導(dǎo)語：如何才能寫好一篇金融工作開展情況報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)工作開展情況

加強(qiáng)綠色企業(yè)和項(xiàng)目的識別能力建設(shè)。按照《管理校準(zhǔn)式綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度》的要求，我行高度重視，指定總行公司金融部作為綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度的實(shí)施部門。公司金融部會同信息科技部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部等部門對統(tǒng)計(jì)制度的各項(xiàng)內(nèi)容進(jìn)行了認(rèn)真研讀，對綠色貸款專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)的各項(xiàng)開發(fā)需求進(jìn)行了討論，制定了統(tǒng)計(jì)實(shí)施方案。

綠色貸款識別方法和依據(jù)。對綠色貸款的統(tǒng)計(jì)，在信貸管理系統(tǒng)中加入了“綠色信貸標(biāo)識”，在貸款發(fā)放時(shí)，業(yè)務(wù)主辦行須根據(jù)按貸款用途劃分的十二項(xiàng)綠色貸款標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行判斷，同時(shí)選擇相應(yīng)的分類標(biāo)識，實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)及記錄過程可核查、可追溯，實(shí)現(xiàn)了綠色貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的全接口輸出；對環(huán)境、安全等重大風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)貸款的統(tǒng)計(jì)，我行根據(jù)銀監(jiān)部門下發(fā)的企業(yè)名單，實(shí)現(xiàn)了按照“企業(yè)類別”“承貸主體所屬行業(yè)”“貸款質(zhì)量”三個(gè)維度的統(tǒng)計(jì)。

二、金融支持綠色產(chǎn)業(yè)情況

篇2

1.1編制目的

維護(hù)良好社會環(huán)境，保持正常金融秩序，促進(jìn)全縣金融業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

1.2編制依據(jù)

依據(jù)《中華人民共和國突發(fā)事件應(yīng)對法》、《國家金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》和《縣突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》及有關(guān)經(jīng)濟(jì)、金融法律法規(guī)，制定本預(yù)案。

1.3適用范圍

本預(yù)案適用于人民銀行、政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、農(nóng)村信用合作社、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等各類金融機(jī)構(gòu)，因下列事項(xiàng)引起嚴(yán)重后果，確需有關(guān)部門給予支持和援助的突發(fā)事件。

(1)因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件等不可抗力因素引起的、危及金融安全與穩(wěn)定的突發(fā)事件；

(2)各金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)被沖擊、被盜、被搶、被襲擊，運(yùn)鈔車輛遭搶劫、劫持等突發(fā)事件；

(3)金融機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)因硬件設(shè)施受損或普遍遭受病毒侵襲，發(fā)生系統(tǒng)性故障；

(4)金融機(jī)構(gòu)高級管理人員集體辭職、失蹤、發(fā)生重大意外事故或者高級管理人員、業(yè)務(wù)營銷人員攜巨款潛逃，發(fā)生特大金融詐騙案件；

(5)金融債券到期未能及時(shí)兌付、金融機(jī)構(gòu)被公告撤銷(關(guān)閉)或其他因素引發(fā)存款擠提、保證金擠提、集體退保、其他債務(wù)擠兌、集體上訪等規(guī)模較大的；

(6)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生支付困難、償付能力惡化或者出現(xiàn)巨額虧損；

(7)出現(xiàn)對金融業(yè)、金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行負(fù)面失實(shí)報(bào)道，造成嚴(yán)重影響金融業(yè)健康發(fā)展的重大事件；

(8)暴發(fā)區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)或系統(tǒng)性金融危機(jī)；

(9)發(fā)生其他影響金融穩(wěn)定運(yùn)行的事件。

1.4工作原則

統(tǒng)一指揮，條塊結(jié)合；依法處置，穩(wěn)妥縝密；整合資源，信息共享。

2組織機(jī)構(gòu)與職責(zé)

2.1縣金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部

成立縣金融突發(fā)事件應(yīng)急指揮部(以下簡稱“指揮部”)，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮和協(xié)調(diào)全縣金融突發(fā)事件處置工作。由分管金融工作的副縣長擔(dān)任總指揮，縣政府辦聯(lián)系金融工作的副主任、人行縣支行行長擔(dān)任副總指揮，人行縣支行、縣財(cái)政局、縣公安局的分管領(lǐng)導(dǎo)為成員。

主要職責(zé)：研究部署全縣金融突發(fā)事件應(yīng)急工作，指導(dǎo)金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的制定和實(shí)施；修訂《縣金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》；根據(jù)情況和需要，在發(fā)生金融突發(fā)事件時(shí)，決定是否啟動本預(yù)案；負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)各成員單位和相關(guān)部門，調(diào)動社會各方力量，協(xié)商應(yīng)對策略，采取措施，妥善處置；圍繞經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會安定，分析經(jīng)濟(jì)金融形勢，消除社會不穩(wěn)定因素，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序；根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢，決定是否終止本預(yù)案。

2.2縣應(yīng)急指揮部辦公室

縣應(yīng)急指揮部辦公室設(shè)在人行支行，辦公室主任由人行支行行長兼任。應(yīng)急值班電話：

主要職責(zé)：負(fù)責(zé)接收、管理、上報(bào)有關(guān)資料和信息，核實(shí)了解金融突發(fā)事件的具體情況，提出處置意見建議，及時(shí)報(bào)告指揮部。在指揮部決定啟動本預(yù)案后，通知并協(xié)調(diào)各成員單位和有關(guān)部門具體實(shí)施；督促檢查各部門、各成員單位應(yīng)急預(yù)案的制定和實(shí)施情況；組織開展應(yīng)急工作信息報(bào)送和新聞報(bào)道工作；負(fù)責(zé)金融突發(fā)事件信息檔案的建立與管理。

2.3各成員單位職責(zé)

人行縣支行：負(fù)責(zé)組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案；根據(jù)相關(guān)職責(zé)，當(dāng)全縣銀行系統(tǒng)或金融機(jī)構(gòu)發(fā)生金融突發(fā)事件時(shí)，按照相關(guān)應(yīng)急預(yù)案和應(yīng)對金融突發(fā)事件的有關(guān)規(guī)定，實(shí)施報(bào)告和處置；對金融突發(fā)事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度做出判斷，指導(dǎo)本系統(tǒng)和相關(guān)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件處置工作；根據(jù)金融突發(fā)事件嚴(yán)重程度和涉及范圍，建議指揮部啟動本預(yù)案。

縣財(cái)政局：在處置金融突發(fā)事件過程中需要動用財(cái)政資金時(shí)，經(jīng)縣政府批準(zhǔn)后予以及時(shí)劃撥；積極申請有關(guān)優(yōu)惠稅費(fèi)政策，防止經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行出現(xiàn)不穩(wěn)定因素。

縣公安局：加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)安全保衛(wèi)工作的監(jiān)督指導(dǎo)，督促金融機(jī)構(gòu)按照國務(wù)院《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》有關(guān)規(guī)定，落實(shí)防范措施；派出警力參與金融突發(fā)事件處置工作，對有關(guān)嫌疑人員采取控制措施；查處違法犯罪行為，維護(hù)社會治安秩序；防止出現(xiàn)和發(fā)生治安事件，保證金融單位正常業(yè)務(wù)經(jīng)營和員工人身及財(cái)產(chǎn)安全。

2.4各金融機(jī)構(gòu)職責(zé)

負(fù)責(zé)組織制定本系統(tǒng)金融突發(fā)事件應(yīng)急處置預(yù)案，并將預(yù)案報(bào)縣應(yīng)急委員會和上級監(jiān)管部門備案；及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告發(fā)生的金融突發(fā)事件；發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，各金融機(jī)構(gòu)按照指揮部要求共同開展處置工作。

2.5信息聯(lián)絡(luò)員

各成員單位要確定1-2名聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)相關(guān)事宜聯(lián)絡(luò)和溝通、指令傳達(dá)等工作，聯(lián)絡(luò)員變更要及時(shí)向指揮部辦公室報(bào)告。

3事件分級

金融突發(fā)事件按照特別重大(I級)、重大(II級)、較大(III級)和一般(IV級)分為4個(gè)等級。當(dāng)金融突發(fā)事件等級指標(biāo)有交叉、難以判定級別時(shí)，按較高一級突發(fā)事件處理，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散；當(dāng)金融突發(fā)事件等級隨時(shí)間推移有所上升時(shí)，應(yīng)按升級后的級別處理。

3.1I級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為I級事件：

(1)具有全國性影響的金融(含證券、期貨)突發(fā)事件；

(2)金融行業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要各有關(guān)部門協(xié)同配合共同處置的金融突發(fā)事件；

(3)國際上出現(xiàn)的，已經(jīng)影響或極有可能影響縣內(nèi)宏觀金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

3.2Ⅱ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為Ⅱ級事件：

(1)對金融行業(yè)造成影響，但未造成全國性影響的金融突發(fā)事件；

(2)縣級主管部門不能單獨(dú)應(yīng)對，需要進(jìn)行跨市區(qū)或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

3.3III級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為III級事件：

(1)對本縣金融行業(yè)造成影響，但未造成全縣性影響的金融突發(fā)事件；

(2)縣級主管部門能單獨(dú)應(yīng)對，不需要進(jìn)行跨縣區(qū)或跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

3.4Ⅳ級金融突發(fā)事件

有下列情況之一的，為IV級事件：

(1)對全縣金融行業(yè)造成影響，但未造成區(qū)域性(縣范圍內(nèi))影響的金融突發(fā)事件；

(2)縣級主管部門能單獨(dú)應(yīng)對，不需要市級監(jiān)管部門進(jìn)行協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

4預(yù)測、預(yù)警

4.1體系建立

人行支行應(yīng)建立本系統(tǒng)定性、定量數(shù)據(jù)監(jiān)測分析指標(biāo)體系，加強(qiáng)本系統(tǒng)及金融機(jī)構(gòu)運(yùn)行情況的跟蹤、監(jiān)測、分析，及時(shí)收集、匯總發(fā)生在本縣范圍內(nèi)和縣外對本縣轄區(qū)形成重大影響的有關(guān)金融突發(fā)事件的信息，及時(shí)向縣應(yīng)急指揮部辦公室報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)提示信息，力爭早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

4.2信息報(bào)告

各成員單位應(yīng)將其監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的較大及以上金融突發(fā)事件及時(shí)向縣應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)警報(bào)告，縣應(yīng)急指揮部辦公室根據(jù)各部門通報(bào)的信息，提出綜合性預(yù)警報(bào)告。

5應(yīng)急晌應(yīng)

5.1應(yīng)急信息

5.1.1信息報(bào)告原則

金融突發(fā)事件信息要按照分級負(fù)責(zé)、條塊結(jié)合、逐級上報(bào)、及時(shí)準(zhǔn)確的要求報(bào)送。

5.1.2信息報(bào)告程序

發(fā)生金融突發(fā)事件時(shí)，事件發(fā)生單位應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)立即向其上級主管單位、縣政府、人行縣支行和公安部門報(bào)告，同時(shí)組織應(yīng)急工作組，開展處置工作。各接警單位、部門應(yīng)按工作權(quán)限、職責(zé)，及時(shí)向本系統(tǒng)、本行業(yè)的上一級單位報(bào)告。

