導(dǎo)語：市場準(zhǔn)入監(jiān)管工作意見一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

2013年，銀監(jiān)會市場準(zhǔn)入監(jiān)管工作應(yīng)全面貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議精神，充分發(fā)揮市場準(zhǔn)入監(jiān)管引領(lǐng)作用，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，優(yōu)化結(jié)構(gòu)布局，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展。

一、市場準(zhǔn)入工作目標(biāo)

（一）嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線

2013年，國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢依然復(fù)雜嚴(yán)峻，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)壓力加大。市場準(zhǔn)入作為風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管第一道關(guān)口，在守住防范系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線中應(yīng)發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管控前移關(guān)口作用。

（二）服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)引導(dǎo)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，加大對重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持，下沉金融服務(wù)重心，加快解決農(nóng)村金融服務(wù)不足、小型微型企業(yè)融資難問題，做好支持消費(fèi)、服務(wù)民生等金融服務(wù)。

（三）優(yōu)化結(jié)構(gòu)布局

貫徹落實(shí)國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)先在東北、中西部以及金融服務(wù)不足地區(qū)設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)，鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)與欠發(fā)達(dá)地區(qū)合理布點(diǎn)、均衡布局，為城鄉(xiāng)企業(yè)和居民提供均等化基礎(chǔ)金融服務(wù)，履行社會責(zé)任。

（四）轉(zhuǎn)變發(fā)展方式

密切結(jié)合我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)找準(zhǔn)市場定位、明確發(fā)展戰(zhàn)略、完善公司治理、強(qiáng)化資本補(bǔ)充和約束機(jī)制，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，提高集約經(jīng)營和服務(wù)水平。

二、市場準(zhǔn)入工作重點(diǎn)

（一）制度建設(shè)

通過對法規(guī)制度的后評估和不斷完善相關(guān)監(jiān)管法規(guī)，為提升市場準(zhǔn)入監(jiān)管有效性提供制度保障。2013年上半年完成《中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》、《農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》修訂工作并公布實(shí)施。加快推進(jìn)《非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》修訂工作，2013年下半年公布實(shí)施。

（二）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本，嚴(yán)格把關(guān)，體現(xiàn)“扶優(yōu)限劣”，支持風(fēng)險(xiǎn)管控能力強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)評級良好的機(jī)構(gòu)優(yōu)先發(fā)展，限制風(fēng)險(xiǎn)管控能力弱、風(fēng)險(xiǎn)評級差的機(jī)構(gòu)盲目擴(kuò)張。

1．引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)科學(xué)制定發(fā)展規(guī)劃。結(jié)合國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)行業(yè)政策，以準(zhǔn)入促改革，指導(dǎo)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確市場發(fā)展定位，科學(xué)制定發(fā)展戰(zhàn)略和實(shí)施步驟，優(yōu)化布局。

2．引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貫徹落實(shí)國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略、履行社會責(zé)任。重點(diǎn)支持向國家區(qū)域戰(zhàn)略優(yōu)先發(fā)展的東北和中西部地區(qū)以及金融服務(wù)空白點(diǎn)更多配置金融資源，提高基礎(chǔ)金融服務(wù)均等化水平。加強(qiáng)對“三農(nóng)”的金融支持，鼓勵農(nóng)信社和農(nóng)商行下沉服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，加強(qiáng)農(nóng)村金融服務(wù)體系建設(shè)。

3．加強(qiáng)商業(yè)銀行股權(quán)投資的準(zhǔn)入監(jiān)管。對商業(yè)銀行參股、控股銀行類機(jī)構(gòu)加強(qiáng)市場準(zhǔn)入監(jiān)管。指導(dǎo)商業(yè)銀行做好自身發(fā)展與其參股、控股銀行類機(jī)構(gòu)之間的發(fā)展戰(zhàn)略定位研究，堅(jiān)持差異化發(fā)展、競爭回避，加強(qiáng)對關(guān)聯(lián)交易、利益輸送的防范和破產(chǎn)隔離政策機(jī)制建設(shè)。對部分商業(yè)銀行參股、控股多類非銀行金融機(jī)構(gòu)問題進(jìn)行研究，完善相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和條件，堅(jiān)持商業(yè)銀行對外投資應(yīng)首先獲得銀監(jiān)會批準(zhǔn)的原則，通過有效的協(xié)調(diào)聯(lián)動機(jī)制，指導(dǎo)其加強(qiáng)防火墻建設(shè)，防范各類風(fēng)險(xiǎn)相互傳導(dǎo)和轉(zhuǎn)移。

4．有序引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)。認(rèn)真貫徹落實(shí)《關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進(jìn)入銀行業(yè)的實(shí)施意見》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕27號），鼓勵民間資本參與新型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的發(fā)起設(shè)立和現(xiàn)有機(jī)構(gòu)的重組改制。

