后，從過(guò)程來(lái)說(shuō)二者都屬于動(dòng)態(tài)性過(guò)程，內(nèi)部管理與合規(guī)控制不僅是為了應(yīng)對(duì)企業(yè)中的某一問(wèn)題，而是為了應(yīng)對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展中出現(xiàn)的所有問(wèn)題，只要企業(yè)還在經(jīng)營(yíng)那它就處于運(yùn)作中，內(nèi)部管理和控制方式也應(yīng)當(dāng)隨之改變。

2.2企業(yè)內(nèi)部控制與合規(guī)管理的區(qū)別

二者的區(qū)別主要從兩方面來(lái)說(shuō)。一方面，內(nèi)部控制與合規(guī)管理的包括范圍不同，內(nèi)部控制容納了企業(yè)的全部業(yè)務(wù)流程，為了實(shí)現(xiàn)對(duì)公司整體的規(guī)范性控制，以促進(jìn)企業(yè)發(fā)展中內(nèi)部制度和內(nèi)部環(huán)境的水平提升，并針對(duì)企業(yè)管理中的弱勢(shì)環(huán)節(jié)進(jìn)行強(qiáng)勢(shì)整改。而合規(guī)管理的范圍局限在企業(yè)規(guī)章制度的完善和法律執(zhí)行與遵循狀況，要對(duì)企業(yè)設(shè)計(jì)法律區(qū)域內(nèi)的所有工作進(jìn)行嚴(yán)格審查，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防工作；另一方面，環(huán)境控制、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、活動(dòng)控制、信息溝通和監(jiān)督是實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的重要渠道，而合規(guī)管理的實(shí)現(xiàn)渠道則是通過(guò)完整的合規(guī)機(jī)制而進(jìn)行，所以說(shuō)，二者在控制手段上存在本質(zhì)的不同。

3企業(yè)內(nèi)部控制與合規(guī)管理的整合措施

3.1構(gòu)建企業(yè)合規(guī)管理體系，改善內(nèi)部控制環(huán)境

良好的企業(yè)環(huán)境和企業(yè)氛圍更有助于企業(yè)的發(fā)展，企業(yè)合規(guī)管理體系的構(gòu)建主要從兩方面來(lái)說(shuō)：企業(yè)內(nèi)部組織架構(gòu)的建立和企業(yè)合規(guī)文化的建立。建立企業(yè)內(nèi)部組織架構(gòu)是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，要根據(jù)企業(yè)的現(xiàn)狀、未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)以及發(fā)展特點(diǎn)來(lái)考慮，在內(nèi)部領(lǐng)導(dǎo)階層組織建立專業(yè)管理部門，直接服務(wù)于董事會(huì)并總攬企業(yè)內(nèi)部監(jiān)管工作，但主要任務(wù)是保證企業(yè)的合規(guī)管理落到實(shí)處，同時(shí)還要發(fā)揮管理人員的科學(xué)決策能力向董事會(huì)提出更好管理公司的相關(guān)建議；在基層組織也要成立專業(yè)部門對(duì)基層工作進(jìn)行合規(guī)管轄，要培養(yǎng)員工的責(zé)任意識(shí)和規(guī)則意識(shí)，并定期組織培訓(xùn)提升企業(yè)文化素養(yǎng)。此外，控制企業(yè)內(nèi)部環(huán)境也是為了堅(jiān)決杜絕企業(yè)內(nèi)不良風(fēng)氣的出現(xiàn)。

3.2強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提升企業(yè)識(shí)別違規(guī)行為能力

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是企業(yè)內(nèi)部控制的必要措施，也是保障企業(yè)內(nèi)部控制獲得現(xiàn)實(shí)性效果的必要舉措，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的前提是與企業(yè)發(fā)展的特點(diǎn)相符合，并結(jié)合相關(guān)法律條例制定成熟的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)手冊(cè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。其次，企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并不適合所有的項(xiàng)目工作，而且風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作中的資源消耗是非常多的，所以規(guī)范界定是非常有必要的，在這一范圍內(nèi)對(duì)所經(jīng)手項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)概率評(píng)估，對(duì)于一些重點(diǎn)任務(wù)可以適當(dāng)?shù)膭潪閮?yōu)先處理的評(píng)估項(xiàng)目。接著就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估項(xiàng)目中的有關(guān)人員進(jìn)行證據(jù)搜集，并向工作人員解釋哪一行為屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的違規(guī)行為，對(duì)確認(rèn)違規(guī)要嚴(yán)格處理并不再錄用。最后要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果做記錄，最好可以進(jìn)行二次審核，防止有潛在風(fēng)險(xiǎn)危害。

3.3整合企業(yè)的監(jiān)督職能，完善內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制

內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制是對(duì)權(quán)力制約的有效方式，也有助于發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制的弊端與缺漏，不僅是對(duì)企業(yè)管理階層的監(jiān)督也是對(duì)基層員工和企業(yè)相關(guān)人員的行為監(jiān)督。目前，企業(yè)中大都是用內(nèi)部審計(jì)制約舞弊行為的出現(xiàn)，但是部分企業(yè)內(nèi)部審計(jì)不會(huì)承擔(dān)內(nèi)部舉報(bào)的責(zé)任，以至于內(nèi)部審計(jì)形同虛設(shè)，所以完善內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制并整合企業(yè)監(jiān)督智能勢(shì)在必行。合規(guī)部門需要集中全部的企業(yè)內(nèi)部舉報(bào)信息，同時(shí)實(shí)行舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)企業(yè)內(nèi)部人員共同參與到監(jiān)督工作中，形成良好的工作環(huán)境和工作風(fēng)氣，穩(wěn)健發(fā)揮企業(yè)內(nèi)部監(jiān)督管理的現(xiàn)實(shí)意義，根據(jù)企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)調(diào)整內(nèi)部舉報(bào)機(jī)制，保障企業(yè)未來(lái)發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。

4結(jié)束語(yǔ)

綜上所述，企業(yè)內(nèi)部控制與合規(guī)管理的整合要考慮二者的相同點(diǎn)和不同點(diǎn)，在的基礎(chǔ)上根據(jù)企業(yè)發(fā)展特點(diǎn)和現(xiàn)實(shí)情況完善監(jiān)督管理的有關(guān)機(jī)制，一定要保證企業(yè)內(nèi)部的健康風(fēng)氣，并對(duì)企業(yè)員工進(jìn)行培訓(xùn)提高綜合素質(zhì)，更要重視企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，使合規(guī)管理成為企業(yè)發(fā)展的重要指向標(biāo)。

參考文獻(xiàn)：

[1]侯志鵬，楊婧.企業(yè)內(nèi)部控制與合規(guī)管理整合研究[J].經(jīng)濟(jì)研究導(dǎo)刊,2019(14):16-17.

篇4

關(guān)鍵詞：新形勢(shì)；新戰(zhàn)略；戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型

中圖分類號(hào)：F830.4 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：C文章編號(hào)：1007-4392(2008)04-005-03

2008年是農(nóng)行股改的關(guān)鍵之年，股改對(duì)于天津分行的發(fā)展既是巨大的機(jī)遇，也帶來(lái)了強(qiáng)有力的挑戰(zhàn)。財(cái)務(wù)重組、消化歷史包袱，將使我們輕裝上陣；公司治理、人力資源改革，將為我們帶來(lái)現(xiàn)代化的經(jīng)營(yíng)管理機(jī)制。同時(shí)，股改以后國(guó)家、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、股東和公眾都會(huì)用先進(jìn)銀行的標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)督和要求我們，總行賦予天津分行的任務(wù)就是提升營(yíng)銷層次、提高管理水平、加快發(fā)展速度、搶占市場(chǎng)份額、為農(nóng)業(yè)銀行整體發(fā)展多做貢獻(xiàn)。

一、把握新形勢(shì)、明確新任務(wù)，努力實(shí)現(xiàn)新戰(zhàn)略良好開(kāi)局

黨的十七大確定了人均GDP到2020年比2000年翻兩番的戰(zhàn)略目標(biāo)，這意味著在相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)期內(nèi)，國(guó)民經(jīng)濟(jì)將持續(xù)較快發(fā)展。作為國(guó)家改革的前沿和示范區(qū)，以濱海新區(qū)為龍頭的天津經(jīng)濟(jì)建設(shè)必將進(jìn)一步提速，濱海新區(qū)對(duì)全國(guó)乃至世界優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目的投資吸引力持續(xù)增強(qiáng)。經(jīng)濟(jì)環(huán)境持續(xù)向好，必將為我行業(yè)務(wù)發(fā)展提供更為廣闊的市場(chǎng)空間。與此同時(shí)，為防止經(jīng)濟(jì)過(guò)熱和通貨膨脹，國(guó)家宏觀調(diào)控的力度正在不斷加大，資本市場(chǎng)發(fā)展迅速，資金“脫媒”趨勢(shì)加劇，銀行存款不斷流向基金、股票、理財(cái)?shù)仁找媛矢叩念I(lǐng)域。這些因素也都對(duì)我行的風(fēng)險(xiǎn)控制力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力提出了新的挑戰(zhàn)，對(duì)此我們必須認(rèn)真加以分析，順應(yīng)發(fā)展趨勢(shì)，提高應(yīng)變能力。

從農(nóng)業(yè)銀行天津市分行自身經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)來(lái)看，2007年我們?nèi)〉昧肆己媒?jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，但工作中還存在的一些不足也必須引起高度重視。一是以濱海新區(qū)為代表的城市業(yè)務(wù)亟待提速。二是以中間業(yè)務(wù)為代表的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型亟需加快。三是內(nèi)控管理基礎(chǔ)還需進(jìn)一步夯實(shí)。信貸風(fēng)險(xiǎn)控制、會(huì)計(jì)內(nèi)控和柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等方面仍有待加強(qiáng)。

2008年農(nóng)總行黨委明確了“3510”的戰(zhàn)略目標(biāo)，即用3年時(shí)間將農(nóng)行基本建成資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好、創(chuàng)新能力和競(jìng)爭(zhēng)力較強(qiáng)的大型公眾持股銀行；用5年時(shí)間使農(nóng)行成為國(guó)家滿意、股東滿意、社會(huì)滿意、員工滿意的現(xiàn)代化大型商業(yè)銀行；用10年時(shí)間將農(nóng)行打造成立足本土、覆蓋城鄉(xiāng)、全球運(yùn)作、國(guó)際一流的現(xiàn)代商業(yè)銀行。天津分行圍繞總行戰(zhàn)略目標(biāo)，制定了“認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十七大和中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，全面貫徹總行各項(xiàng)要求，弘揚(yáng)天津分行團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、勇于開(kāi)拓的優(yōu)良作風(fēng)，突出做好股改準(zhǔn)備，夯實(shí)改革發(fā)展基礎(chǔ)；突出中間業(yè)務(wù)發(fā)展，推進(jìn)經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型；突出提升濱海競(jìng)爭(zhēng)力，鞏固擴(kuò)大市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)；突出內(nèi)控管理和執(zhí)行力建設(shè)，提高精細(xì)化管理水平。有力促進(jìn)我行綜合實(shí)力、競(jìng)爭(zhēng)能力、員工隊(duì)伍素質(zhì)和經(jīng)營(yíng)管理水平全面提高，實(shí)現(xiàn)天津分行又好又快發(fā)展，打好農(nóng)業(yè)銀行新戰(zhàn)略的開(kāi)局之年”的全行工作指導(dǎo)思想。

二、整合資源、增強(qiáng)合力，不斷提高營(yíng)銷能力和水平

股改是今年農(nóng)行各項(xiàng)工作的重中之重。對(duì)于天津分行來(lái)說(shuō)，就是要按照總行統(tǒng)一部署，認(rèn)真落實(shí)部門職責(zé)，保質(zhì)保量完成股改的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，為股改奠定基礎(chǔ)。同時(shí)要大力搶抓濱海新區(qū)發(fā)展機(jī)遇，深挖城區(qū)業(yè)務(wù)內(nèi)涵，堅(jiān)持城鄉(xiāng)聯(lián)動(dòng)，有效促進(jìn)濱海新區(qū)、中心城區(qū)、郊縣業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，加快業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型。

