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篇1

建筑物因其價(jià)值大，不易移動(dòng)、隱匿、毀損等特點(diǎn)，往往成為當(dāng)事人申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全的首選對(duì)象。對(duì)建筑物采取保全時(shí)，要仔細(xì)其各種紛繁復(fù)雜的情形：

（一）對(duì)建筑物的保全應(yīng)否包括土地使用權(quán)

對(duì)建筑物的保全應(yīng)否包括土地使用權(quán)，其實(shí)質(zhì)是建筑物的所有權(quán)與土地使用權(quán)的關(guān)系。在具體實(shí)務(wù)中要區(qū)分三種情況：第一，當(dāng)建筑物的所有權(quán)與土地使用權(quán)一致時(shí)，對(duì)建筑物的保全應(yīng)包括土地使用權(quán)。第二，當(dāng)二者為不同所有人所有時(shí)，只要建筑物屬于被申請(qǐng)人所有，應(yīng)當(dāng)予以保全。申請(qǐng)人在向土地使用權(quán)所有人支付相應(yīng)的費(fèi)用后，有權(quán)取得相應(yīng)的土地使用權(quán)。第三，當(dāng)土地使用權(quán)已被保全時(shí)，對(duì)建筑物進(jìn)行保全是可以的。在處理時(shí)，土地使用權(quán)保全的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)享有優(yōu)先權(quán)，建筑物保全申請(qǐng)人可以取得所保全建筑物范圍內(nèi)相應(yīng)的利益。

（二）建筑物未取得權(quán)利證書(shū)時(shí)的保全問(wèn)題

被保全的建筑物必須為被申請(qǐng)人所有，但被申請(qǐng)人因各種原因未取得權(quán)利證書(shū)時(shí)能否保全，應(yīng)具體，關(guān)鍵要判斷被申請(qǐng)人是否合法取得建筑物的所有權(quán)并實(shí)際占有建筑物。

（三）對(duì)建筑物訴訟保全的其他幾種特殊情況

對(duì)同一建筑物可以分割保全；對(duì)聯(lián)建建筑物，可對(duì)被申請(qǐng)人投資部分保全；違章建筑物中那些可以通過(guò)補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)，進(jìn)行權(quán)屬登記，使其成為合法建筑的可以進(jìn)行保全，而必須予以拆除的違章建筑物，由于其行將消亡，不能對(duì)其采取保全措施；建筑物租賃權(quán)能否保全的關(guān)鍵是保全申請(qǐng)人對(duì)被申請(qǐng)人的承租權(quán)是否具有代位權(quán)、租賃建筑物是否具有實(shí)際價(jià)值，具備這兩個(gè)條件，能保全；反之不能。

（四）保全范圍的完善

保全的對(duì)象不能局限于有形的財(cái)物，不能局限于物權(quán)，而應(yīng)擴(kuò)大到債權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、繼承權(quán)。立法上在完善財(cái)產(chǎn)保全的同時(shí)，應(yīng)對(duì)行為保全作出明確的規(guī)定。

關(guān)鍵詞

建筑物；土地使用權(quán)；權(quán)利證書(shū)；保全范圍

對(duì)建筑物進(jìn)行訴訟保全是指人民法院根據(jù)申請(qǐng)人的申請(qǐng)，依據(jù)民事訴訟法的規(guī)定對(duì)被申請(qǐng)人的建筑物所采取的查封或凍結(jié)手續(xù)。但建筑物作為訴訟保全的對(duì)象，有各種紛繁復(fù)雜的情形，比如：建筑物是依附于土地的不動(dòng)產(chǎn)，當(dāng)建筑物的所有權(quán)與土地的使用權(quán)不一致時(shí)如何保全；依據(jù)規(guī)定，建筑物要取得權(quán)屬證書(shū)，但未取得權(quán)利證書(shū)的建筑物能否保全；對(duì)面積較大、價(jià)值較大的同一建筑物能否分割保全；對(duì)違章建筑物、聯(lián)建建筑物能否保全；等等。民事訴訟法對(duì)財(cái)產(chǎn)保全適用范圍的規(guī)定過(guò)于原則，對(duì)上述問(wèn)題沒(méi)有予以明確，這就要求從上予以解答，以解決實(shí)踐中的困惑，進(jìn)而完整實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)保全制度設(shè)置的目的。

一、建筑物的保全應(yīng)否包括土地使用權(quán)

建筑物的保全應(yīng)否包括土地使用權(quán)，其實(shí)質(zhì)是土地與建筑物的相互關(guān)系問(wèn)題。對(duì)于土地與土地上的房屋及其他建筑物能否相互獨(dú)立的問(wèn)題，國(guó)外有一元主義和二元主義立法例之別。以德國(guó)、瑞士民法為代表，采用一元主義立法例，其基本觀點(diǎn)為建筑物為土地的一部分，不能構(gòu)成獨(dú)立的不動(dòng)產(chǎn)?！兜聡?guó)民法典》第二章第93條至96條對(duì)不動(dòng)產(chǎn)作了規(guī)定，其中第94條規(guī)定：“土地的重要構(gòu)成為定著于土地之物，特別是建筑物及與土地尚未分離的土地出產(chǎn)物?！边@一立法例深受羅馬法“附著于土地之物即屬該土地”思想的。二元主義立法例以法國(guó)民法和日本民法為代表，其基本觀點(diǎn)是土地和地上之建筑物是相互獨(dú)立的不動(dòng)產(chǎn)，即建筑物可以獨(dú)立于土地而存在，《法國(guó)民法典》第二篇第一節(jié)對(duì)此作了規(guī)定。

有關(guān)土地與建筑物的關(guān)系，我國(guó)的理論界和民事立法應(yīng)當(dāng)屬于一種折衷主義的立法體例，即以一元主義為基礎(chǔ)，兼采二元主義的模式。從理論界看，大多數(shù)學(xué)者認(rèn)為，土地與地上之建筑物為不可分割的組成部分，“地隨房走”或“房隨地走”成為最通俗的表達(dá)。現(xiàn)行立法也主要采納了土地與建筑物不可分離的觀點(diǎn)，典型的法條體現(xiàn)在《城市房地產(chǎn)管理法》和《城鎮(zhèn)國(guó)有土地使用權(quán)出讓和轉(zhuǎn)讓暫行條例》之中，它規(guī)定了在一般情況下，轉(zhuǎn)讓土地使用權(quán)，地上建筑物要隨之轉(zhuǎn)移，反之亦然，只有在特殊情況下，通過(guò)特定的手續(xù)，才允許分割轉(zhuǎn)讓。這種結(jié)合的模式，有利于對(duì)房地產(chǎn)的統(tǒng)一管理，也有利于減少因土地和房屋分離而引起的交易中的各種糾紛。

在民事實(shí)務(wù)中，折衷主義立法體例處理建筑物保全時(shí)，要考慮以下三種情況：

1、當(dāng)建筑物與土地使用權(quán)為同一人所有時(shí)

這一問(wèn)題并不復(fù)雜，因?yàn)橥恋厥墙ㄖ锏妮d體，已經(jīng)存在的建筑物必須依附于一定的土地之上，同時(shí)，土地使用權(quán)歸屬于被申請(qǐng)人，不影響到第三人的利益，因此，此種情況下對(duì)建筑物保全應(yīng)當(dāng)包括了對(duì)土地使用權(quán)的保全。實(shí)際上，在對(duì)建筑物進(jìn)行價(jià)值評(píng)估時(shí)已經(jīng)包括了土地使用權(quán)的價(jià)值（即土地使用權(quán)出讓金、補(bǔ)償金、開(kāi)發(fā)費(fèi)用等），對(duì)建筑物進(jìn)行保全已經(jīng)不存在對(duì)土地使用權(quán)經(jīng)濟(jì)價(jià)值的影響問(wèn)題。在具體執(zhí)行時(shí)，如果對(duì)建筑物整體進(jìn)行保全，則包括了對(duì)該建筑物所依附的土地的使用權(quán)的保全，如果是對(duì)部分建筑物進(jìn)行保全，則包括了對(duì)其相應(yīng)的土地使用權(quán)的保全。

2、當(dāng)建筑物與土地使用權(quán)不為同一人所有時(shí)

土地與建筑物是兩種獨(dú)立的商品，具有各自獨(dú)立的價(jià)值和使用價(jià)值。經(jīng)濟(jì)學(xué)上的這種差別導(dǎo)致了土地與建筑物的權(quán)利主體可能不一致。當(dāng)建筑物與土地使用權(quán)為不同的所有人所有時(shí)，如果對(duì)建筑物進(jìn)行保全，只要建筑物屬于被申請(qǐng)人所有，應(yīng)當(dāng)允許。但并非是包括對(duì)土地使用權(quán)的保全，因?yàn)橥恋厥褂脵?quán)非為被申請(qǐng)人所有，即不應(yīng)當(dāng)適用“地隨房走”的原則。當(dāng)然，在處理建筑物時(shí)，可以適用我國(guó)土地使用權(quán)條例第24條的規(guī)定，即申請(qǐng)人在取得建筑物所有權(quán)時(shí)有權(quán)取得相應(yīng)的土地使用權(quán)，但必須注意向土地使用權(quán)所有人支付相應(yīng)的費(fèi)用。而在保全建筑物時(shí)，應(yīng)當(dāng)扣除相應(yīng)土地使用權(quán)的價(jià)值。

3、當(dāng)土地使用權(quán)已被保全時(shí)

由于土地使用權(quán)的保全并不禁止建筑物的建造，權(quán)利人仍然可以繼續(xù)建造建筑物，這時(shí)建筑物的所有權(quán)仍然屬于業(yè)主，依據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，對(duì)建筑物進(jìn)行保全是可以的，而不應(yīng)當(dāng)適用“房隨地走”的原則。但由于土地使用權(quán)已被保全，而兩申請(qǐng)人分別地成為所有權(quán)人時(shí)，都可能限制對(duì)方權(quán)利的行使和實(shí)現(xiàn)，故存在一個(gè)合理性或順序的問(wèn)題。由于土地使用權(quán)保全在先，因此，可以參照我國(guó)土地使用權(quán)條例第23條的規(guī)定執(zhí)行，在處理時(shí)，土地使用權(quán)保全的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)享有優(yōu)先權(quán)，建筑物保全申請(qǐng)人可以取得所保全建筑物范圍內(nèi)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)利益。

二、建筑物未取得權(quán)利證書(shū)時(shí)的保全問(wèn)題

由于對(duì)建筑物的訴訟保全是對(duì)被申請(qǐng)人所有的建筑物采取的保全措施，因此，被保全的建筑物必須為被申請(qǐng)人所有。而確定建筑物為誰(shuí)所有的簡(jiǎn)單和直接的辦法是審查建筑物的所有權(quán)證或共有權(quán)證。因?yàn)榉课菟袡?quán)證和共有權(quán)證是國(guó)家依法確認(rèn)和保護(hù)房屋所有權(quán)的合法憑證。《城鎮(zhèn)房屋所有權(quán)登記暫行辦法》規(guī)定，城鎮(zhèn)房屋所有人必須在限期內(nèi)到房屋所在地登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)登記，領(lǐng)取房屋所有權(quán)證。據(jù)此可以推定，房屋所有權(quán)證是證明房屋為誰(shuí)所有的最為有效的證明。依據(jù)房屋所有權(quán)證對(duì)房屋進(jìn)行保全不會(huì)產(chǎn)生權(quán)屬上的爭(zhēng)議。

但是，在某種情形下或因?yàn)槟撤N原因，建筑物所有人并未取得所有權(quán)證，但建筑物確實(shí)為其所有，如：建筑物正處于建設(shè)過(guò)程中；已支付全部或部分購(gòu)房款但未辦理產(chǎn)權(quán)證或轉(zhuǎn)移過(guò)戶(hù)手續(xù)；接受贈(zèng)與或繼承的房屋尚未辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)的；建筑物已經(jīng)竣工正在辦理產(chǎn)權(quán)證書(shū)的；等等。對(duì)這些尚未取得產(chǎn)權(quán)證書(shū)的建筑物能否進(jìn)行訴訟保全，理論上的認(rèn)識(shí)和實(shí)踐中的做法都不一致。

有人認(rèn)為，在我國(guó)，建筑物要取得所有權(quán)就必須進(jìn)行權(quán)屬登記，而且這種登記是強(qiáng)制性的。因?yàn)椤冻擎?zhèn)房屋所有權(quán)登記暫行辦法》第18條規(guī)定：“凡未按照本辦法申請(qǐng)并辦理房屋產(chǎn)權(quán)登記的，其房屋產(chǎn)權(quán)的取得、轉(zhuǎn)移、變更和他項(xiàng)權(quán)利的設(shè)定，均為無(wú)效?！比绻麌?yán)格按照這一規(guī)定，人民法院對(duì)不具有權(quán)利證書(shū)或沒(méi)有辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)的建筑物是嚴(yán)格禁止保全的。這顯然不利于保護(hù)債權(quán)人的利益，甚至可能成為債務(wù)人惡意逃避債務(wù)的有效手段。筆者認(rèn)為，應(yīng)對(duì)不具有權(quán)利證書(shū)的建筑物是否可以保全進(jìn)行具體分析，而不能完全局限于建筑物的所有權(quán)證書(shū)。

從民法理論上來(lái)講，所有權(quán)的取得有原始取得和繼受取得兩種方式。就建筑物的原始取得而言，作為建筑物的原始投資人，因其投資而產(chǎn)生出新的替代物（建筑物），根據(jù)一物一權(quán)的原則，他當(dāng)然是建筑物的所有權(quán)人。只要該建筑物所有權(quán)的產(chǎn)生符合民法規(guī)定的實(shí)在要件，即使未取得權(quán)利證書(shū)這種形式要件，同樣可以對(duì)其采取保全措施。因?yàn)?，房地產(chǎn)權(quán)屬登記屬于政府房地產(chǎn)管理部門(mén)依其職權(quán)而實(shí)施的行政行為，這種行政行為的缺乏并不妨礙某些民事行為的實(shí)施，并不阻卻民事行為的有效性。

就建筑物的繼受取得而言，除了考慮當(dāng)事人之間就建筑物的所有權(quán)轉(zhuǎn)移達(dá)成一致意見(jiàn)、或贈(zèng)與意思表示真實(shí)乃至繼承的法律事實(shí)發(fā)生外，還必須考慮建筑物是否實(shí)際交付或轉(zhuǎn)移，在法律上，交付是指將自己占有的物或所有權(quán)憑證移轉(zhuǎn)給他人的行為，不論是有償還是無(wú)償取得建筑物的所有權(quán)，實(shí)際占有建筑物或其權(quán)利證書(shū)應(yīng)當(dāng)是一條考慮能否保全的主要標(biāo)準(zhǔn)，具體來(lái)講，符合所有權(quán)取得的實(shí)質(zhì)要件，只是沒(méi)有辦理建筑物的權(quán)屬登記手續(xù)的，可以確認(rèn)建筑物為實(shí)際占有人所有，進(jìn)而，可以對(duì)其進(jìn)行保全。反言之，不實(shí)際占有建筑物或權(quán)利證書(shū)就不能確認(rèn)其所有權(quán)，在此情況下，是不能對(duì)其進(jìn)行保全的。

當(dāng)然，這并不否認(rèn)或降低房地產(chǎn)權(quán)屬行政登記的法律效力。相反，行政權(quán)屬行政登記可以強(qiáng)化權(quán)利，并有利于權(quán)利的行使和實(shí)現(xiàn)。只是在處理一些特殊情況時(shí)不能完全局限于行政權(quán)屬登記而已。所以，能否對(duì)未取得權(quán)利證書(shū)的建筑物進(jìn)行保全，關(guān)鍵要判斷被申請(qǐng)人是否合法取得建筑物的所有權(quán)并實(shí)際占有建筑物。

三、在幾種特殊情況下對(duì)建筑物進(jìn)行訴訟保全的

1、對(duì)同一建筑物的分割保全

依據(jù)民事訴訟法的規(guī)定，申請(qǐng)?jiān)V訟保全的數(shù)額應(yīng)當(dāng)與其所主張的債權(quán)數(shù)額大體一致。因此，當(dāng)同一建筑物的價(jià)值大大超過(guò)申請(qǐng)人的申請(qǐng)保全數(shù)額時(shí)，就產(chǎn)生了能否對(duì)同一建筑物采取分割保全的問(wèn)題。應(yīng)該說(shuō)，當(dāng)同一建筑物在建造時(shí)就區(qū)分成若干小單元，依據(jù)建筑物區(qū)分所有權(quán)，對(duì)其進(jìn)行保全是比較簡(jiǎn)單的。問(wèn)題是當(dāng)同一建筑物沒(méi)有分割或某一單元的實(shí)際價(jià)值又超過(guò)申請(qǐng)保全價(jià)值時(shí)如何處理。比如，某機(jī)械廠擁有一座面積約1000平方米的廠房，經(jīng)評(píng)估，其價(jià)值約為人民幣3000萬(wàn)元。因銀行貸款到期，一工商銀行分理處對(duì)其提起訴訟，并以該廠經(jīng)營(yíng)管理不善、判決可能難以執(zhí)行為由，申請(qǐng)保全其價(jià)值人民幣2500萬(wàn)元的廠房。法院依據(jù)申請(qǐng)，裁定凍結(jié)該廠房。該廠在收到裁定后，向法院提出書(shū)面異議，認(rèn)為保全的價(jià)值已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)申請(qǐng)保全的價(jià)值，要求減少保全的廠房面積。但法院認(rèn)為，該廠房是一個(gè)統(tǒng)一的整體，不能分割，故駁回其異議。筆者認(rèn)為，法院駁回被申請(qǐng)人的異議是合理的。在此情況下，對(duì)建筑物的整體應(yīng)統(tǒng)一保全，至于在處理該房產(chǎn)時(shí)發(fā)生的實(shí)際差額可以通過(guò)相互補(bǔ)差的來(lái)處理，而不能片面地強(qiáng)調(diào)申請(qǐng)保全價(jià)值與所保全資產(chǎn)的完全一致，否則，可能因分割處理而無(wú)形中降低甚至破壞了原有建筑物的價(jià)值，導(dǎo)致對(duì)被申請(qǐng)人利益的損害。

