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一、基層外匯管理轉型的邏輯起點

（一）外匯管理體制改革全面推開，貿(mào)易投資便利化大勢所趨

2012年8月貨物貿(mào)易外匯管制度改革全國推廣實施，施行近20年的核銷制度全面退出歷史舞臺，2013年資本項目便利化、外債管理、服務貿(mào)易等一系列改革進入快車道。改革步入深水區(qū)，進一步放松管制，大幅減少審批簡化業(yè)務流程，推動貿(mào)易投資便利化成為大勢所趨。

（二）法規(guī)清理系統(tǒng)整合理念轉變，基層外匯管理轉型持續(xù)深化

伴隨改革深入，各項法規(guī)清理工作有序展開，如貨物貿(mào)易改革共廢止了116件與貿(mào)易外匯管理有關的規(guī)范性文件；服務貿(mào)易改革廢止了52個文件（含3個與外部委聯(lián)合發(fā)文）；簡化外債直接投資管理，取消了35項行政審批。改革后，為了實現(xiàn)實時監(jiān)測、有效核查、精準打擊，國家外匯局總局穩(wěn)步推進大規(guī)模系統(tǒng)整合。新的外匯監(jiān)管模式，使得對基層監(jiān)管人員的綜合監(jiān)測分析能力要求不斷提高，轉型迫在眉睫。為應對新形勢下的外匯管理挑戰(zhàn)，基層外匯局一系列人員培訓、結構調(diào)整正在逐步展開，通過配備更加專業(yè)化的隊伍和不斷的培訓，基層外匯管理轉型持續(xù)深化。

二、基層外匯管理工作亟待解決的問題

（一）防風險的慣性思維加大了理念轉型難度

由于我國在改革初期外匯儲備緊缺，國內(nèi)市場經(jīng)濟十分脆弱，為保障國民經(jīng)濟安全穩(wěn)定運行，外匯管理長期以來形成了重流出、輕流入；重事前、輕事后的傳統(tǒng)管理思維模式。隨著國內(nèi)外經(jīng)濟金融形勢的巨大變化，原有的管理模式和理念已經(jīng)不能適應。傳統(tǒng)的外匯管理理念以“有罪假設”、“正面清單”為主，新的外匯管理理念則轉變?yōu)椤盁o罪假設”、“負面清單”，管理理念的巨大變化，基層外匯管理人員，尤其是長期堅守在外匯管理一線崗位的工作人員，由于思維慣性，容易出現(xiàn)理念一時難以轉變的問題，增加了新的理念轉型難度。

（二）機構及人員配備與快速增長的業(yè)務規(guī)模不匹配

外匯管理改革在便利企業(yè)的同時，大幅度增加了對基層外匯局的非現(xiàn)場工作量，隨著外匯業(yè)務快速增長，機構設置及人員結構同外匯業(yè)務規(guī)模快速增長不匹配日益明顯。以寧夏為例，寧夏涉外經(jīng)濟總量雖然不大，但近年來發(fā)展比較快，伴隨著“寧夏內(nèi)陸開放型試驗區(qū)”、“銀川市綜合保稅區(qū)”建設全面推進，對外開放程度將進一步擴大，外匯收支對地方經(jīng)濟的影響日益增強。目前，外匯管理處從事經(jīng)常項目和資本項目外匯管理工作的專職人員僅6人，肩負18個崗位的工作，面臨日常柜臺業(yè)務、非現(xiàn)場監(jiān)測分析和現(xiàn)場核查、銀行窗口指導、進行各類理論調(diào)研、指導轄內(nèi)分支機構工作等多重任務。機構及人員配備與快速增長的業(yè)務規(guī)模不匹配，為基層外匯管理轉型帶來壓力。

（三）現(xiàn)行的外匯監(jiān)測模式不完全適應日益復雜的市場環(huán)境

經(jīng)過多年努力，國家外匯管理局已經(jīng)逐步整合各類業(yè)務系統(tǒng)，基本上實現(xiàn)了對跨境資金的有效監(jiān)測。但目前，個別業(yè)務系統(tǒng)數(shù)據(jù)還沒有實現(xiàn)完全整合，各個業(yè)務系統(tǒng)相對獨立，難以實現(xiàn)對涉匯主體跨境收支數(shù)據(jù)進行全面的分析、甄別。可以說，系統(tǒng)整合及數(shù)據(jù)利用問題已經(jīng)成為突破外匯管理方式轉變的關鍵因素之一。另一方面，改革開放以來，我國實現(xiàn)了涉外經(jīng)濟的跨越式發(fā)展，外匯領域市場化程度日益提高，涉外主體在國內(nèi)跨地域資金非對稱流動，對現(xiàn)有“屬地監(jiān)管”模式已經(jīng)形成挑戰(zhàn)。各基層外匯局只負責對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的外匯業(yè)務實施監(jiān)管，難以完整地把握監(jiān)管對象整體業(yè)務運作狀況，亟需外匯領域實現(xiàn)跨部門、跨地區(qū)合作監(jiān)管。