5．通過準(zhǔn)入監(jiān)管促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提高公司治理有效性。對股東資質(zhì)和董事、高管人員任職資格嚴(yán)格把關(guān)，引導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化“三會一層”以及董事、高管履職盡責(zé)能力，促進(jìn)建立有效的公司治理機(jī)制。加強(qiáng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)主要股東、最終受益人、實(shí)際控制人的審核與監(jiān)督。

6．科學(xué)統(tǒng)籌中資銀行“走出去”和外資銀行引進(jìn)來。鞏固中資銀行境外發(fā)展成果，指導(dǎo)中資銀行在“走出去”過程中制定科學(xué)、清晰、切實(shí)可行的境外發(fā)展戰(zhàn)略，為中資企業(yè)境外發(fā)展提供金融支持。審慎把握境外拓展速度，防范國別風(fēng)險(xiǎn)。深化外資銀行本土化進(jìn)程。促進(jìn)外資銀行在華差異化發(fā)展，積極發(fā)揮其服務(wù)中資企業(yè)“走出去”的比較優(yōu)勢。加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動，不斷提高銀行業(yè)對外開放質(zhì)量。

7．協(xié)調(diào)多類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管。在按機(jī)構(gòu)類型分部門實(shí)施準(zhǔn)入監(jiān)管架構(gòu)下，加強(qiáng)內(nèi)部溝通，統(tǒng)籌評估同一股東設(shè)立多類機(jī)構(gòu)的政策協(xié)調(diào)和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)一致性，避免監(jiān)管真空和監(jiān)管套利。

（三）業(yè)務(wù)準(zhǔn)入

堅(jiān)持審慎原則，引領(lǐng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，深化市場細(xì)分，拓展具有比較優(yōu)勢的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提高核心競爭力。

1．加強(qiáng)對小型微型企業(yè)支持。鼓勵銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合自身實(shí)際，探索建立多種形式、靈活有效的小微企業(yè)金融服務(wù)專營機(jī)構(gòu)、專營支行，開展小微企業(yè)服務(wù)。支持戰(zhàn)略定位清晰、創(chuàng)新能力較強(qiáng)的銀行發(fā)行小型微型企業(yè)專項(xiàng)金融債。完善小微企業(yè)金融服務(wù)體系和配套制度，切實(shí)解決小微企業(yè)融資難問題。

2．加快研究與商業(yè)銀行資本補(bǔ)充工具相關(guān)的市場準(zhǔn)入工作。認(rèn)真研究國際資本監(jiān)管規(guī)則和資本工具發(fā)行實(shí)踐，建立符合我國銀行業(yè)實(shí)際的新型資本工具準(zhǔn)入監(jiān)管工作機(jī)制，進(jìn)一步明確發(fā)行新型資本工具的行政許可條件、程序和要求，積極支持商業(yè)銀行拓寬資本補(bǔ)充渠道。

3．有序推進(jìn)服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新。指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提高對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的評估能力，支持其在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下合理推進(jìn)服務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，特別是針對小微企業(yè)、“三農(nóng)”領(lǐng)域的服務(wù)模式和金融產(chǎn)品創(chuàng)新。區(qū)別對待金融創(chuàng)新，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，審慎對待高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，對規(guī)避監(jiān)管的創(chuàng)新嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)。

4．推動提高業(yè)務(wù)準(zhǔn)入政策的一致性。對于法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，例如企業(yè)債券承銷與交易、托管業(yè)務(wù)等，研究中、外資一致的準(zhǔn)入政策和許可程序。

（四）董事、高管任職資格管理

1．通過任職資格管理，促進(jìn)董事、高管人員履職盡責(zé)。準(zhǔn)入管理應(yīng)當(dāng)與促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立良好的審慎文化相結(jié)合，促進(jìn)董事及高管人員審慎經(jīng)營、遵紀(jì)守法、誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，進(jìn)而促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)形成理性發(fā)展、合規(guī)優(yōu)先的文化。

2．研究建立統(tǒng)一的基礎(chǔ)知識測試制度。建立適用于不同類別董事、高管的試題庫，兼顧標(biāo)準(zhǔn)的一致性和不同機(jī)構(gòu)類別、不同職務(wù)職級的差異性，為任職資格核準(zhǔn)提供參考。

（五）系統(tǒng)建設(shè)

充分利用和進(jìn)一步完善市場準(zhǔn)入信息系統(tǒng)，將股東信息納入信息平臺，提高準(zhǔn)入信息質(zhì)量，擴(kuò)大信息共享權(quán)限，增強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)用有效性，為準(zhǔn)入監(jiān)管提供更多依據(jù)和參考。