(一)站在歷史責(zé)任高度，增強(qiáng)濱海新區(qū)競(jìng)爭(zhēng)的緊迫感和危機(jī)感

一是細(xì)分區(qū)域、細(xì)分客戶、細(xì)分項(xiàng)目。將市場(chǎng)營(yíng)銷責(zé)任落實(shí)到行，對(duì)應(yīng)到相關(guān)經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)和負(fù)責(zé)人員。認(rèn)真梳理濱海新區(qū)重點(diǎn)客戶、重點(diǎn)項(xiàng)目，挑選配備高素質(zhì)營(yíng)銷人員專門負(fù)責(zé)營(yíng)銷與維護(hù)，體現(xiàn)出農(nóng)行的服務(wù)層次和營(yíng)銷水平。二是對(duì)重點(diǎn)客戶、優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目，分支行共同配合。分行各部門都要進(jìn)一步提高工作效率和服務(wù)水平，加強(qiáng)與總行的溝通與協(xié)調(diào)，積極爭(zhēng)取政策和效率上的支持和幫助。三是與濱海新區(qū)現(xiàn)有成熟優(yōu)良客戶全面建立授信關(guān)系，做到提前準(zhǔn)備材料、提前設(shè)計(jì)方案，提高營(yíng)銷效率。四是分行集中師資力量，加大對(duì)濱海新區(qū)營(yíng)銷人員新產(chǎn)品和專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，強(qiáng)化營(yíng)銷人員綜合素質(zhì)培訓(xùn)，滿足優(yōu)質(zhì)客戶需求。五是全行各類創(chuàng)新產(chǎn)品都要優(yōu)先在濱海新區(qū)推出實(shí)行，針對(duì)該地區(qū)客戶特點(diǎn)，大力推介現(xiàn)金管理、短期融資券、資產(chǎn)證券化等特色業(yè)務(wù)，加快推出船舶行業(yè)一攬子金融服務(wù)計(jì)劃和各類國(guó)際業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，提升農(nóng)行在濱海新區(qū)的產(chǎn)品形象和競(jìng)爭(zhēng)能力。

(二)認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策，調(diào)整優(yōu)化貸款結(jié)構(gòu)

一是用足用活信貸計(jì)劃，合理安排信貸投放。要在大力發(fā)展票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，增加利息收入的同時(shí)，儲(chǔ)備和調(diào)節(jié)規(guī)?？臻g，對(duì)貸款到期、新增、歸還再貸都要提前摸清底數(shù)，合理把握投放規(guī)模和節(jié)奏。二是優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，積極營(yíng)銷城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和重點(diǎn)企業(yè)項(xiàng)目，努力提高AAA級(jí)優(yōu)良客戶占比，優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)。三是高度關(guān)注房地產(chǎn)政策動(dòng)向和市場(chǎng)走勢(shì)，重點(diǎn)做好以住房開(kāi)發(fā)為主，以優(yōu)質(zhì)寫字樓、公建項(xiàng)目為輔的貸款投放，積極穩(wěn)妥介入經(jīng)濟(jì)適用房和廉租住房項(xiàng)目。四是結(jié)合濱海、城區(qū)和郊縣行的不同特點(diǎn)，開(kāi)辦個(gè)人綜合消費(fèi)和綜合授信貸款，擇優(yōu)適度發(fā)展個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款、汽車消費(fèi)貸款、個(gè)人住房按揭貸款以及助學(xué)貸款業(yè)務(wù)，加大非住房類個(gè)貸投放力度，推動(dòng)“綠色家園”貸款有效投放，進(jìn)一步提升服務(wù)“三農(nóng)”工作水平。五是強(qiáng)化考核激勵(lì)，落實(shí)獎(jiǎng)懲機(jī)制，發(fā)揮好開(kāi)發(fā)貸款對(duì)按揭貸款的帶動(dòng)作用。

(三)提高服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)與理財(cái)業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)發(fā)展

天津農(nóng)行今年的零售業(yè)務(wù)，要圍繞個(gè)人客戶細(xì)分，在抓好儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的同時(shí)抓好理財(cái)業(yè)務(wù)。首先，要提高對(duì)個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)能力。要采取多種措施，進(jìn)一步加大個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶的營(yíng)銷和服務(wù)能力，確保年內(nèi)新增星級(jí)客戶數(shù)量不斷上升。其次明確營(yíng)銷職責(zé)，配齊營(yíng)銷人員?；鶎泳W(wǎng)點(diǎn)是零售業(yè)務(wù)的主要經(jīng)營(yíng)載體和營(yíng)銷渠道，積極推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)由作業(yè)型向營(yíng)銷型轉(zhuǎn)變，升格支行和業(yè)務(wù)量較大的分理處，逐步充實(shí)大堂經(jīng)理和個(gè)人客戶經(jīng)理隊(duì)伍。第三，認(rèn)真組織好各類綜合營(yíng)銷活動(dòng)，通過(guò)產(chǎn)品推介、社區(qū)宣傳、客戶回饋等形式，實(shí)現(xiàn)零售業(yè)務(wù)特別是儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)較快發(fā)展。

三、以中間業(yè)務(wù)快速發(fā)展為突破口，加快全行經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型步伐

目前，天津分行中間業(yè)務(wù)的發(fā)展存在兩個(gè)方面問(wèn)題：一方面收入來(lái)源相對(duì)單一，業(yè)務(wù)構(gòu)成集中在銀行卡、結(jié)算、保險(xiǎn)和基金四項(xiàng)業(yè)務(wù)；另一方面業(yè)務(wù)聯(lián)動(dòng)不緊密，以客戶為中心的綜合營(yíng)銷機(jī)制尚未建立。為此，我們必須樹(shù)立高目標(biāo)，采取超常規(guī)的力度和措施，力爭(zhēng)使中間業(yè)務(wù)的發(fā)展提高到一個(gè)新的水平。

(一)繼續(xù)鞏固優(yōu)勢(shì)，不斷做強(qiáng)已有中間業(yè)務(wù)

重點(diǎn)是促進(jìn)銀行卡收入水平持續(xù)提升，全力推進(jìn)國(guó)際業(yè)務(wù)快速發(fā)展，積極穩(wěn)健發(fā)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，繼續(xù)推進(jìn)基金業(yè)務(wù)發(fā)展，加快電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展。

(二)拓寬收入來(lái)源，積極培育中間業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)

積極啟動(dòng)開(kāi)辦公司理財(cái)業(yè)務(wù)，提供一攬子金融服務(wù)；大力開(kāi)展企業(yè)年金業(yè)務(wù)，迅速搶占企業(yè)年金市場(chǎng)；合理把握收費(fèi)策略，拓寬收入來(lái)源；加強(qiáng)對(duì)已有收費(fèi)項(xiàng)目的管理，嚴(yán)控各類減免收費(fèi)行為；對(duì)尚未收費(fèi)的項(xiàng)目，分行要出臺(tái)統(tǒng)一政策，合理把握收費(fèi)范圍、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。

(三)加強(qiáng)機(jī)制和載體建設(shè)，為中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供有力支撐

一是進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的考核激勵(lì)。今年我們將有效運(yùn)用綜合績(jī)效考核和財(cái)務(wù)資源配置等激勵(lì)手段，引導(dǎo)各支行提高對(duì)中間業(yè)務(wù)的重視程度，完善中間業(yè)務(wù)規(guī)模和收入分類考核機(jī)制。對(duì)處于市場(chǎng)推廣期的產(chǎn)品，側(cè)重對(duì)規(guī)模的考核；對(duì)成熟產(chǎn)品，側(cè)重對(duì)效益的考核。二是深化綜合營(yíng)銷理念。管理層和操作層都要明確營(yíng)銷責(zé)任，各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要率先垂范，踐行綜合營(yíng)銷理念，逐步探索實(shí)行客戶經(jīng)理綜合指標(biāo)考核，促進(jìn)組合營(yíng)銷、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷和交叉營(yíng)銷。三是做好理財(cái)中心、金鑰匙財(cái)富管理中心等載體建設(shè)。努力提升理財(cái)中心軟硬件條件，加快全行理財(cái)師的培養(yǎng)。四是結(jié)合中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)，強(qiáng)化操作流程、科技運(yùn)用、法律審查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，逐步完善中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品準(zhǔn)入、營(yíng)銷、收費(fèi)、退出的全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

四、加大全面風(fēng)險(xiǎn)管理力度，有效提升內(nèi)控管理水平

風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行經(jīng)營(yíng)的永恒話題。2008年我行要進(jìn)一步加大全面風(fēng)險(xiǎn)管理力度，有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)，提高整體內(nèi)控管理水平。重點(diǎn)工作為：

(一)進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)

一是準(zhǔn)確把握宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)，樹(shù)立“綠色信貸”理念。實(shí)行環(huán)?！耙黄狈駴Q制”，加強(qiáng)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)研究，及時(shí)調(diào)整行業(yè)信貸政策；完善主動(dòng)性、預(yù)見(jiàn)性退出機(jī)制，重點(diǎn)退出“兩高一?！毙袠I(yè)和依賴借新還舊維持信貸關(guān)系的客戶；對(duì)新增風(fēng)險(xiǎn)貸款和五級(jí)不良貸款，不僅要扣罰效益工資，而且要對(duì)有關(guān)責(zé)任人員實(shí)行問(wèn)責(zé)、嚴(yán)肅處理。二是提升信貸經(jīng)營(yíng)管理層次，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。將貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后管理等重要環(huán)節(jié)上收到一級(jí)支行。三是加強(qiáng)真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)控制，把好貸款投放關(guān)。貸前調(diào)查要把握源頭真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)決杜絕“四假”(假權(quán)證、假報(bào)表、假按揭、假注資)?？茖W(xué)利用征信系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)、與工商部門聯(lián)網(wǎng)等多種渠道了解和掌握客戶情況，有效核實(shí)其真實(shí)性。四是按照“屬地管理、尊重客戶意見(jiàn)、利益服從管理”的原則，集中清理交叉貸款，進(jìn)一步規(guī)范營(yíng)銷秩序，杜絕新交叉貸款的產(chǎn)生。五是深化風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警手段，提高貸后管理水平。建立信貸違規(guī)問(wèn)題檔案，健全貸后管理例會(huì)制度，及時(shí)風(fēng)險(xiǎn)信息，加快風(fēng)險(xiǎn)貸款處置進(jìn)度。

(二)以柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控為重點(diǎn)，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)

一是按照農(nóng)總行要求，今年我們要在全行開(kāi)展“強(qiáng)化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項(xiàng)治理活動(dòng)，推進(jìn)案件防控治本措施的落實(shí)。分支行各級(jí)管理層都要盡職履責(zé)，加大對(duì)違規(guī)操作的責(zé)任追究力度，強(qiáng)化案件問(wèn)責(zé)，落實(shí)“賠罰”、“走人”、“移送”制度。

二是嚴(yán)格落實(shí)檢查責(zé)任制，今年分支行各類檢查項(xiàng)目，檢查人員都要簽訂責(zé)任書，切實(shí)對(duì)檢查結(jié)果負(fù)起責(zé)任，避免檢查流于形式、走過(guò)場(chǎng)，確保檢查效果。繼續(xù)強(qiáng)化對(duì)整改臺(tái)賬、銷號(hào)、督辦機(jī)制的落實(shí)，杜絕屢查屢犯現(xiàn)象。特別是分行機(jī)關(guān)各部門的整改要及時(shí)到位，為全行樹(shù)立表率。

三是加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)建設(shè)，充分發(fā)揮會(huì)計(jì)主管案件防范和風(fēng)險(xiǎn)防控的職能作用。通過(guò)柜面業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的正向梳理與規(guī)范、勞動(dòng)組合的優(yōu)化與調(diào)整，逐步實(shí)現(xiàn)基層日常操作的標(biāo)準(zhǔn)化管理，提高跟蹤風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)的針對(duì)性和實(shí)效性。調(diào)整升格支行下掛網(wǎng)點(diǎn)的管理模式，實(shí)行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)統(tǒng)歸一級(jí)支行直管。嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位輪換和人員交流制度。加快推進(jìn)分行異地集中守庫(kù)工程建設(shè)。

(三)注重經(jīng)營(yíng)細(xì)節(jié)，提高精細(xì)化管理水平

在制度流程方面，要系統(tǒng)梳理、整合各類基礎(chǔ)性制度，細(xì)化制度規(guī)定和業(yè)務(wù)操作流程，清晰界定崗位職責(zé)，進(jìn)一步增強(qiáng)可操作性。在財(cái)務(wù)成本管理方面，要以新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則報(bào)表轉(zhuǎn)換工作和業(yè)績(jī)價(jià)值管理系統(tǒng)上線為契機(jī)，積極探索成本費(fèi)用、信貸計(jì)劃、經(jīng)濟(jì)資本、存貸款定價(jià)、固定資產(chǎn)投入等業(yè)務(wù)發(fā)展資源的有效整合，發(fā)揮資源配置、財(cái)務(wù)決策對(duì)全行有效發(fā)展的導(dǎo)向和促進(jìn)作用。在科技工作方面，繼續(xù)完善IT信息基礎(chǔ)建設(shè)，大力推廣應(yīng)用總行科技金融產(chǎn)品，加大自主研發(fā)力度，推進(jìn)各類信息系統(tǒng)應(yīng)用平臺(tái)建設(shè)，為經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型提供科技支撐。在綜合管理方面，要不斷提高客戶、服務(wù)、資產(chǎn)、檔案等各項(xiàng)工作的精細(xì)化管理水平。

篇5

關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行;合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