5.1.3信息報(bào)告內(nèi)容

主要包括金融突發(fā)事件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、性質(zhì)、等級、原因、危害程度、影響范圍、涉及金額、涉及人數(shù)、可能造成的損失等情況；事件發(fā)展態(tài)勢和擬采取的應(yīng)急對策；其他與事件有關(guān)的內(nèi)容。

處置金融突發(fā)事件過程中，相關(guān)金融主管部門要及時(shí)統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析事件所涉及的金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)損失、人員傷亡等情況，處置的措施和取得的效果等內(nèi)容，并報(bào)告縣應(yīng)急指揮部辦公室。

5.2事件處置原則

處置金融突發(fā)事件要反應(yīng)迅速、專業(yè)對口、各方參與、相互配合，做到依法、快速、高效、穩(wěn)妥和節(jié)約成本。同時(shí)工作人員要遵循保密原則，不得隨意向外泄漏相關(guān)情況。金融突發(fā)事件處置工作應(yīng)在指揮部統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，采取金融機(jī)構(gòu)、上級主管單位和人民銀行3級遞進(jìn)的層次處置

5.3I級響應(yīng)

縣級主管部門接到報(bào)警后，屬于I級金融突發(fā)事件的，應(yīng)2小時(shí)內(nèi)報(bào)告指揮部。指揮部召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進(jìn)行處置，并與縣政府有關(guān)部門協(xié)商制定處置金融突發(fā)事件的措施，必要時(shí)報(bào)市政府成立全市金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行處置。

5.4II級響應(yīng)

縣級主管部門接到報(bào)警后，屬于II級金融突發(fā)事件的，應(yīng)2小時(shí)內(nèi)報(bào)告指揮部。指揮部召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進(jìn)行處置，維護(hù)全縣行政區(qū)域內(nèi)的社會穩(wěn)定。同時(shí)與其他相關(guān)部門共同協(xié)商制定處置措施，并將結(jié)果報(bào)告上級單位。

5.5III級響應(yīng)

縣級主管部門接到報(bào)警后，屬于III級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)報(bào)告指揮部?？h級主管部門能夠單獨(dú)應(yīng)對的，由事件發(fā)生單位與所涉及相關(guān)部門共同處置，啟動本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置。需要縣級主管部門跨部門協(xié)調(diào)應(yīng)對處置的，由指揮部決定召開緊急成員會議，啟動本預(yù)案進(jìn)行處置。

5.6IV級響應(yīng)

縣級主管部門接到報(bào)警后，屬于IV級金融突發(fā)事件的，應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)報(bào)告指揮部?？h主管部門能夠單獨(dú)應(yīng)對的，啟動本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并與突發(fā)事件發(fā)生單位共同處置。需要縣級監(jiān)管部門跨部門協(xié)調(diào)應(yīng)對處置的，啟動當(dāng)?shù)亟鹑谕话l(fā)事件應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行處置。

5.7成員單位應(yīng)急預(yù)案啟動

本預(yù)案啟動后，各成員單位要在指揮部統(tǒng)一指揮下，立即啟動本部門、本單位的應(yīng)急預(yù)案，在職責(zé)范圍內(nèi)開展處置工作，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。

5.8相關(guān)應(yīng)急預(yù)案終止

指揮部根據(jù)金融突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢和事件處置情況，決定終止本預(yù)案的實(shí)施。同時(shí)，各成員單位根據(jù)突發(fā)事件發(fā)展態(tài)勢和處置情況，決定終止本系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，并向指揮部報(bào)告。

5.9與其他部門的協(xié)調(diào)

指揮部協(xié)調(diào)法院、檢察院、工商、稅務(wù)、企業(yè)主管部門，依法維護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，打擊各類損害金融機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)行為，并給予金融機(jī)構(gòu)各類優(yōu)惠政策，幫助其渡過難關(guān)。金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)支付風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，縣財(cái)政部門及有關(guān)部門單位應(yīng)籌集資金進(jìn)行救助。

5.10相關(guān)信息的對外

根據(jù)處置金融突發(fā)事件的需要，實(shí)行新聞制度，由指揮部或各成員單位指定專門的新聞發(fā)言人，統(tǒng)一對外信息。未經(jīng)授權(quán)，其他單位和個(gè)人不得接受采訪或?qū)ν庑畔?。指揮部要協(xié)調(diào)各媒體，統(tǒng)一宣傳口徑，及時(shí)、準(zhǔn)確報(bào)道事件的有關(guān)情況，澄清事實(shí)，正確引導(dǎo)輿論。

6后期處置

6.1原因調(diào)查和責(zé)任追究

各成員單位按照各自權(quán)限、職責(zé)對金融突發(fā)事件進(jìn)行全面調(diào)查，追究相關(guān)人員責(zé)任。相關(guān)部門對事件所涉及金融機(jī)構(gòu)的賬目進(jìn)行保管、清理，對關(guān)閉的金融機(jī)構(gòu)個(gè)人債權(quán)進(jìn)行核實(shí)，落實(shí)兌付和補(bǔ)償措施。

6.2損失評估

相關(guān)監(jiān)管部門對事件所涉及金融機(jī)構(gòu)在突發(fā)事件中的直接損失和間接損失進(jìn)行評估，并報(bào)告縣應(yīng)急指揮部辦公室。

6.3分析總結(jié)

金融突發(fā)事件處置完畢，負(fù)責(zé)事件處置工作的成員單位應(yīng)在處置工作完成后10個(gè)工作日內(nèi)向縣應(yīng)急指揮部辦公室提交書面報(bào)告。報(bào)告內(nèi)容包括：基本情況、采取的措施、處置結(jié)果和防范措施。

6.4改進(jìn)措施

各成員單位應(yīng)及時(shí)總結(jié)金融突發(fā)事件處置經(jīng)驗(yàn)，汲取教訓(xùn)，并針對事件暴露出的問題，找出差距，堵塞漏洞，制定和完善各項(xiàng)制度辦法，并強(qiáng)化內(nèi)部管理，加強(qiáng)外部監(jiān)管，防止類似事件再次發(fā)生。同時(shí)，向縣應(yīng)急指揮部辦公室提出預(yù)案修訂的建議。

7附則

7.1指揮部應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況變化，及時(shí)修訂完善本預(yù)案，并上報(bào)縣政府批準(zhǔn)后實(shí)施。

篇3

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，精心進(jìn)行工作部署

為確保了反洗錢工作得到真正落實(shí)，主要做了以下兩方面工作：

(一)高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組。

(二)因地制宜，制定工作落實(shí)計(jì)劃。結(jié)合本地情況，制定了適合當(dāng)?shù)氐姆聪村X工作計(jì)劃，加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y行、工商、公安系統(tǒng)等部門的協(xié)調(diào)溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環(huán)境。

二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，有效提高工作認(rèn)識

為增強(qiáng)對反洗錢工作的認(rèn)識，營業(yè)部首先從員工培訓(xùn)做起，加強(qiáng)對《反洗錢》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《證券公司反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)準(zhǔn)指引（試行）》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)。從2014年3月至4月,在營業(yè)部內(nèi)開展為期一個(gè)月的反洗錢知識宣傳活動，結(jié)合實(shí)際，組織員工及重點(diǎn)客戶講解反洗錢知識，有效提高了對反洗錢工作的認(rèn)識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。

三、加強(qiáng)宣傳工作，確保工作有序開展

(一)定點(diǎn)宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部在大中戶室，散戶大廳等定點(diǎn)進(jìn)行《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業(yè)部通過懸掛橫幅，張貼標(biāo)語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，增強(qiáng)了股民對反洗錢認(rèn)識。

四、加強(qiáng)防范措施，確保工作有效落實(shí)

通過制定有效措施，確保了反洗錢報(bào)表真實(shí)、準(zhǔn)確的反映，并及時(shí)上報(bào)，為上級決策提供依據(jù)。

(一)按規(guī)定建立證券業(yè)客戶識別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的職業(yè)，機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。反洗錢系統(tǒng)新客戶識別？戶，其中：單位客戶？戶，個(gè)人客戶？戶。

(二)按規(guī)定期限保存客戶紙質(zhì)賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍等信息。按規(guī)定報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。

(三)按規(guī)定做好客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分標(biāo)注。2014年度已經(jīng)完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分，并把做好新開立賬戶每日風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分做為日常開戶工作重點(diǎn)。

(四)按規(guī)定建立逐級報(bào)告幾登記備案制度。營業(yè)部通過大額交易和可疑交易報(bào)告發(fā)現(xiàn)客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營業(yè)部可疑交易分析表》，由客戶開發(fā)人員、客戶服務(wù)主管、財(cái)務(wù)主管、反洗錢指定人員、營業(yè)部經(jīng)理逐級分析進(jìn)行審查，并進(jìn)行備案，2014年度反洗錢系統(tǒng)重新識別客戶修改客戶信息戶。

五、加強(qiáng)信息調(diào)研，提供信息交流平臺

我營業(yè)部高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。一是深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時(shí)向上級部門反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺后金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵與逆向約束機(jī)制等問題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)部門。二是每季度編發(fā)《反洗錢工作簡報(bào)》，發(fā)揮《反洗錢工作簡報(bào)》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺，開展反洗錢理論探討和研究，切實(shí)起到引導(dǎo)反洗錢工作的作用。

六、反洗錢工作中存在問題

(一)反洗錢意識有待提高。營業(yè)部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結(jié)算資金存取服務(wù)，只負(fù)責(zé)客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說營業(yè)部不再接觸客戶的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，客戶資金的進(jìn)出都由銀行控制和把關(guān)。因此，員工普遍認(rèn)為即使發(fā)生了洗錢行為，也應(yīng)該由銀行負(fù)責(zé)，只要開戶環(huán)節(jié)做好實(shí)名制，客戶的資金進(jìn)出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢，這種意識容易給洗錢者有可乘之機(jī)。

(二)信息識別工作有待提高?？蛻羯矸菪畔碓磫我?，識別信息驗(yàn)證難。營業(yè)部主要通過“客戶填單、證件核對、臨柜詢問、資格審查”等人工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機(jī)構(gòu)客戶尚未與公安、工商、稅務(wù)、技術(shù)監(jiān)督等單位和部門的客戶身份信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗(yàn)證，信息來源單一。

(三)可疑交易征判有待提高?？梢山灰着袛鄬蛻糍Y金的性質(zhì)和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問題。我營業(yè)部反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對客戶的大額和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控，但是監(jiān)控系統(tǒng)只能監(jiān)控客戶的交易量和交易的頻率，而無法監(jiān)控到客戶資金的性質(zhì)和流向等，不利于反洗錢工作的深入調(diào)查。

七、反洗錢工作今后的措施

今后，我們將嚴(yán)格按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點(diǎn)做好以下工作：

(一)加強(qiáng)對反洗錢宣傳工作，加大重點(diǎn)案件協(xié)查力度。將《反洗錢法》的宣傳作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識宣傳活動，提高部門工作人員對反洗錢的認(rèn)識。以宣傳促認(rèn)識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，力爭在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動。