三、建議思考

“五個轉變”以打破舊有管理模式為出發(fā)點，著眼新形勢下我國跨境資金監(jiān)管形勢，啟動新一輪外匯管理改革，對基層外匯管理提出了更高的要求。因此，基層外匯管理部門要抓住各種機遇，努力學習，下大功夫，徹底更新理念，增強政策敏感度，提高發(fā)現(xiàn)問題的敏銳性，以適應新形勢下外匯管理的需要。

（一）加快機構設置轉型

“五個轉變”對外匯管理職能進行了重新整合，以監(jiān)測分析為核心，核查分類為手段。以往一崗多責、博而不專的崗位設置，已經(jīng)難以滿足的要求。再造外匯業(yè)務管理流程，推進監(jiān)管流程精細化，形成較為科學的機構設置，是實現(xiàn)“五個轉變”改革目標，提升監(jiān)管效能的正確方向。具體來講，當前涉外主體外匯業(yè)務越來越豐富，資金呈現(xiàn)多渠道流動，既涉及貨物貿(mào)易和服務貿(mào)易等經(jīng)常項目業(yè)務，又有投資、外債等資本項目業(yè)務。因而，基層外匯管理局應逐步推進經(jīng)常項目與資本項目的整合，形成綜合業(yè)務、非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場核查分類的監(jiān)管流程，打造專業(yè)化的外匯管理團隊。對于中心支局及縣支局來說，流程再造尤為重要，既解決了人力資源短缺，又實現(xiàn)了干部隊伍轉型。只有這樣才能有望做到外匯管理“專、精、深”，提高打擊異常資金跨境流動的準確性。

（二）加快監(jiān)管模式轉型

舊的管理模式主要依靠事前管理、行為管理和其它部門的前置管理。新的管理模式取消了多項前置審批，企業(yè)不再需要拿著前置審批的批件辦理對外支付或者收匯，極大地便利了涉外主體。隨著外匯局各項改革的有序推進，對跨境資金收付主體的監(jiān)管逐漸轉變?yōu)槭虑氨憷?、事后監(jiān)管；從對逐筆交易的具體監(jiān)管轉變?yōu)閷灰字黧w的總量監(jiān)管。這一巨大變化要求基層外匯局加快監(jiān)管模式轉型，通過加強監(jiān)測、分析、核查實現(xiàn)資金流入流出的均衡管理。同時，積極嘗試搭建橫向的地區(qū)協(xié)作聯(lián)動監(jiān)管機制，強化信息共享與監(jiān)管合作，全面掌握異常涉外主體的業(yè)務運作情況，及時發(fā)現(xiàn)違規(guī)線索，實施精準打擊，切實提升“主體監(jiān)管”效率與效果。

（三）加快人員技術轉型

近年來，外匯管理局積極貫徹“五個轉變”改革思想，以主體監(jiān)管為主線，以事后核查為原則，對過去分散的多條線的業(yè)務系統(tǒng)進行改造整合，初步建立起統(tǒng)一高效的跨境資金數(shù)據(jù)采集、監(jiān)測、分析和預警系統(tǒng)，實現(xiàn)對跨境資金流動的實時統(tǒng)計監(jiān)測與核查。要求基層外匯管理工作者不能再停留在辦理基礎業(yè)務、簡單依靠系統(tǒng)力量查看數(shù)據(jù)的水平上，而必須認識到監(jiān)測與核查是未來外匯管理方式轉變后工作的兩大抓手，監(jiān)測分析質(zhì)量決定“五個轉變”能否更快實現(xiàn)。因此，基層人員技術轉型是關鍵，應盡快適應外匯管理轉型要求，由程序性操作向主動分析轉變，由單一監(jiān)測型向復合分析型轉變。努力提升非現(xiàn)場監(jiān)測分析技能與現(xiàn)場核查能力，從宏觀、中觀、微觀等不同層面分析外匯收支情況，深入挖掘數(shù)據(jù)之間的內(nèi)在聯(lián)系，提高對數(shù)據(jù)變化的敏感性，加強對數(shù)據(jù)的管理利用。同時，改進核查方法與思路，探索提高核查效率的方式方法，有效實現(xiàn)監(jiān)測分析結論向現(xiàn)場核查成果的轉化。

（四）加快監(jiān)管角色轉型

外匯管理改革出發(fā)點是以人為本，著力點是改善對涉外經(jīng)濟主體的服務。這就要求基層外匯局改變以往服務意識相對淡薄的“自我主人翁”局面，糾正認識、認清職責，由傳統(tǒng)的“管制”思維轉變?yōu)椤胺铡彼季S，圍繞外匯管理中心工作積極開展有針對性的宣傳教育活動，全面普及外匯管理政策法規(guī)、提高社會公眾合法經(jīng)營意識、震懾外匯違規(guī)主體。尤其是在當前改革快速穩(wěn)步推出的新時期，更應增強服務意識，勤于換位思考，設身處地為市場主體著想。緊抓銀企這一外匯管理政策的傳導者和執(zhí)行者，積極嘗試建立市場化培訓機制，將政策宣傳與業(yè)務指導相結合，改進對涉外主體的信息服務，創(chuàng)造性地搭建外匯業(yè)務政策服務平臺，始終以便利企業(yè)，減少其經(jīng)營和管理成本為目標，緊緊依靠廣大涉外主體的正確理解和支持，提升外匯管理改革的執(zhí)行力。

作者：田耘單位：中國人民銀行銀川中心支行