一、引言

商業(yè)銀行在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中會(huì)面臨著各種風(fēng)險(xiǎn),其本身就是以經(jīng)營(yíng)控制風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)為目標(biāo)的,風(fēng)險(xiǎn)的管理直接關(guān)系到商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和生存。上世紀(jì)九十年代以來(lái),金融全球化和金融創(chuàng)新的不斷發(fā)展,使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)越來(lái)越國(guó)際化、復(fù)雜化和多元化。隨之而來(lái)的是商業(yè)銀行面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)更加復(fù)雜,風(fēng)險(xiǎn)管理更加困難,國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)違規(guī)案件時(shí)有發(fā)生。商業(yè)銀行這些案件發(fā)生的一個(gè)重要原因就是銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不健全,銀行未能合規(guī)經(jīng)營(yíng)。而由2007年美國(guó)次貸危機(jī)引起的全球金融危機(jī)所帶來(lái)的惡劣影響,使得銀行業(yè)更為重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理。銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境已經(jīng)發(fā)生了巨大變化,還處在初步階段的我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)管理必須趕上時(shí)代的步伐。如何借鑒國(guó)際先進(jìn)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理及監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)做法,加強(qiáng)我國(guó)銀行業(yè)市場(chǎng)化改革中的合規(guī)建設(shè)與監(jiān)管,建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,成為亟待研究和實(shí)踐的課題。

二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

2005年4月29日,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》中指出:“本文件所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指,銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有

關(guān)準(zhǔn)則,以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！?006年10月25日,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》。在第三條中,明確指出:“本指引所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)?！笨梢?jiàn),在對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義上,中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和巴塞爾銀行監(jiān)督委員會(huì)是基本一致的。

商業(yè)銀行合規(guī)管理,是一個(gè)動(dòng)態(tài)的過(guò)程,是指商業(yè)銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)避免違規(guī)違法事件發(fā)生,及時(shí)采取糾正違規(guī)行為的措施以及必要的獎(jiǎng)罰措施,適時(shí)修訂和制定相關(guān)規(guī)章制度,有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)。

三、加強(qiáng)商業(yè)銀行合規(guī)管理的必要性

在以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)管模式受到廣泛認(rèn)可的背景下,合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本的監(jiān)控管理的基礎(chǔ)。對(duì)于朝著國(guó)際化和綜合化經(jīng)營(yíng)邁進(jìn)并處于改革關(guān)頭的中資銀行來(lái)說(shuō),加強(qiáng)合規(guī)管理、防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的必要性更加突出。

(一)遵守國(guó)際金融游戲規(guī)則的需要。

從20世紀(jì)90年代初開(kāi)始,美國(guó)、德國(guó)、日本、荷蘭等發(fā)達(dá)國(guó)家的一些跨國(guó)銀行開(kāi)始認(rèn)識(shí)到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性。這些銀行逐步建立起了專業(yè)化的合規(guī)管理職業(yè)隊(duì)伍,形成較為成熟的合規(guī)文化,構(gòu)建起了相對(duì)完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。2005年4月,國(guó)際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件,并且把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理提升到與資本充足率一樣重要的高度。至此,國(guó)際銀行業(yè)已經(jīng)充分認(rèn)識(shí)到對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性,合規(guī)作為一門獨(dú)特的風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),已得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)己與銀行其他風(fēng)險(xiǎn)一道被納入到銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中。

(二)中國(guó)銀行業(yè)從分業(yè)經(jīng)營(yíng)走向混業(yè)經(jīng)營(yíng)的需要。

中國(guó)銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)已是大勢(shì)所趨,銀行、證券與保險(xiǎn)的相互融合已經(jīng)不可逆轉(zhuǎn)。這一變化,對(duì)分業(yè)經(jīng)營(yíng)思想指導(dǎo)下建立起來(lái)的現(xiàn)有監(jiān)管體制帶來(lái)了極大挑戰(zhàn)。在中國(guó)確立了對(duì)金融機(jī)構(gòu)的分業(yè)監(jiān)管之后,不僅同類金融機(jī)構(gòu)之間存在激烈的競(jìng)爭(zhēng),而且監(jiān)管者之間也存在著明顯的競(jìng)爭(zhēng)。監(jiān)管者競(jìng)爭(zhēng)雖然促進(jìn)了金融產(chǎn)品的創(chuàng)新,但也可能對(duì)金融發(fā)展和創(chuàng)新起到揠苗助長(zhǎng)的效果,在風(fēng)險(xiǎn)控制手段和監(jiān)管不到位的情況下,這種快速的金融產(chǎn)品創(chuàng)新可能會(huì)對(duì)金融穩(wěn)定造成隱患。銀行,證券,保險(xiǎn)等不同的業(yè)務(wù)類別交叉經(jīng)營(yíng)會(huì)使內(nèi)部交易產(chǎn)生利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)傳遞從而帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)增大,因此合規(guī)管理的重要性更加突出。

(三)促進(jìn)銀行改革重組,規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。

我國(guó)銀行業(yè)當(dāng)前正在加快推進(jìn)各項(xiàng)改革,其中包括組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造。在業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化的組織再造過(guò)程中,如果沒(méi)有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,可能會(huì)加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控,使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效,也就不可能在加入世貿(mào)組織之后,實(shí)現(xiàn)對(duì)四大國(guó)有商業(yè)銀行的財(cái)務(wù)重組,引進(jìn)戰(zhàn)略投資者,建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)。而近年來(lái)各銀行基層機(jī)構(gòu)亦暴露出相當(dāng)多的操作風(fēng)險(xiǎn)案例,票據(jù)案件和非法挪用資金時(shí)有發(fā)生而且金額巨大,給我國(guó)金融業(yè)帶來(lái)了不可估量的損失,究其原因在于沒(méi)有良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,或者就是有也存在執(zhí)行不力的問(wèn)題。

四、我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理雖然起步較晚,但起點(diǎn)高。入世過(guò)渡期結(jié)束以后,隨著我國(guó)商業(yè)銀行逐步完成改革上市,與國(guó)際接軌步伐加快,特別是監(jiān)管部門高度重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,近年來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)取得了較大的進(jìn)展,主要表現(xiàn)在以下幾方面:

(一)我國(guó)大中型商業(yè)銀行都組建了合規(guī)管理部門

較早設(shè)立合規(guī)管理部門的是中國(guó)銀行。2001年10月,中國(guó)銀行(香港)有限公司實(shí)力了法律與合規(guī)部。2002年,中國(guó)銀行總行把法律事務(wù)部更名為法律與合規(guī)部,履行法律與合規(guī)兩大職能,并設(shè)置了首席合規(guī)官。中國(guó)建設(shè)銀行于2003年初在總行法律事務(wù)部下設(shè)置了合規(guī)處,2005年將其獨(dú)立出來(lái)成為合規(guī)部,2008年又將法律事務(wù)部和合規(guī)部合并,組建法律與合規(guī)部。中國(guó)工商銀行在2004年進(jìn)行財(cái)務(wù)重組時(shí),將合規(guī)和內(nèi)控職能合在一起,單獨(dú)設(shè)立了內(nèi)控合規(guī)部。2006年6月29日中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行總行下發(fā)文件將總行法律事務(wù)部更名為“法律與合規(guī)部”,增加全行合規(guī)管理職能。中國(guó)交通銀行、中國(guó)民生銀行、上海浦東發(fā)展銀行等也都設(shè)立了相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

(二)合規(guī)部門職責(zé)不斷規(guī)范,合規(guī)培訓(xùn)得到重視

在各大商業(yè)銀行建立合規(guī)部門后,對(duì)合規(guī)部門的職責(zé)的認(rèn)識(shí)也逐步清晰。目前各行合規(guī)管理部門的職責(zé)基本相似,主要包括向高管層提供合規(guī)建議,制定合規(guī)政策,審核評(píng)價(jià)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的合規(guī)性,開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)和教育,開(kāi)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)試,保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常聯(lián)系等。我國(guó)銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理起步晚,因此對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)尤為重要?，F(xiàn)在許多商業(yè)銀行通過(guò)不同培訓(xùn)班的形式,邀請(qǐng)專家對(duì)本行高級(jí)管理人員、合規(guī)管理人員、信貸人員以及其他人員進(jìn)行培訓(xùn),以期達(dá)到提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平的目的。

(三)合規(guī)管理績(jī)效逐步顯現(xiàn),銀行違法違規(guī)案件有所減少

隨著國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行不斷重視合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理,其效果也開(kāi)始顯現(xiàn),整個(gè)銀行業(yè)違法違規(guī)的案件每年都在減少。據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)2008年報(bào)》,2008年,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)累計(jì)發(fā)生各類案件309件,比上年減少129件,下降29%。其中,百萬(wàn)元以上案件89件,比上年減少37件,下降29%。各類案件涉案金額10.71億元,其中百萬(wàn)元以上案件涉案金額9.76億元,同比分別減少7.52億元和7.23億元,百萬(wàn)元以上案件金額首次降至10億元以內(nèi),按資產(chǎn)的平均發(fā)案率已接近國(guó)際較好水平。

我國(guó)商業(yè)銀行對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理已經(jīng)得到充分的重視,合規(guī)工作取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。大把也該承認(rèn),我國(guó)商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平與巴塞爾銀行監(jiān)督委員會(huì)的標(biāo)準(zhǔn)和國(guó)際先進(jìn)銀行的差距還是很大的。第一是對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理認(rèn)識(shí)上存在偏差,認(rèn)為合規(guī)管理只是書面工作而已,對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)涵和要求認(rèn)識(shí)不夠深刻。第二是合規(guī)文化缺失,合規(guī)意識(shí)淡薄,合規(guī)人人有責(zé)、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)文化意識(shí)還比較欠缺。第三是專業(yè)合規(guī)人才匱乏,我國(guó)銀行合規(guī)人員專職少,兼職多,這直接導(dǎo)致合規(guī)人員的素質(zhì)不能滿足要求。第四是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段的先進(jìn)性不足,定性分析多而定量分析少,靜態(tài)分析多而動(dòng)態(tài)分析少,手工操作多而系統(tǒng)處理少。

五、建立商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)想

(一) 培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化

良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,既是構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的基礎(chǔ),也是整個(gè)銀行文化的核心構(gòu)成要素。培育良好的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,首先,要倡導(dǎo)合規(guī)從高層做起。高層要起到表率作用,董事會(huì)和高級(jí)管理層要做到一言一行都與銀行的核心價(jià)值保持一致。其次,要倡導(dǎo)合規(guī)人人有責(zé)。使員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)是所有銀行職員的責(zé)任,從而使合規(guī)成為全員的行為準(zhǔn)則和自覺(jué)行動(dòng)。第三,要倡導(dǎo)合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。有效的合規(guī)管理,可以降低銀行違規(guī)的成本,提升銀行的聲譽(yù)和品牌價(jià)值,最終提升銀行的市場(chǎng)價(jià)值。第四,要倡導(dǎo)主動(dòng)合規(guī)。通過(guò)建立獎(jiǎng)懲機(jī)制和培訓(xùn)教育,使員工從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。第五,要倡導(dǎo)合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)。通過(guò)銀行與外部監(jiān)管部門以及銀行內(nèi)部上下級(jí)之間、管理層與員工之間的有效互動(dòng),解決過(guò)去銀行與監(jiān)管者博弈,銀行規(guī)避監(jiān)管的傳統(tǒng)理念。

(二)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)保障的機(jī)制

商業(yè)銀行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),應(yīng)該積極構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理保障機(jī)制,樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理并重才是業(yè)務(wù)發(fā)展的基本前提與關(guān)鍵。因地制宜地構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)范機(jī)制,倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題,并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策、操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn),以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。鑒于合規(guī)建設(shè)的特殊性,為了保證合規(guī)工作的公正與獨(dú)立,可以建立“特權(quán)制度”,即在主管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)合規(guī)意見(jiàn)或建議持有異議的情況下,法律與合規(guī)部門有權(quán)將其合規(guī)意見(jiàn)或建議直接呈報(bào)上級(jí)法律與合規(guī)部門乃至銀行最高管理層;上級(jí)法律與合規(guī)部門也有權(quán)直接與任何員工、部門了解與合規(guī)有關(guān)的問(wèn)題和情況,而無(wú)需取得該員工或領(lǐng)導(dǎo)的事先同意。

(三)加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),完善合規(guī)管理技術(shù)

建立一支既熟悉法律法規(guī)和銀行業(yè)務(wù),又具有良好個(gè)人素質(zhì)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。商業(yè)銀行可從以下兩個(gè)個(gè)方面加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè):首先,增加專職合規(guī)管理人員的數(shù)量。通過(guò)內(nèi)部發(fā)掘、機(jī)構(gòu)培訓(xùn)和海外引進(jìn),建立一支以專業(yè)合規(guī)人員為核心的合規(guī)管理隊(duì)伍。這樣既能增加合規(guī)管理的獨(dú)立性,又能增加合規(guī)管理的權(quán)威性。其次,建立合規(guī)管理人員考核和激勵(lì)機(jī)制。要對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的工作有效性進(jìn)行持續(xù)考核評(píng)價(jià),對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀者要給予激勵(lì),對(duì)不合格者要采取相應(yīng)的措施。通過(guò)考核和激勵(lì)機(jī)制的建立,可以不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的水平,增強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)久性。在完善合規(guī)管理技術(shù)方面,商業(yè)銀行應(yīng)積極探索科學(xué)合理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)量化方法,開(kāi)發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理IT系統(tǒng),提高管理的科技性。