(二)強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識，切實(shí)履行反洗錢工作職責(zé)。提高警惕，重視反洗錢工作，強(qiáng)化反洗錢管理，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。鑒于目前證券期貨業(yè)普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會存在洗錢行為的認(rèn)識誤區(qū)，應(yīng)加強(qiáng)宣傳，并開展多層次、全方位的培訓(xùn)，使其認(rèn)識到洗錢犯罪具有多樣化、專業(yè)化和復(fù)雜化的特征，強(qiáng)化證券業(yè)反洗錢意識，切實(shí)履行反洗錢職責(zé)。

(三)建立分工協(xié)作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日常工作的需要，營業(yè)部反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組要建立分工合理、職責(zé)明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責(zé)為主的兼職反洗錢崗位，同時(shí)在主要的業(yè)務(wù)部門設(shè)置反洗錢聯(lián)絡(luò)員。反洗錢工作人員的日常工作應(yīng)負(fù)責(zé)收集柜臺人員辦理的交易信息，并及時(shí)進(jìn)行分析、識別和報(bào)告，每月召集反洗錢聯(lián)絡(luò)員召開例會，并經(jīng)常進(jìn)行不定期的磋商，形成高效的內(nèi)部信息反饋機(jī)制，完善反洗錢組織體系。

(四)完善反洗錢內(nèi)控制度，盡力消除洗錢行為帶來風(fēng)險(xiǎn)。為預(yù)防和監(jiān)控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護(hù)社會和諧，消除洗錢行為帶來的潛在風(fēng)險(xiǎn)，要建立落實(shí)六項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度。

一是要建立和實(shí)行反洗錢組織領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任分工制度。要按規(guī)定建立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，按規(guī)定明確工作任務(wù)和相應(yīng)責(zé)任，定期研究反洗錢工作事宜。

二是要建立和實(shí)行反洗錢工作聯(lián)席會制度。每月要召開一次反洗錢工作聯(lián)席會，通報(bào)情況，查找不足，明確任務(wù)，研定措施，到位落實(shí)。

三是要建立和實(shí)行反洗錢工作情況定期通報(bào)制度，總結(jié)成績，明確問題，落實(shí)整改。

四是要建立和實(shí)行反洗錢現(xiàn)場（非現(xiàn)場）檢查受理報(bào)告制度，特別是對金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查，各被查部門務(wù)必在當(dāng)日報(bào)告紀(jì)檢監(jiān)察部，報(bào)告內(nèi)容為檢查起止時(shí)間，內(nèi)容和區(qū)間；檢查結(jié)束后，必須報(bào)告檢查結(jié)果，特別是發(fā)現(xiàn)問題、處理意見和整改措施。

五是要建立和實(shí)行反洗錢考核評價(jià)制度。要按季落實(shí)考核，并綜合兌現(xiàn)績效和目標(biāo)獎勵，各部門也要建立相應(yīng)的考核評價(jià)辦法。

六是要建立和實(shí)行反洗錢工作問責(zé)制度。各部門都要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，據(jù)實(shí)問責(zé)追究，堅(jiān)決遏制洗錢風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

篇4

關(guān)鍵詞：基層央行;金融管理;依法履職

中圖分類號：F830.31 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：B 文章編號：1674-0017-2015（9）-0079-03

“兩管理、兩綜合”是近年來基層人民銀行在新形勢下為更好地履職進(jìn)行的有益探索。筆者以相關(guān)法律依據(jù)為基礎(chǔ)，從“兩管理、兩綜合”的法律內(nèi)涵及其關(guān)系出發(fā)，對如何完善基層人民銀行“兩管理、兩綜合”工作、提升履職能力和效果進(jìn)行了探討。

一、“兩管理、兩綜合”的內(nèi)涵及其內(nèi)在聯(lián)系

（一）“兩管理、兩綜合”的內(nèi)涵。人民銀行開展“兩管理、兩綜合”工作具有以下的屬性：

1、法定性。法定性是指人民銀行依法行使開展“兩管理、兩綜合”工作的權(quán)力?！吨袊嗣胥y行法》第五章“金融監(jiān)督管理”中列明了九個(gè)方面的金融監(jiān)督管理檢查權(quán)，賦予了人民銀行對銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的建議檢查權(quán)和特定情況下對金融機(jī)構(gòu)的全面檢查權(quán)。此外，《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)也對各級人民銀行的相關(guān)監(jiān)管權(quán)進(jìn)行了明確規(guī)定。人民銀行開展“兩管理、兩綜合”工作，就是把各項(xiàng)分散的檢查監(jiān)督權(quán)進(jìn)行整合，是依法履職的體現(xiàn)。

2、宏觀性。宏觀性是指開展“兩管理、兩綜合”的目的包含著防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)和維護(hù)金融穩(wěn)定。2008年金融危機(jī)后，發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體以及一些新興經(jīng)濟(jì)體吸取危機(jī)教訓(xùn)，不斷強(qiáng)化宏觀審慎管理，我國“十二五”規(guī)劃中也提出，要“構(gòu)建逆周期的宏觀審慎管理制度框架”。人民銀行通過探索開展“兩管理、兩綜合”等履職的新途徑，與金融機(jī)構(gòu)和金融市場保持事前、事中、事后各環(huán)節(jié)更加密切的聯(lián)系，從總體上把握金融體系的運(yùn)行和風(fēng)險(xiǎn)情況，為構(gòu)建和設(shè)計(jì)宏觀審慎管理框架提供決策參考。

3、社會性。社會性是指人民銀行開展“兩管理、兩綜合”工作，不僅涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，還涉及非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、組織和個(gè)人，具有廣泛的社會性?！皟晒芾?、兩綜合”工作，將分散于十多個(gè)業(yè)務(wù)部門的金融管理資源整合運(yùn)用，有利于降低金融機(jī)構(gòu)特別是新設(shè)金融機(jī)構(gòu)成本和費(fèi)用。同時(shí)，借助整合資源、歸口管理的方式，不斷提高人民銀行金融管理的有效性，從而更好的服務(wù)金融機(jī)構(gòu)和社會大眾。

（二）“兩管理、兩綜合”的內(nèi)在聯(lián)系?！皟晒芾?、兩綜合”工作是一項(xiàng)綜合性很強(qiáng)的工作，涉及人民銀行政策12類59項(xiàng)，13個(gè)專業(yè)，以及人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的多個(gè)部門。

開業(yè)管理是事前的管理，營業(yè)管理主要是重大事項(xiàng)報(bào)告管理是事中的管理，而綜合執(zhí)法檢查、綜合評價(jià)是事后的管理與評估。開業(yè)管理是報(bào)備性管理，備案完成即終結(jié)。重大事項(xiàng)報(bào)告管理是為了防范金融風(fēng)險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)經(jīng)營過程中的管理，主要依賴于機(jī)構(gòu)自發(fā)的預(yù)警性報(bào)告。綜合執(zhí)法檢查是四者之中的“重型武器”，既是對金融機(jī)構(gòu)一段時(shí)間經(jīng)營情況的檢測，也是警示問題的窗口，是根據(jù)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營狀況而定，具有非特定性、影響力強(qiáng)的特點(diǎn)。綜合評價(jià)是以年為單位的常規(guī)性的工作狀態(tài)評估，是促進(jìn)機(jī)構(gòu)規(guī)范發(fā)展的長效激勵機(jī)制。

“兩管理、兩綜合”的四者之間是既有區(qū)別又相互聯(lián)系的有機(jī)統(tǒng)一體。四者之間的管理結(jié)果相互促進(jìn)影響，違反規(guī)定報(bào)送開業(yè)管理報(bào)告、重大事項(xiàng)報(bào)告的機(jī)構(gòu)，可能會在綜合評價(jià)中扣除較多的分?jǐn)?shù)，而綜合評價(jià)的結(jié)果是綜合執(zhí)法檢查的重要依據(jù)。反之，在日常工作中經(jīng)營規(guī)范、及時(shí)報(bào)備有關(guān)工作情況、未檢查出問題的機(jī)構(gòu)，在綜合評價(jià)中則可以獲得較好的名次。

二、“兩管理、兩綜合”工作特點(diǎn)分析

近年來，人民銀行分支機(jī)構(gòu)“兩管理、兩綜合”工作全面鋪開，取得了較快的發(fā)展，進(jìn)一步規(guī)范了金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營行為，有效維護(hù)了區(qū)域金融穩(wěn)定，增強(qiáng)了基層人民銀行履職效能，也得到了地方黨政部門的肯定?！皟晒芾?、兩綜合”工作呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：

（一）普遍重視且工作積極性高。人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)對“兩管理、兩綜合”工作都高度重視，人民銀行36家副省級城市中心支行以上的分支機(jī)構(gòu)均明確了“兩管理、兩綜合”工作的牽頭部門，地市中支有270多家分支機(jī)構(gòu)出臺了“兩管理、兩綜合”工作制度。有的分支機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新管理措施，如濟(jì)南分行特批滕州市支行增設(shè)管理檢查部，專門行使對縣域金融機(jī)構(gòu)的管理檢查職能;重慶營管部對新設(shè)金融機(jī)構(gòu)提供一對一輔導(dǎo)，全程專人跟進(jìn)。

（二）各地管理方式不盡相同。人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)開展的“兩管理、兩綜合”工作多是因地制宜，在管理權(quán)限劃分上，有的是將審批權(quán)交給地市中支和縣支行，要求新設(shè)金融機(jī)構(gòu)開業(yè)僅需向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提交申請;而有的中支堅(jiān)持屬地和層級管理相結(jié)合，籌建向上一級人民銀行申報(bào)，加入金融服務(wù)體系則向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請。在申報(bào)事項(xiàng)的報(bào)送上，有的行確定統(tǒng)一的報(bào)送時(shí)限，有的行要求金融機(jī)構(gòu)分事前、事中、事后報(bào)告。在綜合執(zhí)法檢查方面，大多數(shù)行是根據(jù)屬地原則開展檢查，而有的行之間實(shí)施異地交叉檢查。

（三）管理對象有向外延伸的趨勢。在綜合評價(jià)中，綜合評價(jià)的對象從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)逐漸拓展至保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)。在綜合執(zhí)法檢查的工作內(nèi)容中，有的行將金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作納入其中，還有近年來開展的金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理工作，根據(jù)反洗錢、征信管理等有關(guān)文件要求，人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)加強(qiáng)金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理，逐步開展了對證券、保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、非金融支付機(jī)構(gòu)、融資性擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)信息的規(guī)范管理。

（四）不斷加大綜合執(zhí)法檢查力度。人民銀行各分支機(jī)構(gòu)綜合執(zhí)法檢查逐漸常態(tài)化、制度化，有的制定了3-5年全轄的工作規(guī)劃。在開展檢查中，將綜合執(zhí)法檢查優(yōu)于專項(xiàng)檢查安排，對于在工作中配合程度不高的金融機(jī)構(gòu)，偏好于運(yùn)用綜合執(zhí)法檢查加強(qiáng)管理。有的行積極創(chuàng)新檢查方式、拓展檢查內(nèi)容，從宏觀審慎管理的角度考慮，將檢查內(nèi)容延伸至金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控制度執(zhí)行情況。