2、對(duì)聯(lián)建建筑物的訴訟保全

聯(lián)建建筑物是指雙方或多方共同投資聯(lián)合開(kāi)發(fā)建設(shè)的建筑物。在聯(lián)建過(guò)程中，經(jīng)常以一方當(dāng)事人的名義（通稱(chēng)業(yè)主）辦理開(kāi)發(fā)建設(shè)的有關(guān)手續(xù)，其他方（簡(jiǎn)稱(chēng)投資方）以資金或其他方式投入，最后按出資比例分割房產(chǎn)或分配利潤(rùn)。對(duì)于聯(lián)建建筑物的保全必須注意兩個(gè)方面的問(wèn)題。

對(duì)于業(yè)主而言，由于其投入并非是建筑物的全部，雖然建筑物的所有權(quán)在其名下，但由于有其他投資方的投入，因此，只能保全其實(shí)際投入的部分。而對(duì)于其他投資方而言，盡管其不擁有對(duì)建筑物名義上的所有權(quán)，但實(shí)際投入資金，故同樣可以對(duì)其實(shí)際投入的部分進(jìn)行保全。

3、對(duì)違章建筑物的訴訟保全

違章建筑物通常是指違反建筑法令，不能取得建筑執(zhí)照，致無(wú)從辦理所有權(quán)登記之建筑物。除此以外，未辦理有關(guān)建筑手續(xù)而正處于施工過(guò)程中的建筑物也屬于廣義上的違章建筑物。

司法實(shí)踐中，有時(shí)對(duì)建筑物進(jìn)行保全時(shí)發(fā)現(xiàn)雖然建筑物工程已經(jīng)完成有時(shí)甚至已經(jīng)投入使用，但其施工手續(xù)不完備，在房地產(chǎn)管理部門(mén)未辦理有關(guān)法定手續(xù)，對(duì)其能否保全，上無(wú)明文規(guī)定，實(shí)踐中有爭(zhēng)議。

筆者認(rèn)為，對(duì)違章建筑物能否保全取決于兩個(gè)條件：第一，違章建筑物的所有權(quán)權(quán)屬必須明確。違章建筑物只是在施工手續(xù)上不符合建筑法的規(guī)定，但違章建筑物不因其無(wú)從辦理所有權(quán)登記，而喪失物權(quán)客體之資格，原始建筑物人應(yīng)是該違章建筑物的所有權(quán)人。故在保全時(shí)首先必須查明該違章建筑物是否為被申請(qǐng)人所有。第二，該違章建筑物能否合法化。盡管從學(xué)角度看，違章建筑物有其相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，也可能確為被申請(qǐng)人所有。但有些違章建筑物通過(guò)補(bǔ)辦有關(guān)手續(xù)，可以進(jìn)行權(quán)屬登記，成為合法建筑，對(duì)于此類(lèi)違章建筑物可以進(jìn)行保全。而有些違章建筑物必須予以拆除的，由于其行將消亡，故不能對(duì)其采取保全措施。

4、建筑物租賃權(quán)

在司法實(shí)務(wù)中，經(jīng)常遇到一些貿(mào)易性公司，其既沒(méi)有固定資產(chǎn)，又沒(méi)有流動(dòng)資產(chǎn)可供執(zhí)行，即使其營(yíng)業(yè)地點(diǎn)也是承租的，即我們通常所說(shuō)的“皮包公司”或者是實(shí)際已經(jīng)資不抵債但由于某種原因而沒(méi)有破產(chǎn)的公司，僅有的就是房屋租賃權(quán)了，對(duì)其能否保全存在分歧。

建筑物租賃權(quán)是指承租人依據(jù)建筑物租賃合同的約定對(duì)其所承租建筑物享有的占有、使用和收益的權(quán)利。在租賃期限內(nèi)，只要不違反租賃合同的約定，承租人對(duì)其所承租的建筑物享有較為完整的物權(quán)。建筑物租賃權(quán)不僅是有償取得，而且其本身體現(xiàn)了一定的價(jià)值或者創(chuàng)造一定的價(jià)值。

有人認(rèn)為，建筑物租賃權(quán)的實(shí)質(zhì)是使用權(quán)，而且是有償使用，對(duì)其進(jìn)行保全無(wú)實(shí)質(zhì)性意義。但還有人認(rèn)為，建筑物租賃權(quán)體現(xiàn)了一定的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，通過(guò)使用所租賃的建筑物能夠創(chuàng)造一定的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，因此同樣可以保全。

筆者認(rèn)為，建筑物租賃權(quán)能否保全的關(guān)鍵問(wèn)題是保全申請(qǐng)人對(duì)被申請(qǐng)人的承租權(quán)是否具有代位權(quán)和是否具有實(shí)際價(jià)值的問(wèn)題，這應(yīng)根據(jù)具體情況而定。對(duì)于已經(jīng)支付租金尚未到期的應(yīng)當(dāng)可以保全。因?yàn)?，已?jīng)支付的租金本身就是一種直接的經(jīng)濟(jì)利益，它肯定了承租人在約定的期限內(nèi)的使用權(quán)，同時(shí)，它又不損害出租人的利益，在此情況下，應(yīng)當(dāng)肯定申請(qǐng)人的代位權(quán)。至于保全的價(jià)值應(yīng)當(dāng)以已實(shí)際支付的租金扣除已使用期限應(yīng)支付租金的余額為準(zhǔn)。而對(duì)于即使租賃合同的期限未到，但未支付租金的，不能進(jìn)行保全，因?yàn)?，一方面，申?qǐng)人必須支付租金后才能取得代位權(quán)，這對(duì)申請(qǐng)人無(wú)實(shí)際意義，另一方面，租賃的價(jià)值難以確定，不具有可操作性。

四、財(cái)產(chǎn)保全的適用范圍及其完善

財(cái)產(chǎn)保全的適用范圍是指財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象（即保全什么），以及財(cái)產(chǎn)保全的價(jià)值量（即保全多少）。建筑物只是財(cái)產(chǎn)保全的部分對(duì)象。依據(jù)我國(guó)民事訴訟法和相關(guān)司法解釋的規(guī)定，財(cái)產(chǎn)保全的適用范圍為：第一，財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象為財(cái)物?！睹袷略V訟法》第94條規(guī)定：“財(cái)產(chǎn)保全限于請(qǐng)求的范圍，或者與本案有關(guān)的財(cái)物?！弊罡呷嗣穹ㄔ骸蛾P(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)》第99條、第101條也分別談到財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象為“商品”、“物品”、“不動(dòng)產(chǎn)”和“特定的動(dòng)產(chǎn)”。無(wú)論是“財(cái)物”，還是“商品”、“物品”、“不動(dòng)產(chǎn)”和“特定的動(dòng)產(chǎn)”等，它們?cè)诂F(xiàn)實(shí)中都表現(xiàn)為已有物、有形物，屬于民法上物權(quán)的對(duì)象。由此可以引申出財(cái)產(chǎn)保全所保全的僅是物質(zhì)性權(quán)利、財(cái)產(chǎn)案件。第二，財(cái)產(chǎn)保全的價(jià)值量限于申請(qǐng)人請(qǐng)求的范圍內(nèi)。這一點(diǎn)相對(duì)容易操作，但如果申請(qǐng)保全的對(duì)象不能分割，而其經(jīng)濟(jì)價(jià)值又超過(guò)了請(qǐng)求范圍，像前文中提到的對(duì)同一建筑物的分割保全問(wèn)題，在法律上就是空白，亟待解決。

法律對(duì)財(cái)產(chǎn)保全的范圍的規(guī)定過(guò)于狹隘，又易造成誤解，導(dǎo)致實(shí)踐中各地法院的做法不統(tǒng)一，了財(cái)產(chǎn)保全制度的完全實(shí)現(xiàn)。有的法院把財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象理解為已有物、有形物和易辨別物，在進(jìn)行財(cái)產(chǎn)保全時(shí)把到期的債權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、繼承權(quán)排除在外，不對(duì)它們采取保全措施。這不利于保護(hù)當(dāng)事人的民事權(quán)利，比如侵犯知識(shí)產(chǎn)權(quán)的盜版行為，如果人民法院不對(duì)侵權(quán)音像制品查封、扣押，知識(shí)產(chǎn)權(quán)所有人的合法權(quán)益就可能受到更大的侵害。筆者認(rèn)為財(cái)產(chǎn)保全的立法旨意就是要實(shí)現(xiàn)申請(qǐng)人的經(jīng)濟(jì)利益，因此，只要有助于實(shí)現(xiàn)申請(qǐng)人經(jīng)濟(jì)利益的民事客體都可以成為財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象。也就是說(shuō)，財(cái)產(chǎn)保全的對(duì)象不能局限于有形的財(cái)物，不能局限于物權(quán)，而應(yīng)擴(kuò)大到債權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、繼承權(quán)。對(duì)于到期債權(quán)的訴訟保全，最高人民法院上述司法解釋第105條作出了明確的規(guī)定，即“債務(wù)人的財(cái)產(chǎn)不能滿足保全請(qǐng)求，但對(duì)第三人有到期債權(quán)的，人民法院可以依債權(quán)人的申請(qǐng)裁定該第三人不得對(duì)本案?jìng)鶆?wù)人清償。該第三人要求償付的，由人民法院提存財(cái)物或價(jià)款?！?知識(shí)產(chǎn)權(quán)是包括人身權(quán)利和財(cái)產(chǎn)權(quán)利的復(fù)合權(quán)利，對(duì)于這類(lèi)案件，人民法院可對(duì)有侵權(quán)爭(zhēng)議的音像制品查封、扣押。繼承權(quán)是在人身權(quán)基礎(chǔ)上衍生的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，對(duì)于繼承案件，人民法院也可以對(duì)涉案財(cái)產(chǎn)予以查封，以制止、限制被申請(qǐng)人對(duì)爭(zhēng)議財(cái)產(chǎn)的處分。

我國(guó)民事訴訟法將保全稱(chēng)為財(cái)產(chǎn)保全。然而，財(cái)產(chǎn)保全不能覆蓋保全的全部形態(tài)，將保全局限在財(cái)產(chǎn)保全范圍，是我國(guó)保全制度的一大缺陷。顧名思義，財(cái)產(chǎn)保全就是要保護(hù)申請(qǐng)人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。但在司法實(shí)踐中很多非財(cái)產(chǎn)權(quán)利也存在臨時(shí)救濟(jì)的客觀必要，而我國(guó)的保全制度只限于財(cái)產(chǎn)案件，不能適應(yīng)司法實(shí)踐中非財(cái)產(chǎn)權(quán)案件臨時(shí)救濟(jì)的需要，如人身權(quán)、通行權(quán)以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)等就無(wú)法通過(guò)財(cái)產(chǎn)保全制度獲得救濟(jì)。

鑒于現(xiàn)行法欠缺行為保全制度，暫時(shí)滿足權(quán)利的制度也不健全，海事訴訟特別程序法對(duì)此予以了一定的完善，海事訴訟程序法規(guī)定了海事強(qiáng)制令制度。海事強(qiáng)制令，是指海事法院根據(jù)海事請(qǐng)求人的申請(qǐng)，為使其合法權(quán)益免受侵害，責(zé)令被請(qǐng)求人作為或者不作為的強(qiáng)制措施。海事強(qiáng)制令的性質(zhì)也是保全，是通過(guò)對(duì)當(dāng)事人行為的強(qiáng)制，達(dá)到保全海事請(qǐng)求的目的，因此，理論上也稱(chēng)為“行為保全”。海事強(qiáng)制令制度的創(chuàng)立，將保全的對(duì)象從當(dāng)事人的財(cái)產(chǎn)擴(kuò)大到當(dāng)事人的行為，彌補(bǔ)了民事訴訟法的缺陷，完善了我國(guó)的保全制度。

有學(xué)者對(duì)此問(wèn)題已經(jīng)進(jìn)行了探討，并提出了立法建議。江偉、孫邦清在他們主持起草的《〈中華人民共和國(guó)民事訴訟法〉修改建議稿初稿》的第八章“臨時(shí)救濟(jì)”中，分別設(shè)“財(cái)產(chǎn)保全”和“行為保全”各一節(jié)，也就是說(shuō)，在他們看來(lái)財(cái)產(chǎn)保全的用語(yǔ)過(guò)于偏頗，難以對(duì)有些民事權(quán)益予以保障，而這些民事權(quán)益又確實(shí)需要法律給予救濟(jì)，因此，保全應(yīng)當(dāng)包括財(cái)產(chǎn)保全和行為保全，這樣的保全才是完整的，筆者對(duì)此是贊同的。行為保全是指對(duì)于非財(cái)產(chǎn)權(quán)的請(qǐng)求，因債務(wù)人的行為或者其他原因，可能使判決不能執(zhí)行或者難以執(zhí)行的，債權(quán)人可以向法院申請(qǐng)制止某種行為的保全。行為保全的對(duì)象是人，或者說(shuō)是人的行為。在實(shí)施行為保全時(shí)不能像財(cái)產(chǎn)保全那樣采取查封、扣押、凍結(jié)等措施，法院可以根據(jù)情形采取選任管理人、禁止為一定行為或者責(zé)令為一定行為等。如果立法規(guī)定有行為保全，那么，離婚案件中對(duì)未成年子女的探視權(quán)就能解決，人民法院可依申請(qǐng)人的申請(qǐng)，強(qiáng)令撫養(yǎng)未成年子女的一方作出某種行為以保障探視權(quán)的實(shí)現(xiàn)。

綜上所訴，對(duì)建筑物財(cái)產(chǎn)保全情形的折射出財(cái)產(chǎn)保全的復(fù)雜性，也顯現(xiàn)出法律對(duì)財(cái)產(chǎn)保全適用范圍規(guī)定的不完備。擴(kuò)大財(cái)產(chǎn)保全的范圍，規(guī)定行為保全的，使保全成為包括財(cái)產(chǎn)保全和行為保全的完整制度，是現(xiàn)實(shí)的需要，也是立法應(yīng)解決的問(wèn)題。 資料

[1]《法學(xué)方法與民法》 黃茂榮 政法大學(xué)出版社出版

[2]《訴訟法理論與實(shí)踐》 1996年卷 中國(guó)政法大學(xué)出版社出版

[3]《海事訴訟法對(duì)民訴法的》 金正佳 翁子明 《人民法院報(bào)》2001年02月07日

篇2

論文摘要:金融全球化是經(jīng)濟(jì)全球化的重要組成部分，是人類(lèi)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然趨勢(shì)。金融全球化與中國(guó)是一種良性互動(dòng)關(guān)系，但它對(duì)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)主權(quán)提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。中國(guó)政府必須在對(duì)外開(kāi)放中采取有效措施切實(shí)有效地維護(hù)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)主權(quán)。

在當(dāng)代，中國(guó)作為實(shí)行全方位對(duì)外開(kāi)放的發(fā)展中大國(guó)既受惠于經(jīng)濟(jì)全球化及其重要組成部分金融全球化提供的重大機(jī)遇，又面對(duì)著它們提出的主權(quán)方面的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。如何在金融全球化日益加快的進(jìn)程中積極而審慎地對(duì)待金融全球化、切實(shí)有效地維護(hù)國(guó)家的經(jīng)濟(jì)主權(quán)，是中國(guó)政府必須審慎考慮的重大問(wèn)題。

一、 金融全球化及其表現(xiàn)

金融全球化可從不同的角度來(lái)闡釋。它既可以指金融資本或金融服務(wù)在全球范圍內(nèi)的自由流動(dòng)和配置，也可指現(xiàn)代金融制度在全球的擴(kuò)展，使世界各國(guó)金融政策趨同化，還可以指金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和金融全球監(jiān)管共識(shí)的達(dá)成。金融全球化主要的含義應(yīng)當(dāng)是指金融資本或金融服務(wù)在全球范圍內(nèi)的自由流動(dòng)和配置，從而使各國(guó)經(jīng)濟(jì)與金融的相互依存關(guān)系日益緊密的一種客觀歷史趨勢(shì)。

金融全球化主要表現(xiàn)為:一是金融自由化。20世紀(jì)8年代以后發(fā)達(dá)國(guó)家紛紛進(jìn)行金融改革、放松金融管制，掀起了金融自由化的浪潮。金融自由化為金融全球化提供了制度條件。二是金融市場(chǎng)全球化。全球金融電子網(wǎng)絡(luò)的形成，證券交易所或證券交易系統(tǒng)的聯(lián)合或合并，全球性、地區(qū)性的金融中心和大批離岸金融市場(chǎng)所構(gòu)成的覆蓋全球的金融市場(chǎng)運(yùn)作體系，標(biāo)志著全球統(tǒng)一的 “24小時(shí)”全球金融市場(chǎng)的形成，實(shí)現(xiàn)了金融交易的全球化。三是金融創(chuàng)新和金融資產(chǎn)的膨脹化。從 20世紀(jì)60年代起，各國(guó)金融機(jī)構(gòu)先后掀起了金融創(chuàng)新浪潮，隨后生出了令人眼花繚亂的金融衍生工具，金融資產(chǎn)迅速增長(zhǎng)，不斷擴(kuò)張，全球經(jīng)濟(jì)虛擬化。四是國(guó)際金融證券化。它包括資產(chǎn)證券化和融資證券化。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，僅1996年到 1998年上半年，亞洲市場(chǎng)上通過(guò)公開(kāi)方式發(fā)行資產(chǎn)證券達(dá) 30多億美元。從融資方式來(lái)看，20世紀(jì) 80年代以后國(guó)際債券的地位逐年上升，1985年國(guó)際債券在國(guó)際籌資總額中所占比重首次超過(guò)國(guó)際信貸，占國(guó)際籌資總額的58.9%。五是國(guó)際金融資本規(guī)模膨脹，全球經(jīng)濟(jì)頻繁波動(dòng)。