(四)控制合規(guī)管理的成本,提高合規(guī)管理的效率

經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本原則之一就是使成本最小化或利潤(rùn)最大化。因此,我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)部門在追求既定的管理目標(biāo)時(shí)不應(yīng)忽視管理成本的高低,必須認(rèn)真地進(jìn)行管理成本效益分析,努力降低管理成本。如果銀行建立起以流程管理為基礎(chǔ)的崗職體系和清晰的報(bào)告路線,那么銀行的復(fù)雜性就會(huì)減少。這樣銀行的合規(guī)成本就會(huì)相對(duì)的也會(huì)減少。如果銀行的信息是孤立的或者是不一致的流程,將會(huì)造成銀行的合規(guī)成本非常高,需要銀行多方面的考慮,需要不同的配合,需要不同部門的參與。如果是這樣相對(duì)的成本就會(huì)增加。而合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程,不可能產(chǎn)生立竿見(jiàn)影的效果。如果銀行只是想著下一年度的損益表,合規(guī)就顯得無(wú)足輕重。但如果是為長(zhǎng)遠(yuǎn)利益考慮的銀行,就應(yīng)將合規(guī)經(jīng)營(yíng)作為長(zhǎng)期使命。所以要使合規(guī)所產(chǎn)生的效益大過(guò)為合規(guī)所付出的成本,持續(xù)合規(guī)是非常需要的。

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作者簡(jiǎn)介:

篇6

關(guān)鍵詞:商業(yè)銀行 基層機(jī)構(gòu) 全面風(fēng)險(xiǎn)管理 合規(guī)部門

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，金融體制改革的日益深入，商業(yè)銀行在獲得眾多發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)，也面臨著日益增長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。改善和加強(qiáng)自身內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制，做好銀行風(fēng)險(xiǎn)的防范工作，成為商業(yè)銀行生存和發(fā)展的重要基礎(chǔ)。目前，我國(guó)商業(yè)銀行還存在著不同程度的操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)以及其他一些經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。這些風(fēng)險(xiǎn)的存在與商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)管理控制有著密切的關(guān)系。如何進(jìn)一步的加強(qiáng)和完善商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，完善內(nèi)部控制，提高商業(yè)銀行防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，是當(dāng)前擺在商業(yè)銀行面前的一個(gè)重要問(wèn)題。

一、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分析

商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)管理的過(guò)程中，由于存在多種不確定因素的影響，使銀行的實(shí)際收益和利潤(rùn)發(fā)生了一定的偏差。商業(yè)銀行作為一種綜合性、多功能的金融企業(yè)，其風(fēng)險(xiǎn)不僅影響到其本身的經(jīng)營(yíng)，而且還影響到了宏觀經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面。商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)主要有：信用風(fēng)險(xiǎn)，即銀行對(duì)貸款人的信用水平做出的評(píng)價(jià)和判斷；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，即由于市場(chǎng)價(jià)格的變動(dòng)，造成銀行業(yè)務(wù)發(fā)生損失的一種風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)在商業(yè)銀行中最為明顯；利率風(fēng)險(xiǎn)，即銀行的財(cái)務(wù)狀況在利率出現(xiàn)不利的波動(dòng)局面時(shí)面對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)；轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)的一種表現(xiàn)形式，是與借款人所在國(guó)的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)和環(huán)境等各個(gè)方面有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；除了上述風(fēng)險(xiǎn)之外，商業(yè)銀行一般還存在著流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)以及匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理不僅涉及到商業(yè)銀行內(nèi)部程序和流程，同時(shí)也與商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)、政策以及操作風(fēng)險(xiǎn)的管理流程等多個(gè)方面息息相關(guān)。對(duì)于基層全面風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，處理操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)該有適當(dāng)?shù)?、針?duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的政策。要確定這些政策，同時(shí)要把這些政策告知整個(gè)銀行的人員。在這個(gè)過(guò)程當(dāng)中要考慮幾個(gè)方面：首先要有一個(gè)明確的治理結(jié)構(gòu)，必須了解在什么情況下應(yīng)該向誰(shuí)匯報(bào)。在一個(gè)典型的銀行案例中，除了應(yīng)有一個(gè)獨(dú)立的信用風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，由不同業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)日常業(yè)務(wù)的管理也必不可少，即需有兩個(gè)報(bào)告機(jī)制，有關(guān)日常運(yùn)作，向這種業(yè)務(wù)部門經(jīng)理匯報(bào)；而有關(guān)信用方面，必須向有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理匯報(bào)。在銀行涉及的所有信息當(dāng)中還有一點(diǎn)至關(guān)重要，即獲得信息的人及獲得的所有信息在不同層面的細(xì)節(jié)。比如董事會(huì)所需要的是一個(gè)概括性的信息，因而不可能把同樣信息交給所有的人。另外，信息應(yīng)當(dāng)是具有靈活度的，還需要有靈活收集信息的方法。從商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管分析來(lái)看，一般來(lái)說(shuō)，它有三個(gè)核心的指標(biāo)，即風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)遷徙和風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)。風(fēng)險(xiǎn)水平包括一系列的風(fēng)險(xiǎn)性指標(biāo)，以時(shí)點(diǎn)的數(shù)據(jù)位基礎(chǔ)，是靜態(tài)指標(biāo)的一種；風(fēng)險(xiǎn)遷徙是衡量商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)變化的程度，它是屬于靜態(tài)指標(biāo)的一種，包括正常貸款遷徙率和不良的貸款遷徙率；正常貸款遷徙率為正常貸款中變?yōu)椴涣假J款的金額與正常貸款之比，正常貸款包括正常類和關(guān)注類貸款，不良貸款遷徙率包括次級(jí)類貸款遷徙率和可疑類貸款遷徙率。次級(jí)類貸款遷徙率為次級(jí)類貸款中變?yōu)榭梢深愘J款和損失類貸款的金額與次級(jí)類貸款之比，可疑類貸款遷徙率為可疑類貸款中變?yōu)閾p失類貸款的金額與可疑類貸款之比。風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)是用來(lái)衡量銀行抵補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)損失的能力，一般包括銀行的盈利能力、準(zhǔn)備金德充足誰(shuí)水平以及資金的充足程度等。

二、商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和問(wèn)題

近年來(lái)，隨著我國(guó)商業(yè)銀行體制和機(jī)制的不斷完善和創(chuàng)新，商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控體系建設(shè)得到了不斷的加強(qiáng)，基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防控能力得到了較大提升。但是就目前商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)管理現(xiàn)狀分析來(lái)看，由于部分基層機(jī)構(gòu)在具體的操作中暴露出來(lái)的違規(guī)問(wèn)題以及一些風(fēng)險(xiǎn)隱患問(wèn)題還比較突出，極大的削弱了風(fēng)險(xiǎn)管理水平，其具體問(wèn)題如下：

(一)部分商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的員工合規(guī)操作意識(shí)差，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不高

一些商業(yè)銀行的工作人員，缺乏風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)的意識(shí)，有的員工甚至感情用事，忽視內(nèi)部控制制度和管理，極度排斥理性的控制管理機(jī)制，使得銀行的很多管理控制制度形同虛設(shè)，無(wú)疑加大了商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)。

(二)一些商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)管理人員往往只重視業(yè)務(wù)的發(fā)展，輕視對(duì)基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理

在基層機(jī)構(gòu)中，部分基層管理者面對(duì)業(yè)務(wù)的發(fā)展和同行的競(jìng)爭(zhēng)，由于管理和經(jīng)營(yíng)理念上的偏差，偏重于業(yè)務(wù)發(fā)展，盲目追求業(yè)績(jī)，忽視風(fēng)險(xiǎn)控制管理的現(xiàn)象屢屢發(fā)生，因而，使銀行留下多重風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展極為不利。

(三)商業(yè)銀行現(xiàn)有一些部門職能交叉嚴(yán)重，關(guān)系界定不清晰，也制約了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的提升空間

目前，雖然商業(yè)銀行在現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理制度中，大部分行都已經(jīng)實(shí)施了授權(quán)授信、審貸分離和內(nèi)部審計(jì)等一系列的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，使商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平在一定程度上得到了提升。但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，從風(fēng)險(xiǎn)管理的傳導(dǎo)載體的組織系統(tǒng)分析來(lái)看，僅有這些措施還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，風(fēng)險(xiǎn)管控水平仍然比較薄弱，其中統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)尚缺乏一個(gè)穩(wěn)固的基礎(chǔ)；另外，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理政策的推行和其具體業(yè)務(wù)的操作，都缺乏一個(gè)必要的、合理的組織網(wǎng)絡(luò)和結(jié)構(gòu)載體，這直接導(dǎo)致銀行相關(guān)業(yè)務(wù)部門的職責(zé)和風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系界定不清，職能交叉嚴(yán)重。這種風(fēng)險(xiǎn)管理體制不健全的問(wèn)題，不僅制約了銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的順利展開(kāi)，而且還嚴(yán)重制約了銀行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略思想的貫徹，并直接影響到銀行基層機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理水平的全面提升。

(四)在商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理組織中，專職人員數(shù)量少，兼職人員數(shù)量多

很多商業(yè)銀行的基層非法人銀行機(jī)構(gòu)的合規(guī)人員較多，缺乏專業(yè)的職業(yè)素質(zhì)和能力，在具體的操作中增加了銀行的風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，由于這些基層機(jī)構(gòu)的管理人員，其業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，專業(yè)的人員缺乏，使得銀行的人員工作職責(zé)難以進(jìn)一步的提高，給基層機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平的提高帶來(lái)了較大困難。

(五)一些商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中，其合規(guī)部門的職權(quán)和考核體系的獨(dú)立性不足影響了其履職的主動(dòng)性

一般而言，銀行基層機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理中，其有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該設(shè)置獨(dú)立的管理部門，并給予獨(dú)立與商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的權(quán)利，但是從商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的管理組織機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀分析來(lái)看，還存在較多的問(wèn)題，一方面，合規(guī)的管理部門缺乏獨(dú)立的調(diào)查權(quán)利，風(fēng)險(xiǎn)管理的具體實(shí)施還不能完全的獨(dú)立展開(kāi)，導(dǎo)致一些職能沒(méi)有得到真正有效的實(shí)施；另一方面，獨(dú)立的、系統(tǒng)的人員績(jī)效考核體系還沒(méi)有完全建立，很多對(duì)人員考核的指標(biāo)主要停留在一些防控方面；第三方面，風(fēng)險(xiǎn)管理考核指標(biāo)在全行綜合考核評(píng)價(jià)指標(biāo)權(quán)重分值占比很小，不足引起行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，因而，使得商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題突出。

三、完善商業(yè)銀行基層全面風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策

商業(yè)銀行只有以全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)為主線，做到點(diǎn)面結(jié)合，以點(diǎn)帶面，一手抓基礎(chǔ)建設(shè)，一手抓具體問(wèn)題，才能全面提升商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平。具體對(duì)策如下：

(一)全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系建設(shè)

首先要加強(qiáng)對(duì)銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視。銀行風(fēng)險(xiǎn)的有效管理是提高銀行經(jīng)營(yíng)管理水平的重要保證。一方面，面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，商業(yè)銀行要重視經(jīng)營(yíng)效率和經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)的提高，不斷的提升自身的利潤(rùn)和發(fā)展空間，提高銀行內(nèi)部人員的競(jìng)爭(zhēng)力，增強(qiáng)他們的工作積極性和工作熱情；另一方面，重視銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理，加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的投入，采取必要的措施，努力提高商業(yè)銀行規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力?？傊?，銀行的經(jīng)營(yíng)效益和風(fēng)險(xiǎn)管理是緊密相連，密不可分的，而這缺一不可，因此，商業(yè)銀行管理者必須引起高度重視。其次應(yīng)該完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度體系。制度是保障，要想推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理制度體系建設(shè)，就要建立和逐步完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策和信用、市場(chǎng)等重要風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策，明確各類風(fēng)險(xiǎn)的管理目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、基本原則、管理流程、職責(zé)分工等，作為制定具體的基層風(fēng)險(xiǎn)管理和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)制度辦法及操作規(guī)程的重要依據(jù)。制訂和完善風(fēng)險(xiǎn)管理辦法和操作規(guī)程，根據(jù)監(jiān)管要求，建立健全包括信用、市場(chǎng)、操作、流動(dòng)性等各類風(fēng)險(xiǎn)的管理制度，明確全過(guò)程、各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控要求。最后要結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，提高風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)水平。努力完善風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告線路、內(nèi)容以及范圍等，結(jié)合自身發(fā)展的實(shí)際，明確合規(guī)績(jī)效考核的指標(biāo)和項(xiàng)目，在總行指定的相關(guān)制度下，提高合規(guī)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門的工作效率。