三、目前工作中存在的問題

（一）“兩管理、兩綜合”工作效能沒有充分發(fā)揮。綜合執(zhí)法檢查的范圍和處罰手段都存在局限性，如縣支行沒有反洗錢工作的檢查權(quán)、處罰權(quán)，加之基層人民銀行受檢查時(shí)間、金融機(jī)構(gòu)數(shù)量、外部環(huán)境等因素影響，并非每次綜合執(zhí)法檢查都能全面、深入地查出金融機(jī)構(gòu)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患及深層次問題。由于人民銀行的監(jiān)管未能與金融機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品的開發(fā)、金融業(yè)務(wù)的增長保持同步，綜合評價(jià)多數(shù)是各職能部門根據(jù)日常經(jīng)營情況對有關(guān)情況進(jìn)行整理，牽頭部門匯總，缺乏對金融機(jī)構(gòu)前瞻性強(qiáng)、參考價(jià)值高的評價(jià)，評價(jià)結(jié)果雖然對地方法人金融機(jī)構(gòu)有一定的約束力，但對于證券業(yè)及保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)而言約束力很小。

（二）“兩管理、兩綜合”工作缺乏統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)?！皟晒芾?、兩綜合”工作是一項(xiàng)全新的工作，沒有先例可循，人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)無論是在工作程序、工作方法還是在綜合評價(jià)指標(biāo)的掌握、適用法律、法規(guī)、制度文件的選擇等方面都有很大的差異，有時(shí)甚至同一地區(qū)的人民銀行之間、人民銀行內(nèi)部各部門之間的工作要求和流程差別都很大。

（三）履職的內(nèi)、外部環(huán)境尚需進(jìn)一步順暢?！皟晒芾?、兩綜合”工作涉及工作事項(xiàng)多、部門廣、綜合性強(qiáng)，但有時(shí)容易出現(xiàn)因內(nèi)部信息不對稱而造成了對金融機(jī)構(gòu)的管理真空。在外部，涉及的綜合性工作需要金融機(jī)構(gòu)確定牽頭部門與人民銀行進(jìn)行對接，涉及到具體工作，需要人民銀行各部門與金融機(jī)構(gòu)對口業(yè)務(wù)部門對接，需要探索形成既便捷開展工作又能夠無縫對接的工作機(jī)制?！皟晒芾?、兩綜合”工作是對金融機(jī)構(gòu)的一個(gè)有形且較為全面的監(jiān)管抓手，對于如何能夠加強(qiáng)與政府部門的聯(lián)系、讓管理的結(jié)果更好地促進(jìn)執(zhí)行貨幣政策、支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展還需要進(jìn)一步探索。

（四）“兩管理、兩綜合”工作的人員保障是制約發(fā)展的瓶頸?！皟晒芾?、兩綜合”工作對人員綜合能力的要求較高。在開展綜合執(zhí)法檢查、綜合評價(jià)的具體工作中，基層人民銀行既懂金融理論和業(yè)務(wù)、又熟悉金融法律規(guī)定的復(fù)合型人才不多，尤其是各縣支行人員年齡結(jié)構(gòu)基本都在40歲以上，隊(duì)伍素質(zhì)參差不齊。

四、完善“兩管理、兩綜合”工作的建議

（一）健全完善相關(guān)法規(guī)政策。建議對現(xiàn)行的涉及“兩管理、兩綜合”的金融法律法規(guī)進(jìn)行全面的梳理，制定統(tǒng)一的工作規(guī)章，以中國人民銀行令的形式下發(fā)，增強(qiáng)“兩管理、兩綜合”制度的約束力和效力等級。在規(guī)章中明確適用對象、工作標(biāo)準(zhǔn)、工作流程、管理權(quán)限等，構(gòu)建起科學(xué)合理、操作性強(qiáng)、協(xié)調(diào)統(tǒng)一的法律法規(guī)體系，為基層人民銀行開展工作提供完備的法律依據(jù)。同時(shí)，積極推進(jìn)《中國人民銀行法》的修改，賦予中央銀行宏觀審慎管理權(quán)、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管職權(quán)等;重新修改《賬戶管理?xiàng)l例》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》、《國家金庫條例》等，增強(qiáng)各項(xiàng)法律規(guī)章的可操作性。

（二）強(qiáng)化信息應(yīng)用提高金融管理效能。將“兩管理、兩綜合”工作搭建成人民銀行與金融機(jī)構(gòu)的通訊平臺、維護(hù)金融穩(wěn)定預(yù)警中心，在人民銀行內(nèi)部強(qiáng)化信息共享，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的數(shù)據(jù)資料轉(zhuǎn)化成人民銀行的監(jiān)管信息、判斷金融政策落實(shí)情況的評價(jià)信息。更重要的是，通過開業(yè)、在營管理，專項(xiàng)、綜合執(zhí)法檢查，現(xiàn)場、非現(xiàn)場監(jiān)管，及時(shí)了解金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行狀態(tài)，強(qiáng)化人民銀行的綜合監(jiān)管能力及預(yù)警分析金融風(fēng)險(xiǎn)能力。

（三）建立標(biāo)準(zhǔn)化的“兩管理、兩綜合”工作機(jī)制。建議定期或不定期總結(jié)“兩管理、兩綜合”工作經(jīng)驗(yàn)，將“兩管理、兩綜合”中比較成熟的做法、注意事項(xiàng)、格式文書、工作要求等制作成指引，建立起一套規(guī)范統(tǒng)一的工作流程、規(guī)范的登記簿格式，規(guī)范現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場核驗(yàn)內(nèi)容、綜合評價(jià)量化考核標(biāo)準(zhǔn)、檔案管理要求等，為基層人民銀行維護(hù)轄區(qū)金融穩(wěn)定提供必備的監(jiān)管手段和履職依據(jù)。

（四）加強(qiáng)基層人民銀行“兩管理、兩綜合”工作干部隊(duì)伍建設(shè)。加強(qiáng)對執(zhí)法檢查程序、現(xiàn)場檢查技能、相關(guān)法律知識和檢查處理等基本知識的培訓(xùn)，夯實(shí)功底，做到問題定性準(zhǔn)確、處理合法。必要時(shí)可建立綜合執(zhí)法人員聯(lián)系行制度，安排綜合執(zhí)法人員深入金融機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)和進(jìn)行實(shí)務(wù)操作鍛煉。建立基層人民銀行金融監(jiān)督管理人才庫，加強(qiáng)上下級人民銀行之間人才的流動管理，適當(dāng)抽調(diào)一些基層人民銀行工作人員參加上級行組織的較大規(guī)模綜合執(zhí)法檢查，提升基層人民銀行的金融管理水平和質(zhì)量。

參考文獻(xiàn)

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The Reflection on Improving “Two Management， Two Comprehensive”

of PBC Branches

HE Anrui WANG Ting

（Operations Office of Xi’an Branch PBC， Xi’an Shaanxi 710002）

篇5

【關(guān)鍵詞】反洗錢 可疑交易報(bào)告 金融機(jī)構(gòu)

當(dāng)前，我國商業(yè)銀行可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)量龐大而情報(bào)信息價(jià)值較低，已成為制約反洗錢工作開展的主要障礙。可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的核心和關(guān)鍵，在2007年中國人民銀行頒布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）中規(guī)定了金融機(jī)構(gòu)可疑交易的客觀標(biāo)準(zhǔn)，這些客觀標(biāo)準(zhǔn)在反洗錢開展的初期階段指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)有針對性地篩選、識別和報(bào)告可疑交易具有積極作用。但從實(shí)際情況看，多數(shù)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易報(bào)告過程中還存在主動分析識別的動力不足、過度依賴客觀標(biāo)準(zhǔn)和反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)提取等問題，使得可疑交易報(bào)告質(zhì)量不高，可疑交易分析有效性低，不利于發(fā)現(xiàn)和挖掘真正的可疑交易和洗錢線索，不僅無法幫助反洗錢情報(bào)分析部門提高情報(bào)分析效率，反而可能妨礙反洗錢情報(bào)分析部門甄別涉嫌犯罪和洗錢活動的能力，并有可能阻礙執(zhí)法部門迅速和有效地開展刑事調(diào)查。

一、當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易報(bào)告存在的主要問題

（一）過分依賴反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，數(shù)據(jù)價(jià)值低

當(dāng)前，金融機(jī)構(gòu)主要依據(jù)《管理辦法》中對可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行判斷，只要相關(guān)數(shù)據(jù)和行為符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)給出預(yù)警并抓取生成可疑數(shù)據(jù)報(bào)告，報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。反洗錢監(jiān)測中心2009年和2010年分別接收可疑交易報(bào)告4293.3萬份和6204萬份，報(bào)告數(shù)呈逐年上升勢態(tài)，這兩年分別向有關(guān)部門移交重點(diǎn)可疑線索654起和133起，這些成果的取得，與金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度密不可分，但是，目前金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行可疑交易報(bào)告制度過程中仍然面臨諸多現(xiàn)實(shí)困難及挑戰(zhàn)，使可疑交易報(bào)告質(zhì)量不高、可疑交易分析有效性低的問題客觀存在。例如部分金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)不能將監(jiān)測數(shù)據(jù)與客戶行業(yè)、資金特點(diǎn)等相關(guān)因素結(jié)合分析甄別，未運(yùn)用更多個(gè)性化的分析來提高可疑交易識別的準(zhǔn)確性[1]。由于報(bào)告信息太多，反而降低了信息分析處理的效率，不能正確區(qū)分異常交易與可疑交易，致使可疑交易報(bào)告數(shù)量激增但質(zhì)量不高，嚴(yán)重影響了反洗錢工作的成效。

（二）報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)不適應(yīng)現(xiàn)實(shí)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀況

隨著金融創(chuàng)新力度的加大，新型金融產(chǎn)品層出不窮，洗錢犯罪手法已經(jīng)突破了傳統(tǒng)金融業(yè)洗錢的范疇，不僅可以通過銀行，證券和保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)，而且可以通過房地產(chǎn)、珠寶等特定非金融行業(yè)?，F(xiàn)有的絕大多數(shù)可疑交易線索來源于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)，如房地產(chǎn)、貴金屬、第三方支付機(jī)構(gòu)等高風(fēng)險(xiǎn)熱門行業(yè)的可疑交易數(shù)據(jù)尚屬空白。證券期貨保險(xiǎn)業(yè)的資金轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出主要由銀行來完成，雖然資金流轉(zhuǎn)受限于業(yè)務(wù)種類限制，但是不排除行業(yè)內(nèi)洗錢行為發(fā)生的可能。目前，我國現(xiàn)有的反洗錢法律、法規(guī)主要針對的是金融機(jī)構(gòu)或特殊非金融機(jī)構(gòu)的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，而對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、銀行卡等業(yè)務(wù)的監(jiān)管相對薄弱，缺乏制度層面的剛性約束和限制[2]。洗錢犯罪涉及領(lǐng)域眾多，現(xiàn)行報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)跟不上反洗錢形勢的需要，金融機(jī)構(gòu)在實(shí)際工作中可疑交易標(biāo)準(zhǔn)還是不易把握。