1990年以來(lái)，國(guó)際金融資本規(guī)模急劇擴(kuò)張，無(wú)論從總量上還是速度上已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)脫離了世界貿(mào)易和世界總產(chǎn)出等實(shí)物經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的增長(zhǎng)，由于金融市場(chǎng)的內(nèi)生波動(dòng)性和全球金融資本無(wú)限供給，自由流動(dòng)，導(dǎo)致金融市場(chǎng)劇烈波動(dòng)，金融資產(chǎn)價(jià)格的暴漲暴跌更為頻繁。六是金融監(jiān)管?chē)?guó)際化。隨著金融自由化的發(fā)展，國(guó)際金融資本巨額流動(dòng)于各個(gè)金融市場(chǎng)，特別是短期投機(jī)資本的追逐投機(jī)，潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)隨時(shí)都會(huì)發(fā)達(dá)。墨西哥、東南亞、俄羅斯、巴西的金融危機(jī)使得世界各國(guó)都認(rèn)識(shí)到金融風(fēng)險(xiǎn)的巨大破壞作用，金融安全成為世界各國(guó)經(jīng)濟(jì)安全首要關(guān)注的問(wèn)題，金融監(jiān)管的國(guó)際協(xié)調(diào)越來(lái)越受到重視。20世紀(jì)80年代以來(lái)，“巴塞爾協(xié)議”、“清邁協(xié)議”等的簽署，各個(gè)層次上的國(guó)際銀行監(jiān)督合作的空前發(fā)展，等等，所有這些都使世界各國(guó)的金融監(jiān)管更趨國(guó)際化。

二、金融全球化對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán)的挑戰(zhàn)

在金融全球化迅猛發(fā)展的背景下，中國(guó)的金融對(duì)外開(kāi)放不是迫于“胡蘿 b加大棒”壓力下的開(kāi)放，而是出于發(fā)展經(jīng)濟(jì)的自發(fā)選擇。實(shí)行金融開(kāi)放并逐漸融入國(guó)際金融體系的進(jìn)程給中國(guó)帶來(lái)了很大的經(jīng)濟(jì)利益，中國(guó)與國(guó)際金融的互動(dòng)是一種良性互動(dòng)。

但是，金融全球化對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán)也提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。主要表現(xiàn)為:第一，發(fā)達(dá)國(guó)家主導(dǎo)的當(dāng)今國(guó)際金融體系缺乏事實(shí)上的公正、合理性，對(duì)中國(guó)等廣大發(fā)展中國(guó)家的經(jīng)濟(jì)主權(quán)具有危害性。發(fā)達(dá)國(guó)家操縱著國(guó)際金融市場(chǎng)規(guī)則的制訂權(quán)和主要國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的主導(dǎo)權(quán)，國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的各種規(guī)則制度，基本上是發(fā)達(dá)國(guó)家長(zhǎng)期實(shí)行的金融管理規(guī)則的翻版。雖然規(guī)則建立后一視同仁，機(jī)會(huì)均等，但這種表面上的平等掩蓋了實(shí)際上的不平等。在現(xiàn)實(shí)中，中國(guó)等廣大發(fā)展中國(guó)家因?yàn)閷?duì)這一套規(guī)則一無(wú)所知?jiǎng)荼貙覍疫`規(guī)操作而受到懲罰，同時(shí)為了獲得金融全球化帶來(lái)的好處而被迫主動(dòng)對(duì)金融管理權(quán)限作出某些讓步，西方發(fā)達(dá)國(guó)家仍處于 “金融霸權(quán)”地位。第二，金融全球化在一定程度上導(dǎo)致有形的主權(quán)讓渡和無(wú)形的主權(quán)銷(xiāo)蝕將對(duì)中國(guó)的經(jīng)濟(jì)主權(quán)產(chǎn)生深刻的影響。亞洲金融風(fēng)暴期間，國(guó)際貨幣基金組織在向一些國(guó)家提供援助時(shí)，不僅規(guī)定要監(jiān)督援助資金的使用，而且還要求受援國(guó)改變經(jīng)濟(jì)政策，進(jìn)一步開(kāi)放市場(chǎng)。這就對(duì)一個(gè)國(guó)家主權(quán)構(gòu)成嚴(yán)重干涉和破壞。一旦中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展出現(xiàn)問(wèn)題而求助于國(guó)際組織，國(guó)際組織干涉中國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán)亦不可避免。無(wú)形的主要銷(xiāo)蝕主要表現(xiàn)為金融全球化在不同程度上削弱了國(guó)家主權(quán)的行使。短期資本的不規(guī)則涌入和涌出，國(guó)際金融投機(jī)者在市場(chǎng)上的作亂，將會(huì)引發(fā)我國(guó)貨幣匯率波動(dòng)和資本市場(chǎng)的震蕩，在一定程度上將限制中國(guó)的利率主權(quán)，使現(xiàn)行的人民幣匯率制度面臨沖擊的風(fēng)險(xiǎn)。第三，金融危機(jī)的多米諾骨牌效應(yīng)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)主權(quán)的挑戰(zhàn)。金融危機(jī)主要是通過(guò)一體化的金融市場(chǎng)上投資者的從眾行為、資產(chǎn)組合選擇行為、資產(chǎn)相關(guān)操作以及預(yù)期心理等復(fù)合渠道在國(guó)家間傳遞的。金融市場(chǎng)的跨市場(chǎng) “羊群效應(yīng)”和 “交叉感染”EI益顯著。金融資本市場(chǎng)的全球統(tǒng)一性，使民族國(guó)家依靠傳統(tǒng)的領(lǐng)土主權(quán)來(lái)保護(hù)一國(guó)的經(jīng)濟(jì)利益和安全成為不可能。中國(guó)之所以在東南亞金融危機(jī)中受損失較小，根本原因在于中國(guó)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的廣闊和中國(guó)經(jīng)濟(jì)健康、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時(shí)也與中國(guó)整個(gè)市場(chǎng)開(kāi)放程度較低分不開(kāi)。第四，金融全球化放大了中國(guó)金融體系的脆弱性和缺陷，引發(fā)信用危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)增大，給我國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局的能力提出了嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。在我國(guó)，目前的金融風(fēng)險(xiǎn)從自身來(lái)講主要來(lái)自?xún)蓚€(gè)方面:一方面是國(guó)有銀行不良資產(chǎn)比例高，承受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的能力、競(jìng)爭(zhēng)力較差;另一方面是我國(guó)的金融市場(chǎng)發(fā)育程度低，金融改革幾近于零，法制建設(shè)落后，沒(méi)有健全的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，自我保護(hù)能力較差。隨著開(kāi)放的進(jìn)一步深入，在外資大規(guī)模流入、在高競(jìng)爭(zhēng)、名品牌戰(zhàn)略面前，中國(guó)金融體系的脆弱性和缺陷因行政手段的掩蓋的終結(jié)而被放大，極可能引發(fā)國(guó)內(nèi)金融界的信用危機(jī)，也對(duì)我國(guó)金融監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管能力提出了嚴(yán)峻的考驗(yàn)。

三、金融全球化視域下國(guó)家經(jīng)濟(jì)主權(quán)的維護(hù)

篇3

    【論文關(guān)鍵詞】歐債危機(jī);危機(jī)原因;啟示

    過(guò)去的2011年,是內(nèi)憂外患多種因素繁雜交織的一年。 歐洲債務(wù)危機(jī)持續(xù)發(fā)酵,主權(quán)信用危機(jī)惡化,歐美各國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇步履維艱,國(guó)際貿(mào)易增速回落,國(guó)際金融市場(chǎng)劇烈動(dòng)蕩,全球經(jīng)濟(jì)再度衰退的憂慮充斥市場(chǎng)。整體來(lái)看,歐債危機(jī)是中國(guó)外部經(jīng)濟(jì)面臨的一場(chǎng)重要危機(jī),怎么應(yīng)對(duì)是至關(guān)重要的問(wèn)題。在探究歐債危機(jī)對(duì)中國(guó)的影響和啟示之前,我們先簡(jiǎn)單談一下歐債危機(jī)產(chǎn)生的原因。

    一、歐債危機(jī)的原因分析

    1、歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)爆發(fā)的直接原因:高赤字

    如果將債務(wù)杠桿比喻成潮水,那么水能載舟,亦能覆舟。金融危機(jī)爆發(fā)后,全球政府聯(lián)手利用公共財(cái)政的“再杠桿化”掩蓋了金融體系的“去杠桿化”。但是這種掩蓋是暫時(shí)性的,自從歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)爆發(fā)以來(lái),人們最常想起的詞語(yǔ)就是“高赤字”。

    2、歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)爆發(fā)的根本原因:歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)政策結(jié)構(gòu)不平衡

    歐元區(qū)現(xiàn)階段實(shí)行的是統(tǒng)一的貨幣政策和分散的財(cái)政政策。然而貨幣政策與財(cái)政政策常年的不對(duì)稱(chēng)性使得各項(xiàng)矛盾和問(wèn)題得以積累。在08年全球次貸危機(jī)的沖擊之下,矛盾開(kāi)始暴露,直指主權(quán)債務(wù)危機(jī)。盡管貨幣一體化為歐元區(qū)成員國(guó)政府搭建了更大的融資平臺(tái)和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),但是由于經(jīng)濟(jì)狀況的差異而形成的不對(duì)稱(chēng)沖擊,也在一定程度上削弱了這些優(yōu)勢(shì)。另一方面,歐元區(qū)簽訂的《穩(wěn)定與增長(zhǎng)公約》并沒(méi)有完全遵循最優(yōu)貨幣區(qū)的要求,各國(guó)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不盡相同,這樣更容易遭遇“不對(duì)稱(chēng)沖擊”的影響。由于各成員國(guó)經(jīng)濟(jì)周期不同步,歐元的誕生也未能顯著縮小這種差異。同時(shí)歐洲中央銀行在貨幣政策的選擇上,無(wú)法也不可能滿足成員國(guó)不同的貨幣政策偏好,從而增加了危機(jī)蔓延的可能性。

    3、歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)爆發(fā)的歷史原因:高福利政策

    高福利意味著政府的高支出,必然伴隨的則是高稅收。高福利政策使得歐洲各國(guó)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展上缺乏一種活力,并且在財(cái)政支出上遠(yuǎn)高于非高福利國(guó)家。不得不說(shuō),高福利是高赤字的一個(gè)重要源頭。

    二、歐債危機(jī)給中國(guó)的影響

    歐債危機(jī)對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響不斷顯現(xiàn)出來(lái)。歐美經(jīng)濟(jì)的不景氣,直接影響到中國(guó)的出口。由于中國(guó)的經(jīng)濟(jì)主要還是外向型經(jīng)濟(jì),出口在整個(gè)經(jīng)濟(jì)中所占的比例很高。出口的下降,必然會(huì)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)各個(gè)方面都有深遠(yuǎn)的影響。

    (一)導(dǎo)致人民幣“升值”

    最近在歐債危機(jī)的沖擊下,避險(xiǎn)資金紛紛轉(zhuǎn)向美元資產(chǎn),隨著美元走強(qiáng),人民幣也跟著升值。從1月4日到5月28日,人民幣對(duì)歐元匯率升值達(dá)到15.9%;同期人民幣對(duì)英鎊升值了10.7%。在不到半年時(shí)間內(nèi),人民幣已經(jīng)因歐洲債務(wù)危機(jī)而對(duì)主要非美貨幣出現(xiàn)較大幅度的升值。人民幣“被升值”還將影響人民幣對(duì)美元匯率的調(diào)整。

    (二)影響中國(guó)對(duì)歐洲國(guó)家出口

    由于人民幣升值幅度較大,中國(guó)出口到歐洲的產(chǎn)品價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力下降。出口企業(yè)如果用歐元和英鎊收匯,則面臨較大的匯率風(fēng)險(xiǎn)。此外,由于歐系貨幣貶值,歐盟對(duì)中國(guó)動(dòng)出口將會(huì)增加,中國(guó)的貿(mào)易盈余還可能會(huì)繼續(xù)下滑。

    (三)外匯儲(chǔ)備縮水

    歐元和英鎊貶值,將使以美元計(jì)價(jià)的外匯儲(chǔ)備出現(xiàn)縮水。我國(guó)防范外匯資產(chǎn)的縮水問(wèn)題,必須采取動(dòng)態(tài)的資產(chǎn)管理模式,即不僅需要關(guān)注投資的收益,也要關(guān)注匯率變動(dòng)帶來(lái)的資產(chǎn)價(jià)值變化,以保證外匯資產(chǎn)的保值增值。

    (四)投機(jī)資本流入可能增加

    現(xiàn)在人民幣對(duì)歐元和英鎊升值,歐元和英鎊投機(jī)資本流入同樣可以獲得人民幣升值的好處。因此防范走弱貨幣如歐元和英鎊等資產(chǎn)的流入。

    (五)歐債危機(jī)影響全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程,對(duì)中國(guó)的外需影響較大

    歐債危機(jī)已經(jīng)影響了其他歐洲國(guó)家的經(jīng)濟(jì)恢復(fù)步伐,同時(shí)還增加了全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的不確定性,歐洲國(guó)家經(jīng)濟(jì)恢復(fù)增長(zhǎng)將面臨更大的挑戰(zhàn)。歐盟是中國(guó)的第一大貿(mào)易伙伴,中國(guó)的外需短期內(nèi)繼續(xù)承壓。

    三、歐債危機(jī)對(duì)中國(guó)的啟示

    (一)財(cái)政刺激計(jì)劃要在可控的范圍內(nèi),把握好財(cái)政赤字的“度”

    目前我國(guó)的國(guó)家債務(wù)和財(cái)政赤字遠(yuǎn)低于國(guó)際公認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)臨界點(diǎn),但是不能太樂(lè)觀。因?yàn)槭紫?我國(guó)地方政府仍然存在“GDP考核觀”,使得地方政府盲目舉債搞發(fā)展,財(cái)政入不敷出;其次,當(dāng)面臨經(jīng)濟(jì)下行是,政府刺激計(jì)劃會(huì)使財(cái)政負(fù)擔(dān)加大,可能造成通脹的壓力以及對(duì)私人部門(mén)的擠出效應(yīng)。所以中國(guó)必須高度警惕地方政府的債務(wù)結(jié)構(gòu)與債務(wù)負(fù)擔(dān),做好債務(wù)測(cè)算和償債平衡工作。

    (二)注重轉(zhuǎn)方式、調(diào)結(jié)構(gòu),由投資出口導(dǎo)向型向消費(fèi)導(dǎo)向型轉(zhuǎn)變

    希臘的局面警示我們不能過(guò)分地依賴(lài)出口拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)。出口是我國(guó)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的殺手锏,但是這種方式極易受到外部沖擊。從長(zhǎng)期來(lái)看,出口導(dǎo)向型模式是不可維持的,中國(guó)應(yīng)該盡快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式,從依靠外需轉(zhuǎn)到以?xún)?nèi)需為主,擴(kuò)大內(nèi)需是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)換的核心環(huán)節(jié),消費(fèi)是拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)更好更長(zhǎng)效的動(dòng)力。此外,在出口戰(zhàn)略上,將主要向歐美國(guó)家出口轉(zhuǎn)向亞洲新興國(guó)家、東盟、非洲國(guó)家的出口,出口產(chǎn)品也應(yīng)全面轉(zhuǎn)型升級(jí)。

    (三)與國(guó)際接軌,增加中國(guó)財(cái)政的透明度

    目前中國(guó)財(cái)政透明度整體較低,隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)日益融入全球化,中國(guó)應(yīng)與國(guó)際接軌,加強(qiáng)與國(guó)際機(jī)構(gòu)的溝通、協(xié)調(diào),縮小與國(guó)際貨幣基金組織提出的《財(cái)政透明度良好行為準(zhǔn)則》的差距。

    (四)正視地方債務(wù)風(fēng)險(xiǎn),防范于未然

篇4

論文提要：目前，我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)正不斷地改革，在擴(kuò)大基本養(yǎng)老保險(xiǎn)覆蓋面、降低其替代率的同時(shí)，大力發(fā)展企業(yè)年金有著積極的作用.