(二)明確界定合規(guī)管理的部門職責(zé)，保證合規(guī)管理的獨(dú)立性

我國(guó)一些商業(yè)銀行的基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中，職責(zé)不清的問(wèn)題依舊突出。因此，首先要明確合規(guī)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門的職責(zé)，按照部門職責(zé)分工，明確主辦、協(xié)辦部門，各司其職、各負(fù)其責(zé)，建立合理有效的分工合作機(jī)制，界定合規(guī)部門支持并協(xié)助銀行基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理做好管理工作；同時(shí)，賦予風(fēng)險(xiǎn)管理部門獨(dú)立的工作權(quán)限，增加他們的主動(dòng)權(quán)，對(duì)調(diào)查和發(fā)現(xiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，能夠及時(shí)的向上級(jí)匯報(bào)；另外，還要開(kāi)通一條直接上級(jí)報(bào)告的線路，建立獨(dú)立的審查報(bào)告通道，以確保合規(guī)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能的有效發(fā)揮。其次要同時(shí)還要對(duì)整改工作加強(qiáng)督導(dǎo)，確保整改要求有效落實(shí)。各分支行主要負(fù)責(zé)操作層面的整改工作，積極行動(dòng)、狠抓落實(shí)，對(duì)問(wèn)題集中、管理薄弱的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)要開(kāi)展專項(xiàng)治理，并對(duì)出現(xiàn)問(wèn)題的基層機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)關(guān)注、持續(xù)檢查，以使問(wèn)題得到徹底解決。再次，要加強(qiáng)各部門之間要加強(qiáng)溝通，努力做到上下協(xié)調(diào)、左右聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。

(三)改善合規(guī)管理人員的隊(duì)伍建設(shè)

商業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理，其高素質(zhì)、高能力的管理人員是基礎(chǔ)和保障。因此，一定要選撥一批有資歷、有經(jīng)驗(yàn)、具備良好的風(fēng)險(xiǎn)管理理念，具有良好品德的人員，建立一支強(qiáng)有力的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍，提高合規(guī)隊(duì)伍的整體能力；同時(shí)，努力改變專業(yè)人員缺乏的現(xiàn)狀，加強(qiáng)培養(yǎng)專業(yè)的工作人員，對(duì)合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)管理，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理中的問(wèn)題和不足，持續(xù)改進(jìn)合規(guī)化建設(shè)；除此之外，還要強(qiáng)化全員的合規(guī)培訓(xùn)，提高銀行一線工作人員的合規(guī)化管理能力和操作能力，增強(qiáng)他們的職業(yè)素質(zhì)，實(shí)現(xiàn)有效的規(guī)避銀行風(fēng)險(xiǎn)。

(四)重視商業(yè)銀行的企業(yè)文化建設(shè)，創(chuàng)造與銀行風(fēng)險(xiǎn)管理一脈相連的管理理念

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也依賴于銀行合規(guī)文化的建。首先，在銀行內(nèi)部積極倡導(dǎo)和建立全員的合規(guī)文化價(jià)值觀和道德理念，增強(qiáng)他們的責(zé)任感和自豪感；其次，努力培養(yǎng)全員的安全意識(shí)和行為準(zhǔn)則，強(qiáng)化他們行為的科學(xué)性、規(guī)范性和自覺(jué)性；除此之外，還要努力加強(qiáng)工作人員之間的交流，重視工作人員之間的相互學(xué)習(xí)，致力于和規(guī)劃企業(yè)文化的建設(shè)培養(yǎng)和創(chuàng)新，改善銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的薄弱環(huán)節(jié)。

四、結(jié)束語(yǔ)

隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的不斷完善，國(guó)際金融的不斷發(fā)展，我國(guó)商業(yè)銀行面臨著前所未有的商業(yè)機(jī)遇和挑戰(zhàn)，商業(yè)銀行要想抓住機(jī)遇，得到進(jìn)步和發(fā)展，就必須切實(shí)抓好內(nèi)部控制管理工作，做好基層全面風(fēng)險(xiǎn)管理的工作，為銀行的發(fā)展和壯大創(chuàng)建良好的環(huán)境。同時(shí)，還要建立一支強(qiáng)有力的管理隊(duì)伍，明確各部門的職責(zé)，建立獨(dú)立有效的職能部門，重視風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，保證商業(yè)銀行的持續(xù)健康發(fā)展。

參考文獻(xiàn)：

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篇7

1、部分學(xué)校常規(guī)管理制度落實(shí)不到位

從視導(dǎo)來(lái)看，多數(shù)學(xué)校常規(guī)管理不能做到常態(tài)化、規(guī)范化，部分管理制度落實(shí)不到位。表現(xiàn)在有的學(xué)校校園不夠整潔，樓道存在紙屑、雜物，墻面存在亂涂亂畫，出現(xiàn)腳印、球印，教室內(nèi)塵土飛揚(yáng)等現(xiàn)象；有的學(xué)校平日安排的聽(tīng)評(píng)課流于形式，大部分教師只滿足于達(dá)到聽(tīng)課節(jié)數(shù)而已；有的學(xué)校期中期末等考試組織不嚴(yán)，出現(xiàn)考風(fēng)不正現(xiàn)象，進(jìn)而影響教風(fēng)學(xué)風(fēng)，犯了學(xué)校管理之大忌；有的學(xué)校業(yè)務(wù)檢查校干缺乏擔(dān)當(dāng)精神，老好人主義嚴(yán)重，出現(xiàn)你好我好大家好的現(xiàn)象，指不出存在的問(wèn)題，賦分拉不開(kāi)距離，無(wú)反饋、無(wú)矯正，久而久之使部分教師產(chǎn)生干好干差一個(gè)樣的懶惰思想，導(dǎo)致部分教師的備課隨意性很大，造成課堂教學(xué)效益低下。有的學(xué)校校干不能以身作則，缺乏干事創(chuàng)業(yè)精神，各種總結(jié)、計(jì)劃、分析不能親力親為，甚至還出現(xiàn)照搬照抄現(xiàn)象。俗話說(shuō)，窺一斑而現(xiàn)全豹，說(shuō)明這些學(xué)校常規(guī)管理監(jiān)管還存在著缺失和盲區(qū)。

2、課堂教學(xué)效益不高，教學(xué)方式的變革力度不大

部分學(xué)校課堂教學(xué)改革停滯不前，只聽(tīng)樓梯響，不見(jiàn)人下來(lái)。表現(xiàn)在多數(shù)教師的課堂教學(xué)目標(biāo)不明確，重點(diǎn)不突出；課堂上教師講、學(xué)生聽(tīng)仍占主流，自主學(xué)習(xí)、小組合作流于形式，實(shí)效性差，學(xué)生的主體地位得不到落實(shí)；教學(xué)活動(dòng)重結(jié)果輕過(guò)程，忽視了學(xué)生思維能力的培養(yǎng)，制約了學(xué)生的進(jìn)一步發(fā)展。

3、部分學(xué)校校本教研實(shí)效性不高，教研氛圍不濃厚

主要表現(xiàn)在：一是部分學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)重視程度不高，教研的氛圍不夠濃厚，沒(méi)有形成教師主動(dòng)、自覺(jué)地參與教研活動(dòng)的運(yùn)行機(jī)制；二是不少教師缺乏研究的問(wèn)題意識(shí)，對(duì)校本教研存在畏難發(fā)愁情緒；三是校本教研活動(dòng)內(nèi)容空洞，與教師教學(xué)中的實(shí)際聯(lián)系不緊密，缺乏針對(duì)性，不能滿足教師教學(xué)研究的實(shí)際需要，導(dǎo)致教研活動(dòng)實(shí)效性差。四是學(xué)校缺少提升教師專業(yè)化水平的實(shí)實(shí)在在的系列化校本培訓(xùn)活動(dòng)。

4、評(píng)價(jià)制度不能與時(shí)俱進(jìn)，挫傷了教與學(xué)的積極性

部分學(xué)校評(píng)價(jià)制度不能有效調(diào)動(dòng)教師的積極性，教學(xué)評(píng)價(jià)結(jié)果使用缺乏激勵(lì)和反饋，導(dǎo)致教師不愿多上課，缺乏擔(dān)當(dāng)和無(wú)私奉獻(xiàn)精神；還有的學(xué)校在評(píng)優(yōu)樹(shù)先活動(dòng)中缺乏公平、公正、公開(kāi)，挫傷了教師的教學(xué)積極性。

三、教學(xué)工作建議

1、全線抓常規(guī)，在行動(dòng)中提高管理水平

抓好了教學(xué)常規(guī)，教學(xué)質(zhì)量就有了保障。今后教學(xué)管理工作一是堅(jiān)持不斷建立和完善教學(xué)常規(guī)管理制度，加強(qiáng)制度建設(shè)，確保教學(xué)的各個(gè)環(huán)節(jié)有章可循；二是堅(jiān)持精細(xì)化管理，繼續(xù)強(qiáng)化“把常規(guī)抓嚴(yán)，把細(xì)節(jié)抓好，把過(guò)程抓實(shí)，工作持之以恒”的理念，加大教學(xué)常規(guī)管理的檢查督促力度，求真務(wù)實(shí)，不搞形式主義，杜絕華而不實(shí)，建立“嚴(yán)、細(xì)、實(shí)、恒”的長(zhǎng)效管理機(jī)制，確保教學(xué)常規(guī)管理落實(shí)到位，致力于學(xué)校的可持續(xù)發(fā)展。

2、重點(diǎn)抓課堂，在實(shí)踐中提升教學(xué)質(zhì)量

教學(xué)質(zhì)量的高低，主要取決于課堂教學(xué)效率的高低，今后繼續(xù)做好以下三點(diǎn)，一是進(jìn)一步深化課堂教學(xué)改革，倡導(dǎo)先學(xué)后教，以學(xué)定教，落實(shí)以自主學(xué)習(xí)為前提，以問(wèn)題解決為主線，以目標(biāo)達(dá)成度為落腳點(diǎn)的教學(xué)策略，積極構(gòu)建自主、互助、學(xué)習(xí)型課堂；二是對(duì)于基礎(chǔ)比較差的學(xué)校，更要深入挖掘教材，深入淺出，因材施教，重視基礎(chǔ)知識(shí)、基本技能和基本方法教學(xué)，增加活動(dòng)性，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)興趣；同時(shí)狠抓學(xué)生的養(yǎng)成教育，培養(yǎng)學(xué)生良好的學(xué)習(xí)、生活習(xí)慣，為學(xué)生后續(xù)學(xué)習(xí)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；三是對(duì)于教學(xué)成績(jī)比較突出的學(xué)校，應(yīng)樹(shù)立名牌意識(shí)，進(jìn)一步推進(jìn)課程改革，加快學(xué)科課程整合，積極探索和實(shí)踐分層走班。四是學(xué)校主要領(lǐng)導(dǎo)要帶頭走進(jìn)課堂，了解一線教師的教學(xué)水平和教師整體教學(xué)狀況，增強(qiáng)課改的針對(duì)性，帶頭上公開(kāi)課，研究課，給教師做出榜樣和示范，引領(lǐng)教師共同進(jìn)步。

3、突出抓校本，在研究中促進(jìn)教師發(fā)展

校本教研是推動(dòng)課程改革進(jìn)一步深化的內(nèi)在動(dòng)力,是促進(jìn)教師專業(yè)化發(fā)展的必由之路。

一是各校盡快修改、完善教研激勵(lì)機(jī)制，激發(fā)廣大教師參與教學(xué)研究的積極性和主動(dòng)性，努力營(yíng)造全員參與教研，以教研促教學(xué)、以教研促教師專業(yè)成長(zhǎng)的濃厚氛圍；二是以2015年國(guó)培研修項(xiàng)目為平臺(tái)，以課例研究為載體，加強(qiáng)微課、慕課、創(chuàng)課及反轉(zhuǎn)課堂等研究，將現(xiàn)代信息科學(xué)技術(shù)跟進(jìn)教學(xué)、服務(wù)教學(xué)，提升我市初中教師的專業(yè)素養(yǎng)，打造教師骨干團(tuán)隊(duì)；三是教研室將國(guó)培開(kāi)展的一系列活動(dòng)納入2016年學(xué)校教學(xué)工作量化評(píng)估，以引起各學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)的重視，確保國(guó)培項(xiàng)目活動(dòng)開(kāi)展扎實(shí)且有成效。