（三）可疑交易報(bào)告制度制定缺乏針對性

一個(gè)有效的可疑交易報(bào)告制度應(yīng)體現(xiàn)行業(yè)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)特征。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身行業(yè)的特點(diǎn)做詳細(xì)劃分，對《管理辦法》中的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)予以量化，綜合運(yùn)用剛性和柔性報(bào)告規(guī)則，進(jìn)一步制定完善可疑交易報(bào)告制度。通過反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)甄別出可疑交易數(shù)據(jù)并直接“總對總”上報(bào)至反洗錢監(jiān)測分析中心的做法，并沒有將洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制有機(jī)整合進(jìn)運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)管控流程，可疑交易監(jiān)測分析只局限于資金交易和交易行為的分析，缺乏對客戶主體以及財(cái)產(chǎn)、社會關(guān)系等有機(jī)結(jié)合的分析，這是可疑交易報(bào)告制度有效性偏低的重要因素。對客戶身份信息的準(zhǔn)確定位是可疑交易監(jiān)測的重要環(huán)節(jié)，沒有準(zhǔn)確定位，可疑交易監(jiān)測分析就沒有任何意義[3]，也增加了金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營控制風(fēng)險(xiǎn)。

（四）反洗錢人員非專職化缺乏主動性

目前，金融機(jī)構(gòu)反洗錢基礎(chǔ)工作處理多是由基層金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)，大部分基層金融機(jī)構(gòu)的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)組織、機(jī)構(gòu)還局限在設(shè)立這一層面，除按要求在形式上成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組外，沒有設(shè)立專門機(jī)構(gòu)、配備專門人員，反洗錢崗位人員均為兼職，他們在承擔(dān)著業(yè)務(wù)量考核指標(biāo)和客戶服務(wù)的雙重壓力，還要利用休業(yè)時(shí)間去處理反洗錢工作。金融機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)體系的缺陷，已經(jīng)成為制約反洗錢工作深入高效開展的瓶頸，工作人員難以集中精力進(jìn)行反洗錢監(jiān)測上報(bào)工作，甚至不清楚自己有哪些反洗錢職責(zé)，很少主動去開展反洗錢工作。金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員非專職化，必然導(dǎo)致其反洗錢意識和分析水平下降，致使報(bào)送的可疑交易報(bào)告缺項(xiàng)、漏項(xiàng)或格式不規(guī)范，甚至還有機(jī)關(guān)事業(yè)單位、部隊(duì)等不在報(bào)送范圍的交易數(shù)據(jù)。

二、提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量的對策建議

（一）提高反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的監(jiān)測質(zhì)量

金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)健全內(nèi)部協(xié)調(diào)機(jī)制，改變本單位內(nèi)部信息不共享問題，盡快實(shí)現(xiàn)內(nèi)部信息的共享通用，并逐步實(shí)現(xiàn)不同金融機(jī)構(gòu)間賬戶信息的互通互連，提高金融機(jī)構(gòu)間相互協(xié)作和資金監(jiān)控能力。進(jìn)一步完善和優(yōu)化反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)，具有大額交易和可疑交易的自動識別、信息完善、信息上報(bào)、管理查詢等功能。科學(xué)設(shè)置系統(tǒng)各項(xiàng)識別指標(biāo)及篩選條件，擴(kuò)大業(yè)務(wù)系統(tǒng)覆蓋范圍，不斷提高計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)挖掘、智能分析與識別技能，增強(qiáng)反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)的準(zhǔn)確性和有效性，減少可疑交易漏報(bào)告、重復(fù)報(bào)送、垃圾信息多的問題。實(shí)現(xiàn)反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的聯(lián)通對接，將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，全面提升反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)提取可疑交易的數(shù)據(jù)質(zhì)量，也適應(yīng)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的超前監(jiān)管，建立動態(tài)的可疑交易報(bào)告系統(tǒng)，有效防范各種新業(yè)務(wù)帶來的洗錢風(fēng)險(xiǎn)[4]。

篇6

關(guān)鍵詞：金融機(jī)構(gòu)；管理工作；思考

在新的社會形勢下，我國現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)環(huán)境對于金融機(jī)構(gòu)日常工作的開展也具有了較大的挑戰(zhàn)。為了能夠在新環(huán)境下更好的開展金融工作，就需要能夠做好金融機(jī)構(gòu)的管理。而在現(xiàn)今金融機(jī)構(gòu)管理工作開展中，由于各方面因素的影響，還存在著較多的問題。對存在問題的原因進(jìn)行積極的把握、以針對性措施的應(yīng)用解決這部分問題，則成為了金融機(jī)構(gòu)管理的首要選擇。

一、我國金融機(jī)構(gòu)管理工作存在的問題

1、人員素質(zhì)問題

在金融機(jī)構(gòu)管理工作開展中，人員可以說是重要的主體。而在目前，我國央行在管理人員建設(shè)上還存在著較多的問題，其主要體現(xiàn)在：第一，年齡結(jié)構(gòu)。工作人員老齡化是現(xiàn)今我國金融機(jī)構(gòu)普遍存在的問題，在很多金融機(jī)構(gòu)中，全行的員工平均年齡會達(dá)到42周歲以上，其中，45、46年齡的員工更是在整個(gè)機(jī)構(gòu)中占據(jù)著非常大的比例，年齡過大、激情較低，成為了制約管理工作開展的重要方面；第二，知識結(jié)構(gòu)老化。知識水平將直接影響到管理工作的方式以及獲得的效果。目前，很多金融機(jī)構(gòu)本科學(xué)歷以上的員工比重還沒有占據(jù)50%，研究生以上學(xué)歷的人員更少。這種情況的存在，同員工年齡的老齡化、難以吸取年輕高素質(zhì)員工也具有較大的關(guān)聯(lián)；第三，高素質(zhì)人才匱乏。高素質(zhì)人才缺乏，主要是由以下原因造成的：首先，我國很多金融機(jī)構(gòu)近年來雖然積極提倡吸取新力量，大量招入剛畢業(yè)的員工。但對于這部分員工來說，其剛剛走出校園，在金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)方面還具有較大的缺乏現(xiàn)象，且很多需要在實(shí)際工作當(dāng)中長期培訓(xùn)。其次，隨著我國近年來經(jīng)濟(jì)水平的提升，金融業(yè)務(wù)的發(fā)展速度也逐漸加快，很多新式金融業(yè)務(wù)層出不窮。對于很多地、市級的員工來說，由于在日常工作中忙于自身的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)，就使其很少有時(shí)間、有精力對銀行的金融事務(wù)進(jìn)行學(xué)習(xí)與了解。再加上其普遍缺乏橫向流動機(jī)會，就使其操作本領(lǐng)以及感性認(rèn)知因此受到很大的限制，并由于實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的缺乏使金融機(jī)構(gòu)管理工作開展缺乏高素質(zhì)人才的支撐。

2、手段措施問題

在銀行管理工作開展中，金融管理可以說是其中的重要內(nèi)容。而在我國分設(shè)銀監(jiān)部門之后，基層銀行往往更多的側(cè)重于金融服務(wù)工作的開展，這就使基層金融機(jī)構(gòu)在工作中出現(xiàn)了較為明顯的監(jiān)管意識淡薄現(xiàn)象，且在金融管理方法探索、監(jiān)管理念方面也因此面臨著較大的阻礙。在工作中面臨監(jiān)管相關(guān)事務(wù)時(shí)，更多的還是以傳統(tǒng)較為片面的方式進(jìn)行監(jiān)管。目前，我國基層央行金融機(jī)構(gòu)在開展監(jiān)督檢查工作時(shí)，往往以“分頭出擊、各自為政”的方式開展工作，即首先由職能部門在業(yè)務(wù)范圍中進(jìn)行單項(xiàng)檢查。而對于不同機(jī)構(gòu)來說，其在檢查工作開展中由于程序、對象、方式以及內(nèi)容等方面都存在著較大的差異，且沒有統(tǒng)一對監(jiān)管資源進(jìn)行整合，則會由于在監(jiān)管工作體系建設(shè)方面的缺失很難獲得好的監(jiān)管效果。

3、權(quán)限內(nèi)容問題

在基層人民銀行中，其雖然在工作當(dāng)中能夠根據(jù)9項(xiàng)監(jiān)管職責(zé)開展金融管理工作，但由于相關(guān)的金融法律法規(guī)沒有對其進(jìn)行明確的授權(quán)，就使其在工作開展中存在著缺少執(zhí)法依據(jù)以及缺少執(zhí)法權(quán)力的情況，如金融穩(wěn)定的維護(hù)權(quán)力、調(diào)查權(quán)以及征信管理職能都沒有得到明確等。法律方面支持不足以及效力的缺失，就使其在實(shí)際開展金融監(jiān)管工作時(shí)往往無所依據(jù)，存在著“底氣不足”的情況。同時(shí)，由于受到權(quán)限方面的制約，在監(jiān)管工作內(nèi)容方面，基層銀行對金融穩(wěn)定重大事件報(bào)告、金融信息安全執(zhí)行、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)以及貨幣政策傳導(dǎo)方面工作都很難獲得進(jìn)一步的提升，監(jiān)管工作更多的是針對很多常規(guī)性業(yè)務(wù)，而缺少真正剛性管理效果。這種情況的存在，不僅對人民銀行履職的公信力產(chǎn)生了較大的影響，也會對其在金融環(huán)境中的影響力以及履職權(quán)威遭到較大的損害。

4、履職困境問題

從法律方面看來，人民銀行具有著征信業(yè)以及反洗錢等職能。而在實(shí)際管理工作開展中，這部分職能卻并沒有得到良好的運(yùn)用。在加上不同機(jī)構(gòu)在地里區(qū)域上的差異以及沒有對履職層次進(jìn)行良好的區(qū)分，無論是在何種情況下都以“執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)”的標(biāo)準(zhǔn)對自身的履職模式進(jìn)行定位，就會在工作開展中出現(xiàn)方向偏移以及定位不準(zhǔn)等情況，以此在地市區(qū)域中的金融管理作用出現(xiàn)了弱化甚至喪失問題。而在央行對自身職能進(jìn)行調(diào)整之后，由于履職環(huán)境配套方面存在問題，基層央行更多的將工作重心放在了金融服務(wù)功能的建設(shè)與改進(jìn)方面，而在金融監(jiān)管職能方面則存在著一定的忽視現(xiàn)象，并因此對實(shí)際金融管理工作開展帶來了一定的難度。

二、加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)管理工作的措施

1、強(qiáng)化監(jiān)管意識

要想積極改善金融機(jī)構(gòu)管理工作效果，首先要樹立起良好的金融監(jiān)管意識：第一，要提升認(rèn)識，通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn)的方式，使銀行各級人員能夠充分認(rèn)識到金融管理這項(xiàng)工作的重要性，在對其重要職責(zé)、重要使命產(chǎn)生正確認(rèn)識的同時(shí)在新形勢下能夠樹立起信心，為未來金融管理工作的開展提供思想層面的保障；第二，在工作中，要將服務(wù)同管理這兩項(xiàng)工作引起同等的重視，以服務(wù)帶管理，以管理帶動服務(wù)，在對兩項(xiàng)工作進(jìn)行積極平衡的同時(shí)，同時(shí)當(dāng)好金融工作的服務(wù)者與管理者，以此不斷提升履職水平；第三，同上級部門加強(qiáng)溝通與聯(lián)系，在對金融監(jiān)管這項(xiàng)工作引起高度重視的同時(shí)聯(lián)系我國金融環(huán)境的新形式、新特點(diǎn)，在對金融管理工作新定位積極把握的基礎(chǔ)上更好的對監(jiān)管責(zé)任進(jìn)行落實(shí)，在對央行工作職責(zé)以及監(jiān)管權(quán)限進(jìn)行明確的同時(shí)不斷豐富監(jiān)管內(nèi)涵，最終實(shí)現(xiàn)監(jiān)管工作同其他工作的有機(jī)結(jié)合；第四，要做好權(quán)威的樹立。通過對央行處罰權(quán)、檢察權(quán)的充分應(yīng)用，在提升自身監(jiān)管工作威信力的同時(shí)樹立起央行履職權(quán)威。