（六）其他重大準(zhǔn)入問題研究

加強(qiáng)對重大準(zhǔn)入問題的研究，包括銀行分類和市場定位，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策和管理模式創(chuàng)新，企業(yè)集團(tuán)參股或控股多類金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入?yún)f(xié)調(diào)機(jī)制，將數(shù)據(jù)質(zhì)量、綠色信貸業(yè)務(wù)、銀行間科技服務(wù)、遠(yuǎn)程電子金融服務(wù)、數(shù)據(jù)中心（災(zāi)備中心）納入準(zhǔn)入監(jiān)管機(jī)制等。

三、市場準(zhǔn)入工作措施

（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和分類監(jiān)管相結(jié)合

1．全面貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議和全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議部署，針對不同類型機(jī)構(gòu)，制定各類機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入監(jiān)管工作方案及差異化的準(zhǔn)入條件和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，體現(xiàn)不同類型機(jī)構(gòu)的差異化特征。

2．加強(qiáng)各類機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入政策協(xié)調(diào)，避免監(jiān)管真空和監(jiān)管套利。

（二）加強(qiáng)審慎評估，提升準(zhǔn)入監(jiān)管有效性

1．通過市場準(zhǔn)入政策傾斜，貫徹落實(shí)國家區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略和產(chǎn)業(yè)政策。對于在國家區(qū)域戰(zhàn)略優(yōu)先發(fā)展地區(qū)、金融服務(wù)薄弱領(lǐng)域以及國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策鼓勵優(yōu)先發(fā)展領(lǐng)域設(shè)立機(jī)構(gòu)和開展業(yè)務(wù)的各類申請，在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下，繼續(xù)在準(zhǔn)入政策上給予傾斜，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

2．堅(jiān)持準(zhǔn)入前審核和準(zhǔn)入后評價(jià)并重。有針對性地增加準(zhǔn)入前實(shí)地調(diào)查核實(shí)。在新機(jī)構(gòu)、新業(yè)務(wù)準(zhǔn)入審核中，有針對性地通過實(shí)地走訪，考察申請人信息系統(tǒng)支持能力和硬件設(shè)施、人員儲備、其他監(jiān)管部門或監(jiān)管當(dāng)局對申請人的評價(jià)等方式，拓寬信息來源、交叉核實(shí)信息，提高準(zhǔn)入監(jiān)管審核深度。建立市場準(zhǔn)入后評價(jià)制度。對新設(shè)機(jī)構(gòu)的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營、人員配備、系統(tǒng)運(yùn)行、內(nèi)部管控、風(fēng)險(xiǎn)管理、新任高管履職情況、可持續(xù)發(fā)展能力、履行社會責(zé)任、市場反應(yīng)等實(shí)施綜合后續(xù)評價(jià)，確保準(zhǔn)入監(jiān)管的審慎性和持續(xù)性。

3．完善信息平臺建設(shè)。完善監(jiān)管手段，加強(qiáng)準(zhǔn)入、高管信息系統(tǒng)的運(yùn)用，通過建立機(jī)構(gòu)、董事和高管的基礎(chǔ)信息、誠信信息，為準(zhǔn)入工作建造更加有效的信息平臺。

（三）深化聯(lián)動，形成監(jiān)管合力

1．充分發(fā)揮市場準(zhǔn)入聯(lián)席會議作用。利用聯(lián)席會議制度，做好準(zhǔn)入監(jiān)管工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，在政策指導(dǎo)、信息溝通、研究重大問題等方面取得實(shí)際成效。

2．加強(qiáng)市場準(zhǔn)入與現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管的聯(lián)動，確保監(jiān)管連續(xù)性。市場準(zhǔn)入應(yīng)當(dāng)與現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管相互支持、相互校驗(yàn)，緊密聯(lián)動，增強(qiáng)合力，提高準(zhǔn)入工作效率。

3．加強(qiáng)與會內(nèi)、會外有關(guān)部門及境外監(jiān)管當(dāng)局的聯(lián)動。對涉及其他部門職責(zé)的，應(yīng)征求相關(guān)部門意見。按照監(jiān)管職責(zé)，開展與境外監(jiān)管當(dāng)局的聯(lián)動，通過工作交流、雙邊磋商、監(jiān)管聯(lián)席會議等機(jī)制，加強(qiáng)信息交流與合作，提高準(zhǔn)入監(jiān)管有效性。通過多途徑信息溝通和多方聯(lián)動充實(shí)監(jiān)管信息，豐富監(jiān)管手段，有效應(yīng)對跨行業(yè)、跨市場和跨境監(jiān)管的多重挑戰(zhàn)。

（四）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè).通過職業(yè)生涯設(shè)計(jì)、學(xué)習(xí)深造、工作實(shí)習(xí)、培訓(xùn)等方式，加強(qiáng)對準(zhǔn)入監(jiān)管人員的專業(yè)素質(zhì)培養(yǎng)，提高政策水平和專業(yè)技能，做到立足全局、做深做細(xì)，程序規(guī)范，標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，不斷提升準(zhǔn)入監(jiān)管能力。