4、科學(xué)抓評(píng)價(jià)，在變革中力求學(xué)校發(fā)展

從考核結(jié)果來(lái)看，學(xué)校不均衡現(xiàn)象比較明顯，部分農(nóng)村學(xué)校存在教學(xué)質(zhì)量差，優(yōu)秀學(xué)生流失，流失后質(zhì)量更差，學(xué)生更流失的惡性循環(huán)，這是現(xiàn)實(shí)，也是面上的問(wèn)題，不改革死路一條。因此要面對(duì)現(xiàn)實(shí)，進(jìn)行改革，恢復(fù)信心，打好翻身仗。同樣，城區(qū)學(xué)校如果不改革，用不了幾年，也會(huì)被改革甩在后面，改革是大勢(shì)所趨,不改革就沒(méi)有出路,如果不痛下決心,采取切實(shí)有效的改革措施,學(xué)校未來(lái)發(fā)展將難有大的突破。

篇8

工作之余，帶著一顆虔誠(chéng)的心，用兩個(gè)多月的時(shí)間認(rèn)真閱讀了由教育部部長(zhǎng)袁仁貴主編的《中小學(xué)校管理評(píng)價(jià)》一書。我覺(jué)得此書就是我們中小學(xué)校管理評(píng)價(jià)的行動(dòng)指南，讓我們明確方向，認(rèn)真閱讀，更有利于今后工作的開(kāi)展。我作為一名在基層學(xué)校分管教育教學(xué)工作的管理者，重點(diǎn)想談?wù)勂渲械牡谌隆罢n程教學(xué)與管理”。

《基礎(chǔ)教育課程改革綱要》明確提出，為保障和促進(jìn)課程對(duì)不同地區(qū)、學(xué)校和學(xué)生的要求，要實(shí)行國(guó)家、地方和學(xué)校的三級(jí)課程管理。在義務(wù)教育階段，學(xué)校課程應(yīng)以國(guó)家課程為主，以地方課程和校本課程為輔，要充分體現(xiàn)課程結(jié)構(gòu)的全面性、針對(duì)性和多元性。為了進(jìn)一步論證這些特性，本書用案例3.1《重慶市珊瑚小學(xué)課程規(guī)劃掠影》的分析，為我們呈現(xiàn)了一個(gè)學(xué)校較為科學(xué)合理的課程規(guī)劃，將為學(xué)校和學(xué)生的可持續(xù)發(fā)展奠基;用案例3.2《鄉(xiāng)土音樂(lè)進(jìn)課堂不行》分析可以看出，課程開(kāi)發(fā)要符合需要，目標(biāo)定位要準(zhǔn)確，材料的選擇、組織要合理，實(shí)施要具體落實(shí)，還要建立合理的評(píng)價(jià)系統(tǒng)。而案例3.3《一次課程督查中的“發(fā)現(xiàn)”》，讓我們明確要科學(xué)規(guī)范安排課程，認(rèn)真落實(shí)實(shí)施方案，不許有“陰陽(yáng)課表”現(xiàn)象;案例3.4《一位“懶老師”的收獲》，向我們展示了一位富有經(jīng)驗(yàn)的教師在課堂教學(xué)中以學(xué)定教、順學(xué)而教的過(guò)程，取得了較好的教學(xué)效果。案例3.5《豐富多彩的課外活動(dòng)給學(xué)校帶來(lái)的變化》進(jìn)一步說(shuō)明：1.課外活動(dòng)是課程實(shí)施的重要組成部分，讓我們明白課外活動(dòng)對(duì)促進(jìn)學(xué)生的全面發(fā)展非常重要;2.抓好課外活動(dòng)有利于提高學(xué)習(xí)成績(jī)差的學(xué)生的自信心，從而轉(zhuǎn)化為學(xué)習(xí)積極性;3.課外活動(dòng)更能彰顯學(xué)生的個(gè)性和特長(zhǎng)。案例3.6《這樣的課程為何會(huì)夭折》充分說(shuō)明，課程實(shí)施的效果好不好，最有發(fā)言權(quán)的是學(xué)生，學(xué)校在決定課程實(shí)施之前一定要充分尊重教師和學(xué)生的意見(jiàn)，而該門課程夭折的根本原因在于學(xué)校仍然是應(yīng)試教育的思想主導(dǎo)了選修課程的實(shí)施。案例3.7《每個(gè)孩子都能當(dāng)小明星》展示了一所學(xué)校如何按照新課程的評(píng)價(jià)觀來(lái)建立促進(jìn)學(xué)生素質(zhì)全面提高的評(píng)價(jià)制度。只要將過(guò)程評(píng)價(jià)和結(jié)果評(píng)價(jià)相結(jié)合，充分發(fā)揮民主，給予每個(gè)學(xué)生機(jī)會(huì)，做到客觀、公平、公正，就會(huì)得到學(xué)生和家長(zhǎng)的認(rèn)可，也會(huì)調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性，促進(jìn)他們更好地發(fā)展。同時(shí)評(píng)價(jià)學(xué)生應(yīng)從各個(gè)方面進(jìn)行。案例3.8《學(xué)生考試成績(jī)不是評(píng)價(jià)教師工作的唯一標(biāo)準(zhǔn)》展示的是學(xué)校按照新課程的評(píng)價(jià)觀建立了促進(jìn)教師不斷提高的評(píng)價(jià)制度，該案例給我們?nèi)c(diǎn)啟示：1.學(xué)校在評(píng)價(jià)教師時(shí)應(yīng)當(dāng)采取全程評(píng)價(jià)和全面評(píng)價(jià)的方式，既要看一貫的師德表現(xiàn)和工作態(tài)度，也要看業(yè)務(wù)素質(zhì)和教育教學(xué)效果;2.既要有他評(píng)也要有自評(píng)，既要有定量評(píng)價(jià)也要有定性評(píng)價(jià);3.學(xué)校要充分考慮到教師群體的特殊性，幫助教師找到問(wèn)題加以改進(jìn)，多為教師著想，讓教師有歸宿感、滿足感，以提高教師工作熱情。案例3.9《一次特殊的師生座談會(huì)》展示了一所學(xué)校按照新課程的評(píng)價(jià)觀建立了促進(jìn)學(xué)校課程不斷發(fā)展的評(píng)價(jià)制度。

教學(xué)管理是學(xué)校工作的重要組成部分，也是學(xué)校管理的中心工作，學(xué)校教育管理工作要依據(jù)《教育規(guī)劃綱要》，結(jié)合學(xué)校實(shí)際情況扎實(shí)、有效開(kāi)展。教學(xué)常規(guī)管理、課堂教學(xué)改革、教育教學(xué)研究和教學(xué)質(zhì)量評(píng)價(jià)能真實(shí)客觀地反映學(xué)校的教學(xué)管理水平。案例3.10《出色的競(jìng)聘答辯》很好地體現(xiàn)了教學(xué)管理工作中制度、內(nèi)容與過(guò)程的有機(jī)融合，為我們學(xué)校教學(xué)常規(guī)管理工作中管的常規(guī)提供了一個(gè)很好的范例。學(xué)校教學(xué)工作靠管理出效益，教育教學(xué)質(zhì)量是學(xué)校發(fā)展的關(guān)鍵，直接影響著學(xué)校辦學(xué)效益，因此，管理常規(guī)要體現(xiàn)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，做到分工合作、標(biāo)準(zhǔn)明確、科學(xué)導(dǎo)向、注重激勵(lì)、講究實(shí)效。要依托各種形式的檢查、督促，精細(xì)過(guò)程管理，形成環(huán)環(huán)相扣的管理機(jī)制，規(guī)范教學(xué)秩序，強(qiáng)化制度的貫徹實(shí)施。同時(shí)要充分發(fā)揮教師的主觀能動(dòng)性，教師是學(xué)校的主人，學(xué)校管理只有發(fā)揮了教師的主體作用，調(diào)動(dòng)了教師的主管能動(dòng)性，教學(xué)常規(guī)才能真正得到較好的落實(shí)。案例3.11《從細(xì)微處做起》講述了教師專業(yè)成長(zhǎng)的成功源于日常教學(xué)行為的規(guī)范和自覺(jué)，為我們教學(xué)常規(guī)管理工作中教的常規(guī)提供了一個(gè)很好的范例。學(xué)校教學(xué)常規(guī)管理貴在認(rèn)真落實(shí)，重在堅(jiān)持，還要激勵(lì)和引導(dǎo)更多教師做好這項(xiàng)工作。案例3.12《轉(zhuǎn)學(xué)之后》以重習(xí)慣養(yǎng)成促學(xué)生良好發(fā)展，為我們學(xué)校教學(xué)常規(guī)管理工作中學(xué)的常規(guī)提供了一個(gè)很好的范例。案例3.13《“全講”到“少講”》真實(shí)地反映了課堂教學(xué)改革前后教學(xué)觀念、教學(xué)方式、教學(xué)手段的極大變革。該案例給我們?nèi)c(diǎn)啟示：1.課堂教學(xué)改革要營(yíng)造良好的主動(dòng)學(xué)習(xí)氛圍，以自學(xué)方案導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變教的方式和學(xué)的方式，讓學(xué)生成為學(xué)習(xí)的主人，在自主學(xué)習(xí)中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，在合作學(xué)習(xí)中探究問(wèn)題，在實(shí)踐操作中培養(yǎng)創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力，在展示交流中體現(xiàn)自身價(jià)值、品味成功喜悅，從而學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)、提升能力、升華情感。2.課堂教學(xué)改革要想學(xué)生學(xué)得好，必須建立平等、和諧的師生關(guān)系，營(yíng)造輕松、開(kāi)放的學(xué)習(xí)氛圍;教師必須精心設(shè)計(jì)，善于引導(dǎo)，大膽放手，及時(shí)鼓勵(lì)，相信學(xué)生能學(xué)好、會(huì)學(xué)好。3.課堂教學(xué)改革成敗與否的關(guān)鍵是培養(yǎng)學(xué)生學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)，只有學(xué)生會(huì)學(xué)了才有興趣，學(xué)會(huì)了才有動(dòng)力，學(xué)會(huì)了才能提高效率。案例3.14《A校教科研管理實(shí)地調(diào)研活動(dòng)》通過(guò)案例描述，我們看到學(xué)校教科研水平的提高在于教科研工作管理水平的高低，取決于建立科學(xué)的教科研管理體制。要建立“教科研一體化”的運(yùn)行機(jī)制，從學(xué)校自身實(shí)際出發(fā)，構(gòu)建有效的教科研模式，開(kāi)展基于學(xué)校的行動(dòng)研究。案例3.15《老師的雙豐收有多重》告訴我們，學(xué)校管理者要對(duì)教育教學(xué)研究的本質(zhì)和規(guī)律有清醒的認(rèn)識(shí)，對(duì)教科研成效的認(rèn)定應(yīng)突出實(shí)踐性和發(fā)展性，還要克服教育教學(xué)研究的功利性，加強(qiáng)行動(dòng)與研究結(jié)合，在行動(dòng)研究中解決問(wèn)題，不斷總結(jié)教學(xué)、教研、教改經(jīng)驗(yàn)，讓成果有效指導(dǎo)學(xué)科教學(xué)。案例3.16《為什么教學(xué)質(zhì)量越抓越滑坡》向我們展示了一所學(xué)校如何努力提升教學(xué)質(zhì)量的問(wèn)題。這一案例給我們四點(diǎn)啟示：1.學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)樹(shù)立目標(biāo)管理的理念;2.教學(xué)質(zhì)量評(píng)價(jià)須突出關(guān)鍵要素;3.教學(xué)質(zhì)量評(píng)價(jià)活動(dòng)必須預(yù)先有周密的計(jì)劃與設(shè)計(jì);4.要有針對(duì)性地增添提升教學(xué)質(zhì)量的保障條件。

通過(guò)系統(tǒng)的理論學(xué)習(xí)和大量鮮活的案例分析以及案例所帶來(lái)的啟示，讓我們?cè)诎咐钠饰鲋屑由盍藢?duì)學(xué)校管理的理解，提高了管理評(píng)價(jià)能力，從而更好地為教育教學(xué)服務(wù)。

篇9

2019年度臨沂第二十一中學(xué)與蔣史汪小學(xué)共同體結(jié)對(duì)幫扶計(jì)劃

根據(jù)臨沂市教育局和羅莊區(qū)教育體育的工作指示和要求，為促進(jìn)我校與蔣史汪小學(xué)協(xié)同發(fā)展，加強(qiáng)兩校在師資隊(duì)伍建設(shè)、教研活動(dòng)開(kāi)展、校園常規(guī)管理等方面的交流與學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)兩校間的資源、信息共享，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，促進(jìn)城鄉(xiāng)基礎(chǔ)教育均衡同步發(fā)展，結(jié)合我校與蔣史汪小學(xué)現(xiàn)狀，制定兩校結(jié)對(duì)幫扶計(jì)劃：

一、工作目標(biāo)

利用三年時(shí)間，通過(guò)開(kāi)展兩校聯(lián)合教研等活動(dòng)，加強(qiáng)兩校間的交流與合作，加強(qiáng)兩校在教育理念、教育教學(xué)方法、師資隊(duì)伍建設(shè)、教研活動(dòng)開(kāi)展、校園常規(guī)管理等方面的交流與學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)兩校間的資源、信息共享，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，促進(jìn)兩校共同發(fā)展。