2、推進(jìn)制度建設(shè)

科學(xué)、完善的制度是工作的重要基礎(chǔ)與保障：首先，要建立健全工作機(jī)制。根據(jù)地市級金融管理工作要求，金融管理機(jī)構(gòu)需要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，通過對金融管理平臺進(jìn)行建立、對金融管理工作單獨(dú)設(shè)立部門的方式對管轄范圍內(nèi)金融管理工作進(jìn)行積極地統(tǒng)籌。對于縣一級支行，需要對金融管理部門進(jìn)行設(shè)立，以該部門作為轄區(qū)內(nèi)金融管理資源整合的重要渠道與平臺；其次，要深化制度建設(shè)，通過制度的完善對金融管理業(yè)務(wù)進(jìn)行理順與規(guī)范。通過對《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)綜合評價(jià)辦法》、《金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度》等制度的積極完善，在以現(xiàn)有金融制度為框架的基礎(chǔ)上對金融管理工作的程序進(jìn)行落實(shí)，使金融管理工作更具規(guī)范性、科學(xué)性；再次，要加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)。金融管理工作是一項(xiàng)技術(shù)性、政策性都非常強(qiáng)的工作，工作人員的素質(zhì)水平以及儲備情況將直接對管理工作的開展效果產(chǎn)生影響。對此，基層央行就需要通過檢查、調(diào)研以及管理方式的應(yīng)用對金融管理人才庫進(jìn)行建立，以此為金融管理工作的開展做好人才的儲備。而在該人才庫建立的同時(shí)，也需要對管理辦法進(jìn)行積極的完善，通過對人才選拔程度的規(guī)范，保證能夠篩選出綜合素質(zhì)強(qiáng)、業(yè)務(wù)素質(zhì)好以及責(zé)任意識高的人才進(jìn)入到該人才庫之中。此外，也需要繼續(xù)拓寬選人、用人的視野，通過對人員應(yīng)用方式的改革，將證券、保險(xiǎn)以及銀行中優(yōu)秀的金融管理人員吸納到金融管理部門之中，通過人力資源的豐富與保障提升金融管理工作的開展效果。

3、協(xié)調(diào)管理機(jī)制

在管理機(jī)制方面，可以從以下方面入手：首先，要定期開展金融工作協(xié)調(diào)會議，通過該會議的開展，在以多種方式對金融機(jī)構(gòu)管理層人員進(jìn)行談話、交流的基礎(chǔ)上不斷加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)間的信息協(xié)調(diào)與溝通，以此使轄區(qū)范圍內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)能夠認(rèn)識到金融管理工作開展的重要性；其次，要建立起學(xué)習(xí)機(jī)制。定期組織轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)、負(fù)責(zé)人員對最新的金融機(jī)構(gòu)管理制度以及規(guī)范性文件進(jìn)行學(xué)習(xí)，共同對當(dāng)?shù)亟鹑诜€(wěn)定的維護(hù)方式研究應(yīng)對的措施以及具體的方法，并以集中的方式對金融管理重大問題進(jìn)行協(xié)商與解決；再次，要積極組織相關(guān)人們進(jìn)入到金融機(jī)構(gòu)中對各項(xiàng)工作進(jìn)行檢查與指導(dǎo)，如果在檢查過程中發(fā)現(xiàn)機(jī)構(gòu)存在問題，則需要及時(shí)研究問題存在的原因，并幫助金融機(jī)構(gòu)對存在的問題進(jìn)行及時(shí)的解決，更好的促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健發(fā)展；最后，要加強(qiáng)銀監(jiān)部門同當(dāng)?shù)卣块T的溝通，以定期、不定期的方式對轄區(qū)范圍內(nèi)金融運(yùn)行過程中存在的問題、情況進(jìn)行交流、互動，在聯(lián)系轄區(qū)實(shí)際的基礎(chǔ)上對金融突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制以及金融穩(wěn)定評估機(jī)制進(jìn)行健全、完善，對系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的有效性以及預(yù)見性進(jìn)行主動的增強(qiáng)。

4、加強(qiáng)管理實(shí)踐

第一，規(guī)范開業(yè)管理。根據(jù)“集中受理、分項(xiàng)承辦、集中核驗(yàn)、統(tǒng)一反饋”的原則對新設(shè)機(jī)構(gòu)的接受、辦理操作流程以及相關(guān)指引進(jìn)行制定，在對內(nèi)部操作流程積極完善的同時(shí)使部門職責(zé)能夠得到充分的發(fā)揮，加強(qiáng)歸口管理；第二，規(guī)劃營業(yè)管理。根據(jù)精簡高效、依法合規(guī)的原則，對金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)以及管理指引進(jìn)行制定，以此對金融管理工作的條件、操作程序以及相關(guān)項(xiàng)目進(jìn)行積極的明確；第三，綜合執(zhí)法檢查。通過近年來金融機(jī)構(gòu)執(zhí)法經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，對未來一段時(shí)間內(nèi)綜合執(zhí)法工作開展的規(guī)劃進(jìn)行制定，以此保證未來能夠以有步驟、有計(jì)劃的方式繼續(xù)推動綜合執(zhí)法檢查工作的開展；第四，要建立起科學(xué)、完善的機(jī)構(gòu)評價(jià)方式，在評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)出臺的同時(shí)做好獎懲機(jī)制的建設(shè)，以此更好的提升金融管理工作的開展力度以及開展效果，積極促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)在日常工作中能夠依規(guī)履責(zé)。

在我國新的經(jīng)濟(jì)形勢下，金融機(jī)構(gòu)管理工作也被賦予了更為重要的意義。在上文中，我們對我國金融機(jī)構(gòu)管理工作存在的問題以及應(yīng)對措施進(jìn)行了一定的研究，需要央行部門在實(shí)際工作開展中能夠把握重點(diǎn)，以科學(xué)方式的應(yīng)用進(jìn)一步提升金融機(jī)構(gòu)管理水平。

參考文獻(xiàn)

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——完善現(xiàn)場檢查技術(shù)操作規(guī)程?，F(xiàn)場檢查是一項(xiàng)技術(shù)性很強(qiáng)的監(jiān)管業(yè)務(wù)，建議人民銀行制定一套切合中國銀行業(yè)實(shí)際情況，標(biāo)準(zhǔn)化、實(shí)用化的《金融業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查操作規(guī)程》?！兑?guī)程》應(yīng)對檢查準(zhǔn)備工作、檢查實(shí)施工作、檢查總結(jié)及其處理等現(xiàn)場檢查的各個(gè)環(huán)節(jié)和全過程進(jìn)行全面規(guī)范，使監(jiān)管人員開展現(xiàn)場檢查工作能夠有章可循，照章辦事。其次，鑒于人民銀行現(xiàn)有監(jiān)管人員中很多原先并未從事過稽核工作，對現(xiàn)場檢查的內(nèi)容、程序和方法技術(shù)不熟悉，建議組織編寫專門的高質(zhì)量的現(xiàn)場檢查教材或手冊。

——加強(qiáng)對監(jiān)管執(zhí)法工作的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，成立央行執(zhí)法領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)。現(xiàn)在具有行政處罰和行政復(fù)議職能的各級人民銀行相應(yīng)成立了行政處罰委員會和行政復(fù)議委員會等非常設(shè)機(jī)構(gòu)，功能相對單一?？梢栽诖嘶A(chǔ)上成立一個(gè)央行執(zhí)法委員會。該機(jī)構(gòu)可作為人民銀行的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，不占人員和機(jī)構(gòu)編制。該委員會按照監(jiān)管工作“一盤棋”的思路運(yùn)作，職能涵蓋對監(jiān)管工作的全面部署和統(tǒng)一安排、監(jiān)管實(shí)施、案件會審、行政處罰、行政復(fù)議和組織培訓(xùn)。每年年初各監(jiān)管部門將全年監(jiān)管工作計(jì)劃報(bào)送委員會，委員會召開各監(jiān)管部門參加的協(xié)商會議，據(jù)此對全年監(jiān)管工作進(jìn)行綜合安排，制定該分支機(jī)構(gòu)對轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)年度現(xiàn)場檢查計(jì)劃。在對外開展檢查時(shí)，由執(zhí)法領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)一個(gè)口子對外，統(tǒng)一配置和調(diào)度檢查人員，杜絕以往的“各自為政、各路出擊”的現(xiàn)象

——增強(qiáng)現(xiàn)場與非現(xiàn)場監(jiān)管工作的計(jì)劃性。在目前的管理體系下，現(xiàn)場檢查工作計(jì)劃由大區(qū)行確定比較合適，總行對一些共性的、突出的、亟待了解的問題，在年底前作為次年的檢查計(jì)劃下達(dá)給大區(qū)行，大區(qū)行在此基礎(chǔ)上再根據(jù)轄區(qū)的實(shí)際情況，及時(shí)確定本轄區(qū)次年的現(xiàn)場檢查工作計(jì)劃，然后由執(zhí)法領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一下達(dá)給各中心支行。中心支行再將檢查計(jì)劃進(jìn)行系統(tǒng)安排，使時(shí)間安排、人員調(diào)配和檢查內(nèi)容都做到協(xié)調(diào)一致，避免重復(fù)檢查、重復(fù)處罰和檢查碰車等現(xiàn)象。同時(shí)，對于非現(xiàn)場監(jiān)管工作，年初可根據(jù)不同時(shí)期的監(jiān)管重點(diǎn)，及時(shí)調(diào)整報(bào)表的格式、內(nèi)容與報(bào)送方式。對需經(jīng)各級人行審核批準(zhǔn)的事項(xiàng)，在不同時(shí)期的側(cè)重點(diǎn)也可有所不同，但是其調(diào)整應(yīng)是自上而下有計(jì)劃實(shí)施的。

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第一階段的工作總結(jié)

自治區(qū)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動辦公室：

按照自治區(qū)學(xué)習(xí)實(shí)踐活動工作安排和《商務(wù)廳開展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動的實(shí)施方案》要求，結(jié)合我廳實(shí)際，現(xiàn)將我廳開展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動第一階段工作總結(jié)如下：