一、我國(guó)已經(jīng)進(jìn)入老齡化社會(huì)

據(jù)第5次人口普查的結(jié)果，我國(guó)已經(jīng)進(jìn)入了老齡化社會(huì).近年來(lái)，老齡化趨勢(shì)正逐漸加劇.根據(jù)專(zhuān)家預(yù)測(cè)，2005年我國(guó)65歲及以上老年人口占總?cè)丝诘谋壤龑⑦_(dá)到7.53%，老年人口總數(shù)將會(huì)突破一億大關(guān);2020年左右，老年人口占總?cè)丝诘谋壤龑⒊^(guò)10%，年齡中位數(shù)將超過(guò)36歲;2040年，我國(guó)將步入嚴(yán)重老齡化時(shí)期，平均每5個(gè)人中就會(huì)有一個(gè)65歲以上的老年人口。

二、我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度存在的主要問(wèn)題

面對(duì)巨大的養(yǎng)老任務(wù)，我國(guó)為養(yǎng)老做的準(zhǔn)備如何呢?1995年3月，由國(guó)務(wù)院6號(hào)文件《國(guó)務(wù)院關(guān)于深化企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革的通知》確定將個(gè)人賬戶(hù)制度引入我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度，對(duì)基本養(yǎng)老金計(jì)發(fā)辦法進(jìn)行改革.1997年7月國(guó)務(wù)院了《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立統(tǒng)一的企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的決定》，明確規(guī)定我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度為社會(huì)統(tǒng)籌與個(gè)人賬戶(hù)相結(jié)合的籌資模式，實(shí)現(xiàn)由“現(xiàn)收現(xiàn)付膜式的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度向“部分積累膜式的養(yǎng)老保險(xiǎn)制度過(guò)渡。但是，決定實(shí)施前已經(jīng)退休的“老人”，因?yàn)樗麄円郧皼](méi)有任何積累，因此需要籌集足夠支付其全部退休養(yǎng)老金的經(jīng)費(fèi);還未退休但在舊體制下工作過(guò)腳中人”則需要對(duì)其在改革前的工作年限視同繳費(fèi)年限進(jìn)行補(bǔ)償，兩者相加所形成的歷史欠賬高達(dá)67145萬(wàn)億元.由于這部分歷史欠賬并沒(méi)有指明通過(guò)何種渠道籌集，當(dāng)社會(huì)統(tǒng)籌繳費(fèi)不足以支付離退休職工的養(yǎng)老金時(shí)，個(gè)人賬戶(hù)的不完全積累金理所應(yīng)當(dāng)?shù)某闪藦浹a(bǔ)的主要資金來(lái)源.據(jù)統(tǒng)計(jì)，1998年開(kāi)始全國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)基金首次出現(xiàn)赤字，缺口為53億元;1999年缺口擴(kuò)大到150億元;2000年缺口達(dá)到300億元;2003年中央財(cái)政補(bǔ)助已經(jīng)達(dá)到470多億元.

三、大力發(fā)展企業(yè)年金的必要性

企業(yè)年金是一種與職業(yè)掛鉤的退休保障制度，可以最大限度地保障參加人在退休后維持原有的生活水平;它主要采用完全的基金運(yùn)作模式，是一種個(gè)人收入的縱向調(diào)節(jié)機(jī)制，即人們?cè)诠ぷ麟A段將雇主繳費(fèi)和自己的一部分收入存放在企業(yè)年金賬戶(hù)里，通過(guò)相關(guān)機(jī)構(gòu)投資運(yùn)營(yíng)獲得收益，當(dāng)他們退休時(shí)再把錢(qián)從賬戶(hù)中取出.在投資工具上具有更大的靈活性，可以最大幅度地調(diào)動(dòng)社會(huì)資本，并實(shí)現(xiàn)資本配置的最優(yōu)化。

目前，隨著老齡人口的劇增，也由于明確社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)利益劃分的客觀要求，以前那種“統(tǒng)賬結(jié)合、棍賬管理、空賬運(yùn)行”模式的社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)模式己經(jīng)很難再運(yùn)行下去.我國(guó)已經(jīng)加入WTO，養(yǎng)老保險(xiǎn)制度方面也面臨著要與國(guó)際接軌.從社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的總體目標(biāo)出發(fā)，以長(zhǎng)遠(yuǎn)的眼光來(lái)審視和考慮社會(huì)保障制度的改革，巫須我們發(fā)展企業(yè)年金制度.

2000年國(guó)務(wù)院頒布了第42號(hào)文件《關(guān)于完善城鎮(zhèn)社會(huì)保障體系的試點(diǎn)方彭，明確規(guī)定:“有條件的企業(yè)可以為職工建立企業(yè)年金，并實(shí)行市場(chǎng)化運(yùn)營(yíng)和管理。企業(yè)年金實(shí)行基金完全積累，采用個(gè)人賬戶(hù)方式進(jìn)行管理，費(fèi)用由企業(yè)和職工個(gè)人繳納，企業(yè)繳費(fèi)在工資總額4%以?xún)?nèi)的部分，可從成本中列支.”該文件是我國(guó)第一次在國(guó)家文件中提出企業(yè)年金的概念和相關(guān)制度與政策安排。這是我國(guó)企業(yè)年金事業(yè)發(fā)展的一個(gè)里程碑，將對(duì)社會(huì)保障制度改革，尤其是養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革產(chǎn)生深遠(yuǎn)影響. 四、發(fā)展企業(yè)年金的政策建議

目前，我國(guó)企業(yè)年金制度還存在許多問(wèn)題和困難.為推進(jìn)這一制度健康發(fā)展，要加快完善有關(guān)制度和政策.

(一)采取適當(dāng)方式逐步降低基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇水平.我國(guó)確定的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)替代率將逐步降到60%以下，目前總和替代率仍接近80%。這在國(guó)際上是很高的替代率水平(國(guó)外基本養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇水平普遍在40%左右).基本養(yǎng)老保險(xiǎn)水平過(guò)高，也意味著降低了發(fā)展補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)的必要性和彈性空間，不利于發(fā)揮個(gè)人、企業(yè)在養(yǎng)老保障體系中的作用.

(二)完善發(fā)展企業(yè)年金的扶持政策.政府的稅收優(yōu)惠政策是激勵(lì)企業(yè)建立補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)的重要手段。英國(guó)、美國(guó)、澳大利亞等國(guó)家補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)之所以達(dá)到較高的覆蓋水平，很大程度上得益于稅收優(yōu)惠政策的激勵(lì).我國(guó)在遼寧試點(diǎn)中對(duì)企業(yè)年金規(guī)定了4%的稅收優(yōu)惠政策，應(yīng)當(dāng)逐步推廣到所有類(lèi)型的職業(yè)年金制度.同時(shí)，考慮在供款、投資和領(lǐng)取三個(gè)環(huán)節(jié)的稅收優(yōu)惠政策，建議采取國(guó)際通用的EET稅收優(yōu)惠模式.

(三)進(jìn)一步完善企業(yè)年金有關(guān)制度規(guī)定.我國(guó)企業(yè)年金制度的發(fā)展模式是自愿的、繳費(fèi)確定型的基金積累制度。因此，需要對(duì)目前的企業(yè)年金制度進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整.第一，關(guān)于舉辦資格。目前，勞動(dòng)部門(mén)規(guī)定了四個(gè)基本條件，即參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、依法納稅、具有經(jīng)濟(jì)承受能力和民主管理基礎(chǔ).問(wèn)題的關(guān)鍵在于是否一定參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn).如果一定參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)，意味著企業(yè)年金要完全根據(jù)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的規(guī)定來(lái)確定自己的發(fā)展空間、規(guī)模和水平，同時(shí)意味著沒(méi)有基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的城鎮(zhèn)從業(yè)人員、鄉(xiāng)村非農(nóng)產(chǎn)業(yè)從業(yè)人員沒(méi)有辦法舉辦企業(yè)年金.這個(gè)問(wèn)題值得研究。第二，關(guān)于舉辦主體.目前，我國(guó)舉辦企業(yè)年金的主體比較多，有行業(yè)部門(mén)、大型企業(yè)、工會(huì)組織，還有社會(huì)保險(xiǎn)管理部門(mén).隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，根據(jù)企業(yè)年金的發(fā)展模式，應(yīng)當(dāng)確定企業(yè)為舉辦主體.第三，關(guān)于企業(yè)年金參保對(duì)象和權(quán)益保護(hù).從理論上分析，所有企業(yè)員工都有資格得到企業(yè)年金，但作為企業(yè)自主建立的企業(yè)年金制度，應(yīng)當(dāng)允許企業(yè)在遵守有關(guān)法律法規(guī)的前提下，根據(jù)員工工齡、貢獻(xiàn)等方面的不同有一定的自主權(quán)，使其發(fā)揮吸引人才、穩(wěn)定隊(duì)伍、提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力等方面的作用。

篇5

論文摘要：物業(yè)管理在我國(guó)已經(jīng)逐漸步八正軌，目前施行于各個(gè)城市的管理模式都是從香港或國(guó)外引進(jìn)，與中國(guó)實(shí)際有所差距。本文從人員素質(zhì)、基金運(yùn)作，管理模式和企業(yè)規(guī)模四個(gè)方面詳細(xì)論述，目的是找到一種新的思路，從而使我國(guó)物業(yè)管理能進(jìn)步發(fā)展。

物業(yè)管理產(chǎn)生于十九世紀(jì)的英國(guó)．伴隨工業(yè)革命逐漸興起．發(fā)展到今天已經(jīng)有近二百年的發(fā)展歷程．因此它的理論、運(yùn)作模式與西方經(jīng)濟(jì)理論有千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。我國(guó)的物業(yè)管理脫胎于國(guó)外為了能更好地適應(yīng)中國(guó)的發(fā)展實(shí)際．就必須從各方面對(duì)其進(jìn)行調(diào)整．開(kāi)辟一條新思路。筆者在從事物業(yè)管理教學(xué)實(shí)踐操作中．認(rèn)為從以下四方面可以進(jìn)行新的嘗試：

一．物業(yè)維修基金的運(yùn)作模式的改進(jìn)

維修基金是物業(yè)企業(yè)對(duì)物業(yè)區(qū)域公共設(shè)施設(shè)備大中修的資金來(lái)源。關(guān)于它的收取國(guó)家有明確規(guī)定：由市住房資金管理中心．在業(yè)主交納售房款的時(shí)候由售房單位從住宅售房款中提?。鄬幼≌?o％．高層住宅3o％．然后再由業(yè)主按照房改成本價(jià)房?jī)r(jià)的2％交納。如果專(zhuān)項(xiàng)維修資金花光或者不到首次交納金額的3o％．就要啟動(dòng)續(xù)籌機(jī)制。盡管如此．在實(shí)際操作過(guò)程中卻出現(xiàn)兩犬問(wèn)題：(1)物業(yè)管理企業(yè)私自挪用占有：(2)業(yè)主無(wú)故拒繳續(xù)籌基金。由此產(chǎn)生的結(jié)果．公共部位年久失修小區(qū)整體環(huán)境破壞嚴(yán)重。我們認(rèn)為應(yīng)從以下方面改進(jìn)

1明確基金使用程序

由物業(yè)公司確定維修計(jì)劃以及維修費(fèi)用．確定要維修的工程．報(bào)業(yè)主大會(huì)同意后．通過(guò)信息管理系統(tǒng)分?jǐn)偟骄S修工程涉及的各家各戶(hù)，到銀行的維修管理系統(tǒng)提取資金，銀行再?gòu)拿考颐繎?hù)中扣取專(zhuān)項(xiàng)維修資金。如果費(fèi)用不高，經(jīng)過(guò)業(yè)主大會(huì)直接授權(quán)業(yè)委會(huì)批準(zhǔn)，到銀行支取就可以了，如果費(fèi)用比較高就實(shí)行階梯性的交費(fèi)，比如先預(yù)支30％，讓維修工程先運(yùn)行起來(lái)，在維修期間分階段地支取最后留有5％的質(zhì)保金，過(guò)了保修期后就可以全部交付。在業(yè)委會(huì)沒(méi)有成立之前．維修費(fèi)用的使用則要求物業(yè)公司提出維修計(jì)劃和預(yù)算報(bào)告，政府相關(guān)部門(mén)受理．并指定專(zhuān)業(yè)鑒定機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，最終由市國(guó)土房管局批準(zhǔn)到專(zhuān)戶(hù)銀行支取費(fèi)用。

2建立基金審查制度

每個(gè)財(cái)政年度，由房地產(chǎn)行政部門(mén)牽頭，聯(lián)合財(cái)政、審計(jì)部門(mén)對(duì)各物業(yè)區(qū)域的維修基金賬戶(hù)進(jìn)行審查。檢查內(nèi)容包括：核查每筆資金支出程序是否合乎程序．核查每筆資金的使用過(guò)程。專(zhuān)項(xiàng)維修資金在存儲(chǔ)銀行時(shí)．所得的利息都存八相應(yīng)的業(yè)主名下．利息由銀行操作系統(tǒng)分?jǐn)偟礁鱾€(gè)業(yè)主的名下。除了維修工程外．其他任何的形式都不能提取專(zhuān)項(xiàng)維修資金?；鹳~戶(hù)是在銀行備案的專(zhuān)用賬戶(hù)。根據(jù)1998年的213號(hào)文件．閑置的專(zhuān)項(xiàng)維修資金經(jīng)過(guò)業(yè)主大會(huì)的決策可以委托銀行購(gòu)買(mǎi)國(guó)債．但是有金額的限制．不能把所用的專(zhuān)項(xiàng)維修資金都用來(lái)買(mǎi)國(guó)債．同時(shí)專(zhuān)項(xiàng)維修資金不能用于風(fēng)險(xiǎn)較大的投資．如股票等。最終審查結(jié)束后．將審查結(jié)果在物業(yè)區(qū)域張榜公布．使每個(gè)業(yè)主及物業(yè)使用人都了解清楚．資金使用透明化。

3．建立續(xù)籌資金的籌集制度

對(duì)于續(xù)籌資金．應(yīng)明確各戶(hù)繳納比例．通常是按建筑面積計(jì)算。繳納時(shí)刻有物業(yè)公司直接上門(mén)收?。部芍苯哟嫒刖S修基金專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)．以匯款憑據(jù)為證。對(duì)于遲繳緩繳．應(yīng)建立滯納金制度．每遲一日按一定比例收取滯納金。長(zhǎng)期不交費(fèi)的業(yè)主應(yīng)具體情況具體分析：對(duì)確實(shí)經(jīng)濟(jì)困難的應(yīng)辦理緩繳手續(xù)．延長(zhǎng)繳費(fèi)期限并收取利息對(duì)長(zhǎng)期無(wú)故拒繳的業(yè)主應(yīng)有懲罰措施．如停止物業(yè)管理服務(wù)等。

二．創(chuàng)建新型物業(yè)管理模式

目前．絕大多數(shù)城市的物業(yè)管理都推行一種模式．即所有居住小區(qū)普遍由物業(yè)公司進(jìn)行管理。這樣雖然能對(duì)整個(gè)小區(qū)實(shí)行集中統(tǒng)一管理．提高專(zhuān)業(yè)化程度。但也存在管理費(fèi)用較高．很多中低收入居民承受不起的問(wèn)題．是當(dāng)前物業(yè)管理中存在的一個(gè)突出矛盾。為了解決這個(gè)矛盾．應(yīng)該打破物業(yè)公司管理一種模式的體制．引入我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)普遍實(shí)行的業(yè)主自營(yíng)式物業(yè)管理．實(shí)行物業(yè)公司管理與業(yè)主自營(yíng)式管理兩種模式并用的物業(yè)管理新體制。所謂業(yè)主自營(yíng)式物業(yè)管理．就是將整個(gè)社區(qū)的建筑物分為兩部分一部分是私產(chǎn)(即居民的住房)．由業(yè)主自己負(fù)責(zé)：另一部分是公產(chǎn)．包括庭院、各種公共活動(dòng)場(chǎng)所和臨街的配套建筑物．由社區(qū)全體成員管理。他們自己選出一個(gè)比較精干的管理委員會(huì)．全權(quán)負(fù)責(zé)本管理純屬義務(wù)．沒(méi)有任何報(bào)酬。委員一般任期一年．每月開(kāi)會(huì)一次．討論決定社區(qū)物業(yè)管理的重大問(wèn)題。物業(yè)管理組織非常精干．專(zhuān)職人員只有兩位．一位是干事．另一位是門(mén)衛(wèi)兼監(jiān)控員他們的房間有對(duì)公產(chǎn)部分進(jìn)行監(jiān)控的先進(jìn)電子設(shè)備：并且24小時(shí)錄像．保留2周)．另外有少量的臨時(shí)工．如保潔員、修理工等．由干事根據(jù)需要聘請(qǐng)。管理經(jīng)費(fèi)來(lái)源是將公用房屋出租．從中收取管理費(fèi)．所收的管理費(fèi)在支付了人員費(fèi)、設(shè)備費(fèi)、公產(chǎn)運(yùn)作費(fèi)、衛(wèi)生費(fèi)．以及其他費(fèi)用公共開(kāi)支以后．一般還有節(jié)余。我國(guó)臺(tái)灣省各城市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展與居民收入水平均比內(nèi)地高出許多．尚且普遍推行業(yè)主自營(yíng)式的物業(yè)管理，而我們?cè)诖蠖鄶?shù)居民收入較低的條件下．卻普遍推行公司經(jīng)營(yíng)式的物業(yè)管理，其結(jié)果是許多中低收入者交不起物業(yè)管理費(fèi)．而物業(yè)管理公司由于收入較少．出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)困難．使小區(qū)物業(yè)管理難以開(kāi)展。因此可以對(duì)現(xiàn)行的物業(yè)管理體制進(jìn)行改革．由單一的物業(yè)公司管理模式．改為物業(yè)管理公司與業(yè)主自營(yíng)式管理并用的兩種模式。

三、實(shí)現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟(jì)在物業(yè)管理行業(yè)中的應(yīng)用