二、領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)

組長(zhǎng)：田樹(shù)濤、謝士龍

副組長(zhǎng)：高 艷  張宏偉

成員：21中小學(xué)部教師、蔣史汪小學(xué)教師

三、兩校領(lǐng)導(dǎo)互派掛職

臨沂第21中：田樹(shù)濤

蔣史汪小學(xué)：謝士龍

四、活動(dòng)內(nèi)容

我校和蔣史汪小學(xué)校結(jié)對(duì)活動(dòng)主要以教育教學(xué)管理、教師交流、上示范課、專題講座培訓(xùn)、特色學(xué)校創(chuàng)建、聯(lián)合課題研究為主，通過(guò)資源共享，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，實(shí)現(xiàn)共同發(fā)展。

主要任務(wù)有：

1、兩校領(lǐng)導(dǎo)班子到對(duì)方學(xué)校進(jìn)行實(shí)地參觀、考察，彼此了解，相互學(xué)習(xí)。

2、我校骨干教師定期到蔣史汪小學(xué)上公開(kāi)課，兩校聯(lián)合研討，開(kāi)辦專題講座，匯報(bào)我校在教學(xué)管理、校本教研方面的做法和經(jīng)驗(yàn)。

3、蔣史汪小學(xué)骨干教師到我校參觀、學(xué)習(xí)，觀摩我校常態(tài)課堂教學(xué)、校本教研，提升教學(xué)管理水平。

4、我校選派學(xué)校特色建設(shè)方面的骨干教師到蔣史汪小學(xué)，開(kāi)專題講座，介紹我校學(xué)校特色建設(shè)，進(jìn)行專項(xiàng)技能培訓(xùn)，提升蔣史汪小學(xué)特色創(chuàng)建水平。

5、我校教師與蔣史汪小學(xué)教師進(jìn)行一對(duì)一結(jié)對(duì)子，進(jìn)一步加強(qiáng)兩校教師的溝通交流，促進(jìn)兩校教師教學(xué)水平的提高和專業(yè)成長(zhǎng)。

6、兩校聯(lián)合開(kāi)展課題研究，解決教學(xué)中存在的實(shí)際問(wèn)題，提高教師教科研能力，促進(jìn)教師教育教學(xué)水平提升。

7、我校為蔣史汪小學(xué)提供力所能及的物質(zhì)幫助，改善蔣史汪小學(xué)教學(xué)條件。

五、活動(dòng)安排：

3月：

1、制定結(jié)對(duì)幫扶計(jì)劃；

2、我校領(lǐng)導(dǎo)班子到蔣史汪小學(xué)實(shí)地參觀學(xué)習(xí)，了解蔣史汪小學(xué)的實(shí)際情況和需求；

4月：

1、我校派出第一批語(yǔ)文、數(shù)學(xué)、英語(yǔ)骨干教師到蔣史汪小學(xué)上示范課，議課、磨課，交流課堂教學(xué)；

2、蔣史汪小學(xué)舉行骨干教師舉行校內(nèi)公開(kāi)課，我校骨干教師到蔣史汪聽(tīng)課、評(píng)課。

3、針對(duì)兩校教學(xué)中面對(duì)的問(wèn)題，選定切入點(diǎn)，兩校聯(lián)合進(jìn)行校本課題研究。

4、我校教師與蔣史汪小學(xué)教師一對(duì)一結(jié)對(duì)子，兩校教師網(wǎng)絡(luò)深入交流，共同成長(zhǎng)。

5、根據(jù)實(shí)際情況我校向蔣史汪部分結(jié)對(duì)教師提供一次外出學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)。

5月

1、蔣史汪小學(xué)派遣教師來(lái)我校聽(tīng)課，觀摩我校教學(xué)研討。

2、兩校期中教學(xué)質(zhì)量對(duì)比交流

6月

1、少先隊(duì)員結(jié)對(duì)子活動(dòng)

2、兩校領(lǐng)導(dǎo)總結(jié)第一階段的交流學(xué)習(xí)工作

9月

1、我校派出第二批骨干教師到蔣史汪小學(xué)上示范公開(kāi)課。

2、蔣史汪小學(xué)到我校參觀，校領(lǐng)導(dǎo)介紹我校特色建設(shè)。

10月

1、 蔣史汪小學(xué)安排部分科室領(lǐng)導(dǎo)到我校對(duì)口部門實(shí)地學(xué)習(xí)。

2、 兩校結(jié)對(duì)教師開(kāi)展同課異構(gòu)活動(dòng)。

11月

1、蔣史汪小學(xué)老師來(lái)我校上交流課，兩校聯(lián)合研討。

2、兩校學(xué)生個(gè)性化作業(yè)展示

12月

1、學(xué)科復(fù)習(xí)計(jì)劃探討。

2、兩校部分結(jié)對(duì)子教師依托“金秋課堂節(jié)”開(kāi)展課堂展示活動(dòng)，互相聽(tīng)評(píng)課，共同提高。

3、結(jié)對(duì)工作總結(jié)。

篇10

生源的持續(xù)遞減，原先的一村一校格局難以為繼，教育資源隨之整合，令鄉(xiāng)村中小學(xué)學(xué)生日趨集中，學(xué)生上學(xué)路途遙遠(yuǎn)，車程往返耗時(shí)費(fèi)錢，且加大了安全風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)村中小學(xué)寄宿制是大勢(shì)所趨，整合形式的多樣化（如多所村小撤并為一所中心小學(xué)；出于學(xué)校的生存和發(fā)展，小學(xué)初中聯(lián)辦等），使農(nóng)村寄宿制學(xué)校呈現(xiàn)出低齡化、多學(xué)段、高要求的新特點(diǎn)。鄉(xiāng)村的學(xué)生，獨(dú)生子女比重不小，相當(dāng)部分家長(zhǎng)長(zhǎng)年務(wù)工在外，留守少兒寄宿密集的農(nóng)村中小學(xué)，面對(duì)新情況著力提升宿舍管理水平，全面優(yōu)化辦學(xué)質(zhì)量，在實(shí)踐中摸索總結(jié)出一套行之有效的農(nóng)村寄宿學(xué)校的管理辦法，讓家長(zhǎng)安心，讓社會(huì)放心，既是當(dāng)前強(qiáng)力推進(jìn)義務(wù)教育階段教育資源均衡的必要舉措，也是我們教育管理者對(duì)“創(chuàng)建和諧校園、辦人民滿意教育”承諾的踐行。

一、現(xiàn)狀分析

筆者經(jīng)過(guò)長(zhǎng)時(shí)間的專題走訪調(diào)研，發(fā)現(xiàn)農(nóng)村寄宿制學(xué)校宿舍管理現(xiàn)狀堪憂。其表現(xiàn)為管理意識(shí)淡薄、管理手段單一、管理水平低下，以下三組矛盾在農(nóng)村寄宿制學(xué)校宿舍管理中普遍存在。

1.“硬件更新快”與“軟件跟進(jìn)慢”的矛盾。在呼喚教育公平的大背景下，國(guó)家對(duì)義務(wù)教育尤其是對(duì)中西部農(nóng)村基礎(chǔ)教育給予了高度關(guān)注與扶持，各級(jí)政府與教育主管部門也攜手聯(lián)動(dòng)，逐步解決了農(nóng)村中小學(xué)校舍缺房危房的問(wèn)題。從住宿的整體硬件上看，學(xué)生“住得下、住得踏實(shí)”已不成問(wèn)題。“軟件跟進(jìn)慢”，突出表現(xiàn)在以下兩點(diǎn)：一是管理隊(duì)伍建設(shè)嚴(yán)重滯后。幾乎所有學(xué)校都將宿舍管理員這一職務(wù)定位于照顧性崗位，聘請(qǐng)的人員多是校內(nèi)校外熟人“打了招呼”的，也大都是年齡趨于老化、綜合素質(zhì)偏低的閑散人員，在此位置上，也僅限于發(fā)揮發(fā)揮余熱，學(xué)校給他們定的工資標(biāo)準(zhǔn)低，也默認(rèn)或強(qiáng)化了宿管員對(duì)自身職能低標(biāo)準(zhǔn)的事實(shí)。一棟樓一個(gè)宿舍管理員，里面住著成百上千的學(xué)生，他們的職能也只能停留在“兩開(kāi)兩關(guān)”上――開(kāi)門關(guān)門、開(kāi)燈關(guān)燈，班主任將人數(shù)清查無(wú)誤后，宿管員到點(diǎn)“兩關(guān)”，其它的，他們想管也是心有余而力不足。二是與宿舍管理相關(guān)的規(guī)章制度亟待健全落實(shí)。細(xì)讀制度內(nèi)容，大標(biāo)題相同，小條目近似，可以想像出制度的出臺(tái)并未經(jīng)過(guò)認(rèn)真商討與推敲。又通過(guò)調(diào)查得知，定期組織宿管員學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度的學(xué)校為零，那么上墻的這些制度，也實(shí)在是形同虛設(shè)。

2.教學(xué)區(qū)“重”與生活區(qū)“輕”的矛盾。該矛盾在以考慮升學(xué)為核心目標(biāo)的教育管理中長(zhǎng)期存在。當(dāng)大量學(xué)生入住學(xué)校，學(xué)生安全對(duì)學(xué)校生存發(fā)展提出嚴(yán)峻拷問(wèn)、考試成績(jī)一俊遮不住百丑時(shí)，這個(gè)育人觀中的盲點(diǎn)，令該矛盾愈發(fā)突出?！皩嬍椅幕瘞捉跓o(wú)”是這組矛盾的第一個(gè)表現(xiàn)。學(xué)校有文化長(zhǎng)廊，教室里有黑板報(bào)和四壁格言。寄宿制學(xué)校里，“宿舍”就是學(xué)生的“家”，學(xué)生在“家”里停留的時(shí)間量上并不比教室那邊少，“家”這個(gè)非正式場(chǎng)合，是學(xué)生徹底放松、真性情自然流露的地方，如果說(shuō)遵循秩序的教室是學(xué)生求取知識(shí)的特有場(chǎng)所的話，那么無(wú)拘無(wú)束的寢室便往往是孩子們良好習(xí)慣及健康人格耳聞目染的絕佳空間，寢室應(yīng)該是學(xué)生們成長(zhǎng)的文化綠洲。但據(jù)筆者觀察，寄宿制學(xué)校里的寢室文化恰比一片荒原?！皩W(xué)生自治能力的培養(yǎng)遭冷遇”是這組矛盾的第二個(gè)表現(xiàn)。學(xué)生在教學(xué)區(qū)，學(xué)習(xí)時(shí)間被課表做了細(xì)密的分配，外加班主任和德育干部的督促，學(xué)生在教學(xué)區(qū)往往只需要按部就班，一心向?qū)W就可以了。學(xué)生回到宿舍，暫時(shí)擺脫了功課的壓力、老師的教育和班主任的監(jiān)護(hù)，這往往是學(xué)生矛盾事故多發(fā)地段，同時(shí)也正是學(xué)生自治能力培養(yǎng)的天然港灣。調(diào)查得知，在班級(jí)層面，每個(gè)寢室雖有寢室長(zhǎng)，但寢室長(zhǎng)們身在其中，管理受同學(xué)間“關(guān)系”的牽制，根本無(wú)法去達(dá)成班級(jí)預(yù)期管理目標(biāo)。在學(xué)段與學(xué)校兩層面，同一班級(jí)不同寢室之間的糾紛，不同班級(jí)寢室間的沖突，便只能自生自滅了。樓層宿舍文化的整體布局、寢室內(nèi)務(wù)、紀(jì)律與安全、問(wèn)題學(xué)生的心理幫扶等工作上學(xué)生的參與更是一片空白，老師們因時(shí)空限制無(wú)法全程跟蹤，學(xué)生自治體系又從未建立，所以，“無(wú)縫隙對(duì)接”管理模式，如果缺了“學(xué)生自治”這一扣，是無(wú)法真正對(duì)接的。事實(shí)告訴我們，學(xué)校重大安全事故，大多在寢室發(fā)生。引導(dǎo)組織建立高效成熟的學(xué)生自治管理體系，既是學(xué)校主動(dòng)防范安全事故的急需，更是我們教育工作者遵從教育規(guī)律、教會(huì)學(xué)生“學(xué)會(huì)生活”的綠色通道。