一、 領(lǐng)導(dǎo)重視，思想統(tǒng)一

接到自治區(qū)下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)<全區(qū)第一批深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動工作方案>的通知》后，廳黨組高度重視，成立了廳學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動領(lǐng)導(dǎo)小組，廳黨組書記、廳長呂二喜任組長，其他廳領(lǐng)導(dǎo)為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。廳領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，廳黨組成員、副廳長孟貴璽任辦公室主任，抽調(diào)機(jī)關(guān)黨委、辦公室、人事處和紀(jì)檢組有關(guān)人員組成辦公室成員。制定了《商務(wù)廳開展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動的實(shí)施方案》?！?0月15日　召開動員大會，在動員會上，呂二喜廳長就商務(wù)廳開展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動進(jìn)行了動員部署，孟貴璽副廳長宣讀了《商務(wù)廳開展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動的實(shí)施方案》，自治區(qū)指導(dǎo)檢查組組長周廷芳就如何開展好深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動作了指導(dǎo)性發(fā)言，自治區(qū)副主席布小林對商務(wù)廳開展好學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動作了指示，提出了要求。通過思想發(fā)動和學(xué)習(xí)培訓(xùn)，全廳黨員干部職工提高了對開展深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動重要意義的認(rèn)識，進(jìn)一步解放了思想，端正了學(xué)習(xí)態(tài)度，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)實(shí)踐的主動性和自覺性，深化了對科學(xué)發(fā)展觀的認(rèn)識和理解，把思想和行動都統(tǒng)一在中央和自治區(qū)黨委的決策上來，以積極的熱情和昂揚(yáng)的精神投入到這次學(xué)習(xí)實(shí)踐活動之中。

二、計(jì)劃周密，科學(xué)安排

這次學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動有計(jì)劃有進(jìn)度，從起草領(lǐng)導(dǎo)動員講話到方案制定，從籌備動員大會到大會的召開，從征求意見到專題調(diào)研，從學(xué)習(xí)培訓(xùn)到開展解放思想大討論，都按照科學(xué)發(fā)展觀要求，一切從實(shí)際出發(fā)，結(jié)合廳工作實(shí)際，科學(xué)制定了詳細(xì)的計(jì)劃安排表。商務(wù)廳是自治區(qū)第一批學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動單位，從9月下旬就開始著手準(zhǔn)備，廣泛征求意見，找準(zhǔn)了學(xué)習(xí)工作的切入點(diǎn)，確保了“規(guī)定動作”和 “自選動作”完成的質(zhì)量，做到學(xué)習(xí)工作“兩不誤，兩促進(jìn)”。學(xué)習(xí)培訓(xùn)階段，我廳采取中心組學(xué)習(xí)、支部學(xué)習(xí)、處室學(xué)習(xí)、看專題錄像輔導(dǎo)片、領(lǐng)導(dǎo)輔導(dǎo)和自學(xué)等方式；在調(diào)研征求意見階段，我們通過下基層調(diào)研、座談、走訪企業(yè)、傾聽友鄰單位意見、撰寫調(diào)研報(bào)告等方式；在解放思想大討論階段，我們采取領(lǐng)導(dǎo)帶頭作專題報(bào)告、交流看法、寫心得，針對當(dāng)前世界金融危機(jī)和落實(shí)中央十條措施，結(jié)合自治區(qū)實(shí)際，在中心組學(xué)習(xí)會進(jìn)行分析討論等方式，抓住了關(guān)鍵環(huán)節(jié)，善始善終地完成了第一階段的各項(xiàng)任務(wù)，確保了學(xué)習(xí)實(shí)踐活動第一階段與第二階段的有效銜接。

三、領(lǐng)導(dǎo)帶頭調(diào)研，問題找得準(zhǔn)，措施得力

從方案的制定到每個(gè)環(huán)節(jié)的完成我們堅(jiān)持了實(shí)踐特色、堅(jiān)持了改革創(chuàng)新、堅(jiān)持了群眾路線、堅(jiān)持了正面教育、堅(jiān)持了領(lǐng)導(dǎo)帶頭的基本原則。每一個(gè)階段，第一個(gè)環(huán)節(jié)，都不走過場，不折不扣地完成“規(guī)定動作”?！?1月3日　，廳領(lǐng)導(dǎo)帶頭領(lǐng)題，研究討論確定調(diào)研題目?！?1月7日　─9日廳黨組書記、廳長呂二喜帶領(lǐng)對外貿(mào)易發(fā)展處、市場運(yùn)行處有關(guān)同志先后赴包頭市、巴彥淖爾市進(jìn)行調(diào)研，了解包頭市和巴彥淖爾市外貿(mào)企業(yè)在當(dāng)前應(yīng)對金融危機(jī)采取的措施和做法，并與兩市商務(wù)部門及有關(guān)企業(yè)就進(jìn)一步做好城鄉(xiāng)市場供應(yīng)、食品安全監(jiān)測、保持外貿(mào)出口穩(wěn)定增長等項(xiàng)工作進(jìn)行了座談。　11月10日　─11日呂二喜廳長、孟貴璽副廳長陪

同自治區(qū)布小林副主席對二連口岸進(jìn)行考察調(diào)研。實(shí)地考察了二連鐵路口岸、公路口岸、海關(guān)監(jiān)管區(qū)、報(bào)送報(bào)檢大廳，專門聽取了二連市委書記鄧月樓和市長孟憲東匯報(bào)，詳細(xì)了解了口岸建設(shè)情況和加快發(fā)展二連口岸的設(shè)想及存在的問題。布小林副主席肯定了二連市在經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中取得成績的同時(shí)，對二連市容建設(shè)給予了較高的評價(jià)，對于二連口岸發(fā)展中存在的問題，要求自治區(qū)相關(guān)部門按照科學(xué)發(fā)展觀的要求，認(rèn)真研究解決。呂二喜廳長根據(jù)調(diào)研的實(shí)際情況，撰寫了題為《進(jìn)一步解放思想，努力促進(jìn)我區(qū)商務(wù)口岸經(jīng)濟(jì)科學(xué)發(fā)展》調(diào)研報(bào)告，并于　11月18日　，在廳機(jī)關(guān)大會上帶頭作了解放思想大討論專題報(bào)告。其他廳領(lǐng)導(dǎo)也領(lǐng)題撰寫了調(diào)研報(bào)告。11月20、21日以處室為單位，在各自調(diào)研的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自的工作實(shí)際進(jìn)行了圍繞科學(xué)發(fā)展，進(jìn)一步解放思想大討論。在調(diào)研的基礎(chǔ)上，為了更加準(zhǔn)確地找出商務(wù)口岸工作中存在的問題，為第二階段查找問題作鋪墊打基礎(chǔ)，為第二階段開好民主生活會和寫好分析檢查報(bào)告提供有效的科學(xué)依據(jù)。　11月27日　中心組召開了商務(wù)口岸經(jīng)濟(jì)分析會 ，分析了商務(wù)口岸工作的現(xiàn)狀和存在的問題，特別是如何應(yīng)對金融危機(jī)提出了相應(yīng)對策。一是要積極努力擴(kuò)大內(nèi)需；二是要千方百計(jì)做好進(jìn)出口貿(mào)易工作；三是繼續(xù)做好利用外資工作，努力提升自治區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)；四是要進(jìn)一步加強(qiáng)對俄蒙經(jīng)貿(mào)工作；五是要加大口岸經(jīng)濟(jì)工作力度。黨組書記、廳長呂二喜針對商務(wù)口岸工作中存在的問題指出，各處室要結(jié)合自己的實(shí)際工作，進(jìn)一步查找存在的問題，針對國際金融危機(jī)對我區(qū)商務(wù)、口岸工作的影響，提出擴(kuò)大內(nèi)需的應(yīng)對措施。對能盡快解決的問題，必須馬上解決；對需要一段時(shí)間才能解決的問題，要明確解決時(shí)限；對情況復(fù)雜、涉及面大，廳機(jī)關(guān)難以解決的問題，要及時(shí)與相關(guān)部門聯(lián)系協(xié)調(diào)，采取有效措施加以解決；對政策有明確規(guī)定的，要向基層和群眾說明情況?？傊?，解決問題要快，要讓基層和群眾滿意?！?1月28日　，呂二喜廳長召集學(xué)習(xí)實(shí)踐活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室工作人員，對第一階段工作進(jìn)行了小結(jié)，共同研究了轉(zhuǎn)段工作。

下一步打算：

一是善始善終地完成好第一階段工作，確保學(xué)習(xí)實(shí)踐活動第一階段與第二階段的有效銜接；

篇9

（一）非法集資活動。重點(diǎn)整治投資理財(cái)、p2p網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金及區(qū)域內(nèi)其他高發(fā)領(lǐng)域的涉嫌非法集資活動，重點(diǎn)清理非法理財(cái)產(chǎn)品的線上、線下公開宣傳，打擊在商務(wù)樓宇設(shè)點(diǎn)、集會推介和發(fā)售非法理財(cái)產(chǎn)品的活動，清理電視（移動電視）、電臺、報(bào)刊、雜志、互聯(lián)網(wǎng)等各類媒體和公共場所、公共交通工具、戶外等各種場所非法金融廣告，整治通過傳單、電話、短信、微博、微信等渠道公開宣傳非法金融產(chǎn)品的行為；嚴(yán)禁公職人員參與非法金融活動及為非法金融活動提供支持；整治金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員利用客戶對金融機(jī)構(gòu)的信任，售賣不屬于本機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品從而獲得高額傭金提成的“飛單”行為。

（二）非法交易平臺和交易行為。整治依托各類交易平臺，以投資公司、咨詢公司、貿(mào)易公司等為名，以有色金屬、貴金屬和原油等大宗商品為標(biāo)的，違反國發(fā)〔2011〕38號文件、〔__〕37號文件精神開展非法交易行為的市場主體；重點(diǎn)整治未經(jīng)審批，以高杠桿率開展的所謂“現(xiàn)貨白銀”、“郵幣卡”等電子盤交易的市場主體。

（三）非法證券期貨保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。整治證券期貨保險(xiǎn)領(lǐng)域的違法違規(guī)行為；以原始股、非法期貨等方式實(shí)施詐騙的行為；以保險(xiǎn)名義進(jìn)行非法吸儲攬儲的行為；保險(xiǎn)領(lǐng)域的無證經(jīng)營、非法傳銷的行為；違反《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，開展各類非法股權(quán)眾籌的行為。

（四）逃廢金融債務(wù)行為。集中整治涉嫌騙取貸款、貸款詐騙等逃廢金融債務(wù)的行為；故意以重組分立為名轉(zhuǎn)移資產(chǎn)資金、以虛假訴訟逃避債務(wù)責(zé)任、以虛假租賃對抗抵押權(quán)或企業(yè)控制人直接逃逸等方式進(jìn)行逃廢債的行為；重點(diǎn)督辦法院執(zhí)行階段的案件，密切跟蹤案件執(zhí)行情況，啟動刑事程序打擊情節(jié)嚴(yán)重的拒不執(zhí)行主體；對已經(jīng)依法判決的逃廢債主體通過各類媒體進(jìn)行公開曝光。

（一）市委宣傳部。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)媒體加強(qiáng)對金融法規(guī)、政策、知識的宣傳力度，嚴(yán)格規(guī)范媒體針對融資類中介機(jī)構(gòu)的評比活動；加強(qiáng)非法金融案件的輿情導(dǎo)控；督促市屬媒體按照有關(guān)部門的審查結(jié)果投資咨詢、投資理財(cái)、財(cái)富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等類金融廣告及其他各類金融廣告。