物業(yè)管理是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物。它本應(yīng)是一個(gè)科技含量高．專(zhuān)業(yè)性強(qiáng)的獨(dú)立的行業(yè)．但現(xiàn)在業(yè)界卻把它演變成單純的勞動(dòng)密集性行業(yè)．成了以獸一手工勞動(dòng)為主的管理行業(yè)。相當(dāng)數(shù)量的物業(yè)企業(yè)基本上是小作坊式經(jīng)營(yíng)．服務(wù)產(chǎn)品單一管理項(xiàng)目和類(lèi)型少服務(wù)手段原始、粗放經(jīng)營(yíng)等。原因主要有四點(diǎn)：一是行業(yè)準(zhǔn)入門(mén)檻低：二是專(zhuān)業(yè)服務(wù)沒(méi)有形成市場(chǎng)；三是資源分割．物業(yè)管理區(qū)域規(guī)模小四是物業(yè)費(fèi)偏低．收繳率不高。針對(duì)這些問(wèn)題可采取以下措施：

1．加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管．?dāng)嘟^與房地產(chǎn)企業(yè)”父子關(guān)系”

很多小物業(yè)公司之所以能生存正是由于原所屬房地產(chǎn)公司供血．而由此出現(xiàn)大企業(yè)吃不飽．小企業(yè)吃不了．資源浪費(fèi)嚴(yán)重的市場(chǎng)狀況。行政主管部門(mén)應(yīng)從兩方面人手加強(qiáng)監(jiān)管(1)每年進(jìn)行財(cái)務(wù)審查．由政府的審計(jì)部門(mén)審計(jì)物業(yè)公司的經(jīng)濟(jì)賬目．?dāng)嘟^雙方的資金支持：(2)強(qiáng)制推行物業(yè)區(qū)域的招投標(biāo)．每個(gè)小區(qū)的物業(yè)管理都要進(jìn)行招投標(biāo)．由政府組織向全社會(huì)公開(kāi)．實(shí)現(xiàn)透明化。

2建立物業(yè)企業(yè)資質(zhì)等級(jí)制度

制度應(yīng)在注冊(cè)資本、專(zhuān)業(yè)人員管理經(jīng)驗(yàn)等多方面進(jìn)行規(guī)定．不同資質(zhì)的企業(yè)管理的區(qū)域規(guī)模有不同要求．達(dá)不到一定規(guī)模則不準(zhǔn)注冊(cè)．從而提高了準(zhǔn)入門(mén)檻。

3．有效整合物業(yè)管理資源

針對(duì)中小城市居住小區(qū)面積偏小、居民收入的特點(diǎn)．我們可以將物業(yè)區(qū)域按類(lèi)型、位置進(jìn)行聯(lián)合．統(tǒng)一進(jìn)行招投標(biāo)。區(qū)域面積大了．既能充分挖掘企業(yè)潛力．提高企業(yè)人員工作能力：同時(shí)又因?yàn)榻档土私?jīng)營(yíng)成本：從而能減輕業(yè)主交費(fèi)負(fù)擔(dān)。

四。全面提高各方的物業(yè)管理素質(zhì)

物業(yè)管理雖然發(fā)展迅速．但畢竟只有二十多年的發(fā)展．人們?cè)谟^念上認(rèn)識(shí)層次上還需要更大的提高。正是由于差距的存在．使得企業(yè)在實(shí)施管理過(guò)程中，業(yè)主在接受服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生了很多錯(cuò)誤行為，提高各方素質(zhì)刻不容緩。筆者認(rèn)為應(yīng)進(jìn)行以下工作：

1對(duì)業(yè)主委員會(huì)人員進(jìn)行崗前培訓(xùn)

根據(jù)《物業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定各類(lèi)居住小區(qū)都應(yīng)建立業(yè)主委員會(huì)．作為業(yè)主代表行使業(yè)主權(quán)利。加強(qiáng)業(yè)主素質(zhì)教育就應(yīng)從委員會(huì)成員做起．以點(diǎn)帶面．推動(dòng)全員物業(yè)管理知識(shí)的普及。具體做法是(1)當(dāng)?shù)胤康禺a(chǎn)行政主管部門(mén)每年定期免費(fèi)開(kāi)班培訓(xùn)．凡是新成立的業(yè)委會(huì)均應(yīng)派5o％以上成員參加．否則該業(yè)委會(huì)不予注艦(2)業(yè)委會(huì)在小區(qū)內(nèi)定期培訓(xùn)業(yè)主．宣傳物業(yè)管理方面的知識(shí)。2對(duì)物業(yè)公司專(zhuān)業(yè)人員數(shù)量作硬性規(guī)定

目前我國(guó)已推行物業(yè)管理資質(zhì)認(rèn)證工作．每年都進(jìn)行物業(yè)管理員(師)資質(zhì)考試．但由于沒(méi)有對(duì)人員數(shù)量硬性規(guī)定．各企業(yè)對(duì)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)很不重視．物業(yè)服務(wù)也因此極不規(guī)范。所以各城市應(yīng)在這方面有規(guī)定出臺(tái)．迫使企業(yè)加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)人員引進(jìn)和培訓(xùn)工作．提高企業(yè)的綜合實(shí)力。

篇6

【論文關(guān)鍵詞】 經(jīng)濟(jì)體系 國(guó)際貿(mào)易。

現(xiàn)代意義上的國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)是在傳統(tǒng)的國(guó)際貿(mào)易和國(guó)際金融理論的基礎(chǔ)上發(fā)展起來(lái)的作為一門(mén)系統(tǒng)的和獨(dú)立的理論，它的出現(xiàn)大約在本世紀(jì)40年代， 即以凱恩斯為代表的新古典主義學(xué)派興起后不久，幾十年來(lái)，國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)研究吸引了西方許多經(jīng)濟(jì)學(xué)者的注意力并不斷得以發(fā)展，新的方法和學(xué)說(shuō)層出不窮。國(guó)際經(jīng)濟(jì)學(xué)的一般理論包括國(guó)際貿(mào)易理論和政策、國(guó)際金融理論和國(guó)家貨幣政等。 一、金融自由化的風(fēng)險(xiǎn)。 金融全球化的本質(zhì)是金融資本的全球高速流動(dòng)以尋求最大利潤(rùn)。巨額資本的快速流動(dòng)增加了金融系統(tǒng)的潛在不穩(wěn)定和不確定因素。發(fā)展中國(guó)家金融市場(chǎng)不健全、具體制度不完善、缺乏有效的監(jiān)督管理機(jī)制，產(chǎn)生金融危機(jī)的誘因可以說(shuō)無(wú)處不存，無(wú)時(shí)不在。主要是因?yàn)椋?1.短期資本的大進(jìn)大出，國(guó)際游資頻繁在各國(guó)外匯、股票市場(chǎng)流動(dòng)，具有投資、投機(jī)兩重性。短期資本的大量涌入造成了經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)性失衡，形成“泡沫經(jīng)濟(jì)”，一旦出現(xiàn)逆差或貨幣貶值，資金便迅速抽逃，導(dǎo)致國(guó)際信用危機(jī)。1997年的亞洲金融危機(jī)便是典型例子。據(jù)IM F估計(jì)，國(guó)際短期游資多達(dá)7.2 萬(wàn)億美元，約占世界總額的20%。其投機(jī)性、流動(dòng)性和逐利性構(gòu)成了對(duì)發(fā)展中國(guó)家金融經(jīng)濟(jì)安全的嚴(yán)重威脅。

2.作為資本流動(dòng)載體的金融衍生工具的最大特點(diǎn)便是其“杠桿效應(yīng)”，能以較少“定金”買(mǎi)賣(mài)幾十倍乃至上百倍于定金合約金額的金融產(chǎn)品，如遠(yuǎn)期合同、期貨、期權(quán)和互換等，形成以證券料匯、利率和商品行情的信息預(yù)期為客體的金融衍生資本。一家金融機(jī)構(gòu)的少量交易即可牽動(dòng)整個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)甚至整個(gè)國(guó)際金融市場(chǎng)，金融鏈條上的任何環(huán)節(jié)出問(wèn)題都可能使整個(gè)金融系統(tǒng)遭到毀滅性打擊。 3.“對(duì)沖基金”規(guī)模不大，但借貸能力特別強(qiáng)，能夠迅速籌集資金投放市場(chǎng)。一批基金聯(lián)手再加上眾多世界級(jí)銀行財(cái)團(tuán)的支持及其在國(guó)際組織、各國(guó)政府中的強(qiáng)大游說(shuō)能力，足以將任何一個(gè)市場(chǎng)置于危機(jī)之中。 [中 華 勵(lì) 志 網(wǎng) Www.ZHLzw.Com] 二、 國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系中的美元霸權(quán)霸權(quán)。 雖然從理論上說(shuō)，國(guó)際美元本位像任何關(guān)鍵貨幣一樣，對(duì)于提高國(guó)際交換效率和降低國(guó)際交易成本起到一定的積極作用，然而，后布雷頓森林會(huì)議體系中，作為國(guó)際本位貨幣的美元畢竟只是由美國(guó)政府法令強(qiáng)制使用的一種純粹的、完全不兌現(xiàn)紙幣，它的“生產(chǎn)”完全受到美國(guó)國(guó)家機(jī)器的控制，它所服從的完全是美國(guó)政府的政策制訂者所愿意奉行的任何國(guó)內(nèi)規(guī)則。所以美國(guó)不會(huì)，也沒(méi)有義務(wù)把別的國(guó)家的利益置于美國(guó)的國(guó)家利益之上。 三、 貨幣一體化理論。 貨幣一體化就是各成員國(guó)聯(lián)合起來(lái)，結(jié)成固定的匯率，執(zhí)行共同的貨幣政策。西方學(xué)者對(duì)不同層次的貨幣一體化進(jìn)行了劃分：(1)匯率同盟。(2)假匯率同盟。(3)貨幣一體化。(4)貨幣聯(lián)盟。

貨幣一體化理論認(rèn)為兩個(gè)(或兩個(gè)以上)國(guó)家之間越不能靠經(jīng)常的匯率變動(dòng)來(lái)改變相互之間的貿(mào)易條件和本國(guó)的國(guó)際收支地位，這兩國(guó)(或多國(guó))走向貨幣一體化的可能性也就越大。具體說(shuō)來(lái)又主要是與以下一些因素有關(guān)：①相同或相似的通貨膨脹率;②要素流動(dòng)的程度;③一國(guó)的經(jīng)濟(jì)規(guī)模與開(kāi)放程度;④商品多樣化的程度;⑤工資、價(jià)格的(變動(dòng)浮度);⑥商品市場(chǎng)一體化的程度;⑦財(cái)政一體化程度;⑧政治因素。貨幣一體化的主要收益來(lái)自于匯率穩(wěn)定。匯率經(jīng)常經(jīng)常性變動(dòng)會(huì)影響正常貿(mào)易和投資的開(kāi)展，使用單一貨幣能減少外匯風(fēng)險(xiǎn)，而外匯風(fēng)險(xiǎn)會(huì)象交易成本一樣減少一國(guó)的進(jìn)出口，同時(shí)單一貨幣能減少外匯風(fēng)險(xiǎn)，而外匯風(fēng)險(xiǎn)會(huì)象交易成本一樣減少一國(guó)的進(jìn)出口 。當(dāng)前貨幣一體化理論的最新進(jìn)展就是運(yùn)用理性預(yù)期的形成，時(shí)間不一致性，信譽(yù)問(wèn)題以及匯率決定等宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的新概念、新理論及分析方法對(duì)貨幣一體化的成本、收益進(jìn)行分析：在貨幣中立問(wèn)題方面：弗里德曼和盧卡認(rèn)為因?yàn)橛欣硇灶A(yù)期的存在，長(zhǎng)期來(lái)看，失業(yè)率與通貨膨脹率之間并不存在著此消彼長(zhǎng)的交替關(guān)系，應(yīng)該存在著與通貨膨脹率毫不相關(guān)的自然失業(yè)率。在時(shí)間不一致性問(wèn)題方面，在對(duì)“貨幣中立建議”西方學(xué)者進(jìn)一步運(yùn)用時(shí)間不一致性觀點(diǎn)來(lái)考察貨幣一體化的成本。 綜上所述：在全球化中，國(guó)與國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)歸根到底是企業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)。作為全球化的核心，跨國(guó)公司總體上畢竟代表了先進(jìn)的生產(chǎn)力，反映了當(dāng)今世界資本和技術(shù)流動(dòng)快而勞動(dòng)力相對(duì)不流動(dòng)趨勢(shì)下資源優(yōu)化配置和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的需要。筆者認(rèn)為，跨國(guó)公司對(duì)發(fā)展中國(guó)家主權(quán)和安全的影響，與其說(shuō)取決于跨國(guó)公司，還不如說(shuō)取決于本國(guó)的政策。對(duì)跨國(guó)公司既要加以利用，又必須予以限制。而且跨國(guó)公司是當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)中集生產(chǎn)、貿(mào)易、投資、金融、商業(yè)行銷(xiāo)、科研開(kāi)發(fā)等眾多功能于一體的巨大復(fù)合體，是一種時(shí)代潮流。發(fā)展中國(guó)家只有培育自己的跨國(guó)公司，參與全球經(jīng)濟(jì)，才能在國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)占有有利地位，分享全球化帶來(lái)的巨大利益。

篇7

論文摘要:此次金融危機(jī)帶給了我們?cè)S多教訓(xùn)，而我們更需要思考發(fā)生這樣規(guī)模巨大的金融危機(jī)的原因。當(dāng)今世界存在的美元國(guó)家貨幣體系是引起此次危機(jī)的重要原因。

隨著世界經(jīng)濟(jì)的回暖，世界各國(guó)已經(jīng)漸漸走出了這次席卷全球的金融危機(jī)。但是，危機(jī)過(guò)后我們更加需要冷靜思考這次金融危機(jī)出現(xiàn)的原因。美元體系是導(dǎo)致這次金融危機(jī)的根本原因之一，因?yàn)槊涝w系內(nèi)部存在著不可逆轉(zhuǎn)的泡沫生產(chǎn)機(jī)制，如果不能真正改變國(guó)際貨幣體系，出現(xiàn)像周小川行長(zhǎng)提出的超主權(quán)貨幣，那么下次金融危機(jī)的出現(xiàn)只是時(shí)間問(wèn)題。我將解釋我這個(gè)看似極端的觀點(diǎn)背后的道理。

國(guó)際美元信用本位體系的建立還要追溯到1944年的夏天，那年夏天44個(gè)國(guó)家的代表在美國(guó)新罕布什爾州“布雷頓森林”召開(kāi)聯(lián)合國(guó)和盟國(guó)貨幣金融會(huì)議，這次會(huì)議通過(guò)了《聯(lián)合國(guó)貨幣金融協(xié)議最后決議書(shū)》、《國(guó)際貨幣基金組織協(xié)定》和《國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行協(xié)定》兩個(gè)附件，總稱(chēng)《布雷頓森林協(xié)定》。布雷頓森林確定了二戰(zhàn)后以美元為中心的國(guó)際貨幣體系。雖然1971年尼克松總統(tǒng)宣布終止美元與黃金之間固定兌換比率標(biāo)志著該體系的瓦解，但是由于當(dāng)時(shí)美國(guó)在政治軍事及高科技領(lǐng)域任然具有巨大優(yōu)勢(shì)，所以美元任然是主要的國(guó)際貨幣，大部分國(guó)際貿(mào)易仍然以美元進(jìn)行結(jié)算。也就是說(shuō)國(guó)際美元信用本位體積還在繼續(xù)。這種狀況一直延續(xù)到今天。

20世紀(jì)60年代以來(lái)，美國(guó)等大部分發(fā)達(dá)國(guó)家制造業(yè)的就業(yè)人數(shù)在總就業(yè)人數(shù)中的比例迅速下降，這一現(xiàn)象被稱(chēng)為“去工業(yè)化”。美國(guó)的制造業(yè)就業(yè)人數(shù)占總就業(yè)人數(shù)的比例在1965年達(dá)到28%的高峰值后，便處于不斷下降的趨勢(shì)之中。對(duì)于“去工業(yè)化”的原因，瑙索恩和納瑪斯旺(Rowthorn and Ramaswamy，1997，1999)指出主要是國(guó)內(nèi)因素引起的，比如需求模式從制造品轉(zhuǎn)向了服務(wù)，制造業(yè)的生產(chǎn)效率相對(duì)服務(wù)業(yè)大幅度提高，以及與之相關(guān)的制造品價(jià)格大幅度下降。發(fā)展中國(guó)家制造業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)這一外部因素對(duì)去工業(yè)化的貢獻(xiàn)不足五分之一 。在完成了去工業(yè)化的過(guò)程之后，美國(guó)國(guó)內(nèi)的生產(chǎn)行業(yè)基本上轉(zhuǎn)移到了亞洲國(guó)家和拉丁美洲國(guó)家。于此同時(shí)，美國(guó)也從一個(gè)以工業(yè)為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)體轉(zhuǎn)變成為以服務(wù)業(yè)為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)體。在后工業(yè)時(shí)代的美國(guó)，很多人認(rèn)為服務(wù)經(jīng)濟(jì)可以很好的取代商品經(jīng)濟(jì)，就如同19世紀(jì)它從一個(gè)以農(nóng)業(yè)為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)體轉(zhuǎn)變?yōu)橐怨I(yè)為基礎(chǔ)的經(jīng)濟(jì)體是一樣的。