3.“精細(xì)要求與粗放管理”的矛盾

“精細(xì)要求”要求我們的學(xué)校不僅要讓學(xué)生“住得下”，還要“住得好”。隨著人們整體生活水平的大大提高，鄉(xiāng)村人居條件也早已今非昔比，多數(shù)農(nóng)村家長(zhǎng)雖然也認(rèn)同“小孩讀書，就應(yīng)該吃點(diǎn)苦”這一觀點(diǎn)，但小孩在校吃住的質(zhì)量，他們也很是看重?！凹依锞鸵粋€(gè)小孩，吃住安心了，才能搞好學(xué)習(xí)啊?！薄拔覀冞@一輩是沒(méi)希望了，只要他能讀書，我們?cè)倏嘣倮垡惨屗x書……”這是筆者在走訪中，農(nóng)村家長(zhǎng)們共同的想法。另一方面，學(xué)生們正處在長(zhǎng)身體的年齡，又承擔(dān)著相當(dāng)?shù)墓φn重負(fù)與身心壓力，這就要求我們學(xué)校除了狠抓升學(xué)率外，也要轉(zhuǎn)變學(xué)生生活區(qū)管理上的觀念，變簡(jiǎn)單的“有”為豐富的“好”，變傳統(tǒng)的“管治”為新型的“服務(wù)”。以下兩個(gè)問(wèn)題，是寢室粗放管理的突出表現(xiàn)：一是常規(guī)管理的僵硬與老化。首先是管理主體單一，班主任負(fù)責(zé)清查人數(shù)是否到齊，樓管員實(shí)際上就是唯一的管理主體；其次是管理程序單一，規(guī)定的時(shí)間清點(diǎn)人數(shù)，規(guī)定的時(shí)間關(guān)燈，規(guī)定的時(shí)間開(kāi)門放人；最后是內(nèi)容過(guò)于單一，清點(diǎn)人數(shù)是不變的主題。這三點(diǎn)中又有一個(gè)共性，“班主任清點(diǎn)人數(shù)”、“學(xué)生是否按時(shí)就寢”，肯定是常規(guī)管理的首要落實(shí)任務(wù)，但家長(zhǎng)與學(xué)生的新需求又要求我們的常規(guī)管理絕不應(yīng)簡(jiǎn)單停留在日復(fù)一日的“報(bào)數(shù)”上。二是安全配套設(shè)施缺乏，后勤服務(wù)滯后。學(xué)生宿舍室內(nèi)格局、大小沒(méi)有考慮學(xué)生的年齡差異；高樓層因水壓不夠，用水困難；下水道常常堵塞，疏通不及時(shí)等等生活細(xì)節(jié)上的不足，都或大或小地影響著學(xué)生健康成長(zhǎng)的質(zhì)量。

二、解決建議

針對(duì)上述三組矛盾中的六個(gè)問(wèn)題，特提出相應(yīng)建議見(jiàn)下。

1.建設(shè)一支結(jié)構(gòu)合理、素質(zhì)良好的生活老師隊(duì)伍刻不容緩

首先要在思想上給予生活老師隊(duì)伍建設(shè)高度重視，宿管員應(yīng)就此正名為生活老師，他（她）們是學(xué)生生活區(qū)的主要監(jiān)護(hù)人、管理者，他們的言行舉止、管理方式和水平，直接關(guān)系到學(xué)生的生活質(zhì)量，關(guān)系到平安校園的創(chuàng)建，應(yīng)將生活老師隊(duì)伍建設(shè)納入中小學(xué)師資建設(shè)的重要組成部分，考慮運(yùn)用有正式編制、經(jīng)過(guò)相關(guān)培訓(xùn)的教工逐步充實(shí)到生活老師隊(duì)伍，配齊配好，把宿舍區(qū)當(dāng)成第二教學(xué)區(qū)去抓，宿舍區(qū)才不但不會(huì)成為教學(xué)區(qū)的拖累，還一定會(huì)釋放出生活區(qū)這筆巨大教育資源的育人潛能。

其次是高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)好一支符合教育新形勢(shì)的生活老師隊(duì)伍。把好進(jìn)人關(guān)是前提，專項(xiàng)資金投入是保障，提升管理水平是關(guān)鍵。要摒棄“照顧性”崗位的觀念，建立起一套科學(xué)且適應(yīng)我市社會(huì)發(fā)展形勢(shì)的生活老師招錄辦法，建議在吸收消化在編教工的基礎(chǔ)上，另從我市優(yōu)秀退伍士兵和清退的代課教師中招用，女生宿舍生活老師文化層次與年齡結(jié)構(gòu)都應(yīng)有清晰的界定。專項(xiàng)資金撥付是保障，將宿管員定位于照顧性崗位，其實(shí)質(zhì)還是照顧性報(bào)酬，我市現(xiàn)有宿管員平均工資偏低 ，如此標(biāo)準(zhǔn)，想招到素質(zhì)相對(duì)較高、能著力參與管理、切實(shí)提升宿舍管理水平的宿舍管理人員恐怕不太可能。而就持這樣的標(biāo)準(zhǔn)，要靠農(nóng)村中小學(xué)自行籌措，怕也是“空中望月”，呼吁市級(jí)教育主管部門積極向市級(jí)財(cái)政申請(qǐng)，列入我市教育投入預(yù)算，有專項(xiàng)資金保障農(nóng)村中小學(xué)生活老師隊(duì)伍建設(shè)。提升管理水平是關(guān)鍵，完善了機(jī)制，強(qiáng)化了保障，生活老師隊(duì)伍建設(shè)的核心還在于提高宿管員的管理水平，對(duì)生活老師隊(duì)伍加強(qiáng)管理，可歸屬專門的機(jī)構(gòu)對(duì)其日常工作進(jìn)行考評(píng)引導(dǎo)。市局也可搭建平臺(tái)，為不同區(qū)域的生活老師增加交流學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì)，建立完善生活老師評(píng)價(jià)機(jī)制，逐步摸索出一套生活老師繼續(xù)教育的新模式。

2.將寢室規(guī)章制度的健全與實(shí)施提升到打造平安和諧校園的高度

制度創(chuàng)新同樣是學(xué)校發(fā)展的不竭動(dòng)力，科學(xué)完善的優(yōu)良制度是寢室管理規(guī)范高效運(yùn)行的有力支撐，宿舍區(qū)的管理制度應(yīng)該與教師隊(duì)伍管理制度及班主任隊(duì)伍管理制度，合圍成學(xué)校制度建設(shè)的基本三角區(qū)。宿舍區(qū)管理制度，可以從基礎(chǔ)、優(yōu)化二層次試創(chuàng)建并落實(shí)宿舍一日常規(guī)制。通過(guò)立制，明確以“日”為單位的所有宿舍區(qū)相關(guān)人事的基準(zhǔn)，從早晨開(kāi)燈學(xué)生洗漱到晚上關(guān)燈學(xué)生入眠，從學(xué)生出寢到歸寢及在寢，班主任、生活老師、后勤保障人員、相關(guān)值班領(lǐng)導(dǎo)的職責(zé)應(yīng)在制度中分明，學(xué)生的生活習(xí)慣也應(yīng)該通過(guò)一日常規(guī)制的內(nèi)化而養(yǎng)成。

生活老師管理制度是基礎(chǔ)制度的重心所在，該制度覆蓋對(duì)生活老師的聘用、基本職責(zé)、培訓(xùn)考核等管理全程，力求通過(guò)該制度的建設(shè)，使我市農(nóng)村寄宿學(xué)校管理隊(duì)伍，逐步從無(wú)序走向規(guī)范。優(yōu)化層次可考慮建立《生活區(qū)學(xué)生自治委員會(huì)職責(zé)》、《生活區(qū)安全文明守則》和《文明宿舍評(píng)比標(biāo)準(zhǔn)》三項(xiàng)制度，《生活區(qū)學(xué)生自治委員會(huì)職責(zé)》謀求在生活區(qū)挖掘?qū)W生自治自理的自我教育資源，引導(dǎo)學(xué)生寄宿于校，真正學(xué)會(huì)生活，學(xué)會(huì)與人相處；《安全文明守則》宜采用生動(dòng)活潑的表述形式，如小學(xué)段采用兒歌形式，中學(xué)生采用古體律詩(shī)形式等，潛移默化，寓教于樂(lè)，平日通過(guò)誦讀，講安全文明故事等活動(dòng)，將安全文明教育借助生活區(qū)植根于學(xué)生心靈；《文明宿舍評(píng)比標(biāo)準(zhǔn)》是對(duì)班級(jí)、班主任、生活老師考評(píng)的有機(jī)組成。

3.寢室文化應(yīng)成為我市寄宿制學(xué)校的一道風(fēng)景線

學(xué)校成為一個(gè)涵情怡性、傳承文明的特有場(chǎng)所，離開(kāi)校園文化是無(wú)從談起的，寄宿制學(xué)校寢室文明理應(yīng)成為校園文化的“后花園”。

寢室文化建設(shè)提倡以下三者進(jìn)寢室：

一是“書香進(jìn)寢室”?！敖ㄔO(shè)書香校園”是朱永新教授新實(shí)驗(yàn)教育的五大行動(dòng)之一，所有愛(ài)好中，閱讀是最能改變?nèi)诵男缘?。讓讀書與學(xué)生的生活為伴，是“書香進(jìn)寢室”的愿景，“寢室圖書角”、“靜讀入眠”等活動(dòng)的倡導(dǎo)推行，均可作為書香寢室營(yíng)建的舉措。

二是“雅趣進(jìn)寢室”。鼓勵(lì)引導(dǎo)學(xué)生自行布置寢室，公共區(qū)的勵(lì)志書畫、剪紙手編作品上墻，綠色植物置放，一紙一字，一草一葉，只要是浸潤(rùn)了學(xué)生的情愫與希望，其中也一定蘊(yùn)含有美化環(huán)境、凈化心境、升華情操的育人功效。

三是“美德進(jìn)寢室”。內(nèi)務(wù)整理成習(xí)慣，規(guī)范教導(dǎo)學(xué)生學(xué)會(huì)用自己的雙手去創(chuàng)造。不同生活習(xí)慣的同學(xué)，同居一個(gè)屋檐下，懂得用謙讓與寬容，去化解紛爭(zhēng)與矛盾，對(duì)生活老師的教育與勞動(dòng)，知道理解和珍惜……大大小小，不一而足，學(xué)生“學(xué)會(huì)生活”的過(guò)程，便是“美德生成”的過(guò)程。

4.生活區(qū)是引導(dǎo)學(xué)生自治的首選空間

我國(guó)特有的人口政策，給教育也提出許多難題，獨(dú)生子女生活能力欠缺，不會(huì)與人相處的問(wèn)題在農(nóng)村學(xué)校同樣存在，寄宿制學(xué)校的生活區(qū)，大力推行學(xué)生自治，是引導(dǎo)學(xué)生“學(xué)會(huì)生活”“學(xué)會(huì)做人”的重要通道。

建立日常管理的學(xué)生自治網(wǎng)絡(luò)。班級(jí)寢室長(zhǎng)、男女生委員、學(xué)生會(huì)值日生聯(lián)動(dòng)，在班主任、學(xué)校德育干部、生活老師的協(xié)調(diào)指導(dǎo)下，促發(fā)學(xué)生積極參與并在生活區(qū)管理中得到應(yīng)有的鍛煉。

組織成立生活互助小組，有意識(shí)地將性格互補(bǔ)、能力參差的同學(xué)組織在一起，引導(dǎo)他們形成生活互助圈，在平日的生活點(diǎn)滴中，學(xué)生通過(guò)互幫互助，既可以解決生活中的小困難，又能增進(jìn)同學(xué)友誼，利于團(tuán)結(jié)互助班風(fēng)的形成。

鼓勵(lì)學(xué)生自制個(gè)性化寢室公約，通過(guò)寢室間常規(guī)互評(píng)，內(nèi)務(wù)整理比賽，和睦寢室創(chuàng)建等活動(dòng)，增強(qiáng)學(xué)生自我約束力和“家庭”（寢室）認(rèn)同感。

5.更新育人觀念，賦予常規(guī)管理新內(nèi)涵

“人本“是教育的本質(zhì)屬性，變管理為服務(wù)，在生活區(qū)尤為重要，常規(guī)管理無(wú)疑是最佳切入點(diǎn)。

變“查寢”為“串寢”，主張班主任和生活老師放下架子，蹲下身子，不把“查寢”固化為定時(shí)定點(diǎn)清查人數(shù)，而是到寢室里坐下來(lái)與學(xué)生話話家常，在完成工作任務(wù)的同時(shí)，建立新型的師生關(guān)系。

“送溫暖”、“送清涼”活動(dòng)常新，酷暑嚴(yán)冬，學(xué)校組織老師們走進(jìn)學(xué)生寢室，噓寒問(wèn)暖，如關(guān)心自家小孩一般關(guān)心學(xué)生的生活起居，也最易走近學(xué)生心靈，取得學(xué)生的信任和尊重。

定期組織學(xué)校德育和后勤干部，班主任與老師到學(xué)生宿舍體驗(yàn)生活，和學(xué)生同吃同睡，想學(xué)生之所想，急學(xué)生之所急，把教育之魂――對(duì)學(xué)生的關(guān)愛(ài)真正做得平實(shí)。