（二）市委政法委。負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)政法機(jī)關(guān)打擊非法金融活動，妥善處置各類重大涉穩(wěn)金融糾紛案事件；將打擊非法金融活動專項(xiàng)行動開展情況納入“平安__”考核內(nèi)容；督促法院系統(tǒng)加大執(zhí)行工作力度，提高金融債權(quán)實(shí)現(xiàn)效率；深入分析研判金融領(lǐng)域不穩(wěn)定因素，有效防范和妥善處置金融領(lǐng)域引發(fā)的社會不穩(wěn)定問題。

（三）市公安局。配合相關(guān)部門做好排查以及重點(diǎn)涉案線索的核查工作，對核查出的涉嫌非法金融犯罪線索，聯(lián)合相關(guān)部門開展專項(xiàng)行動，依法集中嚴(yán)厲打擊；加強(qiáng)與業(yè)務(wù)監(jiān)管部門的協(xié)作配合，探索建立防范和打擊金融犯罪的長效工作機(jī)制。

（四）市市場監(jiān)管局。負(fù)責(zé)做好打擊非法金融工作中的工商登記信息的數(shù)據(jù)分類、信息查詢、部門推送等工作；重點(diǎn)將從事投資咨詢、投資理財(cái)、財(cái)富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等類金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)列入信息抽查和日常監(jiān)管重點(diǎn)檢查范圍，并做好與相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門的日常信息共享工作；指導(dǎo)報(bào)業(yè)、廣電等廣告媒體將類金融機(jī)構(gòu)的廣告列入審查范圍，對涉嫌非法集資、非法交易的廣告依法調(diào)查處理，凈化廣告市場環(huán)境；配合公安等部門對從事非法金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行查處或取締。

（五）市法院。負(fù)責(zé)對涉及非法金融活動、逃廢金融債務(wù)等刑民交叉問題的案件，采取全案移送并裁定駁回、中止審理等處理方式，加強(qiáng)與政府、公安機(jī)關(guān)、相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門之間的協(xié)調(diào)溝通；對情節(jié)嚴(yán)重的拒不執(zhí)行主體移交公安機(jī)關(guān)啟動刑事打擊程序；對逃廢債主體進(jìn)行公開曝光；進(jìn)一步加強(qiáng)金融案件專業(yè)審判力量。

（六）市金融辦。負(fù)責(zé)專項(xiàng)行動工作的組織協(xié)調(diào)、進(jìn)度安排、督查督辦、信息收集、綜合匯總；建立重大、敏感、疑難非法金融案件前期會商機(jī)制；加大防范和打擊非法金融活動的宣傳力度；針對打擊非法金融活動建立風(fēng)險(xiǎn)評估、處置以及常態(tài)化宣傳引導(dǎo)等長效工作機(jī)制；協(xié)調(diào)各地各部門做好宣傳教育引導(dǎo)工作。

（七）市人民銀行。負(fù)責(zé)加強(qiáng)對互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管，認(rèn)真開展排查工作，對涉嫌非法活動的，切實(shí)予以清理整治；指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)配合做好協(xié)查涉嫌非法金融活動賬戶等信息，做好資金管控工作；牽頭做好金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作；牽頭做好對異?；钴S賬戶的監(jiān)控，

及時(shí)將相關(guān)案件線索移交公安機(jī)關(guān)。（八）寧波銀監(jiān)局__辦事處。負(fù)責(zé)做好銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員涉及非法金融活動的監(jiān)測預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)排查、調(diào)查取證、性質(zhì)認(rèn)定、處置善后及宣傳教育等工作，整治銀行直接、間接代售理財(cái)產(chǎn)品的“飛單”行為；加強(qiáng)對網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的監(jiān)管，負(fù)責(zé)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查和處置的技術(shù)指導(dǎo)工作；及時(shí)依法停止非法金融活動所涉及公司在銀行的開戶、托管、資金劃轉(zhuǎn)、信貸等金融業(yè)務(wù)；加大涉嫌逃廢債案件線索移送協(xié)調(diào)力度。

（九）各鎮(zhèn)政府、街道辦事處。按照處置非法金融活動屬地負(fù)責(zé)制，負(fù)責(zé)對從事投資咨詢、投資理財(cái)、財(cái)富管理、資本管理、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募投資基金、股權(quán)眾籌、大宗商品交易、電子盤交易等機(jī)構(gòu)開展“地毯式”摸底排查，對排查出來的問題機(jī)構(gòu)提交相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)管部門進(jìn)行業(yè)務(wù)性質(zhì)界定；在選商招商中，對上述機(jī)構(gòu)進(jìn)行嚴(yán)格甄別，強(qiáng)化背景調(diào)查，對有疑似開展非法金融活動的堅(jiān)決不予引進(jìn)；針對打擊非法金融活動建立季度摸底排查長效工作機(jī)制。

（十）其他相關(guān)部門。按照市處置非法集資局際聯(lián)席會議相關(guān)工作職責(zé)配合做好打擊非法金融活動各項(xiàng)工作。

（一）部署工作，開展排查（10月31日前）

1．由市金融辦為牽頭工作部門，成立開展專項(xiàng)行動領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，同時(shí)組織召開動員部署會議，啟動專項(xiàng)行動。

2．專項(xiàng)行動領(lǐng)導(dǎo)小組組織街道、鎮(zhèn)、社區(qū)開展全面排查工作，對排摸的情況匯總后組織領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位進(jìn)行會商，確定涉嫌從事非法金融活動的機(jī)構(gòu)名單和重點(diǎn)打擊查處名單，分送相關(guān)主管部門進(jìn)行研究處置。

3．各市級業(yè)務(wù)監(jiān)管部門要在市專項(xiàng)行動工作方案的基礎(chǔ)上，制定本系統(tǒng)的工作方案。同時(shí)要排查所轄行業(yè)，將涉嫌非法金融活動的機(jī)構(gòu)名單、逃廢金融債務(wù)案件線索以及建議重點(diǎn)查處名單報(bào)專項(xiàng)行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（二）綜合整治，重點(diǎn)打擊（10月底至11月20日）

1.公安機(jī)關(guān)根據(jù)核查或移交的涉嫌非法金融犯罪的線索，對符合立案條件的依法進(jìn)行立案偵查，各業(yè)務(wù)監(jiān)管部門、政府職能部門以及檢察院、法院等單位要主動加強(qiáng)與公安部門的協(xié)調(diào)配合，從嚴(yán)從快開展處置工作；宣傳、市場監(jiān)管、人民銀行、銀監(jiān)等部門做好相應(yīng)處置工作。

2.結(jié)合全省公安機(jī)關(guān)集中打擊整治逃廢債專項(xiàng)行動，公安部門要集中力量以打逃為突破口開展專項(xiàng)打擊行動，保持對打擊各類非法金融活動的高壓態(tài)勢，全面凈化__金融市場，維護(hù)良好金融秩序。

3.綜合整治、重點(diǎn)打擊階段時(shí)間可適當(dāng)延長。

（三）鞏固成果，固化機(jī)制（11月21日至12月20日）

1．認(rèn)真總結(jié)。各有關(guān)單位總結(jié)、梳理在此次專項(xiàng)行動中的工作經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，并將工作情況（包括排查現(xiàn)狀、相關(guān)數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)情況、突出問題、工作措施、長效機(jī)制、意見建議等）報(bào)送至市金融辦；市金融辦匯總并撰寫本次專項(xiàng)行動工作報(bào)告，并對有關(guān)情況進(jìn)行通報(bào)。

2．建立長效機(jī)制。一是建立防范和打擊非法金融活動的預(yù)警、監(jiān)控、報(bào)告、處置、宣傳教育工作網(wǎng)絡(luò)體系和常態(tài)化工作機(jī)制；二是依托市處置非法集資聯(lián)系會議建立非法金融案件會商處置機(jī)制；三是按照央行等十部委出臺的《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，由各業(yè)務(wù)監(jiān)管部門針對相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)建立監(jiān)管機(jī)制并制定監(jiān)管細(xì)則。

（一）統(tǒng)籌布局，強(qiáng)化金融維穩(wěn)。把打擊非法金融活動專項(xiàng)行動作為做好我市經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域維穩(wěn)工作的重要抓手，將專項(xiàng)行動開展情況納入對各地各部門“平安__”考核內(nèi)容，確保專項(xiàng)行動取得實(shí)效。對涉眾型的非法金融案件，要做好輿情導(dǎo)控工作和社會公眾教育引導(dǎo)工作，努力維護(hù)社會穩(wěn)定。

（二）外松內(nèi)緊，開展排查處置。按照外松內(nèi)緊原則，既要支持創(chuàng)新、適度發(fā)展類金融，激活區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境，也要切實(shí)防范在排查摸底和打擊清理過程中引發(fā)新的風(fēng)險(xiǎn)。對各類金融風(fēng)險(xiǎn)線索，要加強(qiáng)會商研判，全面衡量主觀惡意、資金投向、損失程度及維穩(wěn)問題，綜合運(yùn)用行政、民事、刑事手段分類處置。

篇10

**市銀監(jiān)分局統(tǒng)計(jì)信息科：

2004年，在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，精心組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十六大會議精神，圍繞“兩個(gè)翻番，兩個(gè)率先”目標(biāo)，堅(jiān)持以統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量為中心，突出統(tǒng)計(jì)“雙基”建設(shè)和統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)兩個(gè)工作重點(diǎn)，創(chuàng)新思路、求真務(wù)實(shí)、內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外塑形象，全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新，管理秩序井然有序，統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平和統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)明顯提高，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將本次自查情況報(bào)告如下：

一、認(rèn)識明確，精心組織

此次開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量大檢查非常必要，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否真實(shí)準(zhǔn)確，關(guān)系到國家宏觀經(jīng)濟(jì)決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此，我們認(rèn)真開展了一次普法宣傳教育，組織全體干部、職工和統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法概論》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，增強(qiáng)了全員的統(tǒng)計(jì)法律意識，通過宣傳、學(xué)習(xí)，使廣大統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)識到準(zhǔn)確、及時(shí)地提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計(jì)法》規(guī)定的每個(gè)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)組織應(yīng)盡的義務(wù)，不履行義務(wù)要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，從而提高依法統(tǒng)計(jì)的自覺性。

經(jīng)查，所報(bào)資本充足率報(bào)表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

二、隊(duì)伍建設(shè)情況及存在的問題

全縣所轄機(jī)構(gòu)均設(shè)立了統(tǒng)計(jì)崗，各社都設(shè)立了一名統(tǒng)計(jì)員，做到了人員配備到位，但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計(jì)崗均由各社主辦會計(jì)兼任，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員，且基層統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，統(tǒng)計(jì)歸屬概念不清，此外，一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時(shí)款項(xiàng)來源、用途用詞模糊、不規(guī)范，造成會計(jì)部門記賬失誤，致使統(tǒng)計(jì)歸并錯(cuò)誤，其次，由于基層人員變動頻繁，且沒能實(shí)現(xiàn)辦公自動化，各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)還需手工計(jì)算等原因，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的估報(bào)、串項(xiàng)等錯(cuò)誤。

三、采取措施

1、依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作，要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，堅(jiān)持實(shí)事求是，依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作。

2、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。