因?yàn)閮烧咄瑯幽苜嶅X(qián)，產(chǎn)生巨大的GDP。但是這混淆了錢(qián)與財(cái)富的區(qū)別。

在美國(guó)漸漸喪失生產(chǎn)能力的同時(shí)，另一個(gè)不好的消息是美國(guó)100年來(lái)形成的超強(qiáng)消費(fèi)能力和借貸消費(fèi)方式。美國(guó)消費(fèi)量已經(jīng)很長(zhǎng)一段時(shí)間保持在70%以上了，而從1856年，I.M. Singer公司的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)總監(jiān)Edward Clark想出一招為他們公司的縫紉機(jī)進(jìn)行分期付款開(kāi)始，美國(guó)的借貸消費(fèi)模式已經(jīng)開(kāi)始在美國(guó)這片肥沃的土地生根發(fā)芽。時(shí)至今日，美國(guó)人的信貸項(xiàng)目已經(jīng)從當(dāng)年的縫紉機(jī)發(fā)展到住房抵押貸款、汽車(chē)貸款、教育貸款，以及最近世界矚目的次級(jí)貸款。耶魯大學(xué)陳志武教授就一針見(jiàn)血的指出，即使在金融危機(jī)下的情況下，美國(guó)的消費(fèi)方式仍然不會(huì)改變。

篇8

學(xué)  科  分  類(lèi)    中職動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)    

課  題  名  稱(chēng)   依托地方產(chǎn)業(yè)，建設(shè)面向  

區(qū)域經(jīng)濟(jì)的中職動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)的研究

課 題 負(fù) 責(zé)人    林 妙 清      

負(fù)責(zé)人所在單位  澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校 

填  表  日  期  2011年11月17日

、基本情況

課題名稱(chēng)

依托地方產(chǎn)業(yè)，建設(shè)面向區(qū)域經(jīng)濟(jì)的中職動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)的研究

負(fù)責(zé)人

姓名

林 妙 清

性別

女

民族

漢

出生年月

1967年11月

行政

職務(wù)

專(zhuān)業(yè)部主任

專(zhuān)業(yè)

職務(wù)

中學(xué)一級(jí)教師

學(xué)歷

本科

研究專(zhuān)長(zhǎng)

專(zhuān)業(yè)部

專(zhuān)業(yè)教育

教學(xué)管理

工作單位

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

辦公電話

0754-86983320

郵箱地址

ywlmq3351@126.com

手機(jī)號(hào)碼

13715933351

通訊地址

廣東省汕頭市澄海區(qū)廣益街道環(huán)翠路中段北側(cè)

郵政編碼

515800

主

    

要

 

參

 

加

 

者

姓 名

性

別

出 生

年 月

職

務(wù)

學(xué)

歷

學(xué)

位

工  作  單  位

林萌

男

1959.04

高級(jí)

本科

 

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

李小澄

男

1956.04

高級(jí)

研究生

碩士

汕頭職業(yè)技術(shù)學(xué)院

陳勃

男

1972.01

高級(jí)

技師

本科

學(xué)士

廣東驊威玩具工藝股份

有限公司

林思盛

男

1964.02

中一

專(zhuān)科

 

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

陳郁青

女

1982.01

講師

本科

學(xué)士

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

許惠迎

女

1976.10

講師

本科

學(xué)士

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

謝秀瑜

女

1987.06

助講

本科

學(xué)士

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

盧煥庭

男

1980.12

中一

本科

學(xué)士

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

陳毓青

女

1987.09

助講

本科

學(xué)士

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

林廣坤

男

1984.04

助講

本科

學(xué)士

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

周帆

女

1982.02

助講

本科

學(xué)士

澄海職業(yè)技術(shù)學(xué)校

預(yù)期的主要成果

B、C、E

A、專(zhuān)著 B、論文 C、研究報(bào)告 D、工具書(shū) E、其它

經(jīng)費(fèi)來(lái)源及數(shù)額

學(xué)校教科研課題經(jīng)費(fèi)和廣東驊威玩具工藝股份

有限公司等企業(yè)提供專(zhuān)項(xiàng)基金約50萬(wàn)元

預(yù)期完成時(shí)間

2013年12月

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

二、課題論證

1、對(duì)課題的理論價(jià)值和實(shí)踐價(jià)值的論證。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于大力發(fā)展職業(yè)教育的決定（國(guó)發(fā)〔2005〕35 號(hào)）》明確提出：

要“把發(fā)展職業(yè)教育作為經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的重要基礎(chǔ)和教育工作的戰(zhàn)略重點(diǎn)?！币耙揽啃袠I(yè)企業(yè)發(fā)展職業(yè)教育，推動(dòng)職業(yè)院校與企業(yè)的密切結(jié)合”，繼續(xù)完善“政府主導(dǎo)、依靠企業(yè)、充分發(fā)揮行業(yè)作用、社會(huì)力量積極參與，公辦與民辦共同發(fā)展”的多元辦學(xué)格局。

要“進(jìn)一步深化教育教學(xué)改革。根據(jù)市場(chǎng)和社會(huì)需要，不斷更新教學(xué)內(nèi)容，改進(jìn)教學(xué)方法。合理調(diào)整專(zhuān)業(yè)結(jié)構(gòu)，大力發(fā)展面向新興產(chǎn)業(yè)和現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的專(zhuān)業(yè)，大力推進(jìn)精品專(zhuān)業(yè)、精品課程和教材建設(shè)?！薄斑M(jìn)一步建立和完善適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，滿足人民群眾終身學(xué)習(xí)需要，與市場(chǎng)需求和勞動(dòng)就業(yè)緊密結(jié)合，校企合作、工學(xué)結(jié)合，結(jié)構(gòu)合理、形式多樣，靈活開(kāi)放、自主發(fā)展，有中國(guó)特色的現(xiàn)代職業(yè)教育體系?！?/p>

要“加快生產(chǎn)、服務(wù)一線急需的技能型人才的培養(yǎng)，特別是現(xiàn)代制造業(yè)、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)緊缺的高素質(zhì)高技能專(zhuān)門(mén)人才的培養(yǎng)。各地區(qū)、各部門(mén)要根據(jù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展需要，制訂地方和行業(yè)技能型人才培養(yǎng)規(guī)劃?！?/p>

——黨和國(guó)家大力推進(jìn)職業(yè)教育的重要決策，是本課題構(gòu)建的理論依據(jù)。本課題踐行科學(xué)發(fā)展觀，落實(shí)國(guó)家發(fā)展職業(yè)教育的決策，具有重大的理論價(jià)值。

本校所在的廣東省汕頭市澄海區(qū)，玩具禮品產(chǎn)業(yè)平均每年以14％的速度增長(zhǎng)，產(chǎn)品70％出口到世界100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)，占全國(guó)玩具出口量近二成，是國(guó)家科技部批準(zhǔn)建成的“國(guó)家火炬計(jì)劃汕頭澄海智能玩具創(chuàng)意設(shè)計(jì)與制造產(chǎn)業(yè)基地”，是央視“動(dòng)畫(huà)形象玩具產(chǎn)品指定生產(chǎn)基地”，“廣東省動(dòng)漫（玩具）創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)集群”，“廣東省玩具禮品產(chǎn)業(yè)集群升級(jí)示范區(qū)”，是全國(guó)聞名的首個(gè)國(guó)家級(jí)玩具禮品生產(chǎn)基地和出口基地。

近年來(lái)，澄海區(qū)堅(jiān)持把動(dòng)漫文化產(chǎn)業(yè)作為玩具禮品業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的發(fā)展方向，引導(dǎo)企業(yè)將動(dòng)漫創(chuàng)意元素注入玩具產(chǎn)品，推動(dòng)傳統(tǒng)玩具業(yè)向文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展。加大扶持力度，培育發(fā)展具有澄海特色的動(dòng)漫玩具創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)，精心構(gòu)筑動(dòng)漫玩具發(fā)展服務(wù)平臺(tái)，致力推進(jìn)產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)，涌現(xiàn)了奧飛、驊威、群興、小白龍、全宇、凱利達(dá)、實(shí)豐等20多家年產(chǎn)值5000萬(wàn)元以上的龍頭企業(yè)，初步形成了造型設(shè)計(jì)、原料供應(yīng)、模具加工、零件制造、裝配成型等專(zhuān)業(yè)分工協(xié)作的產(chǎn)業(yè)體系。

動(dòng)漫市場(chǎng)及其衍生行業(yè)的發(fā)展越來(lái)越引起各大企業(yè)和商家的關(guān)注和大量的投入，但是動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的發(fā)展也面臨一些亟待解決的問(wèn)題，特別是缺乏動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的專(zhuān)業(yè)人才，動(dòng)漫原創(chuàng)能力不足，導(dǎo)致產(chǎn)業(yè)鏈不完整，品牌知名度低。本課題的研究，著重通過(guò)專(zhuān)業(yè)技術(shù)教育與綜合社會(huì)實(shí)踐培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)造力和社會(huì)實(shí)踐能力，能夠有效地解決上述問(wèn)題。因而企業(yè)十分關(guān)注和支持動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)人才的的教育培養(yǎng)，廣東驊威玩具工藝股份有限公司等企業(yè)為我校提供了發(fā)展動(dòng)漫玩具的首期教育基金10萬(wàn)元。

——區(qū)域經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展的需要，相關(guān)企業(yè)的關(guān)注和支持，是本課題得天獨(dú)厚的社會(huì)環(huán)境，是本課題實(shí)施的重要?jiǎng)右颍餐癸@了本課題的實(shí)踐價(jià)值。

 

 

2、對(duì)課題所達(dá)目標(biāo)和主要內(nèi)容的論證。

本課題研究的目標(biāo)和主要內(nèi)容包括：

（一）構(gòu)建校企合作、面向區(qū)域經(jīng)濟(jì)需要的辦學(xué)模式

在全球經(jīng)濟(jì)一體化的發(fā)展態(tài)勢(shì)下，汕頭市澄海區(qū)致力推進(jìn)產(chǎn)業(yè)集群建設(shè)，動(dòng)漫及其衍生行業(yè)逐漸向高端發(fā)展，對(duì)動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)人才的要求越來(lái)越高，需求量越來(lái)越大。職業(yè)技術(shù)學(xué)校要尋求發(fā)展和突破，需要改變?nèi)瞬排囵B(yǎng)理念，改革人才培養(yǎng)機(jī)制，面向區(qū)域經(jīng)濟(jì)需要，實(shí)行校企合作、工學(xué)結(jié)合，構(gòu)建新的辦學(xué)模式。

廣東驊威玩具工藝股份有限公司是中國(guó)玩具行業(yè)知名的龍頭企業(yè)之一，也是目前國(guó)內(nèi)僅有的5家上市玩具公司之一。公司一直致力于高新技術(shù)與益智娛樂(lè)一體的玩具系列產(chǎn)品設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、制造和市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，通過(guò)產(chǎn)品創(chuàng)意設(shè)計(jì)與動(dòng)漫影視傳播，提高公司產(chǎn)品的市場(chǎng)影響力，形成了公司主導(dǎo)產(chǎn)品在品質(zhì)和品牌方面的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)，是中國(guó)玩具行業(yè)同時(shí)獲得“中國(guó)馳名商標(biāo)”、“中國(guó)名牌”和“出口免驗(yàn)”證書(shū)的玩具企業(yè)。

我校將與驊威玩具工藝股份有限公司合作辦學(xué)，由企業(yè)派技工和師傅參與學(xué)校專(zhuān)業(yè)教學(xué)和培訓(xùn)，進(jìn)入動(dòng)漫實(shí)訓(xùn)課堂，指導(dǎo)學(xué)生的實(shí)訓(xùn)課程。同時(shí)，組織學(xué)生在校期間就接觸并參與企業(yè)動(dòng)漫玩具產(chǎn)品的生產(chǎn)流程，適應(yīng)企業(yè)對(duì)動(dòng)漫行業(yè)人員的生產(chǎn)技能、操作管理、工作節(jié)奏的要求，并盡可能參與企業(yè)生產(chǎn)、開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品，加快培養(yǎng)切合生產(chǎn)一線需要的高素質(zhì)高技能專(zhuān)門(mén)人才。

（二）開(kāi)發(fā)適應(yīng)地域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)特色課程

本課題擬根據(jù)地方動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)發(fā)展和人才培養(yǎng)的實(shí)際需要，完善中職動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)培養(yǎng)標(biāo)準(zhǔn)，制訂適應(yīng)市場(chǎng)需求、面向區(qū)域產(chǎn)業(yè)的專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)方案，在完善原有課程的基礎(chǔ)上，因地制宜，開(kāi)發(fā)地方動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)特色課程。擬開(kāi)發(fā)以下課程:

1．雕塑與動(dòng)漫玩具工藝造型課程

隨著動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的發(fā)展而衍生出的以動(dòng)漫、影視主題玩具、游戲周邊產(chǎn)品等，具備廣闊的市場(chǎng)發(fā)展空間，是動(dòng)漫產(chǎn)品中重要的盈利部分。當(dāng)前，企業(yè)急需專(zhuān)業(yè)的動(dòng)漫手辦模型制作人才，因而，我們擬開(kāi)設(shè)跟手辦模型制作相應(yīng)的雕塑與動(dòng)漫造型課程。

我們擬堅(jiān)持打好扎實(shí)的造型能力基礎(chǔ)，在學(xué)生掌握了基本的雕塑制作流程和熟練操作方法后，著重訓(xùn)練學(xué)生能夠迅速抓住市場(chǎng)動(dòng)漫形象的造型特點(diǎn)和變化，以最高效、最快捷的方式制作出動(dòng)漫造型手辦，以適應(yīng)動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)迅猛發(fā)展的需要。

2．布絨動(dòng)漫玩具工藝制作課程

布絨玩具在玩具禮品產(chǎn)業(yè)中占有舉足輕重的地位，當(dāng)前，將布絨玩具工藝制作跟動(dòng)漫產(chǎn)品相結(jié)合，制作成布絨動(dòng)漫玩具，已經(jīng)成為工藝玩具產(chǎn)業(yè)發(fā)展的一種新趨勢(shì)，相關(guān)技能型人才也勢(shì)必成為澄海區(qū)地方動(dòng)漫玩具產(chǎn)業(yè)發(fā)展的新需求。

我校在2011年4月與驊威玩具工藝股份有限公司合作，嘗試以中國(guó)澄海國(guó)際玩具禮品博覽會(huì)會(huì)徽“獅頭鵝”的卡通形象作為原形，運(yùn)用布絨玩具工藝制作方法，設(shè)計(jì)制作出動(dòng)漫形象“鵝之祥語(yǔ)”，參加首屆澄海動(dòng)漫節(jié)COSPLAY比賽，榮獲“最佳表演獎(jiǎng)”。我們將總結(jié)借鑒諸如此類(lèi)的成功案例，調(diào)整課程設(shè)置，將動(dòng)漫與布絨玩具工藝制作結(jié)合起來(lái)，開(kāi)發(fā)新的課程——布絨動(dòng)漫玩具工藝制作，以適應(yīng)市場(chǎng)和行業(yè)發(fā)展的需要。

3．動(dòng)漫玩具英語(yǔ)課程

汕頭澄海玩具市場(chǎng)已經(jīng)國(guó)際化，其玩具禮品70％的產(chǎn)品出口，遍及世界100多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。由于動(dòng)漫玩具所占比例的增長(zhǎng)，企業(yè)對(duì)于動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)英語(yǔ)人才的需求越來(lái)越大，也越來(lái)越迫切。

我們擬基于中職動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)學(xué)生英語(yǔ)學(xué)習(xí)水平、專(zhuān)業(yè)及市場(chǎng)需求，有針對(duì)性地開(kāi)設(shè)獨(dú)具特色的動(dòng)漫玩具英語(yǔ)課程，設(shè)置以下幾個(gè)板塊：①動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)英語(yǔ)基礎(chǔ)知識(shí)；②動(dòng)漫玩具歷史文化知識(shí)；③動(dòng)漫商務(wù)口語(yǔ)；④玩博會(huì)動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)交際英語(yǔ)。

（三）建設(shè)“學(xué)研產(chǎn)”一體的動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)實(shí)訓(xùn)基地

我們擬根據(jù)動(dòng)漫玩具創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展的需求，建立學(xué)校動(dòng)漫玩具實(shí)訓(xùn)基地，將其建成動(dòng)漫玩具“學(xué)研產(chǎn)”一體的基地。

學(xué)校動(dòng)漫玩具實(shí)訓(xùn)基地采用股份制的形式，學(xué)校與企業(yè)合作、合資，由學(xué)校提供場(chǎng)地，由企業(yè)投入資金、提供并安排各種設(shè)備。實(shí)訓(xùn)基地主權(quán)歸學(xué)校所有，引入市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制，組建成相對(duì)獨(dú)立的實(shí)體。實(shí)體組織形式和運(yùn)作方式由學(xué)校專(zhuān)業(yè)教師組成的專(zhuān)家組和企業(yè)商定，實(shí)行更靈活的管理機(jī)制，合作雙方共同努力，將實(shí)訓(xùn)基地也辦成動(dòng)漫及其衍生產(chǎn)品研發(fā)基地，并積極創(chuàng)造條件使實(shí)體融入市場(chǎng)，開(kāi)拓發(fā)展空間，爭(zhēng)取更大的收益。

通過(guò)建設(shè)學(xué)校動(dòng)漫玩具實(shí)訓(xùn)基地，我們努力實(shí)現(xiàn)專(zhuān)業(yè)與產(chǎn)業(yè)對(duì)接、學(xué)習(xí)過(guò)程與生產(chǎn)過(guò)程對(duì)接、人才培養(yǎng)與企業(yè)需求對(duì)接。讓學(xué)生有條件直接參與動(dòng)漫玩具的市場(chǎng)研發(fā)、設(shè)計(jì)和生產(chǎn)，在最真實(shí)的環(huán)境中得到歷練，努力培養(yǎng)一批原畫(huà)設(shè)計(jì)師、玩具開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)師、手辦設(shè)計(jì)師、影視廣告設(shè)計(jì)師、插畫(huà)設(shè)計(jì)師、游戲開(kāi)發(fā)人員、網(wǎng)頁(yè)動(dòng)畫(huà)設(shè)計(jì)師專(zhuān)業(yè)人才，一畢業(yè)就能夠投入到動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)的開(kāi)發(fā)和生產(chǎn)中去。

除了校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地，我們還將繼續(xù)建設(shè)若干校外實(shí)訓(xùn)基地，拓展辦學(xué)空間，實(shí)現(xiàn)工學(xué)結(jié)合。如，我校將以中國(guó)澄海國(guó)際玩具禮品博覽會(huì)為工學(xué)結(jié)合的一個(gè)校外實(shí)訓(xùn)基地，由玩博會(huì)派出專(zhuān)業(yè)人員對(duì)學(xué)生進(jìn)行指導(dǎo)和培訓(xùn)，我校師生參與玩博會(huì)的策劃、服務(wù)、表演等工作，如動(dòng)漫角色扮演、禮儀接待、英語(yǔ)翻譯等，通過(guò)崗位零距離教學(xué)，教學(xué)做合一，鍛煉學(xué)生實(shí)際工作能力和應(yīng)變能力。

 

 

 

3、對(duì)課題實(shí)施設(shè)計(jì)和保障條件的論證。

我校在汕頭市教育系統(tǒng)率先開(kāi)辦動(dòng)漫設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)，現(xiàn)在已初步成為規(guī)?；呐囵B(yǎng)動(dòng)漫設(shè)計(jì)人才的學(xué)校。我校具備優(yōu)越的動(dòng)漫設(shè)計(jì)專(zhuān)業(yè)辦學(xué)條件，建有現(xiàn)代化、高標(biāo)準(zhǔn)的綜合教學(xué)樓、獨(dú)立的綜合實(shí)訓(xùn)大樓，配置功能完善的各種實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)專(zhuān)用場(chǎng)室，如動(dòng)漫實(shí)訓(xùn)中心、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)中心、專(zhuān)業(yè)計(jì)算機(jī)機(jī)房等，均能夠同時(shí)容納100名學(xué)生進(jìn)行技能訓(xùn)練。此外，我們得到行業(yè)企業(yè)的大力支持，建立了若干校外實(shí)訓(xùn)基地，為學(xué)生提供社會(huì)實(shí)踐、專(zhuān)業(yè)實(shí)踐教育的平臺(tái)。

我校師資精良，配備專(zhuān)業(yè)專(zhuān)職教師16名，其中高級(jí)職稱(chēng)2名，高級(jí)技師2名，雙師型專(zhuān)業(yè)教師16名人，均具有多年的教學(xué)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；外聘兼職專(zhuān)業(yè)教師5名，均為企業(yè)資深技術(shù)人員。學(xué)校專(zhuān)業(yè)指導(dǎo)委員會(huì)及澄海玩具協(xié)會(huì)為我們提供了專(zhuān)業(yè)技術(shù)的指導(dǎo)和支持。

幾年來(lái)，我校為本地動(dòng)漫產(chǎn)業(yè)培養(yǎng)了一批專(zhuān)業(yè)人才，就業(yè)率高達(dá)98%，不少畢業(yè)生成了企業(yè)手板制作等專(zhuān)業(yè)的技術(shù)骨干。近兩年來(lái)，我校動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)師生自行設(shè)計(jì)制作角色造型、服飾道具，在近兩屆中國(guó)澄海國(guó)際玩具禮品博覽會(huì)和第23屆廣州國(guó)際玩具及模型展覽會(huì)上，表演動(dòng)漫角色真人秀，還參加首屆澄海動(dòng)漫節(jié)卡通形象制作與表演。參與社會(huì)動(dòng)漫玩具相關(guān)活動(dòng)的成功展示，贏得社會(huì)和動(dòng)漫、玩具行業(yè)人士的廣泛贊譽(yù)，顯示了我校動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)的特色和實(shí)力。

本課題實(shí)驗(yàn)所需經(jīng)費(fèi)，除學(xué)校教科研課題經(jīng)費(fèi)外，驊威玩具工藝股份有限公司提供了發(fā)展動(dòng)漫玩具教育的首期基金10萬(wàn)元，廣東永駿經(jīng)濟(jì)發(fā)展有限公司等多家公司也將提供后續(xù)的支持。

綜上所述，本課題具備足夠的實(shí)施設(shè)計(jì)和保障條件。

三、預(yù)期研究成果

主

要

階

段

性

成

果

序號(hào)

研究階段

(起止時(shí)間)

階段成果名稱(chēng)

成果形式

承擔(dān)人

1

2011.11-

2012.12

建立校本實(shí)訓(xùn)培訓(xùn)基地

論文

實(shí)訓(xùn)基地

林妙清

2

2011.12-

2013.6

與玩博會(huì)組委會(huì)聯(lián)合辦學(xué)

作品、論文

實(shí)訓(xùn)基地

林妙清

3

2012.1-

2013.6

與驊威玩具工藝股份

有限公司合作辦學(xué)

產(chǎn)品、論文

實(shí)訓(xùn)基地

林妙清

動(dòng)漫角色扮演服飾、

道具制作

COSPLAY服飾道具論文

周帆、謝秀瑜

4

2012.1-

2013.12

雕塑與動(dòng)漫玩具

工藝造型課程

講義

陳郁青、林廣坤

動(dòng)漫英語(yǔ)

講義、論文

許惠迎、陳郁青

布絨動(dòng)漫玩具工藝制作

講義

林思盛、盧煥庭、陳郁青、林廣坤

動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)實(shí)用寫(xiě)作

教材

林妙清

最

終

研

究

成

果

序號(hào)

完成時(shí)間

最終成果名稱(chēng)

成果形式

承擔(dān)人

1

2013.6

建立三個(gè)動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)產(chǎn)業(yè)研發(fā)基地、開(kāi)發(fā)動(dòng)漫及衍生品

產(chǎn)品、論文

實(shí)訓(xùn)基地

林妙清

2

2013.12

編印專(zhuān)業(yè)課程講義、教材四份

講義、教材

林妙清

3

2013.12

動(dòng)漫專(zhuān)業(yè)學(xué)生成果展

就業(yè)報(bào)告

作品展

林妙清

林思盛、陳郁青

4

2013.12

課題研究論文集成

篇9

[論文摘要]金融監(jiān)管法的基本原則貫穿于金融監(jiān)管法的始終，充分體現(xiàn)了其法律目的和根本價(jià)值，反映了金融監(jiān)管法所調(diào)整的金融監(jiān)管關(guān)系的客觀要求，并對(duì)這種關(guān)系的各方面和全過(guò)程都具有普遍意義的基本準(zhǔn)則和指導(dǎo)思想。根據(jù)金融監(jiān)管法在金融體系中所起的作用和金融監(jiān)管法的立法目的和根本價(jià)值，結(jié)合我國(guó)現(xiàn)有的法律規(guī)定提出六個(gè)金融監(jiān)管法的基本原則，以指導(dǎo)金融監(jiān)管法的實(shí)施。

[論文關(guān)鍵詞]金融監(jiān)管；金融監(jiān)管法；基本原則

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融業(yè)擔(dān)負(fù)著貨幣供應(yīng)、資金融通、資本形成、風(fēng)險(xiǎn)管理、支付服務(wù)等一系列特殊職能，是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的支柱產(chǎn)業(yè)。但是利益產(chǎn)生的同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)也相伴而生，另外金融市場(chǎng)的多變性、自發(fā)性等特點(diǎn)也決定了金融市場(chǎng)必須要有法律和制度的監(jiān)管，才能確保金融活動(dòng)的穩(wěn)定進(jìn)行。因此，金融監(jiān)管法在整個(gè)金融法體系中占有基礎(chǔ)的重要地位。

一、金融監(jiān)管法

金融監(jiān)管是金融監(jiān)督管理的簡(jiǎn)稱(chēng)，是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)利用公權(quán)力對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融活動(dòng)進(jìn)行直接限制和約束的一系列行為的總稱(chēng)。而金融監(jiān)管法則是調(diào)整金融監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。根據(jù)我國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制，我國(guó)金融監(jiān)管法包括銀行業(yè)監(jiān)管法、證券業(yè)監(jiān)管法和保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管法等。金融監(jiān)管法在整個(gè)金融法律體系中處于重要的基礎(chǔ)地位，是規(guī)制整個(gè)金融市場(chǎng)的最有力工具。進(jìn)行金融監(jiān)管可以防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，確保金融安全和債權(quán)人利益。進(jìn)行金融監(jiān)管是維護(hù)金融秩序、保護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)、提高金融效率的要求。金融監(jiān)管法作為金融法的重要組成部分，它的制定和實(shí)施有利于確保金融監(jiān)管行為適時(shí)、適度、規(guī)范進(jìn)行，防止監(jiān)管過(guò)度和不足等“失靈”現(xiàn)象，保護(hù)金融市場(chǎng)秩序和金融運(yùn)行效率，實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管的理念和目標(biāo)。

二、金融監(jiān)管法基本原則

金融監(jiān)管法的基本原則是指金融監(jiān)管法所確認(rèn)并反映金融監(jiān)管法本質(zhì)和特征，其效力貫穿于金融監(jiān)管法律規(guī)范之中，對(duì)金融監(jiān)管法律規(guī)范的制定與實(shí)施具有普遍指導(dǎo)意義的基礎(chǔ)性或本源性的法律準(zhǔn)則。金融監(jiān)管法的基本原則貫穿于金融監(jiān)管法的始終，充分體現(xiàn)了其法律目的和根本價(jià)值，反映了金融監(jiān)管法所調(diào)整的金融監(jiān)管關(guān)系的客觀要求，并對(duì)這種關(guān)系的各方面和全過(guò)程都具有普遍意義的基本準(zhǔn)則和指導(dǎo)思想。另外，金融監(jiān)管法的基本原則還具有彌補(bǔ)金融監(jiān)管法律空白的重要作用。因此，更值得我們加以研究。金融法的基本原則在不同性質(zhì)的國(guó)家有所不同，在同一國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同時(shí)期也會(huì)有別。它往往與一國(guó)某一時(shí)期的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、貨幣金融政策目標(biāo)等密切相關(guān)，是一國(guó)特定的經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境在法律上的反映。

我國(guó)對(duì)金融監(jiān)管法的基本原則并沒(méi)有統(tǒng)一的定論，說(shuō)法不一，但是根據(jù)金融監(jiān)管法在金融體系中所起的作用和金融監(jiān)管法的立法目的和根本價(jià)值，結(jié)合我國(guó)現(xiàn)有的《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國(guó)人民銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》以及巴塞爾《有效銀行監(jiān)管核心原則》，以下介紹我國(guó)金融監(jiān)管法應(yīng)遵循的六項(xiàng)基本原則：

（一）依法監(jiān)管原則

依法統(tǒng)一監(jiān)管是憲法依法治國(guó)理念和行政法依法行政原則在金融監(jiān)管法領(lǐng)域的具體體現(xiàn)。所謂依法監(jiān)管，就是監(jiān)管法定，是指金融監(jiān)管活動(dòng)必須依照法律規(guī)定。依法監(jiān)管包括監(jiān)管主體的法定性、監(jiān)管內(nèi)容的法定性﹑監(jiān)管程序的法定性和監(jiān)管權(quán)力的法定性等。我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四條規(guī)定，“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則?！薄蹲C券法》第七條與《保險(xiǎn)法》第九條也分別規(guī)定，“國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)全國(guó)證券市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理”，“國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)保險(xiǎn)業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理”。依法監(jiān)管原則要求合法的金融監(jiān)管主體利用合法的監(jiān)管職權(quán)，遵照法定的程序進(jìn)行法定的監(jiān)管行為。該原則具體包括以下內(nèi)容： 第一，所有金融機(jī)構(gòu)應(yīng)毫無(wú)例外地接受監(jiān)管；①第二，金融監(jiān)管機(jī)關(guān)的設(shè)立及其職權(quán)的取得必須有法律依據(jù)，這是金融監(jiān)管機(jī)關(guān)行使監(jiān)管職權(quán)，進(jìn)行監(jiān)管活動(dòng)的必要前提和條件。第三，金融監(jiān)管職權(quán)應(yīng)依法行使，也就是說(shuō)金融監(jiān)管職權(quán)的取得，范圍和程序都應(yīng)該依照法律的規(guī)定。第四，金融監(jiān)管應(yīng)有平衡制約機(jī)制，必須控制金融監(jiān)管自由裁量權(quán)的濫用。權(quán)力是把雙刃劍，既然法律賦予權(quán)力，就應(yīng)同時(shí)對(duì)權(quán)力加以限制，避免濫用。

（二）監(jiān)管主體獨(dú)立性原則

國(guó)際貨幣基金組織的Quintyn And Taylor（2002）在2002年發(fā)表的“監(jiān)管獨(dú)立性與金融穩(wěn)定性”的論文中首次提出了監(jiān)管獨(dú)立性的概念及其構(gòu)成要素。這一原則要求金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)有明確的責(zé)任和目標(biāo)，享有操作上的自主權(quán)和充分的資源。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)獨(dú)立性包括監(jiān)管機(jī)構(gòu)相對(duì)于政治干涉的獨(dú)立性和相對(duì)于被監(jiān)管機(jī)構(gòu)“行業(yè)俘獲”的獨(dú)立性?xún)蓚€(gè)方面。只有以上兩個(gè)方面的獨(dú)立性都能得到保證，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)才能夠保持充分的獨(dú)立性。作為巴塞爾協(xié)議的核心原則，監(jiān)管主體獨(dú)立性主要是指監(jiān)管主體應(yīng)獨(dú)立于政府。我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第五條規(guī)定銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其工作人員依法履行職責(zé)時(shí)，地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人不得對(duì)其進(jìn)行干涉。按理論講，一個(gè)獨(dú)立的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)具備組織獨(dú)立、執(zhí)行獨(dú)立、規(guī)制獨(dú)立和預(yù)算獨(dú)立四點(diǎn)特征。

（三）合理適度監(jiān)管原則

適度，即適當(dāng)。行政執(zhí)法不僅要求做到依法行政，更要做到合理行政。金融市場(chǎng)合理、適度的監(jiān)管是遵循市場(chǎng)規(guī)律的必然要求，金融市場(chǎng)保持活力的必要手段。合理適度監(jiān)管是指金融監(jiān)管主體必須以保證金融監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為前提，尊重金融市場(chǎng)的規(guī)律，運(yùn)用有效的監(jiān)管措施增進(jìn)金融效率，維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)，以此促進(jìn)金融業(yè)的發(fā)展。根據(jù)適度監(jiān)管原則，金融監(jiān)管主體的監(jiān)管行為必須滿足以下要求：第一，金融監(jiān)管必須以金融市場(chǎng)的自發(fā)性調(diào)節(jié)為基礎(chǔ)，尊重市場(chǎng)自身的規(guī)律。市場(chǎng)有自身的運(yùn)行規(guī)律，應(yīng)讓其自我調(diào)節(jié)機(jī)制得到充分發(fā)揮，只有在出現(xiàn)市場(chǎng)失靈、市場(chǎng)的成本過(guò)高的情況下，才需要金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的介入。第二，監(jiān)管者應(yīng)避免直接微觀管制金融機(jī)構(gòu)。直接微觀管制金融機(jī)構(gòu)容易造成對(duì)經(jīng)營(yíng)者權(quán)利的侵犯，抑制市場(chǎng)活力，監(jiān)管者應(yīng)盡力避免。第三，在金融市場(chǎng)失靈、金融行為不當(dāng)時(shí)，應(yīng)該能及時(shí)應(yīng)對(duì)、運(yùn)用適當(dāng)?shù)姆椒?、有力的措施，維護(hù)金融穩(wěn)定；第四，應(yīng)對(duì)監(jiān)管對(duì)象實(shí)行分級(jí)分類(lèi)，區(qū)別監(jiān)管，運(yùn)用激勵(lì)相容的金融監(jiān)管理念，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管者與被監(jiān)管者行為之間的良性互動(dòng)，提高金融監(jiān)管的效率。

（四）公開(kāi)、公正原則

公開(kāi)原則或稱(chēng)金融監(jiān)管的“透明度原則”，其基本含義是金融監(jiān)管行為除依法應(yīng)保密的以外，應(yīng)一律公開(kāi)進(jìn)行。根據(jù)公開(kāi)原則，有關(guān)金融監(jiān)管的目標(biāo)、框架、決策及依據(jù)、數(shù)據(jù)和其他信息等需要全面、方便、及時(shí)地告知社會(huì)公眾和有關(guān)當(dāng)事人，以保障社會(huì)公眾和有關(guān)當(dāng)事人對(duì)監(jiān)管過(guò)程和監(jiān)管結(jié)果的知情權(quán)。我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四條規(guī)定，“銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)當(dāng)遵循依法、公開(kāi)、公正和效率的原則?！薄蹲C券法》第三條規(guī)定，“證券的發(fā)行、交易活動(dòng)，必須實(shí)行公開(kāi)、公平、公正的原則?！倍瓌t是指金融監(jiān)管主體要按照公平、統(tǒng)一的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管方式對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)行為，保證金融市場(chǎng)正常有序運(yùn)行。公正原則要求監(jiān)管主體及其工作人員秉公辦事，不徇私情，平等對(duì)待金融市場(chǎng)上不同的被監(jiān)管者。公開(kāi)、公正原則不僅是金融監(jiān)管活動(dòng)應(yīng)該遵循的原則，也是其他金融活動(dòng)應(yīng)該遵循的重要原則。

（五）安全與效率并重原則

安全與效率是金融監(jiān)管的永恒主題。金融安全原則要求監(jiān)管者采取各種措施防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融系統(tǒng)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行。金融安全關(guān)系著整個(gè)金融市場(chǎng)的健康和穩(wěn)定，也是金融監(jiān)管的根本出發(fā)點(diǎn)。而金融效率原則是指監(jiān)管者應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造一個(gè)良好的、公平的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，提高金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)力，為本國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速、健康發(fā)展發(fā)揮作用。效率原則是有效金融監(jiān)管理念的必然要求，是確保金融業(yè)和金融市場(chǎng)生機(jī)活力的重要保證，同時(shí)也為防止金融監(jiān)管過(guò)度所必需。金融安全與金融效率并重，金融安全是金融效率的前提，金融效率是金融安全的體現(xiàn)和終極目標(biāo)。我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第一條就規(guī)定：“為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為，防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶(hù)的合法權(quán)益，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本法?！斌w現(xiàn)了這一原則。金融監(jiān)管的效率原則包括兩方面的內(nèi)容：一是金融監(jiān)管應(yīng)講求經(jīng)濟(jì)效率，即金融監(jiān)管不應(yīng)導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)效率的喪失，而是要通過(guò)規(guī)范、引導(dǎo)和鼓勵(lì)等來(lái)提高金融業(yè)的整體效率；二是金融監(jiān)管應(yīng)講求行政效率，即金融監(jiān)管應(yīng)以盡可能小的成本達(dá)到最大化的金融監(jiān)管目標(biāo)和效果。金融安全原則和金融效率原則并重，才能最好的激發(fā)金融市場(chǎng)的活力，保證金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定。

（六）協(xié)調(diào)監(jiān)管原則

篇10

    【論文關(guān)鍵詞】公立高校;多元化融資;風(fēng)險(xiǎn)防范

    隨著我國(guó)高等教育大眾化進(jìn)程的加快,高?；A(chǔ)設(shè)施的改造和擴(kuò)建,主要是改造老校區(qū)和建設(shè)新校區(qū);科研設(shè)備和圖書(shū)資料的更新和配備;科研成果的轉(zhuǎn)化;優(yōu)秀人才的引進(jìn),無(wú)論哪方面的規(guī)模擴(kuò)張,發(fā)展最大的瓶頸就是資金短缺。

    公立高校巨大資金缺口形成的直接原因:(一)擴(kuò)招導(dǎo)致辦學(xué)規(guī)模急速擴(kuò)大、高?；A(chǔ)設(shè)施建設(shè)需要投入大量資金;(二)辦學(xué)規(guī)模擴(kuò)大引發(fā)高校擴(kuò)建、合并風(fēng)。政府對(duì)公立高校教育經(jīng)費(fèi)投入不足是形成資金困擾的重要因素。具體分析主要是:(一)政府對(duì)我國(guó)高等教育經(jīng)費(fèi)的投入總量不足,根本無(wú)法滿足擴(kuò)招的需要;(二)政府對(duì)高等教育經(jīng)費(fèi)的投入存在結(jié)構(gòu)性問(wèn)題,中央部屬、重點(diǎn)高校投入多,地方普通高校投入少,而且不能及時(shí)到位。

    1.我國(guó)公立高校經(jīng)費(fèi)籌集中的主要問(wèn)題

    1.1 渠道單一

    從20世紀(jì)90年代中后期以來(lái),雖然我國(guó)政府和學(xué)者一直期望實(shí)現(xiàn)高等教育經(jīng)費(fèi)來(lái)源的多元化,但實(shí)際上,公立高校資金來(lái)源目前仍是以財(cái)政撥款和學(xué)雜費(fèi)收入、銀行貸款為主的三元結(jié)構(gòu)。

    1.2 風(fēng)險(xiǎn)加大

    近年來(lái),我國(guó)高校的融資風(fēng)險(xiǎn)、特別是貸款風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn),2007年8月14日,國(guó)家發(fā)改委在《上半年社會(huì)事業(yè)發(fā)展和下半年政策建議》中指出:“高校債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)逐步顯現(xiàn),據(jù)人民銀行統(tǒng)計(jì),截至2005年底,高校貸款余額達(dá)2001億元?！奔执髮W(xué)的財(cái)務(wù)危機(jī)就是其中的典型。高校的融資風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)嚴(yán)重影響到高校的教學(xué)和科研活動(dòng),制約了高教事業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

    2.多元化融資探析

    國(guó)內(nèi)公立高校經(jīng)費(fèi)來(lái)源主要由:政府撥款、學(xué)生繳納學(xué)雜費(fèi)、銀行貸款、資產(chǎn)置換、TOT模式、BOT模式、融資租賃、企業(yè)資助和個(gè)人捐獻(xiàn)、銷(xiāo)售與服務(wù)收入等幾個(gè)部分組成。以下內(nèi)容是對(duì)這幾種收入來(lái)源進(jìn)行分析。

    2.1 政府撥款和學(xué)費(fèi)收入

    國(guó)家財(cái)政撥款非常有限,國(guó)內(nèi)學(xué)生招生規(guī)模和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)穩(wěn)定使學(xué)費(fèi)收入已經(jīng)上升空間不大。如果迅速擴(kuò)大全日制學(xué)生招生規(guī)模,撥款和學(xué)費(fèi)收入雖能增加,但是學(xué)生宿舍等基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重跟不上而且要進(jìn)一步加大基建投入或租金投入。例如云南開(kāi)放大學(xué)建設(shè)和云南“橋頭堡”建設(shè)為學(xué)校提供了一個(gè)發(fā)展契機(jī)。首先通過(guò)擴(kuò)大招收遠(yuǎn)程教育學(xué)生可節(jié)約對(duì)校舍等基礎(chǔ)設(shè)施投入的費(fèi)用;同時(shí)留學(xué)生收費(fèi)的自主權(quán)相對(duì)靈活,通過(guò)擴(kuò)大招收東南亞外國(guó)留學(xué)生可以增加學(xué)校的辦學(xué)經(jīng)費(fèi)。

    2.2 銀行貸款

    負(fù)債融資特別是向金融機(jī)構(gòu)借貸是高?；I集資金最重要的途徑之一,全國(guó)幾乎每所高校都背負(fù)了一定程度的債務(wù),少則上億,多則數(shù)十億。銀行貸款籌資方式中筆者認(rèn)為在當(dāng)前情況下向政策性銀行貸款或與商業(yè)銀行簽訂授信貸款協(xié)議較適合。

    2.2.1 向政策性銀行貸款

    我國(guó)有三大政策性銀行:中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行。通常政策性銀行比普通商業(yè)銀行貸款的期限長(zhǎng)、利率低。其中國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在高校融資中的優(yōu)勢(shì)較明顯:第一,高校從銀行貸款,主要是用于高?；A(chǔ)設(shè)施的建設(shè)而且呈現(xiàn)一種中長(zhǎng)期的特性,從開(kāi)行給高校貸款跟國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行開(kāi)發(fā)性金融的“兩基一支”政策性投向是相吻合的,同時(shí)由于國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行是專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)中長(zhǎng)期貸款的政策性金融機(jī)構(gòu),因此從開(kāi)行資金投向來(lái)看,跟高校貸款資金需求是相吻合的。第二,開(kāi)行在做中長(zhǎng)期貸款中,咨詢(xún)財(cái)務(wù)顧問(wèn),圍繞貸款做了一些金融服務(wù),做得比較好。高校貸款應(yīng)該說(shuō)期限比較長(zhǎng),投入資金量比較大,前期設(shè)計(jì)論證,開(kāi)行在這一塊可以發(fā)揮優(yōu)勢(shì)。第三,國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行在助學(xué)貸款這塊做得比較有特色,助學(xué)貸款貸給學(xué)生的貸款,償還率比較高,高校就沒(méi)有必要拿出自己的錢(qián)為學(xué)生來(lái)?yè)?dān)。因此開(kāi)行做高校本身的開(kāi)發(fā)貸款,或者給高校貸款,會(huì)比其他銀行有優(yōu)勢(shì)。

    2.2.2 向國(guó)家商業(yè)銀行簽訂授信貸款協(xié)議

    授信貸款是指和幾家商業(yè)銀行簽訂貸款協(xié)議,采用這種方式貸款的優(yōu)點(diǎn)是:對(duì)于高校來(lái)說(shuō)可以貸到金額非常大的貸款;對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)降低了風(fēng)險(xiǎn)。1998年,西南財(cái)大在全國(guó)率先吃“螃蟹”,向成都農(nóng)行貸款修建第一幢學(xué)生公寓。2001年12月1日,南京大學(xué)與中國(guó)工商銀行江蘇省分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行江蘇省分行等五家銀行行長(zhǎng)共同簽署了授信貸款協(xié)議,獲得總計(jì)達(dá)50億人民幣的貸款信用額度,以推動(dòng)南大創(chuàng)建世界高水平大學(xué)。

    2.3 資產(chǎn)置換

    高校的資產(chǎn)置換是指通過(guò)經(jīng)營(yíng)學(xué)校自身的資產(chǎn)來(lái)籌集新校區(qū)建設(shè)所需資金的方式,包括轉(zhuǎn)賣(mài)老校區(qū)、出讓學(xué)校閑置資產(chǎn)、出租設(shè)施、轉(zhuǎn)讓技術(shù)等。資產(chǎn)置換的優(yōu)點(diǎn)包括:有助于高?？焖偻瓿勺晕抑厮?有助于合理解決高校長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展與教職工近期利益之間的矛盾;有助于更新辦學(xué)理念,教學(xué)管理向規(guī)模型方向發(fā)展;有助于為城市發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

    例如:沈陽(yáng)某高校為了擴(kuò)大發(fā)展規(guī)模在2000年通過(guò)沈陽(yáng)市政府劃撥的方式,在位于沈陽(yáng)渾南新區(qū)的大學(xué)城內(nèi)獲得了1150畝土地,用于建設(shè)新校園。同時(shí),為了彌補(bǔ)建設(shè)資金的不足,學(xué)校在當(dāng)?shù)卣膮f(xié)助下,將市內(nèi)原有老校園西校區(qū)7.7萬(wàn)平方米的土地轉(zhuǎn)讓變現(xiàn),賣(mài)給市內(nèi)一家房地產(chǎn)公司,獲得了3.2億元的現(xiàn)金收入,再通過(guò)銀行貸款等方式籌得其余新建校園所需款項(xiàng)。在實(shí)際操作中,學(xué)校同沈陽(yáng)市規(guī)劃局和國(guó)土資源局下屬的沈陽(yáng)市土地儲(chǔ)備交易中心簽訂了《有償收回國(guó)有土地使用權(quán)合同書(shū)》,由政府收回土地的使用權(quán),并以土地出讓的價(jià)格代為拍賣(mài),最終由沈陽(yáng)市銀基發(fā)展股份有限公司購(gòu)得,政府又將拍賣(mài)所得款項(xiàng)中的3.2億元返還學(xué)校。

    在采用“資產(chǎn)置換”的方式時(shí)應(yīng)特別注意處理好法律關(guān)系。因?yàn)閺奈餀?quán)和產(chǎn)權(quán)角度看,高校的土地為國(guó)家所有的劃撥土地,高校無(wú)權(quán)擅自進(jìn)行轉(zhuǎn)讓處置和收益。2008年國(guó)土資源部已經(jīng)界定公立高校的土地置換行為是不合法的,應(yīng)嚴(yán)厲禁止。但是在本案例中,高校并沒(méi)有就土地問(wèn)題直接與購(gòu)地的開(kāi)發(fā)商進(jìn)行協(xié)商或交易,而是政府先對(duì)高校土地使用權(quán)的收回,再同開(kāi)發(fā)商之間進(jìn)行土地和金額的交割,最后又把資金劃撥給學(xué)校。此做法值得公立高校在進(jìn)行土地置換過(guò)程借鑒。

    2.4 TOT、BOT模式

    TOT是“移交—經(jīng)營(yíng)—移交”的簡(jiǎn)稱(chēng),目前主要是面對(duì)國(guó)外投資者,高?？梢試L試將其擴(kuò)展到排除國(guó)內(nèi)有實(shí)力的私營(yíng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)等。具體做法是:在簽訂特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議后,高校把已經(jīng)運(yùn)行的基礎(chǔ)設(shè)施移交給對(duì)方經(jīng)營(yíng)若干年,可以一次性融得一筆資金,用于建設(shè)新的基礎(chǔ)設(shè)施;特許經(jīng)營(yíng)期滿后,合作方再把設(shè)施無(wú)償移交給高校。

    BOT是“建設(shè)—經(jīng)營(yíng)—移交”的簡(jiǎn)稱(chēng),由高校提供土地,由項(xiàng)目公司建設(shè)學(xué)生公寓、食堂等經(jīng)營(yíng)性設(shè)施;投資方通過(guò)經(jīng)營(yíng)收取使用費(fèi)或服務(wù)費(fèi),回收投資;合同期滿,高校收回設(shè)施所有權(quán)。

    高校應(yīng)用TOT融資方式應(yīng)注意的幾個(gè)問(wèn)題:①經(jīng)營(yíng)權(quán)出讓期的確定。應(yīng)用TOT方式融資,必須依據(jù)高?？傮w規(guī)劃,科學(xué)分析、合理確定經(jīng)營(yíng)權(quán)的出讓期限。在確定經(jīng)營(yíng)權(quán)出讓期限時(shí),應(yīng)充分考慮學(xué)?；ㄖ芷?、建設(shè)資金需求量和收入組織能力。如果學(xué)?；ㄖ芷谳^長(zhǎng)、資金需求量較大、收入組織能力較差,為確?；?xiàng)目順利完工。宜選擇較長(zhǎng)的出讓期限;反之,宜選擇較短的出讓期限。②經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓價(jià)格和融資標(biāo)的回租價(jià)格的確定。 TOT、BOT項(xiàng)目融資需要經(jīng)過(guò)國(guó)有資產(chǎn)管理部門(mén)的審批,為防止國(guó)有資產(chǎn)流失。經(jīng)營(yíng)權(quán)的合理定價(jià)是必須的。由于在經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)采用回租方式,經(jīng)營(yíng)權(quán)的轉(zhuǎn)讓價(jià)格確定相對(duì)簡(jiǎn)單,可采用收益現(xiàn)值法。收益現(xiàn)值法可以比較真實(shí)地反映擬轉(zhuǎn)讓的項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)權(quán)的真實(shí)價(jià)值。由于經(jīng)營(yíng)期間風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。承讓方一般要求比較高的回報(bào)率。在確定融資標(biāo)的回租價(jià)格時(shí),應(yīng)在轉(zhuǎn)讓價(jià)格的基礎(chǔ)上,充分考慮各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行修正,使價(jià)格趨于合理、可行。北京科技園國(guó)際學(xué)校應(yīng)用BOT方式籌集12億元建設(shè)中關(guān)村國(guó)際學(xué)校,以及南開(kāi)大學(xué)深圳金融工程學(xué)院采用“模擬BOT”項(xiàng)目融資方式,合作方投入基本建設(shè)僅僅3.3億元,項(xiàng)目建成運(yùn)營(yíng)30年后,項(xiàng)目公司無(wú)償把學(xué)院資產(chǎn)移交南開(kāi)大學(xué)。這都是高校應(yīng)用BOT的成功案例。

    2.5 租賃融資

    在學(xué)校經(jīng)費(fèi)支出中,設(shè)備購(gòu)置及學(xué)校自籌基建支出占總經(jīng)費(fèi)支出比重較高,如果全部進(jìn)行貸款不僅會(huì)增加學(xué)校的負(fù)債,而且在學(xué)校資產(chǎn)不能抵押的前提下,學(xué)校很難實(shí)現(xiàn)全額信用融資,即使能從銀行獲得資金,進(jìn)一步融資將受到影響或增加融資成本。因此,如果通過(guò)租賃的形式獲得設(shè)備和基礎(chǔ)設(shè)施的使用,既可滿足教學(xué)的需求,又可避免學(xué)校背負(fù)過(guò)重的債務(wù)負(fù)擔(dān)。租賃的優(yōu)勢(shì)在于,學(xué)?？上虺鲎馊嘶蛲顿Y商簽訂租賃合同,在合同期內(nèi)只需支付租金就可獲得使用權(quán),租金與貸款利息一樣,為分期支付,不同的是貸款需要還本金而租賃則不需要。當(dāng)合同期滿,學(xué)校可根據(jù)需要續(xù)租、退租或留購(gòu)。融資租賃是在分期付款的基礎(chǔ)上,引入出租服務(wù)中所有權(quán)和使用權(quán)分離的特性,租賃結(jié)束后將所有權(quán)轉(zhuǎn)移給承租人的現(xiàn)代融資方式。融資租賃是以融物的方式達(dá)到融資的目的。盡管冠名“融資”還不如冠名“融物”,因?yàn)槠髽I(yè)在租賃交易過(guò)程中不僅得不到資金,還要支付租金。但在租賃期間,承租企業(yè)可以擁有租賃物件的占有、使用、收益三項(xiàng)權(quán)益,足以滿足發(fā)展的需要。

    融資租賃在高校中的應(yīng)用一般為后勤設(shè)施,如學(xué)生公寓,這也屬于后勤社會(huì)化引資的一種方式,一般由投資公司開(kāi)發(fā),學(xué)校租賃,產(chǎn)權(quán)開(kāi)始屬于投資公司,而隨著逐年支付租金,產(chǎn)權(quán)也逐步過(guò)渡到學(xué)校,并在租賃期滿以象征性?xún)r(jià)格轉(zhuǎn)讓給校方。

    2.6 爭(zhēng)取社會(huì)團(tuán)體、個(gè)人、企業(yè)和校友多方面的捐贈(zèng)